金融保险信贷销售管理制度

金融保险信贷销售管理制度

第一章总则

第一条为规范金融保险信贷销售人员的行为，维护金融保险信贷市场秩序，促进金融保险业持续健康发展，制定本管理制度。

第二条本管理制度适用于我公司金融保险信贷销售人员的行为。

第三条金融保险信贷销售人员应当严格遵守国家法律、法规和公司规章制度，坚守道德底线，树立正确的销售理念，依法诚实守信，保护金融保险市场的良好秩序。

第四条企业应当建立健全金融保险信贷销售管理制度，规范销售人员的行为，明确监督管理责任，严格依法管理销售行为。

第二章资格要求

第五条金融保险信贷销售人员须具备相应职业素质和业务能力，持有国家规定的相关从业资格证书，并且通过公司内部的岗前培训。

第六条金融保险信贷销售人员应当熟悉金融保险信贷产品的基本知识和相关法律法规，了解市场动态，能够独立分析和解决问题。

第七条金融保险信贷销售人员应当具备一定的市场营销、沟通交流和谈判技巧，能够按照公司销售政策和计划积极开展业务活动。

第八条金融保险信贷销售人员应当具有良好的职业操守和团队合作精神，能够承受一定的工作压力，具备较强的客户服务意识和责任心。

第三章行为规范

第九条金融保险信贷销售人员在开展业务活动时，应当遵守法律法规和公司规章制度，勿以任何形式违背诚实信用原则，不得从事损害金融保险市场利益的各种行为。

第十条金融保险信贷销售人员在与客户沟通时，应当坦诚相待，真实、全面、客观地向客户介绍产品信息，不得故意隐瞒重要信息，欺骗、误导客户。

第十一条金融保险信贷销售人员应当遵守公司规定，按照客户需求，以专业的态度为客户提供优质服务，确保销售过程的合法合规，保障客户权益。

第十二条金融保险信贷销售人员应当严格按照公司制定的销售计划和政策进行经营活动，不得擅自制定和执行不符合公司规定的销售方案。

第十三条金融保险信贷销售人员应当遵守公司规定的激励政策，不得以任何不正当手段参与或组织不正当竞争，不得追求个人利益而损害公司和客户的利益。

第四章监督管理

第十四条公司应当建立健全销售人员的监督管理机制，加强对销售行为的监督和检查，及时发现和纠正违规行为。

第十五条公司应当定期组织销售人员业务培训，加强对销售人员的业务指导和管理，完善考核评价体系，激励和引导销售人员遵守规章制度，提高业务水平。

第十六条公司应当建立健全投诉处理机制和举报渠道，对客户投诉和内部举报进行及时核查，对违规行为实施惩处，确保销售行为的合法合规。

第五章问责制度

第十七条对于严重违反法律、法规和公司规章制度的行为，公司将按照公司规定进行严肃处理，包括警告、解聘、追究法律责任等。

第十八条对于一般违规行为，公司将依据情节轻重给予不同程度的惩罚，包括扣减绩效奖金、暂停奖励资格、降职调岗等。

第十九条公司对于积极履行职责、诚实守信的销售人员，将给予相应的荣誉表彰和奖励，激励销售人员提高业绩。

第六章附则

第二十条本管理制度由公司人力资源部门负责解释。

第二十一条本管理制度自颁布之日起执行，并适用于公司全体金融保险信贷销售人员。

第二十二条其他未尽事宜，由公司人力资源部门具体制定和解释。

制定日期：XXXX年XX月XX日

审定单位：XXXX公司管理部门