理财产品销售人员管理制度

一、制定目的
为了规范理财产品销售行为，保障客户合法权益，提高销售人员业务素质，促进公司理财产品销售业务的健康发展，特制定本制度。

二、适用范围
本制度适用于公司所有从事理财产品销售的人员。

三、销售人员职责
1. 遵守国家法律法规、金融监管政策和公司各项规章制度，诚信经营，为客户提供专业、优质的理财产品服务。

2. 熟悉理财产品的基本知识、投资策略、风险特点以及公司理财产品产品线，为客户提供全面、准确的产品信息。

3. 在销售过程中，遵循以下原则：
（1）诚实守信、勤勉尽责，如实告知客户理财产品的基本情况、投资风险、收益预期等。

（2）公平、公开、公正，不得进行误导性销售。

（3）充分揭示风险，保护客户合法权益。

（4）风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。

4. 做好客户关系维护，及时了解客户需求，为客户提供个性化理财方案。

5. 加强与客户沟通，提高客户满意度。

四、销售人员行为规范
1. 不得接受客户馈赠、回扣等不正当利益。

2. 不得泄露客户信息。

3. 不得利用职务之便谋取私利。

4. 不得以任何形式诋毁竞争对手。

5. 不得违反国家法律法规、金融监管政策和公司规章制度。

五、培训与考核
1. 公司定期对销售人员开展理财产品知识、销售技巧、法律法规等方面的培训。

2. 公司设立考核制度，对销售人员业绩、服务质量、风险控制等方面进行考核。

3. 考核结果作为销售人员晋升、薪酬调整的重要依据。

六、违规处理
1. 对于违反本制度的行为，公司视情节轻重给予警告、罚款、降职、解聘等处分。

2. 对于构成犯罪的，依法移交司法机关追究刑事责任。

七、附则
1. 本制度由公司销售部门负责解释。

2. 本制度自发布之日起施行。