理财调查报告5篇

理财调查报告5篇
调查报告是一个系统、全面地呈现研究成果的载体，具有重要的科研价值和社会价值，调查报告需要描述研究方法，包括数据收集和分析的过程，以下是网作者精心为您推荐的理财调查报告5篇，供大家参考。

理财调查报告篇1
一、调查方法和内容
针对大学生理财情况我们通过问卷调查的方式对西华大学各学院学生进行了随机调查，包括文科、理科、工科和艺术专业的在校本科生。

本次发放问卷80份，收回68份，问卷有效率85%。

调查文件采用单项选择方式来回答问题，主要包括当代大学生的月消费水平、消费来源、消费结构以及自己的理财观念和能力等几个方面。

这些问卷内容从不同角度真实的反映了当代大学生的理财观和消费观。

二、调查数据分析
具统计本次接受调查同学中男生占32人，女生占36人;而其中文科类占34人，理科类占11人;艺术类占4人，工科类占19人;大一、大二占45人，大三、大四占23人。

调查结果显示：其中月消费在300元以下的没有;300-500元的18人，占27%;500-800元的44人，占65%：800元以上的6人，占8%。

消费在300-500元的同学伙食费占不到1，在交际费和衣饰费等方面支出较多，生活相对宽松。

500元以上的学生伙食比例降低，用于其他方面费用较多，部分有享乐主义观。

在学习用品、书籍方面消费占100元以上的仅有%。

在回答“您有花钱记账的习惯吗”时，仅有%的大学生回答“有，%的大学生回答“没有，在调查中我们了解到，大学生的主要经济来源还是家庭供给，占到被调查人数的63%，有%的学生是家教、兼职或勤工俭学及贷款和奖(助)学金。

某高校网站bbs上发表“一百两百贫困户，四百五百刚够用，千儿八百是扮酷，两三千是大户，这的确是当今大学生消费的真实写照。

三、调查结果
根据调查显示，主要存在以下几个问题：
1、消费结构不合理
大学生的日常消费本应以生活费用和学习费用(购买学习资料和学习用品以及各种考证)为主。

而伙食费又是重中之重,然而却出现“馒头就咸菜，省钱谈恋爱，各种服饰、化妆品，数码产品消费成为日常消费大头。

除此，通讯费和网络支出费用也占了相当大的比重，成为几乎每个大学生都不可缺少的日常消费。

爱情是神圣的，但也需要强大的经济基础。

一些男生为了爱一掷千金，甚至不惜负债。

“馒头就咸菜，省钱谈恋爱，“即使三天不吃饭，也得给买花送女友”已经成为一种信条，用时下流行的一句歌词可以形容为“恋爱大过天，大学生恋爱支出主要在吃饭、零食、逛街、泡吧娱乐等方面，礼品消费是恋爱消费中绝对的“大头，逢年过节(情人节、圣诞节等)或是俩人过生日及特殊的纪念日，恋人之间必要互送礼物，此项花费少则几十元，多则数百元，在恋爱消费中，支出较大的还有在校外租房居住，每月要支付150-200元。

除此，消费也玩张扬个性。

手机、笔记本电脑、mp3一样都不能少。

假期回来，常常会发现班里很多同学换了新手机，有些班级大约一半同学拥有笔记本电脑，大部分同学有mp3。

调查还发现，一些大学生过分追求时尚和名牌，且存在攀比心理。

有些为了一款流行手机或者名牌衣物，情愿节衣缩食，不惜牺牲其它必要开支，甚至向别人借钱以满足欲望。

在追求物质消费的同时，他们也强调人际交往消费，主要表现在恋爱及同学间应酬的支出。

他们大多承认追求情感需要物质投入，经常难以理性把握适度消费原则。

理财调查报告篇2
一、调查背景
为了了解在校大学生的对于目前市面上的理财产品的需求情况，熟悉大学生的理财理念，我们组织了这次问卷调查。

二、调查组织
1.调查时间：#年4月1日——#年4月3日
2.调查对象：在校大学生
3.报告完成时间：某年4月3日
三、调查与研究方法
此次研究的数据及相关资料主要通过问卷调查的方法取得，在研究方法上主要采用定量分析与定性分析相结合的方法。

1.抽样的方法
此次调查采用随机抽样方法
2.问卷的设计
问卷由8个问题构成，主要涉及大学生生活费是否够用，剩余的钱如何分配，有没有理财观念，是否了解诸葛理财等问题。

四、结果与分析
1.数据结果分析
(1)大学生一般没有剩余的钱，有55%的人没有剩余的钱，甚至还不够花。

30%会剩余一部分钱留下当下个月生活费。

15%的大学生会留有钱做部分投资。

(2)大部分大学生没有理财观念，也对理财不感兴趣。

意识较浅薄
(3)在此次的调查对象中，有21人已经注册了诸葛理财占总人数的40%.当然我本人也参与了投票。

2.发现的问题分析
(1)大学生对诸葛理财缺乏深度认识。

诸葛理财作为一种新型的理财方式，首先需要被人们认识及了解。

只有对诸葛理财有一定的了解以后，人们才会去考虑是否使用诸葛理财。

很多人因为不知道什么是诸葛理财、怎么使用诸葛理财及诸葛理财的用处等方面，对诸葛理财持待定或否定的态度，这一定程度上减少了用户对诸葛理财的使用，并制约了其未来发展。

(2)大学生缺乏理财知识。

大部分的人在会将一部分闲钱放置在银行卡里面，但真正想利用起来这看似不起眼的闲置资金的人却很少。

有的人认为没必要浪费时间和精力在这上面。

(3)人们对诸葛理财缺乏安全感。

诸葛理财使用率不高的主要原因在于人们受其安全方面的影响。

人们考虑安全问题主要有两个方面，第一是诸葛理财的投资风险，人们想确定投资后会不会亏损;第二是诸葛理财账号受木马、病毒等原因被盗取号码的安全问题，人们关心的是被盗取号码后在诸葛理财丢失的资金能否追回或有人担保。

这两个问题在被解决之前，诸葛理财不能给人们带来安全感。

(4)诸葛理财方式过于单一。

因为诸葛理财在某年7月刚推出，所以在功能等方面还不够完善。

让人们在对资金进行投资理财时，没有更多的选择方面。

从这一点上，诸葛理财做的不够到位，不同的客户群体对资金理财的要求也不一样，
单一的投资方式让用户没有选择的机会，很容易造成现有用户的流失及影响有投资意向的用户。

五、相关建议
1.倡导理财，帮助养成理财习惯。

首先可以通过各种网络手段，在互联网上发起活动，主题定位在理财上。

例如，可以将"你认为哪种理财方式好"这个话题加入在微博的话题讨论中去，让网民参与其中，讨论彼此对理财的看法，从而引导大家关注理财;另外，目前app 应用受大多数人的青睐，许多人花在手机上的时间远大于电脑，我们可以设计诸葛理财的app应用，来帮助用户设计理财方案，记录理财过程，来慢慢养成理财习惯。

让更所的人注意到理财的重要性，也帮助别人养成合理理财的良好习惯，对自己的未来认识有好的规划，创造更多的财富。

2.加大诸葛理财宣传力度，普及使用知识。

为了让更多的人更深入、全面地认识了解诸葛理财，并知道怎样使用诸葛理财。

应加大对诸葛理财的宣传，在网络各个角落，论坛、新闻资讯、网购页面等处宣传诸葛理财，从而慢慢发现诸葛理财的价值所在，并最终成为诸葛理财用户。

具体方案可以如下：首先通过报纸、电视等方面的广告形式大力推广宣传诸葛理财，让更多的人听说了解诸葛理财;其次可以制作视频讲解诸葛理财的使用方法及步骤，让各类人群全面地了解如何使用诸葛理财;最后在诸葛理财页面增加各类问题咨询，帮助用户解决使用过程中遇到的问题。

六、总结
通过此次活动，激发了我的积极性和主动性，让我对此次活动产生了极大的兴趣，对大学生理财有了初步认识。

也对自己的理财做了相对的规划。

也对诸葛理财有了初步的认识和了解，对其有了兴趣。

理财调查报告篇3
一、内容摘要
当今社会，在技术以及信息的快速发展下，人们的生活方式以及生生活水平都有了明显的改变，人们的理财观念也发生了改变，同时，选择怎样的理财方式也是他们考虑的一个重要点；而对于现在的大学生而言，理财对他们以后的发展和生活也有一定的影响。

因此，我采用了调查问卷的形式对大学生的理财过情况
进行了调查研究，本文就是基于调查问卷的结果进行分析。

二、调查背景和目的
1、调查背景
大学期间我们参加了网络营销能力秀的活动，在这个活动中我们是以诸葛理财”平台出发对相关内容进行了在线数据调查，设计调查问卷，并根据有效调查数据撰写调查分析报告以此来对大学生的网络营销能力进行评比。

2、调查目的
通过此次的调查，一方面了解一下大学生在理财方面的理财意识、理财观念及理财行为，同时也了解一下大学生对于诸葛理财的了解有多少。

发现在校大学生在理财过程中存在的问题、分析问题，针对问题提出相应的解决方案或建议，让大学生能够更合理的规划自己的理财生活。

三、调查基本信息
1．#年4月1日—#年5月11日
2．调查对象：在校大学生
四、问卷调查分析
1、问卷题目设计思路
（1）题目
关于你是否成为理财大师的问卷调查
（2）设计思路
对在校大学生群体进行问卷调查，通过此问卷分析以此来了解在校大学生投资理财的经济现状以及对诸葛理财的认识。

2、调查数据结果统计分析
（1）通过调查我们发现有50%的大学生对于个人理财业务的了解程度一般，32%的人是不了解，9%的人的了解；
（2）34%的人的理财目的是合理安排收支，23%的人是提高生活质量，还有其他的占了33%；
（3）68%的人对于诸葛理财不了解，只有5%的人对诸葛理财有了解，27%的人是有一定的了解；
（4）通过调查问卷统计，21%的人选择用银行存款的投资方式，16%使用理
财，炒股和购买基金国债分别占了13%。

可以看出，大部分人最偏好最首选的理财方式就是储蓄；
（5）35%的人认为风险太大是影响他们理财的重要因素，26%的人认为影响他们理财的原因是对理财产品不了解，23%的人则是认为理财的收益率低，16%的人认为影响他们理财的原因是缺乏专业知识；
（6）在调查中发现68%的人不会选择诸葛理财进行理财；
3、问题及解决方法
（1）此次问卷调查中大多数学生对于诸葛理财了解不多
解决方法：通过正当的方法对诸葛理财进行宣传，提高影响力，同时从自身出发，多做出一些对理财者有利的方案，扩大理财用户数量。

（2）大多数人的消费不理性以及消费结构不合理，消费结构单
解决方法：有些人的钱都花费在一些不合理的地方，且对钱的消费安排不合理，所以我建议大学生应该制定合理的消费观念和消费习惯。

（3）大多数人对于理财知识欠缺、理财技能缺乏。

解决方法：首先大学生自己平时应该多注意一些这方面的知识，同时学校应加大理财知识相关的宣传力度，使学生们了解怎样理性消费和理性的理财，要养成良好的.理财习惯和消费习惯，用所了解的知识去指导自己消费理财。

五、总结
1、成就
此次调查的对象大多都是我身边的同学朋友，让我了解了她们投资理财的一些看法。

同时，在这个过程中自己也学到了不少的关于理财方面的知识，我们也会经常沟通，相互讨论、探讨对于投资理财的一些想法观点，共同学习，互相进步。

2、不足
调查问卷设计的问题不够全面，有些不合理，还有就是调查的人数有点偏少，且是自己第一次做调查问卷，很多方面都做得不够完美。

3、收获
在此次的问卷调查设计过程中，学会了如何在*公众平台编辑并推送问卷给别人填写，还懂得了怎样设计问卷，自己真的学到了很多。

通过分析调查问卷报
告我知道了大学生要进行钱财管理，使自己的钱财通过合理的安排、消费，要懂得生活，学会生活。

于此同时，这个活动还让我对能力秀有了更大的兴趣。

理财调查报告篇4
一、调查对象：银行客户。

二、调查提纲：随着我国市场经济的发展，我国居民财富的不断积累，群众手中的资金占有量增加。

如何更好的运用手中的资金，使它发挥更大的效用，给自己的生活带来更大的帮助，是绝大多数人最为关心的。

因此，理财市场的需求日渐突显，商业银行陆续推出形式多样的个人理财服务，个人理财业务已经成为目前银行业的一个新亮点。

我们为了对理财产品相关知识得以了解和认识，通过对银行客户进行问卷调查，搜集相关数据，从而对以上问题得以深入了解及研究。

三、调查时间：#年5月5日-#年5月10日
四、调查方法：问卷调查。

五、调查过程：查阅资料制作调查问卷、针对客户发放调查问卷、回收调查问卷整理数据、分析数据。

六、调查结果
1、银行客户年龄及月收入情况分析：
我们针对银行的客户发放了90份问卷，填写者的年龄和月收入可由下图直观显示：
20岁以下年轻的人多为学生，其资金的主要来源为父母给的生活费，所以收入多在1#元以下，从事低端行业的职工收入多在1#-#元之间。

20-30岁多数收入在#-4#元之间，多从事金融、或企业员工，1#元以下的为在校学习的大学生，1#-#元的多从事其他行业，4#-5#的经济实力较强，多从事教育、金融等稳定高薪的职业。

30-40岁月收入在1#-#元的多从事其他行业，多不在高薪行业之中，#-4#元的多从事文化教育事业，大多数为老师，4#-8#元的多从事金融、经济等高薪职业，只有少数从事金融行业的可以达到8#元以上。

40-50岁的基本情况与30-40岁的情况相似，1#-#元的同样为其他行业，大多数职工的工资稳定，在#-4#元之间，从事金融和it等高薪行业的多在4#-8#元，在此年龄段职工所占比例较大即#-4#元比例较重。

50岁以上的人中，1#-#元的多位小型企业基础员工和it行业，比例较大，#-4#元的多数从事金融等高薪职业，只有少数的金融从事者可以达到8#元以上。

2、银行客户所办理业务和方式以及对理财产品兴趣分析：
在银行的业务办理方面，由于年龄段的不同，办理的业务也有所不同。

年龄在20岁以下的，由于收入有限，消费方式简单，普遍去银行办理存取款业务；办理银行业务大多是在窗口以及atm机上进行，只有月收入在一千以上的会有一定比例的人选择网上银行办理业务；在对金融理财产品兴趣上，较大部分的人会有一定的购买欲望或者深入了解后进行购买，而收入在千元以下的人有一部分人对金融理财产品毫无兴趣，而月收入在千元以上的人中有许多对金融理财产品非常有兴趣的人。

年龄在20岁到30岁之间的，基本都会在银行办理存取款业务，而收入在一千至两千的人办理存款业务的较少，收入在两千到四千的人还会办理理财金业务，月收入四千到八千的人还会办理缴费业务。

这个年龄段的人都会选择在atm机上办理银行业务，而月收入一千至两千以及四千到八千的人还会有一定的窗口业务。

收入在两千到四千的有时要在网上银行办理业务。

在对金融理财产品的兴趣上，普遍较低，大都要深入研究。

甚至一些收入偏低的根本对理财产品没有兴趣。

只有两千至四千的人对理财产品有些兴趣。

30到40岁的人几乎去银行都是办理存取款业务，收入在两千到四千的人还会办理缴费业务，而收入在八千元以上的办理取款以及理财金业务的比重大。

在办理方式上，各个收入水平上的人都会选择atm机。

收入较高或很高的的会选择窗口办理业务。

而收入在四千到八千元的人才会选择电话以及网上银行办理业务。

这个年龄段收入在#以下的对金融理财产品毫无兴趣，#以上或多或少会对金融理财产品有兴趣或者渴望了解。

年龄在40岁到50岁的人收入在四千以下的多数办理存取款业务，而两千至四千的还会办理一定的缴费业务。

月收入在四千以上的只办理缴费业务。

这些人中收入在两千以下的会去窗口办理业务，月收入四千以上的愿意选择在atm机和网上银行办理业务。

月收入两千到四千的会选择窗口和提款机办理业务。

这群人中月收入两千元以下的不愿购买理财产品，收入高的有购买欲望或者愿意深入了解。

而中等收入的人态度不一。

年龄在50岁以上的，由于受以前生活方式的影响，收入在两千元以上的都愿意去银行取款，而收入低于两千的会去银行存款以及缴费。

这些人收入低于两千的多数愿意去窗口办理业务，而收入在两千以上的都会选择atm机办理业务，只不过在这一群人中，两千到四千的还会选择网上银行而更高收入的人也会选择在窗口办理业务。

至于对理财产品的兴趣，普遍感觉不太喜欢，只有一部分月收入在两千到四千的人兴趣很浓。

多半都是兴趣不高或者要深入了解，甚至高收入的人干脆没有兴趣。

3、银行客户对理财产品需求分析：
影响理财产品最重要的因素
40%的人认为是收益，30%的人认为是风险，25%的人认为是期限。

而只有5%的人认为是灵活性。

通过以上的数据，我们可以看出：收益无疑是最重要的因素。

一个人买不买理财产品，最主要的原因就是这个理财产品能不能给他带来最大的收益。

每个人都有一笔属于自己的财富，如何让这笔财富衍生出更多的财富，是很多人都比较关注的问题。

对于一笔财产，我们可以把它存入银行，来获取银行利息。

利息税的一年一年的减少，使更多的人选择了这样的方式。

这样的方式，是毫无风险的，是旱涝保收的。

但是，零风险，就意味着几乎是零回报。

如果你的财富够多的话，可以用来投资、做生意，都是比较好的选择。

但是，投资就会用风险，投资就需要去经营。

经营就要投入很多的.时间，精力等。

面对着这样的问题，投资，并不是最好的选择。

所以，会有人想到了理财产品。

理财产品能够解决上面的两个问题。

第一，理财产品的回报，是要远远高于把钱存入银行的利息。

第二，理财产品，并不需要我们过多的去管理，经营。

并不需要耗费我们很多的时间，精力。

这使得理财产品变得炙手可热。

但是，所有人买理财产品都是一个目标，就是挣钱。

那就意味着，收益是他们最关心的问题。

这个是很正常的，每一个人都不想自己的钱变得越来越少。

收益，是我们的核心问题。

风险，也有30%的人认为是比较重要的。

风险，往往和收益是成正比的。

有40%的人认为收益，就会有30%的人认为风险重要。

风险和收益相互关联，相互密切。

有25%的人认为，期限比较重要。

期限，就是理财产品的循环周期。

期限越短，收益越高，就越是我们所向往的。

在一定意义上讲，期限的存在，就是意味着理财产品所能够给你们带来的收益。

所以，期限，也是许多人所比较关心的问题。

而只有5%的人认为，灵活性比较重要。

看来，现在的人们，觉得灵活性还不是对于一件理财产品最主要的问题。

理财产品的最佳投资渠道
23%的人认为是基金，22%的人认为是股票，8%的人认为是外汇，12%的人认为是债券，35%的人认为是保险。

通过以上的数据，我们可以看出，保险是普遍认为理财产品最佳投资渠道。

对于保险的看重，就意味着对于风险的看重，这也就是说，能够把风险降到最低，是大家的心声。

虽说，高风险有的时候会有搞的回报。

但是，低风险能够有较高的回报，往往是大家更喜欢的选择。

基金和股票分别有23%和22%的认为是理财产品最佳投资渠道。

股票，意味着高风险高收益。

23%的人是喜欢这样的高风险高收益的。

“人有多大胆，地有多大产，这就是很多人喜欢股票的原因。

股票很有可能让你一夜暴富，也很有可能让你一贫如洗。

这样的时候，就是体现胆量和智慧的时候。

所以，很多人愿意通过股票，来实现自己的愿望。

而12%的人觉得债券是理财产品最佳的投资渠道。

客户理想中的银行理财产品
45%的人认为是收益高，25%的人认为是风险低，12%的人认为是随时存取。

14%的人认为是种类多样，4%的人认为是其他。

通过以上的数据，我们可以看出，收益再一次成为了人们关注话题的榜首。

人们购买理财产品的终极目的就是为了收益，所以收益就是我们最关注的问题。

这反映出了现在的人们，觉得利益是比较重要的。

往往，收益会是我们对于一件理财产品买或不买最重要的评判依据。

25%的人认为是风险，风险的存在，就是说明了收益的重要性。

风险低高收益无疑是最好的理财产品了。

在收益不能保证的情况下，能够降低风险，是很多人比较关注的。

风险的降低，就可以很大程度上弥补自己的损失。

关注风险是正常的。

但是风险的过分关注，往往反映了我们的决心和斗志。

过分的关注风险，也可以说是人们不自信的一种表现。

种类多样，也有14%的人觉得是理想中的理财产品。

可能现在的银行提供的理财产品真的是已经使客户厌倦了。

这就需要相关的人员真的要好好想一想，怎样的理财产品才是客户最喜欢的。

更多的选择，才会创造出更多的价值。

随时存取，也有12%的人认为是理想种的理财产品。

随时存取，不仅可以使一定的财产得到最好的循环，选择更跟上时代最好的理财产品，也可以让自己的
财产短时间取出，以备不时之需。

4、小结：
当前人们都大多具有理财意识。

收入水平越高的群体，越具有理财观念。

月收入4#元以上的人，约70％不同意“我现在只懂得把钱存银行，没有理财、投资观念，比个人月收入3#元以下的群体高出20%左右。

而当前公众倾向购买的基金类型主要为风险高收益高的股票型基金和低风险低回报的债券型基金。

20岁到40岁的年轻群体更倾向于购买股票型基金，而50岁以上的客户群体更倾向于购买可以保本的债券型基金。

近年来股市疲软等问题可能使得基金这一理财产品收益大大下降，但据调查约有50%的客户对基金的发展前景十分看好，40%的人表示不确定，只有10%的调查对象认为不看好。

理财调查报告篇5
一、摘要
随着时代的发展，人们的理财观念也越来越强，而大学生的理财实践将直接影响他们的生活方式及生活态度。

对此，我采用了调查问卷的方法对大学生在理财过程中的情况进行了调查研究，本文就是基于调查问卷的结果进行分析。

二、调查背景和目的
1、调查背景
#年春季网络营销能力秀活动如火如荼的进行着，其中网上市场调研综合实践任务是以邀请的诸葛理财用户为调研对象，设计调查问卷，并根据有效调查数据撰写调查分析报告以此来对大学生的网络营销能力进行评比，大多数大学生参与了进来，而我同样也完成了本次活动。

2、调查目的
了解大学生的理财意识、理财观念及理财行为。

发现在校大学生在理财过程中存在的问题、分析问题，针对问题提出相应的解决方案或建议，让大学生能够更合理的规划自己的理财生活。

三、调查时间
#年3月16—#年4月1日
四、调查内容。