初级银行从业资格之初级个人理财综合提升试卷附答案详解

初级银行从业资格之初级个人理财综合提升试卷附答案详解
单选题（共20题）
1. （2019年真题）某投资产品年化收益率为10%，张先生今年投入50000元，5年后按年复利计算比按单利计算他将获得（）元。

（答案取近似值）
A.5525.50
B.4525.50
C.6265.45
D.6165.45
【答案】 A
2. 根据规定，普通合伙人对有限合伙企业的债务负()。

A.有限责任
B.无限责任
C.连带责任
D.无限连带责任
【答案】 D
3. 金融市场可以按照（）分为发行市场、二级市场。

A.金融市场的重要性
B.金融产品的期限
C.金融工具发行和流通特征
D.金融产品交易的交割方式
【答案】 C
4. （2018年真题）根据概率和收益的权衡，风险厌恶者在投资时通常会选择（）。

A.50％的概率得2000元，50％的概率得0元
B.30％的概率得2000元，70％的概率得0元
C.20％的概率得2000元，80％的概率得0元
D.1000元的确定收益
【答案】 D
5. 从人才需求推动行业发展的角度看，个人理财业务发展的原因不包括()。

A.大众自身缺乏必要的金融知识
B.大众对于选定的金融工具很难正确应用
C.居民不断提升的理财意识和不断增加的理财需求
D.专业金融机构和专业理财师在信息、设备、决策制定等方面有优势，更具专业性
【答案】 C
6. （）在编制资格预审文件和招标文件时，应当明确要求建筑施工企业提供安全生产许可证，以及企业主要负责人、拟担任该项目负责人和专职安全生产管理人员相应的安全生产考核合格证书。

A.建设单位或其委托的工程招标代理机构
B.施工总承包单位
C.专业承包单位
D.监理单位
【答案】 A
7. 世界上最大的外汇交易中心是（）外汇交易中心。

A.伦敦
B.新加坡
C.纽约
D.东京
【答案】 A
8. 下列关于理财师专业资格中工作经验的要求，说法错误的是（）。

A.美国金融理财师要求必须在考试通过日的前十年，或是后五年内取得相关理财工作经验
B.美国金融理财师理财工作经验必须满足3年以上工作经验或累计6000小时工作时间和2年以上学徒经历或累计4000小时相关工作时间两种情况之一
C.中国香港金融理财师在工作经验方面要求分为初级持证人和高级持证人两
种情况
D.要成为初级持证人，必须具备2年全职的“符合资格的工作经验”或等同时
间兼职（1500小时兼职等于1年全职）的工作经验
【答案】 D
9. （2018年真题）假定H银行推出一款收益递增型个人外汇结构性存款产品，存款期限为5年，每年加息一次，每年结息一次，收益逐年增加，第一年存
款为固定利率4％，以后4年每年增加0．5％的收益，银行有权在一年后提
前终止该笔存款。

如果某人的存款数额为5000美元，请问该客户第三年第
一季度的收益为（）美元（360天／年计）。

单利计息。

A.68.74
B.49.99
C.62.50
D.74.99
【答案】 C
10. 依据《建设工程安全生产管理条例》规定，施工单位应当对管理人员和作业人员每年至少进行（）安全教育培训。

A.四次
B.三次
C.两次
D.一次
【答案】 D
11. 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，（）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

A.综合理财业务
B.个人理财业务
C.理财计划
D.私人银行业务
【答案】 B
12. （2018年真题）年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（）。

A.房赁月供
B.养老金
C.每月家庭日用品费用支出
D.定期定额购买基金的月投资款
【答案】 C
13. （2019年真题）商业银行按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于业务的（）。

A.合规性质
B.盈利性质
C.受托性质
D.风险性质
【答案】 C
14. 下列关于港股通的介绍错误的是（）。

A.深股通每日额度为130亿元人民币
B.港股通每日额度为105亿元人民币
C.沪港通没有总额度限制
D.沪港通和深港通均没有总额度限制。

【答案】 D
15. 下列选项中，属于限制民事行为能力人的是()。

A.18周岁以上的公民
B.8周岁以上的未成年人
C.不满8周岁的未成年人
D.16周岁以上不满18周岁，以自己的劳动收入为主要生活来源的公民【答案】 B
16. （2018年真题）保险产品具有其他投资理财工具不可替代的（）功能。

A.套利
B.储蓄
C.保障
D.投资
【答案】 C
17. （2021年真题）基金专户理财又称基金管理公司独立账户资产管理业务，是基金管理公司向特定对象提供的个性化财产管理服务，单个账户人数上限
为（）人。

A.200
B.50
C.100
D.300
【答案】 A
18. （2021年真题）理财顾问服务与银行一般性业务咨询活动的最主要区别是（）.
A.理财顾问服务专业性强
B.理财顾问服务面向高端客户
C.理财顾问服务收费较高
D.理财顾问服务涉及范围宽
【答案】 A
19. 信托计划流动性差，缺少转让平台，存在较大的（）。

A.流动性风险
B.信托公司风险
C.投资项目风险
D.项目主体风险
【答案】 A
20. 起重吊装及安装拆除工程，采用非常正规起重设备、方法的，且（），需要编制安全专项施工方案。

A.遇到雨雪天气
B.单件起吊重量在10KG 及以上的起重吊装工程
C.脚手架的安拆
D.基坑开挖、支护及降水工程
【答案】 B
多选题（共10题）
1. （2018年真题）刘先生购买A股票期权，购买期权费为20元，执行价格为80元，到期后A股票涨到120元，刘先生选择执行期权，下列表述中正确的有（）。

A.刘先生执行期权后收益为40元
B.刘先生执行期权后收益为20元
C.假如到期A股票价格跌到60元，则刘先生最大损失为期权费20元
D.刘先生购买的是买入看涨期权
E.刘先生的损失是无限的
【答案】 BCD
2. 施工现场临时用电设备在（）台及以上者，应编制临时用电组织设计。

A.2
B.3
C.4
D.5
【答案】 D
3. （2020年真题）理财师小王与客户建立了信任关系，客户询问小王能否帮其代为操作投资，对此，小王的下列做法中正确的是（）。

A.向客户说明自己作为理财师，只能提供投资建议，最终决策权在客户
B.向客户说明客户对其投资建议要有自己的判断，投资产生的盈亏由客户自理
C.向客户说明自己根据行内规定可以进行代客操作，无需签署授权委托书在内的法律文件
D.向客户说明自己不能进行代客操作
E.向客户说明可以以朋友的身份代为操作，相关投资风险由客户承担
【答案】 ABD
4. 根据《个人外汇管理办法》的有关规定，下列选项中，符合规定的有（）。

A.境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，单笔或当日累计汇出在规定金额以下的，凭本人有效身份证件在银行办理
B.境外个人在境内取得的经常项目项下合法人民币收入，可以凭本人有效身份证件及相关证明材料在银行办理购汇及汇出
C.境外个人未使用的境外汇入外汇，可以凭本人有效身份证件在银行办理原路汇回
D.境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外币现钞时，小额兑换凭本人有效身份证件在银行或外币兑换机构办理
E.境内个人对外捐赠和财产转移需购外汇的，应当符合有关规定并经外汇局核准
【答案】 ABCD
5. 基坑支护工程的设计使用期限应满足基础施工要求，且不应小于（）。

A.18个月
B.两年
C.6个月
D.一年
【答案】 D
6. 金融期货合约的特点有（）。

A.非标准化合约
B.标准化合约
C.履约大部分通过对冲方式
D.合约的履行由期货交易所或结算公司提供担保
E.合约的价格有最小变动单位和浮动限额
【答案】 BCD
7. 下列关于LOF的表述，正确的有（）。

A.既可以在指定网点申购与赎回，也可以在交易所买卖该基金
B.LOF的申购、赎回必须以一篮子股票换取基金份额或者以基金份额换回一篮子股票
C.在指定网点申购的基金份额若要上网抛出，须办理一定的转托管手续
D.LOF兼具封闭式基金交易方便、交易成本较低和开放式基金价格贴近净值的优点
E.深圳交易所已经开通的基金场内申购赎回，在场内认购的LOF无须办理转托管手续，可直接抛出
【答案】 ACD
8. 临时用电工程定期检查应按（）进行，对安全隐患必须及时处理，并应履行复查验收手续。

A.分部分项工程
B.企业工程
C.单位工程
D.单项工程
【答案】 A
9. （2019年真题）私募基金的设立过程中需要规范运作，为此在设立私募基金或者推荐有限合伙基金时需要遵循（）。

A.基金依法设立
B.不得承诺保底收益或最低收益
C.向特定对象募集资金
D.合法合规使用募集资金
E.公开宣传
【答案】 ABCD
10. 技术施工现场发生的责任事故绝大部分属于（）造成的事故。

A.过失
B.故意
C.不能预见
D.不可抗力【答案】 A。