第七步-预测启动资金

第七步，预测启动资金
至此，你已经知道了你产品或效劳是有市场，对此你应该有信心。

你也知道了自己作为业主职责，以及对员工要求。

现在，你将学习如何确定开办企业必须购置物资与必要其他开支，并测算其总费用，这些费用叫做启动资金。

一、启动资金类型
启动资金用来支付场地〔土地与建筑〕、办公家具与设备、机器、原材料与商品库存、营业执照与许可证、开业前广告与促销、工资以及水电费与费等费用。

这些支出可归为两类：
●投资〔固定资产〕：是指你为企业购置价值较高、使用寿命长东西。

有企业用很少投资就能开办，而有却需要大量投资才能启动。

明智做法是把必要投资降到最低限度，让企业少担些风险。

然而，每个企业开办时总会有一些投资。

●流动资金：指企业日常运转所需要支出资金。

黄亮与李燕创业故事〔二十一〕启动资金需要
黄亮与李燕觉得计算启动资金需要比拟复杂，所以把这项工作分成两步，先将需要购置东西分类与列表，下一步再具体算钱。

投资〔固定资产〕：
●平整场地
●搭建工棚
●两个工作台
●桌椅板凳
●晾晒架
●灭火器
●工具
●开办费〔开业前市场调查费、培训费、技术资料费、注册费、营业执照费〕。

流动资金：
●头3个月购置原材料与包装材料钱〔朱砂、羊毛、胶料、颜料、包装材料〕。

●工资
●头3个月保险费、水电费、交通费、费、办公用品、应酬费
●不可预见费。

二、投资〔固定资产〕预测
你投资需要资金。

开办企业时，你必须有这笔钱，而且说不定要等好几年后企业才能挣足钱收回这笔投资。

因此在开办企业之前，有必要预算一下你企业投资到底需要多少资金。

你投资一般可分为两类：
●企业用地与建筑
●设备。

1．企业用地与建筑
办企业或开公司，都需要有适当场地与建筑。

也许是用来开工厂整个建筑，也许只是一个小工作间，也许只需要租一个铺面。

如果你能在家开场工
作，就能降低投资。

在前面谈到营业地点问题时，你已经决定在哪里设置你企业。

现在要进一步看你企业具体需要什么样场地与建筑等。

如需要，你可以返回去修改练习6里地点。

当你清楚发需要什么样场地建筑时，要做出以下选择：
●造新建筑
●买现成建筑
●租一栋楼或其中一局部在家开业
造房：如果你企业对场地与建筑有特殊要求，最好造自己房子，但这需要大量资金与时间。

买房：如果你能在优越地点找到适宜建筑，那么买现成建筑既简便又快捷。

但现成房子往往需要经过改造才能适合企业需要，而且需要花大量资金。

租房：租房比造房与买房所需启动资金要少，这样做也更灵活。

如果租房，当你需要改变企业地点时，就会容易得多，不过租房不像自己有房那么安稳，而且你也得花些钱进展装修才能适用。

在家开业：在家开业最廉价，但即使这样也少不了要做些调整。

在你确定你企业是否成功之前，在家开业是起步好方法，待企业成功后再租房与买房也不晚。

但在家工作，业务与生活难免互相干扰。

2．设备
设备是指你企业需要所有机器、工具、工作设施、车辆、办公家具等。

对于制造商与一些效劳行业，最大需要往往是设备。

一些企业需要在设备上大量投资，因此了解清楚需要什么设备，以及选择正确设备类型就显得非常重要。

即便是只需少量设备企业，也要慎重考虑你确实需要哪些设备，并把
它们写入创业方案。

黄亮与李燕创业故事〔二十二〕投资预测
黄亮与李燕在自己家里开办企业，虽然省去了在外面租地租房费用，但他们也需要投入不少资金，具体需要多少，要仔细算一算：
三、流动资金预测
你企业开张后要运转一段时间才能有销售收入。

制造商在销售之前必须先把产品生产出来；效劳企业在开场提供效劳之前要买材料与用品；零售商与批发商在卖货之前必须先买货。

所有企业在揽来顾客之前必须先花时间与费用进展促销。

总之，你需要流动资金支付以下开销：
●购置并储存原材料与成品
●促销
●租金
●保险与许多其他费用。

有企业需要足够流动资金来支付6个月全部费用，也有企业只需要支付3个月费用。

你必须预测，在获得销售收入之前，你企业能够支撑多久，一般而言，刚开场时候销售并不顺利，因此，你流动资金要方案富裕些。

在第八步中，你将制定一个现金流量方案，它会帮助你更准确地预测你所需要流动资金。

等你做完这个方案之后，你可能还得回头再改启动资金里流动资金数额。

1．原材料与成品储存
制造商生产产品需要原材料；效劳行业经营者也需要些材料；零售商与批发商需要储存商品来出售。

你预计库存越多，你需要用于采购流动资金就越大。

既然购置存货需要资金，你就应该将库存降到最低限度。

如果你是个制造商，你必须预测你生产需要多少原材料库存，这样你可以计算出在你获得销售收入之前你需要多少流动资金。

如果你是一个效劳商，你必须预测在顾客付款之前，你提供效劳需要多少材料库存。

零售商与批发商必须预测他们在开场营业之前，需要多少商品存货。

记住：如果你企业允许赊账，资金回收时间就更长，你需要动用流动资金再次充实库存。

2．促销
新企业开张，需要促销自己商品或效劳，而促销活动需要流动资金。

在第三步中你已做了促销方案并预算了促销费用。

如果你雇用员工，在起步阶段你就得给他们付工资，你还要以工资方式支付自己家庭生活费用。

计算流动资金时，要计算用于发工资钱，通过用每月工资总额乘以还没到达收支平衡月数就可以计算出来。

在第四步中，你已经确定了所需员工数量与他们月工资。

4．租金
正常情况下，企业一开场运转就要支付企业用地用房租金。

计算流动资金里用于房租金额，用月租金额乘以还没到达收支平衡月数就可以得出来。

而且，你还要考虑到租金可能一付就是3个月或6个月，会占用更多流动资金。

在第三步中，你已经选择了开办企业地点
5．保险
同样，企业一开场运转，就必须投保并付所有保险费，这也需要流动资金。

在第六步中，你也计算了保险费用。

6．其他费用
在企业起步阶段，还要支付一些其他费用，例如电费、文具用品费、交通费等。

通过练习16，你将学到更多有关企业启动资金需求方面知识。

练习16，学习更多有关企业启动资金知识
习题1
以下各项属于投资还是流动资金支出？
●购置一辆摩托车
●裁缝需要布料
●书店中存放书籍与杂志
●做企业账目需要使用一台计算机
●一名木匠工资
习题2
陈立华在省城创业，需要买一部电焊机3，250元，一个手电钻250元，一台切割机450元，一个氧气瓶800元，一个乙炔瓶1，000元，以及电缆与一些手开工具共3，000元，他还需要租一个店铺，大约每月花700元。

他预计费用如下：
●电焊工每月工资1，200元。

助手每月工资500元
●一个月全日制工作，他们可以制造15扇钢门
●一扇钢门材料本钱是900元，氧气瓶与乙炔瓶灌气费共100元，可焊5扇门
●企业其他费用为：
保险25元/月
电费350元/月
费100元/月
登记注册费50元
办公费用600元/月
广告费100元/月
设备折旧146元/月
维护费60元/月
陈立华工资〔他将担任销售员与经理〕1，500元/月。

请你计算一下陈立华开办企业需要多少钱？
黄亮与李燕创业故事〔二十三〕流动资金需要
黄亮与李燕估计，至少经营3个月后才能到达收支平衡。

因此，他们必须准备出这3个月企业运转资金，他们俩商量这个阶段自己不领工资但把工资记入本钱。

头3个月生活费开支已事先留出，不记入企业本钱〔参见故事三〕
由于他们一开场对生产与销售都不十分熟悉，他们做了一个保守生产与销售量预测。

在头3个月里他们能够分别制作与出售工艺品300件、600件与800件。

下面是他们为头3个月计算出来流动资金需要
金总额=启动投资+流动资金总额=2，150+2，280=4，430元〔参见故事二十二〕。

这个数额远远超过他们能投入1，700元〔参见故事三〕。

他们觉得这个数字不大对头。

流动资金算法可能有问题，第一，头3个月确不领每月工资600元；第二，这是假设头3个月没有任何销售收入情况，只有出没有
进，不能表达资金流动情况；第三，有些费用可能被遗漏。

在以后做现金流量方案时，他们会尽量把它做得更加完整与准确，以便最终确定流动资金需要量与启动资金总额〔参见故事二十九、三十〕。

通过练习17，你能够预测你企业启动时需要资金量。

练习17，你企业启动资金
固定资产
1．工具与设备
根据销售预测与方案生产能力，企业需要以下工具与设备：
根据企业运输与营销需求，需要以下交通工具：
企业办公室需要以下家具与设备：
1．原材料与包装
当方案开办一个新企业时，你要计算一下所需要启动资金总额。

这笔钱将用于：
固定资产投资：指价值较高、使用寿命较长物品。

流动资金：指企业运转所需日常开支。

一般来说，在销售收入能够收回本钱之前，微小企业事先至少要准备3个月流动资金。

为了预算更加准确，你必须制定一个现金流量方案，下一步将介绍怎样制定现金流量方案。