基金法律法规、职业道德与业务规范考点精析与上机题库(七)试题及答案

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基金法律法规、职业道德与业务规范考点精析与上机题库
(七)试题及答案
单选题(共100题,每小题1分,共100分)。

以下备选项中只有一项最符合题目要求,不选、错选均不得分。

基本信息:[矩阵文本题] *
1.封闭式基金的交易价格和净值的关系是() [单选题] *
A. 交易价格小于净值
B. 交易价格等于净值
C. 交易价格围绕基金份额净值上下波动(正确答案)
D. 交易价格大于净值
2.私募证券投资基金的投资范围包括()。

I. 股权
II. 基金
III. 债券
IV. 证券衍生品种 [单选题] *
A.I、II、III、IV(正确答案)
B.I、IV
C. I、II、III
D. II、III、IV
3.中国证监会可采取的行政处罚措施不包括() [单选题] *
A. 罚款
B. 出具纪律处分决定书(正确答案)
C. 撤销基金从业资格
D. 没收违法所得
4.守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求,从业人员应当遵守()
I. 宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律
II. 中国证监会发布的各类部门规章
III. 基金公司内部工作规程
IV. 行业协会、交易所发布的自律性业务规则 [单选题] *
A. I
B. I、II、III
C. I、II
D. I、II、III、IV(正确答案)
5.以下不属于金融资产的是() [单选题] *
A. 债券
B. 房地产(正确答案)
C. 票据
D. 银行存款
6.关于基金与银行储蓄的比较,以下表述错误的是() [单选题] *
A. 基金存在投资风险,银行存款投资者损失本金概率小
B. 银行销售的基金和银行的储蓄均为金融产品,无本质不同(正确答案)
C. 基金需要向投资人定期披露投资运作信息,银行储蓄不需要向储户披露资金运作信息
D. 基金是受益凭证,银行储蓄是信用凭证
7.关于证券投资基金作为集合理财、专业管理的基金给公众投资者带来的好处,下列说法错误的是()。

[单选题] *
A. 有利于发挥资金的规模优势,降低投资成本
B. 有利于发挥资金规模优势,积极参与资产定价,使得投资标的价格容易按预期形成,从而提高投资收益(正确答案)
C. 有利于发挥资金规模优势,跨越一些投资标的的资金门槛,使得部分投资者也能够获得小额资金不可以获得的投资机会
D. 基金管理人具备信息搜集和处理优势,能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪和深入分析
8.基金从业人员在特定情形下可以向相关机构透露或报告所在机构、客户或基金组合的信息。

下列不属于此类情形的是()。

[单选题] *
A. 该信息涉及客户或所在机构的违法活动
B. 客户允许披露该信息
C. 该信息属于法律要求披露的信息
D. 为宣传基金业绩,基金管理人认为可以披露该信息(正确答案)
9.关于地方证监局的职责,下列说法错误的是() [单选题] *
A. 负责辖区内异地公募基金管理公司分支机构的日常监管
B. 负责对辖区内的基金代销机构进行日常监管
C. 负责监管本辖区内公募基金管理公司的内部控制、基金信息披露工作
D. 负责办理辖区内的私募基金管理人的重大变更备案(正确答案)
10.甲是基金管理公司的基金经理,利用业余时间在某私募机构兼职提供投资咨询。

该情形被发现后,甲声称绝没有泄露基金管理公司投资信息,关于甲的行为,以下表述错误的
是( ). [单选题] *
A. 甲应该意识到该行为与所在基金管理公司存有利益冲突,应主动回避
B. 甲的行为违反了忠诚尽责的职业道德规范
C. 在甲没有泄露基金管理公司投资信息的前提下,甲可以为私募机构提供投资咨询服务(正确答案)
D. 甲的行为不符合廉洁奉公规范的要求,也违反了竞业禁止的一般规则
11.下列关于道德的说法中,错误的是()。

[单选题] *
A. 道德可以是成文的,也可以是不成文的行为规范
B. 道德仅仅调整的是人们内在的精神世界和心理动机,外在行为和结果不是其调整对象(正确答案)
C. 道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力
D. 道德规范一般没有明确的制裁措施或者行为后果
12.下列不需要召开基金份额持有人大会的事项是()。

[单选题] *
A. 基金对赎回费率实施折扣优惠(正确答案)
B. 基金调高管理费费率
C. 基金调高托管费费率
D. 更换基金托管人
13.基金从业人员的下列行为中,不符合专业审慎职业道德规范要求的是()
I.王某发现同事购买股票但未按公司规定进行事前申报,王某未向公司报告II.张某向风险承受能力低的客户主动推荐超越其风险承受能力的高风险基金III. 刘某将其他公司的研究报告直接作为自己的研究报告提交给公司
IV. 李某利用职务便利为自己牟取非法利益 [单选题] *
A. II、III(正确答案)
B. I、II
C. I、II、III、IV
D. II、III、IV
14.下列可以担任基金托管人的机构是()。

[单选题] *
A. 中国证券登记结算有限责任公司(正确答案)
B. 中国证监会
C. 中国人民银行
D. 深圳证券交易所
15.以下基金监管措施中,属于事中监管的是() [单选题] *
A. 检查(正确答案)
B. 行政处罚
C. 调查取证
D. 稽核
16.属于基金托管人规范行为的有() [单选题] *
A.垫付基金管理人20%的注册资本
B. 根据需要进行投资,并在规定时间内偿还基金财产
C. 单独为基金设立资金和证券账户(正确答案)
D. 为托管的所有基金设立一个银行存款账户
17.价值型股票基金与成长型股票基金相比,其投资风险() [单选题] *
A. 一样
B. 高低无法比较
C. 相对较低(正确答案)
D. 相对较高
18.关于法律与道德的表现形式,下列表述错误的是()。

[单选题] *
A. 法律的内容是明确的,道德一般没有特定的表现形式
B. 法律和道德作为一种行为规范,都是成文的,通常都有文字作为载体(正确答案)
C. 法律是由国家制定或认可的一种行为规范
D. 道德是社会认可和人们普通接受的行为规范
19.根据《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金服务机构类型、资格及责任的规定,下列属于基金服务机构的是()。

I.基金销售机构
II. 基金份额注册登记机构
III. 基金评价机构
IV. 接受基金委托人委托的律师事务所 [单选题] *
A.I、II、III、IV(正确答案)
B. II、III
C. I、II
D. I、II、III
20.关于证券投资基金具有组合投资、分散风险的特点,以下表述错误的是()[单选题] *
A. 中小投资者资金较少,一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险
B. 投资者购买证券投资基金,相当于购买了一篮子证券组合
C. 一般情况下,指数类证券投资基金投资于某个特定指数,因此不具有组合投资的特点(正确答案)
D. 一般情况下,组合投资的好处是某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补
21.某拟从事私募基金管理业务的公司向中国证券投资基金业协会申请私募基金管
理人登记,应报送的信息至少包括()。

[单选题] *
A. 工商登记和营业执照正副本复印件、公司章程、所有股东名单、高级管理人员的基本信息
B. 工商登记和营业执照正副本复印件、公司章程、所有股东名单、高级管理人员及基金经理的基本信息
C. 工商登记和营业执照正副本复印件、公司章程、主要股东名单、高级管理人员及基金经理的基本信息
D. 工商登记和营业执照正副本复印件、公司章程、主要股东名单、高级管理人员的基本信息(正确答案)
22.下列各类别基金中,以基金份额可上市交易为固有特征的是() [单选题] *
A. 基金中基金
B. 联接基金
C. ETF(正确答案)
D. 商品基金
23.私募基金募集结算资金专用账户主要用于()。

I. 归集募集结算资金
II. 给付赎回款项
III. 向投资者分配收益
IV. 分配基金清算后的剩余基金财产 [单选题] *
A. II、III、IV
B. I、II
C. II、III
D. I、II、III、IV(正确答案)
24.某上市公司董事长严重违法失信被中国证监会采取市场禁入措施,中国证监会
在证券期货市场违法失信信息公开查询平台对其进行专项公示,该专项公示期为
____,自____起算。

( ) [单选题] *
A.1年;处罚之日
B.2年;处罚之日
C.1年;公示之日(正确答案)
D.2年;公示之日
25.关于基金销售机构人员的管理和培训,下列表述错误的是()。

[单选题] *
A. 对通过基金销售资格考试的基金销售人员,基金销售机构需统一办理执业注册,后续培训等
B. 基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系
C. 为保护隐私,基金销售机构可以不用对外公示本机构销售人员的相关信息(正确答案)
D. 基金销售机构应完善销售人员的招聘程序等
26.一种行为在法律上并未被禁止,但是往往被社会公众所诟病,这说明了道德与法
律()。

[单选题] *
A.内容结构不同
B. 调整手段不同
D. 表现形式不同(正确答案)
C. 调整范围不同
27.现代金融体系中的两大运作载体是() [单选题] *
A. 金融服务机构和金融工具
B. 金融资产和金融工具
C. 金融市场和金融工具
D. 金融市场和金融服务机构(正确答案)
28.关于资产管理,下列表述错误的是() [单选题] *
A. 资产管理人根据投资者授权,进行资产投资管理并承担受托人义务
B. 从管理方式来看,资产管理主要通过投资银行存款、证券、基金、保险等资产实现增值
C. 从受托资产来看,主要包含固定资产等实物资产(正确答案)
D. 从参与方来看,资产管理包括委托方和受托方
29.确认基金交易是()的职责之一。

[单选题] *
A. 中央结算公司
B. 基金托管人
C. 基金份额登记结构(正确答案)
D. 销售机构
30.根据基金宣传推介材料规范性要求,下列属于不当宣传用语的是()
I. 坐享财富增长
II. 安心享受成长
III. 尽享牛市
IV. 认购日期截止到x年x月x日 [单选题] *
A. II、III、IV
B. I、II、IV
C. I、II、III、IV
D. I、II、III(正确答案)
31.投资者可通过ETF进行套利交易,这主要是由于ETF具有() [单选题] *
A. 是被动操作指数基金
B. 只能通过交易所进行交易
C. 独特的实物申购、赎回机制
D. 实行一级市场与二级市场并存的交易制度(正确答案)
32.“四位一体”的监管格局不包括()。

[单选题] *
A. 以行政监管为核心
B. 以行业自律为纽带
C. 以社会监督为补充
D. 以科学技术为基础(正确答案)
33.关于基金的分类,下列说法错误的是()。

[单选题] *
A.基金资产80%以上投资于股票的为股票基金
B.基金资产80%以上投资于货币市场工具的为货币市场基金(正确答案)
C.基金资产80%以上投资于其他基金份额的为基金中基金
D.基金资产80%以上投资于债券的为债券基金
34.关于证券投资基金对于证券的作用,下列表述错误的是() [单选题] *
A. 有助于改善我国目前以机构投资者为主的投资者结构(正确答案)
B. 有助于推动市场价值判断体系的形成
C. 有助于推动上市公司完善治理结构
D. 有助于防止市场的过度投机
35.基金销售机构在销售基金和相关产品时,应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品,这一点是注重销售的()。

[单选题] *
A. 服务性
B. 专业性
C. 规范性
D. 适用性(正确答案)
36.下列基金公司基金销售活动中不属于直销业务的是() [单选题] *
A. 基金公司渠道经理通过商业银行销售基金产品(正确答案)
B. 基金公司销售人员维护机构客户
C. 基金公司销售人员开发高净值个人客户
D. 基金公司通过自主开发建立的电子商务平台销售基金产品
37.下列关于中国证券监督管理委员会工作人员的说法中,正确的是() [单选题] *
A.工作人员依法履行职责,进行调查或检查时,不得少于3人
B.一般工作人员离职3年内,不得到与原工作业务直接相关的机构任职
C. 经过中国证券监督管理委员会批准,离职工作人员可以在基金公司担任督察长(正确答案)
D. 工作人员依法履行职责,进行调查或检查,需要保密时可以不出示证件
38.关于金融与居民理财关系的表述,下列判断正确的是()。

I. 居民的经济活动和金融的联结越来越紧密
II. 现代居民的日常收入和支出等构成了现代金融供求的重要组成部分 [单选题] *
A. I错误,II错误
B. I错误,II正确
C. I正确,II错误
D. I正确,II正确(正确答案)
39.关于基金行政监管的特征,以下表述正确的是()。

I. 监管活动具有强制性
II. 监管权限具有法定性
III. 监管主体具有行业自律性
IV. 监管内容具有限定性 [单选题] *
A. I、II(正确答案)
B. III、IV
C. I、II、III、IV
D. I、II、IV
40.根据忠诚尽责的职业道德要求,基金从业人员在工作中需要做到()
I. 忠诚
II. 勤勉
III. 廉洁
IV. 尽责 [单选题] *
A. I、II、III
B. I、II
C. II、III
D. I、II、III、IV(正确答案)
41.下列关于道德的描述中,错误的是() [单选题] *
A. 道德由一定的社会经济基础决定并形成
B. 道德是一种社会意识形态
C. 道德是调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和
D. 道德全部依靠法律制度发挥约束力量(正确答案)
42.关于基金职业道德修养,以下选项错误的是() [单选题] *
A. 正确树立基金职业道德观念
B. 侧重内在自我学习,不需要外在教育灌输(正确答案)
C. 积极参加基金职业道德实践
D. 深刻领会基金职业道德规范
2013年4月1日某发起式基金成立,同年5月6日该基金总资产为5亿元,总负债为1亿元,基金份额为4亿份。

至2018年3月31日,该基金资产净值为1. 5亿元。

根据以上材料,回答43~45题
43. 2013年5月6日,该基金份额净值为()元。

[单选题] *
A. 1. 25
B. 1. 00(正确答案)
C. 1. 50
D. 0. 25
44.基金募集期间,基金经理认购了1000万元该基金,该基金经理最早可于()份额。

[单选题] *
A.2015年10月1日
B.2015年7月1日
C.2016年4月1日(正确答案)
D.2018年4月1日
45. 2018年3月31日,关于该发起式基金,下列表述正确的是() [单选题] *
A.II
B. I(正确答案)
C. III
D. II、III
46.关于基金管理人的信息披露,以下表述错误的是() [单选题] *
A. 信息露不会对证券市场价格和投资者行为产生影响(正确答案)
B. 信息披露是基金管理人必须履行的一项义务
C. 基金管理人应当建立完善的信息披露制度,保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时
D. 基金管理人应当有相应的部门或岗位负责信息披露工作,进行信息的组织、审核和发布
47.关于公募基金的基金合同,以下表述错误的是()赎回基金
I. 投资者交纳基金份额认购款项时,即表明其对基金合同的承认和接受,此时基金合同生效
II. 基金投资运作安排的有关信息在基金合同中约定,一般不会在招募说明书出现III. 基金份额持有人有权要求召开持有人大会并对大会审议事项行使表决权
IV. 基金份额持有人无权对基金份额发售机构损害其合法权益依法提起诉讼 [单选题] *
A.II、III
B. I、III、IV
C. I、II、IV(正确答案)
D. III、IV
48.( )监督检查公司内部风险控制情况。

[单选题] *
A. 督察长(正确答案)
B. 监事会
C. 董事会
D. 业务部门
49.应当按照国务院证券监督管理机构的规定进行注册或者备案的基金服务机构有()
I. 为公募基金提供投资顾问服务的机构
II. 为公募基金提供销售服务的机构
III. 为公募基金提供估值服务的机构 [单选题] *
A. I、II、III(正确答案)
B. I、II
C. II、III
D. I、III
50.根据相关法律法规的规定,以下可以从事募集私募基金活动的机构包括( )
I.已在中国证券投资基金业协会办理登记的私募基金管理人
II. 在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构
III. 在中国证监会注册取得基金托管业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构 [单选题] *
A. II、III
B. I、III
C. I、II、III
D. I、II(正确答案)
51.基金的招募说明书更新的频率是() [单选题] *
A. 每半年(正确答案)
B. 每季度
C. 每年
D. 依据实际需要进行更新
52.下列关于ETF基金份额净值的说法中,错误的是() [单选题] *
A.按规定于次日(跨境ETF可以为次2个工作日)在指定报刊披露
B.按规定通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日(跨境ETF可以为次2个工作日)揭示
C.按规定通过托管人托管系统于次1个交易日(跨境ETF可以为次2个工作日)揭示(正确答案)
D、按规定于次日(跨境ETF可以为次2个工作日)在管理人网站披露
53.关于基金的赎回费,下列表述错误的是()。

[单选题] *
A. 场内赎回为固定赎回费率
B. 场外份额可以按照不同的持有时间分段收费
C.投资人持有指数基金份额少于7日的,必须收取不低于1. 5%的赎回费(正确答案)
D. 对不收取销售服务费和收取销售服务费的一般股票基金份额,赎回费的收取要求会有所不同
54.关于ETF的现金替代,下列表述错误的是() [单选题] *
A. 可以现金替代是指在申购和赎回基金份额时,该成分证券可以使用现金作为替代(正确答案)
B. 采用现金替代是为了在某些情况下便利投资者的申购,提高基金运行的效率
C. 禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时,该成分证券不允许使用现金作为替代
D. 必须现金替代的证券一般是由于标的指数调整,即将被剔除的成分证券
55.下列选项中属于基金注册登记机构的主要职责的是() [单选题] *
A. 发售基金份额
B. 建立并管理投资者资金账户
C. 建立并保管基金投资者名册(正确答案)
D. 负责基金资产的保管
56.关于开放式证券投资基金的认购,下列表述正确的是()。

[单选题] *
A. 采用金额认购方式(正确答案)
B. 都收取认购费用
C. 采用份额认购方式
D. 只能采用前端收费模式
57.中国证监会实行注册管理的基金服务机构包括()
I. 基金评价机构
II. 基金销售支付机构
III. 基金份额登记机构
IV. 基金估值核算机构 [单选题] *
A. I、II、III、IV
B. I、II、III
C. III、IV(正确答案)
D. I、II
58.ETF 与LOF在申购赎回机制上存在区别,主要表现在()。

I. 投资人用于申购赎回的对价不同
II. 投资人办理申购赎回的场所不同
III. 对投资人申购、赎回的规模限制不同
IV. 投资人适用的费率不同 [单选题] *
A. I、II
B. I、II、III、IV
C. I、III
D. I、II、III(正确答案)
59.甲资产管理有限公司以非公开方式向投资者募集资金设立三只私募基金,其组织形式分别为契约型、公司型和有限合伙型,均委托托管机构托管。

三只私募基金募集完成后向中国证券投资基金业协会报送的基本信息中,相同的内容包括()。

I. 主要投资方向及基金类别
II. 基金的工商登记和营业执照
III.基金合同
V. 托管协议 [单选题] *
A. I、III、IV(正确答案)
B. II、III
C. I、IV
D. I、II、III
60.目前王先生拥有金融资产80万元,居住的房子为自己全款购买价值400万元,无任何负
债。

王先生可以购买下列()金融产品。

[单选题] *
A. 期货资管计划
B. 信托计划
C. 公募基金(正确答案)
D. 私募基金
61.某货币市场基金需要计提销售服务费,通常情况下该基金从基金资产中计提的销售服务费比例()。

[单选题] *
A.不高于0. 35%
B.不高于0. 25%(正确答案)
C.不高于0. 15%
D.不高于0. 50%
62.关于开放式基金收取的申购费,下列表述正确的是() [单选题] *
A. 前端收费方式下,管理人可以按照投资人持有期限不同分段设置申购费率
B. 前端收费方式下,销售机构可以对申购费实行一定的费率优惠(正确答案)
C. 后端收费方式下,管理人可以按照投资人申购金额不同分段设置申购费率
D.后端收费方式下,对于持有期为2年的投资人,管理人可以免收其后端申购费
63.根据私募基金合格投资者的相关阐述,下列属于禁止行为的是()。

I. 向非合格投资者销售私募基金
II. 在确认投资者实质不符合合格投资者标准的情况下,仍予以销售确认
III. 通过拆分转让私募基金份额,间接突破合格投资者标准 [单选题] *
A. I、II
B. II、III
C. I、III
D. I、II、III(正确答案)
64.关于QDII基金信息披露,以下做法合规的是() [单选题] *
A. XX 亚洲精选QDII基金开放申购、赎回后,每周披露基金净值
B. XX 全球精选QDII基金仅用全英文披露相关信息
C. XX香港优选QDII基金开放申购、赎回前,按月披露基金净值
D. XX金砖四国QDII基金发布临时公告变更境外投资顾问(正确答案)
65.某公募基金的信息披露文件中,对基金产品的各项风险因素进行分析,并列明与特定基金品种、特定投资方法或特定投资对象相关的特定风险,该文件是()。

[单选题] *
A. 基金合同
B. 基金招募说明书(正确答案)
C. 基金净值公告
D. 基金托管协议
66.下列关于非公开募集基金的投资行为的说法中,正确的是() [单选题] *
A. 在投资过程中将基金管理公司固有财产和基金财产严格分离,建立防火墙制度,避免利益输送(正确答案)
B. 一只基金到期发生流动性风险,发行另外一只基金承接解决流动性问题
C. 在不同基金的管理人员之间共享具体的投资信息
D. 基金经理通过适当的交易措施使得两只收益率差异巨大的基金最终收益趋于一致,保障全体投资人的利益
67.某基金公司推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩。

下述指数中可以用来计算模拟
历史业绩的是()。

[单选题] *
A.金牛基金指数
B.中证500指数(正确答案)
C.央视财经50指数
D.淘金100指数
68.某股票型基金产品共有基金份额3000万份。

现在代表2700万份的份额持有人出席份额
持有人大会,就更换基金托管人的事项进行表决,至少需要代表()万份基金份额的持
有人同意时,此审议事项可通过。

[单选题] *
A. 2 000
B. 1 350
C. 1 500
D. 1 800(正确答案)
69.按照《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》的规定,基金销售机构应当建立健全档案管理制度,妥善管理有关资料。

以下表述正确的有()。

I.投资人身份资料自业务关系结束当年起至少保存10年
II.与销售业务有关的资料自业务发生当年起至少保存15年
III.投资人身份资料自业务关系结束当年起至少保存20年
IV.与销售业务有关的资料自业务发生当年起至少保存20年 [单选题] *
A. I、II
B. III、IV(正确答案)
C. I、IV
D. II、III
70.关于基金产品的风险评价,下列表述正确的是() [单选题] *
A. 由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的,基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明(正确答案)
B. 基金销售机构不能对基金产品进行风险评价
C. 根据中国证券投资基企业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》,基金产品的风险等级至少分为四个等级
D. 基金产品风险评价结果不能作为销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据
71.在证券投资基金运作中,负责基金投资策略和资产分配等重大事项决策的是()。

[单选题] *
A. 投资部门
B. 投资决策委员会(正确答案)
C. 交易部门
D. 产品审批委员会
72.关于基金托管人职责终止的原因,下列表述错误的是()。

[单选题] *
A. 被依法取消基金托管资格的基金托管人职责终止
B. 依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的基金托管人职责终止
C. 被基金份额持有人大会解任的基金托管人职责终止
D. 在履行法定职责时存在失误,基金托管人职责终止(正确答案)
73.下列事件中需要基金当事人作为重大事件予以临时披露的是() [单选题] *
A. 基金托管人专门基金托管部门负责人变更(正确答案)。

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