银行声誉风险管理规定(3篇)

第1篇
第一章总则
第一条为了加强银行声誉风险管理，维护银行业稳定发展，保护存款人和其他客户合法权益，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本规定。

第二条本规定适用于在我国境内依法设立的商业银行、农村合作银行、农村信用社、政策性银行、外资银行及其分支机构。

第三条银行声誉风险管理是指银行在经营过程中，针对可能影响其声誉的各种风险因素，采取有效措施进行识别、评估、监测、控制和应对，以降低声誉风险对银行正常经营的影响。

第四条银行声誉风险管理应当遵循以下原则：
（一）合规性原则：银行声誉风险管理应当符合国家法律法规、行业规范和银行内部规章制度。

（二）全面性原则：银行声誉风险管理应当覆盖银行经营活动的各个方面，包括产品、服务、管理、人员等。

（三）前瞻性原则：银行声誉风险管理应当具有前瞻性，及时识别和应对可能出现的声誉风险。

（四）有效性原则：银行声誉风险管理应当采取有效措施，降低声誉风险对银行的影响。

第二章声誉风险的识别与评估
第五条银行应当建立健全声誉风险管理体系，明确声誉风险管理的组织架构、职责分工和流程。

第六条银行应当定期对声誉风险进行识别和评估，主要包括以下内容：
（一）外部环境：包括政策法规、市场竞争、社会舆论、经济形势等。

（二）内部环境：包括银行战略、组织结构、产品服务、内部控制、风险管理等。

（三）关键事件：包括重大业务、重大投资、重大诉讼、重大事故等。

（四）客户群体：包括存款人、贷款人、中间业务客户等。

第七条银行应当建立声誉风险评估指标体系，对声誉风险进行量化评估，包括：
（一）声誉风险暴露度：反映银行面临声誉风险的潜在程度。

（二）声誉风险影响度：反映声誉风险对银行的影响程度。

（三）声誉风险控制能力：反映银行应对声誉风险的能力。

第八条银行应当根据声誉风险评估结果，确定声誉风险等级，并采取相应的风险
控制措施。

第三章声誉风险的监测与预警
第九条银行应当建立健全声誉风险监测体系，对声誉风险进行实时监测，包括：
（一）监测内容：包括媒体报道、客户投诉、监管部门检查、内部审计等。

（二）监测方法：包括数据采集、数据分析、风险评估等。

第十条银行应当建立声誉风险预警机制，对可能引发声誉风险的苗头性、倾向性、潜在性问题进行预警。

第十一条银行应当对声誉风险预警信息进行分析、评估和处置，及时采取有效措施，防止声誉风险扩大。

第四章声誉风险的控制与应对
第十二条银行应当采取以下措施控制声誉风险：
（一）完善内部控制体系：加强内部控制制度建设，确保内部控制的有效性和合规性。

（二）加强风险管理：建立健全风险管理体系，提高风险管理能力。

（三）优化产品服务：提高产品服务质量，满足客户需求。

（四）加强员工培训：提高员工声誉风险意识，增强应对声誉风险的能力。

第十三条银行应当采取以下措施应对声誉风险：
（一）及时回应：对可能引发声誉风险的苗头性、倾向性、潜在性问题，及时回应社会关切。

（二）信息发布：及时、准确、全面地发布信息，避免误导公众。

（三）舆论引导：主动引导舆论，积极应对负面舆论。

（四）法律手段：依法维护自身合法权益，打击侵权行为。

第五章声誉风险管理的组织与职责
第十四条银行应当设立声誉风险管理委员会，负责领导、协调、监督声誉风险管理工作。

第十五条声誉风险管理委员会的主要职责包括：
（一）制定声誉风险管理战略和策略。

（二）审议声誉风险管理政策和制度。

（三）监督声誉风险管理工作的实施。

（四）评估声誉风险管理效果。

第十六条银行应当设立声誉风险管理部门，负责声誉风险管理的日常工作。

第十七条声誉风险管理部门的主要职责包括：
（一）组织、协调、实施声誉风险管理工作。

（二）监测、评估、预警声誉风险。

（三）制定、实施声誉风险控制措施。

（四）组织、协调、处理声誉风险事件。

第六章法律责任
第十八条银行违反本规定，未建立健全声誉风险管理体系，或者未采取有效措施控制声誉风险的，由银行业监督管理机构责令改正，并处以罚款；情节严重的，吊销其金融许可证。

第十九条银行及其工作人员违反本规定，泄露客户信息、误导公众、侵犯他人合法权益的，依法承担民事责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第七章附则
第二十条本规定自发布之日起施行。

第二十一条本规定由银行业监督管理机构负责解释。

第二十二条本规定未尽事宜，依照国家有关法律法规执行。

第2篇
第一章总则
第一条为了加强银行声誉风险管理，维护银行体系稳定，保障银行合法权益，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本规定。

第二条本规定适用于在中国境内设立的商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社、政策性银行以及其他经国务院银行业监督管理机构批准设立的金融机构（以下简称银行）。

第三条银行声誉风险管理是指银行在经营过程中，对可能影响其声誉的各种风险因素进行识别、评估、监控和应对，以降低声誉风险对银行经营和财务状况的不利影响。

第四条银行声誉风险管理应当遵循以下原则：
（一）全面性原则：银行声誉风险管理应当覆盖所有业务领域、所有部门和分支机构。

（二）前瞻性原则：银行声誉风险管理应当具有前瞻性，及时识别和评估潜在的风险因素。

（三）预防性原则：银行声誉风险管理应当以预防为主，将风险控制在可接受的范围之内。

（四）协同性原则：银行声誉风险管理应当与业务发展、内部控制、合规管理等工作相结合，形成合力。

（五）持续改进原则：银行声誉风险管理应当不断优化和完善，以适应市场环境和监管要求的变化。

第二章风险识别与评估
第五条银行应当建立声誉风险识别机制，定期开展声誉风险识别工作。

第六条银行声誉风险识别应当包括以下内容：
（一）市场风险：市场波动、产品价格波动、利率风险等。

（二）信用风险：借款人违约、信用风险事件等。

（三）操作风险：内部流程、系统缺陷、外部事件等。

（四）合规风险：违反法律法规、监管要求等。

（五）其他风险：自然灾害、恐怖袭击、政策调整等。

第七条银行应当建立声誉风险评估机制，对识别出的风险进行评估。

第八条银行声誉风险评估应当包括以下内容：
（一）风险发生的可能性：根据历史数据和行业经验，评估风险发生的概率。

（二）风险的影响程度：评估风险对银行声誉、财务状况、客户信心等方面的影响。

（三）风险的可控性：评估银行应对风险的能力和措施。

第九条银行应当根据风险评估结果，制定相应的风险应对策略。

第三章风险监控与报告
第十条银行应当建立声誉风险监控机制，对已识别的风险进行持续监控。

第十一条银行声誉风险监控应当包括以下内容：
（一）定期检查：定期对声誉风险管理制度、流程、措施等进行检查，确保其有效性。

（二）信息收集：收集与声誉风险相关的信息，包括市场信息、客户反馈、媒体报道等。

（三）风险预警：对潜在的风险因素进行预警，提前采取应对措施。

第十二条银行应当建立声誉风险报告制度，定期向上级机构报告声誉风险状况。

第四章风险应对与处置
第十三条银行应当根据风险评估结果和风险应对策略，制定相应的风险应对措施。

第十四条银行声誉风险应对措施应当包括以下内容：
（一）风险预防措施：完善内部控制制度，加强风险管理，降低风险发生的可能性。

（二）风险控制措施：对已发生的风险进行控制，减轻风险对银行的影响。

（三）风险化解措施：通过市场操作、资产处置等方式，化解风险。

（四）风险沟通措施：加强与客户、监管部门、同业等沟通，提高风险应对的透明度。

第十五条银行应当建立声誉风险处置机制，对已发生的声誉风险事件进行及时、有效的处置。

第五章内部控制与合规管理
第十六条银行应当将声誉风险管理纳入内部控制体系，确保声誉风险管理的有效性。

第十七条银行应当建立健全合规管理制度，确保业务经营符合法律法规和监管要求。

第十八条银行应当加强对员工的合规教育，提高员工的合规意识。

第六章监督与考核
第十九条银行业监督管理机构应当加强对银行声誉风险管理的监督，确保银行遵守本规定。

第二十条银行业监督管理机构应当定期对银行声誉风险管理进行考核，考核结果作为评价银行风险管理水平的重要依据。

第七章附则
第二十一条本规定自发布之日起施行。

第二十二条本规定由国务院银行业监督管理机构负责解释。

第二十三条本规定未尽事宜，依照有关法律法规执行。

第二十四条银行应当根据本规定，结合自身实际情况，制定具体的声誉风险管理实施细则。

第二十五条银行在实施声誉风险管理过程中，如遇特殊情况，可向国务院银行业监督管理机构申请豁免或调整。

第二十六条本规定自发布之日起，原有关银行声誉风险管理的规定与本规定不一致的，以本规定为准。

第3篇
第一章总则
第一条为加强银行声誉风险管理，维护银行业稳定发展，保护存款人和其他客户
的合法权益，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本规定。

第二条本规定适用于在中国境内依法设立的商业银行、农村合作银行、城市信用
合作社、农村信用合作社、政策性银行、外资银行、信托公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司等金融机构。

第三条银行声誉风险管理是指银行在经营过程中，通过建立健全的风险管理体系，识别、评估、监测和应对声誉风险，以降低声誉风险对银行经营、客户利益和社会稳定的影响。

第四条银行声誉风险管理应遵循以下原则：
（一）风险为本原则：以风险为导向，全面识别、评估、监测和应对声誉风险。

（二）预防为主原则：预防为主，加强风险防范，降低声誉风险发生的概率。

（三）责任到人原则：明确各部门、各岗位的声誉风险管理责任，确保风险管理工作落实到位。

（四）持续改进原则：不断优化声誉风险管理体系，提高风险管理的有效性。

第二章声誉风险管理体系
第五条银行应建立健全声誉风险管理体系，包括以下内容：
（一）声誉风险管理组织架构：明确董事会、高级管理层和各部门在声誉风险管理中的职责和权限。

（二）声誉风险管理制度：制定和完善声誉风险管理制度，明确声誉风险的识别、评估、监测和应对措施。

（三）声誉风险识别：识别银行在经营过程中可能面临的各种声誉风险，包括但不限于：产品质量、服务质量、合规风险、操作风险、信息系统风险、舆情风险等。

（四）声誉风险评估：建立声誉风险评估模型，对各类声誉风险进行定量和定性分析，评估风险程度。

（五）声誉风险监测：建立声誉风险监测机制，对声誉风险进行实时监测，及时发现风险隐患。

（六）声誉风险应对：制定声誉风险应对预案，明确应对措施和责任分工，确保在风险发生时能够迅速有效地应对。

第三章声誉风险识别
第六条银行应全面识别声誉风险，包括以下方面：
（一）产品和服务风险：包括产品质量、服务质量、合规风险、操作风险等。

（二）舆情风险：包括媒体、网络、客户投诉等对银行声誉可能产生负面影响的信息。

（三）信息系统风险：包括信息系统安全、数据泄露等可能对银行声誉产生负面影响的风险。

（四）内部管理风险：包括内部人员违规、道德风险等可能对银行声誉产生负面影响的风险。

（五）行业风险：包括行业政策、市场竞争、经济环境等可能对银行声誉产生负面影响的风险。

第四章声誉风险评估
第七条银行应建立声誉风险评估模型，对各类声誉风险进行定量和定性分析，评估风险程度。

（一）定量分析：通过数据统计、模型分析等方法，对声誉风险进行量化评估。

（二）定性分析：通过专家访谈、案例分析等方法，对声誉风险进行定性评估。

第八条银行应定期对声誉风险进行评估，并根据评估结果调整风险应对措施。

第五章声誉风险监测
第九条银行应建立声誉风险监测机制，对声誉风险进行实时监测，及时发现风险隐患。

（一）舆情监测：对媒体、网络、客户投诉等渠道进行监测，及时发现可能对银行声誉产生负面影响的信息。

（二）内部监测：对内部人员、信息系统、操作流程等进行监测，及时发现可能对银行声誉产生负面影响的风险。

（三）外部监测：对行业政策、市场竞争、经济环境等进行监测，及时发现可能对银行声誉产生负面影响的风险。

第六章声誉风险应对
第十条银行应制定声誉风险应对预案，明确应对措施和责任分工，确保在风险发生时能够迅速有效地应对。

（一）应急预案：针对不同类型的声誉风险，制定相应的应急预案，明确应急响应流程、责任分工和处置措施。

（二）信息披露：及时、准确、全面地披露银行经营状况、风险状况等信息，提高透明度。

（三）舆论引导：积极引导舆论，及时回应社会关切，避免负面信息的传播。

（四）内部管理：加强内部管理，提高员工素质，防止内部人员违规行为。

第七章监督管理
第十一条银行业监督管理机构应加强对银行声誉风险管理的监督检查，确保银行按照本规定要求开展声誉风险管理工作。

第十二条银行业监督管理机构应定期对银行声誉风险管理工作进行检查评估，对存在问题的银行进行通报批评、责令改正等处理。

第八章法律责任
第十三条违反本规定的银行，银行业监督管理机构可以依法采取以下措施：
（一）责令改正；
（二）通报批评；
（三）罚款；
（四）暂停或者限制部分业务；
（五）吊销许可证；
（六）其他法律、行政法规规定的措施。

第十四条银行业从业人员违反本规定的，银行业监督管理机构可以依法给予警告、罚款、吊销从业资格证书等处罚。

第九章附则
第十五条本规定自发布之日起施行。

第十六条本规定由银行业监督管理机构负责解释。

第十七条本规定未尽事宜，依照有关法律法规执行。