证券市场基础知识历年真题 (4)

证券市场基础知识历年真题
一、选择题
1.证券是指可以流通交易并可用于投资或交易目的的________。

A. 货币 B. 实物资产 C. 金融工具 D. 固定资产
2.下列不属于证券市场基本功能之一的是 ________。

A. 价值变现 B. 资金融通 C. 风险分散 D. 政策倾斜
3.根据流动性的程度，证券市场可以分为 ________。

A. 一级市场和二级市场 B. 主板市场和创业板市场 C. 主板市场和分级基金市场 D. 一级市场和三级市场
4.以下属于证券的发行主体的是 ________。

A. 证券交易所 B. 保险公司 C. 商业银行 D. 股份有限公司
5.投资者在证券市场上进行交易时，可以通过 ________ 方式进行。

A. 网上交易 B. 银行柜台交易 C. 电话委托交易D. 以上都可以
6.证券的价格在证券市场上通常由 ________ 决定。

A. 买方出价 B. 卖方出价 C. 中间价 D. 卖方和买方协商确定
7.以下不属于证券市场监管机构的是 ________。

A. 中国证券监督管理委员会 B. 中国证券交易所 C. 中国证券业协会D. 中国人民银行
8.以下不属于债券的分类之一的是 ________。

A. 国债 B. 企业债券 C. 股票 D. 公司债券
9.股票的交易单位通常以 ________ 为计量单位。

A. 元
B. 股
C. 手
D. 份
10.证券市场的发展，对于实体经济可以起到 ________ 作用。

A. 促进 B. 抑制 C. 增加 D. 削弱
二、判断题
1.证券市场的基本功能是指证券的发行、交易、存续和退出等基本环节。

(T/F)
2.证券交易所是证券市场的重要组成部分，负责主办和管理证券市场的交易活动。

(T/F)
3.证券市场的发展可以提高实体经济的融资效率，降低融资成本。

(T/F)
4.债券是一种固定收益的金融工具，可以按照约定的
利率支付利息，并在约定期限到期时偿还本金。

(T/F)
5.股票是公司对外融资所发行的权益类证券，股东是
公司的所有者，享有公司利润分配的权益。

(T/F)
三、问答题
1.请简要介绍证券市场的基本功能。

答：证券市场的基本功能包括证券的发行、交易、
存续和退出等基本环节。

其中，证券的发行是指将证券投
资品种引入市场，供投资者购买。

证券的交易是指投资者
在市场上进行买卖交易活动，使证券的价格在市场上得到
形成。

证券的存续是指投资者持有证券的状态，持有者可
以获得相应的权益和利益，包括股息、红利、利息等。

证
券的退出是指投资者将手中的证券卖出，获得相应的收益。

这些基本功能使得证券市场成为投资者进行资金融通、风
险分散和价值变现的重要场所。

2.请简要介绍证券市场的分类。

答：根据流动性的程度，证券市场可以分为一级市
场和二级市场。

一级市场又称为发行市场，是指证券的首
次发行和购买交易活动发生的市场。

一级市场的主体是有融资需求的公司或机构，投资者通过购买新发行的证券来参与融资。

二级市场又称为交易市场，是指证券的二次交易活动发生的市场，也就是投资者之间进行证券买卖的场所，如证券交易所。

3.请简要介绍债券的特点和分类。

答：债券是一种固定收益的金融工具，具有预先确定的利率和期限，发行人按照约定的利率支付利息，并在约定期限到期时偿还债券的本金。

债券的特点包括固定收益、期限较长、本息受益顺序优先等。

根据发行主体的不同，债券可以分为国债、企业债券、金融债券等。

国债是由国家政府发行的债券，是风险最低的债券品种。

企业债券是非金融企业发行的债券，通常用于企业融资。

金融债券是由金融机构发行的债券，如银行间债券。

4.请简要介绍股票的特点和交易方式。

答：股票是公司对外融资所发行的权益类证券，股东是公司的所有者，享有公司利润分配的权益。

股票的特点包括权益性、流动性强、风险高、收益不确定等。

股票的交易可以通过多种方式进行，包括网上交易、银行柜台
交易、电话委托交易等。

投资者可以根据自己的需求和便
利选择合适的交易方式进行股票买卖。

5.请简要介绍证券市场的监管机构和监管措施。

答：证券市场的监管机构包括中国证券监督管理委
员会（简称证监会）、中国证券交易所、中国证券业协会等。

证监会是国家金融监管机构，负责对证券市场的发展
进行监督和管理。

证券交易所是证券市场的经营管理机构，负责主办和管理证券市场的交易活动。

中国证券业协会是
证券行业自律组织，负责协调行业内部关系，维护市场秩序。

监管机构通过制定相关法律法规、设立监管制度、加
强信息披露、规范市场行为等措施，保障证券市场的健康
发展，维护投资者的合法权益。

四、综合题
1.证券市场的发展对实体经济有何作用？请从融资效率、融资成本、资本结构优化等方面进行论述。

答：证券市场的发展对实体经济有以下作用：
–提高融资效率：证券市场提供了一个相对有效
的融资渠道，可以使企业更快地获取资金并满足发展
需要。

通过发行股票、债券等证券，企业可以吸引更
多的资金投入，加快企业的发展速度。

–降低融资成本：相比于传统的融资方式，如银
行贷款，证券市场的融资成本相对较低。

企业可以选
择更适合自己的融资渠道，并根据市场需求和优势来
确定融资方式，从而降低融资成本，提高企业的盈利
能力。

–优化资本结构：通过证券市场，企业可以进行
股权融资、债权融资等方式，实现资本结构的优化。

合理的资本结构可以降低企业的财务风险，提高企业
的抗风险能力，从而为企业的持续稳健发展提供有力
支撑。

总之，证券市场的发展为实体经济提供了更快捷、更便利、更低成本的融资渠道，促进了实体经济的创新和发展，增强了实体经济的竞争力。

参考答案
一、选择题：1. C 2. D 3. A 4. D 5. D 6. D 7. B 8. C 9. B 10. A
二、判断题：1. T 2. T 3. T 4. T 5. T 三、问答题： 1. 证券市场的基本功能是指证券的发行、交易、存续和退出等基本环节。

2. 根据流动性的程度，证券市场可以分为一级市场和二级市场。

3. 债券是一种固定收益的金融工具，可以按照约定的利率支付利息，并在约定期限到期时偿还本金。

4. 股票是公司对外融
资所发行的权益类证券，股东是公司的所有者，享有公司利润分配的权益。

5. 证券市场的监管机构包括中国证券监督管理
委员会、中国证券交易所、中国证券业协会等。

四、综合题： 1. 证券市场的发展对实体经济有助于提高融
资效率、降低融资成本和优化资本结构。

通过证券市场，实体经济可以更便捷地获取资金，提高融资效率，加快企业发展速度。

与传统融资方式相比，证券市场的融资成本较低，有助于降低企业融资成本，提高盈利能力。

此外，通过证券市场，企业可以实现股权融资、债权融资等方式，优化资本结构，降低财务风险，提高抗风险能力。

综上所述，证券市场的发展对实体经济具有重要作用。