宁夏省2015年下半年基金从业资格：可转换债券考试题

宁夏省2015年下半年基金从业资格：可转换债券考试题
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、基金公司的资产管理规模直接关系其__。

A．业界声誉
B．注册资本
C．管理费收入
D．员工人数
2、“马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一只__基金。

A．封闭式
B．开放式
C．公司型
D．契约型
3、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的__。

A．跨期性
B．杠杆性
C．联动性
D．高风险性
4、基金托管人一般都由依法设立并取得基金托管资格的商业银行、保险公司或信托投资公司等金融机构担任，这是基于对__的考虑。

A．基金投资的灵活性
B．基金资产的安全性
C．基金托管人的独立性
D．基金资产的分散性
5、我国对投资者从基金分配中获得的__收入，在此类收入对个人未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。

A．国债利息
B．企业债券差价收入
C．买卖股票差价收入
D．储蓄存款利息
6、通常情况下，交易所上市的有价证券以其估值H的____估值。

A：平均价
B：收盘价
C：开盘价
D：预期收益的现值
7、、主要被用来判断证券是否被市场错误定价。

A：单因素模型
B：多因素模型
C：CAPM模型
D：APT模型
8、《证券法》规定，国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门应当自受理证券发行申请文件之日起__个月内，依照法定条件和法定程序做出予以核准或者不予核准的决定。

A．1
B．3
C．6
D．12
9、下列情况中，满足专业基金销售机构申请基金代销业务资格的注册资本和员工要求的有__。

A．注册资本1000万元人民币，员工40人，取得基金从业资格人员30人B．注册资本2000万元人民币，员工50人，取得基金从业资格人员20人C．注册资本3000万元人民币，员工60人，取得基金从业资格人员40人D．注册资本4000万元人民币，员工120人，取得基金从业资格人员50人10、一般来说，从股票基金到混合基金、债券基金和货币市场基金，各项基金费率基本上呈____趋势，这是由产品本身的风险收益特征决定的。

A：递增
B：递减
C：不变
D：无法确定
11、基金销售的规范从内容上主要涉及对__的规范。

A．基金投资者
B．基金销售服务机构
C．基金销售行为
D．基金销售人员
12、我国《证券投资基金法》规定，下列事项可以不通过召开基金特有人大会审议决定____
A：提前终止基金合同
B：基金扩募或者延长基金合同期限
C：更换基金管理公司的高级管理人员
D：更换基金管理人、基金托管人
13、证券投资基金的严格监管、信息透明的特点表现在__。

A．对基金业实行严格监管
B．对有损投资者利益的行为进行严厉打击
C．强制性信息披露
D．基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配
14、下列属于我国公司股东权利的有__。

A．公司重大决策参与权
B．对公司的经营管理提出质询
C．持有的股份可以依法转让
D．查阅公司章程
15、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，取得基金从业资格的人员应不少于__人，且不低于员工人数的1/2。

A．10
B．20
C．30
D．50
16、理论上，转增股本之后，每股价格相应__。

A．向下调整
B．向上调整
C．不变
D．随市场行情而定
17、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格时，其应具备的条件不正确的有__。

A．注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本
B．持续从事证券投资咨询业务2个以上完整会计年度
C．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2
D．最近5年没有代理投资人从事证券买卖的行为
18、下列关于基金市场参与主体的说法，正确的有__。

A．依据所承担的责任与作用的不同，基金市场参与主体可以分为基金当事人、基金市场服务机构、监管机构和自律组织三大类
B．基金份额持有人、基金管理人、基金托管人是基金的当事人
C．基金销售机构、基金注册登记机构、基金投资咨询机构是基金的主要服务机构
D．中国证券业协会是我国基金市场的监管主体
19、封闭式基金和开放式基金的主要区别不包括__。

A．份额限制不同
B．交易场所不同
C．投资对象不同
D．激励约束机制与投资策略不同
20、我国《公司法》规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为__。

A．无记名股票
B．记名股票
C．记名股票或无记名股票
D．优先股票
21、目前，深、沪证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为____(基金上市首日除外)。

A：5%
B：10%
C：15%
D：20%
22、目前，我国基金管理人的管理费实行__。

A．每日计提
B．每周计提
C．按周支付
D．按月支付
23、金融衍生工具的特征有__。

A．跨期性
B．杠杆性
C．联动性
D．高风险性
24、基金市场营销的__是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务。

A．服务性
B．专业性
C．持续性
D．适用性
25、假定某基金的总资产为35亿元，总负债为5亿元，基金份额总数为30亿份，那么该基金份额净值为__元。

A．1.00
B．1.16
C．1.23
D．1.35
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分）1、保守型投资者的首要投资目标有__。

A．保护本金不受损失
B．投资的长期增值
C．保持资产的流动性
D．保证收益的增长性
2、对基金投资比例监管的有关规定中，正确的有__。

A．基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额不得超过该基金的总资产
B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%
C．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10% D．基金财产参与股票发行申购，申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票总量的50%
3、基金管理公司投资决策委员会负责决定所管理基金的__等事项。

A．投资原则和目标
B．资产配置
C．投资计划和策略
D．投资权限
4、根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，申请基金代销业务资格的机构，在申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，应当自变化发生之日起__个工作日内向中国证监会提交更新材料。

A．2
B．5
C．10
D．15
5、证券市场中介机构是指____
A：进行证券的发行、交易的各类机构
B：对证券的发行、交易进行规范的各类监管部门
C：为证券的发行、交易提供服务的各类机构
D：为证券的发行、交易筹集资金的各类企业
6、证券具有极高的流动性必须满足的条件有__。

A．很容易变现
B．变现的交易成本极小
C．本金保持相对稳定
D．规模比较大
7、通常，经济周期变动与股价变动的关系是__．
A．复苏阶段——股价低迷
B．高涨阶段——股价上涨
C．危机阶段——股价下跌
D．萧条阶段——股价回升
8、关于QDⅡ的申购、赎回原则以下说法错误的是__。

A．金额申购原则
B．份额赎回原则
C．未知价原则
D．价格优先原则
9、对个人投资者从基金分配中获得的股票的股息、红利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴__的个人所得税。

A．15%
B．20%
C．25%
D．30%
10、在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为__。

A．机构证券
B．商业票据
C．金融证券
D．货币证券
11、基金经理的__是影响基金业绩最直接的因素。

A．过往业绩
B．从业经验
C．投资能力
D．操作风格
12、基金注册登记机构应当提供__基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。

A．每日
B．每周
C．每月
D．每年
13、在基金资产估值时，交易所上市股票和权证以__估值。

A．最高价
B．最低价
C．开盘价
D．收盘价
14、属于体现基金信息披露形式性原则的是____
A：及时性
B：公平披露
C：规范性
D：准确性
15、后端收费模式是指，在认购/申购基金份额时不收费，在__时才支付认购/申购费用的收费模式。

A．第一次发放红利
B．该年度内最后一次发放红利
C．基金存续期止
D．赎回基金
16、目前我国开放式基金的认购渠道主要包括__。

A．基金管理人的直销中心
B．商业银行
C．证券公司
D．证券交易所
17、__是基金评级的基础。

A．建立评级模型
B．计算评级数据
C．划分评价等级
D．划分基金类别
18、____即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。

A：资产保管
B：资金清算
C：会计复核
D：投资监督
19、股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无限期的法律凭证。

股票的有效期与公司的存续期间相联系，两者是并存的关系。

这是指股票的__特征。

A．永久性
B．持续性
C．参与性
D．收益性
20、老基金的特点不包括__。

A．缺乏基本的法律规范
B．不以上市证券为基本投资方向
C．是一种间接投资
D．资产质量普遍不高
21、假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为200万股、300万股和500万股，每股的收盘价分别为20元、20元和10元，银行存款为10000万元，对托管人和管理人应付的报酬为5000万元，应付税费为5000万元，基金份额为
10000万份。

运用一般的会计原则，该基金份额净值为__元。

A．1.25
B．1.45
C．1.50
D．1.65
22、下列属于基金业“软件”的有__。

A．基金产品线
B．基金公司
C．理财规划观念
D．客户群体对基金的理解和接受度
23、以下关于债券型基金的常用分析指标，说法正确的有__。

A．常用的分析指标有久期和债券持仓的信用等级两种
B．衡量利率变动对债券基金净值的影响，用久期乘以利率变化即可
C．债券持仓的信用等级在计算上比较复杂，但其应用却比较简单
D．利率变动幅度较大时，用久期衡量外，还需参考别的指标
24、根据《证券投资基金信息披露管理办法》，基金管理人应当在__，在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。

A．基金募集申请经中国证监会核准当日
B．基金募集申请经中国证监会核准次日
C．基金合同生效的当日
D．基金合同生效的次日
25、关于基金托管费计提标准，下列说法不正确的是__。

A．通常基金规模越大，基金托管费率越低
B．基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系
C．股票型基金的年托管费率一般为0.25%
D．货币市场基金的年托管费率一般为0.15%。