吉林省2015年上半年基金从业资格证券基础知识：个人投资者模拟试题

吉林省2015年上半年基金从业资格证券基础知识：个人投
资者模拟试题
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、我国对投资者从基金分配中获得的__收入，在此类收入对个人未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。

A．国债利息
B．储蓄存款利息
C．买卖股票差价收入
D．股票股息
2、债券所规定的资金借贷双方的权责关系不包括__。

A．借贷的时间
B．所借贷货币资金的数额
C．在借贷时间内的资金成本或应有的补偿(即债券的利息)
D．发行者和投资者之间的所有权关系
3、股票的内在价值就是股票未来收益的__。

A．现值
B．期望价值
C．价值总和
D．期望价格
4、处于家庭衰老期的家庭投资应以__为主。

A．偏保守的平衡资产配置
B．偏进取的平衡资产配置
C．长期投资的权益投资工具
D．固定收益工具
5、下列各项，会直接或间接影响基金业绩的有__。

A．基金公司的综合实力
B．市场的系统性风险
C．基金经理个人的能力
D．基金公司的风险控制流程
6、____是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。

A：基金资产估值
B：资金资产总值
C：基金资产净值
D：基金份额净值
7、开放式基金基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间__。

A．10天
B．10个工作日
C．20天
D．20个工作日
8、基金托管人一般都由依法设立并取得基金托管资格的商业银行、保险公司或信托投资公司等金融机构担任，这是基于对__的考虑。

A．基金投资的灵活性
B．基金资产的安全性
C．基金托管人的独立性
D．基金资产的分散性
9、下列关于基金与银行理财产品的说法，正确的是__。

A．从投资范围来看，基金的投资领域较银行理财产品更为宽广
B．银行理财产品信息披露程度一般不如基金
C．银行理财产品的投资门槛比基金更低
D．基金的流动性不及银行理财产品
10、在基金销售活动中应当遵守的管理办法和指引文件包括__。

A．《证券投资基金销售管理办法》
B．《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》
C．《证券投资基金销售人员执业守则》
D．《证券投资基金托管资格管理办法》
11、__的规范要求销售机构的分支机构应当将当日的全部基金销售资金于同日划往总部统一的基金销售专户，实现日清日结。

A．会计系统内部控制
B．资金清算流程控制
C．销售决策流程控制
D．基金内部环境控制
12、可转换债券在转换前后体现的分别是__。

A．债权债务关系，所有权关系
B．债权债务关系，债权债务关系
C．所有权关系，所有权关系
D．所有权关系，债权债务关系
13、关于基金评级的运用，下列说法错误的有__。

A．应重点关注基金的短期评级
B．基金评级具有预测性
C．可以直接根据基金等级进行投资
D．无论何种类型的基金进行对比，等级越高，说明基金表现越好
14、投资人按风险承受能力可以至少分为哪几个类型__
A．中庸型
B．稳健型
C．保守型
D．积极型
15、关于证券市场的筹资一投资功能，下列说法正确的有__。

A．筹资和投资是证券市场基本功能不可分割的两个方面，忽视其中任何一个方面都会导致市场的严重缺陷
B．资金盈余者可以通过买入证券而实现投资
C．为了筹集资金，资金短缺者可以通过发行各种证券来达到筹资的目的
D．在证券市场上交易的任何证券，既是筹资的工具，也是投资的工具
16、____是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。

A：招募说明书
B：基金合同
C：托管协议
D：基金份额发售公告
17、出现巨额赎回申请时，基金管理人可以根据形式基金当时的资产组合状况决定，__。

A．接受全额赎回
B．拒绝全额赎回
C．全部延迟赎回
D．部分延迟赎回
18、基金销售机构内部控制是指基金销售机构在办理基金销售相关业务时为有效防范和化解风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过__而形成的系统。

A．建立组织机制
B．运用管理方法
C．实施操作程序与监控措施
D．设置安全监督管理机制
19、我国目前的基金监管法律法规体系是以__为核心。

A．《证券投资基金法》
B．《证券投资基金运作管理办法》
C．《证券投资基金管理暂行办法》
D．《基金公司管理条例》
20、、是投资过程中最重要的环节之一，也是决定投资组合相对业绩的主要因素。

A：资产配置
B：股票投资组合管理
C：债券投资组合管理
D：基金绩效衡量
21、在我国，开放式基金中，一般不收取认购费的基金类型是__。

A．股票型基金
B．债券型基金
C．混合型基金
D．货币市场基金
22、证券买卖价差在交易实现的____就可以确认。

____
A：当日
B：当时
C：收盘后
D：次日
23、《证券投资基金销售管理办法》及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范主要包括__。

A．签订代销协议，明确委托关系
B．基金管理人应制定业务规则并监督实施
C．建立相关制度
D．禁止提前发行
24、基金投资咨询机构的作用有__。

A．建议、策划作用
B．优化基金选择
C．深入挖掘基金信息
D．加强投资者教育
25、下列关于基金运作关系的说法，错误的是__。

A．基金服务机构直接与基金托管人产生关系
B．基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人
C．基金市场上的各种服务机构通过自己的服务参与基金市场
D．监管机构负责对基金市场上的各种参与主体实施全面监管
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分）1、我国的股票价格指数有__。

A．沪深300指数
B．深证成份指数
C．香港恒生指数
D．是证全债指数
2、根据基金投资理念的不同，可以将基金分为__。

A．封闭式基金和开放式基金
B．契约型基金和公司型基金
C．离岸基金和在岸基金
D．主动型基金和被动型基金
3、在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式称为__。

A．前端收费模式
B．后端收费模式
C．全额收费模式
D．净额收费模式
4、以下选项中，属于客户关系建立工作的有__。

A．明确目标客户市场
B．客户的寻找
C．客户的沟通
D．客户关系的维护
5、以__为主要投资对象的基金可以归为债券型基金。

A．政府债
B．公司债
C．企业债
D．一年期内的央行票据
6、交易型开放式指数基金(ETF)申购时用__换取ETF份额，赎回时用ETV份额换取__。

A．现金；现金
B．现金；一揽子股票
C．一揽子股票；现金
D．一揽子股票；一揽子股票
7、下列关于金融衍生工具的说法，正确的有__。

A．金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照当期价格买卖基础金融资产的合约
B．金融期货是指买卖双方在有组织的交易所内以公开竞价的形式达成的，在将来某一特定时间交收标准数量特定金融工具的协议
C．金融期权是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内(或约定日期)享有按当期价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约
D．金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易
8、以下哪项工作不属于基金托管人基金募集阶段的工作____
A：刻制基金业务用章、财务用章
B：开立基金的各类资金账户、证券账户，建立基金账册
C：在募集结束后接受管理人将按规定验资后的募集资金划入基金资金账户D：托管人与拟募集基金的基金管理公司商洽基金募集及托管业务合作事宜
9、特定客户资产管理业务，资产托管人由__担任。

A．中国结算公司
B．商业银行
C．基金管理公司
D．中国证监会
10、关于股票价格指数期货，下列论述不正确的是__。

A．股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易
B．股票指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积
C．股价指数是以实物结算方式来结束交易的
D．股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的
11、一般来讲，差异性市场策略的实施依赖于__。

A．大规模的广告宣传和促销
B．一定数量的客户提供专人理财服务
C．激烈的基金销售市场竞争
D．销售机构产品、服务的创新和优化
12、基金信息披露最根本、最重要的原则是__。

A．准确性原则
B．及时性原则
C．公平披露原则
D．真实性原则
13、关于信用制度的表述错误的有__。

A．信用制度的发展是促使证券市场发展的因素之一
B．随着信用制度的发展，越来越多的信用工具随之涌现
C．信用工具一般都有流通变现的要求，而证券市场为有价证券的流通创造了条件
D．信用制度的发展与证券市场的发展没有必然联系
14、某股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市，该公司发行前注册资本为
1.2亿元，若公司没有内部职工股，股票发行价格为1元/股，则其首次发行的普通股数量不得少于__万股。

A．1800
B．2118
C．3000
D．4000
15、基金管理人自收到封闭式基金募集验资报告之日起____日内，向国务院证券监督管理机构提交验资报告，办理基金备案手续，刊登基金成立公告。

A：5
B：7
C：10
D：20
16、下面选项中属于非上市证券的是____
A：公司债券
B：封闭式基金
C：金融证券
D：凭证式国债
17、首家在香港地区开业的内地期货公司分支机构是__。

A．中国国际期货香港公司
B．香港中银集团
C．格林期货香港公司
D．南华期货香港公司
18、《证券法》规定，股票依法发行后，发行人经营与收益的变化，由发行人负责；由此变化引致的投资风险，由__负责。

A．保荐人
B．发行人
C．投资者
D．承销商
19、全面性原则要求对基金分析和评价时应全面考察基金的__。

A．结构
B．收益
C．风险
D．价格
20、基金管理公司制订内部控制制度，应该坚持的原则之一是____
A：内部制度高于法律
B：个人意志凌驾于公司制度
C：全面性
D：形式重于内容
21、以下关于风险与收益关系的描述正确的是__。

A．在证券投资中，收益和风险形影相随，收益以风险为代价，风险用收益来补偿
B．风险和收益的本质联系可以表述公式是：预期收益率：无风险利率+风险补偿
C．收益与风险相对应
D．预期收益率是投资者承受各种风险应得的补偿
22、在我国，可以向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金代销业务的有__。

A．证券公司
B．商业银行
C．专业基金销售机构
D．证券投资咨询机构
23、根据《证券投资基金会计核算业务指引》，基金的会计核算对象包括__的核算。

A．资产类
B．负债类
C．资产负债共同类
D．所有者权益类和损益类
24、证券市场从无到有主要归因于__。

A．社会化大生产的发展
B．商品经济的发展
C．股份制的发展
D．信用制度的发展
25、在基金销售过程中，针对直接关系型、间接关系型、陌生关系型客户群，常用的寻找潜在客户的方法有__。

A．缘故法
B．介绍法
C．陌生拜访法
D．寻亲问友法。