个人理财公司管理制度

第一章总则
第一条为规范个人理财公司（以下简称“公司”）的经营管理，确保公司合规经营，保障客户利益，提高公司核心竞争力，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有员工、各部门及子公司。

第三条公司遵循“客户至上、合规经营、专业服务、创新发展”的经营理念。

第二章组织架构与职责
第四条公司设立董事会、监事会、高级管理层及各部门，形成科学合理的组织架构。

第五条董事会负责制定公司发展战略、经营方针和重大决策。

第六条监事会负责对公司财务状况、董事和高级管理人员履职情况进行监督。

第七条高级管理层负责组织实施董事会决议，协调各部门工作。

第八条各部门根据公司规定，负责具体业务运营、风险控制和内部管理。

第三章客户管理
第九条公司应建立健全客户信息管理制度，确保客户信息真实、准确、完整。

第十条公司应严格执行客户身份识别、反洗钱等相关规定。

第十一条公司应尊重客户隐私，未经客户同意，不得泄露客户信息。

第十二条公司应为客户提供专业、个性化的理财服务，满足客户理财需求。

第四章产品管理
第十三条公司应制定产品开发、审批、销售、管理和退出等流程。

第十四条公司应确保产品合规，符合监管要求。

第十五条公司应定期评估产品风险，及时调整产品结构。

第五章风险管理
第十六条公司应建立健全风险管理体系，包括风险识别、评估、控制和应对。

第十七条公司应制定风险控制措施，确保公司合规经营。

第十八条公司应定期开展风险评估，及时发现和防范风险。

第十九条公司应制定应急预案，应对突发事件。

第六章内部控制
第二十条公司应建立健全内部控制制度，确保公司业务合规、高效运行。

第二十一条公司应加强员工职业道德教育，提高员工合规意识。

第二十二条公司应定期开展内部审计，确保内部控制制度有效执行。

第七章信息披露
第二十三条公司应按照监管要求，及时、准确、完整地披露公司信息。

第二十四条公司应定期向客户披露理财产品信息，确保客户知情权。

第八章奖惩制度
第二十五条公司应建立健全奖惩制度，激励员工积极履行职责。

第二十六条公司对违反本制度的行为，将视情节轻重给予警告、罚款、降职、辞退等处分。

第九章附则
第二十七条本制度由公司董事会负责解释。

第二十八条本制度自发布之日起施行。