业务单位负责人合规培训试题

业务单位负责人合规培训试题
一、单选题
1.根据《太平人寿天津分公司销售宣传类课件审核实施细则》（太平寿津发〔2019〕105号）的规定，关于课件制作，以下说法错误的是（） [单选题] *
A.不得存在夸大保险产品收益的内容
B.不得将保险产品与银行存款、国债、基金等进行片面比较
C.不得有虚假、欺瞒或不正当竞争的表述
D.以即将停售或产品费率即将调整为由进行不实宣传，诱导客户购买产品的内容(正确答案)
2.根据《太平人寿天津分公司销售宣传类课件审核实施细则》（太平寿津发〔2019〕105号）的规定，对课件负首要审核责任的是（）。

[单选题] *
A.办公室
B.风险管理及合规部
C.部门、机构负责人(正确答案)
D.分公司
3..我司反洗钱工作领导小组组长由（）担任。

[单选题] *
A、分公司负责人(正确答案)
B、分公司业务系列负责人
C、分公司合规部负责人
D、分公司运营服务部负责人
4.根据《关于加强线上业务活动合规管控的风险提示》要求，公司产品推介、特定增员方案的线上活动等线上活动的发布方式，以下哪种是可取的? [单选题] *
A.朋友圈发布
B.微信群发布
C.点对点发布(正确答案)
D.公众号发布
5.根据《太平人寿天津分公司内外勤人员个人自媒体信息管理办法》（太平寿津发2018-50号），关于内勤员工个人自媒体信息管理说法错误的是（） [单选题] *
A.员工对自己发布或传播的自媒体信息承担责任
B.各级管理干部对下属内勤员工的自媒体信息负有督查责任
C.部门负责人负责所辖部门全体员工，重点关注部门副职和室负责人
D.办公室负责人负责分公司全体员工(正确答案)
6.根据《太平人寿天津分公司销售宣传类课件审核实施细则》（太平寿津发〔2019〕105号）的规定，课件的制作和审批实行以下哪一原则? [单选题] *
A.谁制作，谁负责(正确答案)
B.部门集体负责制
C.分公司负责制
D.所属部门领导负责制
7.根据《太平人寿天津分公司内外勤人员个人自媒体信息管理办法》（太平寿津发2018-50号），以下哪种说法是正确的是（）? [单选题] *
A.使用未取得版权的图片、字体、音频、视频等
B.以保险产品即将停售为由进行宣传销售
C.以银行理财产品、银行存款、证券投资基金份额等其他金融产品的名义宣传销售保险产品
D.保护客户的隐私和信息(正确答案)
8.根据《太平人寿保险有限公司员工违规行为问责管理办法》（太平寿发〔2020〕12号），关于间接责任人说法错误的是（） [单选题] *
A. 在职责范围内，不履行或不正确履行职责，未能有效制约和防范违法违规事件发生，对违规行为和结果负有间接责任的经营管理责任人和其他间接责任人
B.经营管理责任人是指对被问责机构具有经营管理责任的公司高级管理人员和部门负责人
C.其他间接责任人是指在其职责范围内，因过失或不尽职尽责，对应制约或监督的工作不履行或不正确履行职责的其他人员
D.机构负责人只对机构所有违规事项负间接责任(正确答案)
9.根据《关于加强线上业务活动合规管控的风险提示》要求，以宣传或销售保险产品为目的，以会议和讲座为主要方式的经营活动，主办权应归属于（）? [单选题] *
A.经办人个人
B.所属部门
C.所属团队
D.分公司或分支机构(正确答案)
10.《关于规范公司与离职人员业务往来行为的通知》（太平寿发2020-17号）,关于离职人员的期限限制说法正确的是（）? [单选题] *
A.公司与离职人员解除劳动合同之日起1年
B.公司与离职人员解除劳动合同之日起5年(正确答案)
C.公司与离职人员解除劳动合同之日起3年
D.公司与离职人员解除劳动合同之日起10年
二、多选题
1.反洗钱三大核心义务包括( ) 。

*
A．客户身份识别(正确答案)
B．大额和可疑交易报告(正确答案)
C．客户身份资料和交易记录保存(正确答案)
D．客户风险等级划分
2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中，自然人客户的“身份基本信息”包括( )。

*
A．国籍(正确答案)
B．身份证件或者身份证明文件的种类(正确答案)
C．联系方式(正确答案)
D. 身份证件号码和有效期限(正确答案)
3.根据《太平人寿天津分公司内外勤人员个人自媒体信息管理办法》（太平寿津发2018-50号），内外勤人员个人发布自媒体信息时，以下哪些词语是严禁使用的?( ) *
A. 高额分红(正确答案)
B. 存钱(正确答案)
C. 停售(正确答案)
D. 特供(正确答案)
4.根据《太平人寿关于印发业务经营管理“六不准”的通知》（太平寿发2020-6号）相关规定，不准违规招聘外勤指以下哪些情形? *
A.禁止发布宣传保险营销人员佣金或者手续费的广告;(正确答案)
B.禁止对保险营销人员的工作内容、考核、待遇及福利等作不实说明;(正确答案)
C.禁止以购买保险产品、交纳入司费用作为保险营销人员转正或入司的条件;(正确答案)
D.禁止要求入司人员填写《求职表》中的家庭成员信息。

5.根据《太平人寿天津分公司销售宣传类课件审核实施细则》（太平寿津发〔2019〕105号）的规定，以下哪些说法是正确的? *
A.不得使用比率性指标将保险产品与银行存款、国债、基金等进行片面类比;(正确答案)
B.不得在课件上出现“银行和保险公司联合推出”“银行推出”“与银行共同推出”“银行理财新业务”等类似字样;(正确答案)
C.不得将保险产品与银行存款、国债、基金等进行片面比较，对保险产品的不确定利益承诺保证收益、或承诺超出产品条款确定的收益。

(正确答案)
D. 不得存在涉嫌诱导保险消费者的用语，如“秒杀”、“全国疯抢”、“限时限量”、“过往病史不用申报”、“得了病也能买”、“什么都能保”等禁用词。

(正确答案)
6.根据《太平人寿天津分公司内外勤人员个人自媒体信息管理办法》（太平寿津发2018-50号）的规定，以下哪些做法是正确的? *
A.涉及集团、公司介绍时，遵循集团、公司的宣传口径和VI使用规范;(正确答案)
B.转发相关宣传信息前，有意识地核实信息的真实性、合规性，避免成为不当信息的传播者;(正确答案)
C.使用国家领导人的肖像及话语;
D.进行规范的招募活动;(正确答案)
7.根据《太平人寿保险有限公司员工违规行为问责管理办法》（（太平寿发〔2020〕12号），以下哪些属于被问责对象的直接责任人? *
A.直接决策、组织、策划、实施或参与实施违法违规行为的人员(正确答案)
B.部署、授意、默许、胁迫他人实施违法违规行为的人员(正确答案)
C.其他不履行或不正确履行责任，因故意或过失而实施违规行为，且其行为与结果之间存在因果关系的人员(正确答案)
D.因过失或不尽职尽责，对应制约或监督的工作不履行或不正确履行职责的其他人员
8.根据《太平人寿天津分公司销售宣传类课件审核实施细则》（太平寿津发〔2019〕105号）的规定，以下哪些是在制作课件时严禁使用的表述? *
A. 预期收益(正确答案)
B. 保本高收益(正确答案)
C. 复利滚存(正确答案)
D. 本金(正确答案)
9.根据《太平人寿天津分公司内外勤人员个人自媒体信息管理办法》（太平寿津发2018-50号）的规定,以下哪些行为应当纳入日常动态监管? *
A.个人自发创作和发布的关于行业、公司、业务、产品、服务等方面的自媒体宣传内容(正确答案)
B.利用职务便利通过自媒体平台发布集团及公司的经营管理有关的客户信息、数据、资料、图表等公司敏感信息(正确答案)
C.公司内外勤人员私自开设含有“太平”、“太平人寿”、“95589”等公司标识字样或LOGO的自媒体平台(正确答案)
D.自行解读、枉议、揣测、曲解国家政策、监管政策、法律法规等;对与保险业务相关的法律、法规、政策作虚假宣传(正确答案)
10.根据《太平人寿天津分公司内外勤人员个人自媒体信息管理办法》（太平寿津发2018-50号）的规定，在自媒体信息管理中高级业务经理对以下哪些人员负责? *
A.试用业务员(正确答案)
B.正式业务员(正确答案)
C.业务主任(正确答案)
D.业务经理(正确答案)。