小额贷款公司资料整理
小额贷款公司档案管理制度
小额贷款公司档案管理制度一、制度目的本制度的目的是为了规范小额贷款公司档案管理，提高工作效率，加强信息安全保护，促进公司信息化建设，确保公司业务顺利运行。
二、适用范围本制度适用于小额贷款公司所有部门。
三、档案管理流程（一）档案收集各部门要按照公司规定的标准和流程，及时收集并整理好所需档案。
所有档案必须要有具体明确的来源，并已经进行核实确认。
（二）档案审核档案管理员对收集来的档案进行审核，必须检查档案内容是否完整、准确、规范。
（三）档案归档审核完成后，将档案进行归档，严格按照公司规定的档案分类和排序标准，进行命名和编号。
（四）档案保管归档完成后，将档案交给档案管理员进行保管，并注明借阅人和借阅日期，借阅人必须签字确认，还档按规定的时间和流程进行。
四、档案管理要求（一）档案保存期限必须严格按照相关法规、法律法规来规定档案保存期限和销毁期限，已超过期限的档案，必须进行销毁处理。
（二）档案借阅需经过审批和备案，严格执行档案借阅制度。
未经授权的借阅，将进行追究和处罚。
（三）档案安全保密档案管理员必须妥善保管档案，确保档案安全和保密。
员工在借阅档案时，需要签署保密协议，严格保守商业机密，不得泄露给外界。
（四）档案整理档案管理员必须对归档文件，定期进行整理，确保档案信息的规范性、完整性。
同时，需要对文件进行数字化处理，建立电子档案备份，提高信息化管理水平。
五、制度执行与监督所有部门必须按照本制度的要求，落实到实际工作中进行执行，并严格遵守相关规定。
对于未按规定执行的行为，将依据相关部门的职责，进行监督和惩罚。
六、制度修改本制度的修改需经过公司领导的审批和签字确认，方可实施。
七、制度宣传公司需定期对本制度的内容进行宣传，确保全体员工充分了解和执行本制度内容，提高全员意识和规范管理能力。
结论本制度是小额贷款公司档案管理严格规范的一项制度，确保公司档案整理、借阅、保管、安全和保密管理的规范性和科学性。
本制度的实施，必将有效提高小额贷款公司档案管理的水平，促进企业的可持续发展。
小额贷款公司培训资料
小额贷款公司培训资料一、个人贷款所需资料1、借款人递交借款申请书；2、借款人的有效身份证、户口簿；3、婚姻状况，未婚的需提供未婚证明，已离婚的需出具法院民事调整书或离婚证书〔注明离异后未再婚〕；4、已婚需提供配偶的有效身份证、户口簿及成婚证；5、借款人的收入证明〔持续半年的工资收入证明或纳税凭证〕；6、抵、质押贷款需提供典质人、出质人及典质物、质物的相关材料；7、包管贷款需包管人提供身份证、户口本、结〔未〕婚证及配偶的相关材料；8、其它相关材料。
二、企业贷款所需资料1、企业递交借款申请书。
2、营业执照复印件。
〔必需年检〕3、企业代码证复印件。
4、税务登记证复印件。
〔国、地〕5、行业经营许可证、资质证复印件。
6、银行开户许可证和贷款卡复印件。
7、会计师事务所出具的验资陈述。
8、公司章程。
9、法定代表人身份证明复印件。
10、法人授权委托书。
11、颠末审计的上年度财政陈述及比来一期的财政陈述。
资产负债表是暗示企业资产和负债的分布情况。
损益表是衡量企业盈利程度的报表，间接反响借款人的偿债能力。
12、公司经营状况说明。
13、其它相关材料〔抵质押物、购销合同、包管人等材料〕贷款形式：一、担保贷款〔一〕企业单元担保1、具有合法的资格。
2、经营效益好、资金周转正常。
3、为他人提供担保的额度在本身包管能力范围内，并未给其他第三人提供担保。
4、自愿为借款人担保。
5、没有影响正常经营的诉讼案件。
〔二〕个人担保1、有不变的较高收入的工薪阶层或公务员，有固定的自由资产，家庭无债务，担保办法得到落实。
2、具有完全民事行为能力，春秋在18岁——60岁。
3、诚信度高，担保能力较强。
4、出于自愿为借款人担保。
二、质押贷款质押物包罗：1、存单2、国库券3、其他有价证券三、典质贷款典质物范围包罗：有价值和使用价值的固定资产〔如房屋和其它地上建筑物、交通运输东西、机器设备〕；可以畅通，转让的物资或财富。
以享受国家优惠政策购置的房屋典质，其典质额以典质人可以处分和收益的份额为限；有经营期限的企业法人以其房屋典质期限不得超过其经营期限。
小额贷款公司申报材料目录
小额贷款公司申报材料目录
第一章主发起人资格证明材料
一、设立小额贷款公司申请书
二、股东名册
三、小额贷款公司主发起人基本情况一览表（企业法人）
四、出资人承诺书（企业法人）
五、出资人承诺书（自然人）
六、出资人协议书
七、小额贷款公司主发起人法定代表人资格证明书
八、法定代表人授权委托书
九、小额贷款公司主发起人法定代表人简历表
十、工商查询登记卡片
十一、企业基本信用信息报告
十二、公司股东会决议
十三、地税纳税证明
第二章主发起人公司概况
一、公司简介
二、公司章程
三、年度审计报告
四、企业会计报表
五、法人营业执照
六、组织机构代码证
七、地税税务登记证
第三章其他自然人股东基本情况表
第四章小额贷款公司可行性分析报告及组建方案
一、可行性分析
二、金融业发展情况
三、区域经济总体评价
四、区域开展小额贷款业务的需求分析
五、利率水平情况分析、小额贷款公司可执行的利率水平的预测
六、治理机构和机构设置
七、内部控制结构
八、对贷款风险所采用的防范措施和控制措施
九、建立小额贷款公司经营服务机制
十、未来业务发展目标
十一、未来财务发展目标
十二、组织架构说明
第五章拟建小额贷款公司章程草案
第六章拟建小额贷款公司高管人员简历表。
小贷公司档案管理制度
第一章总则第一条为加强小贷公司档案管理工作，确保档案的完整、安全与有效利用，提高公司管理水平和业务效率，特制定本制度。
第二条本制度适用于小贷公司所有档案资料的收集、整理、保管、利用和销毁等环节。
第三条公司档案管理工作应遵循以下原则：（一）统一领导、分级管理；（二）集中统一、分级负责；（三）真实、准确、完整、及时；（四）安全、保密、方便利用。
第二章档案管理职责第四条公司设立档案管理部门，负责公司档案的集中管理、归档和日常监督工作。
第五条档案管理部门的主要职责：（一）制定公司档案管理制度，并组织实施；（二）负责公司档案的收集、整理、归档、保管、鉴定、统计和提供利用等工作；（三）指导、监督和检查各部门的档案管理工作；（四）负责公司档案的数字化和电子化管理；（五）负责公司档案的保密和安全工作。
第六条各部门应指定专人负责本部门的档案管理工作，其主要职责：（一）按照公司档案管理制度要求，负责本部门档案的收集、整理、归档和保管工作；（二）定期向档案管理部门移交归档档案；（三）配合档案管理部门开展档案鉴定、统计和提供利用等工作；（四）加强档案保密和安全工作。
第三章档案收集与整理第七条公司档案收集范围包括：（一）公司发展规划、年度计划、业务流程、管理制度等文件；（二）业务合同、协议、委托书、担保文件等；（三）客户信息、贷款申请、审批、发放、回收、追偿等业务资料；（四）财务报表、审计报告、税务申报等财务资料；（五）公司内部通讯、会议记录、文件等。
第八条档案收集要求：（一）及时、全面地收集各类档案资料；（二）对重要档案资料实行双套制，确保档案资料完整；（三）对归档档案进行编号、分类、编目，确保档案资料的有序管理。
第四章档案保管与利用第九条公司档案保管要求：（一）按照档案保管要求，对档案进行分类、上架、编号；（二）保持档案室整洁、通风、防潮、防虫、防尘、防火、防盗；（三）定期检查档案保管情况，发现问题及时处理。
第十条公司档案利用要求：（一）档案资料借阅需经档案管理部门批准；（二）借阅人需填写借阅登记表，明确借阅目的、期限和归还时间；（三）借阅人应妥善保管借阅档案，不得擅自复制、摘抄、涂改；（四）借阅档案应在规定时间内归还，逾期未还者，按相关规定处理。
小额贷款公司基础资料清单
小额贷款公司基础资料清单附件二1、法人股东：（1）股东简介、历史沿革、业务发展及未来规划、管理层简历、公司内部组织机构设置及管理体制概况等（原件）（2）经年检有效的营业执照（含特许经营项目的批准文件）（复印件）（3）近两年年底审计报告以及最新一期财务报表（复印件）（4）贷款卡（证）（复印件）及当期人行征信查询报告（原件）2、自然人股东：（1）个人及家庭人员情况、个人及家庭资产情况（身份证、结婚证、资产权证等）（复印件）（2）人行个人征信查询报告（原件）（二）小贷公司1、经年检有效的公司营业执照（复印件）2、贷款卡（证）（复印件）及人行征信查询报告（原件）3、公司成立的批准文件及最新公司章程，历次注册资本到位及变更的验资报告（复印件）4、股东会、董事会成员任命文件及签字样本（复印件）5、主要结算银行近六个月账户流水（需结算银行盖章）；6、历年利润分配文件及支付凭证（复印件）；7、年度纳税申报及近三个月纳税凭证（复印件）；8、系统数据准确真实性申明承诺书（原件）；（三）担保人/反担保人1、经年检有效的公司营业执照、机构代码证、税务登记证、开户许可证（复印件）；2、有权部门批准的企(事)业章程或合资、合作的合同或协议、验资证明、立项批文（复印件）；3、贷款卡（证）（复印件）及人行征信查询报告（原件）；4、公司成立的批准文件及最新公司章程，股东会、董事会成员任命文件及签字样本（复印件）；5、历次注册资本到位及变更的验资报告（复印件）；6、法定代表人有效身份证明（复印件）7、生产经营许可、安全、排污、消防、卫生、资质等级等所属行业必须具备的证件（复印件）8、特殊行业的企业还须提供有权批准部门颁发的特殊行业生产经营许可证或企业资质等级证书（复印件）9、最近两个年度审计报告及近期的财务报表（原件）10、同意担保意向书（原件）11、近三个月水、电缴费凭证，纳税申报及纳税凭证（复印件）12、主要结算银行近六个月账户流水（需结算银行盖章）1、抵、质押物权证明文件（复印件）2、有权处分人、财产共有人同意抵、质押反担保的证明或决议（原件）3、公司股权质押反担保的，应提供全体股东同意质押的股东会决议（原件）（自然人股东提供股权质押的，应提供夫妻双方身份证、结婚证）（三）自然人提供连带责任反担保：1、夫妻双方主要资产及对外投资证明文件（复印件）2、夫妻双方身份证、结婚证、户口本（复印件）说明：2、由金创公司提供担保业务项下，反担保方材料由金创负责收集及提供共享，无需再向我公司提供。
小贷公司档案管理制度
小贷公司档案管理制度一、引言档案管理是小贷公司日常工作中至关重要的一环，良好的档案管理制度有助于提高公司的运营效率和管理水平。
本文将详细介绍小贷公司档案管理制度的相关内容，包括档案管理的基本原则、档案分类和整理、档案存储和保管、档案借阅以及档案销毁等方面。
二、档案管理的基本原则1. 法律性原则：小贷公司档案管理必须遵守国家有关法律法规和规章制度，确保档案的合法性和合规性。
2. 统一性原则：小贷公司必须建立相应的档案管理制度，规范公司各部门和人员的档案管理行为，保证管理的统一性。
3. 完整性原则：小贷公司对档案的收集和管理必须全面、准确、完整，确保档案资料的真实性和完整性。
4. 保密性原则：小贷公司档案管理必须严格遵守保密法律法规，确保档案资料的保密性和安全性。
5. 可控原则：小贷公司必须建立健全的档案管理体系，确保档案资料的可控性和可追溯性。
三、档案分类和整理1. 按类型分类：小贷公司的档案按照贷款申请、贷款审批、贷后管理、客户投诉等不同类型进行分类，并建立相应的档案目录。
2. 按时间分类：小贷公司将档案按照时间顺序进行分类，确保档案存储的时效性和可查性。
3. 档案整理：小贷公司要对档案进行定期整理，清理无效档案，保持档案存储的整洁和有序。
四、档案存储和保管1. 纸质档案存储：小贷公司应当将纸质档案放置于专门的档案室或保险柜内，确保档案的安全和防火措施。
2. 数字档案存储：小贷公司可以采用电子存储的方式保存部分档案，但必须保证档案的真实性和可查性。
3. 档案保管责任人：小贷公司应当指定专人负责档案的保管和管理，并制定相应的岗位职责和工作制度。
五、档案借阅管理1. 借阅登记：小贷公司对档案借阅必须进行书面登记，记录借阅人、借阅日期、借阅目的等相关信息，并保证借阅记录的真实性和完整性。
2. 借阅期限：小贷公司对档案的借阅期限应当明确规定，并及时催促借阅人归还档案。
3. 档案查阅：小贷公司应当提供相应的档案查阅服务，确保借阅人的合法权益。
设立小额贷款公司申报材料
设立小额贷款公司申报材料
一、公司基本情况
1、公司名称：【公司名称】
2、公司类型：小额贷款公司
3、注册资本：【注册资本】万元
4、公司地址：【公司地址】
5、法定代表人：【法定代表人姓名】
7、统一社会信用代码：【统一社会信用代码】
8、成立日期：【成立日期】
二、经营范围与主要业务
1、经营范围：
小额贷款公司主要经营个人和小微企业的小额贷款业务，包括但不限于个人消费贷款、经营贷款、农村信用贷款等产品。
2、主要业务：
（1）个人消费贷款：为个人提供消费所需资金，满足个人购车、装修、旅游等需求。
（2）经营贷款：为小微企业提供流动资金、设备购置资金、展业资金等，帮助小微企业发展壮大。
（3）农村信用贷款：为农村居民提供农田经营、农产品加工、农副产品销售等方面的资金支持。
（4）其他个性化贷款服务：根据客户需求，提供个性化的小额贷款
服务，满足客户多样化的贷款需求。
三、公司治理与内部管理
1、公司治理结构：小额贷款公司设董事会、监事会和经营管理层，
实行合理有效的公司治理结构，保障决策科学合理，并定期进行内部审计。
2、内部管理：
（1）风险管理：建立科学的风险管理制度，对贷款风险进行预测、
评估和控制，并定期公开风险管理报告。
（2）合规运营：遵守国家法律法规，建立健全合规管理制度，确保
公司经营行为合法合规。
（3）内部控制：建立完善的内部控制体系，包括财务、风险、合规
等方面的内部控制，保障公司资产安全。
（4）员工培训：定期进行员工职业道德、法律法规培训，提高员工
风险意识和合规意识。
四、资金实力与风险控制。
小额贷款公司档案管理制度
一、总则为规范小额贷款公司档案管理，确保档案资料的安全、完整、准确，提高档案利用效率，特制定本制度。
二、档案管理范围1. 公司的成立文件、章程、营业执照、许可证等相关法律文件；2. 公司的年度报告、财务报表、审计报告等财务资料；3. 公司的贷款合同、担保合同、借款凭证等业务资料；4. 公司的内部管理制度、操作规程、员工手册等内部文件；5. 公司的会议记录、决议、报告等会议资料；6. 公司的客户信息、风险评估、贷后管理等客户资料；7. 公司的其他具有保存价值的文件、资料。
三、档案管理机构及职责1. 公司设立档案室，负责档案的收集、整理、保管、利用等工作。
2. 档案室设立档案管理员，负责档案的日常管理工作，具体职责如下：（1）负责档案的收集、整理、归档、保管等工作；（2）负责档案的检索、查询、借阅、复制等工作；（3）负责档案的保密、安全、防盗等工作；（4）负责档案的统计、上报、销毁等工作；（5）负责档案管理制度的制定、修订和执行。
四、档案收集与整理1. 档案收集：档案管理员应根据档案管理范围，及时收集各类档案资料，确保档案的完整性。
2. 档案整理：档案管理员应根据档案分类标准，对收集到的档案资料进行分类、整理，建立档案目录。
五、档案保管与利用1. 档案保管：档案管理员应确保档案的安全、完整，防止档案的丢失、损坏、篡改。
2. 档案利用：档案管理员应根据档案利用规定，为内部人员提供档案查询、借阅、复制等服务。
六、档案借阅与销毁1. 档案借阅：内部人员需借阅档案时，应填写借阅单，经档案管理员审核后，方可借阅。
2. 档案销毁：档案管理员应根据档案保管期限，定期对档案进行清理，对无保存价值的档案进行销毁。
七、档案管理监督与考核1. 公司领导应加强对档案管理工作的监督，定期检查档案管理工作，确保档案管理制度的有效执行。
2. 档案管理员应定期接受公司领导和内部审计部门的考核，考核内容包括档案收集、整理、保管、利用等方面。
小额贷款档案管理制度
一、总则为了规范小额贷款公司档案管理工作，确保小额贷款业务档案的完整、准确、安全，提高档案利用效率，依据《中华人民共和国档案法》及相关法律法规，结合小额贷款公司实际情况，特制定本制度。
二、档案范围小额贷款公司档案包括但不限于以下内容：1. 贷款合同、借据、还款计划、还款凭证等借款合同档案；2. 贷款审批、调查、评估、审批、发放、回收、催收等相关业务档案；3. 贷款风险预警、监控、化解、处置等相关风险控制档案；4. 内部管理制度、业务流程、操作规范等内部管理档案；5. 与小额贷款业务相关的其他各类文件、资料。
三、档案管理职责1. 小额贷款公司应设立档案管理部门，负责档案的收集、整理、归档、保管、利用和销毁等工作；2. 档案管理人员应具备一定的档案管理知识和技能，负责具体实施档案管理工作；3. 各部门应积极配合档案管理部门，按照规定及时提供相关档案资料。
四、档案管理要求1. 档案收集：各部门在办理小额贷款业务过程中，应按照规定收集、整理、归档各类档案资料，确保档案的完整性；2. 档案整理：档案资料应按照规定的时间、顺序、类别进行整理，便于查阅和利用；3. 档案归档：归档的档案应按照档案分类标准进行分类，分别归入相应档案盒；4. 档案保管：档案管理部门应按照档案保管要求，采取必要的措施，确保档案的安全、完整和保密；5. 档案利用：档案管理部门应建立健全档案查阅制度，确保档案的合理利用；6. 档案销毁：档案管理部门应按照规定程序，对超过保管期限或无保存价值的档案进行销毁。
五、档案利用与保密1. 档案利用：档案管理部门应按照规定，为内部工作人员提供档案查阅服务，确保档案的合理利用；2. 保密：档案管理人员应严格遵守保密规定，不得泄露档案内容，确保档案安全；3. 外部查询：对于外部查询，应按照规定程序，经批准后方可提供档案资料。
六、监督检查1. 档案管理部门应定期对档案管理工作进行检查，发现问题及时整改；2. 公司内部审计部门应定期对档案管理工作进行审计，确保档案管理的规范性和有效性。
小贷公司档案管理制度
一、总则1.1 为加强小贷公司档案管理工作，确保档案的完整、准确、系统、安全和有效利用，根据《中华人民共和国档案法》及相关法律法规，结合我司实际情况，制定本制度。
1.2 本制度适用于小贷公司所有档案资料的收集、整理、保管、利用和销毁等工作。
1.3 本制度旨在提高档案管理水平，为小贷公司决策、经营、管理和服务提供有力保障。
二、档案管理原则2.1 完整性原则：确保档案的完整、准确、系统，防止档案的丢失、损毁和篡改。
2.2 安全性原则：确保档案的安全，防止档案的泄露、被盗、火灾、水灾等事故。
2.3 有效性原则：确保档案的及时、准确、有效地提供利用。
2.4 规范性原则：按照国家档案管理的有关法律法规和标准，建立健全档案管理制度。
三、档案管理机构与职责3.1 小贷公司设立档案管理部门，负责公司档案的统一管理和监督工作。
3.2 档案管理部门的主要职责：（1）制定档案管理制度，组织实施档案管理工作；（2）负责档案的收集、整理、保管、利用和销毁等工作；（3）负责档案的鉴定、整理、归档和数字化等工作；（4）负责档案的保密、安全和防火、防盗等工作；（5）负责档案的统计、分析和报告等工作。
四、档案收集与整理4.1 档案收集：（1）档案收集范围：包括公司内部形成的各类文件、资料、声像等；（2）档案收集要求：及时、全面、准确、规范。
4.2 档案整理：（1）档案整理原则：按照档案的来源、性质、内容、时间等进行分类、编目、立卷；（2）档案整理要求：确保档案的完整、准确、系统、安全。
五、档案保管与利用5.1 档案保管：（1）档案保管地点：应选择安全、干燥、通风、防潮、防虫、防霉、防尘、防高温、防低温的场所；（2）档案保管设施：应配备必要的档案柜、档案架、温湿度控制器、防火、防盗、防潮等设施；（3）档案保管制度：建立健全档案保管制度，严格执行档案保管规程。
5.2 档案利用：（1）档案利用范围：为公司内部工作人员提供查阅、复制、摘抄等服务；（2）档案利用要求：遵守档案利用规定，确保档案的完整、准确、安全。
小贷公司信息档案管理制度
第一章总则第一条为加强小贷公司信息档案的管理，确保信息档案的完整、准确、安全，提高信息档案的利用率，根据《中华人民共和国档案法》及相关法律法规，结合本公司的实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于本公司所有信息档案的管理，包括但不限于：借款人信息、贷款合同、贷后管理资料、内部管理制度、业务数据等。
第三条小贷公司信息档案管理应遵循以下原则：（一）统一领导、分级管理；（二）完整、准确、安全；（三）方便利用、提高效率；（四）保密、合规。
第二章组织机构及职责第四条小贷公司设立信息档案管理部门，负责公司信息档案的收集、整理、归档、保管、利用等工作。
第五条信息档案管理部门的主要职责：（一）制定和实施信息档案管理制度；（二）负责信息档案的收集、整理、归档、保管、利用等工作；（三）组织信息档案的鉴定、销毁工作；（四）对各部门信息档案管理工作进行监督、检查和指导；（五）保障信息档案的保密性和安全性。
第六条各部门应指定专人负责本部门的信息档案管理工作，其主要职责：（一）按照规定收集、整理、归档本部门信息档案；（二）负责本部门信息档案的保管、利用和保密工作；（三）定期向信息档案管理部门汇报信息档案管理工作情况。
第三章信息档案的收集与整理第七条信息档案的收集应全面、及时、准确，确保信息档案的完整性。
第八条信息档案的整理应按照以下要求进行：（一）按照信息档案的种类、内容、时间等进行分类；（二）对信息档案进行编号、登记；（三）编制信息档案目录；（四）制作信息档案案卷。
第四章信息档案的归档与保管第九条信息档案的归档应按照以下要求进行：（一）归档前，应进行审核、鉴定，确保信息档案的完整、准确、安全；（二）归档时，应按照信息档案的种类、时间、内容等进行分类、排序；（三）归档后，应填写归档登记表，并及时将信息档案移交信息档案管理部门。
第十条信息档案的保管应遵循以下要求：（一）信息档案应存放在通风、干燥、防潮、防尘、防盗、防火的专用档案室；（二）信息档案的存放应按照分类、编号、时间等进行有序排列；（三）信息档案的保管人员应定期对信息档案进行检查、核对，确保信息档案的安全、完整。
小贷公司档案管理制度范本（3篇）
小贷公司档案管理制度范本一、背景与目的小贷公司为了规范和优化档案管理工作，加强对客户信息的保存和使用，制定此档案管理制度。
本制度的目的是保证小贷公司档案的完整性、准确性和安全性，促进业务的顺利开展。
二、适用范围本制度适用于小贷公司内部所有的档案管理工作，包括但不限于客户档案、员工档案、财务档案等。
三、档案管理职责1. 董事会：负责审定档案管理制度并监督执行；2. 资源部门：负责档案管理的组织、协调和监督，并制定相关操作规定；3. 各部门负责人：负责各自部门档案管理工作的组织、协调和监督；4. 档案管理员：负责具体的档案管理工作，包括归档、整理、借阅、销毁等。
四、档案管理流程1. 归档：对新建的档案进行编号、分类、整理，填写档案登记表，交由档案管理员进行归档；2. 借阅：借阅申请需填写借阅申请表，并附上相关文件的复印件，经上级审批后方可借阅，在借阅期限内归还并填写归还确认表；3. 档案整理：定期进行档案整理工作，检查档案的完整性和准确性，并更新档案目录；4. 档案销毁：根据法律法规和公司规定，对已失效或超过保存期限的档案进行销毁，需经过相关部门的审批，并填写销毁记录表。
五、档案安全与保密1. 档案室应设有专门的保管人员，防止未经授权的人员进入；2. 档案室应定期进行安全检查，确保档案室环境干燥、通风，并设有消防设施；3. 档案包括客户信息等涉及个人隐私的内容，严禁泄露；4. 在档案上需加盖章和签字，以确保档案的真实性和完整性。
六、档案保存期限1. 客户档案：保存期限为贷款合同约定的期限，合同结束后5年内；2. 员工档案：保存期限为员工离职后5年内；3. 财务档案：保存期限为当年度结算完毕后5年内。
七、档案管理违规处理对于档案管理违规行为，将根据公司相关规定进行处理，轻者批评教育，重者追究责任。
以上是小贷公司档案管理制度的范文，具体可根据实际情况进行调整和完善。
小贷公司档案管理制度范本（2）一、总则本制度是为规范小贷公司档案管理工作，保证档案资料的安全、完整和有序，提高档案管理的效率和质量，制定并执行。
小贷公司档案管理制度范文
小贷公司档案管理制度范文第一章总则第一条为了规范小贷公司的档案管理工作，确保小贷公司的档案资料能够有效保存和利用，依法保护客户信息和公司机密，制定本制度。
第二条本制度适用于小贷公司内所有的档案管理工作，包括档案收集、整理、保管、利用、销毁等环节。
第三条小贷公司档案管理的原则：规范、科学、规范、安全、便捷。
第四条小贷公司档案管理的目标：确保档案资料的准确性、完整性、及时性；提供便捷的档案查询服务；保护公司机密和客户信息的安全。
第二章档案收集与整理第五条档案的收集范围包括：客户基本信息、贷款申请材料、合同、还款记录、贷后管理记录等与公司业务相关的资料。
第六条档案收集负责人要做好档案登记，确保档案的来源、形式、数量等信息的正确记录。
同时要定期与业务人员核对档案数量，确保档案的完整性。
第七条收集到的电子档案要进行分类整理，建立相应的目录和索引，方便日后的查找和利用。
第八条档案收集工作应及时完成，凡是采取纸质档案形式的，要进行封装，并加盖公司的档案管理章。
第三章档案保管与借阅第九条小贷公司应建立专门的档案室，进行档案的保管工作。
档案室应具备良好的防火、防潮、防虫等设施。
第十条档案室应有专门的管理员负责档案的收发、调阅、借阅等工作，并记录相关信息，确保档案的安全和完整。
第十一条档案室划定不同区域，存放不同类别的档案，并标注明确的区域编号和档案编号，方便档案的归还和查找。
第十二条对于重要的档案，应采取贵重物品管理措施，如安装保险柜等，确保重要档案的安全。
第十三条档案借阅必须经过相关审核，并填写档案调阅登记，明确借阅目的和借阅时间。
第十四条档案借阅人应保证对档案的安全，并按时归还，如有损坏或遗失，需要赔偿或承担相应责任。
第四章档案利用与销毁第十五条档案的利用分为内部利用和外部利用。
内部利用主要是为公司的业务发展和决策提供依据；外部利用是指根据相关法律法规和客户需求提供档案查询服务。
第十六条经过相关审批，内部利用档案应按规定的流程进行，确保档案的安全和保密。
小贷公司档案管理制度范本
一、总则第一条为了规范小贷公司档案管理工作，确保档案的完整、准确、安全和有效利用，根据《中华人民共和国档案法》及相关法律法规，结合本公司的实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于本公司所有档案的收集、整理、保管、利用和销毁等工作。
第三条本制度所称档案，是指本公司在其业务活动中形成的，具有保存价值的各种文字、图表、声像、电子等形式的记录。
二、档案的收集与整理第四条档案收集工作应当遵循真实性、完整性、准确性、及时性的原则。
第五条档案收集范围包括但不限于以下内容：（一）公司章程、股东会、董事会、监事会等会议记录；（二）公司设立、变更、终止等文件；（三）贷款合同、抵押物评估报告、贷款审批文件等业务文件；（四）员工劳动合同、工资发放表、社会保险缴纳证明等人力资源档案；（五）公司财务报表、审计报告等财务档案；（六）公司对外合作、交流、培训等活动中形成的文件；（七）其他具有保存价值的文件。
第六条档案整理工作应当遵循分类、编号、编目、归档的原则。
第七条档案整理流程如下：（一）对收集到的档案进行分类；（二）对分类后的档案进行编号；（三）对编号后的档案进行编目；（四）将编目后的档案按顺序归档。
三、档案的保管与利用第八条档案保管工作应当遵循安全、保密、方便利用的原则。
第九条档案保管方式包括：（一）实体档案：存放在专门的档案室，实行专人负责、严格管理；（二）电子档案：采用安全可靠的电子存储介质，实行加密存储和备份。
第十条档案利用工作应当遵循合法、合规、便民的原则。
第十一条档案利用流程如下：（一）档案查阅者提出申请；（二）档案管理员审核申请；（三）档案管理员提供档案；（四）档案查阅者使用档案；（五）档案使用完毕后，档案管理员收回档案。
四、档案的销毁第十二条档案销毁应当遵循合法、合规、保密的原则。
第十三条档案销毁流程如下：（一）档案管理员提出销毁申请；（二）档案管理员编制销毁清单；（三）档案管理员通知档案查阅者，并办理相关手续；（四）档案管理员将销毁清单报送公司领导审批；（五）经批准后，档案管理员组织实施档案销毁。
小额贷款公司资料整理
• 有符合任职资格条件的董事（大专及以上学历， 3年以上相关经济领
域从业经历）和高级管理人员（大专及以上学历，董事长和经理应具 备2年以上银行业或者5年以上相关经济领域从业经历）。
• 有具备相应专业知识和从业经验的工作人员。
• 有必要的内部组织机构和管理制度。
• 有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。
完整版ppt
8
发放贷款及利率
• 小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不 得超过资本净额的50%。
• 70%的资金应用于同一借款人贷款余额不超过50万元的小 额借款人，其余30%资金的单户贷款余额不得超过资本金 的5%。
• 不得向股东发放贷款。
• 不得跨区域经营业务。
• 利率上限放开，但不得超过司法部门规定的上限，下限为 人民银行公布的贷款基准利率的0.9倍。
小额贷款公司资料 整理
概述
• 2005年底，中国人民银行以山西省平遥县作为首批小额贷款试点，在 全国率先成立了“晋源泰”、“日升隆”两家小额贷款公司
• 2008年，银监会和人民银行、浙江省人民政府、浙江省金融办先后发 布了《关于小额贷款公司试点的指导意见》、《关于开展小额贷款公 司试点工作的实施意见》、《浙江省小额贷款公司试点暂行管理办 法》，以有效配置金融资源，规范和引导民间融资，缓解小企业和小 额农业贷款难问题。
发达县域600万元）以上。
• 自然人投资入股小额贷款公司的，应符合以下条件：
1. 有完全民事行为能力；
2. 应无犯罪记录和不良信用记录；
3. 有较强的抗风险能力和资金实力；
4. 具备一定的经济金融知识。
• 主发起人和其他企业法人股东应符合以下条件：
1. 在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格；
小额贷款公司档案管理制度
第一章总则第一条为了规范小额贷款公司档案管理工作，确保档案的完整、安全与有效利用，提高工作效率，特制定本制度。
第二条本制度适用于小额贷款公司所有档案资料的收集、整理、保管、借阅和销毁等工作。
第三条小额贷款公司档案管理应遵循以下原则：1. 完整性原则：确保档案资料的全面、真实、准确；2. 安全性原则：采取有效措施，确保档案资料不丢失、不损坏、不泄密；3. 可用性原则：便于查找、利用，提高工作效率；4. 规范性原则：严格按照国家档案管理的法律法规和标准执行。
第二章档案管理机构及职责第四条小额贷款公司设立档案管理部门，负责公司档案的统一管理和监督工作。
第五条档案管理部门的主要职责：1. 制定档案管理制度，组织实施档案管理工作；2. 指导、监督各部门的档案管理工作；3. 收集、整理、保管公司各类档案资料；4. 提供档案资料的查阅、复制、咨询等服务；5. 对档案管理人员进行业务培训。
第六条各部门应设立档案管理员，负责本部门档案的收集、整理、保管和借阅工作。
第三章档案收集与整理第七条档案收集范围：1. 公司成立、变更、合并、分立、解散等文件；2. 贷款审批、发放、回收、追偿等文件；3. 财务、审计、统计等文件；4. 人力资源、合同、协议等文件；5. 其他具有查考价值的文件资料。
第八条档案整理要求：1. 按照档案分类、编号、排列、编目等规定进行整理；2. 确保档案资料齐全、完整、准确；3. 对归档文件进行鉴定，剔除无保存价值的资料。
第四章档案保管与利用第九条档案保管要求：1. 采取防火、防盗、防潮、防虫等措施，确保档案安全；2. 定期检查档案，发现异常情况及时处理；3. 档案柜、档案室应保持整洁、卫生。
第十条档案利用要求：1. 严格按照档案管理制度办理借阅手续；2. 借阅档案时，应填写借阅单，注明借阅目的、期限；3. 借阅人应爱护档案，不得擅自涂改、损坏；4. 档案管理人员应做好借阅登记，及时归还档案。
第五章档案销毁第十一条档案销毁应按照国家档案管理的法律法规和标准执行。
小贷公司档案管理制度(三篇)
小贷公司档案管理制度是指小贷公司对于各种档案资料的归档、保存、查阅和销毁等工作的管理规范。
1. 归档要求：小贷公司应按照文件的重要性和紧急程度进行归档，建立分类索引，并在每份文件上标注编号、名称、归档日期等信息。
2. 归档流程：归档负责人将文件按照归档要求进行整理和分类，并记录在档案登记簿中，然后将文件放入文件柜或档案袋中，密封存放。
3. 档案保存：小贷公司应设立专门的档案室，保持档案的安全性和完整性。
文件密级较高的档案要采取物理隔离措施，限制访问人员。
4. 档案查阅：小贷公司应建立档案查阅制度，明确查阅申请的流程和权限。
查阅时应填写查档申请表，并由负责人审批。
5. 档案销毁：档案管理人员应定期对档案进行清理，将无需保留的档案进行销毁。
销毁时应制定专门的销毁方案，并记录销毁过程。
6. 档案备份：小贷公司应进行档案的数字化备份，确保档案资料不会因意外事故或灾害而丢失。
7. 档案保密：小贷公司应建立档案保密制度，明确保密措施和责任，对涉密档案进行严格管理。
8. 档案管理责任：小贷公司应明确档案管理的责任人和责任范围，定期进行档案管理培训，提升员工的档案管理能力。
以上是小贷公司档案管理制度的一些要点，具体的制度内容可以根据小贷公司的实际情况进行具体规定。
小贷公司档案管理制度（二）是指小贷公司为了规范档案管理工作而制定的一套管理制度。
该制度包括以下内容：1. 档案管理的目标和原则：明确档案管理的目标是保证档案的完整性、准确性、安全性和便捷性，遵循档案管理的原则，如权责一致原则、规范化原则、分工协作原则等。
2. 档案管理的组织架构：明确档案管理部门的职责和权限，设立档案管理岗位，确定档案管理的工作流程和责任分工。
3. 档案的鉴定、归档和保管：规定档案的鉴定标准和程序，确保档案的准确性和真实性。
明确档案的归档和保管要求，包括档案的整理、封存、存放和借阅等环节的规定。
4. 档案的利用和处置：规定档案利用的范围和方式，包括档案的查询、复制和提取等。
小贷公司档案管理制度范文（3篇）
小贷公司档案管理制度范文一、总则为了规范小贷公司档案管理工作，保障档案的安全、完整和准确，制定本档案管理制度。
二、档案管理责任1.小贷公司设立档案管理部门，负责小贷公司档案的管理、归档、整理和保密工作。
2.档案管理部门负责人负责档案管理工作的统筹和协调，确保档案管理各项工作的正常进行。
三、档案保管1.小贷公司所有纸质档案统一存放在专门的档案柜中，每个档案柜设有密码锁，确保档案的安全性。
2.档案柜应放置在干燥、通风良好的地方，避免阳光直射和潮湿环境。
3.档案柜中的档案按照一定的分类标准进行整理，确保档案的易查找和归档。
4.档案柜中的档案应定期检查，发现有损坏或遗漏的档案应及时整理和补齐。
四、档案借阅1.档案借阅应符合相关规定，必须提供合法的借阅申请，包括借阅人的身份证明和借阅目的。
2.借阅的档案必须经过档案管理员的审批，并在档案借阅登记簿上进行登记。
3.档案借阅者必须在规定的时间内归还档案，并保证档案的完好无损。
4.未经过批准，禁止私自调阅、复制、转交档案。
五、档案销毁1.档案的销毁必须按照相关法律法规进行，严禁随意销毁档案。
2.档案销毁前，需经过审批和备案，并组织专门的人员进行销毁工作。
3.销毁的档案必须进行记录，包括销毁日期、销毁人员和销毁目的等信息。
六、档案保密1.小贷公司档案应严格保密，未经许可，禁止私自查阅档案。
2.档案管理部门应定期对档案柜进行检查，发现异常情况应及时报告上级，并采取相应的措施处理。
3.档案管理部门应对档案管理人员进行培训，加强他们的保密意识，防止泄露档案信息。
七、违纪处理对于违反本档案管理制度的行为，将按照公司相关规定进行处理，包括警告、记过和解聘等。
八、附则本档案管理制度经董事会审议并正式生效，公司全体员工必须遵守并执行该制度。
如有需要，可随时进行修订，并报董事会批准。
小贷公司档案管理制度范文（2）第一章总则为加强信贷档案管理，信贷档案做到妥善归档、资料完整，调阅方便，查找快捷，每笔贷款都有据可查，使信贷档案管理做到制度化、规范化，从档案管理上完全保证信贷资产的安全性，经____小额贷款有限责任公司(以下简称本公司)研究，特制定本制度。
小贷公司信息档案管理制度
第一章总则第一条为加强小贷公司信息档案管理，确保档案的完整、准确、安全和有效利用，根据《中华人民共和国档案法》及相关法律法规，结合我司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于小贷公司内部所有信息档案的管理工作，包括但不限于信贷业务档案、客户档案、内部管理档案等。
第三条小贷公司信息档案管理应遵循以下原则：1. 完整性原则：确保档案的全面、系统、完整，不留死角。
2. 准确性原则：档案内容真实、准确，无虚假、伪造、篡改等现象。
3. 安全性原则：采取有效措施，确保档案实体和信息安全。
4. 有效性原则：提高档案的利用率，为业务开展提供有力支持。
第二章职责分工第四条小贷公司档案管理部门负责制定、实施和监督本制度的执行，其主要职责包括：1. 制定信息档案管理制度及实施细则；2. 组织开展档案的收集、整理、归档、保管、鉴定、销毁等工作；3. 负责档案信息资源的开发利用；4. 组织档案管理人员的培训、考核和奖惩。
第五条各部门负责人为本部门档案管理的第一责任人，其主要职责包括：1. 组织落实本部门档案管理工作；2. 指定专人负责本部门档案的收集、整理、归档等工作；3. 加强对档案管理人员的培训与考核。
第三章档案收集与整理第六条信息档案收集范围：1. 信贷业务档案：借款合同、审批材料、贷后管理资料等；2. 客户档案：客户基本信息、信用报告、贷款申请材料等；3. 内部管理档案：公司规章制度、会议记录、财务报表等。
第七条信息档案整理要求：1. 按照档案类别、时间顺序等进行分类整理；2. 对收集到的档案进行编号、编目，确保档案的唯一性和可追溯性；3. 档案整理过程中，注意保护档案实体，防止损坏、丢失。
第四章档案保管与利用第八条档案保管要求：1. 档案存放地点应干燥、通风、防潮、防虫、防尘、防高温、防低温；2. 档案柜应保持整洁、有序，定期检查档案存放情况；3. 档案管理人员应定期对档案进行清点、核对，确保档案完整、准确。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
整理课件
9
监督管理和风险防范
• 发文后，国内最早的海宁宏达小额贷款股份有限公司（由12个企业法 人和3个自然人设立，其中宏达控股集团有限公司为主发起人，公司 注册资本1.6亿元）成立于2008年9月28日。
• 截止到2011年4月，浙江省已有小额贷款公司134家，目前杭州超过19 家。
整理课件
2
相关政策
• 2008年5月4日，中国银行业监督管理委员会、中国人民银 行发布了《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发 [2008]23号）。
小额贷款公司资料 整理
概述
• 2005年底，中国人民银行以山西省平遥县作为首批小额贷款试点，在 全国率先成立了“晋源泰”、“日升隆”两家小额贷款公司
• 2008年，银监会和人民银行、浙江省人民政府、浙江省金融办先后发 布了《关于小额贷款公司试点的指导意见》、《关于开展小额贷款公 司试点工作的实施意见》、《浙江省小额贷款公司试点暂行管理办 法》，以有效配置金融资源，规范和引导民间融资，缓解小企业和小 额农业贷款难问题。
发达县域600万元）以上。
• 自然人投资入股小额贷款公司的，应符合以下条件：
1. 有完全民事行为能力；
2. 应无犯罪记录和不良信用记录；
3. 有较强的抗风险能力和资金实力；
4. 具备一定的经济金融知识。
• 主发起人和其他企业法人股东应符合以下条件：
1. 在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格；
2. 企业法人代表应无犯罪记录；
整理课件
8
发放贷款及利率
• 小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不 得超过资本净额的50%。
• 70%的资金应用于同一借款人贷款余额不超过50万元的小 额借款人，其余30%资金的单户贷款余额不得超过资本金 的5%。
• 不得向股东发放贷款。
• 不得跨区域经营业务。
• 利率上限放开，但不得超过司法部门规定的上限，下限为 人民银行公布的贷款基准利率的0.9倍。
• 县级人民政府初审“申请材料”并拟定“小额贷款公司试点申报方案”，由 县（市、区）人民政府报市金融办（上市办或相关部门）逐级或直接上报省 金融办审核，并在市金融办备案。
• 省金融办审核同意后，凭“同意设立小额贷款公司审核文件”，依法向工商 部门办理登记手续并领取营业执照。此外，小额贷款公司在领取执照后五个
• 由出资人一次足额缴纳。真正服务小企业和“三农”的、合规经营的 小额贷款公司，设立1年后可增资扩股，增资扩股方案经当地政府同 意后报省金融办审核。
• 主发起人持有的股份自小额贷款公司成立之日起3年内不得转让，其 他股东2年内不得转让。公司董事、高管持有的股份，在任期内不得 转让。
• 原有股东之间股份转让，主发起人发生变化的、股份转让比例超过5% 的，经当地政府同意后报省金融办审核。
• 可经营的业务为：1.办理各项小额贷款；2.办理小企业发展、管理、 财务等咨询业务；3.其他经批准的业务。
整理课件
4
机构设立的公司条件
• 有符合规定的章程。
• 小额贷款公司的股东需符合法定人数规定。有限责任公司应由50个以 下股东出资设立；股份有限公司应有2至200名发起人。
• 小额贷款公司组织形式是有限责任公司的，其注册资本不得低于5000 万元（欠发达县域2000万元）；组织形式是股份有限公司的，其注册 资本不得低于8000万元（欠发达县域3000万元）；试点期间，小额贷 款公司注册资本上限不超过2亿元（欠发达县域1亿元）。
• 公司形式：有限责任公司或股份有限公司。
• 资金来源是股东缴纳的资本金、捐赠资金，以及来自不超过或外部集资、吸收或变相吸收公众存款，即“只贷不存”。
• 浙江省金融办牵头负责全省小额贷款公司试点工作。
• 县级政府负责确定试点对象并承担小额贷款公司监督管理和风险处置 责任。
工作日内应向当地公安机关、银监督管理委员会派出机构和人行分支机构报 送相关资料。
• 向注册地中国人民银行分支机构申领贷款卡
整理课件
6
股东资格
• 主发起人原则上应当是管理规范、信用优良、实力雄厚的当地民营骨 干企业，净资产5000万元（欠发达县域2000万元）以上且资产负债率
不高于70%、近三年连续赢利且三年净利润累计总额在1500万元（欠
3. 企业应无不良信用记录；
4. 财务状况良好，入股前两年度连续盈利；
5. 有较强的经营管理能力整和理资课金件实力。
7
股权设置与股权转让
• 主发起人的持股比例不超过20%，其余单个自然人、企业法人、其他 经济组织及其关联方持股比例不得超过小额贷款公司注册资本总额的 10%；单个自然人、企业法人、其他经济组织持股比例不得低于小额 贷款公司注册资本总额的5‰。
整理课件
5
机构设立申请流程
• 向县级人民政府提出申请，在列入试点对象后，拟订小额贷款公司申请材料 （ 1.设立小额公司申请书；2.出资人承诺书；3.出资人协议书；4.小额贷款公 司基本情况；5.出资人除自然人以外经审计的上一年度财务会计报告； 6.章程 草案；7.法定验资机构出具的验资报告（可以在省联席会议审核前提供）；8. 律师中介机构出具小额贷款公司出资人关联情况的法律意见书；9.拟任职董事、 高级管理人员的任职资格申请书；10.住所使用证明，营业场所所有权或使用 权的证明材料）。
• 2008年7月14日，浙江省金融办、人行杭州中心支行等部 门发布了《浙江省小额贷款公司试点暂行管理办法》（浙 金融办[2008]21号）。
• 2008年7月23日，浙江省人民政府办公厅发布了《关于开 展小额贷款公司试点工作的实施意见》（浙政办发 [2008]46号）。
整理课件
3
基本概况
• 小额贷款公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权，以 全部财产对其债务承担民事责任。
• 有符合任职资格条件的董事（大专及以上学历， 3年以上相关经济领
域从业经历）和高级管理人员（大专及以上学历，董事长和经理应具 备2年以上银行业或者5年以上相关经济领域从业经历）。
• 有具备相应专业知识和从业经验的工作人员。
• 有必要的内部组织机构和管理制度。
• 有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。