银行业务连续性管理实践
银行业务连续性计划实施报告
XXX银行
2017年业务连续性计划实施报告
尊敬的行领导:
根据XXX银行重要业务连续性计划，我行在2017年度按照计划先后成功开展了三次模拟真实业务，贴近实战的应急演练。演练检验了灾难备份系统的可用性，验证了灾难切换的及时性和有效性，提升我行对突发事件的协同处置能力，检验了业务连续性计划的可用性，也促使我们不断更新完善业务连续性计划，现将业务连续性实施情况汇报如下：
一、基本情况
（一）业务连续性计划
为降低或消除因信息系统服务异常导致重要业务运营中断的影响，快速恢复被中断的重要业务，提高业务连续性管理能力，确保各项重要业务的连续性、高效性，我行于XXXX年制定了业务连续性计划。该计划中明确了业务连续性组织架构及职责，明确了我行重要业务系统，确定了业务恢复优先次序，制定了重要业务恢复目标，包含了各类突发事件的应急预案，制定了业务连续性计划演练的内容、流程及频率。
（二）灾难备份系统建设情况
我行于XXXX年XX月将核心业务系统托管于XXXXXX，同年XX 月在XXXXXX建设了同城灾备中心，对核心业务系统、柜面业务系统、IC卡系统实现了、二代支付系统实现了应用级灾难备份，达到第五级灾备水平，RP0实现数据零丢失，RTO达到小于4小时。在XXX建立了数据级灾备对核心业务进行数据级备份，RPO小于等于24小时。
二、业务连续性计划实施情况
业务连续性计划测试与演练包含应急执行小组应急处理的有效性，故障解决的准确性，进行生产系统灾难恢复后的正确性与运行效率检验，使用用灾备系统接管系统服务后的正确性与运行效率，外部资源的协调情况等。由应急执行小组制定了演练方案，联合外包商由各成员按照演练计划、演练时间安排进行测试演练。
银行业务连续性_应急预案
一、编制目的
为加强银行业务连续性管理，提高银行业务应对突发事件的能力，确保银行业务在突发事件发生时能够迅速、有序地恢复，保障客户利益，维护社会金融稳定，特制定本预案。
二、适用范围
本预案适用于我国境内所有银行机构，包括但不限于国有大型银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村信用社等。
三、预案目标
1. 确保银行业务在突发事件发生时，能够迅速、有序地恢复。
2. 最大限度地减少银行业务中断对客户和银行的影响。
3. 提高银行业务连续性管理水平，降低银行业务中断风险。
4. 增强银行业务应对突发事件的能力，保障银行业务稳定运行。
四、组织架构
1. 成立银行业务连续性应急领导小组，负责统筹协调、指挥调度应急工作。
2. 设立应急办公室，负责应急工作的具体实施和日常管理。
3. 各部门成立业务连续性应急小组，负责本部门业务连续性工作的落实。
五、应急响应流程
1. 突发事件发生
（1）各部门发现突发事件后，立即启动应急预案，报告应急办公室。
（2）应急办公室接到报告后，立即向应急领导小组报告。
2. 应急领导小组决策
（1）应急领导小组根据突发事件情况，决定启动相应级别的应急响应。
（2）应急领导小组确定应急指挥部，负责协调各部门开展应急工作。
3. 应急处置
（1）各部门按照应急指挥部的要求，迅速开展应急处置工作。
（2）应急指挥部协调相关部门，共同应对突发事件。
4. 业务恢复
（1）各部门根据应急指挥部的要求，有序开展业务恢复工作。
（2）应急指挥部对业务恢复情况进行跟踪、评估，确保业务尽快恢复正常。
5. 应急结束
商业银行业务连续性管理办法
商业银行业务连续性管理办法
商业银行业务连续性管理办法
1：引言
本文档旨在规范商业银行在面对不可预见事件时的业务连续性
管理措施，以确保银行的正常运作和客户利益的最大保障。
2：管理目标
2.1 业务连续性管理的目标是确保商业银行在遭遇重大事件或
突发情况时能够继续提供服务，保障顾客权益，维护金融市场稳定。
2.2 为了实现以上目标，商业银行应该建立完善的业务连续性
管理制度，并对关键业务进行风险评估和应急预案制定。
2.3 商业银行应定期组织业务连续性演练，评估演练结果，并
对制度进行修订和完善。
3：业务连续性管理的原则
3.1 风险评估和业务影响分析
商业银行应对业务进行全面的风险评估和业务影响分析，识别
关键业务和关键资源，并建立相应的风险应对措施。
3.2 应急预案的制定和实施
商业银行应根据风险评估和业务影响分析的结果，制定相应的
应急预案，并确保预案的时效性和有效性。
3.3 业务连续性演练和评估
商业银行应定期组织业务连续性演练，并根据演练结果进行评估，发现问题并及时修订预案。
3.4 绩效评估和改进
商业银行应建立业务连续性管理的绩效评估机制，并将评估结
果作为制度改进的依据。
4：业务连续性管理的组织架构
商业银行应明确业务连续性管理的组织架构，并明确相关人员
的职责和权限，确保业务连续性管理的顺畅进行。
5：关键业务的风险评估和应急预案
商业银行应就关键业务进行风险评估，识别潜在风险和脆弱环节，并制定相应的应急预案，确保关键业务的连续性和稳定性。
6：数据备份和恢复
商业银行应对关键数据进行备份，并建立相关的数据恢复机制，以确保数据的完整性和可用性。
商业银行业务连续性管理办法
商业银行业务连续性管理办法
商业银行业务连续性管理办法
一、总则
商业银行在开展业务过程中遇到的各类风险和灾害可能对其连
续性产生重大影响，为确保银行业务的正常运行和风险的有效控制，制定本《商业银行业务连续性管理办法》（以下简称“办法”）。
二、业务连续性策略
⒈\t商业银行应制定明确的业务连续性策略，确保在银行面临
突发事件、系统故障或其他灾害情况下，能够及时采取有效的措施
保障正常业务运作。
⒉\t商业银行应根据自身的特点和业务规模确定业务连续性策
略的重点。包括但不限于备份关键数据、建立备用系统、建立应急
响应机制等。
三、风险评估与管理
⒈\t商业银行应定期对可能影响业务连续性的各类风险进行评估，并制定相应的风险管理措施。
⒉\t商业银行应建立完善的灾害应对预案，包括但不限于对不
同灾害事件的处理流程、相关责任人的分工、联系人的信息等。
四、信息技术支持
⒈\t商业银行应建立并维护稳定的信息技术基础设施，确保系
统的可靠性、安全性和可用性。
⒉\t商业银行应定期测试和评估关键系统的可用性与响应能力，及时修复和更新系统存在的问题。
五、员工培训和意识提升
⒈\t商业银行应定期对员工开展相关的业务连续性培训，提升
员工的应急响应能力和危机意识。
⒉\t商业银行应加强内部沟通与信息共享，确保员工对业务连
续性管理的政策和流程有清晰的认识。
六、业务连续性演练
⒈\t商业银行应定期组织不同层级的业务连续性演练，评估业
务连续性策略的有效性和可行性。
⒉\t商业银行应记录和总结业务连续性演练的结果，及时修正
和改进相关的措施和预案。
附件：
⒈\t业务连续性策略表
银行业务连续性管理工作计划
银行业务连续性管理工作计划是保障银行业务连续性的重要计划，以下是一个简单的示例：
1. 建设业务连续性管理框架：制定完善的业务连续性管理制度、流程、指南、标准和规范，确保业务连续性管理的规范性和有效性。
2. 风险评估和分析：对银行业务连续性可能面临的各类风险进行评估和分析，建立风险监控和预警机制。
3. 制定应急预案：根据银行业务的特点，制定全面、详细、可操作的应急预案和计划，确保在突发事件发生时能快速、有效地做出应对措施。
4. 实施演练：定期组织演练和测试，提高应急响应的能力和水平，并从演练中不断地完善和修订应急预案。
5. 备份和恢复：制定数据备份和恢复策略，并建立数据备份和恢复中心，确保关键数据的安全性和完整性。
6. 培训和指导：组织和实施员工业务连续性管理的培训和指导工作，提高员工的意识和素质，提高应急能力。
7. 监测和评估：实施监测和评估工作，不断提高业务连续性管理的效果和水平，并及时做出修订和改进。
8. 持续改进：深入总结和分析应急预案、演练等工作，发掘问题和不足，不断完善业务连续性管理制度和体系。
9. 协同合作：与其他金融机构、政府部门、社会组织等建立良好的合作关系，共同应对各种突发事件和灾难。
银行业务连续性管理工作需要由专门的团队或部门负责，确保计划的有效性和实施的顺利性。需要注意的是，工作计划和具体措施应根据银行具体情况和实际需求进行量身定制，保障银行业务连续性的稳健和可靠。
银行业务连续性工作计划书
银行业务连续性工作计划书
银行业务连续性工作计划书：
一、背景
随着银行业务的不断发展，银行在市场中的竞争也日益激烈。为了确保银行业务的连续性和稳定性，我们需要制定相应的工作计划，以防止各种突发事件对业务产生不利影响。
二、目标
我们的主要目标是确保银行业务的连续性，包括但不限于对网络系统、数据中心、应用系统和员工培训等方面的保障，以最大程度地减少业务中断的风险。
三、工作内容
1.对网络系统和数据中心的安全性和稳定性进行全面评估，提出改进建议，并实施相应的措施；
2.对银行应用系统进行全面检查，确保系统能够应对各种突发情况；
3.制定员工培训计划，确保员工具备处理紧急情况的能力；
4.建立业务连续性管理机制，包括应急预案、演练等；
5.定期对业务连续性管理机制进行评估和改进。
四、预期成果
经过我们的努力，预计能够达到以下成果：
1.减少银行业务中断的风险；
2.提高银行业务的连续性和稳定性；
3.确保客户的资金和信息安全；
4.增强银行在市场中的竞争力。
五、实施计划
我们将根据以上工作内容，制定详细的实施计划，并在全体员工的共同努力下，逐步完成各项工作。
六、风险及对策
在实施过程中，我们也会面临各种风险，比如人为因素、技术因素等。我们将在实施计划中考虑这些风险，并制定相应的对策。
七、评估与改进
我们还将设立评估周期，对业务连续性管理机制进行定期评估和改进，以确保长期有效。
八、总结
通过我们的努力和持续的改进，相信我们能够确保银行业务的连续性和稳定性，为客户提供更加安全、可靠的服务。
商业银行ZZ营业部业务连续性管理预案
商业银行ZZ营业部业务连续性管理预案
1. 预案目的
为确保商业银行ZZ营业部在面对突发事件时，能够及时、有效地保障业务的连续性和稳定性，降低潜在风险，制定本业务连续性管理预案。
2. 适用范围
本预案适用于商业银行ZZ营业部内部所有业务部门及员工，包括但不限于：储蓄、信贷、结算、国际业务、电子银行业务等。
3. 主要风险点识别
商业银行ZZ营业部在运营过程中，可能面临以下风险点：
- 技术风险：系统故障、网络中断等；
- 人员风险：关键岗位人员离职、突发疾病等；
- 外部风险：自然灾害、社会安全事件等；
- 流程风险：业务流程设计不合理，导致业务中断。
4. 应急响应措施
4.1 技术风险应对措施
1. 建立灾难恢复中心，确保关键业务数据和系统能够在短时间
内恢复；
2. 定期进行系统备份，备份数据应存储在安全、独立的地点；
3. 建立网络监控系统，及时发现并处理网络故障。
4.2 人员风险应对措施
1. 关键岗位人员实行多重备份，确保业务不受单一人员影响；
2. 对员工进行业务连续性管理培训，提高应对突发事件的能力；
3. 建立员工紧急联系机制，确保在紧急情况下能迅速联系到所
有员工。
4.3 外部风险应对措施
1. 建立突发事件预警机制，及时了解并评估外部风险；
2. 制定应急预案，明确各部门在突发事件发生时的职责和任务；
3. 建立业务连续性管理团队，负责协调、监督预案的实施。
4.4 流程风险应对措施
1. 定期对业务流程进行审查和优化，确保业务流程的高效、稳定；
2. 建立流程监控机制，及时发现并处理流程问题；
3. 对流程进行风险评估，制定相应的风险应对措施。
农商行业务连续性风险管理审计研究和实践——以某农商行为例
农商行业务连续性风险管理审计研究和实践——以某农商行为例
摘要：随着我国金融信息化的普及和金融服务水平的不断提高，金融业务对
信息系统的依赖程度越来越高，但因信息系统故障导致金融业务和服务中断也日
益突出，银行业金融机构对业务连续性管理体系建设越来越重视。特别是近年来，银监会颁布的《商业银行业务连续性监管指引》（银监发[2011]104号），进一
步明确了业务连续性管理的监管要求，在监管部门的大力推动下，全国大部分银
行都建立了以高管层牵头的，风险管理部组织的覆盖全行所有部门和分支机构的
业务连续性管理组织架构，明确了业务连续性管理职责，制定了业务连续性管理
目标、方针、策略，并建立了较为完善的灾难恢复体系作为业务连续性管理的支
撑资源。本文以对L行的业务连续性专项审计情况为例，主要是通过分享业务连
续性审计过程中的一些思路和做法，并通过总结审计的成功经验，提出一些改进
的方法和建议，以期对其他审计人员开展相关审计工作时提供一定的参考。
关键词：业务连续性；审计要点；审计方式
一、业务连续性概念
业务连续性管理是指商业银行为有效应对重要业务运营中断事件，建设应急
响应、恢复机制和管理能力框架，保障重要业务连续运营的一整套管理过程，包
括策略、组织架构、方法、标准和程序。
二、业务连续性管理审计要点分析
（一）业务连续性管理组织架构
1.日常管理组织架构
审计要点：是否将业务连续性管理纳入全面风险管理体系，建立
业务连续性日常组织架构和应急管理组织架构。是否明确董事会及高
级管理层相关职责，是否明确业务连续性管理的主要部门。业务连续
银行业务连续性管理办法
XX银行业务连续性管理办法
第一章总则
第一条为进一步健全XX银行全面风险管理体系，降低或消除因信息系统服务异常导致重要业务运营中断的影响,保障我行业务持续运营, 提高我行业务连续性管理能力，依据中国银行业监督管理委员会《商业银行业务连续性监管指引》等法规并结合本行实际,特制定本办法。
第二条本办法所称业务连续性管理是指我行为了有效应对重要业务运营中断事件，建设应急响应、恢复机制和管理能力框架，保障重要业务持续运营的一整套管理过程，包括策略、组织架构、方法、标准和程序。
第三条本办法所称重要业务是指我行面向客户、涉及账务处理、时效性要求较高的业务，其运营服务中断会对我行产生较大经济损失或声誉影响的业务，或对公民、法人和其他组织的权益、社会秩序和公共利益、国家安全造成严重影响的业务以及其他经我行业务连续性委员会认定为重要的业务。
第四条本办法所称重要业务运营中断事件(以下简称运营中断事件)是指因下述原因导致信息系统服务异常、重要业务停止运营的事件。主要包括：
(一)信息科技故障：信息系统技术故障、配套设施故障；
(二)外部服务中断：第三方无法合作或提供服务等；
(三)人为破坏：黑客攻击、恐怖袭击等；
(四)自然灾害：火灾、雷击、海啸、地震、重大疫情等。
第五条我行业务连续性管理的目标为保证我行正常运营秩序，快速恢复被中断业务，并保护关键的业务流程不会受组件故障、大的故障或灾难等意外事件的影响。
第六条我行业务连续性管理的基本原则是：
(一)切实履行社会责任，保护客户合法权益、维护金融秩序；
(二)坚持预防为主，建立预防、预警机制，将日常管理与应急处置有效结合；
某银行业务连续性和应急处理方案
某银行业务连续性和应急处理方案
随着金融业务的发展和数字化转型的推进，银行业务连续性和应急处理方案变得越来越重要。在面临突发事件时，银行需要保证其业务的稳定运行和服务的持续提供，以确保客户
利益和金融系统的正常运转。因此，某银行制定了一套完善的业务连续性和应急处理方案，以应对各种可能发生的灾难和威胁。
首先，某银行确保其技术设备和系统的稳定性和安全性。银行建立了高可靠性的数据中心
和备份服务器，以保证所有数据的备份和存储。同时，银行也采取了全面的安全措施，包
括防火墙、入侵检测系统和密码管理等，以防止数据泄露和恶意攻击。
其次，某银行制定了详细的业务连续性计划。这包括确保各项关键业务的顺利运行以及在
紧急情况下的业务恢复和应对措施。银行对所有业务进行了分类和评估，并制定了相应的
暂停和恢复策略。此外，银行还建立了紧急联系人和应急响应团队，以便在发生突发事件
时能够快速做出反应和采取行动。
第三，某银行加强了员工的培训和意识教育。银行提供了相关的培训课程，以便员工能够
了解并熟悉业务连续性和应急处理方案。银行还定期组织演练和模拟测试，以检验员工的
应急响应能力和业务恢复能力。通过这些培训和演练，员工能够更好地应对突发事件并保
障业务的连续性。
最后，某银行积极参与业务连续性和应急处理的外部合作。银行与相关政府机构、其他金
融机构和服务提供商建立了紧密的合作关系，以共享信息和资源。在发生突发事件时，银
行可以及时获取最新的信息和支持，以更好地应对突发情况。
综上所述，某银行的业务连续性和应急处理方案是一个全面的系统，涵盖了技术设备和系
银行业务连续性管理办法模版
银行业务连续性管理办法模版
银行业务连续性管理办法
一、前言
为推进银行业务连续性管理，保障银行业务连续性，保护客户权益和金融市场稳定，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行管理条例》、《行业银
行业务连续性管理暂行规定》等有关法律、法规和监管要求，以及本行实际情况，制
定本办法。
二、目的与适用范围
1. 目的：明确本行银行业务连续性管理工作的目的、要求和组织架构，规范银行业务连续性管理的程序和制度，确保本行业务连续性和应急响应能力。
2. 适用范围：本办法适用于本行所有相关部门，包括但不限于业务管理、信息技术、风险管理、资产管理、人力资源等部门。
三、基本要求
1. 风险评估：本行应建立健全的风险评估体系，定期对银行业务连续性风险进行全面评估和分析，并制定相应的应对措施，降低银行业务连续性风险。
2. 应急响应计划：本行应建立健全的应急响应计划，确保在紧急情况下能够迅速、有序地启动应急响应程序，有效控制风险，最大限度地保护客户权益和银行业务连续性。
3. 组织架构：本行应建立健全的银行业务连续性管理组织架构，明确各级岗位职责和权限，切实保证银行业务连续性管理的有效进行。
4. 培训教育：本行应加强银行业务连续性管理培训和教育，提高员工应对突发事件的意识和能力。
5. 技术支持：本行应采取适当的技术措施，保障重要业务系统的安全、稳定和可靠运行，确保数据的完整性、可用性和保密性。
四、组织架构
1. 领导小组：本行设立银行业务连续性管理领导小组，负责制定和审批本行银行业务连续性管理政策、计划、指导和监督工作落实。领导小组根据状况设立应急管理
银行业务连续性管理体系建设方法探讨论文
银行业务连续性管理体系建设方法探讨论文
银行业务连续性管理体系（Business Continuity Management，
简称BCM）是指银行为应对内外部各种风险和不可预见事件，确保银行业务稳定运营的一种管理体系。本文主要探讨了银行业务连续性管理体系的建设方法，包括风险评估、制定计划、培训演练、监测评估等环节。
首先，银行业务连续性管理体系的建设基于全面的风险评估。银行需要对各种风险进行分析和评估，包括自然灾害、技术故障、人为错误等。通过全面的风险评估，银行可以确定主要的风险来源，并对其进行优先处理。这一环节涉及到银行内部的各个部门，需要跨部门的合作和协调。
其次，银行需要制定详细的业务连续性计划。业务连续性计划是指在各种紧急情况下，银行能够按照预定的流程继续提供服务，保障客户的权益。银行可以根据风险评估的结果，对不同的风险制定相应的应急预案。例如，对于自然灾害，银行可以制定疏散计划和备份数据的存储方法；对于技术故障，银行可以制定备份系统和设备维护计划。业务连续性计划需要经过多方面的讨论和审查，并定期进行更新和演练。
在制定业务连续性计划的同时，银行还需要对员工进行培训和演练。培训是指向员工提供相关业务连续性知识和技能的过程，包括应急预案的详细说明、紧急情况下的应对方式等。演练是指模拟各种紧急情况进行实际操作和应对的过程。通过培训和演练，银行可以提高员工的应急反应能力和处理紧急情况的能力，从而保障业务连续性。
除了风险评估、制定计划和培训演练外，银行还需要建立监测评估机制。监测评估是指对业务连续性计划的执行情况进行监测和评估，及时发现和处理存在的问题。银行可以通过内部审核和外部评估等方式进行监测评估。监测评估的结果可以为银行制定改进措施和完善业务连续性管理体系提供依据。
XX银行业务连续性和应急处理方案
XX银行业务连续性和应急处理方案
一、引言
银行作为金融行业的核心机构，在数字化时代扮演着至关重要的角色。保证银行业务的连续性和应急处理能力对于银行来说至关重要，因为任何
中断或异常情况都可能对客户、股东和整个金融市场造成严重影响。因此，XX银行在全面推动数字化转型的同时，注重建立和完善业务连续性和应
急处理方案，以应对各类突发事件和风险。
二、业务连续性方案
1.建立弹性基础设施：XX银行注重在其基础设施中引入弹性，包括
具备自动扩容、自动备份和自动切换功能的硬件和软件系统。这种弹性基
础设施能够在系统故障或网络攻击等情况下迅速转移业务，并保证业务的
持续运行。
2.多地备份和冗余：XX银行在全国各地设置了多个数据中心，确保
数据的备份和冗余。即使一些数据中心发生故障，其他数据中心可以立即
接管并提供服务，减轻数据丢失和业务中断的风险。
3.完善的监测和警报机制：XX银行建立了全面的监测和警报机制，
以及实时报告和追踪系统，能够及时发现问题并采取相应的应对措施。这
些机制包括网络监测、安全监测、业务流程监测等，确保在发生异常情况
时能够及时做出反应。
4.健全的灾难恢复计划：XX银行制定了健全的灾难恢复计划，包括
对不同类型的事故和风险进行分类和评估，并制定相应的处理措施。同时，也定期进行灾难恢复演练，以确保各项应急措施的有效性和及时性。
5.人员培训和意识提高：XX银行注重对员工进行业务连续性和应急
处理的培训与教育，提高员工对业务连续性的重要性和应急处理措施的意识。员工需要掌握如何正确处理业务中断、数据丢失和网络攻击等突发事件，并能够迅速有效地采取相应的行动。
商业银行业务连续性管理办法
商业银行业务连续性管理办法
一、背景介绍
随着科技的不断发展，商业银行在现代社会中扮演着重要的角色。
作为金融机构，商业银行的业务连续性管理办法尤为重要。业务连续
性管理办法旨在确保商业银行在面临各种内外部风险时能够继续有效
地运营并为客户提供服务。
二、业务连续性管理的定义
业务连续性管理是指商业银行通过分析和评估潜在风险，制定相应
的计划和措施，以实现业务连续运营的管理过程。这包括对自然灾害、技术故障、人为错误和恶意攻击等突发事件进行预防、准备、应对和
恢复。
三、业务连续性管理的重要性
1.客户信任：商业银行业务连续性管理的良好实践将增强客户对银
行的信任和忠诚度。
2.金融稳定：商业银行是维护金融系统稳定的重要组成部分。一旦
商业银行发生故障，可能会对整个金融系统产生连锁反应。
3.合规要求：监管机构要求商业银行建立和实施全面的业务连续性
管理框架，以确保其在面临挑战时能够维持正常运营。
四、业务连续性管理的基本原则
1.风险评估：商业银行应根据业务特点，对可能影响其正常运营的风险进行全面的评估。
2.预案制定：商业银行应制定应对各类风险的详细预案，并确保预案的及时更新和有效执行。
3.员工准备：商业银行应加强员工的业务连续性培训和知识普及，使其能够在紧急情况下迅速反应和应对。
4.信息系统保护：商业银行应采取适当的技术和物理措施来保护其信息系统免受未经授权的访问和破坏。
5.业务恢复能力：商业银行应建立紧急响应机制，以确保在紧急情况下能够尽快恢复业务。
五、业务连续性管理的步骤
1.风险识别和评估：商业银行应对可能对其业务造成威胁的各种风险进行识别和评估。
银行业务连续性管理实践
银行业务连续性管理实践
银行业务连续性管理实践
高军修永春
随着银行业务和机构的不断扩张，信息化进程突飞猛进，如何更加有效地进行风险管理，保证金融安全稳定发展，是国内银行业监管部门和经营管理者共同关心的课题。2011年12月底，中国银监会发布《商业银行业务连续性监管指引》，明确商业银行应当将业务连续性管理纳入全面风险管理体系，建立与本机构战略目标相适应的业务连续性管理
体系。只有构建真正有效的应对危机事件的业务连续性管理体系，使管理科学化、手段现代化，才能保证业务的连续
运行，实现可持续发展。
业务连续性管理沿革
业务连续性管理概念最早脱胎于传统的IT备份与容灾恢复计划，但是随着IT系统规模的不断扩大，传统的以技
术为中心的灾备越来越难保障企业在灾难面前的关键业务可用性，企业更需要一套标准化、分工明确的管理体系去帮
助其应对灾害，这不仅包括IT技术层面，还体现在整个机构(企业、政府、组织)的管理架构层面。通常认为，业务连续性管理是一个一体化的管理过程，通过这一过程，可以识别威胁组织机构的潜在风险，并提供一个指导性框架来建
立组织机构的恢复能力和有效应急响应能力，从而保护利益相关者的资产，组织机构的信誉、品牌及其创造价值的活动。
业务连续性管理的历史可追溯到20世纪60年代，那时业务连续性管理的思想和方法，是包含在风险管理、危机
管理等理论中，并未单独作为一门学科来独立研究。而那时人们关注的主要是事件本身直接造成的损失（如人和物等），而对事件造成的其他损失（业务停止、工厂停工等）并未给予足够的重视，或是由于客观条件和技术手段所限，也
2012.9 - 银行业务连续性管理实践 交通银行
银行业务连续性管理实践高 军 修永春 随着银行业务和机构的不断扩张，信息化进程突飞猛进，如何更加有效地进行风险管理，保证金融安全稳定发展，是国内银行业监管部门和经营管理者共同关心的课题。2011年12月底，中国银监会发布《商业银行业务连续性监管指引》，明确商业银行应当将业务连续性管理纳入全面风险管理体系，建立与本机构战略目标相适应的业务连续性管理体系。只有构建真正有效的应对危机事件的业务连续性管理体系，使管理科学化、手段现代化，才能保证业务的连续运行，实现可持续发展。 业务连续性管理沿革 业务连续性管理概念最早脱胎于传统的IT备份与容灾恢复计划，但是随着IT系统规模的不断扩大，传统的以技术为中心的灾备越来越难保障企业在灾难面前的关键业务可用性，企业更需要一套标准化、分工明确的管理体系去帮助其应对灾害，这不仅包括IT技术层面，还体现在整个机构(企业、政府、组织)的管理架构层面。通常认为，业务连续性管理是一个一体化的管理过程，通过这一过程，可以识别威胁组织机构的潜在风险，并提供一个指导性框架来建立组织机构的恢复能力和有效应急响应能力，从而保护利益相关者的资产，组织机构的信誉、品牌及其创造价值的活动。 业务连续性管理的历史可追溯到20世纪60年代，那时业务连续性管理的思想和方法，是包含在风险管理、危机管理等理论中，并未单独作为一门学科来独立研究。而那时人们关注的主要是事件本身直接造成的损失（如人和物等），而对事件造成的其他损失（业务停止、工厂停工等）并未给予足够的重视，或是由于客观条件和技术手段所限，也没有能力对这方面提出更高的要求，只能是尽力而为。计算机系统在解决系统持续运行的问题时，率先对单点故障采用了冗余措施，这就是最早业务连续性管理思想的开端。 70年代，出现了容灾恢复计划的概念。当出现大的故障和危机时，中断是以天为单位来计算而不是以小时为单位。金融组织，如银行和保险公司大都建有另外的后备点，备份磁带存储在远离主中心的地点。 80年代后，随着计算机技术的迅速发展和普及，人们对信息技术的依赖越来越强烈，从而对数据及信息系统的安全提出了新的要求。此时催生了一种新技术的发展——灾难恢复（Disaster Recovery,简称DR），而在研究各种灾难恢复技术时，自然要考虑如何尽快恢复业务运行，即业务连续（Business Continuity,简称BC）,因为只有业务连续才是灾难恢复的最终目的。在这种背景之下，业务连续性计划的理论和方法
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银行业务连续性管理实践
银行业务连续性管理实践
高军修永春
随着银行业务和机构的不断扩张，信息化进程突飞猛进，如何更加有效地进行风险管理，保证金融安全稳定发展，是国内银行业监管部门和经营管理者共同关心的课题。2011年12月底，中国银监会发布《商业银行业务连续性监管指引》，明确商业银行应当将业务连续性管理纳入全面风险管理体系，建立与本机构战略目标相适应的业务连续性管理体系。只有构建真正有效的应对危机事件的业务连续性管理体系，使管理科学化、手段现代化，才能保证业务的连续运行，实现可持续发展。
业务连续性管理沿革
业务连续性管理概念最早脱胎于传统的IT备份与容灾恢复计划，但是随着IT系统规模的不断扩大，传统的以技术为中心的灾备越来越难保障企业在灾难面前的关键业务可用性，企业更需要一套标准化、分工明确的管理体系去帮助其应对灾害，这不仅包括IT技术层面，还体现在整个机构(企业、政府、组织)的管理架构层面。通常认为，业务连续性管理是一个一体化的管理过程，通过这一过程，可以识别威胁组织机构的潜在风险，并提供一个指导性框架来建立组织机构的恢复能力和有效应急响应能力，从而保护利益相关者的资产，组织机构的信誉、品牌及其创造价值的活动。
业务连续性管理的历史可追溯到20世纪60年代，那时业务连续性管理的思想和方法，是包含在风险管理、危机管理等理论中，并未单独作为一门学科来独立研究。而那时人们关注的主要是事件本身直接造成的损失（如人和物等），而对事件造成的其他损失（业务停止、工厂停工等）并未给予足够的重视，或是由于客观条件和技术手段所限，也没有能力对这方面提出更高的要求，只能是尽力而为。计算机系统在解决系统持续运行的问题时，率先对单点故障采用了冗余措施，这就是最早业务连续性管理思想的开端。
70年代，出现了容灾恢复计划的概念。当出现大的故障和危机时，中断是以天为单位来计算而不是以小时为单位。金融组织，如银行和保险公司大都建有另外的后备点，备份磁带存储在远离主中心的地点。
80年代后，随着计算机技术的迅速发展和普及，人们对信息技术的依赖越来越强烈，从而对数据及信息系统的安全提出了新的要求。此时催生了一种新技术的发展——灾难恢复（Disaster Recovery,简称DR），而在研究各种灾难恢复
技术时，自然要考虑如何尽快恢复业务运行，即业务连续（Business Continuity,简称BC）,因为只有业务连续才是灾难恢复的最终目的。在这种背景之下，业务连续性计划的理论和方法得到了广泛的研究和重视。
90年代后，随着IT与业务的相互融合，业务连续性管理不仅仅局限于信息系统的灾难恢复服务，而是延伸到更为广泛的企业业务连续性管理领域。业务连续性管理不再局限在信息系统的可靠运行上，而是转移到了面向终端客户，转向服务的业务流程的连续保障方面。
为更好地理解业务连续性管理的过去和现在，笔者简要介绍一下其发展过程中三个重要的递进的概念，即灾难恢复（DR）,业务连续计划（BCP）及业务连续性管理（BCM）（见图1）。
在业务连续性管理理论发展的40年中，真正受到重视是在20世纪90年代，尤其是2001年美国911恐怖事件之后，开始了快速发展。2003年国际BCM权威组织DRII（国际灾难恢复协会）和BCI(国际业务持续协会）联合发布的业务连续性专业人士所用的国际最佳惯例，标志着业务连续性管理完整的知识体系形成。
作为一个相对较新的概念，业务连续性管理相关工作在中国刚刚起步，政府机构、学术界和企业界都已经认识到业务连续性管理的重要性并逐步重视起来。国内在这方面研究大致从两个领域进行：一个是围绕信息安全带来的新型安全危害事件所作的研究，典型应用就是国务院信息化办公室2005年颁布的《重要信息系统灾难恢复指南》；另一个是围绕应急管理体系所作的研究和实践，以2003年SARS挑战为契机，政府适时提出了建立国家应对自然灾害、公共卫生事件的应急管理体系，并于2007年11月1日颁布了《中华人民共和国突发事件应对法》。2008年汶川地震举国上下万众一心应对灾难，有效地展现了过去了10年中国在灾难应对、危机处置、紧急救援和善后处理方面所取得的成就。
国内监管现状
当今银行的日常业务运营高度依赖于信息系统，任何信息系统故障都会影响到银行的正常运转，造成经济损失或社会影响。在这种业务与信息系统紧密联系的模式下，一旦因为突发灾难造成关键业务数据丢失或信息系统不能尽快恢复，将严重地影响银行业务的正常运营，甚至会带来灭顶之灾。美国明尼苏达大学对灾害所造成的影响分析显示，各行业最长可忍受损失为日常营业额的50%；如两星期无法恢复信息系统，75%的公司业务将停顿，43%的公司将无法再开展业务；没有实施灾难备份的公司，将在灾后2～3年破产。
美国的权威信息调查机构Strategic Research Corporation列出的各种行业停机一小时所造成的损失（见表1），银行业占据榜首。
从社会影响层面分析，无论业务运营对信息系统的依赖程度还是信息系统管理水平等方面来看，银行业总被誉为各行业中的“领头羊”。这不仅是由于其起步早，20世纪90年代末部分银行已经开始实施数据大集中和灾备中心的建设了，更是由于2006年以来，银行业对业务连续性管理的认识不断深入。
近几年，我国对业务可持续性管理及其相关的信息安全、应急管理、灾难恢复等领域相继发布了监管规范和指引，如《银行业信息系统突发事件应急管理规范》、《商业银行信息科技风险管理指引》等，《商业银行业务连续性监管指引》（以下简称《指引》）更是对银行风险管理提出了的更高、更明确的要求。《指引》强调了业务连续性管理不仅是IT部门的工作职责，还需要由上而下地覆盖各业务部门的日常工作，银行业对外服务及支持对外服务的所有业务都必须建立配套的连续性计划，并通过内部审计等方式确保业务连续性计划的良好实施。同时，IT信息系统在业务连续性管理中的作用是举足轻重的，这不仅是由于业务连续性管理脱胎于IT的信息灾备管理，更是由于信息系统故障导致的业务中断在业务运行风险中是最常见最复杂的。因此，《指引》从业务连续性管理组织架构、执行层面、风险影响分析、资源建设等方面强调了IT部门在业务连续性管理中的角色。
《指引》同时还强调了商业银行在遵从监管的过程中，从风险影响识别、关键业务系统的判定、应急体系的组建、内部审核管理等方面都需要从各行的实际情况出发，制定符合各行需要的管理政策，不搞一刀切。从我国银行业的组成来看，国有五大银行、股份制商业银行、各城市商业银行、外资银行和其他银行业金融机构由于历史条件不同、管理理念差异、国家政策导向关系在业务连续性管理方面建设的成熟度差异很大，在《指引》的执行层面，也会面临不同的挑战。
交通银行实践
交通银行根据银监会《指引》的要求，从实际情况出发，建立了一整套业务连续性管理的企业战略，重视流程、平台、文化三方面的重点问题，以业务为中心、以流程为导向、以技术为手段、以文化为保障（见图2），获得了较为显著的效益。