第二篇金融调控与监管法.ppt

金融法规培训课件.pptx

二、商业银行的法定业务范围
1、吸收公众存款。 2、发放短期、中期、长期贷款。 3、办理国内外结算。 4、办理票据贴现。 5、发行金融债券。 6、代理发行、代理兑付、承销政府债券。 7、买卖政府债券。 8、从事同业拆借。 9、买卖、代理买卖外汇。 10、提供信用证服务及担保。 11、代理收付款项及代理保险业务。 12、提供保管箱服务。 13、经中国人民银行批准的其他业务。
第五章票据法与结算制度
第一节票据与票据法第二节我国银行结算制度
第一节票据与票据法
一、票据票据是出票人依票据法签发、自己承诺
或委托他人按指定日期无条件支付一定款项的书面凭证。我国票据法规定的票据包括汇票、本票和支票。二、票据的特征三、票据的作用
四、票据法律关系
二、保险的要素
保险的要素包括危险、损失、补偿与分担。危险是保险的前提；损失是保险的基础；补偿是保险的目的；分担是保险的社会机制。
三、保险的分类
（一）强制保险和自愿保险（二）财产保险和人身保险（三）原保险和再保险
第二节保险合同
一、保险合同的概念、特征与分类二、保险合同的基本原则三、保险合同的一般规定四、财产保险合同五、人身保险合同六、海上保险合同
五、贷款管理制度
（一）贷款主办行制度（二）贷款内部管理责任制（三）贷款对象限制制度（四）贷款证管理制度（五）贷款期限管理制度（六）贷款利率管理制度

金融法学第一章金融法概述

金融法学第一章金融法概述
直接金融是投资者和筹资人直接或通过金融经纪机构代理发生的资金融通行为，在立法上主要是以《证券法》为代表予以调整和规范；
间接金融是融资双方当事人通过银行金融机构作为媒介而发生的资金融通行为，在立法上主要是以《商业银行法》为中心予以调整和规范。
金融法学第一章金融法概述
金融是指货币流通和信用分配活动的总和.
金融法学第一章金融法概述
所谓金融，就是指货币的转移，资金的融通，即商品货币经济条件下各种金融机构以货币为对象，以信用形式所进行的货币收支、资金融通活动的总称。
按照不同的标准，可以把金融划分为多种类型，但在这些分类方法中，最具立法意义与实践价值的是还是将金融分为直接金融和间接金融，其标准在于资金融通中是否存在中介。
约翰．劳为先驱、以19世纪的麦克鲁德、韩以及 20世纪的熊彼特等人为代表的“信用创造学派”。在这一学派的眼中，信用就是货币，货币就是信用。麦克鲁德在他的《信用的理论》
金融法学第一章金融法概述
信用是指商品货币经济条件下的借贷行为，是以偿还为条件的价值暂时的让渡。
是一个经济范畴，是指不同所有者之间以一定的财物或货币为客体，以偿还和付息为条件的价值单方面的运动。
金融法学第一章金融法概述
2020/12/21
金融法学第一章金融法概述
王从烈教授主讲

金融调控法律制度【共41张PPT】

• 货币（M0）=流通中的现金，即流通于体系之外的现金。
• 狭义货币（M1）=（M0）+企业活期存款；
• 广义货币（M2）=M1+准货币（定期存款+居民储蓄存款+其他存款）
• 数据显示, 年末广义货币供应量(M2)余额139.2 万亿元,比上年末增长13.3%;狭义货币供应量 (M1)余额40.1万亿元,增长15.2%;流通中货币 (M0)余额6.3万亿元,增长4.9%。
第十二章金融调控法律制度
第一节金融调控法基本原理
一、金融法与金融调控（一）金融的概念金融，即货币资金融通，以等金融机构为
中心的各种形式的信用活动以及在信用基础上组织起来的货币流通。
• （二）金融调控及其特征
• 1.金融调控主体是中央 • 2.金融调控的手段以货币为核心
• 3.金融调控必须依法进行 • 4.金融调控目的是稳定币值以此促进经济的发展 • （三）金融调控法是政府实施金融调控的法律手段 • 金融调控关系是指国家及其授权的金融主管机关以
• 国家机关VS特殊的金融机构
• 货币发行的、政府的和的 • （二）中国人民的宏观调控职能
• 保持货币供给和货币需求的平衡； • 为政府和金融机构服务； • 监管职能
2024/2/27
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• 第四条中国人民履行下列职责:
• (一)发布与履行其职责有关的命令和规章；

金融法

第一章金融法概述

1、金融法：是调整金融关系的法律规范的总称。具体说，就是调整货币流通和资金信用活

动中所发生的各种社会关系的法律规范的总称。

2、在我国，现阶段金融法应坚持的四项基本原则：

①在稳定币值的前提下，促进经济发展的原则。

②保护债权人投资者利益的原则。

③规范金融行为，维护金融稳定的原则。

④分业经营、分业管理的原则。

第二章金融调控和监管法

第一节中央银行法

1、中央银行一般具有“发行的银行、银行的银行、政府的银行、金融调控和金融监管”等重要职能。

2、中央银行基于本身的性质地位，决定了其不以营利为目的，担负着制定和执行货币政策，调控货币流通，提供金融服务和稳定金融的职责。

第二节中央银行法的基本内容

1、中央银行的职能：传统表述：①发行的银行

②银行的银行

③政府的银行

现代表述：①调控职能②服务职能③监管职能

2、发行的银行：是指中央银行垄断通货的发行权，成为全国唯一的通货发行机构。

3、中央银行的法律地位：是指通过法律形式规定中央银行在国家机构体系中的地位。主要是指中央银行与国会、政府和财政的关系。这里关键是规定中央银行在制定和执行金融货币政策、开展业务中应该享有多大的权力或有多大独立性的问题。

第三节中央银行的业务

1、①负债业务

②资产业务：包括再贴现及放款；买卖政府债券和金融债券；买卖黄金、外汇，以及其

他资产业务。

③清算业务

2、中央银行业务活动的特点：

①不以营利为目的

②不经营普通银行业务

③业务活动是代表国家的

④资产具有高度流动性

⑤定期公布业务状况

（中国人民银行的业务：

（1）负债业务：①发行人民币②吸收财政性存款③集中存款准备金

金融培训课件金融法规

第二节商业银行的设立、变更和终止
一、商业银行的组织形式和组织结构二、商业银行的设立三、商业银行的变更、分立、合并及终
止
第三节商业银行的业务
一、商业银行的经营原则《商业银行法》规定，商业银行从事经营
活动必须遵循下列原则：守法原则；效益性、安全性和流动性原则；自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束的原则；保护存款人合法权益的原则；平等、自愿、公平和诚实信用的原则；公平竞争的原则。
五、贷款管理制度
（一）贷款主办行制度（二）贷款内部管理责任制（三）贷款对象限制制度（四）贷款证管理制度（五）贷款期限管理制度（六）贷款利率管理制度
第三节同业拆借法律制度
同业拆借是银行、非银行金融机构之间相互融通短期资金的行为。
我国目前对同业拆借的管理，主要有以下内容：市场主体限制、期限限制、资金来源限制、资金用途限制、利率限制、拆借规模限制、同业拆借合同管理、同业拆借市场形态、报告管理制度。
三、对证券欺诈行为的管制
（一）内幕交易（二）操纵市场（三）欺诈客户（四）虚假陈述
第七章保险法
第一节保险概述第二节保险合同法第三节保险业法
第一节保险概述
一、保险的概念
我国《保险法》规定：保险是指投保人根据合同规定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限时承担给付保险金责任的商业保险行为。

金融法-PPT课件

金融涵盖的范围：金融涉及的范围非常广泛，包括：货币的发行、流通和回笼，货款的发放和回收，存款的吸收和支取，票据的流通，证券的发行及交易，黄金与外汇的买卖，保险的投保与承包，融资租赁，期货买卖与信托等一切与货币流通有关的活动。
按融通资金的方式划分，金融分为银行、证券、保险和信托四大产业。
我国金融体制改革的目标：
十四届三中全会《关于建立社会主义市场经济体制若干问题的决定》确立了我国金融体制改革的基本思路和框架； 1993年，国务院《关于金融体制改革的决定》进一步明确了我国金融体制改革的目标：建立国务院领导下，独立执行货币政策的中央银行调控体制，建立一个在中央银行领导下的政策性金融与商业性金融分离，以国有商业银行为主体，多种金融机构并存的金融组织体系；
从内容上看，中国人民银行法主要作了三方面修改：根据中国人民银行职责的变化，删除了有关中国人民银行审批和监管金融机构的规定；为加强中国人民银行执行货币政策及其在宏观调控和防范金融风险中的作用，强化了中国人民银行的相关职能；为明确中国人民银行的必要职责，保留了对商业银行执行货币政策等行为的检查权及对这类违法行为的处罚权。
保险法
证券法
金融法体系
调整证券发行和交易过程中产生的金融关系的法律规范的总称。调整金融信托关系的法律规范的总称，是信托投资机构接收单位和个人的委托，按其要求代其经营和管理其财产并收取一定手续费的行为。

朱大旗金融法

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金融法（第二版）——21世纪法学系列教材

∙作者：朱大旗著

∙出版社：中国人民大学出版社

∙出版日期：2007-5-5

∙ISBN：9787300033556

∙字数：815000

∙印次：1

∙版次：2

∙纸张：胶版纸

∙定价：45 元当当价：38.25 元节省：6.75元钻石vip价：36.34 元

∙

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内容提要

本教材是根据第一版进行修订的，本版继续秉承原教材理论联系实际的精神，融金融法学理论研究与金融法治实践于一体，力图全面、系统、深入地阐述金融法学的基本原理、金融法的基本制度、金融法治变革的基本脉络与发展趋势及相关业务基础知识，并着力反映最新的金融法学理论研究成果，阐释最新的、现行有效的金融法律制度。全书体例结构新颖，法律内容翔实，所论述的问题也较为深入。

一是对篇章结构进行了适当调整，教材体例进一步完善。

二是力图反应最新的金融鉴管理念和金融立法进展，增加了大量的新法内容，并对原教材的内容进行了相应的实质性的增删修订。

三是在各章节中增加了大量脚注，首以尊重他人劳动和著作权，同时也借以表明作者一些不成熟的观点，就相关背景和问题作进一步介绍，提供读者进一步阅读的线索，启发读者作进一步思考，等等。

第二篇金融调控与监管法

作。欧洲中央银行的主要决策机构是行长理事会和执行董事会，其中，行长理
事会是欧洲中央银行的最高决策机构，负责制定欧元区的货币政策，并就涉及
货币政策的中介目标、指导利率以及法定准备金等做出决策，同时确定其实施
的行动指南。执行董事会主要负责货币政策的实施等日常工作。
第二节中央银行法的基本内容
二、中央银行的组织形式
质，但它和普通银行相比，又更多地体现出国家机关的性质。我们认为中央银行在性质上属于国家机关，是特殊的国家机关。
第二节中央银行法的基本内容
一、中央银行的法律性质与职能
（二）中央银行的职能
中央银行的职能，是指中央银行作为特殊的国家金融调控、监管机关应有的作
用，是中央银行的性质的具体反映，在各国的中央银行立法中具体体现为中央
将独立性原则确立为中央银行法的基本原则，其理由主要有两点：（1）独立的中央银行是稳定货币的必要保障；（2）独立的中央银行是避免政党政治弊病、制衡政府过热经济决策倾向的重要力量。
第二节中央银行法的基本内容
一、中央银行的法律性质与职能（一）中央银行的法律性质（二）中央银行的职能二、中央银行的组织形式（一）总分行制（二）复合二元制（三）跨国制（四）准中央银行制三、中央银行的法律形式与法律地位（一）中央银行的法律形式（二）中央银行的法律地位
第一节中央银行法概述

金融调控法

• 一、中央银行的概念与特征 • 二、中国人民银行的法律地位和职责范围 • 三、人民币的发行和管理
一、中央银行的概念与特征
（一）概念中央银行是一国制定和执行货币政策，进行金融调控和金融监管的专门机构。
（二）特征发行的银行：货币发行权；政府的银行：代表政府管理金融事务，制定和执行货币政策，履行金融调控、监管等职能，为政府提供金融支持；银行的银行：为金融机构提供金融服务
二、货币政策目标
• (一)货币政策目标的概念和种类 • 1、概念 • 货币政策目标是一国中央银行据以制定和实施货币政策的目的。是一国的中央银行制定和实施货币政策的依据。 • 2、种类稳定物价充分就业经济增长国际收支平衡
• （二）我国货币政策目标的现实选择
• •
•
《中国人民银行法》第3条：货币政策目标是保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长。
二、商业银行的设立和分支机构
• （一）银行业的特许经营制 • 银监会审查批准——经营金融业务许可证； • 未经批准，任何单位和个人不得从事商业银行业务，任何单位不得在名称中使用“银行”字样。 • （二）设立条件（第12条）有符合本法和《公司法》规定的章程；有符合本法规定的注册资本最低限额；有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员；有健全的组织机构和管理制度；
四、中国人民银行的业务范围

2024版年度金融ppt课件全新

2024/2/2
合规建议
根据监管政策要求，提出具体的合规建议和措施。
风险防范与应对
针对可能出现的风险点，制定风险防范和应对方案。
合规文化建设
加强合规文化建设，提高全员合规意识。
21
行业自律机制建设
自律组织建设
加强行业自律组织建设，提高行业自我管理能力。
自律监管实施
加强对行业自律监管的实施力度，确保规则得到有效执行。
2024金融ppt课件全新
2024/2/2
1
目录
2024/2/2
• 金融市场概述与发展趋势 • 金融产品创新与风险管理 • 货币政策与宏观调控手段分析 • 金融机构运营管理与监管要求 • 投资理财策略与资产配置建议 • 互联网金融发展现状及挑战应对
2
01
金融市场概述与发展趋势
Chapter
2024/2/2
01
通过调整财政支出、税收、国债等手段，与货币政策相互补充，
实现经济稳定增长。
结构性货币政策的实施
02
针对特定领域或行业实施差别化货币政策，引导资金流向，优
化经济结构。
宏观审慎政策的运用
03
通过逆周期资本缓冲、系统重要性金融机构监管等手段，防范
系统性金融风险。
15
货币政策效果评估方法
1 2
经济增长与通胀水平衡量通过GDP、CPI等指标评估货币政策对经济增长和通胀的影响。

《金融法案例》课件

《金融法案例》ppt课件
金融法概述金融法案例分析金融法实务操作金融法前沿问题结语
01
金融法概述
总结词
金融法是调整金融交易与金融监管关系的法律，具有宏观调控性、市场适应性、规范性和国际性的特点。
要点一
要点二
详细描述
金融法是调整金融交易与金融监管关系的法律，旨在维护金融市场的稳定和促进金融业的发展。它具有宏观调控性，通过货币政策、信贷政策等手段对宏观经济进行调控；同时具有市场适应性，根据市场变化及时调整相关法律法规。此外，金融法还具有规范性和国际性，对金融机构的行为进行规范，并随着经济全球化的发展而不断与国际接轨。
持续学习与实践
鼓励学习者将所学的金融法理论知识与实际案例相结合，通过实践提高自己的法律应用能力。
理论与实践相结合
希望学习者在学习过程中能够培养批判性思维，对金融法的理论和实践进行深入思考和评价。
培养批判性思维
某银行股份有限公司诉某科技有限公司等金融借款合同纠纷案
某银行股份有限公司诉某贸易有限公司等金融借款合同纠纷案
某保险公司诉某汽车销售有限公司等保险人代位求偿权纠纷案
案例一
某保险公司诉某物流有限公司保险合同纠纷案
案例二
某保险公司诉某旅游有限公司意外伤害保险合同纠纷案
案例三
某保险公司诉某餐饮有限公司等保险合同纠纷案
04
金融法前沿问题

金融学教程金融调控

汇率传导机制
通过调节汇率水平影响出口和进口，进而影响经济增长和物价水平。
03
财政政策
财政政策的目标
经济增长
通过增加政府支出或减税，刺激总需求，促进经济增长。
就业保障
通过财政政策创造更多就业机会，降低失业率，保障就业水平。
物价稳定
通过调节总需求，控制通货膨胀或通货紧缩，保持物价稳定。
国际收支平衡
感谢您的观看
THANKS
金融学教程金融调控
汇报人： 202X-01-05
contents
目录
• 金融调控概述 • 货币政策 • 财政政策 • 市场调控 • 金融调控的国际合作
01
金融调控概述
定义与目标
定义
金融调控是指政府、中央银行或其他金融监管机构通过货币政策、信贷政策等手段，调节货币供应量、利率等金融变量，以实现宏观经济目标的过程。
通过财政政策调节国际收支，保持国际收支平衡，维护国家经济安全。
财政政策的工具
政府支出
增加公共工程、社会福利等方面的支出，刺激经济增长。
公债政策
通过发行公债筹集资金，调节资金供求关系，影响经济运行。
税收政策
通过减税、免税等措施，刺激投资和消费，促进经济增长。
转移支付
通过政府对低收入群体的转移支付，保障基本生活需求，促进社会公平。

金融法规完整版课件全套ppt教程

1 法律关系是以法律规范为前提的社会关系 2 法律关系是以权利义务为内容的社会关系 3 法律关系是以国家强制力保障的社会关系
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➢4．金融法规的特点
强行性和准则性并重
1
系统性和宏观调控性相结合
2
实体法与程序法相统一
3
公法与私法相融合
Байду номын сангаас
4
调整范围会越来越广泛
5
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目录
1.2 金融法律关系
1.2.1 法律关系的含义
法律关系是法律在调整人们行为的过程中形成的特殊的权利和义务关系。或者说，法律关系是指被法律规范所调整的权利与义务关系。
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目录
1.1 金融法规的含义
1.1.3 金融法规的含义及调整范围
➢2．金融法规的调整范围
金融业务关系
金融监管关系
宏观调控关系
上一页下一页
目录
1.1 金融法规的含义
1.1.3 金融法规的含义及调整范围
➢3．金融法规的产生
现代意义上的金融法规是进入资本主义社会后产生和发展起来的。1694年，英国创办英格兰银行，这标志着资本主义新的银行信用制度的建立。从18世纪到19世纪，从事存款、贷款、汇兑等业务的银行得到普遍发展，这一时期的金融法规对金融活动的调整多表现为国王、国会或政府授予的特许状或特许令。