合规测试试题库(资金清算部分)
合规测试题3及答案
一、填空题（每空1分，共60分）1、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》适用于对农发行员工和各级机构在办理业务中违反规章制度的行为实施的经济处罚。
2、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对经办人员违规操作、责任岗位明确的一般性违规行为,直接对有关责任人给予经济处罚;对因管理不到位或多个岗位失误形成的一般性违规行为,对责任单位给予经济处罚。
3、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》包括了9大类违反业务规章制度行为经济处罚，即：①违反资金计划、中间业务管理规章制度行为的经济处罚，②违反信贷经营管理规章制度行为的经济处罚，③违反信贷风险管理规章制度行为的经济处罚,④违反会计管理规章制度行为的经济处罚，⑤违反结算管理规章制度行为的经济处罚，⑥违反财务管理规章制度行为的经济处罚,⑦违反固定资产管理及大宗物品集中采购规章制度行为的经济处罚，⑧违反有关业务系统管理规章制度行为的经济处罚，⑨违反国际业务规章制度行为的经济处罚。
4、《中国农业发展银行信贷基本制度》是信贷营运与管理的基本准则，是制定信贷制度、办法、操作流程、实施办法、实施细则的基本依据，所称信贷指为客户提供的各种本外币贷款类信用业务和非贷款类信用业务.5、农发行信贷营运与管理的基本原则是：认真贯彻执行国家方针政策，围绕农发行总体经营目标和发展战略，坚持依法合规经营,坚持履行政策职能，坚持信贷营运的安全性、流动性、效益性原则,坚持政策性业务与商业性业务分开管理, 建立健全信贷管理组织体系和信贷政策制度体系，实现信贷业务的有效发展。
6．根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定,对于一家银行来讲，合规是指银行及其员工必须遵守外部法规，即其经营所在司法辖区内的包括宪法、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、国际惯例及当地监管部门具有约束力的要求；必须遵守银行规章制度、操作流程等内部规范。
7.合规工作是指为加强员工合规意识，保障全行合规经营，实现对违规行为的早期预警,防范或降低经营风险、法律风险、道德风险和信誉风险，各级法律与合规部门在其职权范围内开展的规章制度建设、合规监督检查、合规培训、咨询、调研、宣传及反洗钱等工作。
(新版)资金清算业务人员持证上岗考试题库(完整版)
21.一级清算模式下，营业机构办理超过法人机构头寸确认起点金额的大额、农 信银系统往账业务，系统自动提交至（）营业部进行头寸确认。 A、营业机构 B、法人机构 C、市联社 D、省联社 答案：B 22.大额支付系统运行工作日和运行时间由（）统一规定。 A、中国人民银行 B、省联社 C、派出机构 D、中国银联 答案：A 23.通过农信银系统对同一笔交易能发起（）错账控制。 A、1 次 B、2 次 C、3 次 D、不限次数 答案：A 24.针对同一笔交易，通过农信银差错处理系统只能进行（）次成功的调账（即 调账的“业务状态”为“完成”）。 A、一 B、二 C、三 D、四 答案：A 25.（）依据人民银行、农信银中心和中国银联的数据，进行对账处理。 A、行内系统 B、大额支付系统
4
D、需要 答案：B 18.根据《中国人民银行办公厅关于调整大额支付系统和人民币跨境支付系统运 行时间有关事项的通知》（银办发﹝2018﹞83 号）规定，每个法定理业务。 A、
7:00 B、
7:30 C、
8:00 D、
8:30 答案：D 19.法人机构和市级清算机构的头寸确认起点金额实行（）控制，由省资金中心 通过核心系统设置。 A、参数化 B、系统化 C、差错平台 D、平衡化 答案：A 20.一级清算模式下，清算账户实时头寸充足时，金额超过 1 亿元的大额、农信 银系统往账业务，系统自动提交至（）。 A、营业机构 B、法人机构 C、市联社 D、省资金中心 答案：D
10
A、人民银行 B、省联社 C、办事处或市联社 D、法人机构 答案：B 43.（）是指法人机构在省联社开立清算账户，省联社直接与法人机构进行资金 清算。 A、实时清算 B、定时结算 C、一级清算 D、逐级清算 答案：C 44.省联社和青岛农商银行（）分别接收中国银联发送的即时转账报文。 A、每个工作日 B、每两个工作日 C、每三个工作日 D、每五个工作日 答案：A 45.一级清算模式下，法人机构头寸充足时，省资金中心主管柜员使用“9922 授 权/头寸确认”交易进行头寸确认，系统自动将状态变更为“（）”，业务返回 发起营业机构。 A、已确认 B、待确认 C、已提交 D、待提交 答案：A 46.上下两级清算机构柜员（）将内部账结息入账凭证、内部账结息入账清单与 内部账利息计算表的数据核对一次。 A、按年
合规测试题及答案
合规测试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 合规是指企业在经营活动中遵守的：A. 内部规定B. 行业标准C. 法律法规D. 企业文化2. 以下哪项不是合规风险的来源？A. 法律法规的变更B. 企业内部管理不善C. 员工个人行为D. 市场环境的稳定性3. 合规管理体系的建立需要：A. 企业高层的重视B. 员工的积极参与C. 定期的合规培训D. 所有上述选项4. 合规审计的主要目的是：A. 检查员工的工作绩效B. 确保企业活动符合法律法规C. 评估企业的财务状况D. 确定企业的市场定位5. 以下哪项不属于合规培训的内容？A. 法律法规知识B. 企业合规政策C. 员工个人发展计划D. 合规风险识别与防范6. 企业合规文化建设的首要任务是：A. 制定详细的合规手册B. 强化员工的合规意识C. 建立合规监督机制D. 组织合规知识竞赛7. 合规风险评估的频率应该是：A. 每年至少一次B. 每季度至少一次C. 每月至少一次D. 根据企业规模而定8. 合规部门在企业中的作用不包括：A. 提供合规咨询B. 监督企业活动C. 制定企业战略D. 处理合规问题9. 以下哪项是合规信息披露的要求？A. 真实性B. 及时性C. 完整性D. 所有上述选项10. 合规风险管理的第一步是：A. 制定风险管理计划B. 识别合规风险C. 评估风险影响D. 制定风险应对措施答案：1. C2. D3. D4. B5. C6. B7. A8. C9. D 10. B二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 合规管理体系包括以下哪些要素？A. 合规政策B. 合规组织结构C. 合规培训与宣传D. 合规监督与改进2. 合规风险管理的流程包括：A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险监测3. 合规审计的类型包括：A. 内部审计B. 外部审计C. 财务审计D. 合规性审计4. 合规培训的对象包括：A. 高层管理人员B. 中层管理人员C. 基层员工D. 所有员工5. 合规信息披露的原则包括：A. 公正性B. 透明度C. 准确性D. 及时性答案：1. ABCD2. ABCD3. AD4. D5. BCD三、判断题（每题1分，共10分）1. 合规是企业的一种自愿行为，与法律法规无关。
合规知识考试试题题库
合规知识考试试题题库一、单选题1. 合规的定义是什么？A. 遵守公司规定B. 遵守法律法规C. 遵守行业标准D. 遵守所有上述要求2. 以下哪项不是合规风险？A. 法律风险B. 财务风险C. 声誉风险D. 市场风险3. 合规管理体系的核心是什么？A. 员工培训B. 内部审计C. 风险评估D. 政策制定4. 合规培训的目的是什么？A. 提高员工的工作技能B. 确保员工了解合规要求C. 增加员工的工作量D. 减少员工的工作压力5. 合规审计的主要作用是什么？A. 评估合规风险B. 确保业务流程的效率C. 检查财务报表的准确性D. 监督员工的工作表现二、多选题6. 合规管理的基本原则包括哪些？A. 公平性B. 透明性C. 一致性D. 可持续性7. 合规风险评估应该包括哪些内容？A. 风险识别B. 风险分析C. 风险评价D. 风险控制8. 合规政策的制定需要考虑哪些因素？A. 法律法规要求B. 行业标准C. 企业文化D. 员工意见9. 合规培训应该包括哪些内容？A. 合规政策和程序B. 法律法规知识C. 职业道德教育D. 案例分析10. 内部审计在合规管理中的作用是什么？A. 发现合规问题B. 评估合规措施的有效性C. 提供改进建议D. 执行合规政策三、判断题11. 合规管理只是法律部门的工作。
（对/错）12. 所有员工都应该参与合规管理。
（对/错）13. 合规风险是不可预测的。
（对/错）14. 合规培训是一次性的，不需要定期更新。
（对/错）15. 合规审计是合规管理的终点。
（对/错）四、简答题16. 描述合规管理的三个主要目标。
17. 解释为什么合规风险评估是合规管理的关键环节。
18. 简述合规培训的重要性及其对企业的影响。
19. 列举至少三种合规政策可能包含的内容。
20. 讨论内部审计在合规管理中的作用和重要性。
五、案例分析题21. 假设你是一家跨国公司的合规官，公司在海外的一个分支机构被发现违反了当地的反腐败法律。
银行合规考试题库
银行合规考试题库一、单选题1. 《反洗钱法》的主要目的是什么？A. 防范和打击洗钱行为B. 促进金融业发展C. 提高金融机构盈利能力D. 增加民众投资收益2. 什么是“大额交易”？A. 单笔金额超过人民币100,000元B. 单笔金额超过人民币50,000元C. 单笔金额超过人民币200,000元D. 单笔金额超过人民币150,000元3. 金融机构应如何进行客户身份识别？A. 仅通过客户提供的身份证明文件B. 通过第三方机构验证客户身份C. 仅通过客户提供的电话号码验证身份D. 综合运用多种方法验证客户身份4. 什么是“可疑交易报告”？A. 金融机构内部交易记录报告B. 客户间的交易记录报告C. 可能涉嫌洗钱的交易记录报告D. 已确认为洗钱行为的交易记录报告5. 对于关系较为密切的客户，金融机构应加强哪方面的监控？A. 资金流动B. 财务报表公开情况C. 个人隐私D. 客户业务增长速度二、多选题6. 反洗钱法规定的客户身份信息包括哪些内容？（可多选）A. 客户姓名B. 客户身份证号码C. 客户家庭地址D. 客户职业信息E. 客户电话号码7. 金融机构应如何管理可疑交易信息？（可多选）A. 及时向监管机构报告B. 妥善保存相关文件和资料C. 尽快清空相关信息D. 拒绝配合调查8. 金融机构应建立哪些内部监控机制来防范洗钱？（可多选）A. 实施客户身份识别程序B. 建立内部风险评估系统C. 优化公司内部结构D. 加强员工培训和监督三、判断题9. 金融机构应定期对客户进行身份识别和风险评估，以确保信息的准确性和完整性。
（判断对错）10. 可疑交易报告的提交是金融机构的法定责任，拒绝履行或者敷衍塞责将受到相应的行政处罚。
（判断对错）11. 金融机构在开展反洗钱工作中应当坚持“四个坚决不做”的原则：坚决不参与、坚决不验证、坚决不发放、坚决不承办。
（判断对错）四、简答题12. 请简要叙述金融机构应如何识别可疑交易的方法和程序。
银行合规考试：银行合规考试考试题库(题库版)
银行合规考试：银行合规考试考试题库（题库版）1、多选根据企业所得税法及实施条例，下列项目中，不得从应纳税所得额中扣除的有OOA、企业之间的违约金B、企业所得税税款C、企业内营业机构之间支付的租金D、非广告性（江南博哥）赞助支出正确答案：B,C,D2、多选网点办理客户B股转账业务应遵循的规定有OOA、个人进行B股转账只能从本人账户内资金转到证券公司的本人名下B、个人将本人账户内外汇转B股，不设转账金额上限C、个人可以直接向B股账户缴存现金D、个人从B股市场划回的外汇资金全部为现钞正确答案：A,B,C,D3、问答题银行员工利用职务之便，挪用客户资金炒股，应该对其如何处理？正确答案：解除劳动合同。
4、多选金融机构应该履行反洗钱的义务包括OOA、建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C、按照规定建立客户身份识别制度D、按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度E、按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度F、按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作正确答案：A,B,C,D,E,F5、问答题处理办法所称管理人员包括哪些人员？正确答案：处理办法所称管理人员包括总行各部门、各分支机构及内设部门负责人，各业务经营和管理部门负有管理职责的人员、海外机构的外派管理人员。
6、单选O是指通过RTS主机版与交换平台的接口，接收或发出异地中行查询查复报文的业务。
A、大额支付系统查询B、小额支付系统查询C、辖内查询D、联行查询查复业务正确答案：D7、单选以下不属于法律风险的是（）。
A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险D、商业脑行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险正确答案：A8、多选办理存单质押贷款业务，应核实（）.A、质押存单是否为银行开立B、柜员检查质押品是否及时冻结，冻结是否准确C、质押品是否帐实相符D、逾期贷款是否及时发催收通知正确答案：C,D9、问答题在办理代挂失业务及大额挂失时，事中复核应该关注什么？正确答案：事中复核应该关注代挂失业务及大额挂失的真实性、处理手续是否合规。
合规知识测试试题库
合规知识测试试题库第一篇：合规知识测试试题库安徽省农村合作金融机构合规知识测试试题库一、单选题（共170题）1.理财资金不得与自有资金混用，不得购买（C），不得开展资金池业务。
A.企业债券 B.股票 C.本行贷款 D.他行贷款2.下面不属于党的十八届三中全会重大金融改革措施是（D）A.扩大金融业对内对外开放B.建立存款保险制度C.利率市场化D.放宽农村金融机构的市场准入门槛3.推动在以农业为主的市辖区发起设立村镇银行，力争全省在（A）实现村镇银行县域全覆盖。
A.今年 B.明年 C.三年内 D.五年内4.信托业务要明确“受人之托、代人理财”的功能定位，回归信托主业，运用净资本管理约束信贷类业务，不开展（D）。
A.信托贷款业务B.委托债权业务C.承兑汇票资金托管业务D.非标资金池5.加强从业人员营销行为管理，充分尊重银行业消费者的（D）。
A.知情权B.自主选择权C.个人金融信息安全权D.以上三项都是 6.加快推进村镇银行改革，重点要做好（D）A.改善村镇银行股权结构，增加民营资本占比，加强关联交易监管B.合理界定业务范围，实现有限牌照管理C.探索建立村镇银行自律机制，促进共同发展D.以上三项都是7.面对严峻的风险防控形势，安徽银监局提出必须建立风险防控“双线”责任制，“双线”是指（C）。
A.董事会和经营层B.总（分）行和支行C.银行业金融机构和监管机构D.以上都不是 8.2014年银行业合规风险防控重点是（E）。
A.开展“合规建设年”工作B.基层高管、基层员工的管理C.保持案件防控高压态势D.完善合规绩效考核。
E.以上都是9.坚持支持化解产能过剩与防范化解自身信贷风险相结合，对产能过剩行业、企业开展排查，锁定风险，制定预案，争取（D），消化处置风险包袱，防止风险放大。
A.早介入B.早参与C.早行动D.以上都是10.在对粮棉油收购、农村产业化经营、新型农业经营主体等“三农”领域加大信贷支持的同时，要（D）引发的信用风险。
合规知识考核题库
合规知识考核题库1、 2021年1月1日后，县级及以下金库包括虚拟金库上缴人行或同业银行的现钞必须进行清分整点。
对2、营业网点负责人为尾箱监管第一责任人，负责检查本机构网点各类尾箱有关制度执行和落实情况，及时纠正违章违规行为。
对3、外币现金，需点钞机清点，禁止单一采用机具清点。
要认真鉴别真伪，准确掌握残缺、污损钞票的收兑标准，因残缺、污损不能直接收兑的，可以进行托收处理。
错4、当各网点无法满足客户小面额现金需求时，应做好预约登记工作，预约应统一登记，由指定专人负责每日检查客户预约情况，督促落实客户预约及回复工作，避免引起客户投诉。
对5、 2021年底实现人民币存取款一体机对外支付人民币冠字号码记录可查询，对于无法记录人民币冠字号码的存取款一体机，必须要关闭循环功能。
对6、柜面用于直接支付，经现金集中处理部门集中清分配送的整捆现金，其查证机构为现金集中处理部门。
对7、在查库过程中，金库管库员或尾箱经管人要始终在场，配合查库，但不能参与清点。
对8、各级行上缴人行假币浓度居高不下或假币浓度波动性较大的机构进行重点检查，采取必要管控措施，最大限度提高假币浓度。
错9、网点营业期间，无论是核定尾箱、日间操作尾箱，还是临时现金尾箱、领缴款尾箱均应指定尾箱经管人;均应在经管人视线范围内管理;均应人离箱锁，尾箱钥匙放在抽屉;均应置于监控录像下空置尾箱除外。
错10、武汉城区各机构均须为客户无偿兑换小面额现金，现金备付应为主办网点标准的一半以上，且至少要有2个券别的小面额现金可兑换;对11、每日终了，无论是否发生业务，重空尾箱/重空库房必须在CIBS系统中做日结交易;重空库房门一经开启或重空尾箱/重空库房一旦发生交易，当日日终必须轧库。
对12、 STS系统上线后，属于纳入系统管理的暂付暂收款项业务子类，发生挂、销账须在系统内完成，也可以在核心直接发起业务。
错13、“8421028零售委托贷款放款专用账户”是暂收类账户，应纳入暂付暂收款项管理。
【精品】银行合规知识测试
XXXX银行合规知识测试（二）姓名：单位：得分：一.填空题（每空0.5分，共20空，合计10分）1.全面风险管理模式强调信用风险、市场风险和并举，组织流程再造技术与技术手段创新并举。
2.操作风险是指由不完善或有问题的、和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，操作风险包括，但不包括策略风险和声誉风险。
3.操作风险管理要遵循原则、全面性原则、审慎性原则、原则。
4.操作风险识别的内容重点包括、流程、和外部事件四个方面。
5.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》指出：“金融机构应当设立专门的，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。
”6.从国际经验看，金融情报机构的组织模式大致有、管理模式、和执法模式四类。
7.客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立账户。
8.典型的洗钱活动通常有、、三个阶段。
9.商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔万元以上或者外币等值万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
10.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的。
二.单选题（每题1分，共20题，合计20分）1.认为银行的公共性质在于提供广泛的金融服务，对整个国民经济具有深刻的、连锁的影响，这种观点属于（）。
A.利益冲突论B.债权保护论C.银行风险论D.公共性质论2.国家进行宏观调控期间，商业银行应当及时调整有关政策，避免市场变化而给商业银行造成风险。
这是规避外部因素中（）的体现。
A.洗钱B.政治风险C.监管规定D.自然灾害3.（）不包括在市场风险中。
A.利率风险B.汇率风险C.操作风险D.商品价格风险4.（）负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系。
合规测试试卷(答案)
*****合规培训测试试卷单位：姓名：得分：一、填空题(20 分，每空格 1 分)1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。
2 、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。
3、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
4 、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。
5 、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。
商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。
6 、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。
7、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。
内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。
8、商业银行资本充足率为核心资本加附属资本与风险加权资产之比，不应低于 8%。
9、合规员就合规风险工作向本单位(部门) 负责人及合规管理部双线报告工作并负责；对出现重大风险或利益冲突而难以保障合规报告畅通、及时的或与本单位 (部门) 负责人有关联的，可直接向合规管理部或总行领导报告。
二、单选题(共计 15 题，每题 2 分)1、下列不属于合规员工作方式的是 D 。
A、日常合规风险事项报告B、重大合规风险事项报告C、合规管理工作总结D、合规工作手册2、商业银行各业务条线和分支机构的 B 应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
A、合规管理人员C、高管人员B 、负责人D、全体员工3、合规负责人的职责中，不包括 D 。
A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告D、分管业务条线4、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是 C 。
银行合规考试试题
《商业银行房地产贷款风险治理指引》、《商业银行个人理财业务风险治理指引》及《商业银行操作风险治理指引》试题一、单项选择题（共10题，每题5分）1、【单选】依照《商业银行房地产贷款风险治理指引》的规定，商业银行对申请贷款的房地产开发企业，应要求其开发项目资本金比例不低于（B）。
A、30％B、35％C、40％D、45％二、【单选】《商业银行房地产贷款风险治理指引》中规定，个人住房贷款业务中，商业银行应尽可能将借款人住房贷款的月房产支出与收入操纵在（C）以下。
A、40％B、45％C、50％D、55％3、【单选】依照《商业银行房地产贷款风险治理指引》，以下关于房地产贷款的说法，正确的选项是（B）。
A．土地储蓄贷款仅限于土地收购B．土地储蓄贷款的借款人仅限于负责土地一级开发的机构C．个人住房贷款仅限于购买各类型住房D．商业用房贷款仅限于购买以商业为用途的各类型房产4、【单选】关于保证收益理财打算和保本浮动收益理财打算，风险提示的内容至少应包括以下语句（A）。
A “本理财打算有投资风险，您只能取得合同明确许诺的收益，您应充分熟悉投资风险，谨慎投资”B “本理财打算有投资风险，您应充分熟悉投资风险，谨慎投资，本银行概不负责”C “投资有风险，入市须谨慎”D “本理财打算有投资风险，您应充分熟悉投资风险，谨慎投资”五、【单选】客户在办理一样产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问效劳，一样产品销售和效劳人员应（C）。
A 尽可能解答，不熟悉的部份询问理财业务人员B 主动为客户解答C 将客户移交理财业务人员D 拒绝客户的提问6、【单选】依照《商业银行个人理财业务风险治理指引》，商业银行应综合分析所销售的投资产品对客户产生的阻碍，确信不同投资产品或理财打算的销售起点。
其中，保证收益型理财打算的起点金额，人民币应在（ C ）元以上，外币在（）美元（或等值外币）以上。
A ：5000；500B ：10000；1000C ：50000；5000D ：50000；100007、【单选】商业银行同意客户委托进行投资操作和资产治理等业务活动，应与客户签定合同，并至少（C）要求客户从头确认一次。
证券合规测试题
证券合规测试题证券从业人员合规执业知识测试题：一、单选题（每题5分）1.《证券经纪业务管理办法》所称证券经纪业务，是指开展（），接受投资者委托开立账户、处理交易指令、办理清算交收等经营性活动。
A.资金账户结算B.金融账户开立C.证券交易营销正确答案：C2.证券公司从事证券经纪业务，应当诚实守信，切实维护投资者财产安全，保障投资者信息知情权、公平交易权等合法权益。
A.维护市场秩序B.落实账户实名制正确答案：A3.《证券经纪业务管理办法》自2023年2月28日起施行。
A.2023年1月1日B.2023年1月23日正确答案：C4.《光大证券股份有限公司执业行为准则》适用于公司各部门、分公司、营业部全体从业人员。
A.公司各部门、分公司、子公司、营业部全体从业人员B.公司各部门、营业部全体从业人员正确答案：A5.公司建立健全从业人员及其配偶、父母及子女进行证券、基金（货币市场基金除外）和未上市企业股权投资的申报、登记、审查、监控、处置、惩戒等投资行为管理制度和廉洁从业规范，制定有效的事前防范体系、事中管控措施和事后追责机制，防止从业人员违规从事投资，切实防范内幕交易、市场操纵、利益冲突和利益输送等不当行为，确保投资者合法权益不受侵害。
A.亲属B.配偶正确答案：C6.从业人员不得持有法律禁止的证券;不得违反法律法规和中国证监会的规定，从事证券、基金和未上市企业股权投资或其他投资行为。
A.持有B.买卖C.收受正确答案：D7.营业部员工和劳务派遣至公司的其他从业人员，存在在其他企业、营利性机构、事业单位、社会团体等单位兼（任）职及未上市企业股权投资或从事其他营利性经营活动情况的，应通过所在单位向公司报备，不得存在与所从事业务或者投资者合法利益相冲突的情形以及其他违法违规情况。
A.经纪人B.营业部员工正确答案：B8.境外证券经营机构违反《证券公司监督管理条例》第九十五条，直接或者通过其关联机构、合作机构，在境内开展境外证券交易服务的营销、开户等活动的，按照《证券法》第二百零二条的规定予以处罚。
资产管理中的合规性检查考核试卷
A.公司组织结构发生变化
B.法律法规发生重大调整
C.市场出现重大风险事件
D.员工离职
（答题括号：________）
16.以下哪些是合规性检查中常用的方法？
A.文件审查
B.现场检查
C.问卷调查
D.数据分析
（答题括号：________）
17.在合规性检查中，以下哪些方面的合规性容易被忽视？
B.对投资决策进行独立审核
C.限制关联交易
D.加强内部风险管理
（答题括号：________）
6.以下哪个部门负责制定资产管理的合规政策和程序？
A.投资部门
B.风险管理部门
C.合规部门
D.财务部门
（答题括号：________）
7.在合规性检查中，对于违反合规规定的员工，以下哪项处罚措施是正确的？
A.提高工资待遇
1.资产管理中的合规性是指资产管理者在投资活动中遵守______和内部规章制度的行为。
（答题括号：________）
2.在我国，负责监管资产管理业务合规性的主要机构是______。
（答题括号：________）
3.合规性检查的主要目的是确保资产管理的______和透明度。
（答题括号：________）
7.在合规性检查中，对于严重违反合规规定的行为，可以采取法律手段进行处罚。（答题括号：______）
8.合规性检查可以由公司内部任何部门的人员进行，不需要专业资质。（答题括号：______）
9.资产管理公司在进行合规性检查时，应当定期向监管机构报告检查结果。（答题括号：______）
10.一旦发生合规违规事件，资产管理公司应当立即公开披露，以维护投资者权益。（答题括号：______）
合规测试试题及答案汇编
合规测试试题及答案1．商业银行的每个网点在同一会计年度（）三家保险公司（以单独法人机构为计算单位）开展保险业务合作。
（ C ）A、原则上只能与不超过B、不得与超过C、原则上只能与 D 、只能与2.在小企业一般授信业务管理办法的授信准入标准，对企业经营者或实际控制人从业经历的年限在（ C ）年以上，素质良好、无不良个人信用记录。
A、1B、2C、3D、 43.对产能过剩行业贷款我们要遵循（B）要求，进一步完善差别化信贷政策，区别对待，分类施策，推动化解产能过剩。
A.逐步退出；B. 四个一批；C. 整体退出；D. 有退有进4.对于已开展业务合作的担保机构，在对其进行年审或重新准入时，对代偿率在（ B）以上的，原则上年审不得通过且（）内不得再行准入。
A. 5% （含）、一年B. 5% （含）、两年C. 3% （含）、两年D. 10% （含）、两年5．以下关于与外部人员共享企业重要信息的说法，正确的是：（ C ）A.可以设置为共享B.上传至论坛C.严格履行审批手续D.直接使用互联网邮箱发送6.商业银行应设立与客户（ D ）能力相匹配支付限额，包括单笔支付限额和日累计支付限额。
A.资金；B.；技术；C. 抗风险能力；D.技术风险承受7.要保证信贷资金的安全性，就要对在经营信贷业务中可能遇到的各种风险有所认识并加以防范。
信贷经营中最直接也是最主要的风险是（C ）A．银行内部风险 B．法律风险 C．客户风险 D．经营环境风险8.商业银行代理销售的保险产品保险期间超过一年的，应在合同中约定（ C ）个自然日的犹豫期，并在合同中载明投保人在犹豫期内的权利。
A.5;B.10;C.15;D.209.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（ B ）万元人民币。
A.5;B.10;C.20;D.5010.银行业金融机构绩效考评指标包括：合规经营类指标、经营效益类指标、风险管理类指标、发展转型类指标、（ D）A 经营效率类指标 B 内控建设类指标 C 成本控制类指标 D 社会责任类指标11．在下列哪种情况下，银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管？（ C）A．严重违法经营B．重大违约行为C．可能发生信用危机D．擅自开办新业务12.《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》要求，商业银行通过电子渠道验证和辨别客户身份，应采用（ D ）验证方式对客户身份进行鉴别，对不具备（ D ）认证条件的客户，其任何账户不得与第三方支付机构建立业务关联。
收付清算业务合规试题目库
ZG银行XX省分行收付清算业务合规试题库一、填空题1、现代化支付系统包括支付系统和、支付系统等三个子系统。
（大额实时）（小额批量）（网银互联）2、现代化支付系统参与者包括参与者和参与者。
其中省行属参与者，省行下辖的机构属参与者。
（直接）（间接）（直接）（间接）3、现代化支付系统参与者可以通过我行行内内接口CFIB系统办理业务和业务。
（资金类）（信息类）4、大额支付系统运行工作日为，目前省行规定工作运行时间为8：30 --- 16：30。
（国家法定工作日）5、现代化支付系统办理往来业务资金统一使用省行帐户办理资金清算。
（9131存放中央银行）6、大额支付系统汇划资金超过金额，需及时与上级财务管理部相关人员汇报，以便省行加强头寸预报管理，防止省行清算账户帐户透支。
（1000万元）7、第二代支付系统子系统（超级网银）最大的特点就是实现各家银行自身网银系统与央行系统的互联，从而使跨行转账、跨行支付等业务实现实时到账。
(网上支付跨行清算系统或网银互联)8、大小额支付系统汇兑业务实行三级管理制度；查询查复等信息类业务实行二级管理制度。
（经办、复核、授权）（经办、复核）9、小额支付系统营业终了，各机构的当日汇款业务不得留有业务，下班前应通过小额普通贷记【I00034】交易码未授权报文查询检查。
（未授权）10、支付系统行号由（）位长数字组成。
（12）11、办理现代化支付系统业务查询查复必须做到等16字原则。
（“有疑必查，有查必复，查复必详，准确及时”）12、各参与行应加强对查询查复业务的管理，对有疑问或发生差错的支付业务，应在发出查询。
查复行应在收到查询信息的发出查复。
（当日最迟下一个法定工作日上午）（当日最迟下一个法定工作日上午11点前）13、大额支付系统营业终了，如系统内仍滞留有“经办”和“复核”状态的报文，必须做报文处理，待次工作日重新录入。
（删除）14、如客户有笔汇往广东农行的50000.00元汇款，选择支付系统办理为宜；如有笔金额为6万的普通跨行电汇业务，可通过支付系统办理。
2021年合规知识测试-企事业内部考试金融试卷与试题
2021年合规知识测试-企事业内部考试金融试卷与试题一、单选题（每题4分）1. 《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2019年修订版）》（邮银制〔2019〕119号）规定记大过处分影响期限是（）。
A. 半年B. 一年C. 一年半D. 两年答案：C2. 加强征信查询用户安全管理，及时按规向（）报备。
A. 监管机构B. 人民银行C. 上级行D. A.银保监分局答案：A3. 自觉践行“以（）为中心”的服务理念，持续改进服务与管理，不断提升服务质量和效率。
A. 业务B. 产品C. 机构D. 客户答案：D4. 以下（）违规行为被直接给予开除或解除劳动合同。
A. 与未获准入的公司开展合作或销售未准入的产品的B. 在绩效考核工作中，利用职权对他人打击报复或营私舞弊的C. 利用职权授意、指使、强令、胁迫有关机构违规招聘、调配、晋升、培训员工的D. 未经批准，擅自增设、撤销分支机构或内设机构，擅自对内部职能部门或内设机构进行升格、降格的答案：A5. 严重违反邮储银行规章制度，或因严重（），营私舞弊，给邮储银行造成重大损害的，直接给予开除或解除劳动合同。
A. 失职B. 渎职C. 玩忽职守D. 违规行为答案：A6. 违反职业操守，下列（）违规行为，不直接给予开除或解除劳动合同。
A. A.弄虚作假为本人或他人套取银行信用的B. 以个人账户过渡银行或客户资金的C. 骗取、盗取或挪用银行、客户各类资金、财产的D. 未经授权对外提供银行涉密资料的答案：D7. 下列（）违规行为不属于“三十六禁令”。
A. A.违规代客户办理业务的B. 发放顶冒名贷款的C. 盗用、超权限持有系统工号、智能令牌、口令、密码，复制指纹，密码“公开化”的D. 非职务犯罪，被判处三年及以下有期徒刑宣告缓刑的答案：D8. 恶意透支，是指持卡人以（）为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
A. 占有B. 非法占有C. 刷卡消费D. 套现资金答案：B9. “三线”中的法律高压线，主要指刑法规定的（）。
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第十三条
多选
附件1
第十四条
单选
题目 日终，大额支付系统清算窗口关闭时，国家处理中心退回仍在排队的其他支付业务，除（ ）外。 A、错账冲正 B、支付业务收费 C、同城票据交换扎差净额 D、紧急大额支付 有关银行在清算窗口时间内无法筹措资金的，人民银行会计营业部门应主动对其提供高额罚 息贷款。高额罚息贷款的期限天数为（ ）。 A、一天 B、二天 C、三天 D、四天 有关银行在清算窗口时间内无法筹措资金的，人民银行会计营业部门应主动对其提供高额罚 息贷款。高额罚息贷款的日利率为（ ）。 A、万分之二 B、万分之三 C、万分之四 D、万分之五 有关银行在清算窗口时间内无法筹措资金的，人民银行当地分支行对第一次使用高额罚息贷 款的，除按规定罚息外应对其予以通报批评（ ）。 有关银行在清算窗口时间内无法筹措资金的，人民银行当地分支行对对累计三次使用高额罚 息贷款的，除按规定罚息外，应对其清算账户实施控制（ ）。 大额支付系统处理清算资金是（ ） A、全额 B、部分 C、扎差 D、等待 大额支付系统逐笔处理支付业务时是（ ） A、延时 B、隔日 C、实时 D、当时 大额支付系统参与者分为（ ） A、特权参与者 B、直接参与者 C、间接参与者 D、特许参与者 大额支付系统清算账户管理的单位有（ ） A、中国人民银行总行 B、中国人民银行分支行 C、中国工商银行 D、中国银行 支付业务信息的密押分为（ ） A、人民银行密押 B、全国密押 C、地主密押 D、本行密押 大额支付系统运行工作日为国家法定工作日。（ ） 中国人民银行对大额支付系统实行统一管理，对大额支付系统的运行及其参与者进行（ ） A、领导 B、管理 C、监督 ）D、指导 大额支付系统处理支付业务有（ A、规定金额起点以上的跨行贷记支付业务 B、规定金额起点以下的紧急跨行贷记业务 C、特许参与者发起的即时转账业务 D、中国人民银行规定的其他支付清算业务 对大额支付业务的金额起点规定的单位是（ ） A、中国人民银行 B、中国银行 C、农业银行 D、工商业行
简答 单选 单选 判断 判断
发起行发起支付业务，应根据发起人的要求确定支付业务的优先支付级次。优先级次的标准 是什么？ 大额支付系统的查复行收到查询信息的查复时间是（ ） A、必须当日 B、必须次日 C、当日至迟下一个工作日上午 D、下周 发起行发起支付业务，需要退回的，应通过大额支付系统发送（ ） A、退回请求 B、查询 C、查复 D、止付申请 大额支付系统中接收行已贷记接收人账户的，对发起人的退回请求，应通知发起行由发起人 与接收人协商退回。（ ） 直接参与者和特许参与者经批准参与大额支付系统的，中国人民银行当地分支行应将其清算 帐户信息发送国家处理中心，并于当日生效。（ ） 国家处理中心对清算账户中不足清算的支付业务，排队等待清算的队列是什么？ 大额支付系统设置清算窗口时间，用于清算账户不足的（ ）筹措资金。 A、直接参与者 B、间接参与者 C、特许参与者 D、一般参与者 清算窗口时间内，清算账户头寸不足的直接参与者筹措资金的顺序是什么？ 大额支付系统的账户透支应禁止（ ）。 A、隔夜 B、当日 C、隔日 D、隔周 中国人民银行总行及其分支机构可（ ）所属的直接参与者清算账户的余额。 A、动用 B、查询 C、控制 D、调查 中国人民银行总行及其分支行根据防范风险和管理的需要可以对直接参与者和特许参与者账 户实行（ ） A、余额控制 B、借记控制 C、贷记控制 D、余额查询 中国人民银行总行及其分支行根据防范风险和管理的需要可以对直接参与者和特许参与者账 户实行余额控制。实行余额控制时，清算账户不足控制金额的，该清算账户不得被借记。（ ） 参与者和运行者因工作差错延误大额支付业务的处理，影响客户和他行资金使用的，应按中 国人民银行规定的（ ）计付赔偿金。 A、同档次流动资金贷款利率 B、同档次存款利率 C、同档次贷款利率 D、同档次拆 借利率 参与者违反规定故意拖延支付，截留、挪用资金，影响客户和他行资金使用的，应按规定承 担赔偿责任。（ ）
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第二十七条
简答
附件1
第三十条
单选
附件1
第三十二条
简答
附件1 附件1 附件1
第三十四条 第三十五条 第三十七条
单选 单选 多选
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第三十七条
判断
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第四十五条
单选
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第四十六条
判断
附件1 附件1 附件1 附件1
第四十九条 第五十条 第五十一条 第五十二条
单选 单选 判断 单选
附件1 附件1
判断 单选 判断 判断 判断 多选 多选 单选 多选 多选 单选 单选 单选 单选 多选 简答 单选 单选
借记支付业务被小额支付系统自动撤销的，收款行可向小额支付系统再次提交该批借记业务 。（ ） 付款清算行到期未返回借记业务回执的，小额支付系统自动在借记回执信息返回到期日的（ ）时间予以撤销。 A、次日 B、当日 C、下周 D、下月 小额支付系统申请撤销只能撤销批量包，也能撤销批量包中的单笔支付业务。（ ） 小额支付系统付款行收到止付通知后，应当在当日至迟下一个法定工作日上午发出止付应答 。（ ） 小额支付系统付款行可以整包退加，不可以申请退回批量包中的单笔支付业务。（ ） 小额支付系统净借记限额的组成是（ ） A、授信额度 B、质押品价值 C、圈存资金 D、上存资金 授信和质押品价值由中国人民银行在国家处理中心通过小额支付系统进行（ ） A、动用 B、圈存 C、设置 D、调整 圈存资金由直接参与者在系统工作日内通过小额支付系统自选设置和调整，不得用于日常的 （ ）。 A、核算 B、上存 C、清算 D、汇划 小额支付系统根据直接参与者业务处理需要，可以对其净借记限额在（ ）之间调配均衡 。 A、中国处理中心 B、所在城市处理中心 C、当地人行 D、本行 直接参与者可以实时查询其在国家处理中心的所在城市处理中心的（ ）。 A、净借记限额 B、可用额度 C、贷记限额 D、借记限额 小额支付系统普通贷记、定期贷记支付业务以（ ）批量包为轧差依据。 A、借记 B、贷记 C、借记和贷记 D、回执 小额支付系统实时贷记、借记支付业务以（ ）包中的成功交易为轧差依据。 A、借记 B、贷记 C、借记和贷记 D、回执 直接参与者需要申请撤销清算账户的，应当向（ ）申请。 A、中国人民银行总行 B、中国人民银行中心支行 C、本行总部 D、中国人民银行当地分 支行 日切后，小额支付系统进入次日业务处理，（ ）受理支付业务。 A、继续 B、不继续 D、次日 D、下个工作日 小额支付系统参与者妥善保管（ ），严防泄露。 A、密押设备 B、行号 C、账号 D、密钥 支付系统岗位设置应当遵循的原则是什么？ 支付系统用户口令应当具有一定的复杂性，每季度至少更换（ ）。 A、二次 B、一次 C、五次 D、三次 通过影像交换系统处理的支票影像信息具有与原实物支票（ ）的支付效力。 A、不同等 B、同等 C、有关 D、相关
附件1 附件1 附件1 附件1 附1 附件1
第十一条 第十一条 第十二条 第十五条 第十六条 第十八条
单选 单选 单选 单选 单选 多选
小额支付系统处理业务一经轧差即具有支付的（ ）。 A、最终性 B、一般性 C、可逆性 D、独立性 小额支付系统处理业务一经轧差即具有（ ）。 A、可撤销 B、不可撤销 C、可变更 D、不可变更 支付业务信息在小额支付系统中的传输和处理的形式是（ ）。 A、逐笔 B、分时、 C、分日 D、批量包 小额支付系统采取以中国人民银行为中央对手，对直接参与者设置（ ）实施风险控制。 A、净贷记限额 B、贷记限额 C、净借记限额 D、借记限额 小额支付系统运行是（ ）。 A、7×24小时 B、5×24小时 C、6×24小时 D、10×24小时 中国人民银行对小额支付系统实行统一管理，对小额支付系统的运行及其参与者进行（ ）。 A、领导 B、管理 C、监督 D、指导 小额支付系统处理跨行的支付业务种类有哪些？
第二十五条 第二十七条 第三十条
简答 判断 单选
小额支付系统实时借记业务，包括的业务种类有哪些？ 银行办理个人储蓄通兑业务应逐笔实时实现收款行与付款行的手续费分润。（ ） 小额支付系统借记回执信息返回的时间不得超过（ ）个法定工作日。 A、1 B、3 C、5 D、7
》的通知 （2005年11月5日 银办 发[2005]287号）
附件2 壹拾贰 询查复的处理 附件2 壹拾贰 询查复的处理 附件2 壹拾贰 询查复的处理 附件2 壹拾贰 询查复的处理 附件2 壹拾贰 询查复的处理 附件1 附件1 附件1 附件1 附件1 附件1 附件1 第二条 第二条 第四条 第五条 第八条 第九条 第九条
小额支付系统处理支付业务是（ ）。 A、逐笔 B、分时、 C、批量 D、分日 小额支付系统资金清算是（ ）。 A、逐笔 B、轧差净额 C、轧差 D、汇总 小额支付系统参与者分为（ ）。 A、特权参与者 B、直接参与者 C、间接参与者 D、特许参与者 小额支付系统和大额支付系统的清算账户清算资金是（ ）。 A、独立 B、共享 C、关联 D、相关 小额支付系统处理的同城贷记支付业务，其信息从（ ）发起。 A、付款行 B、收款行 C、付款人 D、收款人 小额支付系统处理的同城借记支付业务，其信息从（ ）发起。 A、付款行 B、收款行 C、付款人 D、收款人 小额支付系统处理的异地借记支付业务，其信息从（ ）发起。 A、付款行 B、收款行 C、付款人 D、收款人
附件1 附件1 附件1 附件1 附件1 附件1 附件1 附件1 附件1 附件1 附件1 附件1 附件1 附件1 附件1 附件3 附件3 附件1
第三十二条 第三十二条 第三十四条 第三十六条 第三十七条 第三十八条 第三十九条 第四十一条 第四十二条 第四十三条 第四十五条 第四十五条 第五十五条 第五十八条 第七十三条 第二十九条 第三十条 第四条
附件1
第十九条
简答
附件1
第二十条
简答
小额支付系统的普通贷记支付业务包括的业务种类有哪些？
附件1 附件1 附件1
第二十一条 第二十二条 第二十三条