合规题
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一、选择题
1.下列哪一项不属于依法合规的范畴？
2. A. 遵守法律法规
3. B. 遵循公司规章制度
4. C. 任意行使个人权利
5. D. 诚实守信
6.关于合规风险，以下哪种说法是正确的？
7. A. 合规风险是指企业因未能遵循法律法规而遭受的损失。
8. B. 合规风险只涉及到企业的财务方面，与其他方面无关。
9. C. 由于市场变化造成的损失不属于合规风险。
10. D. 合规风险与企业经营活动的各个环节密切相关。
11.下列哪项不是合规管理的基本原则？
12. A. 独立性原则
13. B. 片面性原则
14. C. 制衡性原则
15. D. 权威性原则
二、判断题
1.在企业中，只要个人的行为不违法，就可以被认为是合规的。
（）
2.合规管理主要是为了防止企业遭受经济损失。
（）
3.企业的合规管理只需关注国内的法律法规，无需考虑国际法律法规。
（）
4.合规文化是企业合规管理的重要组成部分，它的建设需要全体员工的共同
参与。
（）
5.只要建立了合规制度，就可以一劳永逸，不必再对制度进行持续优化和完
善。
（）
三、简答题
1.简述企业加强合规管理的重要性。
2.如何有效预防企业的合规风险？。
合规知识题库单选100题
1、《单选》自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务，支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。
A 3B 4C 5D 6试题答案：C2、《单选》取消企业银行账户许可以后，银行机构要全面、独立承担企业银行账户合法合规（），对企业银行账户实施全生命周期管理。
A 社会责任B 主要责任C 主体责任D 关键责任试题答案：C3、《单选》在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样，中国人民银行应当责令改正，并销毁非法使用的人民币图样，没收违法所得，并处（）万元以下罚款。
A 2B 3C 4D 5试题答案：D4、《单选》金融机构从业人员严禁以（）名义经商办企业、在企业兼职、从事有偿中介活动。
A 个人B 他人C 个人和他人D 亲属试题答案：C5、《单选》金融机构从业人员严禁盗窃、出卖、泄露和（）、修改客户（单位和自然人）信息。
A 拷贝B 偷窥C 截屏D 违规查询试题答案：D6、《单选》柜面办理对公存款大额转账和现金支取业务时，应以印鉴审核、支付密码器校验、大额热线查证相结合方式对存款单位资金转出真实性进行审核，应对（）真实身份进行审核。
A 单位负责人B 法人C 经办人员D 财务人员试题答案：C7、《单选》严禁不按规定频率、对账方式、（）开展对账工作，不对高风险账户按规定上门对账。
A 对账率B 对账人员C 对账期限D 单位财务人员试题答案：A8、《单选》银行为企业开立基本账户、临时账户后应当立即至迟于（）将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案，并在2个工作日内将开户资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构A 当日B 次日C 第三日D试题答案：A9、《单选》关于货物贸易外汇收支便利化说法错误的是（）A 该便利化措施在全国范围内推行B 试点地区银行满足展业三原则前提下，可以简化审单，但不包括离岸转手卖面和退汇业务C 超过180天以上的超期退汇，可在试点地区银行直接办理，无需再到外汇局登记D试题答案：A10、《单选》商业银行在开展信用卡业务过程中，违反审慎经营原则导致信用卡业务存在较大风险隐患、合作的机构从事或被犯罪分子利用从事违法违规活动1年内达到（）次的。
合规考试试题
合规考试试题一、选择题1. 以下哪个是个人信息的保护法律？A. 劳动法B. 消费者权益保护法C. 个人信息保护法D. 物权法2. 保密协议是以下哪种合同？A. 委托合同B. 租赁合同C. 保密合同D. 售房合同3. 公司财务报表应符合以下哪个原则？A. 真实性B. 物权法C. 知情权法D. 信息保护法4. 安全意识培训属于以下哪种合规内容？A. 生产环境管理B. 知识产权保护C. 财务风险规避D. 安全生产管理5. 假设一名员工在工作中发现公司存在违法行为，他应该怎么处理？A. 保持沉默B. 私下通知相关部门C. 立即向监管部门举报D. 向公司领导汇报二、判断题1. 雇主有权随时要求员工提供个人社交账号密码。
( )2. 公司内部有关财务报表等重要文件的流通必须经过保密审批。
( )3. 保密协议通常由公司与员工签订，规定了员工在工作期间应当保守的信息。
( )4. 公司应为员工提供必要的安全意识培训，确保员工了解公司安全规定并遵守。
( )5. 员工发现公司存在违法行为时，应当务必保持沉默，不主动揭露。
( )三、问答题1. 请简要说明个人信息保护法的主要内容及其作用。
2. 保密协议有哪些重要内容？为什么公司需要和员工签订保密协议？3. 公司财务报表的真实性为什么是公司合规的基础？4. 请阐述安全意识培训的重要性以及应该包含的内容。
5. 一名员工在工作中发现公司存在违法行为，他应该采取怎样的措施？以上是合规考试的试题，希望您认真阅读并认真作答。
祝您考试顺利！。
合规考试试题
合规考试试题一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 下列哪项不属于合规风险的范畴？A. 市场风险B. 法律风险C. 监管风险D. 声誉风险2. 合规部门的主要职能不包括以下哪项？A. 确保公司遵守法律法规B. 监督公司内部控制C. 提供财务咨询服务D. 为公司提供合规培训3. 以下哪项不是合规检查的常见方法？A. 文件审查B. 现场检查C. 问卷调查D. 随机访谈4. 合规性审查通常不涉及以下哪项内容？A. 合同条款B. 财务报表C. 员工个人爱好D. 业务流程5. 以下哪项不是合规性审查的目的？A. 预防法律纠纷B. 减少公司成本C. 保护公司资产D. 提升公司形象6. 合规性培训的主要目标是什么？A. 提高员工的业务技能B. 增强员工的合规意识C. 增加公司的市场份额D. 提升公司的盈利能力7. 以下哪项不是合规性文档的常见类型？A. 政策手册B. 操作程序C. 员工日记D. 法律审查报告8. 合规性审计通常不包括以下哪项活动？A. 评估内部控制系统的有效性B. 检查合同的合规性C. 员工个人信用记录查询D. 评估风险管理流程9. 在合规性管理中，以下哪项不是关键的合规原则？A. 透明性B. 保密性C. 一致性D. 适应性10. 以下哪项不是合规性风险管理的步骤？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险转移D. 风险接受二、多项选择题（每题3分，共15分）11. 合规性风险管理包括以下哪些步骤？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险监控D. 风险转移12. 合规性审查可能包括以下哪些内容？A. 财务报表审查B. 员工行为监控C. 业务流程评估D. 客户满意度调查13. 以下哪些因素可能导致合规性风险？A. 法律法规的变化B. 公司内部政策的不明确C. 员工的不合规行为D. 市场竞争的加剧14. 合规性培训通常包括哪些内容？A. 法律法规知识B. 公司政策和程序C. 行业最佳实践D. 个人职业发展规划15. 合规性审计的目的可能包括以下哪些？A. 确保遵守法律法规B. 识别潜在的合规性问题C. 提高员工的合规意识D. 增加公司的市场份额三、判断题（每题1分，共10分）16. 合规性风险管理是一个持续的过程，需要定期更新和维护。
合规培训考试题及答案
合规培训考试题及答案一、单选题（每题1分，共10分）1. 下列哪项不是合规风险管理的基本原则？A. 合规性B. 完整性C. 透明性D. 独立性答案：B2. 合规培训的主要目的是什么？A. 提高员工的业务技能B. 提升员工的合规意识C. 增加公司的盈利D. 减少员工的工作压力答案：B3. 在合规管理中，以下哪项不是员工应遵守的行为规范？A. 遵守法律法规B. 遵守公司规章制度C. 追求个人利益最大化D. 维护公司声誉和利益答案：C4. 以下哪项不属于合规管理体系的组成部分？A. 合规政策B. 合规监控C. 合规培训D. 员工绩效考核答案：D5. 如果发现违规行为，员工应该首先怎么做？A. 忽视它B. 向上级报告C. 自行处理D. 等待别人发现答案：B6. 合规性审查通常不包括以下哪项内容？A. 合同审查B. 财务审计C. 法律风险评估D. 员工满意度调查答案：D7. 以下哪项不是合规风险的来源？A. 法律法规的变化B. 公司内部管理不善C. 市场竞争D. 员工个人道德风险答案：C8. 合规培训应该多久进行一次？A. 每年B. 每两年C. 每季度D. 视具体情况而定答案：A9. 合规性的核心是什么？A. 遵守法律B. 遵守公司规定C. 遵守行业标准D. 遵守社会道德答案：A10. 以下哪项不是合规培训的内容？A. 法律法规知识B. 公司政策C. 个人投资技巧D. 职业道德答案：C二、多选题（每题2分，共10分）11. 合规风险管理的主要目标包括哪些？（A B C）A. 确保公司运营符合法律法规B. 减少公司的法律责任C. 保护公司的声誉和资产D. 提高公司的市场份额E. 增加员工的工作满意度12. 以下哪些是合规培训的内容？（A B D）A. 法律法规的解读B. 公司规章制度的学习C. 个人业绩的展示D. 职业道德的教育E. 竞争对手分析13. 合规性审查可能包括以下哪些方面？（A B C）A. 合同条款的合法性B. 财务报告的真实性C. 业务流程的合规性D. 员工的个人信用记录E. 客户的满意度调查14. 合规风险可能导致的后果有哪些？（A B D）A. 法律诉讼B. 罚款和处罚C. 公司声誉受损D. 市场份额下降E. 员工的晋升机会15. 以下哪些措施有助于提高合规性？（A B E）A. 定期进行合规培训B. 建立合规监督机制C. 提供员工的个人贷款D. 减少对外部审计的依赖E. 增强内部控制和审计三、判断题（每题1分，共5分）16. 合规性是指公司的所有行为都必须遵守法律法规。
合规竞赛题目
个人必答题（20题）1、单选题：法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币元以上或者外币等值美元以上的款项划转，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
（ D ）A. 20万，2万B. 50万，5万C. 100万，10万D. 200万，20万2、单选题：巴塞尔新资本协议关于操作风险的定义中，明确引起操作风险事件的主要原因类别为( B)：A. 内部程序、员工和信息科技系统B. 内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件C. 内部程序和员工D. 内部程序、业务操作、员工和信息科技系统，以及外部事件3、单选题：以下关于RACA（风险与控制评估）主要作用的描述，哪项是正确的？( D)A .可以实现对操作风险的量化计算。
B .有助于业务管理部门从“被动参与”转为“自发开展”，提高操作风险管理有效性。
C .有利于对风险进行识别并推动对其进行防范，使防范风险、扼制大要案件关口前移。
D .B和C皆正确。
4、单选题：下面描述中哪些关于操作风险与信用风险和市场风险的关系的描述是正确的：( C)A.操作风险与信用风险、市场风险是独立的，相互之间没有关系B.信用风险损失可能由操作风险导致，但是市场风险损失不可能由操作风险导致C.信用风险损失、市场风险损失都可能由操作风险导致D.市场风险损失可能由操作风险导致，但是信用风险损失不可能由操作风险导致5、单选题：根据贷款新规，关于受托支付和自主支付的关系，下面论述正确的是？（A）A、受托支付时贷款支付的基本做法，自主支付是贷款支付的辅助做法。
B、自主支付时贷款支付的基本做法，受托支付是贷款支付的辅助做法。
C、受托支付取代自主支付D、自主支付取代受托支付6、多选题：在银行发放信用贷款限制性的规定中，限制的发放对象为关系人，那么什么是关系人呢？以下理解正确的是（ CD ）。
A、关系人是指与银行业务关系比较密切的那些客户B、关系人是指银行上下左右、方方面面的那张“关系网”的总称C、关系人是指银行董事、监事、管理人员和信贷业务人员的近亲属D、关系人是指C项所列人员投资或担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织7、多选题：下列关于贷款发放核算正确的是（ AC ）。
企业合规考试题及答案
企业合规考试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 企业合规的核心原则是（）。
A. 利润最大化B. 遵守法律法规C. 市场竞争优先D. 股东利益最大化2. 以下哪项不是企业合规管理的基本要素？A. 内部控制B. 风险管理C. 业务拓展D. 合规培训3. 企业合规文化建设的首要任务是（）。
A. 制定合规手册B. 开展员工培训C. 强化法规意识D. 设立合规部门4. 在企业经营活动中，以下哪项行为违反了商业道德？A. 严格执行合同B. 公平对待供应商C. 贿赂政府官员D. 保护消费者权益5. 企业在国际贸易中应遵守的反腐败法规是（）。
A. 国内税法B. 国际贸易法C. 反海外腐败法（FCPA）D. 世界贸易组织法6. 企业合规风险评估的主要目的是（）。
A. 降低经营成本B. 提高市场份额C. 识别和预防潜在违规行为D. 增加企业收入7. 企业合规审查通常不包括以下哪项内容？A. 合同审查B. 财务审计C. 员工个人消费审查D. 业务流程审查8. 企业合规培训的对象应包括（）。
A. 高层管理人员B. 中层管理人员C. 基层员工D. 所有上述人员9. 在处理企业内部违规行为时，以下哪项措施是不恰当的？A. 内部调查B. 公开谴责C. 法律追究D. 私下解决10. 企业合规管理体系的建立和完善需要（）的参与。
A. 法律顾问B. 财务部门C. 人力资源部门D. 所有上述部门二、判断题（每题1分，共10分）1. 企业合规仅仅是为了应对法律风险。
（）2. 企业合规管理可以完全依赖于员工的自觉性。
（）3. 合规风险评估应当定期进行，以适应外部环境的变化。
（）4. 企业合规培训是一种形式主义的工作，对实际经营没有帮助。
（）5. 企业在进行合规审查时，不需要关注员工的个人行为。
（）三、简答题（每题10分，共30分）1. 简述企业合规管理的重要性。
2. 列举三种企业可能面临的合规风险，并提出相应的预防措施。
3. 描述企业如何建立有效的合规管理体系。
合规测试题及答案
合规测试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 合规是指企业在经营活动中遵守的：A. 内部规定B. 行业标准C. 法律法规D. 企业文化2. 以下哪项不是合规风险的来源？A. 法律法规的变更B. 企业内部管理不善C. 员工个人行为D. 市场环境的稳定性3. 合规管理体系的建立需要：A. 企业高层的重视B. 员工的积极参与C. 定期的合规培训D. 所有上述选项4. 合规审计的主要目的是：A. 检查员工的工作绩效B. 确保企业活动符合法律法规C. 评估企业的财务状况D. 确定企业的市场定位5. 以下哪项不属于合规培训的内容？A. 法律法规知识B. 企业合规政策C. 员工个人发展计划D. 合规风险识别与防范6. 企业合规文化建设的首要任务是：A. 制定详细的合规手册B. 强化员工的合规意识C. 建立合规监督机制D. 组织合规知识竞赛7. 合规风险评估的频率应该是：A. 每年至少一次B. 每季度至少一次C. 每月至少一次D. 根据企业规模而定8. 合规部门在企业中的作用不包括：A. 提供合规咨询B. 监督企业活动C. 制定企业战略D. 处理合规问题9. 以下哪项是合规信息披露的要求？A. 真实性B. 及时性C. 完整性D. 所有上述选项10. 合规风险管理的第一步是：A. 制定风险管理计划B. 识别合规风险C. 评估风险影响D. 制定风险应对措施答案：1. C2. D3. D4. B5. C6. B7. A8. C9. D 10. B二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 合规管理体系包括以下哪些要素？A. 合规政策B. 合规组织结构C. 合规培训与宣传D. 合规监督与改进2. 合规风险管理的流程包括：A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险监测3. 合规审计的类型包括：A. 内部审计B. 外部审计C. 财务审计D. 合规性审计4. 合规培训的对象包括：A. 高层管理人员B. 中层管理人员C. 基层员工D. 所有员工5. 合规信息披露的原则包括：A. 公正性B. 透明度C. 准确性D. 及时性答案：1. ABCD2. ABCD3. AD4. D5. BCD三、判断题（每题1分，共10分）1. 合规是企业的一种自愿行为，与法律法规无关。
合规管理题库(30道题)
合规管理题库一、选择题1.集团公司提出要进一步树立的合规理念是（单选）：C人人合规行稳致远高管带头全员合规合规是底线，合规高于经济利益主动合规违规必究2.按照集团公司《合规管理办法》的规定，各项生产经营业务的合规责任主体是（单选）：B合规管理综合部门业务管理部门纪检监察部门审计部门3.发现其他员工有违规行为，应该采取的正确态度是（单选）：B视而不见向上级领导或有关部门报告纵容包庇4.关于领导对所管理的下属违规是否承担合规管理责任，下列说法正确的是（单选）：C违规是下属自己的事情，领导不需要承担合规管理责任只要下属违规，领导就应该承担合规管理责任如果领导尽到了对下属进行合规培训的义务，落实了合规管理要求，可以减轻或者免除领导的合规管理责任5.某企业召开新技术研讨会，邀请客户单位代表作为专家参会，请问下列做法错误的是（单选）:（A）A.会议结束后发给客户单位代表5000元专家咨询费B.赠送客户单位代表印有公司标志的签字笔、水杯等小礼品6.小李是某企业业务经理，受邀与同行企业一起参加行业协会举办的研讨会，会议讨论涉及到产品价格等敏感内容，并且有人提议就价格达成统一协议。
请问下列小李做法正确的是（单选）:（C）A.继续参加讨论B.代表单位签署价格协议文件C.当场明确表示不参加讨论、不签署文件7.按照集团公司《合规管理办法》的规定，“规”的范围除包括法律法规、监管要求、商业惯例、行业准则外，还包括（多选）：ACD党内法规风俗习惯道德规范公司内部规章制度8.关于合规对于企业的意义，以下说法正确的是（多选）：ABC合规反映企业品质合规是企业持续健康发展的基石合规是企业的生命线9.违规可能会给员工个人带来哪些影响（多选）：ABCD可能会被解除劳动合同可能会承担刑事责任可能会赔偿公司损失可能会危害自身健康和生命安全10.以下各项哪些是集团公司加强合规管理的主要原因（多选）：ABC是防范越来越突出的合规风险的需要是落实中央和国资委关于依法合规要求的需要是开展国际合作促进海外业务发展的需要11.集团公司董事长王宜林强调：要牢固树立合规理念，始终坚持合规底线不可逾越，妥善处理好合规经营与业务发展的关系，做到（多选）：AB不合规的事情坚决不做不合规的效益坚决不要业务发展优先于合规12.集团公司合规管理的原则是（多选）：ACD预防为主、惩防并举强化责任、客观独立覆盖全面、突出重点管业务必须管合规13.集团公司大合规管理格局的关键是各部门要做到（多选）：ABC分工负责齐抓共管协同联动14.集团公司对员工诚信合规的基本要求是（多选）：ABCD守法合规诚信做事忠诚公司勤勉敬业15.对商业伙伴合规管理的认识，下列说法正确的是（多选）：AD应将诚信合规表现作为选择商业伙伴的重要条件。
合规知识考试试题题库
合规知识考试试题题库一、单选题1. 合规的定义是什么？A. 遵守公司规定B. 遵守法律法规C. 遵守行业标准D. 遵守所有上述要求2. 以下哪项不是合规风险？A. 法律风险B. 财务风险C. 声誉风险D. 市场风险3. 合规管理体系的核心是什么？A. 员工培训B. 内部审计C. 风险评估D. 政策制定4. 合规培训的目的是什么？A. 提高员工的工作技能B. 确保员工了解合规要求C. 增加员工的工作量D. 减少员工的工作压力5. 合规审计的主要作用是什么？A. 评估合规风险B. 确保业务流程的效率C. 检查财务报表的准确性D. 监督员工的工作表现二、多选题6. 合规管理的基本原则包括哪些？A. 公平性B. 透明性C. 一致性D. 可持续性7. 合规风险评估应该包括哪些内容？A. 风险识别B. 风险分析C. 风险评价D. 风险控制8. 合规政策的制定需要考虑哪些因素？A. 法律法规要求B. 行业标准C. 企业文化D. 员工意见9. 合规培训应该包括哪些内容？A. 合规政策和程序B. 法律法规知识C. 职业道德教育D. 案例分析10. 内部审计在合规管理中的作用是什么？A. 发现合规问题B. 评估合规措施的有效性C. 提供改进建议D. 执行合规政策三、判断题11. 合规管理只是法律部门的工作。
（对/错）12. 所有员工都应该参与合规管理。
（对/错）13. 合规风险是不可预测的。
（对/错）14. 合规培训是一次性的，不需要定期更新。
（对/错）15. 合规审计是合规管理的终点。
（对/错）四、简答题16. 描述合规管理的三个主要目标。
17. 解释为什么合规风险评估是合规管理的关键环节。
18. 简述合规培训的重要性及其对企业的影响。
19. 列举至少三种合规政策可能包含的内容。
20. 讨论内部审计在合规管理中的作用和重要性。
五、案例分析题21. 假设你是一家跨国公司的合规官，公司在海外的一个分支机构被发现违反了当地的反腐败法律。
合规测试题目
合规测试题目法律试题一、《贷款通则》1、根据《贷款通则》，长期贷款是指贷款期限在( D )的贷款。
A、1 年以内(含 1 年)的贷款B 、1 年以上(不含 1 年) 3 年以下(含 3 年)C、3 年以上(不含 3 年)D、5 年以上(不含 5 年)2、根据《贷款通则》，票据贴现的贴现期限最长不得超过( C ) 。
A、1 个月 B 、3 个月C、6 个月D、12 个月3、根据《贷款通则》，将借款债务全部或部分转让给第三人的， ( A ) 。
A、应当取得贷款人的同意B、应当通知贷款人C、如果全部转让，应当取得贷款人的同意；如果部分转让，应当通知贷款人D、如果部分转让，应当取得贷款人的同意；如果全部转让，应当通知贷款人二、《中华人民共和国担保法》4、以下不属于《中华人民共和国担保法》规定的担保方式的是( D ) 。
A、保证B、抵押C、定金D、预付款5、法律禁止用来设定抵押的财产是( A ) 。
A、土地所有权B、抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物；C、抵押人依法有权处分的国有的机器D、抵押人依法有权处分的交通运输工具6、以下财产出质需要向证券登记机关办理出质登记手续的是( A ) 。
A、上市公司股份B、汇票C、本票D、存款单7、当事人对保证方式没有约定的，按照( A )承担保证责任。
A、连带责任保证B、一般保证C、抵押D、质押8、担保合同是主合同的从合同，下列表述正确的是( A ) 。
A、主合同无效，担保合同无效。
担保合同另有约定的，按照约定。
B、主合同无效，担保合同必然无效。
C、主合同无效不影响担保合同的效力。
D、主合同的当事人与从合同的当事人不能重合。
三、最高人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释9、主合同无效而导致担保合同无效，担保人有过错的，担保人承担民事责任的部分，不应超过债务人不能清偿部分的( B ) 。
A、四分之一C、二分之一B、三分之一D、100%。
合规考试题目
合规考试题目7一、单项选择题(45分，每小题3分，每题只有一个正确选项）基本信息：[矩阵文本题] *1. “治乱打非”专项行动的具体内容是指：（）。
（） [单选题] *A、治理销售乱象、渠道乱象、产品乱象，打击非法集资B、治理销售乱象、渠道乱象、产品乱象，打击非法经营(正确答案)C、治理行业乱象、渠道乱象、产品乱象，打击非法经营D、治理行业乱象，渠道乱象、产品乱象，打击非法集资2. 下列不属于非法集资特征要求的是（）。
（） [单选题] *A、未经有关部门依法批准吸收资金B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或给付回报D、以上均不正确(正确答案)3. 投保人故意或者因重大过失未履行如实告知义务的，投保人申报被保险人年龄不真实的，保险人自知道上述解除事由之日起，其解除权超过（）日不行使而消灭。
（） [单选题] *A、20B、10C、40D、30(正确答案)4. 对从事非法集资活动的，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究（）。
（） [单选题] *A、民事责任(正确答案)B、经济责任C、刑事责任D、以上全是5. 单位进行集资诈骗数额在（）以上的应予追诉。
（） [单选题] *A、十万元B、二十万元C、三十万元D、五十万元(正确答案)6. 业外人员进行保险诈骗活动时主要利用的身份是（）。
（） [单选题] *A、保险公司业务人员(正确答案)B、银行职员C、银保监会工作人员D、国企员工7. 个人非法吸收或者变相吸收公众存款造成经济损失（）以上的应予追诉。
（）[单选题] *A、五万B、十万(正确答案)C、二十万D、三十万8. 个人进行集资诈骗,数额达到（）万元以上的，可分别认定为数额较大、数额巨大、数额特别巨大。
（） [单选题] *A、10、30、50B、10、30、100(正确答案)C、20、30、50D、20、50、1009. 对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处（）有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。
合规文章吸引人的题目
合规文章吸引人的题目
1. "合规之道：如何在复杂的法规环境中保持竞争优势？"
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3. "解密合规黑洞：为什么每个企业都需要关注合规问题？"
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7. "合规是王道：行业巨变下如何应对法规挑战？"
8. "从合规到竞争优势：合规管理的重要性和战略价值"
9. "合规小贴士：如何通过合规实践提升企业形象和信誉？"
10. "法规引领未来：合规战略在数字化时代的重要作用"
这些题目旨在吸引读者的注意力，并让他们对合规问题产生兴趣。
同时，题目也反映了合规对企业发展的重要性，并强调了合规管理所带来的商业机会和竞争优势。
合规文章吸引人的题目
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8. "合规之光：打造高效透明的组织文化"
9. "合规策略解析：掌握合规管理的核心要点"
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合规管理考试题
合规管理考试题一、以下哪项是合规管理的核心目标？A. 提高企业利润B. 确保企业业务操作符合法律法规要求C. 加速企业发展速度D. 减少企业运营成本 （答案：B）二、合规管理部门在企业中的主要职责是什么？A. 制定企业战略规划B. 监督企业财务状况C. 识别、评估及管理企业的合规风险D. 负责企业市场营销活动 （答案：C）三、以下哪项不属于合规风险？A. 法律风险B. 操作风险C. 市场风险D. 声誉风险中的合规性部分 （答案：C）四、合规文化的建设应侧重于哪个方面？A. 员工个人能力的提升B. 企业利润的最大化C. 全员合规意识的增强和合规行为的养成D. 企业市场占有率的扩大 （答案：C）五、合规培训在合规管理体系中的作用是什么？A. 提升员工专业技能B. 增强员工合规意识和能力C. 促进企业产品创新D. 提高企业客户满意度 （答案：B）六、合规审查通常不包括以下哪个环节？A. 对业务操作的合法性审查B. 对企业财务报告的准确性审查C. 对企业内部管理制度的合规性审查D. 对企业外部合作伙伴的合规性审查 （答案：B）七、合规报告制度的主要目的是什么？A. 及时向上级汇报企业盈利情况B. 定期向监管部门报告企业合规管理情况C. 向股东披露企业发展规划D. 向公众展示企业社会责任 （答案：B）八、在处理合规举报时，企业应遵循的原则是？A. 保护举报人隐私，及时调查处理B. 公开举报内容，以警示其他员工C. 忽视匿名举报，只处理实名举报D. 延迟处理，以免影响企业日常运营 （答案：A）。
《民法典》关于企业合规管理的考试试题
《民法典》关于企业合规管理的考试试题单选题1.企业合规管理的核心目标是：A. 最大化企业利润B. 确保企业业务操作符合法律法规要求C. 提升企业市场竞争力D. 加速企业扩张速度答案：B2.以下哪项不属于企业合规风险？A. 法律风险B. 财务风险（通常不直接归类为合规风险）C. 声誉风险D. 操作风险中的合规失效答案：B3.在合规审查流程中，以下哪一步是确保业务活动符合法规要求的关键？A. 业务部门初步审查B. 合规部门复审C. 高层管理审批D. 外部法律顾问咨询答案：B4.企业合规管理体系的构建不包括以下哪个方面？A. 合规政策B. 合规组织C. 合规培训D. 业务拓展答案：D5.企业合规培训的对象应包括：A. 仅针对合规部门员工B. 所有员工，包括高层管理人员C. 新入职员工D. 仅针对业务部门员工答案：B多选题6.企业合规管理的内容包括：A. 制定合规政策B. 建立合规组织结构C. 进行合规风险评估D. 实施合规监督和审计答案：ABCD7.合规风险评估的方法包括：A. 定性分析B. 定量分析C. 风险矩阵D. 风险地图答案：ABCD（注意：实际考试中可能还有其他方法，这里列举的是常见方法）8.以下哪些行为可能构成企业合规风险？A. 违反行业规定B. 违反国家法律法规C. 员工个人行为不当D. 企业财务报表不真实答案：ABCD判断题9.企业合规管理只关注企业的法律风险。
（错误）解析：企业合规管理不仅关注法律风险，还包括操作风险、声誉风险等多个方面。
10.合规风险评估是一个一次性的过程。
（错误）解析：合规风险评估是一个持续的过程，需要定期进行更新和重新评估。
简答题11.简述企业合规管理的重要性。
答案要点：企业合规管理有助于确保企业业务操作的合法性，降低企业面临的各种风险，提升企业形象和信誉，增强企业的市场竞争力等。
12.描述合规风险评估的一般流程。
答案要点：合规风险评估的一般流程包括识别合规风险、评估风险影响程度、制定风险应对措施、监控风险变化等步骤。
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郑州市农村信用社“合规执行年”活动测试题(C)一、单项选择题1. 按照中国银监会《商业银行合规风险管理指引》的相关规定，应在其负责人的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险。
（C. 合规管理部门）2.按照中国银监会《商业银行内部控制指引》的相关规定，商业银行实施有条件授信时应当遵循的原则。
（ A.先落实条件、后实施授信）3.经郑州市农信办授信业务咨询小组审议通过，出具的《贷款咨询意见书》，原则上天内有效。
（ B、60天）4.商业银行对集团客户授信应遵循的原则中不包括。
（B.分散原则）5．计算机密码管理严格实行的原则，切实保证系统的数据和运行安全。
（A.双人分管.责任明确.风险共担）6.河南省农村信用社客服电话是。
（C.96288 ）7．客户部门在信贷业务发生后，内进行首次跟踪检查。
C.15天8.基层信用社发生重大突发事件应在事发后小时内将有关情况报县级联社。
（ B.1小时）9．离任稽核应坚持原则；对辞退、辞职或免职的高管人员，可。
A.先离任后稽核先离任后稽核B.先稽核后离任先稽核后离任C.先稽核后离任先离任后稽核D.先离任后稽核先稽核后离任10.社团贷款的日常管理工作主要由负责。
（ B.代理社）11. 负责客户经理准入资格的认定。
（）A.信用社B.县级行社C.市农信办D.省联社12.安全评估工作每年为一个周期。
（）A. 1B. 2C. 3D. 413.综合业务风险实时预警信息的处置结果不包括。
（）A. 正常B.差错C. 违规D. 违法14.所有者权益主要有实收资本、资本公积、盈余公积和组成。
（）A.固定资产B.长期投资C.银行存款D.未分配利润15.票据贴现的实付金额为。
（）A.汇票金额B.贴现利息C.汇票金额减贴现利息D.都不是16.李某的朋友张某长期从事假人民币的买卖，关于李某的下列行为说法正确的是。
（）A.可以只帮助张某运输而不买卖假人民币，不会构成犯罪B.可以从张某处以低价购买假人民币自己使用，不会构成犯罪C.可以以朋友身份协助张某共同出售，只要不收取报酬就不会构成犯罪D.以上行为都构成犯罪17.2011年郑州市农村信用社总体发展思路描述中，关于二季度的描述正确的是。
（）A.决战二季度，实现开门红B.调整二季度，平衡各项指标C.做实二季度，全面完成任务D.巩固二季度，夯实各项基础18.一般来说，资产负债率越高，表明。
（）A.企业利用债权人提供资金进行经营活动能力越强B.企业利用债权人提供资金进行经营活动能力越弱C.债权人发放贷款安全程度越高D.企业偿还能力越强19.根据《河南省农村信用社固定资产贷款管理指引》规定，单笔金额超的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。
( )A.项目总投资5%或超过1000万元人民币B.项目总投资10%或超过1000万元人民币C.项目总投资10%或超过500万元人民币D.项目总投资5%或超过500万元人民币20.下列说法正确的是。
（）A.有权机关查询个人储蓄存款时，只需提供姓名B.有权机关冻结个人储蓄存款的最长期限为3个月C.有权机关扣划个人储蓄存款时不得提取现金D.只有人民法院有权扣划个人储蓄存款二、多项选择题（下列各题，每题有两个或两个以上符合题意的正确答案。
本类题共20分，每小题1分，不选、错选、少选或多选均不得分）1.下列关于2011年河南省银行业金融机构“合规执行年”活动目标的表述正确的是（）。
A. 各项业务发展良好，支持经济增长能力显著提高B. 合规管理水平显著提升，风险防范能力大幅提高C. 两年内对所有违规违纪行为全部整改到位D. 坚决杜绝重大、实质性违规问题2.下列属于贷款新规核心要义的是（ABCD）。
A.全流程管理原则B.协议承诺原则C.贷后管理原则D.审慎经营原则3.下列属于河南省农村信用社资金信贷业务“十不准”的是（ABCD ）。
A.不准跨区发放贷款B.不准划整为零发放贷款C.不准编报虚假资料，套取信用D.不准违规拆借、存放资金4.县级行社内设机构调整的原则（CD ）。
A.追随市场B.保障有力C.职责明晰D.运转高效5.案件责任追究的方式包括（ABC）。
A.行政纪律处分B.移送司法机关C.经济处罚D.其他处罚6.银行在办理支付结算时，应贯彻执行的结算原则有（ABC ）。
A.谁的钱进谁的账，由谁支配B.恪守信用，履约付款C.银行不垫款D.不准无理由拒绝付款7.反映农信社在一定会计期间财务状况的会计报表有（ABCD）。
A.损益表B.资产负债表C.利润表D.现金流量表8.《河南省农村信用社流动资金贷款管理指引》对下列借款人的哪些事项，明确要求农信社要有合同约定并及时参与：（ABC ）A.大额融资B.资产出售C.兼并、分立、股份制改造D.高管变更9.有下列情形之一的，担保物权消灭。
（ABCD ）A.主债权消灭B.担保物权实现C.债权人放弃担保物权D.法律规定担保物权消灭的其他情形10.中国人民银行对以下哪种单位银行结算账户实行核准制度？（ACD ）A.基本存款账户B.一般存款账户C.除因注册验资和增资验资开立以外的临时存款账户D.预算单位专用存款账户11.常见的反洗钱活动途径或方式有（ABCD）。
A.通过地下钱庄，将犯罪所得转移境外B.利用他人账户提现C.购买珠宝古董交易和虚假拍卖D.购买房产12.金融机构在反洗钱协查过程中违反保密规定，视情节及后果的轻重承担相应的法律责任，包括（ABD）。
A.罚款B.纪律处分C.取消从业资格或任职资格D.追究法律责任13.银行业从业人员职业操守的宗旨包括（ABCD）。
A.提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准B.建立健康的银行业企业文化和信用文化C.维护银行业良好信誉D.促进银行业的健康发展14.银行业从业人员在协助执行中，应当做到（）。
A.不向不应该知道的人透露协助执行方面的信息B.按照法律规定及内部工作流程确认查询人身份，并审核来函的法定要件C.确保要求协助执行的事项属于该机关法定权限以内D.根据执法人员口头请求可超范围协助执行15.县级行社银行卡部门应设立金燕卡风险管理岗位，职责包括：（）A.负责辖内金燕卡业务的风险管理工作B.负责落实省、市银行卡中心有关金燕卡业务风险管理制度C.负责辖内金燕卡业务风险管理的定期或专题培训D.负责金燕卡风险案件的上报和内部通报工作16.以下属于河南省农村信用社信息化建设“五统一”要求是（）。
A.统一规划B.统一要求C.统一购置D.统一管理E.统一维护F.统一标准17.下列哪些事件属于需要报送的重大突发事件？（ABCD）A.聚众到省联社、市级机构或县级联社上访、请愿、静坐、示威，甚至冲击、围攻事件B.挤兑事件C.造成农村信用社系统直接经济损失100万元以上的事故、自然灾害D.盗窃、出卖泄露或丢失涉案资料，可能影响金融和社会稳定，造成经济秩序混乱的事件18.2011年郑州市农村信用社经营理念是（BCDE）。
A.以客户为中心B.建立激励机制C.强化服务意识D.推行目标管理E.塑造团队精神19.郑州市农信办《关于规范授信业务咨询小组工作流程的通知》中要求担保人提供的资料有（）。
A.同意担保申请书B.年检合格的营业执照C.公司董事会同意担保的决议D.公司历次注册变动及验资报告E.贷款方认为需要提供的其他相关资料20.县级行社信贷业务授权管理办法中规定，向基层信用社（支行）增加授权的，基层社应符合以下条件（ABC）。
A.贷款收回率在97%以上B. 风险控制能力强C.信贷管理规范，流程合理D.县级行社向市农信办口头申请三、判断题（你认为正确的用“√”表示，错误的用“×”表示。
本类题共10分，每小题0.5分）答案：:对错错对错对对错错错对错对对对错对错错对1.合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。
（）2.银行业监督管理机构可以进入银行业金融机构进行检查，检查人员不得少于二人，有单位领导陪同的，可以不出示合法证件和介绍信。
( )3.临柜员出入柜台时，必须告知同班人员引起注意，在确认安全后可以使用双开按钮打开缓冲门进出。
( )4.柜员签退前不需做机构封锁转汇、机构签退之后方可签退下班。
（）5.综合业务系统中同一个操作人员可以准许有两个柜员号，综合柜员负责办理业务，主管柜员负责业务授权。
（）6.对于一般差错，预警中心采取现场批评教育，同时根据报告期内加权业务量差错率进行处理，一般不作单次处罚。
（）7.根据《贷款通则》规定：除国务院决定外，任何单位和个人无权决定停息、减息、缓息和免息。
（）8.某开户企业结算员称其印鉴片上的印章摔坏，农信社经办员因与其熟悉，在未见到开户单位提供的证明、法定代表人、财务部门负责人同意意见的情况下更换了新印鉴。
( )9.银行承兑汇票的查询查复经办人员与办理承兑人员可以为同一人。
( )10.对社内往来、重点对公账户等应定期进行面对面对账，账户交易记录可以由对账员打印，也可以采用记账员提供的对账单。
（）11.员工卡不能办理附卡。
（）12.自助设备出现长款，可以直接以现金方式退还持卡人。
（）13.中国人民银行是应收账款质押的登记机构。
（）14.一般存款账户只能用于办理转账结算和现金缴存业务，不得支取现金。
（）15.同一债务有两个保证人，没有约定保证份额，债权人可要求任何一个保证人承担全部保证责任。
（）16.学校、幼儿园、医院等公益事业单位可以作为贷款保证。
（）17.金燕卡附卡和对应的主卡使用相同的帐号。
（）18.借款人可以书面形式，也可以采用口头形式向贷款人提出个人贷款申请。
（）19.不具有完全代偿能力的法人、其他组织或者自然人，以保证人身份订立保证合同后，自己没有代偿能力，人民法院可以免除其保证责任。
（）20.大额支付系统来帐业务统一使用中国人民银行印制的支付系统专用凭证。
（）五、论述题（本题30分）谈一谈对合规及合规风险的认识？结合“合规执行年”活动、郑州市农信办2011年工作目标及自身岗位，论述如何做好合规工作？四、案例分析题（本类题共30分，每小题15分）1.L县农村信用合作联社在2009年案件专项治理工作排查中，发现在C信用社D分社原负责人丁某于2006年2月至7月，通过伪造于某、陈某（其弟媳）个人资料及丁某（其哥哥）个人担保资料，发放担保贷款2笔金额8万元。
案发后，联社向公安局报案。
2009年8月，公安局以丁某涉嫌挪用资金罪立案调查。
丁某挪用的贷款全部追回。
通过以上案例，简述L联社管理过程中存在的漏洞有哪些？在业务经营管理过程中应加强哪方面的工作？《中小金融机构案件风险防范操作实务》127页二、技术与制度分析：1、贷款“三查”流于形式。
丁某保证贷款资料，并能够通过，说明权力失去监督，该社员工对负责人自批自贷的问题不敢制止,导致“贷款三查”制度流于形式。