新形势下银行-证券合作方案(PPT 113页)
银证合作营销方案
1. 引言本文档旨在提供一个银证合作营销方案，帮助银行与证券公司建立合作伙伴关系，共同开展市场营销活动，提升业务成绩并实现互利共赢。
2. 背景银行和证券公司都是金融机构，各自拥有庞大的客户资产和客户资源。
通过合作，可以整合双方的优势资源，拓展市场份额，提高客户满意度并增加收入。
3. 合作内容银证合作的营销方案主要包括以下内容：3.1 客户资源共享银行和证券公司可以通过合作共享客户资源，例如，银行可以将自己的客户引荐给证券公司，证券公司可以将自己的客户引荐给银行。
通过客户资源的互通互联，可以提升客户服务水平，增加客户黏性和忠诚度。
3.2 跨界产品推介银行和证券公司可以通过合作推介各自的产品，实现有针对性的跨界销售。
例如，银行可以向证券公司的客户推介金融理财产品，证券公司可以向银行的客户推介证券投资产品。
通过跨界产品推介，可以满足客户多样化的需求，增加销售额和利润。
3.3 联合品牌推广银行和证券公司可以共同进行品牌推广活动，提高品牌知名度和影响力。
可以通过联合举办活动、合作制作宣传物料等方式，共同打造一个强大的品牌形象，吸引更多的潜在客户和投资者。
3.4 营销活动协作银行和证券公司可以共同策划并开展营销活动，例如，联合举办理财讲座、投资者教育活动等。
通过协作开展营销活动，可以扩大受众群体，提高活动的效果和参与度。
4. 合作步骤银行和证券公司合作的具体步骤如下：4.1 签署合作协议双方需要签署一份详细的合作协议，明确合作内容、责任分工、合作期限等条款。
合作协议是合作关系的基础，也是解决潜在合作中的纠纷和分歧的依据。
4.2 确定合作目标和策略双方需要共同确定合作的目标和策略。
目标可以包括提高销售额、增加客户数、提升客户满意度等，策略可以包括客户资源共享、跨界产品推介、联合品牌推广等。
4.3 制定营销计划和活动安排根据合作目标和策略，双方需制定具体的营销计划和活动安排。
计划包括活动主题、时间、地点、宣传方式等，活动安排包括人员调配、物料准备、宣传推广等。
金融业务的生态合作银行、证券公司和保险公司间的合作与融合机会培训课件
资源共享
银行与证券、保险公司间 可实现客户资源、渠道资 源等的共享，提高资源利 用效率。
创新金融产品
结合银行业务与证券、保 险业务，开发创新型金融 产品，满足客户多样化需 求。
证券公司业务与银行、保险业务的融合
投融资服务
跨市场合作
证券公司可借助银行、保险公司的资 金支持，为客户提供更全面的投融资 服务。
CHAPTER 02
金融业务生态合作概述
生态合作的概念和内涵
生态合作定义
生态合作是指不同金融机构之间，通 过资源共享、优势互补，形成互利共 赢的合作关系，共同为客户提供更全 面、更优质的金融服务。
生态合作的内涵
生态合作是一种开放、包容、共赢的 合作模式，旨在构建良性互动的金融 生态圈，实现金融机构间的协同发展 。
投资业务
保险公司运用保险资金进行投 资，获取投资收益。
再保险业务
保险公司与其他保险公司签订 再保险合同，分散风险。
CHAPTER 04
银行、证券公司和保险公司间的合 作机会
银行业务与证券、保险业务的融合
综合性金融服务
银行可提供综合性金融服 务，包括证券、保险等产 品的代理销售，实现一站 式服务。
强化尽职调查
对合作方进行深入的尽职调查，了解其业务、财务、法律等方面 的真实状况。
风险缓释措施
采取多种风险缓释手段，如担保、保险、分散投资等，降低生态 合作中的潜在损失。
生态合作的监管政策与法规探讨
监管政策解读
深入解读相关监管政策，了解政策对生态合作的具体要求和限制 。
合规性审查
对生态合作业务进行合规性审查，确保业务符合法律法规和监管要 求。
金融业务生态合作的必要性和优势
证券公司合作方案
证券公司合作方案1. 引言证券公司作为金融服务行业的重要组成部分，需要与各类合作伙伴展开合作，以推动自身业务发展。
为此，本文将介绍一种证券公司与合作伙伴合作的方案，旨在提升证券公司的服务能力，提高客户满意度，加强市场竞争力。
2. 合作方案概述本方案旨在建立证券公司与金融信息科技公司之间的合作关系，通过共享资源和优势互补，实现共同发展。
合作方案的主要内容包括以下几个方面：2.1 数据共享与分析合作双方将建立数据共享机制，共享各自的交易数据、市场数据和客户信息数据等。
通过对这些数据进行深度分析，可以帮助证券公司更好地了解市场趋势和客户需求，从而制定更为科学合理的业务策略。
2.2 技术支持与系统优化金融信息科技公司将为证券公司提供技术支持，协助其优化交易系统、风险管理系统以及客户服务系统等。
通过引入先进的科技手段，提高系统性能，提升交易效率，同时增强风险控制能力。
2.3 产品创新与业务拓展双方将合作开展产品创新和业务拓展工作。
金融信息科技公司将根据市场需求和客户反馈，针对性地研发新产品和服务，满足不同客户的需求。
证券公司将积极推广这些创新产品，并通过自身的渠道和客户资源，加大业务拓展力度。
2.4 市场推广与品牌合作合作双方将共同进行市场推广活动，提升品牌知名度和影响力。
金融信息科技公司将利用自身的渠道和资源，为证券公司提供广告宣传、媒体推广等支持，帮助证券公司打造良好的品牌形象。
3. 合作方案实施计划为确保合作方案的顺利实施，以下为具体的实施计划：3.1 建立合作框架首先，证券公司与金融信息科技公司将签订合作协议，明确双方的权益和责任。
合作协议应包括双方的合作目标、合作内容、合作期限、合作方式等重要条款，为后续各项工作提供法律依据。
3.2 数据对接与整合双方将进行数据对接与整合工作，确保数据共享的畅通与安全。
合作双方需要明确数据传输的规范、安全性要求，并建立数据传输通道和数据备份机制。
3.3 技术支持与系统优化金融信息科技公司将派遣专业技术人员对证券公司现有系统进行诊断和优化。
证券公司与银行合作方案
证券与银行联合营销方案
为促进与银行营业网点之间的合作，在新的证券单客户多银行存管模式下，建立双方互相推荐客户、共同发展的模式，找到营销和服务的契合点，共同成长，共同收获客户理财需求增长所带来的业务契机，搭建双方共同发展的平台，特制定本合作方案。
具体内容如下。
活动原则：
1、客户资源互换。
营业部在所接触的潜在客户、存量客户中，推荐合作银行三方存管客户，参与活动的银行对等按照一定比例向证券推荐客户。
例如X：1，即营业部推荐X个新老客户办理合作银行的三方存管，合作银行推荐1个客户。
2、新发展有效客户数的定义为：新设立证券资金账户，签约合作银行三方存管，且统计日在证券账户资产余额达到1万元及以上。
三、活动内容：
四、礼品领取流程：银行员工与对接的证券方客户经理确认后领取，当月开发账户的礼品次月前5个工作日内兑付。
银证同行联动方案
以我给的标题写文档，最低1503字，要求以Markdown文本格式输出，不要带图片，标题为：银证同行联动方案# 银证同行联动方案## 引言银行与证券行业都是金融行业中非常重要的组成部分。
随着金融科技的发展，银行和证券行业之间的合作变得越来越紧密，为了更好地满足客户需求并提供全面的金融服务，银行与证券行业需要通过联动方案进行合作。
本文将介绍一种银证同行联动方案，详细说明其实施步骤和优势。
## 1. 联动方案概述银证同行联动方案是指银行与证券行业之间建立紧密合作关系，共享客户资源、打通业务流程，提供更全面、高效的金融服务。
银行和证券公司可以通过联动方案实现客户转化、业务合作、资源整合等目标。
## 2. 实施步骤### 2.1 确定合作模式银行和证券行业需要确定合作的模式，可以是战略合作、股权合作、业务合作等形式。
根据双方的需求和资源，选择合适的合作模式是成功实施联动方案的第一步。
### 2.2 签署合作协议在确定合作模式后，银行和证券公司需要签署合作协议，明确双方的权益和责任，确保合作顺利进行。
合作协议应包括合作范围、合作方式、合作期限等内容。
### 2.3 共享客户资源银行和证券公司可以通过联动方案共享客户资源，实现客户转化和业务合作。
银行可以向证券公司提供客户资源，证券公司可以向银行提供专业的证券投资服务。
通过共享客户资源，双方可以提高市场竞争力并实现业务协同。
### 2.4 打通业务流程银行和证券公司需要打通业务流程，实现信息共享和业务协同。
双方可以在销售、交易、资金清算等方面进行合作，提高业务处理效率和客户满意度。
通过打通业务流程，银行和证券公司可以提供更全面、便捷的金融服务。
### 2.5 资源整合与创新银行和证券公司可以通过联动方案进行资源整合和创新，提高市场竞争力。
双方可以共同开发金融产品，整合销售渠道，共享风控模型等。
通过资源整合和创新，银行和证券公司可以拓展市场，开拓新业务。
## 3. 联动方案的优势### 3.1 提高客户体验银行和证券公司通过联动方案可以提供更全面、高效的金融服务，满足客户多样化的需求。
银信合作银证合作介绍课件
银行与证券公司之间的合作模式，银行提供客户资源和资金 支持，证券公司则提供证券交易、融资融券等资本市场服务 ，共同为客户提供全方位的金融解决方案。
业务内容的对比分析
银信合作业务内容
主要包括理财产品发行、资产管理、投资咨询等，以信托计划为载体，为客户提供财富增值、资产保值等多元化 投资选择。
双方应严格遵守国家法律法规，完善内部 合规制度，防范合规风险。
强化信息披露与透明度
定期风险评估与监控
银证合作应加强信息披露工作，提高业务 透明度，增强市场信心。
双方应定期对银证合作业务进行风险评估 与监控，及时发现并解决潜在风险。
银信合作与银证合
04
作的对比
合作模式的对比分析
银信合作
银行与信托公司之间的合作模式，银行通过信托公司发行理 财产品，信托公司利用自身专业能力和资源优势，为客户提 供资产管理、投资咨询等综合金融服务。
风险管理
通过合作，各方可以共同加强风险管理，降低业务风险，保障金融 体系的稳定运行。
创新驱动
深化合作能够激发各方的创新活力，共同开发新产品、新服务，推 动金融行业的创新发展。
深化合作的策略与建议
建立高效沟通机制 拓展合作领域 创新合作模式 培养专业人才
各方应建立定期的沟通机制，及时了解合作进展情况，解决合 作中的问题，推动合作向更深层次发展。
客户需求驱动
客户对于综合金融服务的需求日益增强，银信合作与银证 合作能够更好地满足客户的多元化需求，提升客户满意度 。
资本市场发展
随着中国资本市场的不断成熟，银信合作与银证合作将在 资本市场中发挥更重要的作用，托业和证券业各自拥有独特的资源和优势，通过深化 合作，可以实现资源互补，提升整体竞争力。
银行证券合作方案
银行证券合作方案第1篇银行证券合作方案一、方案背景随着金融市场的不断发展，银行与证券公司的合作日益紧密。
为充分发挥双方在各自领域的优势，实现资源共享、互利共赢，本方案旨在制定一套合法合规的银行证券合作方案，以促进双方业务发展。
二、合作目标1. 提高银行与证券公司的业务协同效应，实现资源共享、优势互补。
2. 提升客户服务质量，为客户提供一站式金融解决方案。
3. 合规经营，确保双方在合作过程中遵守相关法律法规。
4. 促进双方业务创新，提升市场竞争力。
三、合作内容1. 资金结算合作（1）双方开展资金结算业务合作，为对方客户提供便捷、高效的资金清算服务。
（2）建立资金结算风险控制机制，确保合作双方在合规框架内开展业务。
2. 产品销售合作（1）银行向证券公司推荐优质客户，证券公司向银行客户提供证券类金融产品。
（2）双方共同开发创新金融产品，满足客户多元化投资需求。
3. 投资咨询合作（1）双方共享市场研究、投资策略等信息资源，提高投资决策效率。
（2）证券公司为银行提供专业投资咨询服务，协助银行提升财富管理水平。
4. 资产管理合作（1）银行与证券公司合作开展资产管理业务，实现资产优化配置。
（2）双方共同探索资产证券化等创新业务，提升资产流动性。
四、合作机制1. 建立定期沟通机制，确保双方在合作过程中保持密切联系。
2. 设立合作项目组，负责协调、推进合作事项。
3. 制定合作计划，明确合作目标、时间表、责任主体等。
4. 建立风险防范机制，确保合作双方在合规框架内开展业务。
五、合规与风险管理1. 双方在合作过程中，严格遵守国家法律法规、行业规范及公司内部规章制度。
2. 建立合规审查机制，对合作项目进行合规性评估。
3. 加强风险管理，制定风险控制措施，确保合作双方利益。
4. 定期开展内部审计，评估合作项目合规与风险状况。
六、合作预期成效1. 提升银行与证券公司的业务协同效应，促进业务发展。
2. 提高客户服务质量，增强客户满意度。
银证合作营销方案
银证合作营销方案1. 引言本文档旨在为银行和证券公司合作开展营销活动提供一个具体的方案，并探讨合作的优势、合作形式及具体营销策略等相关内容。
2. 合作优势银行和证券公司的合作，可以充分发挥各自优势，带来双赢的效果。
•银行作为金融机构，拥有庞大的客户基础和强大的资金实力。
与证券公司的合作可以拓展银行的金融业务范围，增加客户粘性，提升盈利能力。
•证券公司作为专业的金融投资机构，拥有丰富的金融产品和服务经验。
与银行合作可以借助银行的渠道优势扩大市场份额，提高品牌知名度。
3. 合作形式银行和证券公司可以选择以下几种合作形式：3.1 产品联合销售银行和证券公司可以联合推出一系列金融产品，通过银行的渠道和客户资源进行销售。
例如，银行可以推出证券公司的基金产品，通过银行柜台和网银平台向客户推广销售。
3.2 客户跨界服务银行可以向证券公司的客户提供理财、信贷等金融服务，而证券公司可以向银行的客户提供股票、债券等投资产品。
通过互相引流，实现跨界服务，提升客户体验。
3.3 资源共享银行和证券公司可以共享客户资源、渠道资源和技术资源等。
例如，银行可以提供客户数据，帮助证券公司进行精准营销；证券公司可以提供投资理财方面的专业知识，帮助银行提升金融产品的设计和推广能力。
4. 营销策略4.1 客户划分与定位银行和证券公司应根据各自的业务特点和目标，对客户进行划分和定位。
可以根据客户的贡献度、风险承受能力、投资偏好等因素，将客户划分为不同的细分市场，针对不同市场制定相应的营销策略。
4.2 产品创新与差异化银行和证券公司应根据市场需求和客户需求，不断进行产品创新，并注重产品的差异化。
例如，针对风险承受能力较低的客户，可以推出风险较低的理财产品；针对风险承受能力较高的客户，可以推出更具挑战性的投资产品。
4.3 多渠道推广银行和证券公司应充分利用各自的渠道优势，进行多渠道的推广。
可以通过银行柜台、网银平台、手机银行等银行渠道，以及证券公司的投资咨询热线、网上交易平台等进行多层次的宣传推广，提高客户的知晓度和参与度。
金融业务的生态合作银行、证券公司和保险公司间的合作与融合机会培训课件
银保合作模式和案例分析
01
代理销售模式
银行代理销售保险产品，利用自身渠道优势扩大保险产品销售规模。例
如，某大型银行与知名保险公司合作，在银行网点销售保险产品，实现
双方业务的快速增长。
02
战略合作模式
银行与保险公司建立长期战略合作关系，共同开发市场、共享客户资源
提升金融业务生态合作效果的建议
促进跨界合作
金融机构应积极寻求与其他行业的跨界合作机会，拓展业务领域和市场份额。通 过跨界合作，可以实现资源共享、优势互补和业务协同，提升金融业务的综合效 益。
培养专业人才
金融机构应重视专业人才的培养和引进工作，建立完善的人才培养和激励机制， 吸引和留住优秀人才。同时，还应加强与高校、科研机构等的合作，共同培养具 备跨学科知识和技能的复合型人才。
02
金融业务生态合作概述
生态合作定义及特点
生态合作定义
金融业务生态合作是指银行、证券、保险等金融机构之间通过资源共享、优势互补，形成互利共赢的合作关系， 共同为客户提供更全面、便捷的金融服务。
生态合作特点
金融业务生态合作具有跨界性、互补性、协同性和创新性的特点。跨界性体现在不同金融机构间的合作，互补性 体现在各方资源和优势的相互补充，协同性体现在共同为客户提供服务的过程中，创新性则体现在通过合作探索 新的业务模式和产品。
证券业务与保险业务互补性
资金来源与运用
证券公司通过资本市场筹集资金，而保险公司则通过收取保费形 成庞大资金池，两者在资金来源和运用上具有互补性。
风险管理
证券公司专注于市场风险的管理，而保险公司则擅长于承保风险的 管理，双方可共同构建更完善的风险管理体系。
新形势下银行证券合作方案共114页
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❖ 知识就是财富 ❖ 丰富你的人生
71、既然我已经踏上这条道路，那么，任何东西都不应妨碍我沿着这条路走下去。——康德 72、家庭成为快乐的种子在外也不致成为障碍物但在旅行之际却是夜间的伴侣。——西塞罗 73、坚持意志伟大的事业需要始终不渝的精神。——伏尔泰 74、路漫漫其修道远，吾将上下而求索。——屈原 75、内外相应，言行相称。——韩非
新形势下银行证券合作方案
11、用道德的示范来造就一个人，显然比用法律来约束他更有价值。—— 希腊
12、法律是无私的，对谁都一视同仁。在每件事上，她都不徇私情。—— 托马斯
13、公正的法律限制不了好的自由，因为好人不会去做法律不允许的事 情。——弗劳德
14、法律是为了保护无辜而制定的。——爱略特 15、像房子一样，法律和法律都是相互依存的
新形势下银行-证券合作方案
41
15/09 15/07 15/05 15/03 15/01 14/11 14/09 14/07 14/05 14/03 14/01
1、提高客户投资收益率
• 跨市场的多元投资：交易所债券成交活跃度大幅提升；
7000
交易所现券季度成交额（亿）
6000 5000 4000 3000 2000 1000
15-7-8 15-7-23 15-7-28 15-7-1 15-7-23
上市日
15-8-7 15-8-18 15-8-28 15-7-14 15-8-31
上市首日 收盘净价 108.55 104.00 101.50 101.30 101.01
43
1、提高客户投资收益率
• 跨市场的多元投资：2015年至今交易所回购成交额已达银行间的近1/3;
单位：亿元
6000
5552 5125
5000
4000
3000
3000
1981
2000
1000 70 164
0
资管公司成立以来产品数量变化 情况 单位：个
150
140
112
120
102
90
60
30
7
20
28
0
8
资管公司最全产品线
资管公司产品类型不断扩张和细化，已由成立初期的7大类增加至14大类，更好地满足客户多样 化的投资需求；
2014年12月
银监会下发《商业银行理财业务监督管理办法(征求意见稿)》
25
生息业务现状迥异
80%
贷款
债券
60%
同业
40%
20%
0%
大型银行
14年上市银行生息资产收入增速
银行证券投资业务PPT课件
商业银行证券投资风险类别
信用风险 通货膨胀风险 利率风险 流动性风险
投资风险的测量
标准差法
系数法
6
标准差法
n
(Pi P)Wi i1
式中：指某证券的标准差； 为Pi 该证券在某一
时期内的收益率； 为P该证券的平均收益率； 为选n取的时期总数， 表示W第i 种结果i发生的概 率。 标准差越大，预期收益实现的可能性越小，投 资损失的可能性就越大； 标准差越小，预期收益实现的可能性越大，投 资损失的可能性就越小。
税后 利润
有税 0.845 820.00 0.10 82.00 82.00 0.00 0.00 0.00
无税 0.155 150.00 0.08 12.00 0 ？ 12.00 0.0 12.0
合计 1.000 970.00 — 97.00 82.00 15.00 5.10 12.0
27
思考题
1、商业银行证券投资的功能。 2、商业银行证券投资收益和风险的度量。 3、商业银行证券投资的主要类型。 4、商业银行证券投资的策略。
某债券面值为100，平价发行，每年固定利息率为8%， 则其当前收益率也为8% ，即：
当 前 收 益 率 =8 % 1 0 0 1 0 0 % 8 %
债券的价格背离其1 0 票0面面值
如上述债券的市场价格为95 则该债券的当前收益率
当 前 收 益 率 8 % 1 0 0 1 0 0 % 8 .4 2 %
10001000101011001171100剩余年数买入价买入价到期利息额债券面值到期收益率14某种股票市价市盈率该股票上年每股税后红利股票卖出价股票买入价股票在手时间价差收益率股票买入价15投资收益与投资风险的关系为正相关的关系y收益风险收益与风险关系曲线16商业银行证券投资风险与收益的关系17商业银行的证券投资策略是指在投资总量既定的情况下通过对所持有的证券的期限结构地域结构类型结构及发行者结构等进行调节和组合以期实现一定收益率条件下的投资风险最小化或一定风险程度下的投资收益最大化
[实用参考]银行-证券合作推动案.docx
![[实用参考]银行-证券合作推动案.docx](https://img.taocdn.com/s3/m/be862d61376baf1ffc4fada1.png)
ⅩⅩ年ⅩⅩ银行-ⅩⅩ证券合作推动案为适应互联网金融背景下，为加强ⅩⅩ银行和ⅩⅩ证券的银证业务合作，进一步拓宽和深化银证业务合作领域，巩固和提高银证业务影响力和竞争力，经双方协商，拟于ⅩⅩ年合作开展存管业务合作，具体方案如下：一、活动时间ⅩⅩ年11月23日-ⅩⅩ年12月31日后续方案另行拟定二、活动对象ⅩⅩ银行全体员工（包括分、支行）三、业务激励1、开户：每新增一个客户（18-60周岁（含）以下），开通并激活股票账户，提供10个培训积分。
2、资产：凡当月末单个账户证券市值(资产:证劵账户余额、股票市值)达到相应金额，即可获赠等值奖励积分，具体标准如下：注：1、交易性资产奖励与开户奖不叠加。
2、交易性资产金额较大的，积分奖励政策另行协商待定。
3、奖励积分原则及兑现时间。
上述所有活动中的“兑付前交易性资产”均指开户当月最后一个交易日收盘清算时的股票市值，以ⅩⅩ统计数据为依据。
开户积分奖励兑换时间为开户次日，资产奖励积分兑现时间为次月月初，由ⅩⅩ证券指定对接客户经理兑付给拓展三方存管业务的银行工作人员。
四、客户优惠（1）交易佣金优惠。
扫描下图二维码引入的客户，即可享受ⅩⅩ证券0.25‰的交易佣金优惠政策。
有特殊要求的客户可致电ⅩⅩ证券活动联系人咨询。
（2）超级电波试用。
客户开通ⅩⅩ证券证券账户即享受免费试用3个月的超级电波。
五、开户流程（一）网上开户（1）开户步骤：1、开户准备：准备好身份证、银行卡、网络2、手机注册3、选择开户网点（网点选择：ⅩⅩ营业部）4、上传身份证照片5、信息确认（推荐人选择：陈流洲）6、视频见证7、证书安装8、账户选择/协议签署9、设置密码10、绑定三方11、适当性调查12、风险测评13、开户确认14、账户激活15、开户结果（短信发给客户）注：开户时间一般为5分钟左右。
（2）创业板转签首页—业务办理—账户管理---创业板转签（二）网点开户：现场开户地址：ⅩⅩ市阳明国际中心2号楼22层2203六、活动联系人ⅩⅩ证券ⅩⅩⅩⅩ大道证券营业部ⅩⅩ年11月23日。
证券合作方案
证券合作方案投融资领域中的证券合作方案，是现代经济活动中的一个重要组成部分。
它广泛应用于股票发行、债券发行、资产证券化、金融衍生品等多个领域。
本文将探讨证券合作方案的目的、种类、重要性以及其对经济的影响。
一、证券合作方案的目的证券合作方案的主要目的是为了帮助企业筹集资金，满足其发展需求。
在股票发行方面，企业可以通过证券合作方案在证券市场上发行股票，从而吸引投资者投入资金，扩大企业规模，加速企业发展。
而债券发行方面，则是企业向市场发行债券，以筹集长期资金。
此外，资产证券化也是证券合作方案的一种形式，通过将企业的资产进行打包并发行证券，进一步提高企业的资金使用效率。
二、证券合作方案的种类证券合作方案的种类繁多，可以根据具体的业务需求进行选择。
在股票发行方面，企业可以选择公开发行、配股、增发等方式。
公开发行是指企业向公众投资者发行股票，开展IPO（首次公开募股）等活动；配股则是企业向现有股东发行新股，实现扩股目的；而增发是指企业在现有股本基础上，向特定投资者发行新股。
债券发行方面，企业可以选择发行公司债、可转债、资产支持证券等不同类型的债券。
此外，还有一些金融衍生品，例如期权、期货等也可以作为证券合作方案的一种形式，用于对冲风险或进行投机交易。
三、证券合作方案的重要性证券合作方案在实现资金筹集的同时，还可以带来其他重要的益处。
首先，证券合作方案有助于提高企业的知名度和形象。
通过在证券市场上发行股票或债券，企业可以增加公众对其关注度，提升企业知名度，从而为企业的品牌建立提供了机会。
其次，证券合作方案有助于改善企业的财务结构。
通过发行股票或债券来融资，企业可以增加资本金或债务资金，调整负债与股本结构，实现财务杠杆优化。
此外，证券合作方案还可以为企业提供更多融资渠道，降低融资成本，增加融资灵活性。
四、证券合作方案对经济的影响证券合作方案对经济的影响是多方面的。
首先，证券合作方案有助于提升资本市场的发展水平。
证券合作方案
证券合作方案一、背景介绍随着金融市场的不断发展壮大，证券合作方案成为了各大金融机构之间合作的重要方式之一。
本文旨在就证券合作方案的各项内容进行详细介绍和讨论，以期能够为相关合作方提供有益的参考和指导。
二、合作目标1. 本次合作的目标是实现双方在证券交易领域的优势互补，提高资金运作效率，增强市场竞争力。
2. 具体目标包括但不限于：交易员经验共享、信息交流、投资研究合作等等。
三、合作内容1. 交易员经验共享双方将建立定期交流机制，共同分享各自在证券交易方面的经验和心得，包括但不限于交易策略、风险控制方法、市场分析等方面的内容。
2. 信息交流双方将建立信息共享平台，定期交流和分享市场动态、重大事件、投资机会等方面的信息，以提高双方在证券交易中的决策水平和分析能力。
3. 投资研究合作双方将就某些特定证券或行业展开深入的研究合作，通过共同研究报告和观点的交流，提高投资决策的准确性和效果。
4. 其他形式的合作双方可根据具体情况，探讨其他形式的合作方式，如联合承销、共同发行等，以实现更多的合作机会和经济效益。
四、合作方式1. 部分投资合作双方可以通过部分投资的方式进行合作，即一方向另一方提供特定证券的投资资金，两方共享该证券的投资收益。
2. 资源共享合作双方可以就某些特定资源进行共享合作，例如交易系统、分析工具等，以提高交易效率和决策水平。
五、合作期限1. 本次合作计划的期限为三年，自合作协议签署之日起生效。
2. 若合作期限届满，双方均须经过协商一致后方可继续合作或终止合作。
六、合作保密双方应当严格遵守保密协议，不得泄露对方的商业机密和敏感信息，确保双方合作的顺利进行和商业利益的最大化。
七、合作费用本次合作不涉及费用的支付，双方应在合作中按照协议约定的内容和方式进行相应的资源和信息分享。
八、争议解决1. 如在合作中发生争议，双方应首先通过友好协商解决。
2. 如无法通过协商解决，应提交至中国国际经济贸易仲裁委员会进行仲裁，并接受仲裁结果的裁决。
证券与银行合作营销方案
证券与银行合作营销方案XX证券与银行合作营销方案关于第三方存管业务营销合作的活动方案为加大第三方存管业务合作力度，更好地为客户提供优质服务，提升客户对双方单位的满意度和忠诚度，并更快更多地吸引优质客户和资金，达到双赢的目的。
XX证券A营业部（以下简称XX证券）与中国＃＃银行A分行（以下简称工行）本着规范经营、互惠互利的合作原则开展第三方存管业务营销合作推广活动。
一、活动时间＃＃年5月——＃＃年12月二、活动目标在双方有营业网点的市（县）区域为XX证券总共发展900户新增有效客户（见说明），并为客户办理好工行第三方存管业务。
说明：（1）有效客户的定义：在工行开立第三方存管帐户，同时在XX证券开立了上海、深圳帐户，且上海帐户指定在XX证券，活动期间客户帐户产生了交易或资金大于1000元。
客户开户流程应严格按照XX证券有关客户开户规定办理，开户时必须由客户本人当面到XX证券营业网点申请并填写相关手续，严禁银行人员直接代办相关手续。
（2）900户新增客户市（县）安排表市（县）有效开户数(户)A区、A县450其中：A支行200市营业部50B支行50C支行50D支行50E县支行50F县支行100H县支行100I县支行100J县支行100K县支行50三、活动内容在活动期间，合作双方将在以下方面提供优惠：〈一〉XX证券提供以下优惠1、XX证券为工行营销发展的新增有效客户提供最大优惠开立沪深证券账户、短信服务、理财讲座、投资分析等方面的服务。
2、XX证券及各县营业网点对工行合作营销的新增有效客户在佣金费率方面提供优惠支持。
（保证不高于其他券商费率水平）3、XX证券非透明账户客户在办理第三存管业务时向客户推荐选择工行作为第三方存管银行。
4、如客户在XX证券及其网点咨询第三方存管业务是否需要开通网上银行业务是，我部将向客户建议开通工行网银和理财金服务。
5、在活动期间，在XX证券开立证券账户或上海账户新增指定在XX证券进行股票买卖的工行员工提供佣金优惠政策。
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国君资管固定收益团队
固定收益部：过往成绩斐然
2013
2014
2015
2012
2011
2010
大行理财：
2005
开银行主动 君得惠： 管理先河
当时最大债
君得利： 券类资管计
划 国内首支
固收类资
管计划
现金管家 ：
大型券商 首支保证 金产品
剩者为王： 安度钱荒， 逆势增长
乘胜追击 ：
主动管理 客户数创 新高，超 过30家
单位：亿元
6000
5552 5125
5000
4000
3000
3000
1981
2000
1000 70 164
0
资管公司成立以来产品数量变化 情况 单位：个
150
140
112
120
102
90
60
30
7
20
28
0
9
资管公司最全产品线
资管公司产品类型不断扩张和细化，已由成立初期的7大类增加至14大类，更好地满足客户多样 化的投资需求；
再创新高： 规模、数量再 创新高，主动 管理规模接近 2000亿；
12
固定收益部：规模飞跃式增长
2500
90
固定收益部主动管理规模
2000
75
有效账户数（右）
60 1500
45
1000 30
500
15
0
0
2011年
2012年
2013年
2014年 2015年9月
13
固定收益部：产品类型齐全
集合产品
民营企业 地方国有企业 地方国有企业 地方国有企业
民营企业
➢ 即便对于外部机构给予 一定认可的个券，我们 的信评人员也秉承从严 原则，将其纳入限制池 、甚至黑名单；
20
理财盛宴 异军崛起
从上市银行半年报谈起
单位：百万元 利息收入 客户贷款及垫款 债券投资 存放中央银行款项 存放和拆放同业及其他金融机构款项 合计
10,000
25,000
0
货币基金规模（右）
存款搬家，贷款疲软
银行存款余额同比增速
5
10
15
20
25
30
35
利差不断收窄
2.45% 2.40% 2.35% 2.30% 2.25% 2.20% 2.15%
2014年上市银行净利差 2015年上半年净利差
大型银行
股份制
城商行
25
政策监管趋严
时间
2015年上半年
311,862 82,664 24,538 18,231 437,295
2014年上半年
297,753 77,490 23,695 13,675 412,613
同比增速
4.7% 6.7% 3.6% 33.3% 6.0%
手续费及佣金收入 个人理财及私人银行 银行卡 投资银行 结算、清算及现金管理 对公理财 资产托管 担保及承诺 代理收费及委托 其他 合计
19,051 18,684 15,197 15,015 9,235 2,732 2,702 1,147 1,567 85,330
10,108 16,861 19,685 16,701 7,056 3,532 2,841 1,162 1,440 79,386
88.5% 10.8% -22.8% -10.1% 30.9% -22.7% -4.9% -1.3% 8.8% 7.5%
限制名单 风险参数
交易对手
事中控制
价格&数 量
反向交易
每月检查
事后控制
定期抽查
18
固定收益部：风控标准严格
1400
黑名单 限制池
1200 1000 800 600 400 200
0
➢ 每月定期更新黑名单和限 制池，严控信用风险；
➢ 目前黑名单、限制池个券 接近2000只，占信用债存 量个券的1/4；
增长乏力 增幅显著
22
简化版的银行收Biblioteka 构架利息收入 收入来源非利息收入
贷款 同业 投资
投资银行
银行理财
存款搬家需求不振 政策监管趋于严格
积极参与直接融资 提供优质投资标的 分享理财市场盛宴
投融资 的相辅 相成
23
24
企业新增中长期贷款
8000
-1000
0
5,000 1000
2000
3000
15,000 4000
固定收益部
银行理财 信托投顾
货币类 债券类 专项 中小银行 股份制银行 大行、政策性银行
14
固定收益部：团队架构完整
固定收益投资团队是国内券商最早成立的固定收益团队之一。团队成员超过20人， 全部毕业于国内外知名高校，在固定收益投资领域拥有丰富的从业经验。
固定收益团队
资产创设
研究
投资
销售支持
交易
集合
资产为王，路在何方？
后利率市场化时代固收资管业务探讨
国君资管介绍
资管公司基本情况
Ø 20多年的资产管理经验 Ø 国内最早开展资产管理业务的券商 Ø 120位投资专家，平均从业时间10年以上 Ø 资产管理规模超过5500亿元
力争为投资者实现资产
“绝对收益，复利增长”
4
资管公司基本情况
Ø 国内目前最大的证券资产管理公司,公司注册资本8亿元 。 Ø 业内首批券商系资产管理公司，成立于2010年10月18日。
定向
海外及衍生 品
15
固定收益部：投决体系严谨
研究团队
策略研究
公司每月投决会 部门每周投研例会 投资经理资产配置
信评团队
个券研究
16
固定收益部：投资流程规范
总裁审批授权
部门总经理审批授权
资金交易员
投资经理执行投资决 策
O32系统 交易部
风控部
现券交易员
17
固定收益部：风控体系审慎
黑名单
事前控制
19
固定收益部：风控标准严格
黑名单 限制池
债券简称 15中铝业SCP007 15铁物资SCP003 15奇瑞SCP003
15万达CP002 14鄂联投CP002 15渝化医SCP005 15信达SCP003
15红豆债
主体评级 AAA AA+ AA AA AAA AA+ AA AA
公司属性 中央国有企业 中央国有企业 地方国有企业
5
资管公司股东介绍 2015年是负债管理年
国泰君安证券股份有限公司 100%
国泰君安证券资产管理有限公司
6
资管公司组织架构
7
资管公司行业领先
公司成立以来各年经营指标的行业排名情况
第一名
第一名
第二名 第二名
第二名
第二名
第三名 第六名
第三名
第三名
8
资管公司发展历程
资管公司成立以来资产规模变化
情况
5000
20,000 6000
7000
30,000 9000
15/07 15/04 15/01 14/10 14/07 14/04 14/01 13/10 13/07 13/04 13/01 12/10 12/07 12/04 12/01 11/10 11/07 11/04 11/01
15/06 14/12 14/06 13/12 13/06 12/12 12/06 11/12 11/07 10/12 10/07 09/12