【风险警示】P2P非法集资第一案追踪
网络借贷平台违规操作解析违规集资引警示
网络借贷平台违规操作解析违规集资引警示网络借贷平台违规操作解析违规集资引警示网络借贷平台作为一种新型的金融业务模式，极大地促进了个人和企业的融资需求。
然而，随着市场的发展，也出现了一些网络借贷平台违规操作的问题。
这些违规操作不仅损害了投资者的利益，也对整个金融市场造成了不良的影响。
本文将对网络借贷平台违规操作进行解析，并对这种行为进行警示。
一、概述随着互联网的普及，网络借贷平台迅速崛起。
这些平台以创新的融资模式，为投资者和借款人提供了更多的选择。
然而，一些平台存在着违规操作的问题，其中最典型的就是违规集资。
二、违规集资的原因网络借贷平台违规集资的原因主要包括以下几方面：1.监管不严：由于网络借贷平台的迅速发展，监管部门在监管方面存在滞后的情况。
一些平台利用监管的漏洞，进行违规操作。
2.管理不善：一些网络借贷平台在经营过程中缺乏有效的管理机制。
他们忽视了风险控制，盲目扩大规模，导致违规集资的问题。
3.信息不对称：由于网络借贷平台的特殊性，投资者对平台运营、借款人的真实情况等信息了解有限。
一些网络借贷平台利用信息不对称，进行违规集资。
三、违规集资的危害网络借贷平台违规集资的危害主要包括以下几个方面：1.损害投资者利益：违规集资是一种欺诈行为，它严重损害了投资者的合法权益。
投资者的本金可能会遭受损失，甚至无法追回。
2.造成金融风险：网络借贷平台的违规集资可能导致资金链断裂，影响平台的正常运营。
一旦出现大规模违规集资，会对整个金融系统造成不良的影响。
3.破坏行业形象：网络借贷平台违规集资的滥发行为，给整个行业带来了不良的影响。
公众对于网络借贷平台的信心受到动摇，社会对于这种金融创新模式的接受度也会降低。
四、针对违规集资的应对措施针对网络借贷平台违规集资的问题，需要采取以下应对措施：1.加强监管：监管部门应加大对网络借贷平台的监管力度，加强对平台的审查和跟踪。
对于发现的违规行为，要及时进行严肃处理。
2.完善法律法规：相关法律法规需要加快修订和完善，明确网络借贷平台的经营规范和责任要求。
非法集资 案例
非法集资案例非法集资案例。
在当今社会，非法集资案件时有发生，给社会治安和经济秩序带来了严重影响。
非法集资是指未经有关部门批准，擅自吸收公众存款、募集资金的违法行为，通常以高额回报为诱饵，吸引不明真相的投资者参与，最终导致资金无法兑现，损害投资者的利益。
下面我们就来看几个典型的非法集资案例。
案例一，某公司利用互联网平台进行非法集资。
某公司打着互联网金融的旗号，在各大网络平台上发布虚假的高收益理财产品，吸引了大量投资者的关注。
他们声称投资者只需在平台上注册账号，即可享受每月固定的高额收益。
然而，当投资者要求提现时，却发现平台方拒绝支付资金，甚至销号消失。
经查证，该公司并未取得金融监管部门的相关许可，其所谓的理财产品实际上是非法集资活动，涉嫌欺诈。
案例二，某地下钱庄非法吸收存款。
某地下钱庄以高息吸引存款人，承诺每年数倍的高额回报，吸引了大量投资者前来存款。
然而，当存款人要求提取存款时，却发现钱庄方无法兑现，甚至关门跑路。
经调查发现，该地下钱庄没有取得金融监管部门的相关许可，其吸收存款的行为属于非法集资，已经构成犯罪。
案例三，某P2P平台涉嫌非法集资。
某P2P平台打着“互联网+金融”的旗号，吸引了大量投资者加入其理财项目。
该平台承诺高额的年化收益，吸引了不少投资者的关注。
然而，当投资者要求提现时，却发现平台方无法兑现，甚至宣布破产清算。
经查证，该P2P平台并未取得金融监管部门的相关许可，其所谓的理财项目实际上是非法集资活动，已经涉嫌违法犯罪。
以上这些案例都是典型的非法集资行为，这些不法分子打着高额回报的幌子，利用投资者的贪念进行欺诈，最终导致投资者的资金无法兑现，给社会治安和经济秩序带来了严重影响。
因此，我们在投资理财时一定要警惕各种非法集资行为，选择正规、合法的投资渠道，保护自己的合法权益。
非法集资是一种严重的违法行为，吸引了大量的投资者参与，最终导致了严重的社会问题。
我们要加强监管，加大打击力度，严惩不法分子，维护社会的经济秩序和投资者的合法权益。
P2P网贷诈骗平台典型案件
P2P网贷诈骗平台典型案件P2P网络借贷（Peer-to-Peer Lending）是一种相对新兴的金融模式，通过互联网平台实现个人间的小额贷款。
随着P2P平台的迅速发展，部分不法分子也趁机利用P2P网络借贷平台进行诈骗活动，给投资者和借款人带来了严重的损失。
下面，我们将介绍一起典型的P2P网贷诈骗案件。
案情回放：2018年，某P2P网贷平台“XXX”，在互联网上火爆运营。
该平台打着“高收益、低门槛”的旗号，吸引了大量投资者和借款人。
不久之后，投资者陆续爆出无法提现、收益迟迟未到账的情况，一时间，平台的声誉和信誉岌岌可危。
经过调查，发现该P2P平台存在严重的违法违规行为，通过夸大宣传、虚假宣传等手段，诱骗投资者投资，并将投资款项挪作他用，最终导致平台无法偿还投资者的本金和收益。
该案件的典型特征：1. 高收益承诺：该平台通过“高额收益”来吸引投资者，承诺每月固定的利息收益，以及投资到期时的高额返还。
这种高收益的承诺吸引了大量投资者的眼球，使他们在“亏钱”的形势下很难见到风险。
2. 低门槛诱惑：平台宣传注册简单，操作方便，无需严格的审核流程和材料要求，使得许多投资者以为这是一个“无风险”的投资理财工具。
3. 虚假宣传：平台在宣传时夸大其收益、规模和声誉，给投资者以虚假的印象，误导他们投入大量资金。
该平台还涉嫌在宣传时隐瞒了自身的真实情况，不真实地表达了对借款人的风险评估和把控能力。
诈骗的手段：1. 虚构项目：该P2P平台虚构了大量的借款项目，通过这些虚构的项目来掷物件投资者的眼睛。
这些项目实际上并无实际资产或实际贷款需求，纯粹是为了给投资者以表面的投资机会。
2. 资金挪用：该平台将部分投资者的资金挪作他用，用于公司运营、高管奢侈消费甚至逃匿等不当用途。
以上就是典型的P2P网贷诈骗案件的情况。
在P2P网络借贷投资中，投资者需要保持警惕，不要轻信高收益承诺，对平台的背景、实力和声誉进行全面的调查和评估。
2020非法集资最新案例(最新)
No.1e租宝案经查，2014年6月至2015年12月间，安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司及丁宁等人违反国家法律规定，组织、利用其控制的多家公司，在其建立的“e租宝”“芝麻金融”互联网平台发布虚假的融资租赁债权及个人债权项目，以承诺还本付息为诱饵，通过媒体等途径向社会公开宣传，非法吸收公众资金累计762亿余元，扣除重复投资部分后非法吸收资金598亿余元。
e租宝宣称：1元起投，随时赎回，高收益低风险。
”并承诺保本保息、灵活支取，并以高息（9%—14%）吸引投资者。
但实际上，e租宝平台上所列的融资项目大多为虚构，一开始就是空手套白狼的把戏。
至案发，集资款未兑付380亿余元。
从金额来看，租宝案是迄今为止的国内非法集资第一大案。
涉案金额598亿，涉及全国投资人约90万名。
2016年12月15日，北京检方对“e租宝”案提起公诉。
No.2昆明泛亚有色案经查，昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司于2012年4月擅自改变交易场所交易规则，推出“委托受托”业务，和多家关联公司采取自买自卖手段，操控平台价格，制造交易火爆假象；同时，昆明泛亚有色统一印制大量宣传材料，通过全国各地授权服务机构及公司网电部将“委托受托”业务包装成“日金宝”“日金计划”等产品，承诺10%至13%固定年化收益率，且收益与货物涨跌无关，向社会不特定人群吸收存款，形成由其实际控制的“资金池”，套取大量现金。
宣称随进随出、年化约13%、每日结息实时到账等。
昆明泛亚有色金属交易所推出的“日金宝”以丰厚的收益吸引了众多投资者。
2015年12月1日，昆明警方对对昆明泛亚有色立案侦查，涉案金额430亿元，涉及全国22万投资者。
2016年8月1日，昆明警方通报，昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司实际控制人单九良等20名主要犯罪嫌疑人已被移送审查起诉。
No.3上海中晋案经查，自2012年7月起，以徐勤为实际控制人的“中晋系”公司先后在本市及外省市投资注册50余家子公司，并控制100余家有限合伙企业，租赁高档商务楼和雇佣大量业务员，通过网上宣传，线下推广等方式，利用虚假业务、关联交易、虚增业绩等手段骗取投资人信任，并以“中晋合伙人计划”的名义，变相承诺高额年化收益，向不特定公众大肆非法吸收资金。
网贷平台违规案例揭密违规集资导致投资人损失惨重
网贷平台违规案例揭密违规集资导致投资人损失惨重在过去几年里，随着金融科技的高速发展，网贷平台的兴起给投资人提供了一个更加便捷的投资渠道。
然而，与此同时，也暴露出了一些问题。
一些不良的网贷平台未能遵守相关法规，导致投资人遭受了巨大的损失。
本文将揭示一些网贷平台违规案例，以警示投资人并呼吁相关监管部门加强监管。
案例一：P2P网贷平台不规范运营在多数违规案例中，一些P2P网贷平台被指控违反了相关的运营规定，导致投资人损失惨重。
例如，某网贷平台宣称其业务模式安全可靠，承诺投资人高额收益率，然而该平台却没有充足的资金储备来保证投资人的本金和利息，最终导致该平台资金链断裂，投资人损失了大量投资。
此类问题的主要原因之一是监管不到位，监管部门在监管过程中没有对这些平台的运营情况进行严格把控。
案例二：虚构标的，欺诈投资人另一种违规案例是一些网贷平台虚构标的，欺诈投资人。
这些平台会发布虚假信息，宣称有一些高收益的投资项目，并吸引投资人投资。
然而，实际上这些项目并不存在，平台在投资人投入资金后便将资金据为己有。
此类案例通常涉及到平台内部领导层的欺诈行为。
案例三：违规出借，披着合法外衣的非法集资还有一类网贷平台违规案例是违规出借，这些平台将非法集资披着合法外衣。
它们会利用各种手段募集资金，满足投资人对高收益的需求，但是实际操作中会存在各种违规行为。
例如，一些平台未经许可或者违反规定向不具备风险承受能力的投资人推销高风险的投资产品，这样的操作不仅触犯了相关法律法规，而且也存在着极大的风险。
应对措施：针对这些网贷平台违规案例，我们需要采取一系列措施来保护投资人的权益：1. 加强监管：监管部门应加强对网贷平台的监管，建立完善的监管制度和法规，对违规平台进行严厉处罚，并公布违规平台的黑名单，以警示广大投资人。
2. 提高投资人风险意识：投资人应加强风险意识教育，警惕违规平台的虚假宣传，了解投资产品的风险和收益，谨慎做出投资决策。
P2P网贷诈骗平台典型案件
P2P网贷诈骗平台典型案件
P2P网贷平台是指通过互联网将资金需求者和资金提供者进行撮合的平台，在中国的
金融市场上得到了广泛的发展。
随着网贷平台的迅速增长，诈骗案件也有所增加。
以下是
一些P2P网贷诈骗平台的典型案件。
1. 某P2P网贷平台承诺高额回报，吸引了大量的投资者。
平台以投资项目为名，骗取了数千万元的资金，并将资金挪用用于个人消费。
平台运营商消失，无法找到。
2. 一家名为“XX贷”的P2P网贷平台宣传自己是一个合法、安全的投资平台。
该平
台的所有项目都是虚构的，用来诱使投资者多次投资。
当投资者要求提现时，平台以各种
理由拒绝，并最终关停。
3. 某P2P网贷平台通过招募“营销员”吸引投资者投资。
营销员通过高额的佣金制度，鼓励投资者将资金投入到平台上。
该平台并没有真正的投资项目，而是利用新投资者的资金，向旧投资者支付利息。
最终，平台倒闭，无法偿还投资者的本金。
4. 某P2P网贷平台以合同纠纷为名故意拖欠投资人的本金和利息。
平台以各种理由拖延付款，并最终消失。
投资者追查发现，该平台并没有真实运营背景，只是一个虚拟的平台。
这些案例只是P2P网贷诈骗平台的一部分，展示了P2P网贷市场中存在的风险和问题。
对于投资者来说，要增加对P2P网贷平台的风险认识，选择正规、合法的平台进行投资。
监管部门也应加强对P2P网贷平台的监管，提高平台的透明度和安全性，减少诈骗案件的
发生。
非法集资典型案例
非法集资典型案例非法集资是指未经金融监管部门批准，以非法方式吸收公众资金的行为。
这类行为往往以高额回报为诱饵，吸引投资者参与，最终导致投资者的损失。
下面我们将介绍一些典型的非法集资案例，以便广大投资者提高警惕，避免踏入非法集资的陷阱。
案例一，某公司高息吸金。
某公司以“高息理财”为名义，向公众宣传其投资产品每月可获得20%的高额回报，吸引了大量投资者的参与。
然而，当投资者要求提取本金和收益时，却发现公司已经携款潜逃，投资者蒙受巨大损失。
案例二，P2P平台跑路。
某P2P平台打着合法金融的旗号，向投资者承诺高额回报，并且声称所有资金都经过严格风控。
然而，当投资者要求提现时，发现平台已经停止运营，并且无法联系到平台方，投资者的资金也无法追回。
案例三，虚假项目欺诈。
某公司宣传其拥有独特的投资项目，声称可以获得高额回报。
投资者参与后发现，所谓的项目实际上并不存在，公司只是通过虚假宣传来骗取投资者的资金。
案例四，庞氏骗局。
某个人或机构以高额回报吸引投资者参与，然后利用后来投入的资金来偿还前期投资者的利息，形成了一个庞氏骗局。
最终当无法继续吸引新的资金时，庞氏骗局破产，投资者遭受巨大损失。
以上案例都是典型的非法集资行为，投资者应当引以为戒。
在投资时，一定要选择合法、可靠的投资渠道，谨防被非法集资者利用。
同时，加强对金融知识的学习，提高风险意识，不轻信高额回报的承诺，以免蒙受损失。
政府部门也应加强对非法集资行为的监管，严惩违法者，维护投资者的合法权益。
总之，非法集资是一种严重的经济犯罪行为，对社会和投资者都造成了严重的损害。
希望通过加强监管和提高投资者的风险意识，能够有效遏制非法集资的发生，维护金融市场的稳定和健康发展。
P2P网贷诈骗平台典型案件
P2P网贷诈骗平台典型案件2017年，某P2P网贷平台“爱钱进”因涉嫌非法吸收公众存款、集资诈骗等罪名被上海市检察院提起公诉。
该平台自2014年成立以来，在短短几年时间里就吸引了大量投资者的资金，高息回报和低门槛的贷款吸引了大量投资者和借款人。
事实证明“爱钱进”平台并非正规的金融机构，其背后存在着庞大的非法经营和诈骗行为。
在“爱钱进”平台上，投资者被承诺高额的回报率，吸引了大量的资金流入。
随着平台的逐渐崩盘，投资者的本金和利息也随之化为乌有。
更为严重的是，一些投资者为了追求更高的收益，甚至借款把资金投入到平台中，结果不但没有获取所谓的高额回报，还欠下了一大笔巨额债务，陷入了严重的经济困境中。
据调查发现，“爱钱进”平台的运营者刻意掩盖了平台真实的财务状况，隐瞒了投资者的风险。
他们通过编造假的项目、虚构的收益和高额的回报率来诱骗投资者。
一些投资者甚至因为平台假借的名义去贷款投资，导致了严重的还款问题，甚至有人因此陷入了绝境，生活甚至家庭也面临了崩溃。
“爱钱进”平台的运营者还无视了相关法律法规，非法吸收公众存款，严重违反了金融监管的合规性要求。
他们没有得到金融监管部门的批准，私自设立了P2P网贷平台，进行了非法吸收公众存款的活动。
这种行为不仅伤害了投资者的利益，也损害了整个金融市场的秩序和稳定。
在这起典型的P2P网贷诈骗案件中，我们可以得到几个有益的启示。
投资者在选择P2P网贷平台时，务必要进行充分的尽职调查，谨慎评估平台的合法性和稳定性。
要警惕那些承诺高额回报率的项目，提高风险意识。
要牢记投资有风险，理性投资，不要贪图一时的高利润而丧失了理智。
对于P2P网贷平台的监管也需要得到加强，加强对P2P网贷平台的合规监管力度，遏制P2P网贷诈骗活动的蔓延。
P2P网贷诈骗是一种具有典型性和危害性的金融犯罪活动，对此，投资者要保持警惕，加强风险防范意识，不轻信高额回报的承诺，同时也呼吁有关部门对P2P网贷平台进行加强监管，加大打击和打击非法P2P网贷活动的力度，共同打造一个更加健康、透明的P2P网贷市场。
普法典型案例
普法典型案例案例一：某公司非法集资案某公司以“互助互利、共谋发展”的名义，向社会公众募集资金，承诺高额回报。
然而，该公司并未按照承诺的方式进行投资运作，而是将募集的资金用于自身经营或个人消费。
最终，该公司无法偿还投资人的本金和回报，导致大量投资人遭受经济损失。
案例二：地下钱庄非法集资案某地下钱庄以高额利息吸引公众存款，并承诺保证本金安全。
然而，该地下钱庄并非合法金融机构，在未取得相应许可证的情况下进行非法经营。
当存款人想要提取存款时，发现该地下钱庄已经消失，本金无法追回。
案例三：P2P网贷平台非法集资案某P2P网贷平台以低门槛、高收益的方式吸引公众投资，承诺投资安全和高回报。
然而，该平台并未真正将资金用于借贷业务，而是进行了虚假宣传和资金挪用。
当投资人要求提现或平台出现问题时，发现无法联系平台方，投资款项无法追回。
案例四：虚假理财机构非法集资案某虚假理财机构以“高利息”、“保本保息”等诱人口号吸引公众投资，承诺通过各种理财产品实现高回报。
然而，该机构并未真正进行理财投资，而是利用新投资人的资金偿还旧投资人的本金和回报，形成传销式的非法集资活动。
案例五：非法借贷公司非法集资案某非法借贷公司以高额利息吸引公众借款，承诺放款快、手续简单。
然而，该公司并未取得借贷业务相关的许可证，利用高利息吸引借款人，实际上是非法集资。
当借款人无法按时偿还借款时，该公司采取恶劣手段威胁和追讨债务，给借款人带来严重经济和精神压力。
案例六：地产项目非法集资案某地产开发公司推出一项高回报的地产项目，吸引公众投资购买房产或股权。
然而，该公司并未按照承诺的方式进行开发和销售，而是挪用投资款项用于其他用途。
最终导致投资人无法取得合法产权或回报，造成严重经济损失。
案例七：非法庞氏骗局案某个个人或组织以高额回报的方式吸引公众投资，要求投资者通过介绍新投资人来赚取回报。
然而，该骗局并没有真正的商业模式或投资项目，回报来源主要依赖于新投资人的加入。
p2p跑路案例
p2p跑路案例P2P跑路案例。
P2P网络借贷平台在过去几年中迅速发展，吸引了大量投资者和借款人。
然而，随着行业监管的加强和市场风险的暴露，一些P2P平台开始出现资金链断裂，甚至跑路的情况。
这些案例给投资者和借款人造成了巨大的损失，也对整个P2P行业造成了严重的信任危机。
本文将以几个典型的P2P跑路案例为例，分析其原因和教训，以期为投资者和借款人提供一些警示和启示。
首先，我们来看看P2P平台“E贷宝”跑路的案例。
2018年，E贷宝宣布破产，数十亿投资者的资金被冻结，无法提现。
这一事件引起了广泛关注，许多投资者因此蒙受了巨大的损失。
而造成这一事件的原因主要是平台经营不善，存在大量坏账和资金池问题，导致了资金链断裂，最终无法偿还投资者的本息。
另一个典型案例是“微金所”跑路事件。
微金所是一家知名的P2P平台，曾经吸引了大量投资者的资金。
然而，2019年，微金所突然宣布停止运营，数十亿投资者的资金被冻结，引发了投资者的强烈抗议。
造成微金所跑路的原因主要是平台运营方面存在严重问题，包括资金链断裂、违规操作等，最终导致了无法偿还投资者的资金。
除了以上两个案例，还有许多P2P平台因为各种原因跑路，给投资者和借款人带来了巨大的损失。
这些案例给我们一个深刻的教训，即投资者和借款人在选择P2P平台时，一定要审慎选择，不要贪图高收益而忽视风险。
同时，监管部门也应加强对P2P行业的监管，加大对违规平台的处罚力度，保护投资者和借款人的合法权益。
总的来说，P2P跑路案例的发生给整个行业敲响了警钟，也给投资者和借款人带来了沉重的打击。
我们希望通过对这些案例的分析，提醒大家在投资和借款时要谨慎选择平台，理性对待高收益，同时也呼吁监管部门加强对P2P行业的监管，维护市场秩序，保护投资者和借款人的合法权益。
希望未来P2P行业能够走向规范化、健康发展的轨道，为投资者和借款人创造更加安全、透明的投融资环境。
P2P诈骗典型案例分析[1]
![P2P诈骗典型案例分析[1]](https://img.taocdn.com/s3/m/6df0651190c69ec3d5bb7567.png)
P2P诈骗典型案例分析问题平台案例警示1、优易网事件(2012年)江苏平台优易网,2012年8月上线,2012年12月21日歇业。
受害人60余位,涉案金额2000万。
当时由于涉案金额巨大,还曾一度被媒体称为“网贷第一案”。
三名主犯一度在作案后逃逸,后被抓回。
目前如皋市检察院定性其为集资诈骗罪,缪忠应为主犯,王永光为从犯,蔡月珍无责不予追究。
优易网的受害投资人至今未能获得一分钱补偿。
早在优易网跑路前,网贷**麦田便在论坛中发帖预警风险:优易网存在运营主体不明、网站备案信息不全等问题。
但当时投资人尚未形成风险意识,也未对此重视。
事发前,几乎无人去优易网实地考察过,并且因为优易网24小时均可提现并快速到帐而相信优易网。
事实上,对于这种反正常工作规律的情况,更应该成为平台的疑点。
2、科迅网事件(2014年)2014年6月,上线仅4个月左右的深圳P2P平台科迅网跑路。
该事件涉及受害者千余人,金额超5000万元。
科迅网在运营中存在许多造假的地方,如团队介绍造假,执行董事“高大上”的学历等皆为虚构,团队人员照片是从别的网站抄袭过来的;宣传资料造假,早在其成立一个月余时便有投资人曝光网站的合作项目是PS得来的;注册地址造假,后来经实地查看,发现其注册地址上根本不存在这家公司。
但这些也都未引起投资人重视,当时的科迅网获得百度加V认证和百度财富推广,投资人们也就放松了警惕。
科迅网在纯粹诈骗平台中,属于涉案金额较大,影响较为恶劣的一种,应当引以为鉴。
3、网金宝事件(2014)网金宝是北京地区第一例P2P跑路案件,根据百度快照信息,截至2014年5月5日,网金宝累计成交金额达2亿6千多万元。
网金宝存在许多虚假问题:首先是办公地址虚假,经实地查探,其公布的办公地址实为虚构;其次,网金宝对外公布的合作担保公司否认与其的合作关系;第三,平台通过高大上的包装的手段迷惑投资人,如宣称自己与央行合作,平台介绍资料曾显示,“2014年2月27日,网金宝平台与中国人民银行(央行)正式签署了战略合作”,并配有签署协议之时的图片,但经过一些专业人士认证图片是经过PS 的。
P2P网贷诈骗平台典型案件
P2P网贷诈骗平台典型案件
P2P网贷是一种新型的金融业务，是指个人之间通过互联网实现借贷、投资和融资等
业务。
在这个领域中，也不乏一些不法分子，利用虚假宣传和高利诱惑等手段，从投资人
那里骗取巨额资金，给广大投资者带来了巨大的财产损失和精神打击。
以下是一些P2P网
贷诈骗平台的典型案例。
案例一："港口金融"平台诈骗案
2015年，一家名为港口金融的网贷平台突然宣布平台出现资金链断裂，无法完成还款，导致投资人损失惨重，金额达到数亿元。
该平台曾长期向投资人承诺本息保障，高额回报，放款速度极快等优势，吸引了大量的资金。
平台管理层最终因诈骗罪被判处无期徒刑，但
受害人的损失却无法追回。
2018年，玖富金融公司的一名员工，通过伪造客户企业银行流水和合同等文件，向平台非法借贷资金，达78亿元。
经过认真调查，该公司高管涉嫌失职渎职，导致公司蒙受损失，客户利益受到威胁。
此案件还在进一步调查中。
2018年，福建某县公安机关破获了一起恶意诈骗案件，发现犯罪嫌疑人以"荣耀金融"的名义，通过微信和QQ等社交平台发布投资广告，以高收益为诱饵，骗取投资人购买虚假产品。
犯罪嫌疑人在三个月内，共骗取投资者187万元，最终被警方抓获。
总之，P2P网贷领域中的诈骗事件层出不穷，投资者在投资之前，一定要审慎选择平台，了解平台的运营模式和背景，以免受骗。
同时，行业监管部门也需加强监管力度，促
进行业健康发展。
p2p判刑案例
p2p判刑案例P2P判刑案例。
P2P网络借贷平台是近年来兴起的一种金融创新模式，它通过互联网技术，将有资金需求的借款人和有资金闲置的投资人进行撮合，实现了资金的有效配置。
然而，随着P2P行业的快速发展，也出现了一些问题，其中包括一些不法分子利用P2P平台进行非法集资、诈骗等犯罪行为。
这些犯罪行为严重损害了投资人的利益，也给整个金融市场带来了一定的风险。
在中国，一些P2P平台因为涉嫌非法集资、诈骗等犯罪行为，被相关部门查处并进行了刑事处罚。
下面我们将介绍一些P2P判刑案例，以便更好地了解P2P行业中存在的风险和问题。
首先，2018年，浙江省杭州市的一家P2P平台因为涉嫌非法吸收公众存款罪，被法院判处相关责任人有期徒刑。
该平台通过虚构项目、高额回报等手段，非法吸收大量公众存款，导致投资人蒙受巨大损失。
经法院审理后，相关责任人被判处有期徒刑，并处以巨额罚款。
这一案例表明，P2P平台非法集资的行为是受到严厉打击的，相关责任人将面临法律的严惩。
其次，2019年，北京市一家P2P平台因为涉嫌诈骗罪，被法院判处相关责任人有期徒刑。
该平台在吸引投资人投资后，未能按约定的方式和期限履行还款义务，导致投资人损失惨重。
经过调查和审理，法院认定该平台存在欺诈行为，相关责任人因此被判处有期徒刑，并处以罚款。
这一案例表明，P2P平台存在的诈骗行为同样受到法律的制裁，相关责任人将受到应有的惩罚。
最后，2020年，上海市一家P2P平台因为涉嫌非法吸收公众存款罪，被法院判处相关责任人有期徒刑。
该平台通过夸大宣传、虚构项目等手段，非法吸收公众存款，给投资人造成了巨大损失。
经过法院审理，相关责任人被判处有期徒刑，并处以罚款。
这一案例再次表明，P2P平台非法集资行为将受到法律的严惩，相关责任人将承担法律责任。
综上所述，P2P行业存在着一些不法分子利用平台进行非法集资、诈骗等犯罪行为，这些行为严重损害了投资人的利益，也给整个金融市场带来了一定的风险。
p2p非法集资的案例
p2p非法集资的案例P2P非法集资的案例。
P2P网络借贷平台作为一种新型的金融模式，吸引了大量投资者的关注和参与。
然而，随着P2P行业的迅速发展，一些不法分子也开始利用P2P平台进行非法集资活动，给投资者和整个金融市场带来了严重的风险和损失。
下面我们将介绍一些P2P非法集资的案例，以便投资者和监管部门加强对P2P平台的监管和风险防范。
首先，2015年，某P2P平台以高额回报为诱饵，吸引了大量投资者的资金。
然而，该平台实际上是一个传销组织，资金来源不明，运作模式不透明，最终导致投资者损失惨重，甚至引发了一起群体性事件。
这个案例揭示了P2P平台非法集资的本质，即通过高额回报吸引投资者的资金，但实际上是在进行非法集资活动，给投资者带来了巨大的损失。
其次，2017年，某P2P平台以“互联网金融创新”为名义，向投资者承诺高额收益。
然而，该平台实际上是一个庞氏骗局，利用后期投资者的资金来支付前期投资者的收益，最终导致资金链断裂，投资者遭受损失。
这个案例揭示了P2P平台非法集资的特点，即以高额回报和互联网金融创新为幌子，实际上是在进行庞氏骗局，最终导致投资者的资金无法兑现。
最后，2019年，某P2P平台以“风险共担、互助互利”为口号，吸引了大量投资者的资金。
然而，该平台实际上是一个非法集资项目，资金被挪用于其他经营活动，最终导致平台无法偿还投资者的本金和收益。
这个案例揭示了P2P平台非法集资的危害，即虽然打着风险共担和互助互利的旗号，实际上是在进行非法集资活动，最终给投资者带来了严重的损失。
综上所述，P2P非法集资的案例层出不穷，投资者和监管部门应加强对P2P平台的监管和风险防范，提高投资者的风险意识，防范非法集资活动的发生，维护金融市场的稳定和健康发展。
希望通过以上案例的介绍，投资者能够警惕P2P平台的风险，理性投资，避免蒙受不必要的损失。
同时，监管部门也应加强对P2P平台的监管，严厉打击非法集资活动，维护金融市场的秩序和稳定。
P2P网贷诈骗平台典型案件
P2P网贷诈骗平台典型案件1. 引言1.1 P2P网贷诈骗平台典型案件背景P2P网贷诈骗平台典型案件背景：随着互联网金融的快速发展，P2P网贷行业也逐渐兴起。
这种去中介的借贷模式吸引了大量投资者，成为一种新型的投资方式。
由于监管不力和市场乱象丛生，P2P网贷平台上也出现了大量的诈骗案件。
在P2P网贷平台上，一些不法分子利用虚假宣传和高额回报的诱惑，吸引投资者投入资金，然后以各种理由拖延还款或直接跑路，导致投资者遭受重大损失。
一些P2P网贷平台非法集资，蒙骗投资者，将资金挪作他用，甚至直接消失。
还有一些平台存在资金信托问题，将投资者的资金挪用到非法用途，严重违反合同约定。
这些P2P网贷诈骗案件在社会上造成较大的负面影响，损害了投资者的利益，也破坏了金融市场的秩序。
加强对P2P网贷平台的监管和规范发展成为当务之急，以遏制诈骗风气，保护投资者的合法权益，促进金融行业的健康发展。
1.2 P2P网贷发展现状P2P网贷行业在过去几年中飞速发展，吸引了大量投资者和借款人的参与。
根据监测数据显示，P2P网贷平台数量逐年增加，覆盖面逐渐扩大，成为金融行业中备受关注的新兴领域。
随着科技的进步和互联网金融的兴起，P2P网贷行业呈现出了较快的增长速度。
许多平台利用先进的技术手段和市场推广策略，吸引了大量投资者的目光。
P2P网贷平台为资金需求方提供了更为便捷和灵活的借贷渠道，填补了传统金融机构无法满足的需求。
随着P2P网贷行业的快速扩张，也出现了一些问题和风险。
一些不法分子利用P2P网贷平台进行诈骗活动，给投资者和借款人带来了巨大损失。
一些P2P网贷平台存在资金信托问题、高利贷问题等，也引发了社会各界对这一行业的关注和担忧。
建立健全的监管体系，规范P2P网贷行业发展，成为当前亟待解决的问题之一。
只有加强监管，规范市场秩序，才能保障投资者和借款人的合法权益，促进P2P网贷行业健康发展。
1.3 P2P网贷行业监管在P2P网贷行业监管方面，近年来我国政府逐步加大力度，出台了一系列监管政策和措施，以规范和管理P2P网贷行业的发展。
P2P网贷诈骗平台典型案件
P2P网贷诈骗平台典型案件P2P网贷在中国已经发展了多年，并且一度成为了金融市场中的一股新力量。
随着行业的不断发展和监管的不断加强，一些不法分子利用P2P网贷平台进行诈骗的案件也屡屡发生。
下面将介绍一起典型的P2P网贷诈骗平台案件。
一个叫做“金盈宝”的P2P网贷平台，声称可以给投资者提供高收益的理财产品。
通过一些虚假宣传和承诺，吸引了大量的投资者投入资金。
一开始，投资者们还能按时收到利息和本金，从而增加信任感。
当有投资者要求提取本金时，平台却开始出现拖延甚至无法提现的情况。
投资者发现“金盈宝”平台已经停止运营，无法联系上相关负责人，而投资者的资金也随之消失。
经过调查发现，该平台的管理层早已离开中国，并且转移到境外逃离。
很多投资者因此损失惨重，对这个P2P网贷的诈骗平台的愤怒也随之蔓延。
这个案件展现出了一些P2P网贷平台的通病：虚假宣传、高额回报、不正当运营等。
由于P2P网贷平台的监管不严，一些不法分子得以借机行骗，导致了很多投资者的损失。
针对这类案件，加强P2P网贷平台的监管和规范，是非常必要的。
应该对P2P网贷平台进行更严格的准入要求和资质审核。
只有通过严格的审核程序和监管机构的认可，才可以开展P2P网贷业务。
这样可以有效减少一些不法分子利用P2P平台行骗的机会。
加强对P2P网贷平台的监管和监督。
建立完善的监管体系，及时发现和制止一些违法违规的行为。
对P2P网贷平台的资金流向和运营情况进行全面监控，杜绝一些不当行为。
也要提高投资者的风险意识和自我保护意识。
投资者在选择P2P网贷平台时，要注意审查平台的背景和运营情况，不要轻信虚假宣传和高额回报的承诺。
在投资时要注意分散风险，不要一次性投入过多的资金。
P2P网贷平台的诈骗案件是一个社会问题，需要相关政府部门、监管机构和投资者共同努力来解决。
通过加强规范和监管，提高投资者的风险意识，可以有效减少这类案件的发生，保护投资者的利益，也有利于P2P网贷行业的健康发展。
谈P2P网络借贷模式与非法集资犯罪
这 个通知提 到了Ｐ ２ Ｐ 网络信贷模 式可能会涉 及 “ 非 法 集
（ 四） 向社 会公众 即社 会 不特定 对 象吸 收资金 。 对照 上述 四个 条件 ，这里 分析 一下上 述 以拍拍贷等 的 交易模
资 ” 。在 刑 法 上 ， 非法 集 资行 为一 般 可 能会 涉 及 两个 罪 名 。 一 式是 否存在 非法 吸收公 众存款 或者 变相 吸收公众 存款 的行 为。 是 非 法吸 收 公 众 存 款罪 ，二 是 集 资 诈 骗 罪。 下 文 从 解 剖 Ｐ ２ Ｐ 网 尽管 在经 营过程 中 ，网贷平 台均 声称其 并 不会动用 客户 的资 络 借 贷 模 式 的 交 易流 程 入 手 ，结 合 “ 非 法吸 收 公众 存 款 罪 ”和 金 。但 从上 文所述 的交 易流 程来 看 ，这种说 法并 不属 实。无 论是 “ 集 资诈 骗罪 ”构成 及 相 关情况 ，对 此 问题 进行 分析 。 出借 人 充值 或者借 款人 还款 ，都 必须将 款项 支付给 网贷 平 台。在
和普 及 ， Ｐ ２ Ｐ ／ Ｊ ￣ 额 信 贷 逐 渐 由 单一 的 “ 线 下 ”模 式转 变为 “ 线 众存 款 或 者 变相 吸 收公 众 存 款 ，扰 乱 金 融秩 序 的行 为。 其客 观 非 法 吸收 公 众 存款 或 者 变相 吸 收公 众 存 款 ”。 下”与 “ 线 上 ”并 行 ，Ｐ ２ Ｐ 网 络借 贷 平 台也 应运 而生 ，并 成 为 方面 的表 现是 “
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谈Ｐ ２ Ｐ 网络借贷模式与非法集资犯罪
摘 要 ：近年来 ，Ｐ ２ Ｐ 网络借贷发展的如火如荼。但该模式 进 行 充 值 。 出借 人 充值 的资 金直 接 汇 给 网贷 平 台 。网 贷 平 台在 同 时也 受 到 了广 泛 的 质 疑 ，Ｐ ２ Ｐ 网贷 平 台被 舆 论 指 为 “ 影 子银 出借人 注册 平 台账户 内，虚列 其 充值 的资金 数额 。 行 ” ，有 涉 嫌 非 法 集 资 犯罪 的 问题 。本 文 深 入 分 析 了Ｐ ２ Ｐ 网络 借 款 人 如 果 要 借 入 资 金 ， 也 首 先 要 申请 注 册 网 络 借 贷 账 借贷模式的交易流程 ，指出因网贷平 台有权使用 支配客户的资 户 。 注 册 之后 ，发 布借 款 的 帖子 。 如 果借 款 人和 出借 人达 成 借 金 ，该模式的确涉嫌非法集资犯罪 ，并对该模式提 出了改进 的 款 合 同 ，则借 款 由 网贷平 台划 拨给 借款 人。 对策。 借 款人 在 借 款合 同期 满 之后 ，如 要还 款 的 ，则 其将 借 款 还 关键词 ：Ｐ ２ Ｐ 网络借贷 非法集资 非法吸收公众存款罪 给 网贷平 台， 由网贷平 台归还 给借款 人 。
P2P网贷诈骗平台典型案件
P2P网贷诈骗平台典型案件P2P网贷诈骗平台的典型案件经常出现在金融市场中。
这些案件通常涉及一些非法机构或人员通过P2P网贷平台诈骗投资者的资金。
下面是一个典型的P2P网贷诈骗案件的案例：在某一个P2P网贷平台上，一家名为“金盈贷”的公司发布了一款名为“高收益投资计划”的产品，声称该产品可以每个月带来超过20%的投资回报率。
他们宣称投资者的资金将用于高风险投资，但同时也提供了100%的保本保障。
诱惑的高收益率和保本保障吸引了许多投资者的注意。
一些人对该平台进行了调查，发现该平台似乎在金融市场中的声誉良好，没有什么负面报道。
于是，很多人相信了这个平台，并投入了大量资金。
事实证明这是一个陷阱。
当投资者向“金盈贷”平台投入资金后，他们会收到固定的回报，这使得投资者相信自己的投资是相对安全的。
当投资者试图提取资金时，他们发现无法成功。
他们尝试与平台的客户服务联系，但没有得到任何回应。
随着越来越多的投资者意识到自己可能被骗，他们联合起来，将该平台告上了法庭。
调查发现，“金盈贷”平台是一个完全虚构的平台，根本不存在任何投资项目。
这家公司只是通过制造虚假的投资产品来吸引投资者的资金，然后将这些资金转移到其他地方。
这家公司和所有资金消失无踪。
这个案例展示了P2P网贷平台诈骗的一般特点和模式。
这些平台通常会利用高回报率和低风险来吸引投资者，同时提供一些保障措施来增加投资者的信任。
一旦投资者投入资金后，他们就会发现自己无法提取资金，因为这些平台实际上并没有进行真正的投资，而是将投资者的资金用于其他目的。
投资者在遇到这种情况时，往往很难获得赔偿。
因为这些平台往往是虚构的，并且他们会采取措施来隐藏他们的身份和资金流动。
投资者要提高警惕，避免投资于可疑的P2P 网贷平台上，同时要注意平台的合法性和合规性。
只有这样，才能避免成为P2P网贷诈骗的受害者。
新中国民间非法集资第一案
66法治在线·名案回眸新中国民间非法集资第一案文/阿青近年来，尽管网络诈骗手段花样不断翻新，技术含量也越来越高，然而假借权势来行骗的套路却似曾相识。
这不禁让人想起25年前发生在上海古镇南翔的那起共和国首起民间非法集资案。
此案在今天看来涉案金额不高，只有区区6000多万元，但在那个时代，这已是天文数字。
涉案人员达1200多人，可见其欺骗性之强。
主犯顾慧慧是个退休女工，打出“北京来的大干部、深圳来的大老板和当地土地局一起集资炒房，在深圳、广东、福建、海南干了很多年”的幌子，再对投资人诱以每笔投资20%的月息、10%的好处费。
这种不担风险、坐收渔利的“理财”方式， 别说贸易公司副经理、房地产开发公司员工，就连分管摊混日子，见相邻摊位做时装生意兴隆，她盘算着，做服装生意就要本钱大，有了本钱就可以进货。
发财心切，她辗转找到在南翔镇上做生意的顾建军，从他手里借来3000元高利贷作本金。
她原以为生意做成，快点去还掉就是了。
想不到，利滚利的高利贷将她逼得债台高筑，每到月底，她总要心神不安地对付还债。
是顾建军一席话启发了她。
1992年，顾建军从她这里赚了大笔的利润就想作投资，向她询问房地产、股票方面的门路，顾晓楠不由地眼前一亮：如今人心思发，做房地产、炒股票确实是一条诱人的捷径，何不以集资做房地产的名义，让那些借主一个个爽快地把钱送来？果然，集资款潮水般涌来，顾晓楠的衣箱里装满了未拆封的百元大钞，她一下成了千百万富婆……然而顾晓楠却再也轻松不起来。
到期付息还本地周转，她几乎成了运钱的机器，到后来甚至连自己到底有多少钱都搞不清了。
直到追讨本金的顾建军凶相毕露，顾晓楠才意识到没了退路。
也要拉上一个垫背的，她理所当然的把罪责一股脑儿全都推到顾建军身上。
48岁的顾建军自认在江湖上闯荡了这么多年，可谓生意老手，却做梦也没有想到，被他用高利贷套牢的顾晓楠会以高息集资的罪名套牢他。
16岁就因偷窃望风被送劳教的顾建军，32岁才回到南翔的镇办企业当上一名运输工，年逾不惑好歹拥有了一个五口之家，为了撑持这个家，他下了班还要踏着黄鱼车走街串巷收购打包袋，贴补家用。
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【风险警示】P2P“非法集资”第一案追踪随着去年11月2日、12月18日，东方创投法定代表人邓亮、运营总监线李泽明相继向公安机关投案自首，东方创投借新还旧的“游戏”终于终结。
今年7月，东方创投一案以“非法吸收公众存款罪”结案。
从去年6月上线到10月底平台出事，东方创投仅存活4个月，但集资不少。
记者获得的深圳市罗湖区人民法院刑事判决书【2014】深罗法刑二初字第147号(下称判决书)显示，截至2013年10月31日，该平台吸收投资者资金共1.267亿元，其中投资人已提现7471.958万元。
法院查明，东方创投平台集资资金中，已有2200万元支付给深圳市和记黄埔中航地产有限公司用于购买房产；同时还有线李泽明自愿退赃的个人银行卡存款318.19万元，这些已经被冻结的资金合计2518.19万元，占未归还投资人本金的48%。
检方指控，东方创投以提供资金中介服务为名，承诺3%至4%月息的高额回报，通过网上平台非法吸收公众存款。
邓亮的辩护人、北京盈科（深圳）律师事务所律师朱斌在接受新金融记者采访时表示，尽管邓亮一开始想规范运营，但后来遇到监管、回款等各方面问题，逐渐偏离了P2P正常轨道。
邓亮亦供述，公司前期有意向将客户的投资款出借给实际有资金需求的企业，但实际操作后发现坏账率会超过6%不能按时收回。
此时为及时返还投资人的本息，便通过名下的企业以及私人物业来实现增值利润反馈投资人。
后来由于受到网络舆论攻击，导致投资者产生恐慌心理，纷纷要求提现，导致无法及时支付客户需要提现的资金。
东方创投投资者代理人、北京市京都（深圳）律师事务所律师刘汪韬则向新金融记者透露，当时是以涉嫌集资诈骗的名义进行诉讼的，但法院认为邓亮有自首情节，且涉案金额中，返款比例较高，所以从轻处罚。
最终，法院判处东方创投法人代表邓亮有期徒刑三年，并处罚金30万元；线李泽明判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金5万元。
不少用于自融
观察近几年出事的P2P平台可以发现，由于无门槛且缺乏监管，P2P行业一直处于野蛮生长的状态。
那些出事的平台也具有一定共性，比如利息很高，甚至超出银行基准利率的四倍，比肩高利贷利息；还有平台自融、缺乏第三方资金托管等问题。
这些特点在东方创投案件中均有所体现。
东方创投投资人资金中便有不少用于自融，包括购房、买铺面。
据邓亮供述，收取的资金一方面用于扩大企业规模，在美国成立了一家名为ALG的合资公司，同时在深圳成立深圳市兆融财富、深圳市中环宇基金管理有限公司，一共花费600多万元；另一方面用来在布吉街道办布吉中心花园购买了4个街头铺面，总共花费3800万元，其中2500万元来自公司客户的投资款。
同时，在去年9月初用布吉的4个铺面在担保公司做了抵押贷款，贷出3000万元，用于支付深南路与华富路交汇的“世纪汇”商业写字楼18层整层的首期款2200万元，剩余的800万元用于日常返还客户投资提现。
业内人士称，平台负责人虚拟一个资金使用方或项目方，发虚假
标的套取客户资金，再用于自己的线下投资是P2P公司的另类生存方式。
这些自融资金如果投资得当，加上平台规模较大，借新还旧的窟窿一般不会轻易暴露。
但在风雨飘摇的环境里，百余家平台陆续倒闭，其中不乏卷款跑路的平台负责人，这样一种行业大环境使P2P投资者犹如惊弓之鸟，稍有风吹草动便“走为上计”、蜂拥提现，给平台以致命打击。
而由于资金托管不合规，东方创投投资人的资金直接进入邓亮的私人账户，资金累积得越多，风险越大，直至从创业走向锒铛入狱。
记者了解到，东方创投平台收取的客户资金一般直接进入邓亮的私人账户，或是通过第三方支付平台转账至其私人账户。
当投资人需要取现时，邓亮再用私人账户将资金转至财务的私人账户，然后打款给客户，每天从几万到几百万元不等。
这些资金均由邓亮自己支配，也用于线下的地产投资项目。
资金返还悬而未决
目前东方创投案件已经告一段落，但何时分配资金悬而未决。
2014年8月15日，新金融记者致电深圳市罗湖区人民法院了解案件后续进展。
一位参与东方创投案件审理工作的法院人士表示，追缴的资金将按投资参与人的未归还本金比例返还给投资人。
法院正在梳理投资人员名单，近两个月会通知投资者前来退款。
与此同时，数位投资者向新金融记者反映，东方创投的投资人除了普通的上班族，还包括与邓亮一样从事借贷业务的同行。
由于本身经营借贷业务，这些人对平台风险更为敏感。
他们在邓亮自首前便来
到东方创投，要求收回本息。
“一些投资人在去年10月中旬的时候就到东方创投索要本息，提现可能接近100万。
但这些已经获得本息的投资人在分配方案中并未排除，有点不公平。
”数位投资人认为，应查明是否已有投资人提前收回本息并排除在分配名单之外。
前述参与东方创投案件审理工作的法院人士回应称，目前并未掌握相关投资人已领取本息的情况。
接下来，资金会按比例返还给有真实投资行为的1330人。
“有些投资者因为各种原因没有报案和登记，但只要是投资者，法院到时都会尽可能联系到他们进行退款，或者发布公告；公告之后若还联系不上，资金将按刑事诉讼法的相关规定，先上缴国库。
”
作为一个典型的P2P自融平台，东方创投一案是司法体系对P2P 自融案件的首次裁量，被称为国内P2P被判“非法吸收公众存款罪”第一案，也为未来P2P案件的量刑提供经验。
其实在东方创投案件之前，P2P倒闭、跑路的事件时有发生，这些案件以涉嫌非法吸收公众存款罪立案，但由于平台投资人跑路等各种原因，案件处理是一场持久战，鲜有判例。
业内人士认为，通常涉及跑路行为的P2P事件会被定性为集资诈骗，动辄五到十年，甚至十年以上刑期，不会像东方创投案件定性为“非法吸收公众存款罪”，仅判三年。
受访律师表示，无论P2P，还是众筹等其他网络投融资行为，网络只是一种技术手段，最终还是要回归到金融的本质，一旦平台偏离纯粹的中介性质，私下以利差赚钱，便存在非法吸收公众存款或集资
诈骗的风险。
“P2P投资离不开对投资项目的风险评估、风险控制以及出现问题的应急处置等相关运行机制。
”朱斌认为，P2P平台具有一定公众性，需更严格的法律监管。
很多平台负责人一开始可能是想正常经营，但当资金累积到数千万甚至上亿之后，平台负责人很容易迷失。
若没有任何监管，仅靠一种道德手段约束是比较弱的。