2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范真题练习试卷A卷附答案

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题练习试卷A卷附答案
单选题（共45题）
1、基金监管工作的目标不包括( )。

A.降低系统风险
B.保护投资人及相关当事人的合法权益
C.规范证券投资基金活动
D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展
【答案】 A
2、金融类资产一般分为（）金融资产两类。

A.股权类和基金类
B.股权类和债权类
C.基金类和债权类
D.证券类和股票类
【答案】 B
3、按照基金从业人员职业道德中守法合规要求，基金机构应当做（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
【答案】 A
4、下列关于内幕信息的构成要素，说法不正确的是（）。

A.来源可靠的信息
B.来源不可靠的信息
C.“重要”的信息
D.“非公开”的信息
【答案】 B
5、封闭式基金一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。

A.每天
B.每10天
C.每月
D.每周
【答案】 D
6、下列选项不属于普通基金净值公告内容的是（）。

A.基金份额累计净值
B.基金最近7日年化收益率
C.基金份额净值
D.基金资产净值
【答案】 B
7、金融市场参与者中（）的作用比较特殊。

A.政府
B.中央银行
C.金融机构
D.个人和企业居民
【答案】 C
8、（2021年真题）王某是某基金管理公司信息技术部的开发人员，拥有公司全部信息技术的操作权限，从内部控制角度看，该公司存在的问题是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】 D
9、（2018年真题）开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）
A.1年
B.3个月
C.6个月
D.1个月
【答案】 B
10、公开募集基金的基金管理人应当履行的职责不包括（）。

A.按照规定召集基金份额持有人大会
B.按照规定开设基金财产的基金账户和证券账户
C.办理基金备案手续
D.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资
【答案】 B
11、下列属于内部风险的是（）。

A.政治
B.经济
C.社会
D.决策失误
【答案】 D
12、可细分为短债基金、信用债基金的基金是（）。

A.标准债券型基金
B.普通债券型基金
C.契约型基金
D.公司型基金
【答案】 A
13、发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于（）万元人民币，且持有期限不少于（）年
A.1000；2
B.3000；2
C.1000；3
D.3000；5
【答案】 C
14、(2016年)基金监管的基本原则不包括（）。

A.保障投资人利益原则
B.适度监管原则
C.保障托管人利益原则
D.高效监管原则
【答案】 C
15、（）不属于具体的基金客户服务流程。

A.投资咨询与基金咨询
B.投资跟踪与评价
C.受理投诉
D.公开客户档案
【答案】 D
16、在内部控制的主要内容中，不属于投资管理业务控制的是( )。

A.明确揭示研究业务和投资决策业务可能存在风险并采取控制措施
B.按照投资管理业务的性质和特点严格制定各项管理制度
C.明确揭示交易业务中可能存在的风险并采取控制措施
D.严格制定信息系统的管理制度
【答案】 D
17、（2017年真题）关于基金运作方式，下列表述正确的是（）。

A.开放式基金主要在基金的直销和代销网点申购和赎回
B.封闭式基金组合运作的流动性相比开放式基金更高一些
C.ETF既可以在交易所上市交易，也可以在银行间交易
D.封闭式基金主要通过柜台交易市场进行交易
【答案】 A
18、私募基金管理人及相关服务机构保存私募基金的资料，自基金清算终值之日起不得少于（）年。

A.15
B.10
C.5
D.20
【答案】 B
19、（2019年真题）某基金管理人拟募集一只公募基金，该基金产品每年开放一次，90%投资于固定收益品种，并计划有3位机构投资者，分别持有该企业的10%、30%和60%，关于这一基金产品，以下表述正确的是（）。

A.该基金只要满足持有人超过200人的条件，则可以成立
B.该基金可以同时向个人投资者公开发售
C.不符合法律法规要求，不能申请募集
D.该基金必须注册为一只发起式基金
【答案】 D
20、（2019年真题）关于基金与其他金融工具的比较，以下表述正确的是（）。

A.股票和基金的变现能力强，银行储蓄和传统保险产品的变现能力弱
B.基金是一种投资工具，而保险的主要功能是保障
C.购买基金和传统保险产品所要求的条件是基本相同的
D.基金与股票属于直接投资工具，银行储蓄和保险产品属于间接投资工具
【答案】 B
21、下列关于开放式基金赎回金额的计算公式中，正确的是（）。

A.赎回金额=（赎回总额-赎回费用）×赎回费率
B.赎回总额=赎回日基金份额净值/赎回数量
C.赎回费用=赎回总额/赎回数量×赎回费率
D.实行后端收费模式的基金，赎回金额=赎回总额-赎回费用-后端收费金额【答案】 D
22、金融的含义是（）。

A.货币资金的融通
B.实物的融通
C.虚拟资产的融通
D.互联网金融的融通
【答案】 A
23、某投资者通过场外申购10万元申购某开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.15元，则其申购份额为( )。

A.85671.15
B.85671.25
C.85671.35
D.85671.45
【答案】 D
24、基金份额持有人要求基金管理人购回所持有的开放式基金份额的行为称作开放式基金的（）。

A.申购
B.认购
C.赎回
D.转换
【答案】 C
25、（2016年真题）关于私募基金的监管，以下描述正确的是（）。

A.发行私募基金需经中国基金业协会审批
B.中国基金业协会对私募基金实施统一监管的职责
C.发行私募基金不设行政审批
D.设立私募基金管理机构需经证监会审批
【答案】 C
26、2015年至今，属于我国基金业发展的（）阶段。

A.萌芽和早期发展时期
B.试点发展阶段
C.行业快速发展阶段
D.防范风险和规范发展阶段
【答案】 D
27、（）是指公司应当保持经营运作公开、透明，保障股东、董事享有合法的知情权，如定期提供有关公司经营的各项报告，还要依法认真履行信息披露义务。

A.公司独立运作原则
B.股东诚信与合作原则
C.经营运作公开、透明原则
D.人员敬业原则
【答案】 C
28、(2017年)关于基金对证券投资业绩进行预测，下列说法正确的是（）。

A.证券投资风险和收益存在关联，因此是可以预测的
B.能够预测业绩的基金，其基金经理和投资团队较其他基金经理和投资团队更具专业能力
C.证券投资受到主客观因素影响，披露对基金证券投资业绩的预测会误导投资者
D.可以协助投资人在投资时进行有效甄别和判断
【答案】 C
29、关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（）。

A.是一种本土化创新
B.不可以在交易所进行份额交易
C.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回
D.基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外与场内市场的转换
【答案】 B
30、基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。

A.保护管理人及相关当事人的合法权益
B.规范证券投资基金投资人
C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展
D.以上说法都是正确的
【答案】 C
31、（）环节非常重要，应在对业务流程进行梳理和评估的基础上，覆盖基金公司各个业务环节，涵盖所有风险类型。

A.风险识别
B.风险评估
C.风险应对
D.风险报告
【答案】 A
32、公司对所管理的基金应当以（）为会计核算主体。

A.基金
B.基金持有人
C.基金所代表的权益
D.基金管理人
【答案】 A
33、下列关于开放式基金的表述，错误的是（）.
A.开放式基金投资者可以根据需要随时申购或赎回基金单位，导致基金单位总数不断变化
B.开放式基金没有固定的存续期限
C.与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露要求较高
D.开放式基金具有独立法人资格
【答案】 D
34、以下属于欺诈客户的是（）。

A.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险
B.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏
C.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料
D.基金从业人员应向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺
【答案】 D
35、下列不属于基金份额持有人法定权利的是（）。

A.分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产
B.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额
C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
D.对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼
【答案】 B
36、客户账户信息不包括( )。

A.账号
B.业务凭证
C.账户开立时间
D.开户行
【答案】 B
37、我国场外认购LOF份额，应使用（）账户进行认购。

A.中国证券登记结算有限责任公司深圳证券交易所开放式基金
B.深圳证券交易所人民币普通证券账户或证券投资基金
C.深圳证券交易所人民币专有证券账户或证券投资基金
D.中国证券登记结算有限责任公司开放式基金
【答案】 A
38、基金职业道德的核心规范是（）。

A.诚实守信
B.自觉自律
C.保守秘密
D.互相监督
【答案】 A
39、基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是（）。

A.基金账户
B.银行存款账户
C.结算备付金账户
D.基金销售结算专用账户
【答案】 D
40、在英国，证券投资基金被称为（）。

A.共同基金
B.单位信托基金
C.集合投资基金
D.证券投资信托基金
【答案】 B
41、某基金公司的如下行为中，有悖于公平对待客户原则的是（）。

A.不同基金组合同时参加股票的非公开定向增发，按照各基金组合的申购量，按比例分配中签结果
B.对于有认购规模上限的新发基金，优先确认大额资金的认购申请
C.直销柜台拒绝受理当日15点后的基金申购
D.某基金遭遇巨额赎回，基金公司根据基金合同的约定，决定对所有赎回申请采取部分延迟赎回的处理方式
【答案】 B
42、（2016年真题）关于私募基金管理人，以下表述错误的是（）。

A.私募基金管理人管理、运用私募基金财产，应当恪尽职守、履行诚实信用、谨慎勤勉的义务
B.私募基金管理人可以委托私募基金服务机构办理份额登记
C.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记，即视为认可私募基金管理人的投资能力和合规情况
D.私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，向中国证券投资基金业协会申请登记
【答案】 C
43、关于增长型基金、收入型基金和平衡型基金的收益的排序正确的是（）。

A.平衡型基金＞增长型基金＞收入型基金
B.收入型基金＞平衡型基金＞增长型基金
C.增长型基金＞平衡型基金＞收入型基金
D.平衡型基金＞收入型基金＞增长型基金
【答案】 C
44、下列不属于基金客户服务提供方式的是（）。

A.上门服务
B.电话服务中心
C.邮寄服务
D.“一对一”专人服务
【答案】 A
45、私募基金管理人和从事私募资产管理业务的金融机构加入基金业协会，应当先申请成为（）。

A.普通会员
B.联席会员
C.观察会员
D.特别会员【答案】 C。