金融机构无证经营、无资质或者超资质范围经营的自查报告

金融机构无证经营、无资质或者超资质范围经营的自查报告
一、背景介绍
金融机构作为金融系统的重要组成部分，承担着资金融通、风险管理和服务经济发展的重要职责。

根据相关法律法规，金融机构必须取得相应的证照和资质，且在其授权范围内经营，以确保金融业务的合规性、安全性和稳定性。

然而，在实际营运中，仍存在部分金融机构以无证经营、
逾越资质范围等方式从事金融业务的情况。

这种违规行为不仅扰乱了金融市场秩序，也给金融机构自身和相关利益相关方带来了重大风险。

为了规范金融机构经营行为，保护金融市场稳定，金融机
构应主动进行自查，发现并纠正自身存在的无证经营、无资质或超资质范围经营问题。

本报告旨在指导金融机构进行自查，发现问题并及时采取整改措施。

二、自查要点
金融机构在进行自查时，应重点关注以下事项：
1.证照和资质的完备性：核对金融机构的证照和资质，确保其是否全面、有效，并符合业务经营范围。

2.业务是否在授权范围内经营：核对金融机构的各项
业务是否在授权范围内，是否存在超越授权经营的情况。

3.合规风险的评估和管理：对金融机构的合规风险进
行评估，并制定相应的管理措施，确保合规风险得到有效
管控。

4.内部制度和管理的完善性：评估金融机构的内部制
度和管理水平，发现并纠正存在的不足和问题。

三、自查方法和步骤
推荐金融机构按照以下步骤进行自查：
1.组织纪律检查：金融机构应成立自查小组，明确自
查任务、责任人和时间要求。

确保自查工作得到有效推进。

2.收集和整理相关信息：金融机构应收集和整理证照、资质、业务合同和相关审批文件等，对照现行法规和政策
要求，核对其合规性。

3.开展内部审查：通过内部审查，对金融机构的业务
范围、授权文件、内部管理制度等进行全面检查，识别潜在的问题。

4.评估合规风险：金融机构应评估自身合规风险，发
现存在的合规风险并制定整改方案。

5.整改措施的建立：针对自查中发现的问题，制定整
改方案，并明确整改责任人、整改措施和完成时间。

6.报告撰写和提交：将自查结果以Markdown文本格
式呈现，并提交给金融监管机构，以便监管机构了解、跟踪和指导金融机构的整改工作。

四、自查责任与整改措施
金融机构的主要责任在于自查发现问题并及时采取整改措施。

当发现无证经营、无资质或者超资质范围经营的问题时，金融机构应：
•立即停止相关违规行为，并制定相应的整改方案；
•撤销违规授权和交易，并采取补救措施；
•对相关责任人进行问责，确保违规事件得到追究和
处理。

整改措施应具体、可行，并有明确的时间表。

金融机构应
向监管机构提交整改报告，确保问题得以解决和落实。

结论
金融机构无证经营、无资质或者超资质范围经营的情况对
金融市场稳定和金融机构自身带来重大风险。

金融机构应主动进行自查，发现并及时纠正存在的问题，确保自身合规经营。

希望本报告能够为金融机构开展自查工作提供指导和帮助，并进一步推动金融市场的健康发展。