基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-20

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真
题和解析答案0111-20
1、担任非公开募集基金的基金管理人实行（）。

【单选题】
A.审批制
B.登记制
C.注册制
D.核准制
正确答案:B
答案解析:我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制，担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。

2、ETF份额申购和赎回的程序不包括（）【单选题】
A.申购和赎回申请的提出
B.申购和赎回申请的确认与通知
C.申购和赎回的清算交收与登记
D.申购和赎回申请的场所
正确答案:D
答案解析:ETF份额申购和赎回的程序有；申购和赎回申请的提出；申购和赎回申请的确认与通知；申购和赎回的清算交收与登记。

3、在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以（）为主。

【单选题】
A.基金公司直销
B.独立第三方销售公司
C.银行和券商代销
D.互联网金融渠道
正确答案:C
答案解析:在渠道策略方面，虽然基金公司直销和独立基金销售公司的销售额占比在上升，但我国基金销售的渠道还是较为单一，以银行和券商代销为主。

4、（）不可以开立基金账户。

【单选题】
A.16岁个体小王
B.17岁在读大学生
C.23岁应届毕业生
D.65岁退休干部小李
正确答案:B
答案解析:我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18～70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。

A选项，16岁个体小王具有一定的收入。

所以本题答案为B。

5、对于持有期低于（）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。

【单选题】
A.3个月
B.1年
C.3年
D.5年
正确答案:C
答案解析:基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购（认购）费率标准。

对于
持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。

6、关于风险投资基金，下列说法错误的是（）。

【单选题】
A.一般采用公募方式
B.又称创业基金
C.帮助所投企业取得上市资格
D.属于按对象分类的投资基金之一
正确答案:A
答案解析:选项A说法错误：人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照所投资的对象的不同进行区分的，其主要可以分为证券投资基金、私募股权基金、风险投资基金、对冲基金、另类投资基金（选项D正确）。

风险投资基金，又叫创业基金（选项B正确），它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，
取得上市资格（选项C正确），从而使资本增值。

一旦公司股票上市后，风险投资基金就可以通过证券市场转让股权而收回资金，继续投向其他风险企业。

风险投资基金一般采用私募方式（选项A错误）。

7、目前，LOF基金份额的跨系统转托管需要（）个交易日的时间。

【单选题】
A.1
B.2
C.3
D.4
正确答案:B
答案解析:LOF份额的转托管业务包含两种类型：系统内转托管和跨系统转托管。

投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金登记系统，自T+2日开始，投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金份额。

8、处于探索阶段的基金在运作过程中出现的问题不包括（）。

【单选题】
A.由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题
B.“老基金”资产大量投向了房地产、企业法人股权等
C.基金的发起运作普遍不规范
D.“老基金”深受20世纪80年代中后期我国房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高
正确答案:D
答案解析:处于探索阶段的基金在运作过程中出现的问题表现在以下三个方面：一是由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题。

这一时期，我国没有完整统一的证券和基金法律法规，只有两部地方性基金法规。

基金的发起运作普遍不规范。

二是“老基金”
资产大量投向了房地产、企业法人股权等，因此实际上可算是一种产业投资基金，而非严格意义上的证券投资基金。

三是“老基金”深受20世纪90年代中后期我国房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高。

总体而言，这一阶段中国基金业的发展带有很大的探索性、自发性与不规范性。

9、下列关于QDII基金份额认购和分级基金份额的说法，不正确的是（）。

【单选题】
A.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小
B.QDII基金份额只能用人民币认购
C.目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金
D.分级基金份额募集期间可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点进行场外认购
正确答案:B
答案解析:B项，QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购；基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小；目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金；分级基金份额募集期间可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点进行场外认购。

10、基金的重大事件不包括( )。

【单选题】
A.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.1%
B.延长基金合同期限
C.转换基金运作方式
D.更换董事长、总经理等高级管理人员
正确答案:A
答案解析:本题答案为A。

基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%。

基金的重大事件可包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换
基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，等等。