全国证券从业资格考试 证券从业资格考试《基本法律法规》模拟测试 含答案解析

全国证券从业资格考试证券从业资格考试《基本法律法规》模拟测试
1、按照《证券公司代销金融产品管规定》，证券公司对委托人进行资格审查应当在()。

A.接受代销金融产品的委托后
B.接受代销金融产品的委托前
C.向客户推荐金融产品
D.为客户提供产品咨询服务
参考答案：B
【专家解析】接受代销金融产品的委托前，证券公司应当对委托人进行资格审査。

经审查，确认委托人依法设立并可以发行金駐产品后，方可接受其委托。

2、背信运用受托财产罪侵犯的客体是( )。

A.金融管理秩序和客户的合法权益
B.复杂客体
C.个人和单位
D.特殊客体
参考答案：A
【专家解析】背信运用受托财产罪侵犯的客体是金融管理秩序和客户的合法权A 项益正确。

3、下列选项中，不属于融资融券业务的账户体系中客户信用账户的是()。

A.客户信用资金台账
B.融券专用证券账户
C.客户信用证券账户
D.客户信用资金账户
参考答案：B
【专家解析】融资融券业务的账户体系中的客户信用账户包括客户信用资金台账.客户信用证券账户和客户信用资金账户。

B项属于证券公司信用账户。

4、证券交易的特征主要表现为。

( )
A.流动性.收益性和风险性
B.流动性.安全性和收益性
C.收益性.安全性和风险性
D.流动性.安全性和风险性
参考答案：A
【专家解析】证券交易的待要表现为流动性.收益性和风险性。

5、证券公司开展中间介绍时,应当定期对介绍业务规则.内部控制.风险隔离等制度的执行情况营业部介绍业务的开展情况进行检査,()向中国证监会派出机构报送合规检査报告。

A.每半年
B.每一年
C.每两年
D.每月
参考答案：A
【专家解析】证券公司开展中间介绍,时应当定期对介绍业务规则.内部控制.风险隔离等制度的执行情况和营业部介绍的开展情况进行检查，每半年向中国证监会派出机构报送合规检查报告。

6、按照《证券监督管理条例》的要求，证券公司的董事、监事、高级管理人员在任职前应当取得经( )核准的任职资格。

A.证券公司所在地所属中国证券业协会
B.证券公司所在地所属中国证监会派出机构
C.证券公司注册地所属中国证券业协会
D.证券公司注册地所属中国证监会派出机构
答案：D
解析：证券公司董监高在任职前应当取得经证券公司注册地所属中国证监会派出机构核准的任职资格。

7、甲证券公司根据自身经营目标和运营状况，结合自身的环境条件，建立有效的内部控制制度、机制。

其中，证券公司内部控制当前遵循的原则，错误的是( )。

A.该证券公司的内部控制覆盖了所有业务、部门和人员
B.为了提高效率，该证券公司承担内部控制监督检查职能的部门同时辅助前台业务运作
C.该证券公司以合理的成本实现内部控制目标
D.前台业务运作与后台管理支持适当分离
答案：B
解析：选项B，证券公司内部控制应当贯彻执行独立原则，即承担内部控制监督检查职能的部门应当独立于证券公司其他部门。

8、证券公司应当建立合理的内部控制监督、检查与评价机制，确保内部控制的有效性。

其中，( )负责督促、检查和评价证券公司各项内部控制制度的建立与执行情况，对内部控制的有效性负最终责任。

( )应对违反职责范围内的内部控制导致的风险和损失承担首要责任。

A.股东会;高级管理人员
B.董事会;业务部门和分支机构的负责人
C.股东会;直接从事业务经营活动的业务部门和分支机构的相关人员
D.董事会;直接从事业务经营活动的业务部门和分支机构的相关人员
答案：D
解析：董事会负责督促、检查和评价证券公司各项内部控制制度的建立与执行情况，对内部控制的有效性负最终责任。

直接从事业务经营活动的业务部门和分支机构的相关人员应对违反职责范围内的内部控制导致的风险和损失承担首要责任。

9、证券公司工作人员对以任何方式知悉的敏感信息负有严格的保密义务，不得利用敏感信息为自己或他人谋取不当利益。

证券公司采取的以下保密措施错误的是()。

A.建立内幕信息知情人管理制度
B.与公司工作人员签署保密文件
C.对可能知悉敏感信息的工作人员使用公司的信息系统或配发的设备形成的电子邮件、即时通信信息和其他通信信息进行监测
D.证券公司聘用外部服务商的，无权要求其对在服务中获知的敏感信息进行保密答案：D
解析：证券公司聘用外部服务商的，应当与服务商约定其对在服务中获知的敏感信息负有保密义务
证券市场基本法律法规科目考试模拟试题
1.证券交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人，在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息公开前，买卖该证券，或者泄露该信息，或者建议他人买卖该证券的，责令依法处理非法持有的证券，没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以()的罚款。

A.3万元以上30万元以下
B.3万元以上60万元以下
C.1万元以上30万元以下
D.1万元以上60万元以下
答案.B
解析:证券交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人，在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息公开前，买卖该证券，或者泄露该信息，或者建议他人买卖该证券的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上60万元以下的罚款。

2.证券交易所、证券公司的从业人员，证券业协会或者证券管理部门的工作人员，故意提供虚假信息或者伪造、变造、销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券，造成严重后果的单位，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接负责人员，处()以下有期徒刑或者拘役。

A.3年
B.4年
C.5年
D.6年
答案.C
解析:证券交易所、证券公司的从业人员，证券业协会或者证券管理部门的工作人员，故意提供虚假信息或者伪造、变造、销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券，造成严重后果的单位，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接负责人员，处5年以下有期徒刑或者拘役。

3.有证据证明因信息披露义务人受控股股东、实际控制人指使，未按照规定披露信息，或者所披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，在认定信息披露义务人责任的同时，应当认定信息披露义务人控股股东、实际控制人的()违法责任。

A.信息披露
B.责令整改
C.虚假记载
D.隐瞒事实
答案.A
解析:有证据证明因信息披露义务人受控股股东、实际控制人指使，未按照规定披露信息，或者所披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，在认定信息披露义务人责任的同时，应当认定信息披露义务人控股股东、实际控制人的信息披露违法责任。

4.下列关于非法集资罪的犯罪构成的说法中，错误的是()
A.犯罪主体是一般主体，只包括自然人
B.犯罪主观方面是故意
C.犯罪客体是国家金融管理秩序
D.犯罪客观方面表现为未依法定程序经有关部门批准的集资行为
答案.A
解析:犯罪主体是一般主体，包括自然人和单位。

5.以下关于自营业务内部控制的说法错误的是()。

A.建立健全自营业务的授权体系，确保自营部门及员工在授权范围内行使相应的职责
B.自营业务的投资决策和交易执行等职能应相应分离
C.自营业务和投资管理业务可以一起操作
D.重要投资要有详细研究报告、风险评估及决策记录
答案.C
解析:考查自营业务内部控制的有关规定。

防止自营业务与受托投资管理业务混合操作。

6、维持保证金比例超过()时，客户可以提取保证金可用额度中的现金或冲抵保证金的证券，但提取后维持担保比例不得低于()。

交易所另有规定的除外。

A. 250%;300%
B. 250%;250%
C. 300%;300%
D. 300%;250%
参考答案：C
参考解析：维持保证金比例超过300%时，客户可以提取保证金可用额度中的现金或冲抵保证金的证券，但提取后维持担保比例不得低于300%。

交易所另有规定的除外。

7、背信运用受托财产罪的主观方面表现为故意，一般是为了()。

A. 获取非法利润
B. 获取合法利润
C. 违背受托义务
D. 遵守受托义务
参考答案：A
参考解析：背信运用受托财产罪的主观方面表现为故意，一般是为了获取非法利润。

8、关于对集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪刑事立案追诉标准的理解错误的有()。

A. 个人集资诈骗，数额在10万元以上的
B. 单位集资诈骗，数额在50万元以上的
C. 个人非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款数额10万元的
D. 单位非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额达到50万元以上的
参考答案：C。