国际贸易结算方式与风险防范
国际贸易论文：远期信用证国际贸易结算风险与防范
国际贸易论文：远期信用证国际贸易结算风险与防范国际贸易论文：远期信用证国际贸易结算风险与防范第 1 章引言1.1 研究背景及意义1.1.1 研究背景近几十年，中国经济呈发展趋势。
截至目前，中国已超过日本，成为世界第二大经济体。
伴随经济发展，中国进出口贸易的规模日益扩大，成为全球第一贸易大国。
进出口贸易中，随着交易规模的变大，使得在物权变动的时刻，难以实现银货两清。
这种情况下，进出口贸易的支付手段随之发展，信用证业务应时而生。
信用证业务是通过银行信誉作为保障，所以在国际进出口贸易结算中受到进出口企业的重视和青睐。
目前，信用证已是进出口贸易中重要结算方式之一。
以信用证为基础，远期信用证兼有结算与融资的功能随之诞生。
远期信用证业务使资金周转能够更加便利，在结算业务中得到认可和应用。
随着远期信用证业务扩张，远期信用证的风险也逐渐显现。
国内外已经发生了因远期信用证业务使进、出口方或银行蒙受经济损失的案例。
国际上，纵观信用证规则，《跟单信用证统一惯例》（以下简称 UCP600）是在信用证领域全球公认度最高的惯例。
但是，UCP600 不是建立在法律的基础上，不具有强制性。
因此，UCP600 虽然一定程度上规范了当事人的职能，但是也给实际操作带来了挑战。
1.1.2 研究意义作为国际贸易结算的重要支付方式，远期信用证及其存在的风险已受到商业界、银行界及法律界的广泛关注。
远期信用证具有较长的承付期限，付款时严格遵循国际贸易统一惯例和票据法。
在此基础上，加之远期信用证自身的融资属性，使得远期信用证风险呈复杂化。
近年来，发生多起因远期信用证使用不当带给贸易双方巨大损失的案例。
同时，银行也有因远期信用证业务被动垫资增加外汇不良资产及受到贸易双方合伙骗资的现象。
因此，研究远期信用证风险的特性与成因，找到有效的防范措施对建立规范的贸易秩序有着重要的意义。
本文旨在通过对比多种远期信用证的特点及其使用规则，分析远期信用证的风险内容及其成因，结合贸易买方、卖方、开证行的具体状况，有针对性的提出风险防范措施并结合案例分析验证其有效性，最终达到降低远期信用证使用风险的目的。
国际贸易结算风险防范论文
随着中国加入 W TO 和世界经济的全球化，各国间贸易迅速发展，国际市场竞争日益激烈，竞争手段不断增加。
为扩大市场份额，我国外贸企业除了采取价格竞争等手段外，纷纷以优惠的付款方式变相地给买方融资，由此带来了出口收汇风险的增加，导致部份企业收汇艰难、资金流动缓慢、企业运作效率低下。
目前，我国外贸企业在进出口业务中主要使用三种国际结算方式：汇付、托收、信用证。
随着出口竞争的日益激烈化，灵便多变的支付方式已成为外贸企业增加市场份额的重要手段，由此也带来了进出口收付汇风险的增加。
本文在分析各种结算方式特点和风险的基础上，探讨了国际结算风险的防范措施。
国际贸易；贸易结算；风险第一章绪论 (1)1.1 研究背景 (1)1.2 研究意义 (1)第二章国际贸易结算风险的涵义和分类 (2)2.1 国际贸易结算风险的涵义 (2)2.2 常用的国际贸易结算方式 (2)2.2.1 信用证 (2)2.2.2 托收 (3)2.2.3 汇付 (4)2.2.4 银行保函 (5)第三章不同国际结算方式下风险分析 (5)3.1 出口商的风险分析 (6)3.2 进口商的风险分析 (7)3.3 国际结算中银行风险分析 (8)第四章国际贸易中不同结算方式的风险防范 (9)4.1 出口商的风险防范 (9)4.2 进口商的风险防范 (10)4.3 国际结算中银行风险防范 (11)结语 (12)参考文献 (12)第一章绪论1.1 研究背景目前国际贸易结算方式主要有信用证(L/C)，托收(OC)和电汇(T/T)等。
其中信用证结算方式，因其以银行信用作为付款保证，曾经是国际贸易中最主要的支付和结算方式，但随着国际贸易的发展和竞争的日益激烈，结算方式发生了明显的变化。
竞争的加剧造就了全球性的买方市场，买方更愿意选择对其有利的托收和电汇结算方式，据统计，欧美企业间托收和电汇结算方式使用比例己达贸易量的 80%-90%，亚太国家信用证的使用比例也在逐年下降，我国的信用证结算比例也由前些年的 35%摆布降低到目前的大约占 25%。
论国际贸易结算中电汇和信用证的风险以及规避
论国际贸易结算中电汇和信用证的风险以及规避国际贸易结算是国际贸易活动中的重要环节，它涉及到货款支付和货物交付的问题。
电汇和信用证是国际贸易结算中常用的两种支付方式，它们都具有一定的风险，但通过一定的规避措施可以减少风险，保障交易的安全和顺利进行。
一、电汇的风险及规避1.电汇的风险电汇是指通过银行或者其他金融机构来进行跨境货币支付的一种方式，它具有速度快、手续简单等优点，但是也存在一定的风险。
其中主要的风险包括：汇率风险、资金安全风险和付款安全风险。
汇率风险是因为汇率的波动可能导致收款方最终收到的款项与预期不符，从而导致损失。
资金安全风险是指在交易过程中，资金可能会因为各种原因而被冻结或者丢失。
付款安全风险则是指因为收款方的不诚信或者其他原因，导致付款不成功的风险。
2.电汇的规避针对电汇存在的以上风险，可以采取一些规避措施。
首先是关注汇率波动，可以利用远期汇率、期货合约等工具来进行汇率风险的管理和规避。
其次是加强资金安全的管理，选择信誉良好的银行或金融机构进行交易，并采取相应的控制措施，确保资金的安全。
再者是要选择可靠的收款方，可以通过调查和资信查询等方式来确认对方的信用，避免因为收款方的不诚信而导致付款不成功。
信用证是一种由银行担保的付款方式，它在国际贸易结算中被广泛应用。
信用证的风险主要包括：交付风险、付款风险和执行风险。
交付风险是指货物交付过程中可能出现的问题，例如货物与合同不符、货物损坏等情况。
付款风险是指在付款过程中可能出现的问题，例如银行违约、付款延迟等情况。
执行风险是指在信用证交易过程中，相关条款不能得到符合双方利益的执行。
为了规避信用证存在的风险，可以采取一些措施。
首先是要严格按照信用证的要求履行，确保货物的交付和付款的进行符合信用证的约定。
其次是要选择信誉良好的开证行和通知行，确保在交易过程中能够得到有效的支持和帮助。
再者是要对信用证的条款进行仔细的审查和确认，确保自己能够按照信用证的要求来进行交易，同时也要确保信用证中的条款符合自己的利益。
浅析国际贸易结算中主要结算方式及风险规避
浅析国际贸易结算中主要结算方式及风险规避作者：夏凡来源：《今日湖北·中旬刊》2013年第07期摘要伴随着国际交往日益密切以及经济全球化的深入发展，国际上发生的货币收付活动越来越频繁。
国际结算在促进各国经济和国际贸易发展等方面发挥了很大作用。
文着重分析国际贸易结算方面。
关键词国际贸易结算风险规避我国作为一个全球贸易大国，贸易额占国内经济很大比重，如何确保国际贸易结算的安全性已经成为当今一个重要的议题之一。
那么，本文针对这一现象，浅析国际贸易结算中主要结算方式及风险规避。
一、国际贸易主要结算方式的优势和风险分析国际贸易市场的竞争日益激烈，除了价格竞争之外，选择结算方式也逐渐成为了一种重要竞争手段。
每一种结算方式都有其潜在的风险，因此，应当谨慎考虑结算方式的选择，全面分析各种结算方式背后隐藏的危险，减少成本，规避损失。
（一）国际贸易中使用汇付的优势和存在的风险预付货款和货到付款是国际贸易中常用的。
其优点是结算程序最简单，仅涉及款项的转移，银行的手续费最少，只有一笔数额很少的汇款手续费。
同时，货到付款因其相对于买方有绝对优势，在当今竞争激烈的国际市场上使用越来越广泛。
但是付出的结算成本少也就意味着要承担着相应的风险，在国际贸易结算中采用汇付方式，对贸易双方存在以下风险：（1）采用预付方式，进口商的资金占有时间长，并将承担几乎所有的风险；（2）采用货到付款或者赊账O/A，风险将由出口商承担，其经济负担同样较重；（3）在使用票汇时，如果信用不好，可能会使用假汇票或者编造的汇票，导致钱货两空；（4）在使用电汇或者信汇时，汇款人可能将办理好的汇款手续的银行电汇或者信汇的收据传真给出口商后，再在款项解付前向汇付行提出撤销汇款的要求。
（二）国际贸易中使用托收的优势和存在的风险托收是国际结算基本方式之一。
其业务流程较汇付方式稍复杂，涉及委托人、托收行、代收行、付款人等四方基本当事人，要使一笔托收业务顺利进行，各方当事人都必须各司其职，相互配合。
国际贸易结算方式优缺点及风险避免
国际结算风险10金融3班吕淼2010241125中国加入WTO和世界经济的全球化，各国间贸易迅速发展，国际市场竞争日趋激烈，竞争手段不断增加。
为扩大市场份额，我国外贸企业除了采取价格竞争等手段外，纷纷以优惠的付款方式变相地给买方融资，由此带来了出口收汇风险的增加，致使部分企业收汇困难、资金流动缓慢、企业运作效率低下。
特别是在全球金融海啸爆发后。
海外市场购买力急剧萎缩，我国出口形势严峻，一部分外贸企业受海外坏账所累导致歇业、破产。
因此，贸易结算风险的防范对于保护企业利益显得至关重要。
合理选择国际结算方式以最大限度防范结算风险，是我国外贸企业面临的重大现实问题。
国际贸易的结算方式，主要包括汇付、托收和信用证等。
每一种结算方式都有其优势和潜在的风险。
究竟采取何种结算方式对企业最有利，这取决于企业所处的贸易环境、国外客户资信状况及企业资金实力等综合因素。
现就国际贸易主要结算方式的优点和存在的风险作进一步的分析。
一、汇付方式的优点和风险。
汇付又称汇款，指付款人主动通过银行或其他途经将款项付给收款人的方式。
使用汇付方式结算货款，银行只提供服务而不提供信用。
在国际贸易中，汇付方式通常用于预付货款、货到付款中。
预付货款，是进口商在出口商将货物交付以前将货款的全部或一部分通过银行汇给出口商，出口商收到货款后，在根据约定发运货物。
而货到付款正好相反，它是进口商在收到货物以后，再付款给出口商的一种结算方式。
汇付的优点是手续简便、快捷，费用少。
同托收和信用证不同，汇付避免了银行及一些国际贸易惯银行只收取汇款手续费。
在国际贸易中，采用汇付方式主要存在以下风险：(1)预付货款或货到付款依据的都是商业信用，对于预付货款的买方和货到付款的卖方来说，一旦付了款或发了货就失去了制约对方的手段，他们能否收货或收回货款完全依赖于对方的信用，面临钱货两空的风险较大。
且资金负担不平衡。
整个交易过程中需要的资金都由买方或卖方提供；(2)对于卖方来说。
国际贸易三种常见收付方式的风险分析_[全文]
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国际贸易三种常见收付方式的风险分析国际贸易支付就是国际货物买卖货款的收付。
它直接关系到买卖双方的切身利益，直接影响买卖双方的资金周转和融通，以及各种费用负担。
在交易的过程中，买卖双方应当尽量选择对收付双方都较为公平合理的支付工具和收付方式。
（一）三种收付方式简介在目前的国际贸易结算方式中，最基本的有三种：汇款、托收、信用证。
另外，还有一些延伸的结算方式，如银行保函、备用信用证等。
在实务中，现在还出现了一些比较新的结算方法，如电汇中加入第三方（船方）来控制风险。
汇付（Remittance），是指汇款人（债务人）主动将款项交给银行，委托其使用某种结算工具，通过其在国外的分支行或代理行，将款项付给国外收款人的一种结算方。
其分为：电汇（T/T），票汇（D/D），信汇（M/T），其中电汇使用较其余两种普遍。
托收（Collection），是指由债权人（出口商）开立汇票，委托银行通过其海外分支行或代理行，向国外债务人（进口商）收取货款或劳务价值的一种结算方式。
在国际贸易托收方式下大多采用跟单托收，跟单托收根据交单条件的不同，可以分为付款交单（D/P远期，D/P即期），承兑交单（D/A）。
33></a>．信用证（L/C），信用证支付方式是近年来国际贸易中最常见、最主要的支付方式。
信用证（L/C）是开证行根据买方（开证申请人）的请求，开给卖方的一种保证承担支付货款的书面凭证。
（二）结合案例分析常用支付方式下的风险1．汇付。
汇付的缺点是风险大，资金负担不平衡。
因为以汇付方式结算，可以是货到付款，也可以是预付货款。
预付货款的结算方式有利于出口商，对进口商不利，对于出口商来说，就资金而言，货物运出前已得到一笔货款或称之为无息贷款，出口商可以先收款后购货出运，主动权在出口商的手中，就风险而言，一方面，预付货款的支付对于进口商日后可能出现的违约行为起到了一定的制约作用；另一方面，一旦进口商违约，出口商预付货款抵扣部分货款及费用，减少其损失。
简谈国际贸易结算方式的选择及风险防范
业务的迅猛 发展 ．国际贸易结 算方式 的 单和承 兑交单两种 。
选 择及 风 险 防范 就 显 得 特 别重 要 。 付 款 交 单 （ ／ ）是 指 出 口 商 在 装 Ｄ Ｐ
Ｐ ＩＹ Ｓ Ｕ ＩＳＩ ＯＬＣ Ｔ Ｄ Ｅ 政策前沿
简谈 国际贸易结算方式的 选择及风险防范
■ 李 月红
国 家 统 计 局 ２ １ 年 １ ２ 日发 布 数 章 同 时需提 供 对 应 的合 同和 发 票 。将 上 最 重 要 的 工作 。 它 是 开 证 银 行 对 外 开 立 ００ 月 １ 据 显 示 ，２ ０ 年 全 年 进 出 口 总 额 ２ ，７ 述准备齐全的资料递交给银行 ，银行以加 信 用证 的基础 和依 据。进 口商填 写开证 ０９ ２０ ３
行履 行付款 责任后 ．即向开证人提 示单
据 ．开 证 人 审核 单 据 无 误 后 办 理 付 款
企业和 交易情况 要求开证 申请人缴付
一
定 比 例 的 人 民 币 保 证 金 ，然 后 开 证 。
运货物并 交付单据后 通过托 收行与代理 此外 ，银 行为进 口商开证 时 ，开证 申请
一
、
三种 国际结算方式简介
行办理托 收 并要求 银行在 国外买方付 人 （ 口商 ）还必 须按规定 支付一定金 进
３商的请求 ．对 出口商作出的一项书面 用证受益 人开 出信 用证 ．并将信 用证正 关 货运单据 由卖方 自行 寄送买方 ；买方 进 １
有 则 通 过 银 行 将 货 款 汇 交 给 卖 方 。 对 银 行 保证 ．承诺在出口商交来符合规定的汇票 本 寄 交 （ 时 使 用 电传 开 证 ）通 知 行 ，
国际贸易结算风险与防范措施分析
随着世界一体化、经济全球化程度的日益加深，不同国际之间的贸易关系日益紧密，国际贸易在国民经济发展中的地位举足轻重，国际贸易发展大大加快了国际结算方式变革步伐，而国际结算方式的变革又反过来推动国际贸易的发展。
由此可见，新形势下，加强国际贸易结算风险与防范工作至关重要。
接下来，谈谈对国际贸易中结算方式与风险防范的几点思考。
一、国际贸易结算相关概述1.国际贸易结算概念国际结算，具体来说就是不同国家个人、企业或者政府之间，由于提供服务、买卖商品、调拨资金等工作都需要银行来办理两国间外汇收付业务。
国际贸易结算，其实就是基于频繁发生的贷款工作基础之上，理清买卖双方的债权关系，以银行为中间单位，基于票据的基础之上，辅之以单据，构建融资与结算高度统一的风险金结算体系。
2.国际贸易结算风险类型随着经济全球化进程的不断加快，国际贸易得到迅速发展，由此也产生了更多类型的贸易结算风险。
现阶段，我们主要从宏观和微观两个层面来划分国际贸易结算风险类型。
首先，从宏观角度来看，国际贸易结算风险分为政治性风险、经济性风险、国家性风险、社会性风险等类型；从微观角度来看，国际贸易结算风险分为汇率风险、单据风险、信用风险、结算系统安全性风险、操作风险等类型。
一般来说，从微观层面进行的分类比较符合实际发展需求，是比较常用的分类方法，本文就是从微观分类角度来探究国际贸易结算风险及防范对策相关问题的。
3.国际贸易结算方式和特点第一，票据结算方式及其特征。
票据是国际贸易结算的核心支付凭证，一般来说，票据主要有支票、本票和汇票三类。
汇票是目前使用最广泛的票据，新形势下，国际间贸易往来频繁，且大部分结算方式都是以汇票为前提得以发展的，票据就是金钱，借助银行转让票据，有效清偿买卖双方的债权债务。
第二，信用证结算及其特征。
该种结算方式存在两大主体，即进口商、商业银行。
商业银行结合进口商的具体需求，界定进口商的承诺，并开具能够保证按时付款的信用文书。
第三，托收结算及其特征。
国际贸易主要结算方式及其风险防范与规避
步 的分 析 。
（ ） 际 贸 易 中使 用 汇 付 的优 势 和 存 在 的风 险 一 国
为 它 涉及 到 国 际贸 易结 算 的效 率和 费 用 。 最原 始 的交 易 结 算 方 式是 在 交 易发 生 的地 点
和 成 交 的 同 时 ， 易 者 之 间 直 接 以货 易 货 。 １ 世 交 ９
Ｃ Ｆ贸 易 习惯 ， 后 银行 信 用 介 入 其 中， 终 产 生 Ｉ 随 最 了以单 据 为 对 象 、以银 行 信 用 为 特 征 的现 代 信 用 证 制 度 。信 用 证 在 全球 的 推广 应 用 ，不 仅 克 服 了
维普资讯
易双 方存 在 以下 一 些风 险 ： １ （ ）如 果 采 用 预 付 ， 进 口商 的资 金 占有 时 间较 长 ，并 将 承 担 几 乎 所有 的 风 险 ；２ （ ）如果 货 到 付 款或 者 赊 账 Ｏ Ａ， 险将 由 ／ 风 出 口商承 担 ， 经济 负担 同样 较 重 ； ３ 其 （ ）在 使 用 票
路 线 和 方 式 也 成 为 国 际 贸 易 关 注 的 主 要 问 题 ，因
二 、 国 际 贸 易 主 要 结 算 方 式 的优 势 和 风 险
分 析
国 际贸 易市场 的竞争 日趋 激 烈 ， 了价格 竞 争 除 之 外 ， 择 结算 方 式也 成 了一种 重要 竞 争 手段 ， 选 且 每 一种 结 算 方 式都 有 其 潜 在 的风 险和 “ 阱” 陷 。一 方面 ， 卖双 方 要考 虑 收 汇 的风 险 和 资金 的 融通 ， 买 另 一方 面 ，又要 考 虑 结 算和 其 他 相 关 成 本 。现 就 国 际贸 易 主要 结 算 方 式 的优 点和 存 在 的风 险作 进
汇 时 ， 果 信 用 不 好 ， 能 会 使 用 假 汇 票 或 者 变 造 如 可
国际贸易结算的风险与防范培训课件
·托收风险案例
1997年10月，我国某公司与美国Asia Trading公司签定一笔出口130万美元服装合 同,D/P结算。
我公司于10月24日装船发货，在1997年12 月初货物抵达目的地港口后，美国公司发来传 真，称因资金周转困难，请我公司降价至80万 美元，付款方式由D/P改为T/T，并要求我公司 拟一保函交其在中国的代表，保证在收到T/T 付款后放单。
外汇交易风险举例
例1 进出口双方签署了一项100万美元的贸易 合同。我出口公司以签订合同时的1美元=8.00 元人民币作为计算盈亏的标准，出口商备货出 运后，提交全套的跟单汇票委托当地银行办理 货款的托收，待该行通过国外的代收行收回货 款后，美元汇率下跌为1美元=7.90人民币，银 行按结算时的即期汇率入帐，出口公司的损益 如下：
（二）托收方式下的风险防范措施 1. 认真选择客户，掌握客户资信情况
。
2.合理控制交易额。 3.慎做D/A和D/P AT xxx DAYS after Sight。 4.谨慎选择代收行。 5.应根据商品行情考虑结算方式。
第二节 信用证结算方式下 的风险与防范
一、信用证结算方式的特点及风险隐患 “只有安全的客户，没有安全的付款方式” 。
2.保函诈骗的防范
（1）对保函中的担保金额条款，应注意在金 额上要有明确限制；
（2）认真制定减额条款； （3）应列明确定的有效期；
（4）在索赔条款上，担保行应特别注意条款意 义的表达。
二、货款拖欠的风险与防范
（一）货款拖欠的现状与原因
据2008年3月30日《北京晨报》报道，中国 迄今至少有5000亿美元的海外应收帐款逾期无 法收回，并且这个数字还在以年均200亿美元 的净值增加。
国际贸易结算风险与防范措施分析
国际贸易结算风险与防范措施分析随着全球化的发展，国际贸易越来越成为了国家经济发展的重要组成部分。
但是，国际贸易涉及到的各种风险也使得企业在开展国际贸易时需要注意多方面的问题。
其中，国际贸易结算风险是一个极为重要的方面，本文将就国际贸易结算风险及其防范措施进行分析。
一、国际贸易结算风险的定义及类型国际贸易结算风险是指在国际贸易全过程中，由于货款支付、汇率波动、信用担保等因素引发的付款结算风险。
简单来说，就是在货物出口或进口的过程中，由于各种原因导致付款不能按照约定进行的风险。
国际贸易结算风险的类型主要包括以下几种：1. 汇率风险：由于汇率的波动导致了买卖双方得到的货币价值不同；2. 汇款风险：汇款方无法按时、按量、按照要求汇款给收款方；3. 信用风险：买方或卖方在交易过程中出现信用问题，导致付款不能到位；4. 国别风险：由于政治、经济、自然灾害等原因导致买方或卖方无法履行合同；5. 交易安全风险：指在交易过程中，贸易对象未能按约定履行义务，导致交易安全风险的产生。
二、防范措施为了降低国际贸易结算风险的可能性，企业需要采取以下措施：1. 使用信用证：信用证是银行以信用为基础对买方提供担保，保证贸易的顺利进行。
使用信用证可以提高买方的付款意愿，保证卖方的收款安全；2. 使用国际保险公司的保险：在交易过程中，买卖双方可以购买出口信用保险、进口信用保险和投资保险等形式的保险，使企业在贸易过程中获得更加充足的保险保障；3. 与可信赖的国内外承兑银行合作：承兑银行提供的承兑、贴现、代理收付款等服务能有效降低交易风险；4. 充分了解合作方的信用状况：在开展国际贸易之前需要对合作方的信用状况进行全面了解，了解其信用评级情况、过去的交易信用记录等信息；5. 减少货币的转换次数：采取合适的结算方式可以减少货币转换的次数，降低因汇率波动而带来的风险。
三、结论国际贸易结算风险是一种常见的风险，企业在开展国际贸易的过程中需要采取相应的预防和应对措施。
国际贸易风险及规避及防范
国家安全和外交政策可能造成威胁的实体或个人，涵盖了所列实体或个人的名称、 别名、地址、国别、证件编号等详细信息。并且，不仅仅包括进出口贸易商， 还包括金融机构、航运公司、货运代理等机构，甚至具体到特定的船只、飞机 等 问题：能否采用信用证结算方式规避？？
1.视情况
突尼斯
客户不愿T/T或L/C结算，而多以D/P、D/A，造成故意拖 欠货款或 直接与银行勾结起来直接放单提货，造成卖方钱货两空
采用T/T预收或 L/C
国际贸易实务操作培训
区域
摩洛哥 孟加拉国
贸易风险规避及防范
风险分析
建议
1.进口关税高，客户为避高关税，故意与卖方采用低值单据报关， 差价支付电汇方式，对卖方造成损失；
贸易风险规避及防范 培训讲义
贸易风险规避及防范
1）提货风险 2）收汇风险 3）转港和退运风险 4）客户自身风险 5）国家风险 6）其他风险 7）贸易方式及提单风险 8）代理风险 9）市场拓展的方法
国际贸易实务操作培训
贸易风险规避及防范
贸易流程及各环节风控点： 以贸易公司为例：
向海关发送数
国际贸易实风险规避及防范
6.其他风险 其他风险指的是进口国的特殊要求，如对船舶要求、进口许可证等要求
区域
风险分析
建议
巴基斯坦
在退运或转卖时，必须要由原进口商出具的不要货证明
沙特 约旦 伊拉克 阿根廷 卡塔尔
不准经亚丁湾转船，船舶不得超过15年 不接受超过15年的船舶 需要进口许可证 需要进口许可证 船龄不得超过15年
风险类型 区域
风险分析
俄罗斯 越南
阿根廷
收汇高风 险
国际贸易结算风险与防范措施分析
国际贸易结算风险与防范措施分析国际贸易结算是指不同国家之间的国际贸易中，因商品和服务的买卖所产生的货币支付问题。
在国际贸易结算中，由于存在国别、货币、价格等不同因素，会带来一定的风险。
因此，如何预防和防范国际贸易结算风险是重要的。
一、国际贸易结算风险类型国际贸易结算风险主要有信用风险、汇率风险、利率风险、流动性风险等。
1. 信用风险：包括买卖双方违约风险和付款风险。
其中违约风险主要是指买卖双方之一或双方都不能按照约定履行合同的情况。
付款风险主要是指付款方不能及时、足额付款或者根本不付款的风险。
2. 汇率风险：由于国际贸易中的交易双方来自不同国家，所以需要进行货币兑换。
随着汇率波动的影响，贸易收益也会发生变化。
3. 利率风险：包括两个方面，分别是利率上升和下降的风险。
在国际贸易结算过程中，如果利率上升超出预期，那么银行的借款成本也会上升。
如果利率下降超出预期，那么该国家货币汇率会下降，导致贸易收益降低。
4. 流动性风险：是指在国际贸易结算过程中，资金不能及时准确地传递，导致信用风险增加。
二、预防和防范国际贸易结算风险的措施1. 建立良好的商业关系：在国际贸易活动中，建立良好的商业关系非常重要。
共同的商业利益和信任可以有效降低贸易双方的信用风险。
2. 加强合同管理：合同是国际贸易中非常重要的保障。
合同应该包括双方商谈的内容、货物和服务的规格、价格、付款方式、运输方式和承保条款等。
同时，还应该包括违约责任、争议解决方式和适用法律等内容。
3. 选择可靠的合作伙伴：在建立商业关系时，应选择信誉度高、经营稳定、财务状况良好、交货能力强的合作伙伴，以降低信用风险的发生。
4. 合理使用保险：在国际贸易过程中，合理使用保险可以降低不可控因素对贸易造成的影响，例如货物损坏或运输中的丢失。
同时，在选择保险公司时，也应选择信誉度较高和经营稳定的保险公司。
5. 使用适当的支付方式：在进行国际贸易结算时，应采用适当的支付方式，例如信用证、托收、付款保函和预付款等。
国际贸易结算方式比较
一、TT付款下的风险及应对方法1.全款前TT只要您确保钱到自己账户之前，没有开展任何生产或备货行为，那么您基本上不存在任何风险。
在这里您必须注意的是钱到帐和钱已汇出的概念区别：由于国际汇款通常需要几天到十几天不等的转移时间，所以买家经常以钱已汇出作为理由要求卖家发货，有些卖家会经不起买家的软磨硬泡，在钱未到帐的情况下发货了，然后导致货款两空。
买家给您提供的汇款底单您是很难区别真伪的，即使您真的通过银行等渠道鉴别出了底单是真实的，货款仍然有可能到不了您账下- 有些买家会故意填错一个字母，导致款项不能入卖家的账，然后要求银行退回。
应对方法：此付款方式虽然对卖家很有利，但通常很难被买家，尤其是初次合作的买家接受，如能争取到，当然是最佳选择。
在POCIB中，您可以在合同支付方式中选择如下条款：T/T 100% IN ADV ANCE2.预付款＋余款at sight of B/L这种付款方式原则上来讲仍属于前TT，但不同的是您在未收到全款的情况下，生产了货物，并做了出运，然后才去收余款。
这里的风险主要存在于两处：（1）您要确保买家没有可能在未拿到正本提单的情况下提货。
为了预防这一点，您需要首先要对目的国有个了解，对有风险的口碑不好的国家（比如南美、东欧、西非等国家），不要做这种付款方式；其次，Consignee最好避免直接写客户的名字，因为有些国家，只要确认了此货物属于此客户，就会比较容易放货；另外，您在给客户扫描件时，最好先复印后扫描，不要直接给彩色件，并且最好遮盖掉提单号等重要信息，给传真件时也类似。
（2）您需要确保预付款足够挽回假如买家不要货所给您带来的损失。
有时卖家只要求了10%的预付款，以为有定金就保险了，但发货后买家变卦不要了，卖家才发现自己的损失远远大于10%的货款。
应对方法：此付款方式较容易被买家接受，而您只要估计好预付款的量，以及对提单有个稳妥的把握，这还是个相对较安全的付款方式。
在POCIB中，推荐您可以选择若干前TT（作为定金），若干后TT(作为尾款)，装运期后30天内（POCIB中为30小时）付款。
国际结算方式信用证的特点优缺点应用流程以及风险的规避
国际结算方式信用证的特点优缺点应用流程以及风险的规避信用证是国际贸易中常用的一种结算方式，具有以下特点：1.信用证是银行的担保方式：信用证是以银行为中介，由银行对卖方发布担保，增加了交易双方的信任和安全性。
2.信用证是一种保证付款的方式：买方在开立信用证时向银行预付一定款项或提供抵押品，以确保卖方能够按照合同要求交付货物或提供服务时获得支付。
3.信用证是一种双向保证付款的方式：信用证不仅对卖方提供了付款保障，还对买方提供了货物质量和交货期的保障。
然而，信用证也存在一些优缺点，具体如下：优点：1.提供了安全性：信用证在交易过程中提供了担保，确保买卖双方的权益得到保护。
2.增强了信任：信用证凭借银行的信用，可以增强买卖双方之间的信任程度，降低交易风险。
3.灵活性：信用证的种类较多，可以选择符合自己需求的信用证，适应各个场合的交易需求。
缺点：1.相对复杂：信用证的操作较为繁琐，需要买卖双方和银行多次确认各项条款和文件，增加了交易的时间和费用。
2.高昂的费用：买卖双方需要支付银行一定的手续费，增加了交易的成本。
3.受制于信用证的条款：信用证的条款是由银行制定的，买卖双方必须按照条款的要求进行操作，有时不能完全符合双方的实际需求。
信用证的应用流程如下：1.买卖双方达成协议并确定使用信用证作为结算方式。
2.买方申请开具信用证，填写信用证申请书，并与银行确认信用证的具体条款。
3.银行审核买方的信用情况和申请材料，并根据买方的要求开具信用证。
4.银行将信用证发送给卖方的银行，并通知卖方提货/交货。
5.卖方根据信用证的要求准备和交付货物/提供服务，并将相应单据提交给银行。
6.卖方的银行根据信用证的要求审核单据，如符合要求则通知买方的银行付款。
7.买方的银行收到符合要求的单据后付款给卖方的银行。
8.卖方的银行将付款转给卖方，交易完成。
信用证的风险规避主要包括以下几个方面：1.严格审查信用证的条款：买卖双方在使用信用证时要仔细阅读并确认信用证的各项条款，确保符合双方的交易需求。
国际贸易结算方式的选择及风险防范措施分析
经济策论38 2016年9期国际贸易结算方式的选择及风险防范措施分析张玲上海外经集团控股有限公司，上海 200032摘要：国际贸易结算是国际结算的重要环节，由于不同的国家货币交易存在一定的汇率变动，所以很容易产生各种风险。
主要论述了目前国际贸易结算方式，分析了国际结算存在的不足，并根据具体的国际业务提出了合适的国际贸易结算方式。
关键词：国际贸易；结算方式；存在不足；风险防范中图分类号：F740.45 文献标识码：A 文章编号：1671-5853（2016）09-0038-021 目前使用国际贸易结算方式1.1 汇付汇付具有手续简单、价格低廉等特点，但无论是预付货款还是货到付款方式都存在较大的经营风险和资金负担不平衡的问题。
凭单付款是进口商通过当地银行将支付电汇出口地银行，指示汇入行凭出口人提供的指定单据和装运凭证付款给出口商。
1.2 托收托收可分为二种：跟单托收及光票托收。
银行在代收业务时，只提供服务，不提供信用。
对于进口商来说托收是非常有利的，不需要事先垫资资金，或只要短时间的垫资。
因此，在国际贸易中，托收方式通常作为非价格竞争的手段。
1.3 信用证信用证是开证银行应买方要求和指示向卖方开立的，在一定期限内凭符合信用证条款规定的单据，即期或在一个可以确定的将来日期，兑付一定金额的书面承诺。
2 国际贸易结算的缺陷2.1 汇付结算方式的缺陷赊销及预付货款是汇付方式的二种汇款方式。
赊销是一种便捷的支付方式，它在一定程度上大大方便了进口商，这种便捷的支付安排，对出口商有一定的安全风险，他们使用记账方式，在进口商没有付款的情况下就在收到货物，在收到货物后到一定的时间内偿付货款，一定程度上缓解了进口商的资金压力，在这段时间将进一步增加出口商的风险，当由于某种原因，进口商可以拒绝支付货款，出口商必须承担相应的风险，对出口商极不利，所以出口商很少愿意接受这样的支付方式，在市场上实行以单一的赊销支付方式达成交易付款的市场进行的非常慢。
国际贸易的风险与防范
国际贸易的风险与防范随着全球化的加速推进，国际贸易在世界经济中发挥着重要作用。
然而，国际贸易也伴随着一定的风险。
为了保障贸易双方的利益和减少不确定性，采取一定的防范措施是必不可少的。
本文将探讨国际贸易中的风险，并提出相应的防范方法。
一、汇率风险汇率波动是国际贸易中常见的风险之一。
由于汇率的不稳定性，贸易双方的成本和收益可能会因汇率变动而发生较大变化。
为了应对汇率风险，贸易双方可以采取以下措施：1. 使用货币互换合同：通过货币互换合同，双方约定以固定的汇率进行结算，从而规避汇率波动的风险。
2. 利用期货合约：通过购买或销售外汇期货合约，贸易双方可以锁定未来的汇率，减少贸易成本的不确定性。
3. 多币种结算：贸易双方可以将合同金额以多种货币结算，降低单一汇率对交易的影响。
二、信用风险信用风险是指在国际贸易中，一方或双方无法履行合同义务的风险。
为了减少信用风险，以下方法可以采取：1. 了解合作伙伴的信用状况：在与新合作伙伴进行贸易前，可以调查其信用状况，例如查阅贸易信用报告、征询其他商业伙伴的评价等。
2. 采用信用证支付：信用证是一种由银行保证付款的方式，通过使用信用证可以降低交易双方的信用风险。
3. 选择可靠的供应链服务商：若通过供应链合作进行贸易，选择有良好信誉和稳定经营的供应链服务商可以减少信用风险。
三、政治风险政治风险是指国际贸易中因政治因素引起的不确定性和风险。
政治风险可能包括政府政策变动、战争、恐怖主义等不可预见的事件。
为了应对政治风险，以下方法可被采用：1. 多元化市场：将市场分散至多个国家，降低单一国家政治风险对贸易的影响。
2. 了解目标国家的政治状况：在与某个国家进行贸易前，评估该国政治环境的稳定性和可靠性，并制定应对策略。
3. 购买政治风险保险：在特殊情况下，购买政治风险保险可以减少贸易风险带来的损失。
四、运输风险运输风险是指货物在运输过程中可能遭受的损失或延误。
为了降低运输风险，以下措施可被采取：1. 选择可靠的物流运输公司：选择经验丰富、信誉良好的物流运输公司，提高货物安全性和运输效率。
国际贸易的风险与防范策略
国际贸易的风险与防范策略【前言】随着经济全球化的深入发展，国际贸易越来越成为了一种主要的经济活动。
然而，国际贸易中存在着各种风险，如政治风险、汇率风险、市场风险等等，这些风险危害着企业的生存和发展，因此国际贸易中需要采取一系列的防范策略来降低风险。
接下来，我将从几个方面来分析国际贸易中的风险以及防范策略。
【政治风险】政治风险是指由于政治因素所带来的商业风险，包括政治不稳定、政策和法规变更、恶劣的经济环境等等。
政治风险是国际贸易中最常见的风险之一。
防范策略：1.选择可靠的合作伙伴。
在国际贸易中，寻找可信的合作伙伴非常重要。
企业应该仔细筛选合作伙伴，选择经验丰富、信誉良好的国际贸易公司或代理人。
2.了解目标市场的政治情况。
企业在进入国际市场之前应先了解目标市场的政治环境。
政治稳定的市场相对风险较低，而政治不稳定的市场则存在较高的风险。
3.购买政治风险保险。
企业可以购买政治风险保险来分散政治风险。
政治风险保险能够保护企业免受政治风险的影响，如国家不稳定、战争、国家债务违约等等。
【汇率风险】汇率风险是指汇率波动所带来的商业风险。
汇率波动造成了企业的成本和收入发生变化，从而影响企业的盈利能力。
防范策略：1.使用多种货币结算。
企业应当寻找多种货币结算的方式来降低汇率风险，如使用多种货币结算的方式来消除单一货币风险。
同时，还可以使用远期或期货合约来规避汇率风险。
2.制定汇率风险策略。
企业需要制定汇率风险策略并对其进行有效的实施。
这种策略可能包括使用多种货币结算、套期保值等等。
3.选择稳定的市场。
去稳定的市场进行经济活动能够降低汇率风险的影响，因为这些市场往往有稳定的汇率和通货膨胀率。
【市场风险】市场风险指企业在国际市场中因为市场变化而产生的商业风险。
这些风险包括严峻的竞争、消费者需求变化、销售市场限制等。
防范策略：1.选择合适的市场。
企业应当选取其产品和服务所适合的市场，避免进入竞争激烈的市场。
同时，应该在进入新市场之前进行足够的市场研究，了解市场的行业现状和市场特点。
跨境贸易结算中的洗钱风险与防范
跨境贸易结算中的洗钱风险与防范随着全球贸易的不断发展，跨境贸易结算风险也日益显现，洗钱风险是其中之一。
为保障卖家和买家的合法权益，加强合规管理，本文详细探讨了跨境贸易结算中的洗钱风险及相应防范措施。
跨境贸易结算中的洗钱风险洗钱是指通过各种手段隐藏犯罪资金的来源、性质、所有权、流转轨迹等信息，给非法所得合法化的犯罪行为。
在跨境贸易结算中，洗钱风险主要表现为虚假交易、虚假报价、代理业务、假冒公司和逃漏税等方面。
首先，虚假交易是洗钱行为中最常见的手段之一。
贸易中的虚假交易通常指的是货物的欺诈、数量的夸大等手段，以掩盖非法资金的流转。
其次，虚假报价和代理业务同样容易被用来掩盖洗钱行为。
例如，买卖双方之间的价格之间存在虚假报价，交易后双方按约定返还差价，使得非法资金可以进行合理的交易流转。
此外，假冒公司也是洗钱的常见手段，在贸易结算中更是如此。
在交易时假冒公司可以用虚假身份信息开户，虚假购买报关单和虚假等方式，以此来掩盖非法资金来源。
最后，逃漏税也是洗钱行为中的一种手段。
在跨境贸易中，可能会出现虚假报关单、合理误差等方式来逃避税收的现象，这种行为就是防范洗钱的非常重要的内容。
跨境贸易结算中的防范措施为了有效应对跨境贸易结算中的洗钱风险，有必要采取多种防范措施，这包括：- 加强监管，建立起完善的洗钱风险防范制度；- 针对可能存在洗钱风险的交易方开展尽职调查；- 完善风险管理体系，对于异常交易行为及时警示和处置；- 提高核查监控能力，能够快速发现各类洗钱行为；- 加大人员培训力度，提高交易团队的合规意识和风险意识；- 开展多边合作，加强国际合作与信息共享。
结语跨境贸易已经成为全球经济中不可或缺的组成部分，但洗钱风险同样面临跨境贸易等领域。
为保障贸易的顺利进行以及自身利益，合法合规的贸易结算显得尤为重要。
本文探讨了跨境贸易结算中的洗钱风险以及相应的防范措施，希望对广大读者有所帮助。
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国际贸易结算方式与风险防范（1天）
（本课程属于《国际贸易实务操作技巧与风险防控》第2天的培训内容）
培训费用：2000元/人（授课费、教材费、培训证书、发票、午餐及茶点等）
培训对象：进出口企业总经理、物流、贸易、进出口、报关、国际采购人员,及相关业务人员课程背景：
中国企业从国外采购的金额每年都在递增，众多跨国企业落户中国设立工厂或建立国际采购中心/IPO寻购，
采购人员的日常工作中越来越多地涉及到国际贸易，物流及进出口实务等相关业务。
国际贸易知识，进出口操作，物流通关及外汇结算等知识已经成为当今采购/贸易人员必备的基本技能。
另外，国际贸易是高收益与高难度、高风险并存的，如何操作国际贸易、拓展国际业务、防范风险？如何选择交易币种？如何进行套期保值？仅凭以往似懂非懂的经验进行操作，已经不能满足时代的需要。
仅凭以往的经验进行操作，还可以继续吗？？参加此次培训能让你的企业少交些学费！
本课程精选了国际贸易的核心知识，并结合最新的国际贸易条款详实讲解分析国际贸易中的各环节风险及规避方法，
通过讲师多年实际工作中总结的实际案例，同时辅以模拟演练旨在帮助学员培养务实的操作和管理能力，敏锐的风险分析和预防能力，及驾驭全局的战略性思维模式，使学员全面掌握解决贸易实务问题的办法，提高国贸人员在复杂的国内外经济、社会环境下进行进口/出口战略、参与国际竞争的知识和能力。
课程收益：
1)国际贸易业务中结算方式
2)国际外汇结算的操作模拟
3)信用证操作要点与实例
4)信用证国际惯例与制单
课程大纲：
一、国际贸易货款结算方式的选择
1. 货款支付条款的风险源（付款时间、结算方式）
汇付：T/T、D/D、M/T
托收：D/P、D/A
信用证L/C
2.当前金融危机背景下，贸易融资及新型国际结算方式的使用
保理
福费庭
二、信用证实战模拟
信用证都包括哪些条款？
信用证各条款与买卖合同之间的关系？信用证审核要点：开证行资信，开证行付款责任，信用证是否生效、有无保留、限制性条款（软条款），信用证的种类，开证申请人和受益人的名称地址，有关合同标的的规定，到期日、装运期、交单期、到期地点的规定，转运、分批装运等运输条款，保险险别、保险金额等保险条款，对各种单据的要求，特殊条款等
三、信用证相关国际惯例UCP600、ISBP主要条款解析及制单实例
1．UCP600与ISBP对于出口单据的要求2.开证行拒付及拒付后单据的处理办法
企业如何处理开证行的无理拒付并百分百取回信用证款项及延付利息？
如何保障申请人的利益，若进口货明显存在重大质量问题, 但单据却没有不符点?
提单签发与出具者名字不一样会否构成拒付理由?
“Partial shipment not allowed”与“Multiple presentation not allowed”的差异为何?
传真报告没有盖章签字会否违反信用证所有单据必须盖章签字的要求? 若第二受益人的单据完全符合转让信用证但却违反主信用证, 开证行会否承担付款责任? 如何正确处理第二受益人的单据，若第一受益人拒绝换单?
如何应对先出具子证而母证却不见踪影的问题?
卖方虽然持有全套正本提单，但货物为何仍会被买方在未付款前全数提走？
3.经典信用证制单案例分析。
讲师介绍：Kathy Shen
行业资质：
◆上海对外经贸大学世界经济专业博士
◆上海对外经贸大学国际贸易专业硕士
◆曾任国际知名集团中国国际贸易&供应链管理经理
◆世贸组织(WTO)亚太地区ITC国际贸易特聘讲师
◆德国商会，法国商会等行业协会国际贸易高级培训师
工作经历：
沈老师长期致力于国际贸易实务领域知识总结和传播，她的培训亦是多年来不断学习和提炼的智慧凝结。
沈老师坚持选择对国际贸易和企业有针对性的实用内容，在培训过程中，精心设计大量案例，用形象通俗的语言来阐明相对枯燥的实务操作，内容扎实，形式活泼，深受学员喜爱。
沈老师利用自己的专业知识与实践经验为多家世界500强企业及国外商会提供国际贸易领域培训与贸易合规咨询工作。
授课风格与特点：
讲究互动性与参与性，深入浅出的将先进国际贸易理论和实践结合，注重培养解决实际问题的能力.同时，作为资深企业培训师，先后为几十家国际知名企业进行等方面的主题培训，将先进的管理理念融入到头脑风暴，案例分析，角色扮演等轻松且喜闻乐见的形式中。
主要咨询项目：
◆国际贸易报价与 INCOTERMS 2010：上海兰生集团（现上海东浩兰生集团），上海电气集团
◆ L/C 业务与 UCP600 ：上海振华重工集团
◆信用证业务中的单据制作和审核：浙江土畜集团
◆国际货物运输与保险：中国出口信用保险上海分公司
◆国际货物买卖合同风险防控与国际公约CISSG ：上海氯碱化工集团，长兴商务局
◆离岸贸易与中国（上海）自由贸易区：宝钢集团，中海电信集团。