金融法律规章制度范本

金融法律规章制度范本
第一章总则
第一条为了规范金融市场秩序，保护金融机构和金融消费者的合法权益，促进金融体系
稳定和可持续发展，制定本范本。

第二条本范本适用于金融机构的设立、经营、监督管理等活动，适用于金融服务的提供、金融产品的发行和销售等活动。

第三条金融机构应当依法经营，遵守市场规则，保护金融消费者权益，加强内部管理，
防范和化解金融风险。

第四条国家金融管理部门依法依规对金融机构进行监督管理，维护金融市场稳定，保障
金融体系正常运行。

第五条金融机构和金融从业人员应当遵守法律法规，遵循诚实信用、自律规范的原则，
不得从事违法违规的活动。

第六条金融机构应当建立健全内部控制和风险管理制度，强化事中事后监管，规范经营
行为，确保资金运作安全和合规。

第七条金融机构应当建立健全从业人员资格认定和培训机制，提高从业人员素质和业务
水平，保障金融服务质量。

第八条金融机构应当推动金融科技应用，提升金融普惠服务能力，加强信息披露和客户
保护，不断提升金融服务水平。

第二章金融机构的设立和登记管理
第九条金融机构应当依法完成设立登记手续，取得登记证书后方可开展经营活动。

第十条金融机构设立应当符合法律法规，遵循市场化原则，不得有垄断、剥削、损害公
共利益的行为。

第十一条金融机构应当制定健全内部治理结构，明确权责分工，建立健全监事会、董事
会等机构，健全决策机制。

第十二条金融机构应当向国家金融管理部门定期报告财务情况、经营成果和风险状况，
接受监管部门的检查和审计。

第十三条国家金融管理部门应当依法审批和管理金融机构设立，保障金融市场秩序，促
进金融行业健康发展。

第十四条金融机构应当遵守国家工商行政管理部门、税务机关等部门的相关规定，履行税收纳税义务。

第三章金融服务的开展和销售管理
第十五条金融机构应当推出符合市场需求、风险可控的金融产品，明确产品属性、收益风险，提供充分信息披露。

第十六条金融机构在提供金融服务时应当遵守知情权和选择权原则，尊重金融消费者的意愿，不得欺诈或误导消费者。

第十七条金融机构应当建立健全客户风险评估和持续监测机制，合理识别客户身份，审慎开展金融业务。

第十八条金融机构应当遵循“合法、合规、合理”的原则，禁止提供非法融资、黑市融资等违法活动的金融服务。

第十九条金融机构应当制定健全客户投诉处理机制，及时受理客户投诉，妥善处理投诉事件，保障客户权益。

第二十条金融机构在销售金融产品时应当合规经营，不得擅自承诺高额收益，不得向客户推销未经审批的产品。

第四章金融机构的内部控制和风险管理
第二十一条金融机构应当建立健全内部控制体系，明确风险管理职责和权限，规范内部运作流程和程序。

第二十二条金融机构应当运用科学技术手段，加强数据安全管理，保护客户信息和资金安全，防范网络风险。

第二十三条金融机构应当建立健全风险评估和控制机制，定期开展风险自查和评估，及时发现和化解潜在风险。

第二十四条金融机构应当建立健全资产负债管理制度，提高流动性管理水平，确保资金运作平稳和良好。

第二十五条金融机构应当遵循“审慎经营、风险可控、合规经营”的原则，不得涉足或参与高风险、不良资产业务。

第二十六条金融机构应当加强对外部合作伙伴的管理和监督，规范合作关系，防范外部风险传导和侵害。

第五章金融市场的监督管理
第二十七条国家金融管理部门应当建立健全金融市场监管体系，保持市场公平、透明、有序的运行环境。

第二十八条国家金融管理部门应当定期发布金融政策、法规，指导金融行业健康发展，保障金融消费者合法权益。

第二十九条国家金融管理部门应当依法对金融机构进行监督检查，检查结果公布，对违规行为采取相应处理措施。

第三十条国家金融管理部门应当加强金融市场风险预警和处置，协调处理跨区域、跨机构的金融风险事件，维护金融市场稳定。

第三十一条国家金融管理部门应当依法处理金融纠纷、争议，保障金融消费者的合法权益，维护金融市场秩序。

第三十二条金融监管部门应当建立健全监督制度，强化风险防范和提醒功能，及时介入和处理各类金融风险。

第六章法律责任和处罚
第三十三条金融机构和金融从业人员违反本范本规定的，应当承担相应的法律责任，按照法律规定接受处罚。

第三十四条金融机构和金融从业人员有违法违规行为的，应当依法依规处理，涉嫌犯罪的将被追究刑事责任。

第三十五条国家金融管理部门应当对金融机构和金融从业人员违法违规行为加强监管和打击力度，严肃查处。

第三十六条金融机构和金融从业人员应当主动接受监管部门的监管，配合开展检查和审计，不得拒绝或阻碍监管工作。

第七章附则
第三十七条本范本自颁布之日起生效，有关法律、法规与本范本不一致的，以本范本规定为准。

第三十八条对于未尽事宜，可由金融管理部门根据实际情况进行细化相关规定，补充完善本范本。

第三十九条本范本解释权归国家金融管理部门所有。

以上为金融法律规章制度范本，供相关机构参考执行。