理财协议模板6篇

理财协议模板6篇
篇1
甲方（投资人）：__________________
身份证号码：_______________________
联系方式：_______________________
乙方（金融机构）：__________________
金融机构编号：____________________
联系方式：________________________
鉴于甲方希望通过乙方进行理财投资活动，为明确双方权利义务，根据《中华人民共和国合同法》等相关法律法规的规定，甲乙双方本着平等、自愿、公平的原则，经友好协商，达成如下协议：
一、协议目的
本协议旨在明确甲、乙双方在理财投资过程中的权利义务关系，
保护甲方的合法权益，促进双方共同发展和长期合作。

二、投资事项
1. 投资金额：甲方投入人民币__________元整（大写：_________元整）进行理财。

2. 投资期限：自______年____月____日起至______年____月____日止。

3. 预期收益率：甲方预期年化收益率不低于____%。

4. 投资方向：主要投资于债券、基金、股票等金融市场产品。

三、甲方的权利与义务
1. 甲方的权利：
（1）要求乙方按照本协议约定进行理财投资活动；
（2）了解投资情况，要求乙方提供必要的投资信息；
（3）在投资期限届满时，收回投资本金及收益。

2. 甲方的义务：
（1）按照本协议约定的时间和金额向乙方支付投资款项；
（2）承担本协议约定的投资风险；
（3）保证所提供信息的真实性和完整性。

四、乙方的权利与义务
1. 乙方的权利：
（1）按照本协议约定管理和运用甲方投资资金；
（2）收取本协议约定的管理费用和业绩奖励。

2. 乙方的义务：
（1）遵守法律法规和本协议约定，勤勉尽责地管理和运用甲方投资资金；
（2）及时向甲方披露重要信息，提供投资账单、报告等必要文件；
（3）在投资期限届满时，向甲方返还投资本金及收益。

五、投资收益与风险承担
1. 投资收益：甲方预期获得的年化收益率不低于____%，具体收益根据乙方实际投资运作情况确定。

2. 风险承担：甲方承担本协议约定的投资风险。

乙方不保证一定盈利，不承担投资风险。

六、协议变更与终止
1. 本协议的变更需经甲乙双方协商一致，并以书面形式进行确认。

2. 本协议在下列情况下终止：
（1）投资期限届满；
（2）甲乙双方协商一致，提前终止本协议；
（3）发生不可抗力事件，导致本协议无法继续履行。

七、违约责任
1. 甲乙双方任何一方未履行本协议约定的义务，均应承担违约责任。

2. 乙方在管理和运用甲方投资资金过程中，如存在违规行为或造成甲方损失，应承担赔偿责任。

八、争议解决
本协议在履行过程中发生争议，甲乙双方应友好协商解决。

协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。

九、其他约定
1. 本协议自甲乙双方签字（盖章）之日起生效。

2. 本协议一式两份，甲乙双方各执一份。

3. 本协议未尽事宜，由甲乙双方另行协商补充。

甲方（投资人）：__________________ 签字/盖章：____________ 日期：_______年___月___日
乙方（金融机构）：__________________ 签字/盖章：____________ 日期：_______年___月___日盖章处加盖骑缝章确认信息完整性和一致性）。

本协议正式生效。

本协议内容应严格遵守法律法规和相关规定，未尽事宜按照相关法律法规处理。

本协议为甲乙双方共同遵守的理财协议模板，双方应认真履行各自的义务和责任。

本协议一式两份，甲乙双方各执一份存档备案。

本协议内容清晰明了，格式美观大方，符合法律要求和相关规定。

篇2
本协议于XXXX年XX月XX日在_________(地点)由以下两方达成：
甲方(委托方)：________________
身份证号码：__________________
联系方式：__________________
乙方(受托方)：理财顾问公司
地址：________________________
联系方式：____________________
鉴于甲方为了获得投资回报，寻求乙方的理财服务，乙方愿意提供专业的理财咨询服务，双方本着平等互利的原则，经过友好协商，达成以下协议：
一、协议目的
甲方委托乙方进行理财服务，乙方根据甲方的财务状况和投资需求，提供专业的理财建议和服务，以实现甲方资产的增值。

二、服务内容
乙方为甲方提供包括但不限于以下服务内容：资产配置建议、投资组合设计、市场动态分析、定期报告等。

具体服务内容根据甲方的需求和乙方的专业能力进行约定。

三、投资金额及期限
甲方委托乙方进行理财服务的资金总额为人民币______元（大写：______________________元整）。

协议期限为______年，自本协议签订之日起计算。

四、理财目标与收益分配
1. 理财目标：甲方预期年化收益率不低于____%。

2. 收益分配：根据甲、乙双方的约定，投资收益按照约定的比例进行分配。

五、风险揭示与承担
1. 甲方应充分了解投资的风险，并根据自身风险承受能力进行投资决策。

2. 乙方应如实向甲方揭示投资的风险，提供专业、客观、合理的投资建议。

3. 双方按照本协议约定共同承担投资风险。

六、权利义务
1. 甲方有权要求乙方提供本协议约定的理财服务，并按照约定支付服务费用。

2. 乙方有权按照本协议约定获得服务费用，并为甲方提供专业的理财服务。

3. 双方应遵守本协议约定的各项条款，共同维护甲方的合法权益。

七、保密条款
1. 双方应对本协议的内容和实施过程进行严格保密，不得泄露给
任何第三方。

2. 乙方在为甲方提供理财服务过程中获取的任何关于甲方的信息，除法律另有规定外，不得向任何第三方透露。

八、违约责任
1. 若甲方违反本协议的约定，导致乙方无法履行服务，乙方有权
解除本协议并要求甲方承担违约责任。

2. 若乙方违反本协议的约定，未为甲方提供专业的理财服务，甲
方有权解除本协议并要求乙方承担违约责任。

九、争议解决
因本协议引起的任何争议，双方应首先通过友好协商解决；协商
不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。

十、其他条款
1. 本协议自双方签字盖章之日起生效。

2. 本协议一式两份，甲、乙双方各执一份。

3. 本协议未尽事宜，由双方另行协商并签订补充协议。

补充协议
与本协议具有同等法律效力。

甲方(签字)：___________________ 乙方(盖章)：
___________________
日期：___________________ 日期：___________________ 签字地点：___________________ 签订地点：
___________________ 财务章：___________________ 财务负责人盖章：
___________________ 负责人签字盖章：___________________ 附注：本协议的任何修改必须以书面形式进行并得到双方签署认可才有效
篇3
甲方（投资者）：____________________
乙方（金融机构）：____________________
根据《中华人民共和国合同法》及相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平和诚实信用的原则基础上，就甲方在乙方进行理
财事宜达成如下协议：
一、协议目的
甲方授权乙方进行理财投资，乙方承诺在遵守相关法律法规的前
提下，为甲方提供理财服务，以实现资产的增值。

二、理财项目
本协议涉及的理财项目包括但不限于：定期存款、购买理财产品、基金投资等。

具体投资项目和投资比例由乙方根据市场情况和甲方风
险承受能力进行配置。

三、投资金额及期限
1. 甲方授权乙方进行理财的投资金额为人民币______元。

2. 理财期限为______年，自本协议生效之日起计算。

四、理财收益及分配
1. 乙方承诺在理财期限内，按照约定的投资方式和比例，为甲方
实现资产的合理增值。

2. 理财收益按照实际收益情况结算，具体收益分配方式以乙方发
布的公告或通知为准。

3. 甲方对理财收益享有所有权，乙方不得擅自挪用或占用。

五、风险揭示与承担
1. 乙方应当在签订本协议时向甲方充分揭示理财项目的风险，并
提供详细的风险评估报告。

2. 甲方应当根据自身的风险承受能力，审慎决定是否签订本协议。

3. 理财项目存在市场风险、信用风险、流动性风险等，甲方应当
自行承担相应风险。

4. 如因乙方违反本协议约定导致甲方损失，乙方应当承担相应的
赔偿责任。

六、账户管理
1. 乙方应为甲方开设专门的理财账户，用于记录甲方的投资及收
益情况。

2. 甲方应当妥善保管账户密码等相关信息，避免泄露。

3. 乙方有权对甲方的理财账户进行管理，包括但不限于资金划转、交易明细查询等。

七、协议履行与变更
1. 甲乙双方应当按照本协议约定履行义务，如一方违反约定，应承担相应的违约责任。

2. 本协议的履行过程中，如因不可抗力因素导致无法履行或延迟履行，双方均不承担违约责任。

3. 本协议未尽事宜，双方可另行协商并签订补充协议。

补充协议与本协议具有同等法律效力。

八、争议解决
如甲乙双方在履行本协议过程中发生争议，应当首先通过友好协商解决；协商不成的，可以向乙方所在地人民法院提起诉讼。

九、其他条款
1. 本协议自双方签字（盖章）之日起生效。

2. 本协议一式两份，甲乙双方各执一份。

3. 本协议中的未尽事宜，按照《中华人民共和国合同法》及相关法律法规的规定执行。

甲方（投资者）：____________________（签字）
乙方（金融机构）：____________________（盖章）
签订日期：___________年______月______日
篇4
甲方（投资者）：___________________
身份证号：_______________________
联系方式：_______________________
乙方（金融机构）：_________________
注册证号：_______________________
联系方式：_______________________
鉴于甲方希望通过乙方提供的理财服务实现个人财产增值，经双方友好协商，根据相关法律法规，就甲、乙双方理财事宜达成如下协议：
一、协议目的
本协议旨在明确甲、乙双方在理财服务中的权利义务关系，保障双方的合法权益。

乙方接受甲方委托，提供专业化的理财服务，帮助甲方实现资产的合理配置和增值。

二、服务内容
乙方提供的理财服务包括但不限于以下内容：资产配置建议、投
资组合管理、市场行情分析、风险评估与控制等。

甲方在签署本协议时，已经充分了解乙方的服务内容和服务标准。

甲方享有乙方提供的
各项理财服务，并按照本协议约定支付相关费用。

三、资金安排与收益分配
1. 甲方在本协议签署后，应按照约定将资金转入乙方指定的账户。

投资金额不低于________元。

2. 乙方将根据市场情况和甲方的风险承受能力进行资产配置和投
资组合管理。

投资收益按照实际投资情况分配，甲乙双方按约定比例
分配收益。

具体分配比例详见本协议附件。

3. 如因市场波动或其他不可预测因素导致投资损失，由甲方自行
承担。

乙方不对因市场因素导致的投资损失承担责任。

四、风险控制与保障措施
1. 乙方在提供理财服务过程中，将严格遵守相关法律法规和监管
政策，勤勉尽责地管理甲方的资产。

2. 乙方将定期对投资组合进行风险评估和控制，确保投资风险在可控范围内。

甲方承担的投资风险程度应根据自身的风险承受能力进行评估和选择。

3. 乙方将在发现异常情况时及时通知甲方，并采取相应措施降低风险。

如因乙方过失导致甲方损失，乙方应承担相应责任。

五、协议期限与终止方式
本协议自双方签署之日起生效，有效期为______年。

期满后，如双方同意续签，可另行签订协议。

协议终止时，乙方应在合理期限内将甲方的投资款项返还给甲方。

六、保密条款
甲、乙双方应对本协议内容以及在本协议执行过程中获知的对方商业秘密、技术秘密等信息予以保密。

未经对方许可，任何一方不得向第三方泄露。

七、争议解决
如甲、乙双方在履行本协议过程中发生争议，应首先通过友好协商解决。

协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。

八、其他条款
1. 本协议的修改、补充应以书面形式进行，作为本协议的组成部分。

2. 本协议一式两份，甲、乙双方各执一份。

本协议自双方签字（盖章）之日起生效。

3. 本协议未尽事宜，由双方另行协商决定。

法律法规另有规定的，从其规定。

甲方（投资者）：___________________（签字）
日期：_______________________
盖章（如有）：_______________________
篇5
甲方（投资者）：____________________
乙方（金融机构）：____________________
根据《中华人民共和国合同法》及相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平和诚实信用的原则基础上，就甲方在乙方进行理
财事宜达成如下协议：
一、协议目的
甲方授权乙方根据本协议约定的方式和范围，为其提供理财服务，实现资产的保值增值。

二、理财产品及服务内容
1. 乙方提供的理财产品：____________________。

2. 理财服务内容包括但不限于：资产配置、投资组合、风险控制、定期报告等。

三、投资金额与期限
1. 甲方投资金额：人民币______元。

2. 理财期限：自______年______月______日起至______年______月
______日止。

四、理财收益与风险
1. 乙方将根据市场情况和产品特性，向甲方提供预期收益率。

实
际收益可能高于或低于预期收益。

2. 甲方明确知晓并接受理财产品的风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。

五、投资管理与运作
1. 乙方有权对甲方的理财资金进行投资管理和运作。

2. 乙方在投资过程中应遵循诚信、勤勉、审慎的原则，保护甲方的合法权益。

六、资金进出及费用
1. 甲方应按照乙方的要求将理财资金汇入指定账户。

2. 乙方有权收取一定的理财服务费用，具体标准如下：
____________________。

3. 甲方应承担与理财产品相关的税费。

七、信息披露与报告
1. 乙方应定期向甲方提供理财产品的运作报告。

2. 在发生重大事件时，乙方应及时向甲方披露相关信息。

八、协议变更与终止
1. 本协议的变更需经甲乙双方协商一致，并以书面形式进行确认。

2. 本协议在以下情况下可以终止：
（1）理财期限届满；
（2）甲乙双方协商一致终止本协议；
（3）发生不可抗力导致本协议无法继续履行。

九、违约责任与争议解决
1. 甲乙双方应遵守本协议的约定，如一方违约，应承担违约责任。

2. 如甲乙双方在本协议的履行过程中发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，可以向乙方所在地人民法院提起诉讼。

十、其他约定
1. 本协议自甲乙双方签字或盖章之日起生效。

2. 本协议一式两份，甲乙双方各执一份。

本协议附件为本协议不可分割的一部分。

3. 本协议未尽事宜，可由甲乙双方另行协商并签订补充协议。

补充协议与本协议具有同等法律效力。

篇6
本协议于XXXX年XX月XX日在_________(地点)由以下双方签订：甲方（投资者）：______________________
身份证号码：_______________________
联系方式：_______________________
乙方（金融机构/理财机构）：______________________
法定代表人：_______________________
地址：_______________________
联系方式：_______________________
鉴于甲方对理财投资的需求，乙方具备专业的理财知识和经验，双方经过友好协商，达成以下理财协议：
一、协议目的
甲方委托乙方进行理财投资，以实现资产的增值。

乙方将根据甲方的需求和风险承受能力，提供专业化的理财建议和方案。

二、投资金额与期限
1. 甲方投资金额为人民币________元（大写：_________元整）。

2. 投资期限为______年，自本协议生效之日起计算。

三、投资范围与方式
1. 乙方将根据甲方的风险承受能力和投资目标，提供包括但不限
于固定收益产品、股票、基金、信托等理财产品的投资建议。

2. 甲方有权了解并同意或不同意乙方的投资建议。

甲方可自行决
定投资金额、投资期限及投资方向。

四、收益分配
1. 投资收益按照实际投资收益进行分配，具体分配比例和方式由
双方另行协商确定。

2. 乙方在提供理财服务过程中产生的任何费用，需事先告知甲方，并经甲方同意后由甲方承担。

五、风险提示与承担
1. 乙方在提供理财服务时，应充分了解甲方的风险承受能力，并
向甲方进行风险提示。

甲方应根据自身情况谨慎决策。

2. 甲方在理财过程中应承担投资风险，包括但不限于市场风险、信用风险等。

乙方不对甲方的投资收益及投资风险承担任何形式的担保责任。

3. 若因乙方违反本协议约定导致甲方损失，乙方应承担相应的法律责任。

六、协议变更与终止
1. 本协议一经签订，双方应遵守执行。

任何一方不得擅自变更本协议内容。

如需变更，应经双方协商一致，并签订书面补充协议。

2. 本协议在下列情况下可以终止：
（1）投资期限届满；
（2）甲乙双方协商一致，提前终止本协议；
（3）发生不可抗力事件，导致本协议无法继续履行；
（4）其他法定或约定终止情形。

七、争议解决
1. 本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。

2. 如双方在本协议履行过程中发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。

八、其他约定
1. 本协议自双方签字（盖章）之日起生效。

2. 本协议一式两份，甲乙双方各执一份。

3. 未尽事宜，可另行签订补充协议。

补充协议与本协议具有同等法律效力。

甲方（签字）：______________________ 乙方（盖章）：
______________________ 法定代表人（签字）：______________________ 签订日期：XXXX年XX月XX日签订日期：XXXX年XX月XX日鉴于甲方对理财投资的关注和信任，乙方承诺将以专业水准提供优质服务，实现甲方的投资目标。

双方共同遵守本协议约定，共创美好未来。