证券营销心得体会

证券营销心得体会
证券营销心得体会
篇一：
证券投资心得体会与感想总结证券投资心得体会与感想总结证券投资的一学期学习已经接近尾声，或许收获的东西，比起有些同学还是算很少的吧。

不过我觉得只要努力了，去尝试的做了所有的步骤，有所得，就算足够。

理论课上，我们具体的学习了证券投资的基础知识，了解了证券市场的一些内容，并且学习了证券投资的宏观经济分析，以及技术分析的主要理论和方法。

在随后的实验课上，老师让我们在模拟炒股的软件上自己操作体会，慢慢的也做到了将理论和实践的统一。

在模拟软件上，我注册了一个帐号，可用资金是500000元，因为对行情并不怎么熟悉，只是对老师讲的比较好的股票和看起来走势较好的股票进行了一定量的委托购买，虽然仅仅是一个虚拟的环境，虚拟的资金，但是毕竟还是希望做好的想法，于是在之后的时间里，竟然也开始提高了对股票走势的关注度。

最开始学习证券投资学的时候，对于理论知识不太看重，感觉它讲的很枯燥，可能也并不实用，可是经历了网络模拟交易后，我觉得任何事情都不是单独的，学习了理论知识可以用它来指导实践，股市肯定不会是单靠运气来盲目支持的，需要掌握一定的技术分析能力和理论知识。

因为对理论知识的生疏，在刚开始进行模拟交易时，技术分析一点都不懂，每次都是一边看着书上的知识，一边对着电脑进行技术上的分析。

尽管这样但还是不懂的如何去运用，也不懂其中的一些投资技巧。

在逐步的学习中，我慢慢懂得通过阳线及阴线的形态去选择股票，再结合当天的成交量，来判断是否有升的可能。

不知不觉间，竟然有了一定的改进和提高。

在购买的记录中，我买入了万科A的股票。

最开始买的时候因为大致上看了一下，好像是有点盈利的，(来自:.smhaida.Cm 海达范文网:证券营销心得体会)在7号左右那几天，它的涨跌都不是很大，振幅也就在5%左右，技术评分也比较强。

另外看了一下新闻之类的，了解到201X年4月份万科公司实现销售面积5
9.5万平方米，销售金额5
2.7亿元，分别比201X年同期增长2
3.7%和2
2.0%。

201X年1-4月份公司累计销售面积21
2.0万平方米，销售金额17
4.9亿元，分别比201X年同期增长30.4%和2
1.4%。

说明它的发展业绩一直都还是处于增长趋势。

另外，它是深市的第一权重股，是控盘股之一，也是房地产板块的龙头股票，所以它是有持有价值的。

课余时间，慢慢根据书本对照大盘走势，也简单的看了看它的情况。

如图：
5月5日万科A（000002）高开高走，开盘后报
9.25元，涨
5.11％。

深成指在其带动下强势上涨，再创反弹新高。

数据显示，万科A资金流入
4.4亿，流出
4.1亿，换手率
1.04％，短线强势。

5月6号的时候，万科A发力，股价翘尾。

涨幅已达
2.63％，万手买单频现。

直接刺激深成指创出新高。

数据显示，万科A资金流入
5.8亿，流出
6.7亿，换手率
1.47％，股价已在短线高位。

到了7号万科A高开后大幅下挫，地产板块整体回调，在万科影响下深成指翻绿。

数据显示，万科A资金流入
4.2亿，流出
4.2亿，换手率0.99％，股价在高位。

虽然7号有所下降了，不过我觉得那只是整体的一个趋势，而且下降幅度也并不大，更何况我也不急着去卖掉，相信看它的这个波动趋势，还是会有涨的可能。

另外一方面，可能是因为毕竟是虚拟的资金，所以还是比较敢于冒险，以
9.13元买入了一些。

接下来就开始关注它的走势和相关信息，根
据9号的资料显示，在行业的调整期内，公司致力于提升公司的专业能力，并进一步巩固和强化自身的优势。

为保障经济增长，国务院提出了实行积极财政政策和宽松货币政策的方针，这有利于房地产市场走出低谷。

二级市场上，该股前期涨幅落后于整体板块,近期其连续放量阳线拉升。

到了12号低开后飙涨，开盘后5分钟报
10.00元，涨
2.04％。

深成指在其影响下保持强势。

数据显示，万科A资金流入0.72亿，流出0.68亿，换手率0.17％属于短期强势。

因为相对于买进时候，已经涨了不少，作为保守派，还是觉得应该早点卖掉，毕竟股市还是有风险，它的股价也还是波动的。

于是在12号的时候就以每股
9.82元卖掉了。

这是我的操作中其中一只股票的简单分析，在买股票的实践中，我懂得了在实战中要运用技术分析的同时还要有应变能力，有时市场会发生与你预测的方向相反的走势，此时就要懂得应变，这就是顺应趋势。

运用技术分析时，要考虑到市场的多种可能性，并且逐一分析各自的概率大小，并做出相应的应对策略，要有多种心理准备，当市场向其中的一个方向运动时，你才能做到应对自如，处变不惊。

另外一点，其实我觉得股市的涨跌有它的整体趋势，但是毕竟也有一些个别的不同趋势，要学会把握和分析，具体的股票具体的分析，而不要盲目的随大流。

其实通过这次的操作，虽然还是有很多没明白，还是有很多的不足，关于知识点的掌握也不是那么深刻，但是至少敢于实践了，最重要的是，有了一点自己的体验和所得，有了一些进步，对自己也是一个提高。

证券投资学这门课，本人对其了解不是很多，只是大概了解其皮毛。

本来对证券投资还蛮感兴趣的，觉得好好学习学习，了解一些投资的知识，以后可以炒炒股，买买基金什么的，作为工作外的收入也挺好的。

可是，在学习了这门课后，正如老师所说的那样“你学习的越深入，对这个社会你就会越失望。

”比如，中国证券投资与书本理论的差距。

不过，总还是学到了一些东西。

我来说说我所了解的证券投资学内容吧：
所谓证券投资，是指投资者（法人或自然人）购买股票、债券、基金券等有价证券以及这些有价证券的衍生品以获取红利、利息及资
本利得的投资行为和投资过程，是直接投资的重要形式。

目前中国
市场存在的主要证券投资品种有基金、股票、期货和外汇。

基金和股票是全额交易，而期货和外汇是保证金交易。

而对于普通投资者比较熟悉的就是股票，投资股票也就是所谓的炒股。

虽然说对其了解不深，但是学习了证券投资学，让我对证券市场的认识又加深了一层。

学习了证券投资学，打破了我对证券原有理解。

以往我以为证券就是股票，然而通过学习，我发现原来股票只是证券之一。

证券还包括债券、基金以及种类繁多的金融衍生工具。

所以证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，表明证券持有人或者第三者有权取得该证券代表的特定权益，或者证明其曾经发生过的行为。

当然现在计算机还有互联网的发展，使得证券无纸话了，所以书面凭证只是其形式之一。

证券投资当然不限于股票，但股票在我们的视野中占去了半壁
江山。

股票，一种虚拟资本，代表着投资者对公司的所有权，投资者也就是股东，股东凭借股票获得公司的股息和红利，参加股东大会并行使自己的权力。

当然，在现实生活中，人们买卖股票不仅仅是为了获取股息和红利，人们可以通过股票的换手交易，获得价差收益，也就是资本利得。

正因为股票二级市场的存在，股票投资才有了活力。

对于股票的投资，是一门学问，需要从各个方面去深入分析。

比如国家宏观经济分析、国际国内局势分析、行业发展潜力分析、公司基本面分析、公司发展潜力分析、投资者投资心理分析等等。

股市有风险，入市需谨慎。

如果不具备一定的股票投资分析能力，在股市里瞎转悠，肯定碰得头破血流，成为赔钱的那 80%的人。

股市是一个零和博弈，自己赚的是别人赔的，所以得好好从股票投资分析的各个方面进行了解，以便做出正确的投资决策。

通过本学期的学习，虽然我没有学
到很多关于证券投资学的内容，离想要进行投资的水平还差得很多，但是我从殷老师那儿学习到了一种热爱生活的态度，这是一个很大的收获。

证券投资学——模拟炒股总结短短一学期的模拟炒股经历，从中收获颇多。

从开始的对股票一无所知到现在可以进行简单的分析。

下面就对我这学期的炒股情况进行一个简单的总结。

一、本学期所操作的股票股票代码股票名称交易类别发生数
量买卖价格合计金额交易时间 000006 深振业Ａ实时买入 100 7.650 -76
5.38 201X-3-9 10:34:50 000016 深康佳Ａ实时买入 200
5.080 -101
6.51 201X-3-9 10:43:52 601818 光大银行实时买入 200
3.870 -77
5.16 201X-3-11 13:56:57 000002 万科Ａ实时买入 200
8.410 -168
2.84 201X-3-11 13:38:13 000006 000021 000021 000002 000002 000002 601818 000021 深振业Ａ实时卖出长城开发实时买入长城开发埋买万科Ａ实时买入万科Ａ实时买入万科Ａ实时
买入光大银行实时卖出长城开发实时买入 100 200 200 200 300 100 200 100
7.900 78
8.82 201X-3-11 13:35:54 1
2.140 -242
9.21 201X-3-11 13:33:00 1
2.050 241
1.21 201X-3-11 13:08:57
8.220 -164
4.82 201X-3-16 11:10:18
8.180 -245
5.23 201X-3-16 9:58:16
8.170 -81
7.41 201X-3-17 9:50:13
3.820 76
2.09 201X-3-24 13:21:06 1
1.280 -112
8.56 201X-3-25 13:05:13 000016 深康佳Ａ实时卖出 200
5.320 106
2.40 201X-3-16 11:08:41 601888 中国国旅实时买入 200 2
8.850 -577
8.66 201X-3-25 13:00:21 000002 万科Ａ实时卖出 800
8.520 680
5.78 201X-3-25 9:57:25 601888 中国国旅实时卖出 200 30.000 598
5.00 201X-4-22 14:05:13 000895 双汇发展实时买入 100 5
7.090 -571
1.85 201X-5-5 13:41:18 000021 长城开发实时卖出 100
9.540 95
2.57 201X-5-5 13:39:57 000021 长城开发实时买入 200
9.560 -191
2.96 201X-5-5 13:24:41 000895 双汇发展实时卖出 100 6
1.620 615
2.76 201X-5-10 10:47:42
篇二：
证券营销银行驻点拜访心得体会证券营销银行驻点拜访心得体
会为了能够更好的了解体会证券公司客户经理的工作，为了能够顺利的从事这项工作，201X年12月30日，我带了招商银行，进行了一次实地考察。

我是上午到的银行，第一眼并没有找到那位客户经理，本以为客户经理就是在一个位置上坐着。

问了前台，前台说他还没有来，当时已经是九点多。

这点我认为他做的不是很到位。

正确的做法是应当在银行上班前的15分钟到银行。

可能他也有他自己的原因吧。

于是，我就坐在那里等。

过了不久。

一位身着职业装的男性引起了我的注意。

因为他穿的衣服跟银行很相似，没有奇怪的发型，一切的外表看上去都是那么正规。

只见他一来，就跟大堂经理前台打招呼，对于不是很熟悉的面孔也是微笑，以示友好。

在打招呼之后，他就来到了一个大堂的一个起眼的角落，收拾东西，整理工作台面，看了折页名片够不够用，有没有拜访整齐，把今天要派发的折页都改好印章。

准备开始今天的工作。

一天的工作开始了，银行里的客户还不多，他就起来，在银行大堂里帮助大堂经理指引客户办理银行业务，
就像是一个银行大堂经理。

因为这是和客户最好的接触机会，所以在这之前，要求所有的客户经理在进入银行的第一个星期，必须熟悉银行的所有的业务。

充当大堂经理不但可以接触到客户，而且可以和银行的大堂经理保安打好关系。

必要时主动要求帮大堂经理值中午班，为以后他们给你介绍客户打好基础。

在引导客户在办理银行业务的同时，给客户递上公司介绍和产品服务介绍的折页，并简单的自我介绍，开始营销。

但这其中我认为有一些注意事项：
(1)开户的流程一定要熟悉。

（2）转托管的流程，我们营业部的席位号。

这都是我们经纪最基本的业务知识，一定要熟练，而且不能有任何的错误。

营销的时候配合自己营销手册里的工具，让客户了解你了解公司，了解公司的产品。

在闲暇之余，他会回到自己的位置，打开电脑，把在公司总部得到的股票推荐和分析师推荐的理由牢记并温习，打开一些咨询网，把今天要申购的股票，新股上市，昨天周边股市的情况，国家颁布的重要的政策新闻否收集下来，这个基本工作非常的重要，因为这是你一天和客户的谈论的话题，否则即使你遇到了客户，也不知道和他们聊些什么。

看了一上午，我看到了以为正规的证券营销客户经理银行驻点的工作。

我学到了很多，为以后打下了基础。

我总结了以下几个方面。

(一)如何开展工作：
1、准备工作：
提前30分钟到银行，整理工作台，准备好宣传用的资料，展架等，与银行员工进行简单的问候，网上收集各类信息，储备营销话术，了解国内国际财经新闻，专家对大盘的研判，行业的把握，以及潜力股的推荐等。

2、寻找客户：
不要被动等待客户前来咨询，应该主动出击。

从大堂着手，接待来银行办理业务的顾客，引导他们快速办理业务，适当介绍本公司的证券服务。

对在排号等候的客户可派发宣传资料，介绍本公司的产品和服务。

一些老股民在等候的时候也会来看看行情，这时我们应该抓
住机会同他们聊聊大盘，经济环境等，找到他们感兴趣的话题，从而引入我们自己的服务。

其实我们每天的工作就是一个积累潜在客户的过程，再充分利用公司的咨询，通过电话，短信等进行多次的沟通，提供必要的证券服务，相信这部分客户也会被我们的诚意和热情所打动，从而发展成为自己的客户。

3、意向沟通：
首先对普通的客户做一个初步的沟通，可以询问客户需要办理什么业务，有没打算投资一点金融产品，比如股票、基金、债券等。

方便的话，请他做完一个问卷调查，主要就是留下他的电话，以后联系，这是一个大面积撒网的过程；其次对潜在客户重点关注，如果客户是在其他券商开户，了解一下对方的服务怎样，有没有专人服务，有没有电话、短信服务等，了解他最近的收益状况，佣金情况，同时介绍本公司的强势产品，比如股票机，vip的咨询软件等，还可以享受公司内部投资报告，留下他的电话，以便以后为他服务。

（二）沟通中遇到的问题以及解决方案：
（1）不碰股票的：
这类人从没接触过股票，我们可以对比银行和证券的收益，银行的定期存款年利率只有百分之三，而股票做得好，一个礼拜就可以达到百分之十的收益。

（2）认为股票风险大的：
风险和收益是成正比的，你放在银行的钱看起来风险小，但是由于通货膨胀，会不断的贬值，不做股票投资，一辈子都不会富有，可以选择一些成长性好，财务佳的公司来做长期投资。

（3）有亲戚在证券公司上班的：
做投资理财不一定要找熟人，主要是看谁家的服务质量好。

（4）股票被套牢的：
询问客户手中持股，找出被套原因，拿出自己的解决方案。

（5）转到你们公司能赚钱吗？：
虽然我们不能保证你能够赚钱，但是通过我们的专业服务，可以帮助你树立正确的投资理念，养成良好的投资习惯，建立适合自己的
操作风格，更好地回避风险。

（三）促成开户：
首先，我们的目标就是银行职员，因为我们天天都在同他们打交道，他们就是我们现成的客户，他们收入稳定，通过我们的引导，开立证券账户不是一件很困难的事。

对于已经在别家券商开户的员工，我们可以通过公司的产品，佣金的调整，自己的专业服务说服他转户。

我们团队的客户经理邓茂在文英街工行驻点时，了解到其中一位理财经理是在安信证券开的户，因为工行没有外网，无法及时了解行情，买卖股票，他针对这种情况，对这位理财经理重点宣传公司股票机强大的咨询，完善的功能，交易的快捷及时，通过不懈的努力最终将他成功的营销过来。

在股市行情火爆的时候，因为有赚钱效应，会有很多新增客户进场，在下跌过程中，每次下跌中继，也会有抄底的新客户进来，所以不管是在什么时候，银行都会有前来咨询和开户的客户。

只要我们耐心的守候，不轻易离岗，都会争取到这些客户。

对于潜在的客户重点关注，包括来看行情的，看资料的，已知其他券商的，争取留下他们的电话，做到每周联系两到三次，通过自己的真诚服务，打动他们，让他们成为自己的客户。

营销成功的客户：对于这类客户，我们更应该加强沟通，多做感情投资，多次开发，包括转介绍、追加资金等。

工作之余，多跟他们保持联系，也可以约上一起喝喝茶、聊聊天，在客户生日的时候送上一些小礼品，生病的时候送去一份关怀。

你真诚的对待他们，他们也会感受到，把你当成朋友，自然也会关心你的工作、生活，把自己周围的朋友介绍给你。

我有一个客户，工作之余的最大爱好就是唱歌，他每次唱歌都会叫上我，因为跟他有共同的爱好，所以跟他成为了很好的朋友。

在一次他生病住院当中，我也买了一些水果去探望他。

经过他的介绍，现在他的嫂子、他的侄女都成为了我的客户。

人都是有感情的，人和人的交往都是相互的，你怎么对别人，别人也会怎么对你，如果你身边有这样10位热心的朋友帮你，那么你的开发工作做起来也会轻松很多。

这次银行拜访让我不仅看到了怎样才是一位正规的银行驻点客户经理，从着装，与银行职工的交往，与客户的交流，到为人，我都受益匪浅。

开发客户不是一天两天就能做到的，需要长期积累，人际关系
也需要慢慢培养。

他就是我以后的目标，我要以此为榜样，争取早点发展成为证券界的精英。

篇三：
华龙证券营销培训心得证券营销培训心得体会这次公司组织了
为期两个多月的陈老师证券营销培训，我很荣幸能成为其中的一员。

作为一名新员工，我非常珍惜能有这样一次学习机会，这不仅是我职业生涯的奠基点、人生起跑线，更是我服务公司，实现自我价值的一次培训。

两天的培训虽然很短暂，但是这次培训让我对证券营销有了更深层次的体会，对证券营销理论有了更清晰的认识，使得自己的业务能力有一个新的飞跃。

下面是本次培训的几点心得：
一、没有完美的个人，只有完美的团队培训的第一天陈老师首先让大家树立通过团队合作进行精准营销的意识，然后让我们在座的各位组成一个合作团队，其主要目的是强调团队合作精神，挖掘团队整体力量。

我们深信团队的力量一定能完成后面所有的训练项目，在培训的过程中，团队合作充分体现了个人素质的优秀与整个团队合作的潜力，小组成员纷纷集思广益，齐心协力解决问题，以卓越的成绩完成了任务。

大家深信团队的力量集中起来是无穷的，是无法想象的。

在团队合作的过程中，同事之间彼此心与心的距离被拉近了，在座的同事都是来自不同的部门，平时沟通交流的机会不是很多，通过这个训练后，大家完全成了朋友，彼此成了值得信赖的伙伴，这为我们今后的工作带来了非常有利的一面。

短暂的培训给我们留下了深刻的体会——没有完美的个人，只有完美的团队。

二、加深对客户的认识，表达对客户的谢意在竞争日益激烈的商
业环境中，证券营销比以往更具挑战性。

老师在整个培训过程中通过有效的教授与互动，让大家体验到了成功的秘诀不在于延长工作时间，或者是打更多的电话，而在于善用团队的力量，定位好目标客户，运用高超的营销技能来营造客户购买的机会。

首先，加深对客户的认
识是关键的第一步。

在与客户初次见面交换名片的时候，不应只是将
名片给他们，也要向他们索取名片，并在名片的背后记下需要提醒的事项，以便回到办公室之后，可以通过背面的附注记起谈话的内容，及时采取相应的行动。

其次，在与客户的接触当中，主动倾听是关键的第二步。

其实大部分人都生活在一个缺乏倾听者的社会环境中，倾听是一种很重要的人际关系技巧，倾听可以让其更加了解客户的需求。

此外，主动倾听对方的时候对方会感觉到我们的诚心与真心。

再次，如果想和现有或将来潜在的客户建立起信任的关系，那么第三步就是要学会关心和认识客户。

无论什么时候，也无论一开始如何与客户建立关系的，都应当逐渐加深对客户的认识，尽最大的可能与客户建立业务上的友谊，将他们作为朋友来看待，真正关心他们。

虽然并不是所有的客户都希望我们这样做，但是，大多数的的客户会感受到服务的用心。

最后，如果服务出现错误时，真诚的向客户表示歉意，表现出认真解决问题的态度，这将会最大程度的够降低彼此之间的紧张程度。

如果客户停止交易，千万不要破坏彼此的关系，想办法让客户认为回头再交易是一件自然的事情。

三、以价值服务为基础，以有效的方式寻求引荐如果想获得更多
的业务机会，达到梦寐以求的良好业绩，不能仅凭埋头苦干，更要懂得聪明的办法来开展证券营销——和你身边优质的客户形成良好的
关系，以优质的服务为基础，形成口口相传的好口碑，进而获得更多的转介绍的机会！在今天的商业环境下，证券行业的销售比以往更具有引荐的机会！提供好的服务，并且与客户建立良好的关系，最基
本的要素之
一是必须是用一颗真诚的心去关心客户，为其提供价值服务，并且与客户建立良好的关系。

对待客户必须具有真心，将公司最合适的产品、方案，以及服务提供给客户。

在介绍的时候，要显示出如何让客户受益，最合适的方式是以故事，或者案例的分析方式，将为客户带来的利益最大程度的具体化。

如果当为客户提供了难忘的经验时候，提供的服务就具有了吸引力。

转介绍的方式相比较传统营销方式可
以获得更多的营销机会。

众所周知，好的开始开始就是成功的一半，采取引荐的为基础的营销方式，必须要掌握两项很重要的技能：
一是提高自身的被引荐可能性，我的信念是，在职场上良好的人格会使得你获得客户的信赖；
二是策略性的建立人及关系网络，在证券的销售会晤中，只有策略性的增进与潜在客户之间的关系，才能让我们站在客户的角度分析，挖掘出客户的真正的问题。

当与潜在客户建立的关系都可以对他们产生影响力，这时候客户不仅是我们的朋友还可能成为他的合作伙伴。

在与客户会面时，必须具备足够的能力，以便请求客户帮助介绍客户，与客户的关系越好，客户越乐意为你提供转接好，在收到引荐之后，需要向引荐人表达谢意，我相信带着奉献的心态一定会获得转介绍的机会。

一个人要取得事业上的成功，必须有持之以恒的品质，不达目的誓不罢休。

目前，自己虽然是证券销售行业的新手，需要很好的利用培训所得的知识，但是我坚定的相信如果自己能够坚持执行这些策略，那么这些策略会成功的建立起营销事业的。

结束语：我会以这次学习为动力，勤奋工作，以饱满的精神投入到工作中去。

通过这次培训，一方面，我在业务能力方面有了很大的提高，并且能明晰今后需要努力与加强的地方；另一方面，让我们这些新员工看到了华龙证券所有员工的精神面貌，看到了公司蓬勃发展的气势，让自己越发相信华龙证券是值得我为之去拼搏与奋斗的地方。

篇四：证券营销驻点银行工作心得体会与总结证券营销驻点银行工作
心得体会与总结
一、银行驻点的重要性：
证券资金三方存管业务的全面实行，为银行接纳证券公司到其网点设立开户咨询柜台提供了利益驱动，现在各大银行网点的分布非常广泛，银行在普通老百姓心目中的公信力不亚于政府机构。

鉴于此，我认为多花点精力在银行网点上.为了抢驻同一银行网点，证券营销人员大打出手的事件媒体也曾有过相关报道，银行驻点的竞争激烈程度可见一斑，其银行驻点的重要性也不言而喻。

二、银行驻点的客户来源：
1、首先，银行职员就是我们的现成客户，他们的收入稳定，社会。