金融营销实务_1
金融营销学_1导论
2010年收入高潜力大的六大行业
2、汽车业 利润大（汽车行业平均利润30%或35% ，是全 社会各行业平均利润的2倍，潜力大、政策好 、收入高，汽车从业人员的年薪7—— 8万元 ，最高的达到30多万元。 3、房地产业：房地产销售经理年薪22万元， 是名副其实的高薪行业。 4、医药： 5、咨询业：咨询业进入初步增长期后，其增 幅达到200-300% 6、旅游业：经济的高速增长，必然带来人均 收入的快速增长，旅游业的发展后劲十足。
2014-4-23
主要介绍金融 产品的相关特 性、营销策略 以及金融企业 新产品的开发 与推广
主要介绍金融 产品定价的步 骤、基本策略 以及常用的定 价方法
主要介绍金融 产品分销渠道 的类型及特征 和渠道的选择 与管理
本期课程安排
第九章 金融产品促销 策略 （Promotion)
第十章 金融网络 营销
高温职业
基金经理（Fund Manager) 职位描述：基金经理人是在金融机构中通 过多元化的投资组合，将基金投资于股票、债 券、可转换证券等各种金融工具，努力降低投 资风险，谋求资本长期、稳定的增值的专业人 士。基金经理是基金行业中的高层次人才，其 职责大致可分为：负责某项基金的筹措；负责 基金的运作和管理；负责基金的上市和上市后 的监控。 当前热度：★★★★
京、沪、粤金融人才缺口巨大
五大热门职位需求猛增
2010年四大金融行业的五大热门招聘部门
2010年四大金融行业热门招聘的企业性质排名
最热门职位：证券经纪人
数据显示，2010年全国证券经纪人需求同比增 长了141.5%，京、沪同比增长突破150.0%。 从事该岗位的人员需具备三点： 其一：具有证券从业资格证书； 其二：具有一定客户资源； 其三：有较强公关协调能力及口头表达能力。
产教融合背景下汉江师范学院《金融营销实务》课程教改模式探究
汉江师范学院学报2019年10月第39卷第5期Oct.2019 Vol.39No.5Journal of Hanj iang Normal University产教融合背景下汉江师范学院《金融营销实务》课程教改模式探究陈萍（汉江师范学院经济与管理学院，湖北十堰442000）［摘要］产教敵合背景下，高校越来越重视学生的岗住胜任力培养。
本文从汉江师范学院的二级学院——经济与管理学院开设的《金敵营销实务》的课程特点和学生特点分析入手，根据金敵机构对金敵营销职业岗住的要求，提出这门课程的教学改革思路和措施，以实现课程教学和就业岗住的零距离对接，达到产教敵合、深■化和提升的目的。
［关键词］产教敵合;教学改革；对接［doi］10.19575/42—1892/g4.2019.05.027［中图分类号］G652［文献标识码］A［文章编号］2096—3734（2019）05—0134—03产教融合、校企合作是应用型本科教育的基本路径，是高校实现应用型人才培养目标与社会需求目标协调发展的重要途径。
汉江师范学院作为地方性应用型本科院校尽管是一所以教师教育为主的高校，但在实现应用型人才培养目标方面并无特殊性，无法跳出产教融合的背景。
经济与管理学院是全校唯——个没有开设教育师范专业的学院，培养的学生就业于企业，相比于其他学院来说，更易于产教融合、深化和提升。
比如在提高与十堰市经济社会发展需求的吻合度、紧扣行业企业人才素质及能力要求、推动专业建设与产业链对接等方面更易找准结合点，因此探索适应产教融合背景的教学模式可为其他学院作出示范，引领汉江师范学院课程教学改革。
一、《金融营销实务》课程及授课对象特点分析（一）课程特点1.兼具金融知识和销售知识金融营销是指金融领域的市场营销，是市场营销在金融领域的发展和开拓。
也就是说，金融营销是市场营销的一个分支，既传承了市场营销的一些基因，又具有自己的特征。
可见，作为一名以金融营销为职业方向的学生，必须同时对金融理论和市场营销知识有较为全面的理解，才有可能实现成功销售。
《互联网金融运营实务》—课程标准
《互联网金融运营实务》—课程标准一、课程概述1、课程名称互联网金融运营实务2、课程性质本课程是一门面向金融、电子商务等相关专业的专业核心课程，旨在培养学生在互联网金融领域的运营实践能力和综合素养。
3、课程定位本课程在专业课程体系中处于核心地位，是连接金融理论与互联网金融实践的桥梁。
通过本课程的学习，学生能够掌握互联网金融运营的基本原理、方法和技能，为今后从事互联网金融相关工作打下坚实的基础。
4、课程设计理念本课程以互联网金融行业的实际需求为导向，以培养学生的实践能力和创新精神为核心，采用项目驱动、案例教学、实践教学等多种教学方法，注重学生的自主学习和团队协作能力的培养。
二、课程目标1、知识目标（1）了解互联网金融的基本概念、发展历程和主要模式。
（2）掌握互联网金融运营的基本原理和方法，包括用户需求分析、产品设计、营销推广、风险管理等。
（3）熟悉互联网金融相关法律法规和政策。
2、能力目标（1）能够运用所学知识进行互联网金融产品的设计和开发。
（2）能够制定有效的互联网金融营销策略，并进行实施和评估。
（3）能够运用风险管理工具和方法，对互联网金融业务进行风险识别、评估和控制。
（4）能够运用数据分析工具和方法，对互联网金融运营数据进行分析和处理，为决策提供支持。
3、素质目标（1）培养学生的创新意识和创新能力，能够在互联网金融领域不断探索和创新。
（2）培养学生的团队协作精神和沟通能力，能够在团队中有效地开展工作。
（3）培养学生的职业道德和社会责任感，能够遵守法律法规和行业规范，保护用户权益。
三、课程内容1、互联网金融概述（1）互联网金融的概念、特点和发展历程。
（2）互联网金融的主要模式，如 P2P 网贷、众筹、第三方支付、互联网保险、互联网基金等。
（3）互联网金融与传统金融的比较。
2、互联网金融用户需求分析（1）互联网金融用户的特点和行为分析。
（2）用户需求调研的方法和工具。
（3）用户需求分析报告的撰写。
广东省高等教育自学考试《金融营销》课程考试大纲
广东省高等教育自学考试《金融营销》(课程代码：08591）课程考试大纲目录一、课程性质与设置目的二、课程内容和考核目标第1章金融营销导论1。
1金融营销的基本含义1。
2金融营销的基本任务与作用1.3金融营销的演变历程1。
4 金融营销在我国的兴起第2章金融营销环境分析2.1金融营销环境分析的基本含义2。
2金融营销的宏观环境分析2.3 金融营销的微观环境分析2.4金融营销环境变化的影响分析2。
5 金融企业对环境机会和威胁的评估和对策第3章金融营销中的客户行为3。
1金融客户的含义与分类3.2金融客户行为的影响因素3.3金融客户行为的决策过程第4章金融市场细分与定位4.1 金融市场概述4。
2 金融市场细分4。
3 金融市场定位第5章金融营销计划、组织与战略5.1 金融营销计划的编制与执行5。
2 金融营销组织的发展与控制5.3 金融营销战略的分类与实施第6章金融市场调查与营销预测6.1 金融市场调查概述6。
2 金融市场调查内容6。
3金融市场营销预测第7章金融产品与营销策略7。
1 金融产品概述7.2 金融产品开发策略7。
3 金融产品定价策略7。
4 金融产品分销策略7。
5 金融产品促销策略第8章金融营销与风险管理8。
1 金融产品风险和金融企业风险8。
2 金融企业营销风险管理的目标与内容8.3 金融产品风险的危害、评估及处理三、关于大纲的说明与考核实施要求附录：题型举例一、课程性质与设置目的（一）课程的性质与特点本课程是投资理财专业（独立本科段）学生必修的专业课程之一。
本课程属于市场营销学与金融学的交叉学科,是近年来金融领域中较为活跃的分支之一。
本课程注重理论与实际的联系。
主要讲授金融营销的基本理论和基本方法、金融营销的基本战略和策略等内容。
（二)课程的设置目的与要求《金融营销》教学的基本任务在于介绍金融营销的基本概念与相关原理,重点介绍金融营销计划、组织与战略，金融产品与营销策略，金融营销的风险管理等。
本课程旨在使学生在金融企业从事营销工作时,能够熟练运用营销学专业知识,包括金融营销的基本理论和基本方法、金融营销计划的编制、金融营销的策略组合等内容,要求学生在把握基础理论与实务的基础上，应注意结合实际，学生学完本课程之后，应当能够：1.理解金融营销的重要性；2。
第1章 金融产品及金融产品营销认知 《金融产品营销实务》PPT课件
❖ 华尔街的“精英们” 绞尽脑 汁，不断花样翻新，创造出各 种各样，缤纷凌乱，连自己都 搞不懂，更不用说驾驭它们的 金融产品
❖ 结果导致美国这棵金融大树严 重失衡，不堪重负。
❖ 这就是这次华尔街几近“自我 毁灭”的系统和市场原因
证券产品
1、股票
• 不偿还性
股• 参与性
本 特 征
票产• 收益性 品• 流通性 的• 价格波动
基性和风险
性
股东参与公司决策的权利大小， 取决于持有股份的多少。
2、债券
概念
❖债券是债务人为筹 集资金而向债权人 承诺按期交付利息 和偿还本金的有价 证券
基本特征： （1）偿还性 （2）流动性 （3）安全性
中央银行类金融产品
政策性银行类金融产品
商业银行类金融产品 投资银行类金融产品
保险类金融产品 证券类金融产品 信托投资类金融产品 租赁类金融产品 财务类金融产品
（一）银行产品的分类
银行产品
存款类产品：为客户提供存放资金的适当场所，是 银行组织信贷资金来源的负债业务，是其他业务的 基础。
贷款类产品：贷款是银行最主要的资金运用业务， 也是银行盈利的主要来源。
什么是金融产品？
• 是指金融机构通 过开展各类业务 活动为客户提供 的各种类型的产 品与服务
金融产品与服务
• 储蓄 • 信贷 • 结算 • 证券投资 • 商业保险 • 金融信息咨询
包括：
说明1：金融产品与实物资产
很多金融产品都是由实物资产演变而来
例1：微软公司的股票就是由微软 公司的实际资产演变而来； 而微软公司的股票期货和期权又
金融营销学
【复习思考题】
1、如何理解金融营销的含义？ 2、金融营销具有哪些自身的典型特征？ 3、农村信用社实施金融营销的意义有哪些？ 4、金融营销的发展经历了几个阶段？未来趋
势如何？
5、说明金融营销学学科性质及其研究对象。 6、简述西方金融营销学的“11Ps”理论。
第二章 金融营销环境分析
【本章概要】
三、社会环境
（一）人口年龄结构 （二）家庭结构 （三）社会地位 （四）诚信值 （五）价值观
四、技术环境
科学技术的进步不但能给金融企业提供机遇， 还会给金融企业带来致命威胁。
第三节 金融营销微观环境分析
金融营销微观环境由影响金融企业并与营 销活动有关联的外部因素构成。主要包括 金融企业、生产商或供应商、营销中介机 构、竞争者、客户以及公众六个因素。
（一）金融企业重视营销管理既是金融 市场发展的客观要求，也是金融企业面 对竞争提高生存与发展能力的实际需要
（二）金融企业加强营销管理业是防范 金融风险的需要
（三）我国金融企业面对新的国际国内 形势，也必须重视营销管理
第二节 金融营销的发展历程 及在我国的现状
一、金融营销的发展历程
（一）金融营销萌芽阶段 主要指20世纪50年代末至60年代末这段时期
（四）未来的金融业将更加注重市场的定位、 客户的选择等一些技术性营销操作
（五）金融机构将掀起国际营销和网络营销的 热潮
第三节 金融营销研究的内容和对象
一、金融营销学的研究基础
（一）金融营销的“11Ps”理论
属于市场营销战略的有4个P，属于市场营销战术 的有4个P，还包括为了实现市场营销目标，特别 是国际市场营销目标的另外2个P，所有这些都是 围绕着P（People）展开的。
指协助金融企业推广、销售金融产品给最终客 户的所有中介企业。金融企业的营销中介机构 主要是指营销服务机构。
金融营销实务教案
金融营销实务教案教案教案（课程）课程名称教材课程类别学时教学理念教学目的金融营销学专业选修课从身边的营销做起，突出实践性教学的目的1.金融营销学的本质和内涵2.掌握金融营销学相关重要概念、理论3.激发学生创造性的营销能力4.掌握具有逻辑性的思维模式教学方法 1.采用理论与案例相结合的教学方法：将金融营销学涉及的核心理论与学生生活、现实公司近年来的案例相结合；2.采用实践性教学的方法：激发学生实践-如何将金融营销学中所学理论运用到实际营销中；教学难点1.理论与实践结合2.全面思考模式的掌握授课题目：金融营销学开篇学时：3学时【教学理念】利用创新思维激发学生对未来职业的思考【教学目的】1.了解金融营销及金融营销学的含义2.掌握金融营销学成功的关键3.了解金融市场细分及其作用【教学重点、难点】学生对金融市场细分的认识【教学组织、步骤】1.介绍课程考核方法考勤：10%课堂积极性：10%作业：大作业（现场营销秀）40%小测试40%期末考试：100%市场细分的目的是为了选择更有利可图的目标市场和设计更为合理的市场营销组合，提供更有效的服务；同时，也为了使金融企业有限的资源更集中地运用于选定的市场部分，发挥更好的效果。
值得一提的是，市场细分是有一定客观条件约束的，这包括两个方面：其一是客户需求的差异性。
其二是客户需求的相似性。
金融市场细分的作用1、它是选择目标市场与制定营销组合策略的基础，有利于金融企业制定科学的营销战略。
2、能更好地满足社会各阶层对金融产品的需要。
金融企业运用市场细分原理来分析研究市场，可以较细致地了解各个细分市场中客户的不同需要，从而针对性地开发金融产品，更好地满足不同层次顾客的需要。
3、有利于发挥竞争优势，提高金融企业的经济效益。
金融市场细分后，金融企业可有针对性地选取较小的子市场开展营销活动，而这种建立在市场细分基础上的营销，不仅易于及时把握客户需求的特点和变化，而且可集中有限的人力、物力、财力对重要的子市场进行投入开发，形成局部优势并进而带动全局发展。
第5章 金融产品模拟营销 《金融产品营销实务》PPT课件
保险新闻或国内外大事新闻提要等 • （5）每日短训：由各管理部门负责安
排培训内容与主讲 • （6）营销部内部通知通告等（由人事
晨会流程二：团队竞赛游戏早会
• （1）主持人问好、报日期 • （2）考勤 • （3）分小组进行团队游戏：“叠报
纸”、“击鼓传花”、“抱抱大原木” 等； • （4）对优胜者给予物质奖励及精神 鼓励；
晨会流程三：庆生式晨会
• （1）主持人问好、报日期
• （2）考勤
• （3）主持人祝贺近期内生日的同学生 日快乐；
• （4）庆生的同学说出生日最想感谢的 人及感恩的话；
• （5）其他同学向庆生的同学说出自己
的祝福
业
2.关主应事先明确关主职责、明确通关的内容、检查要 点和把关标准，6-8名同学配置一关主。
3.每个同学在每个关通关次数为三次，每次3-5分钟；
4.通关后，关主在通关卡上签名，最后交培训组织者。
业
听我说保险训练通关卡
通关内容
知识点
（一）家庭责任 划线要点背诵、画图 （二）医疗保障 划线要点背诵、画图 （三）意外保障 划线要点背诵、画图 （四）儿童保障 划线要点背诵、画图 （五）养老保障 划线要点背诵、画图
金融产品客户开拓
什么是客户开拓？
你如何整理出一份名单，然后与 他们建立关系，让你可以有源源 不断的对象去争取面谈、推销金 融产品？
我的客户在哪里？ 从出熟我人们和的亲客友户中找——缘故法 请人家提供名单 ——介绍法 走进陌生人的团体——陌拜法
客户开拓的步骤
了解准客 户的轮廓
收集名单
筛选名单
《金融营销实务》电子教案 项目四——金融营销产品策略
➢对该产品或服务，您是肯定购买呢?还是可能购买，亦或可能不购买，或肯定不
购买？请说明理由。
➢您认为该如何改进该产品或服务?对改进后的产品或服务您愿意付多少钱?
23/58
任务二 开发新产品
活动二 产品开发流程
···
商业分析
估计市场需求 产品或服务名称 目标市场 潜在的市场总值 预期市场增长率 营销成本 调研成本 人员费用 产品或服务特征
制定市场营销策略 市场潜在总量 目前或预期市场份额 类似产品或服务销售量 对新客户的吸引力 对老2客4/5户8 交叉销售能力
年份
账户数目
平均数额
投资额
账户年均 经营成本
平均资产 收益率 减去负债 收益率 净利息毛 收益率 基金的平 均值
...
新产品损益计算表
一二
三
1,363 1,499 1,469
5,500 6,325 7,274
金融产品开发的目标
···
1 • 开拓新市场，吸引新客户 2 • 巩固现有产品的市场份额 3 • 提高工作效率，降低经营成本 4 • 树立金融企业的良好形象
任务二 开发新产品
活动一 新产品开发概述
金融产品开发的基本要求
开发的新产品必须有足够的市场 开发的新产品必须有自己的特色
开发新产品，金融机构必须具备足够的能力 开发的新产品必须与顾客特点相适应 开发的新产品必须能够产生效益
无形性 不可分割性 广泛性 相互替代性 易模仿性
· · · 任务一 认识金融产品与服务 活动一 认识金融产品
金融产品
金融产品性质
发行者性质
信用关系存续时 间长短
债务类金 融产品
股权类金 融产品
金融营销考试试题
金融营销学考点1.进入21世纪中国金融业环境发生哪些变化？P2金融体制改革打破了国有商业银行“皇帝的女儿不愁嫁”传统垄断格局，使之真正面向市场，成为真正“自主经营，自负盈亏，自担风险，自我约束”的市场主体。
2、金融服务的特征P6金融服务定义：金融机构运用货币交易手段融通有价物品向金融活动参与者和顾客提供的共同受益、获取满足的活动。
特征：（1）不可感知性（2）不可分性（3）易逝性（4）差异性（5）缺少专门特性（6）受委托责任（7）与顾客关系的持续性3、金融服务营销的发展趋势P12营销将（1）渗透到金融机构活动的各方面，尤其突出“内部营销”（2）营销机构将创新一套独特的行业实务营销（3）实施善变营销和快速营销（4）更注重市场定位、客户选择等技术性营销操作（5）掀起国际营销的热潮4、营销外部环境的特点P18（1）差异性（2）多变性（3）相关性（4）复杂性（5）动态性5、影响金融企业经济环境的具体内容P20经济环境是金融市场营销活动所面临的外部社会条件及一定范围内的经济情况。
包括增长速度、发展周期、市场现状和潜力、物价水平、投资和消费趋向、进出口贸易以及政府的各项经济政策，如政策税收政策、产业政策等。
（1）经济发展水平：在经济发展水平较高的地区，金融市场营销主要体现为服务竞争，属于较高层次的营销活动；在经济发展水平较低的地区，金融营销主要体现为价格竞争，属于较低层次的营销活动。
（2）城市化程度：城市化程度较高，对金融企业市场营销活动的展开要求也就越高，需求更为迫切。
（3）居民收入水平和结构的变化: 居民收入水平和结构的变化直接影响到居民消费、投资和储蓄水平，这可从宏观和微观俩个不同层次来分析。
宏观方面，主要分析过敏收入的变化，他反应了一国的经济发展水平；微观方面，主要分析居民个人收入、个人可支配收入水平及其变化他们决定居民有效需求的重要原因。
6、金融文化在企业管理方面的功能P27（1）导向功能（2）约束功能（3）凝聚功能（4）激励功能（5）辐射功能（6）品牌功能7、不同企业选择目标市场的策略P39目标市场战略有三种：无差异策略、差异性策略、集中性策略8、差异性策略的定义差异性策略是指金融企业吧某种产品总市场分成若干个子市场后，从中选取两个或两个以上的子市场作为自己的目标市场，并分别为每一个目标市场设计一个专门的营销组合。
金融营销
金融营销是指“金融企业以金融市场为导向，运用整体营销手段向客户提供金融产品和服务，在满足客户需要和欲望的过程中实现金融企业利益目标的社会行为过程。
” 通过这一概念可以看出，金融企业必须与一般的工商企业一样实施市场营销。
但是这种营销又具有其特殊性，这是由金融企业的自身特点所决定的。
金融企业所提供的产品和服务具有以下的特点：第一，服务的不可分割性。
当一个金融企业向客户提供其产品时也就提供了相应的服务。
产品的提供在时间和地点上与服务具有同步性。
第二，金融产品的非差异性。
当一家金融企业提供了一种产品后，其它企业很容易模仿，而且各企业所提供的产品在功能上很难有大的差别。
第三，金融产品具有增值性。
当人们购买一种金融产品，如保险、存款等，购买这些产品最主要的目的是能够为消费者带来一定的收益。
通过对金融营销内涵的了解可以看出，我国目前的金融营销现状正反映了金融企业还未对金融营销有深入的了解，没有看到它与其它产品营销之间的不同。
因此也就未加重视，这也为今后开展金融营销提出了新的要求，那就是必须深入了解其内涵才能有的放矢地做好金融营销。
金融营销的发展历程（1）金融营销萌芽阶段——20世纪50年代末至60年代，市场营销在金融服务领域的发展非常缓慢，尽管一些银行开始采用广告等营销手段，但它们还没有充分认识营销在整个企业运营中的重要作用。
（2）金融营销发展阶段——20世纪70至80年代，这一时期西方金融营销的特点是从简单的采用营销方法到广泛运用营销思想的转变，市场细分和企业定位是金融企业研究的重点。
（3）金融营销成熟阶段——20世纪90年代以来，西方国家的金融营销出现了一些新的特点。
金融营销研究的重点开始由银行转向其他金融机构，金融营销研究的核心由战略转向关系。
编辑本段金融营销的主要特点（1）从金融营销的主体——金融机构的地位看，金融企业作为金融服务的提供者，不仅要在资金筹集活动中针对不同投资者的需要开发不同的金融产品和服务；又要在资金运用活动中针对不同的客户，开发提供不同的金融产品和服务，在满足资金需求者要求的同时，保证资金的使用效率和质量。
金融营销实务1
金融营销实务一、引言金融行业是指以货币为基础，通过金融机构和金融市场等进行货币和金融资金活动的一类行业。
金融营销实务是指在金融行业中，通过市场营销手段来提高金融产品和服务的销售量和市场份额的一系列实践活动。
在当今竞争激烈的金融市场中，金融机构必须在市场营销方面具备先进的知识和技巧，以获得竞争优势和增加市场份额。
本文将介绍金融营销的实际应用和最佳实践，帮助金融机构提高营销效果和加强品牌建设。
二、市场分析在进行金融营销实务前，需要对市场进行详细的分析，了解市场的特点、竞争对手和目标客户群体等信息。
通过市场分析，金融机构可以更好地定位自己的产品和服务，制定相关的营销策略。
市场分析可以从以下几个方面入手：1. 目标客户群体分析通过收集和分析目标客户群体的人口统计学信息、消费习惯和需求特点等，金融机构可以更好地了解他们的需求和偏好，从而有针对性地推出相应的金融产品和服务。
例如，对于年轻人群体，可以开发具有移动支付和在线投资等特点的产品。
2. 竞争对手分析金融机构需要了解竞争对手的定位、市场份额和产品特点等信息，以便根据竞争对手的优势和劣势来制定营销策略。
例如，如果竞争对手在某一领域具有突出优势，金融机构可以选择开拓其他细分市场或加强自身在其他领域的竞争力。
3. 外部环境分析外部环境分析包括政治、经济、社会和技术等方面的因素。
金融机构需要了解这些因素对金融市场的影响，以便调整营销策略和适应市场变化。
例如，政府出台的相关政策和法规可能影响金融机构的产品定价和销售方式。
三、产品定位产品定位是指根据市场分析的结果，确定金融产品的定位和差异化优势。
金融机构需要通过产品定位来满足目标客户群体的需求，并在竞争激烈的市场中获得竞争优势。
产品定位可以从以下几个方面考虑：1. 目标客户群体定位根据目标客户群体的需求和偏好，确定产品面向的客户群体。
例如，某金融机构的产品可能更适合中产阶级或高净值客户，因此在产品设计和营销策略上要针对其特点做出相应调整。
金融营销实务期末考试卷总及答案
2015汉金融普专班金融销售实务期末考试总卷及答案一填空（10＊1。
5=15）1 金融机构分为(）、()、（)。
存款型金融机构、契约型储蓄机构、投资型金融机构2 金融产品的四个基本特征（）、（）、（)、（）。
偿还性、收益性、流动性、风险性3 现代金融营销七个理念( ）、客户满意理念、（）、( )社会营销理念、（)、( ）。
服务营销理念、关系营销理念、品牌营销理念、整合营销理念、知识营销理念4 金融营销的微观环境包括( )、（）（）、（）. 供应商、客户、中间商、公众5 金融竞争者包括（)、( ）、（）、（）。
愿望竞争者、平行竞争者、产品形式竞争者、品牌竞争者6 金融市场的功能有融通资金、资金转换、（)、（）、（)、（）、( )、宏观调控。
6价格发现、提供流动性、风险转移与分散、降低成本、实现资源有效配置7 金融市场细分的原则：易于识别、（)、（）、（)、( )。
7可进入、效益性、稳定性、可反馈。
8 金融机构市场调研的原则：客观性原则、（）、（）、（）、( ）、( ）。
8准确性原则、系统性原则、效益性原则、科学性原则、时效性原则9 金融市场调研的方法：询问法、（）、（)、（）。
9观察法、实验调查法、抽样调查法10 金融营销战略包括：探查、( ）、（）、（)。
10分割、优先、定位11金融营销战略的特征：( )、( )、（）、（）、（)、( ）。
11效益性、长期性、全局性、方向性、灵活性、社会性。
12 金融机构的营销战略分为市场领导者战略、（)、( ）、（)、（)、（)、（)。
12市场竞争者战略、防御型战略、市场进攻型战略、市场追随者战略、市场渗透者战略13 金融产品的种类主要有：银行金融产品、( )、( ）、（）、（）、( ）、（）13证劵类金融产品、保险类金融产品、信托类金融产品、租赁产品、衍生金融产品.15 金融产品的组合要素：( ）、（）、（)、（）.15产品项目、产品类型、产品线、产品组合二名词解释（5*4=20）1金融营销环境金融营销环境是指金融企业生存和发展所需的、独立于企业之外的、对企业营销绩效起着潜在影响并约束其行为的各种外部因素或力量的总和。
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“基金经理年薪为20万~100万元不等。一次 跳槽实现50%~100%的薪资增幅也不足为奇 。
基金经理每年的淘汰率和变动率为30.1%和 54.3%。
最具潜力职位：银行客户经理
数据显示：2010年银行客户经理全国同比 需求增长了87.1%，其中北京同比增长 103.2%，上海同比增长95.9%,广东同比增长 82.7%。
2020/3/1
本期课程安排
第一讲 导论
第二讲 金融营销 的环境分
析
第三讲 金融营销战 略与计划
第四讲 金融客户行 为分析与目
标市场营 销
主要介绍金融 营销的构成要 素与特点，金 融营销观念与 理论，金融营 销的研究内容 与方法
主要介绍金融 营销宏观环境 、微观环境、 中观环境
主要介绍金融 主要分析个人 营销战略的内 客户和机构客 容与种类，金 户的购买行为 融营销战略的 ,进而对金融市 选择与应用,金 场进行细分,确 融营销计划的 立有针对性的 制定与执行 营销策略
特点
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
专业性要求强
2020/3/1
强调整体营销
金融业务的 非差异性
金融业务受宏 观环境的制约
较大
营销观念的发展进程
2020/3/1
金融营销观念及其发展
金融营销观念是指金融企业建立的以市场为导向，以 客户需求为中心的营销活动的指导思想。
金融营销观念的发展 主要经历了四个阶段
生产观念 阶段
链接资料\ 生产阶段ppt
高温职业
特许财富管理师 (Chartered Wealth Manager 简称CWM) 职位描述：特许财富管理师是通过掌握与 个人理财相关的各种不同金融产品的特点和科 学的理财方法，为个人提供全方位的理财建议 ，根据客户的财产规模、收益目标、风险承受 能力制定一套理财方案，根据金融市场的变化 作出调整。 当前热度：★★★★ 升温指数：★★★★★ 需求指数：★★★
金融营销的含义
1958年，全美银行协会会议提出“银行营销”
1972年8月，英国《银行家杂志》对金融营 销的定义 金融营销是指金融企业以金融市场为导向， 以市场需求为核心，通过采取整体营销行 为，以金融产品和服务来满足客户的需要 和欲望，从而实现金融企业利益目标的经 营管理活动。
2020/3/1
金融营销不等同于推销
《金融营销学》万后芬主编 中国金融出版社 《金融营销》王方华等编著 上海交通大学出版社 《金融营销》 陈敏主编 蓝天出版社
相关参考文献
世界上最伟大的推销员 （美国）奥格*曼狄诺著 世界知识出版社
经营客户 苏朝辉著 清华大学出版社
销售女神徐鹤宁 潇竹著 湖南人民出版社
2020/3/1
你了解金融行业对人才的需求吗？
2020/3/1
注：本期18周课共9讲
第五讲 金融营销
策略
本期课程安排
第六讲 金融营销 理念与
流程
第七讲 金融营销 技巧与方法
第八讲 金融营销 支持系统
主要介绍金融 产品开发策略 ，金融产品定 价策略，金融 产品分销策略 ，金融产品促 销策略
主要介绍金融 营销理念的转 变与提升，金 融营销流程的 设计与构建
欢迎光临！
[2011]学年 金融营销实务
学校名称：河南财经政法大学 教师姓名：徐荣梅 邮箱：rmx6699@
2020/3/1
课堂调查
1、你的大学生活规划是什么？考研、 就业、出国？
2、你希望通过这门课程，学习到哪些 方面的内容？
3、你对于这门课程的看法？可以谈谈 上课形式，上课内容等方面。
高温职业
国家理财规划师(Financial Planner 简称 ChFP )
是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家 庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨 询服务的人员。
就业领域：金融机构（如商业银行、保险公司等）、独 立执业（以第三方的身份为客户提供理财服务）。
金融人才需求猛增 ，证券经纪人成最热 门职位
2010年金融行业人才需求盘点 2010年全国金融企业对人才需求同比增加了
55.3%，人才市场“供不应求”现象突显。 京、沪粤人才供需比达到1：11。
京、沪、粤金融人才缺口巨大
五大热门职位需求猛增
2010年四大金融行业的五大热门招聘部门
2010年四大金融行业热门招聘的企业性质排名
2020/3/1
销售给适当的顾 在适当的时间 客(rightcustomer)（right time）
将适当的产品 (right product)
市场营销 的“6R模式 ”
适当的地点 (right place)
适当的方式 以适当的价格 (right pattern) (right price)
2020/3/1
高温职业
精算师 (Actuary )
职业描述：精算师是运用精算方法和技术 解决经济问题的专业人士，是评估经济活动未 来财务风险的专家。精算师传统的工作领域为 商业保险业，在此行业，精算师主要从事产品 开发、责任准备金核算、利源分析及动态偿付 能力测试等重要工作，确保保险监管机关的监 管决策、保险公司的经营决策建立在科学基础 之上。
高温职业
金融分析师（CharteredFinancialAna-lyst简称CFA ） 职位描述：CFA大多在美林、高盛等大投 资银行工作，从事的职业包括基金经理、证券 分析师、投资顾问、财务总监、交易员等，在 全球金融业的口碑非常好，他们代表金融专业 人才的最高水平。 当前热度：★★★★★ 升温指数：★★★★ 需求指数：★★★
•二是必须注重对营 •销过程的管理，通 •过分析、计划、实 •施和控制来提高营 •销的总体水平。
2020/3/1
•三是必须注重营销 •的社会性，兼顾消 •费者利益、企业利 •益和社会整体利益。
金融营销的主体
金融机构－－
存款型金融机构、
契约型储蓄机构、 投资型金融机构
金融营销的 构成要素
金融营销的客体
当前热度：★★★★ 升温指数：★★★ 需求指数：★★★★★
2010年收入高、潜力大的六大行业
1、电信业薪酬最具优势 推荐原因：电信的高成长性和行业垄断性使其
一致成为暴利行业，新技术的层出不穷让电信 行业成为高薪酬、高福利和工作稳定的诸多优 秀条件持续下去。年均工资6000元，部门总 监年薪25万元左右。 上个好大学，不如选个好专业。
请思考如下问题：
你知道该怎么做了吗？ 你有信心吗？
第一讲 导论
何为营销
2020/3/1
开篇故事：把梳子卖给和尚?
一家著名的跨国公司高薪招聘营销 人员，应聘者趋之若骛，其中不乏硕士、 博士。但是,当这些人拿到公司考题后, 却都面面相觑，不知所措。原来公司要 求每一位应聘者在十日之内尽可能多地 把木梳卖给和尚，为公 司赚得利润。
最热门职位：证券经纪人
数据显示，2010年全国证券经纪人需求同比增 长了141.5%，京、沪同比增长突破150.0%。
从事该岗位的人员需具备三点： 其一：具有证券从业资格证书； 其二：具有一定客户资源； 其三：有较强公关协调能力及口头表达能力。
最紧缺职位：基金经理
数据显示，2010年基金经理的需求全国同比 增长99.5%，其中北京同比增长135.3%；广 东地区，同比增长78.7%。
薪水：美国的理财规划师年均11万美元，香港200多万 港元，国内年薪“应该在10万到100万元人民币之间” 。
是继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前 景的金领职业。
2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴 ”排名中，理财师位列第一。
高温职业
基金经理（Fund Manager)
2020/3/1
需要、欲望 和 需求
产品 或 提供物
市场
2020/3/1
关系 和 网络
营销 和 营销者
价值 和 满意
交换 和 交易
创造需求的索尼公司
日本索尼公司的产品畅销全球。
盛田昭夫在其所著《索尼与我》
一书中说:“我们的政策是:以新 产品去引导消费,而不是先调消 费者喜欢什么产品,然后再投其 所好.”索尼公司一直奉行这一经 营宗旨,在世界大公司中以技术 领先,产品创新而闻名。
2020/3/1
推销观念 阶段链接资
料\推销阶段.ppt
营销观念
阶段
链接资料\营销观念 阶段.ppt
社会营销 观念阶段
链接资料\社会营销 .ppt \
市场营销战略的4P理论
职位描述：基金经理人是在金融机构中通
过多元化的投资组合，将基金投资于股票、债
券、可转换证券等各种金融工具，努力降低投
资风险，谋求资本长期、稳定的增值的专业人
士。基金经理是基金行业中的高层次人才，其 职责大致可分为：负责某项基金的筹措；负责 基金的运作和管理；负责基金的上市和上市后 的监控。
当前热度：★★★★ 升温指数：★★★ 需求指数：★★★★
融企业提供的是无形的产品—— 服务。而且和一般 服务所不同的是，金融企业提供的是投融资服务。
2020/3/1
金融营销的特点
所以，金融营销不仅有一般服务产品营销特征，
而且还有自身的营销特征。
采用直接渠道 销售金融产品
服务前期与服务 过程中质量管理 的重要性
营销现场形象 的重要性
客户关系管理 的重要性
主要介绍金融 营销技巧与方 法
2020/3/1 第九讲 金融营销的未来展望与发展趋势
主要介绍金融 营销的CIS管 理,人才管理 和CRM管理
教学安排与考核
课堂讲授 与
讨论相结合
教材内容与案例 分析相结合
考勤