某银行管理咨询方案-简化工作程序 56页PPT文档
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管理咨询通用方法_PPT课件
“First Hand”
资料
第一手资料
第二手资料
2021/3/22
31
资料收集过程中，需要灵活并立即作出反应
2021/3/22
所需要的资料找不到，怎么办？
?? ? ?
尝试各种可能的资料来源 对资料的真实性要有判断 资料搜集是一个互动的过程
?
32
确定你是需要描述与刻画某件事情，还是需 要将其量化，或者两者都需要
2021/3/22
28
问题的解决依赖于事实的支持
问题
假设
所需要的 分析
数据及 来源
2021/3/22
29
首先确定什么是你真正需要的
• 信息会用于作什么？ • 将会怎样来用？ • 为什么会是这个信息？ • 什么时候需要？ • 需要花多少钱？ • 这个信息有多么重要？
2021/3/22
30
问题清楚后，开始考虑所需要的是怎样的资 料
必须充分得到客户的支持，并尽量减少对项目的影响 • 项目完成后，给予项目成员评估。同时认真听取项目成员的反馈
项目 行政
项目 沟通
项目 预算
项目 范围
项目 成员
时间 安排
2021/3/22
56
项目管理
项目时间安排
• 制定有明确时间段的项目时间表Leabharlann 项目 行政项目 沟通
• 明确每个子项目需要递交的内容。同时保证子项目负责人的理解，
低 低
2021/3/22
市场吸引力
高
22
常见的分析模型
价值链
内向 后勤
生产 制造
外向 后勤
营效与 售后
销售
服务
采购 技术开发 人力资源管理 公司基础设施
某商业银行管理咨询项目案例
某商业银行管理咨询项目案例一、背景某市商业银行是政府控股的一家城市股份制商业银行。
1987年某市首家城市信用社诞生；经过20年的不断发展壮大，某市城市信用社系统经济实力大大增强，不仅缓解了中小企业、个体私营经济的融资困难，而且有力地促进了地方“两小”经济的发展。
但是，由于城市信用社自身的局限性，抗风险能力差，且各自为政，行政干预多，管理不规范，在经营中积累了一定的风险隐患。
1997年10月29日，经中国人民银行批准，某城市合作银行组建开业。
1998年7月1日，某城市合作银行更名为某市商业银行。
商行的组建成立，有利于集中资金支持地方经济建设，促进地方经济的发展。
二、问题描述某商行采用了一些现代人力资源管理的思想，其中部分思路和方法有可取之处，但总体上还不够系统、全面，具体分析如下：1.人力资源管理基础非常薄弱1)某商行的组织管理体系中，部门职责不全面、不清晰、重叠交叉多；业务流程描述不清晰、不准确；业务权限没有进行界定。
总体上，比较粗糙，可操作性不强；2)人力资源部人员曾编写过一部分岗位的“工作标准”，但缺乏职位分析过程，与某商行组织管理体系不相匹配，集中表现为：职责不够明晰、重点不明确；权限部分不全面、交叉岗位界定不明确；职责、工作内容要求和方法相混淆；知识与技能相混淆等；3)未开展职位评价工作，职位相对价值大小的判断仍停留在传统国有企业的“价值评价”观念上，职位等级基本上按照职位的行政职务高低和资历长短而定，尚没有建立以“责任和贡献”为评价标准的“价值分配”观念。
2.人力资源的开发处于“自发”状态1)人力资源培训方面存在以下核心问题：培训管理体系不健全：缺乏系统性的管理制度、流程和操作表格，培训资源缺乏：缺乏系统、专业的培训课程体系和专业的培训讲师队伍；培训方式、方法：缺乏针对性，难以满足某商行实际的培训需求；2)员工的职业化培养缺乏有效的体系落实和机制保障，员工的职业化发展通道单一，只有“管理”系列的发展通道，难以推进员工自身的职业化建设；3)人力资源选拔的科学性较差。
银行业务流程优化：提升2024年金融服务效率的关键培训课件
银行业务流程优化：提
升2024年金融服务效
率的关键培训课件
汇报人：
2023-12-31
CONTENTS 目录
• 引言 • 业务流程诊断与分析 • 优化策略与方法探讨 • 关键业务流程优化实践 • 组织架构与人员配置调整建议 • 风险防范与监管合规要求 • 总结与展望
CHAPTER 01
引言
培训背景与目的
投资理财顾问团队建设
组建专业的投资理财顾问团队，为客户提供个性化、专业化的投 资理财建议。
在线投资理财平台推广
推广在线投资理财平台，为客户提供便捷、高效的投资理财服务。
投资理财产品创新
不断推出创新型的投资理财产品，满足客户多样化的投资需求。
客户服务及投诉处理流程优化
客户服务热线升级
对客户服务热线进行升级，提高接通率和客户满意度。
务协同。
02
扁平化管理
减少管理层级，提高决策效率，增强一线员工的自主权和责任感。
03
业务流程重组
根据客户需求和业务发展趋势，重新梳理和优化业务流程，提高服务质
量和效率。
人员培训与技能提升方案
定制化培训课程
针对不同岗位和业务需求，设计定制化的培训课程，提升员工的业 务水平和综合素质。
在线学习平台
利用现代技术手段，搭建在线学习平台，为员工提供随时随地的学 习资源。
加强与监管机构的沟通和协作，及时 了解政策意图和监管要求，为来自行业务发展提供有力支持。
CHAPTER 07
总结与展望
本次培训成果回顾
业务流程优化理念普及
通过本次培训，使参训人员充分理解业务流 程优化的重要性，掌握相关理念和方法。
金融服务效率提升
结合银行实际业务场景，深入剖析流程瓶颈，提出 针对性优化措施，有效提升金融服务效率。
升2024年金融服务效
率的关键培训课件
汇报人：
2023-12-31
CONTENTS 目录
• 引言 • 业务流程诊断与分析 • 优化策略与方法探讨 • 关键业务流程优化实践 • 组织架构与人员配置调整建议 • 风险防范与监管合规要求 • 总结与展望
CHAPTER 01
引言
培训背景与目的
投资理财顾问团队建设
组建专业的投资理财顾问团队，为客户提供个性化、专业化的投 资理财建议。
在线投资理财平台推广
推广在线投资理财平台，为客户提供便捷、高效的投资理财服务。
投资理财产品创新
不断推出创新型的投资理财产品，满足客户多样化的投资需求。
客户服务及投诉处理流程优化
客户服务热线升级
对客户服务热线进行升级，提高接通率和客户满意度。
务协同。
02
扁平化管理
减少管理层级，提高决策效率，增强一线员工的自主权和责任感。
03
业务流程重组
根据客户需求和业务发展趋势，重新梳理和优化业务流程，提高服务质
量和效率。
人员培训与技能提升方案
定制化培训课程
针对不同岗位和业务需求，设计定制化的培训课程，提升员工的业 务水平和综合素质。
在线学习平台
利用现代技术手段，搭建在线学习平台，为员工提供随时随地的学 习资源。
加强与监管机构的沟通和协作，及时 了解政策意图和监管要求，为来自行业务发展提供有力支持。
CHAPTER 07
总结与展望
本次培训成果回顾
业务流程优化理念普及
通过本次培训，使参训人员充分理解业务流 程优化的重要性，掌握相关理念和方法。
金融服务效率提升
结合银行实际业务场景，深入剖析流程瓶颈，提出 针对性优化措施，有效提升金融服务效率。
管理咨询通用方法PPT
财务分析只是间接地度量其它方面
公司在产品和服务方面有什么改善与创新
盲人摸象
目录 管理顾问概要 分析与解决问题方法 信息与资料搜集方法 客户交流与报告准备 附录
报告格式
主要论点 支持论据
关联
频率
时间序列
组成
或
列项Βιβλιοθήκη 图表应用 定量分析或
或
或
流程
相互作用
结构
图表应用 定性分析
解释 归类 细化
不批评 多多益善 延伸 组合 交叉 确认含义 专人作记录
分析模型
常见的分析模型
进入者
竞争对手
供应者
购买者
替代品
五种竞争力量
常见的分析模型
成熟度
竞争激烈度
初始
成长
成熟
衰落
高
低
吸引力
常见的分析模型
BCG距阵
低
高
低
增长率 耗费现金
10%
明星类
金牛类
问题类
瘦狗类
市场份额 产生现金
根据事实 以假设为导向 进行有结构的逻辑推理
是否使我们接近竞争对手
我们是否应该把首次购买电脑者作为目标客户之一？
是否与我们的目标细分市场一致
是否使我们在市场上与众不同
产生的费用
潜在的销售额
是否与品牌形象一致
可否保持我们的竞争性
总的市场规模是多少
我们可能的市场份额
增加的营销及销售费用
什么是管理顾问
企业 市场
管理顾问的前提
战略
流程
组织
信息系统
企业管理顾问的分类
信息资料收集
分析与结论
报告 提交 /实施
公司在产品和服务方面有什么改善与创新
盲人摸象
目录 管理顾问概要 分析与解决问题方法 信息与资料搜集方法 客户交流与报告准备 附录
报告格式
主要论点 支持论据
关联
频率
时间序列
组成
或
列项Βιβλιοθήκη 图表应用 定量分析或
或
或
流程
相互作用
结构
图表应用 定性分析
解释 归类 细化
不批评 多多益善 延伸 组合 交叉 确认含义 专人作记录
分析模型
常见的分析模型
进入者
竞争对手
供应者
购买者
替代品
五种竞争力量
常见的分析模型
成熟度
竞争激烈度
初始
成长
成熟
衰落
高
低
吸引力
常见的分析模型
BCG距阵
低
高
低
增长率 耗费现金
10%
明星类
金牛类
问题类
瘦狗类
市场份额 产生现金
根据事实 以假设为导向 进行有结构的逻辑推理
是否使我们接近竞争对手
我们是否应该把首次购买电脑者作为目标客户之一？
是否与我们的目标细分市场一致
是否使我们在市场上与众不同
产生的费用
潜在的销售额
是否与品牌形象一致
可否保持我们的竞争性
总的市场规模是多少
我们可能的市场份额
增加的营销及销售费用
什么是管理顾问
企业 市场
管理顾问的前提
战略
流程
组织
信息系统
企业管理顾问的分类
信息资料收集
分析与结论
报告 提交 /实施
管理咨询规范运作程序PPT课件
企业管理咨询
•.
•1
第4章 管理咨询的规范 运作程序 （重点章节）
咨询的规范程序 项目工作计划规范 项目访谈工作规范 项目运作工作规范
•2020/4/16
•.
•2
考核知识点
1、咨询的规范程序 2、项目工作计划规范 3、项目访谈工作规范 4、项目运作工作规范
•.
•3
4.1 管理咨询的规范程序
•2020/4/16
•2020/4/16
•.
•11
4.1.3 正式咨询阶段
3. 拟订改善方案
（1）形成总体思路。
（2）根据总体思路，各子项目分别制订具体的 改善方案。
（3）对各方案（包括总体方案及其包含的分方 案）进行评价，选择最满意的方案。
（4）改进方案和满意方案选定。满意方案的最 后选定，如能与客户企业领导取得一致意见则最 好。
•2020/4/16
•.
•29
4.4 项目运作工作规范
5 项目保密要求 （1）保守公司的商业秘密。 （2）保守客户的商业秘密，不得对外透露。 （3）访谈内容不得随意向项目组以外的人透露。 （4）项目的过程文件与资料不得随意传递和随 处乱放，以免泄密。
•2020/4/16
•.
•19
4.3 项目访谈工作规范
6 访谈记录整理 （1）访谈记录要按照访谈记录模板进行整理。 （2）访谈记录要及时加以整理（尽可能当天整 理，以免遗漏没有记录下来的细节）。 （3）访谈记录作为重要的文件要予以存档。 （4）访谈记录整理要全面。
•2020/4/16
•.
•20
4.3 项目访谈工作规范
7 访谈总结
（1）访谈结束后要注意及时总结。
（2）每一次访谈结束后，记录人与提问人可对照彼此 的感觉。
•.
•1
第4章 管理咨询的规范 运作程序 （重点章节）
咨询的规范程序 项目工作计划规范 项目访谈工作规范 项目运作工作规范
•2020/4/16
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考核知识点
1、咨询的规范程序 2、项目工作计划规范 3、项目访谈工作规范 4、项目运作工作规范
•.
•3
4.1 管理咨询的规范程序
•2020/4/16
•2020/4/16
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•11
4.1.3 正式咨询阶段
3. 拟订改善方案
（1）形成总体思路。
（2）根据总体思路，各子项目分别制订具体的 改善方案。
（3）对各方案（包括总体方案及其包含的分方 案）进行评价，选择最满意的方案。
（4）改进方案和满意方案选定。满意方案的最 后选定，如能与客户企业领导取得一致意见则最 好。
•2020/4/16
•.
•29
4.4 项目运作工作规范
5 项目保密要求 （1）保守公司的商业秘密。 （2）保守客户的商业秘密，不得对外透露。 （3）访谈内容不得随意向项目组以外的人透露。 （4）项目的过程文件与资料不得随意传递和随 处乱放，以免泄密。
•2020/4/16
•.
•19
4.3 项目访谈工作规范
6 访谈记录整理 （1）访谈记录要按照访谈记录模板进行整理。 （2）访谈记录要及时加以整理（尽可能当天整 理，以免遗漏没有记录下来的细节）。 （3）访谈记录作为重要的文件要予以存档。 （4）访谈记录整理要全面。
•2020/4/16
•.
•20
4.3 项目访谈工作规范
7 访谈总结
（1）访谈结束后要注意及时总结。
（2）每一次访谈结束后，记录人与提问人可对照彼此 的感觉。
管理咨询的标准流程107页PPT
26、要使整个人生都过得舒适、愉快，这是不可能的，因为人类必须具备一种能应付逆境的态度。——卢梭
▪
27、只有把抱怨环境的心情，化为上进的力量，才是成功的保证。——罗曼·罗兰
▪
28、知之者不如好之者，好之者不如乐之者。——孔子
▪
29、勇猛、大胆和坚定的决心能够抵得上武器的精良。——达·芬奇
▪
30、意志是一个强壮的盲人，倚靠在明眼的跛子肩上。——叔本华
谢谢！
பைடு நூலகம்
107
管理咨询的标准流程
56、死去何所道，托体同山阿。 57、春秋多佳日，登高赋新诗。 58、种豆南山下，草盛豆苗稀。晨兴 理荒秽 ，带月 荷锄归 。道狭 草木长 ，夕露 沾我衣 。衣沾 不足惜 ，但使 愿无违 。 59、相见无杂言，但道桑麻长。 60、迢迢新秋夕，亭亭月将圆。
▪
某银行管理咨询方案简化工作程序(ppt177)(1)
无
无
2,000元 5,000元 10,000元
归还期限 利息 代付费用
30~60天 0.05% 手机费，人身 财产保险费
30~60天 0.05% 代收学杂费
60天 60天
无 无 60天
0.05% 各项公司事业 费，手机费
0.05% 个人住房汽车 转帐费，电话 ，手机费
无 水，电，煤， 电话，手机费
无 水，电，煤， 有线电视，寻
2.列出中间 业务清单
3.确认可供 4.估算各
选择的中间 项业务的
业务
影响
5.确定需设 计的新增中 6.设计方案 7.推行 间业务
主要活动
• 收集现行
中间业务
类型及收 费情况
• 了解收费
制订的程 序
• 了解收费
执行情况
• 访谈业务
发展处
• 中间业务 • 比较我行、 • 估算各项业 • 根据财务影 • 细化所需收 • 实施
• 参照国际上的
通用做法，一
人可完成全部 流程
综合处理员
• 审凭条 • 记帐 • 付款 • 2-5分钟
资料来源：分理处人员访谈
出纳2
出纳1
• 复录并点钱
• 将钱交给出
纳1
• 将钱交客户
• 1-4分钟
可节省30% 的流程成
本，大约 160万元
下一步工作计划
确定本项降
本增收机会
是
是否在第二
阶段进一步
设计并在第
月付费$5.95
付费$5.95
ICBC/991020/SH-PR(97GB)(4.8-6)
借鉴国际经验，x重庆分行可以通过如下举措 提高手续费收入
业务类型
在我行是否开 展，是否收费 财务分析
无
2,000元 5,000元 10,000元
归还期限 利息 代付费用
30~60天 0.05% 手机费，人身 财产保险费
30~60天 0.05% 代收学杂费
60天 60天
无 无 60天
0.05% 各项公司事业 费，手机费
0.05% 个人住房汽车 转帐费，电话 ，手机费
无 水，电，煤， 电话，手机费
无 水，电，煤， 有线电视，寻
2.列出中间 业务清单
3.确认可供 4.估算各
选择的中间 项业务的
业务
影响
5.确定需设 计的新增中 6.设计方案 7.推行 间业务
主要活动
• 收集现行
中间业务
类型及收 费情况
• 了解收费
制订的程 序
• 了解收费
执行情况
• 访谈业务
发展处
• 中间业务 • 比较我行、 • 估算各项业 • 根据财务影 • 细化所需收 • 实施
• 参照国际上的
通用做法，一
人可完成全部 流程
综合处理员
• 审凭条 • 记帐 • 付款 • 2-5分钟
资料来源：分理处人员访谈
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纳1
• 将钱交客户
• 1-4分钟
可节省30% 的流程成
本，大约 160万元
下一步工作计划
确定本项降
本增收机会
是
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阶段进一步
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业务类型
在我行是否开 展，是否收费 财务分析
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