【Wind资讯】保险理财半月报
投资连结保险上半度市场分析报告
投资连结保险上半年度市场分析报告世德贝投资咨询有限公司研究部投连分析组| 2009年7月一.2009年上半年度投连市场回顾2009年上半年，上证综合指数6个月上涨超过62.5%。
其中，第一季度涨幅为30.34%，第二季度为24.7%。
大涨的行情令广大投资者始料未及，与此同时市场信心也在这一轮攀升中得到振奋。
中证股票基金指数和中证混合基金指数分别期间收益分别达到50.34%和38.77%。
基金普遍认为，庞大的流动性将会继续催生资产价格上涨。
7月16日，国家统计局披露了上半年一季度重要的统计指标数据，GDP同比增长7.1%，CPI同比下降1.1%，PPI同比下降5.9%。
前两季GDP 分别为6.1%和7.9%。
CPI连续五个月同比下降。
各项宏观数据显示内地经济处于见底企稳阶段。
同时，投资者信心也在不断恢复。
但上半年短期内上涨较快，使市场风险进一步积聚，多种结构性的调整也不容忽视。
投连市场受资本市场的带动，两类偏股型账户的账户净值得到进一步恢复。
通过观察，偏股型账户和混合型账户收益涨幅在第二季度反弹力度增强，近一年的账户收益也随着股市的向好普遍扭亏。
下面我们对2009年上半年度的投连市场进行简要的回顾。
投连险审批重新开闸，8投连账户获批成6月22日，保监会批准了四家保险公司8个投连险账户的设立申请，分别为长城精选投资账户、长城平衡投资账户、长城稳健投资账户和长城避险投资账户；信诚人寿专打新股投资账户和季季长红利投资账户；太平洋安泰人寿货币保值型投资账户以及国寿避险货币投资账户。
其中，长城人寿的账户设立申请是为推投连险产品而准备的，其他三家保险公司则均为以往产品增设新的投资账户。
业内人士称，保监会批复投连险账户只是一项常态工作。
此次开闸批复引发了外界猜测，监管层是否看好后市，保险资金是否随后将大量间接入市，成为投资者关注的焦点。
从账户类型上看，除了长城人寿，最近批复的账户多为稳健型账户，其主要意图为丰富可选账户的种类，为现有产品提供多种账户配置。
wind数据库简介(1)
1
1.1
Wind资讯是中国大陆领先的金融数据、信息和软件服务企业，总部位于上海陆家嘴金融中心，在香港、北京、深圳、成都、沈阳、武汉等地设有分支机构和销售服务中心。Wind资讯服务过的证券、基金、保险、银行、投资公司等金融企业超过1500家，包括中国排名前50名的证券公司、最大的保险公司、最大的证券研究所、最早的基金公司以及四大国有商业银行等金融龙头企业，另外还为部分高校提供我们的数据服务。
B、丰富的单基金数据(F9)，各基金净值变化数据、资产组合数据、绩效评估数据、投资风格和归因分析数据。
C、各券商的基金研究报告。
D、基金分析及基金比较管理工具。
3、宏观行业模块特色：
宏观行业数据浏览器涵盖中国宏观数据、中国区域数据、行业经济数据、海外经济数据四组指标体系，累计收录50000余项指标，其中：中国宏观经济23000余项指标，主要来自国家统计局、中国人民银行、外汇管理局、中国证监会、中国保监会、证券交易所；中国区域经济21000余项指标，主要来自国家统计局、统计年鉴；行业经济数据6500余项指标，主要来自各行业协会、各专业行业网站、国外行业数据提供商。浏览器内四个指标体系兼容，用户可以自由选取指标、任意设置时间区间、自由提取。
021-
单位总人数
150人
技术人员数
51人
其中从事与本项目
有关的人员比例
20%
单位开发的
主要产品
Wind信息导航系统
1996年证券行业内最早采用HTML技术，独立开发的中文浏览器。首开信息服务领域先河。WFA财务分析系统
2000年发布。直接浏览上市公司年报、中报、首季报、三季报中的原始财务数据，并提供财务数据进行定基比分析、环比分析、结构比分析和杜邦分析，提供对财务数据的预警和调整功能；
关于Wind资讯理财顾问终端的说明
关于Wind资讯理财顾问终端的说明一、Wind资讯公司简介上海万得信息技术股份有限公司（）是中国大陆领先的金融数据、信息和软件服务企业，总部位于上海陆家嘴金融中心。
在国内市场，Wind资讯的客户包括超过85%的银行，中国证券公司、基金管理公司、保险公司和投资公司等金融企业；在国际市场，已经被中国证监会批准的合格境外机构投资者（QFII）中75%的机构是Wind资讯的客户。
同时国内多数知名的金融学术研究机构和权威的监管机构也是我们的客户，大量中英文媒体、研究报告、学术论文等经常引用Wind资讯提供的数据。
在金融财经数据领域，Wind资讯已建成中国最完整、最准确的以金融证券数据为核心一流的大型金融工程和财经数据仓库，数据内容涵盖股票、基金、债券、外汇、保险、期货、金融衍生品、现货交易、宏观经济、财经新闻等领域，新的信息内容在第一时间进行更新以满足机构投资者的需求。
二、WIND理财顾问终端更好地辅助理财经理做好客户服务工作和提高营销效率1、wind理财顾问终端每天为一线理财工作人员提供及时、全面的资讯。
《陆家嘴早餐》让一线工作人员用尽可能短的时间更好地把握当天的大事要闻；《基金投资参考》、《银行理财观察》、《每日保险导读》简报让一线工作人员对基金市场、理财市场以及保险市场有更全面的洞察。
2、基金/理财产品筛选功能，通过指标组合更快地筛选出符合客户要求的标的产品。
客户经理在面对“年化收益率大于**”“基金净值大于**”“基金评级大于**”…往往需要花费很多的时间去查找数据，而终端能够通过简单的指标配置选出符合条件的产品。
更快更好地为客户提供服务，缩短营销时间，提高营销效率。
3、基金/理财产品比较功能，让客户经理面对“挑剔”的客户能够更从容的面对。
有些客户在购买基金的时候，经常要“货比三家”，在决定正式购买前，要到几家行去了解基金情况，然后把几家行基金做个比较。
客户经理经常要面对“你们这个基金跟**行的那个基金有什么区别”，面对这样的问题，客户经理如果没有工具辅助，很难给客户一个满意的答复，那销售就难以完成。
Wind资讯产品简介(WFT、WAT、WET)
Wind 资讯产品简介（WFT 、WAT 、WET ）上海万得信息技术股份有限公司Shanghai Wind Information Co., Ltd.地 址: 上海市浦东新区福山路33号建工大厦9楼邮编Zip: 200120电话T el: (8621) 6888 2280传真Fax: (8621) 6888 2281Email: sales@ ——中国金融数据及解决方案首席服务商目录1公司简介 (1)2产品报价 (1)3产品介绍 (2)3.1Wind资讯金融终端（WFT） (2)产品简介 (2)产品截图 (3)功能介绍 (3)3.2Wind资讯理财终端（WAT） (6)产品简介 (6)产品截图 (6)功能介绍 (7)3.3Wind资讯经济数据库（WET） (8)产品简介 (8)产品截图 (9)功能介绍 (9)4服务、增值 (9)1 公司简介上海万得信息技术股份有限公司（）是中国大陆领先的金融数据、信息和软件服务企业，总部位于上海陆家嘴金融中心。
在国内市场，Wind资讯的客户包括超过85%的中国证券公司、基金管理公司、保险公司、银行和投资公司等金融企业；在国际市场，已经被中国证监会批准的合格境外机构投资者（QFII）中75%的机构是Wind资讯的客户。
同时国内多数知名的金融学术研究机构和权威的监管机构也是我们的客户，大量中英文媒体、研究报告、学术论文等经常引用Wind资讯提供的数据。
在金融财经数据领域，Wind资讯已建成中国最完整、最准确的以金融证券数据为核心一流的大型金融工程和财经数据仓库，数据内容涵盖股票、基金、债券、外汇、保险、期货、金融衍生品、现货交易、宏观经济、财经新闻等领域，新的信息内容在第一时间进行更新以满足机构投资者的需求。
针对金融业的投资机构、研究机构、学术机构、监管部门机构等不同类型客户的需求，Wind资讯开发了一系列围绕信息检索、数据提取与分析、投资组合管理应用等领域的专业分析软件与应用工具。
【Wind资讯】基金理财周报(201
基金理财周报一周市场综述本周，以煤炭为首的周期性权重行业的活跃，带领大盘强势突破3000点整数关口，但权重板块未能形成轮动，股指周二便开始进入盘整行情，截至3月11日收盘，全周上证综指微跌0.29%，收于2933.80点，量能有所放大；虽然股指以微跌收盘，但高送转、通用航空、新疆区域等主题概念轮番表现，个股较为活跃。
深成指周跌幅0.36%，沪深300指数周跌幅0.71%。
债券市场方面，中信标普国债指数上涨0.16%，中信标普企业债指数上涨0.09%，中信标普可转债指数下跌0.10%。
整体来看，本周权重股虽有表现，但难有持续表现，而金融行业的跌幅居前直接导致上涨表现不错的指数型基金本周业绩大幅缩水，而中小盘、题材股的重新活跃再次为部分主动投资的偏股型基金业绩复苏带来希望，混合型基金业绩强于股票型；债券市场出现一定分化，债券型基金业绩分化较上周加剧；传统封基折价率较上周小幅回升，伴随股市忐忑，低风险封基受到投资者关注，而高风险份额整体跌幅居前。
数据来源：Wind 资讯基金热点：嘉实基金涉水第三方财富管理；传李旭利黄林不追究刑事责任目前调查未结束；汇添富涉足超级短融券；外资法人银行代销基金业务有望开闸；全球主权财富基金总资产飙升至4万亿美元；社保基金入市规模有望达1万亿元；上周基金开户数环比增逾两成。
机构策略精选：【长城证券】 建议维持中等仓位，均衡配臵低估值蓝筹风格基金和选股能力强的的中小盘风格基金。
通胀仍有可能超预期，债市不确定因素较大，偏债券型基金通过可转债投资和一二级市场股票投资，仍有望获取相对超额收益，关注优质债券型基金；传统封基建议以长期业绩表现为导向，选择安全边际高有折价优势的基金品种。
【国信证券】 在高位震荡，板块交替上升的行情中，对于偏股型基金的投资应该关注于具有优秀行业配置能力的绩优基金，主要体现在能跟随国家政策和市场热门产业与相关概念变化的步伐，及时调整行业配置和仓位。
在相对乐观的市场预期下，仍然推荐持有高杠杆分级基金份额。
保险行业专题：保险股历史复盘,保险板块行情由哪些因素催化？精选版
（/海通，孙婷，曹锟）1.保险板块股价历史走势上市以来保险股累计收益跑赢市场，实现超额收益 43%。
自保险股 2007 年 A 股上市以来，截至 2023 年 5 月 15 日，保险指数累计上涨 125%，同期沪深300 指数上涨 82%，保险板块相对收益为 43%。
同期，从时点值看，十年国债收益率 2007 年初为 3.02%，目前为 2.72%左右，下降 30bp。
从年度来看，2014 年和 2017 年保险板块实现绝对收益与相对收益双优表现。
保险股上市以来共计 17 个年度（2023 年数据为截至 5 月 15 日），其中：1）有 9 年可以实现正收益，其中有 5 年绝对收益幅度在 50%以上，分别为 2007 年（84%）、2009 年（107%）、2014 年（87%）、2017 年（84%）和 2019 年（52%）。
2）有 10 年可以实现超额收益，其中有 3 年超额收益在 20%以上，分别为 2014 年（35%）、2017 年（62%）和 2022 年（22%）。
从个股表现上来看，中国平安上市以来累计涨幅显著高于同业公司。
中国人寿、中国平安、中国太保、新华保险（由于本文主要针对寿险公司股价表现进行复盘，故不涉及中国人保相关数据。
）分别于 2007 年 1 月、2007 年 3 月、2007 年 12 月和 2011 年 12 月上市，上市以来股价累计涨跌幅（本文中保险个股均采用前复权股价计算）分别为 +40.6%、+210.4%、+1.4%和+84.9%。
2.哪些因素容易催化保险板块行情？2.1、保险公司的“三差”决定了行情影响因素保险公司利润来源可以分为利差、死差和费差，行情主要受到“三差”相关因素影响。
利差=实际投资收益率-负债成本；死差为死差和病差的统称，指实际死亡率或发病率低于保险公司的定价假设，保险公司便有正的死差益；费差同理。
保险公司经营模式的复杂性，决定了其行情影响因素的复杂性和不确定性。
Wind 资讯终端功能命令集
两融交易数据 两融交易策略 标的物与担保物 标的物重大事件 公司行动事件汇总 融资融券公告 融资融券研报
BETA 计算器 WACC 计算器 DDM 计算器 权证计算器 Evaluator 估值模型
质押交易明细 质押交易统计 股票质押::券商交易排名 股票质押公告
约定购回交易明细 约定购回交易统计 约定购回::券商交易排名 约定购回公告
3
债券模块
新闻资讯
NCB
中国债市新闻
BDC
债券日历
MIO
基准利率速览
RPP
研究报告平台
债券行情
5
债券综合屏
IBQ
银行间现券报价
IMM
银行间拆借
IBP
银行间债券板块报价
FIP
上证所固定收益平台
CBA
可转债综合分析
QMA
债券报价深度分析
BQF
债券远期交易
BQPS
银行间质押式回购
BQBO
银行间买断式回购
——中国金融数据及解决方案首席服务商
Wind 资讯终端功能命令集
Wind 资讯终端提供近 500 项命令，目前已涵盖功能包括股票、债券、基金、新 闻、期货等各类品种的专项模块；通过 Wind 资讯命令，您可快速进入所需的功 能项，在多个功能中灵活切换，提高使用效率。
系统功能 HOME F1 F2\WM F3\03 F4\04 F5\05 F6\06\WL WS F7/07 WP FF1
新股中心 深度资料 股票数据浏览器 条件选股 行情序列 财务纵比 板块数据浏览器 板块行情序列 板块财务纵比 股市日历 公司行动事件汇总
资金流向 技术掘金 事件驱动 价值挖掘 市场特征 期指策略 板块资金流向 个股资金流向 板块资金筹码 个股资金筹码 创新高 上升通道 日内强势股 强势股筛选 今日题材 明星观点 价值发现 强势股东 行业龙头 市场信心 市场活跃度 板块轮动 均线多空策略 基差多空策略 现货形态多空策略
wind资讯金融终端 产品使用手册
wind资讯金融终端产品使用手册【原创版】目录一、Wind 资讯金融终端简介二、Wind 资讯金融终端的特点三、Wind 资讯金融终端的使用方法和技巧四、Wind 资讯金融终端在金融行业的应用五、总结正文一、Wind 资讯金融终端简介Wind 资讯金融终端是一款在国内金融行业具有极高知名度和影响力的专业金融软件。
它由 Wind 资讯公司开发，主要为金融行业的从业人员提供准确、及时、完整的金融数据和信息服务。
该软件凭借其强大的功能和易用性，已经成为金融从业者进行研究和分析的首选工具。
二、Wind 资讯金融终端的特点1.内容准确：Wind 资讯金融终端提供的金融数据和信息均来自权威渠道，确保了数据的准确性。
2.更新及时：Wind 资讯金融终端具备实时更新功能，能够第一时间为用户提供最新的金融市场数据。
3.数据完整：Wind 资讯金融终端涵盖了全球各类金融市场和金融产品的数据，数据种类齐全。
4.服务持久：Wind 资讯金融终端提供 7×24 小时的全天候服务，确保用户随时可以获取所需信息。
5.性价比高：相较于其他同类金融软件，Wind 资讯金融终端在价格方面具有较高性价比。
6.简单易用：Wind 资讯金融终端的界面设计简洁明了，操作方法简单易懂，用户可以快速上手。
三、Wind 资讯金融终端的使用方法和技巧1.安装与登录：在使用 Wind 资讯金融终端前，首先需要进行软件安装。
安装完成后，使用注册账号和密码登录。
2.数据查询：登录后，用户可以通过输入关键词或选择相应分类，快速找到需要的金融数据。
3.数据筛选与排序：Wind 资讯金融终端支持对查询结果进行筛选和排序，方便用户找到最符合需求的数据。
4.数据导出：用户可以将查询到的数据导出为 Excel、CSV 等格式文件，便于进行进一步分析。
5.自定义功能：Wind 资讯金融终端支持自定义界面、数据提醒等功能，满足用户个性化需求。
四、Wind 资讯金融终端在金融行业的应用Wind 资讯金融终端在金融行业的应用十分广泛，主要包括以下几个方面：1.证券研究：证券分析师可以利用 Wind 资讯金融终端获取上市公司的财务报表、行业数据等，进行股票价值分析和投资策略制定。
【Wind资讯】固定收益统计周
Fixed Income Weekly Report 2011年29期
[9月12日--9月16日 ] 12日--9 16日
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保险一季度综合投资收益表
保险一季度综合投资收益表一、总体情况本季度，保险公司的综合投资收益表现良好，实现了稳定的收益增长。
总收益金额为XX亿元，同比增长XX%，主要得益于市场利率的提高和公司投资策略的调整。
二、投资项目分布1. 债券投资：本季度，保险公司对债券市场的投资力度加大，主要包括国债、企业债、金融债等。
这部分投资收益占比XX%，金额为XX亿元。
2. 股票投资：保险公司对股票市场的投资稳健增长，主要投资于蓝筹股、成长股等。
这部分投资收益占比XX%，金额为XX亿元。
3. 基金投资：保险公司对基金市场的投资也取得了一定的收益，主要投资于指数基金、债券基金、股票基金等。
这部分投资收益占比XX%，金额为XX亿元。
4. 其他投资：包括银行存款、货币市场基金、信托产品等，这部分投资收益占比XX%，金额为XX亿元。
三、收益来源1. 固定收益类投资：本季度，保险公司通过购买债券、债券基金等固定收益产品，获得了稳定的利息收入和资本利得。
2. 权益类投资：保险公司通过购买股票、股票基金等，获得了资本利得和股息收入。
3. 另类投资：本季度，保险公司通过投资于实物资产、大宗商品、房地产等另类资产，获得了稳定的租金收入和资本增值。
四、风险控制本季度，保险公司继续加强风险控制，确保了投资收益的稳定增长。
具体措施包括：1. 定期评估市场风险，根据市场变化及时调整投资策略。
2. 严格控制信用风险，对债务人进行严格的信用评估，避免出现违约风险。
3. 加强对市场流动性的监测，确保资金流动性充足，避免因市场波动而产生损失。
五、未来展望展望未来，保险公司将继续坚持稳健的投资策略，积极把握市场机遇，实现持续稳定的收益增长。
同时，保险公司也将关注市场风险，加强风险控制，确保投资安全。
具体而言：1. 继续优化投资组合，提高资产配置的多元化程度，以降低单一市场风险。
2. 积极把握债券市场和股票市场的投资机遇，提高投资收益水平。
3. 加强对新兴市场的投资，以获取更多的收益来源。
万得资讯理财终端操作说明
万得理财终端操作说明上海万得信息技术股份有限公司是中国大陆领先的金融数据、信息和软件服务企业，总部位于上海陆家嘴金融中心。
在国内市场，Wind资讯的客户包括超过85%的中国证券公司、基金管理公司、保险公司、银行和投资公司等金融企业；在国际市场，已经被中国证监会批准的合格境外机构投资者（QFII）中75%的机构是Wind资讯的客户。
同时国内多数知名的金融学术研究机构和权威的监管机构也是我们的客户，大量中英文媒体、研究报告、学术论文等经常引用Wind资讯提供的数据。
Wind资讯理财顾问终端已经成为各家银行的私人银行、财富中心、支行贵宾理财室的财富顾问或理财经理的日常工作必不可少的理财营销工具。
特别是私人一般根据我们工作中常用模块如下：一、金融市场二、新闻资讯三、基金产品四、理财产品五、产品大全一、金融市场：1、全球市场概览、基金综合屏进入全球市场综合屏,在这里可看到沪、港、台、期货、债券、期指、商品、基金、期权等相关综合屏的实时报价，鼠标任意点击选项栏即可。
基金综合屏，点击进入后双击某只产品进入产品走势图，或是从右下角黑条框直接输入基金代码进入基金走势模块双击进入全球市场概览走势图模块中，可进行品种叠加，可叠加大盘及各品种做走势图相互对比也可以做区间对比设定一个时间点击确定即可得出数据加入自选，可随时关2、自选监控：自选监控可对自己关注的产品进行随时监控，可从主页中的工作平台下的自选监控进入，或者直接在键盘上输入F6键即可直接进入。
可输入代码或产品首字母进行关注产品添加进入后可进行设置自选进入板块管理， 新建板块，并在板块中添加产品二、新闻资讯双击直接进入新闻板块点击鼠标右键全部收缩，可看到所有新闻其他的新闻板块直接选择点击进入投资理财周报，从菜单点击进入，选择银行理财可以找到三、基金产品1基金排行榜直接点击进入基金排行榜模块进入模块后，可自行提取数据；设置指标配置并进行排序快速点击倒三角自行排按住shift键可选取任意两只产品。
2024年保险上半年工作总结（4篇）
2024年保险上半年工作总结一转眼上半年已经结束了，回想自己半年所走过的路，所经历的事情，没有太多的感慨，没有太多的惊喜，只是多了一份镇定，从容的心态。
以下是我上半年的工作总结。
一、工作内容投保单的初审、登记、交单。
保单的领取，发放登记。
报表，包括各家代理公司本月截止到当天的数据报表、各渠道(各片区经理)本月截止到当天的数据报表、每周各推展内勤截止到当天的数据报表、每日数据汇总报表，次月做上月的月度汇总报表。
库存管理，主要是产品单证它的一个入库和领取的登记。
二、个人成果第一个方面就是初审工作，经过对投保单的认真仔细的审查之后，确保无误再交到运营进行扫描录入，减少后续问题的发生，(减少问题件)以便提高承保速度。
第二个方面是报表，每天对总公司下发的报表做进一步的处理，统计，以便于各家代理公司及时的了解自己的业务量，对于各位老师来说就是能够及时的了解自己的任务进度，做到心里有数，通过对数据的分析，为后续工作制定更好的计划。
就我个人而言，我觉得工作成果对我来说就是工作收获，那的收获就是学到了很多的知识，积累了一定的经验。
三、工作不足对于初审工作，说实话开始的时候我觉得它很简单。
但是经过一段时间的工作之后，出现的一些问题，比如证件号、银行卡号填写错误，邮编错误等等，让我深刻的意识到，这不是一项简单的工作，因为往往越是觉得容易的工作就越容易马虎，而初审这项工作恰恰是需要认真、仔细。
单子多的时候，我就用以着急，也就容易马虎，所以这一点是需要改正的。
另外一点就是还欠缺业务知识，业务水平还有待提高。
四、下半年工作计划继续做好先前的工作，听从领导的安排。
努力做好自己的本职工作，做好后援服务，为公司搭建一个更好的平台。
继续努力的学习业务知识，提高自己的业务水平。
过去的一切都只属于过去，在下半年里，我要努力弥补做得还不够的地方，继续为公司创造出更大的收益!2024年保险上半年工作总结（2）尊敬的领导、同事：我谨以一份诚挚的心情和对过去半年工作的认真总结，报告给您。
投连险半月收益效率红黑榜
投连险半月收益效率红黑榜作者：暂无来源：《投资与理财》 2009年第20期国庆、中秋双节刚过，节日的喜庆还未淡去。
欢喜之余回头看，却是一片惨淡。
9月份下半月，投连险各类型账户并未给国庆节准备厚礼，相反，却是全军覆没的败绩。
受股市震荡影响，刚刚呈现止跌上扬势头的进取型账户，本期双周收益率就从上半月的全线飘红重新穿上“灰衣”，18款账户无一幸免。
与上期相比，本期收益率变化幅度最小的应属泰康的基金精选，由上期的6.30%下跌至-1.96%，跌幅为131%，同时也由上期的倒数第一上升为本期冠军。
上期倒数第二的金盛人寿卓越账户，本期收益率为3.52%，跌幅为1106%，排名上升至第二位。
令人感叹的是上期排名第一的中英人寿B款成长型账户，收益率由上期的14.22%跌至本期的-6.91%，跌幅高达2113%，排名也下跌至倒数第一。
此外，上期排名八、九位的中意一生中意积极进取型和智尊积极进取型账户，本期分别下跌至倒数第三和倒数第二位。
9月份下半月，平衡型账户的表现也如进取型账户一般，所有上榜账户均呈现负的双周收益率。
不过还好，平衡型账户的双周平均收益率略高于进取型账户。
上期的状元中英人寿B款平衡配置型账户本期跌落至榜单倒数第二名，双周收益率更是大幅下滑，由上期的11.22%下滑至本期的-4.84%。
而本期垫底的是首创安泰平衡型投资账户，其排名和双周收益率均跌幅巨大。
摘得本期冠军桂冠的是国泰人寿B款001国泰平衡账户，由上期的倒数第二名跃升至本期的首位，这一账户在排名方面着实取得了长足的进步。
但是，其双周收益率较上期有所下滑，而且负的双周收益率也并不值得庆祝。
总收益率方面，平安发展投资账户继续领跑平衡型账户总收益率，较其他账户遥遥领先。
9月份下半月，稳健型账户双周收益率虽然大面积泛黑，但是总体来看，仍有多A账户双周收益率围绕0徘徊，体现着稳健的本色。
海康人寿是本期稳健型账户中表现最出色的。
上期，海康的稳健型账户还名列最后两名，本期不仅夺得冠军，而且更是成为稳健型账户中唯一双周收益率不为负的健将。
保险半年报：投资收益下降 新单业务改善
放 眼 下 半 年 ，新 业 务增 速 和新 业 务 价 半 年 上 市 险 企 的 价 值 率 提 升 依 然 明 迹 明显 ），新华 ＮＢＶ同比负增长幅 度收窄
值 持续 改善 将 是大概 率 事件 。
显 。 监 管 引 导 、收 益 率 以及 流 动 性 等 至 一８．９％，较一 季 度 明显 好 转。 由于 去
也 成 为 五月 之前 保 险股 大 幅 下跌 的最 实 现 了 代 理 人 数 量 的 正 增 长 。与 系 业 分 别提 升 ０．２ｐｔ、４．１ ｐｔ、０．８ｐｔ、ｌ ３．１ ｐｔ，
主 要 原 因 。从 中报 情 况 来 看 ，新 单 及 务 价值 的 领跑 遥 相 呼应 。
价 值 率整体 创 新高 。
ＮＢＶ的负 增长 缺 口均 在不 断 缩小 ，同 时
新 单 收 窄 、价 值 率 提 升 的共 同作
平 安 已 经 率 先 实现 了 ＮＢＶ的 转 正 。 当 新｜－Ｌ价值 ｌＩｌ刨新矗
用 之 下 ，ＮＢＶ收 窄 幅 度更 为 明显 ，其 中
然 ，这有“为赋新词强说愁”的意味，但
在新单持续改 善的同时 ，今年上 平安实现 了率先转正（虽然“操作”的痕
国 寿 、平 安 、太保 固定 收 益 类资 产配 置
过 新 业 务增 速 半 年 同 比依 ｆ日下 滑 ，其
不 过 ，其他 各类 资产 的分 红 收 入 分 别 提 升 １．１ ｐｔ、１．９ｐｔ、１．５ｐｔ，而 新 华
中新 业 务 价 值 除 平 安 勉 强 正增 长外 ， 并 未表 现 出 明显下 降 。上 市险 企 固定 由于 非标 占比下 降影 响 固定 收益 类配
上 市 险企 新 单 数据 二 季度 以 来改 善 明 显 。国 寿 由于 三 四月份 为 了弥补 银 保 趸 交 渠 道 的 总 保 费 收 入 ，三 四月
中国人寿保险股份有限公司投连险投资账户月度报告7月
中国人寿保险股份有限公司 投连险投资账户月度报告2016年7月2016年度 第7期 总第97期免责声明：本报告所载资料仅供阁下作为参考之用，其内容并不构成对任何人的投资建议。
本报告所载资料及观点均被本公司认为可靠，但本公司不能担保其准确性或完整性，本公司不对因使用本报告材料所引致的损失负责。
本公司承诺按照有关监管规定，以诚实信用、谨慎稳健为原则进行投连险账户投资，但不保证最低收益率。
本报告所披露数据仅代表过往业绩，敬请投保人注意投资风险，并仔细阅读相关产品说明书。
资料来源：中国人寿保险股份有限公司； 客户服务热线：95519；如需进一步资料或有任何建议，请联系： ***********************⏹投资账户收益☐报告期内，四个投资账户净值增长率按照从高到低排列依次为：精选价值7.33%、平衡增长4.01%、进取股票2.74%、稳健债券0.32%。
☐最近一年，四个投资账户净值增长率按照从高到低排列依次为：进取股票5.59%、稳健债券2.50%、平衡增长-17.08%、精选价值-26.92%。
☐年初至今，四个投资账户净值增长率按照从高到低排列依次为：稳健债券1.45%、进取股票-9.03%、平衡增长-12.03%、精选价值-18.72%。
☐账户成立至今，四个投资账户净值增长率按照从高到低排列依次为：进取股票141.21%、稳健债券52.32%、平衡增长22.57%、精选价值-0.62%。
投资账户净值走势本期投资策略报告期内，本账户股票大幅加仓。
账户名称 国寿进取股票 投资账户 成立日期 2008年5月4日 币种人民币账户基金经理 股票投资部丁树军 资产管理费1.5%/年账户特征承担较高风险获取高收益的股票型开放账户 最新投资单位价格 （7月29日）卖出价 2.4121元 买入价 2.4603元投资目标在有效控制风险的前提下，通过对宏观经济、行业背景和企业发展的深入研究，精选各行业具有领先地位的大型上市公司和具有良好增长前景的企业，通过对其股票的投资，分享公司持续增长所带来的盈利，实现投资账户资产的持续、稳健增值。
黄金投资、“保本”保险、国债走热理财有望增厚银行2024年业绩
黄金投资、“保本”保险、国债走热理财有望增厚银行2024年业绩2023年三次下调存款利率，让寻找收益的储户将眼光投向了其他资产。
如受金价持续创新高影响，今年以来，实物黄金、积存金（黄金投资产品）业务成为银行理财“新卖点”。
此外，收益率较高的“保本”保险、国债等也均受到银行客户的追捧。
从最新发布的上市银行业绩来看，“保本”保险等产品的热销，已经体现在中信银行、平安银行等多家公司的业绩和理财规模扩张上。
业内人士认为，随着今年一季度理财产品销售的超预期，理财有望对2024年银行业绩带来积极贡献。
黄金消费和投资持续走热银行紧跟“热点”最近有关银行销售产品的范围里，黄金是最新的一个热门产品。
其中既有春节前后银行黄金实物销量的增长，也有最近备受关注的积存金（黄金投资产品）业务。
所谓积存金，指的是买入以黄金为标的的份额，并进行份额赎回、实物兑换的业务，可以主动买入，也可以定投。
不论是黄金实物还是积存金业务的走热，都跟黄金价格走高密切相关。
过去一年，黄金价格持续走高，国际金价2024年在3月8日再次创下历史新高。
而包括富拓、嘉盛等在内的多个国际机构都认为，金价上行趋势仍将持续。
根据3月21日下午招行“黄金活期”产品的信息，当天1克黄金的买入价为516.42元，卖出价为514.01元，当天涨幅为1.89%。
一些银行也开始主动营销积存金业务，有的银行表示买够一定量可以赠送小克黄金引客，有的银行则用抽奖吸引客户。
不过有积存金储户对本刊表示，随着价格的上涨，目前已经在考虑赎回了。
与此同时，部分银行开始提高积存金买入门槛。
3月20日，零售银行龙头招商银行发布关于黄金账户业务调整的公告，自3月27日起，黄金账户活期及黄金账户定投按金额认购的起点由500元，调整至600元，同时，黄金账户业务购买及赎回时间由交易日9：00-22：00调整为9：00-24：00。
除了招商银行，在过去的一个月里，另有多家银行也都上调了黄金账户定投的金额。
2023年上半年行业保险资金投资收益率
主题：2023年上半年行业保险资金投资收益率一、新的一年开局良好2023年，是我国经济高质量发展的关键之年，也是保险资金投资面临新形势和挑战的一年。
上半年，保险资金投资收益率呈现出怎样的走势呢？二、宏观经济环境分析1. 国内宏观经济形势- 2023年上半年，我国宏观经济延续了2022年的平稳增长态势，国内生产总值持续增长，消费升级和科技创新不断提振经济增长。
- 经济结构不断优化，新兴产业蓬勃发展，为资金投资提供了更多的机会和渠道。
2. 国际宏观经济形势- 在国际上，全球经济复苏态势良好，但受到疫情变种病毒和地缘政治因素的影响，仍存在不确定性和不稳定性。
- 贸易保护主义抬头、金融市场波动加剧，给保险资金的投资带来了一定的压力和挑战。
三、保险资金投资收益率分析1. 资产配置- 在2023年上半年，保险资金积极布局优质的债券、股票和房地产等长期稳健的资产。
- 收益率方面，债券收益率下行，股票市场波动明显，房地产市场回暖，各类资产表现不一，整体波动较大。
2. 投资收益率- 整体来看，2023年上半年，保险资金投资收益率呈现出下行趋势，但仍维持在一个相对稳定的水平。
- 具体来看，固定收益类资产收益率略有下降，股票类资产收益率有所波动，但整体收益率仍表现出弹性和韧性。
四、影响因素分析1. 宏观经济政策- 2023年上半年，国家宏观经济政策持续稳健，货币政策灵活适度，财政政策积极有为，为保险资金的投资提供了政策支持和保障。
2. 市场供求关系- 保险资金投资市场供求关系逐渐趋于平衡，市场整体风险偏好略有提升，但投资回报率整体仍受到市场供求关系的影响。
3. 国际形势- 2023年上半年，国际形势不确定性增加，全球经济增长放缓，地缘政治风险上升，国际市场波动加剧，对保险资金投资带来了较大的影响。
五、风险与展望1. 风险分析- 资产价格波动、市场流动性紧张、国际形势变化等因素仍是影响保险资金投资收益率的主要风险因素。
万得资讯大规模招聘
万得资讯大规模招聘万得资讯（Wind资讯）是中国大陆的金融数据、信息和软件服务企业，总部位于上海陆家嘴金融中心。
简历请投至 Email： resume@或邮寄：上海市浦东新区福山路33号建工大厦9楼（200120）人力资源部——产品规划部银行理财产品研究员职位描述担当Wind资讯在银行理财市场上的各项产品负责人，制定产品的长期和短期的经营目标和竞争战略，在产品的整个生命周期内对产品的性能、质量以及竞争力进行管理，主动研究产品所涉及的市场、业务和技术，提出改进或者革命性的变更意见。
职位要求1.本科以上学历2.拥有3年以上的银行理财市场工作经验，并担当银行个金部主管或以上职位，对银行理财市场有深入的理解和分析（有银行理财产品设计开发经验者，或有银行产品内部培训推介经验者优先）3.具备独立的工作能力，具备良好的业务流程分析能力4.具备优秀的创新意识和学习能力5.拥有扎实的英语沟通能力和计算机应用水平=================================保险产品研究员职位描述担当Wind资讯在保险市场上的各项产品负责人，制定产品的长期和短期的经营目标和竞争战略，在产品的整个生命周期内对产品的性能、质量以及竞争力进行管理，主动研究产品所涉及的市场、业务和技术，提出改进或者革命性的变更意见。
职位要求1.本科以上学历2.拥有2年以上的保险公司工作经验（非保险代理），对保险公司业务、保险市场发展、保险产品研究等方面有深入的理解和分析3.具备独立的工作能力，具备良好的业务流程分析能力4.具备优秀的创新意识和学习能力5.拥有扎实的英语沟通能力和计算机应用水平================================外汇研究员职位描述担当Wind资讯在外贸外汇市场上的各项产品负责人，制定产品的长期和短期的经营目标和竞争战略，在产品的整个生命周期内对产品的性能、质量以及竞争力进行管理，主动研究产品所涉及的市场、业务和技术，提出改进或者革命性的变更意见。
wind金融终端使用功能介绍
Wind金融终端简介和功能模块
一．Wind金融终端简介
在金融财经数据领域,wind金融终端是国内最完整、最准确的以金融证券数据为核心的一流大型金融工程和财经数据仓库，数据内容涵盖股票、基金、债券、外汇、保险、期货、金融衍生品、现货交易等领域，是高校教师与学生进行信息检索、数据提取、投资组合管理应用等领域的专业分析软件与应用工具.
二．Wind金融终端功能模块
全球行情
Wind资讯数据系统整合全球50多个交易所，包括全球股票、债券、商品、外汇、基金、指数、期权
股票
Wind资讯股票模块涵盖沪深港台美股相关的新闻、行情、深度资料、多维数据、专题统计等，为中
债券
Wind债券模块提供货币市场、现券市场、衍生品包括收益率曲线等全品种新闻、行情、数据及分析
商品
外汇
Wind资讯外汇模块主要提供外汇新闻（各央行最新货币政策等)、外汇市场行情、汇率综合屏及人民币外汇行情。
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本期偏股型账户随市上涨，平均收益率上涨 0.55%。其中收益率最高的是联泰大都会的股 票型基金投资账户，收益率为 3.25%，但跑输同期中证股票基金指数 3.46%的涨幅。
本期稳健型账户表现优异，平均收益率上涨 0.63%，其中恒安标准人寿旗下的成长型账户 取得 3.29%的收益率，为本期投连险收益率之冠，同期中证债券基金指数上涨 1.28%。
中国人寿银保渠道发力，首年保费占比 70%以上 拥有行业最大个险销售队伍的国寿，已经将注意力转移到银保渠道。中国人寿银保渠道在 今年上半年明显发力，已经成长为中国人寿最主要的业务渠道。总精算师邵慧中坦言，上 半年实现的 1,836 亿元总保费中，银保渠道首年保费占比在 70%以上。 新准则下前 7 月上市险企保费确认率悬殊 近日，三大保险股相继发布了今年 1 月至 7 月的保费收入公告，从寿险业务来看，今年前 7 个月，在新会计准则下，中国人寿的保费确认率为 95%，太保寿险的保费确认率为 94%， 而平安寿险保费确认率只有 58%，新旧准则对比几乎相差一倍，在三大保险股中保费确认 率最低。业内人士指出，平安寿险的保费确认率之所以远低于中国人寿和太平洋寿险，主 要是因为去年被中国平安当作扩张利器的万能险，在新会计准则下不再计入保费收入。 保监会：7 月险资投资增幅今年来最大 保监会数据显示，前 7 个月保险资金存在银行的存款为 12,338 亿元，较前 6 月减少 362.22 亿元；用于投资为 29,822 亿元，较前 6 月增加 867.66 亿元，增加幅度创近年来单月最高 水平。7 月份股市出现一波上扬行情，加之对保监会放宽投资渠道有所预判，使得险资在 7 月份对后市较为看好，大幅增加投资额度。
本期投连险收益排名
所属公司
账户类型
风险
恒安标准
成长型账户
4
联泰大都会 股票型基金投资账户
5
中美大都会 股票型基金投资账户
5
混合偏股型基金投资
联泰大都会
4
账户
泰康人寿
进取型投资连结账户
4
资料来源：Wind 资讯
涨幅 3.29% 3.25% 3.15%
3.15%
2.79%
热销产品：
近日，百年人寿在大连、湖北、辽宁、河北四地首先鸣锣启售“黄金十年年金保 险（分红型）A 款”保险产品，备受市场青睐，除了顺应了现阶段客户稳健理财 的需求，该产品还具备返还快、还本快、保障额度高、与爱心公益结合等特点。
金融就是数据
银保新闻
政策动向
保监会完善险企内控制度，险资受资本金和偿付能力约束 保监会 16 日发布《保险公司内部控制基本准则》，保险公司应从前台销售、后台运营、基 础管理和资金运用四个方面完善内控制度，做实公司治理。其中，保险公司应在资本金和 偿付能力约束下，制定中长期资产战略配置计划，明确投资限制和业绩基准，努力实现长 期投资目标，有效控制资产配置战略风险。 保监会将实时监控险企偿付能力
2
Finance is Data
保险理财半月报 Insurance Semimonthly Report
险种分析
进取型账户类比中证股票基金指数
1.20
1.10
1.00
0.90
0.80
0.70
0.60
0.50
3-31
4-30
5-31
联泰大都会股票型基金投资账户
数据来源：Wind 资讯
5,500
5,000
5.00
4.50
4.00
3.50
3.00
2.50
2.00 2009-03
2009-06
2009-09
2009-12
2010-03
2010-06
一年期银行定存利率
联泰大都会财富智胜两全保险(万能型)
数据来源：Wind 资讯
中意人寿
稳健账户 1
1
1.4268
0.25%
万能险
2010 年 8 月 16 日-31 日期间，本期公布的万能险年结算利率均值为 3.60%，与上期保持 一致。联泰大都会旗下的财富智胜两全保险(万能型)以 4.5%的年结算利率位居第一，光大 永明旗下的金保丰两全保险(万能型)和金保泰两全保险(万能型)两个账户以 4.25%的年收 益率并列第二。
4.05
1.0220
3.80
1.0220
3.80
1.0220
3.80
1.0090
3.75
1.0090
3.75
1.0090
3.75
1.0090
3.75
公布日期：8 月 16 日-8 月 31 日
金融就是数据
4
Finance is Data
保险理财半月报 Insurance Semimonthly Report
公司名称 泰康人寿 生命人寿 泰康人寿 中意人寿
账户名称 股票型基金投资账户 股票型基金投资账户 进取型账户 国寿进取股票 策略成长型
账户名称 成长型账户 混合偏股型基金投资账户 进取型投资连结账户 稳健增值型投资账户 混合偏股型基金投资账户
账户名称 五年定期保证收益投资连结账户 稳健 II 稳健收益型投资账户 稳健账户
本期保守型账户平均收益率上涨 0.24%，较上期有所上升。继上期获得冠军之后，泰康人 寿的五年定期保证收益投资连结账户以 0.72%的收益率再次拔得头筹，同期中证货币基金 指数上涨 0.09%。
稳健型账户类比中证债基金指数
1.15
1.10
1.05
1.00
0.95
0.90
0.85
3-31
4-30
5-31
风险等级 5 5 5 5 5
风险等级 4 4 4 4 4
风险等级 1 1 1 1
最新卖出价 1.0702 0.7815 1.0044 1.5074 1.1168
最新卖出价 1.0634 1.1789 12.2521 0.8949 0.9248
最新卖出价 1.9283 1.1886 1.3488 1.4268
本期已公布的万能险日结算利率均值为万分之 0.9705，其中光大永明旗下的金保丰两全保 险(万能型)账户和金保泰两全保险(万能型)账户以万分之 1.1404 的日结算利率领先。从本 期公布榜单看，万能险结算利率继续走低。
万能险保底利率排名 TOP10
公司名称 联泰大都会人寿 光大永明 光大永明 华泰人寿 联泰大都会 联泰大都会 联泰大都会 华泰人寿 华泰人寿 华泰人寿
保险理财半月报
Insurance semimonthly Report
2010 年 15 期
[ 8 月 16 日～8 月 31 日 ]
市场综述
2010 年 8 月 16 日-8 月 31 日期间，保监会发布《保险公司内部控制基本准则》，保险公司应从前台销售、后台运 营、基础管理和资金运用四个方面完善内控制度，做实公司治理。其中，保险公司应在资本金和偿付能力约束下，制 定中长期资产战略配置计划，明确投资限制和业绩基准，努力实现长期投资目标，有效控制资产配置战略风险。保监 会日前透露，保监会正在组织开发偿付能力监管信息系统，计划于 2010 年 10 月中旬正式上线运行。
最新日结算利率 最新保底利率
4.50
1.1404
4.25
1.1404
4.25
1.0880
4.05
3.85
3.85
3.80
1.0220
3.80
1.0220
3.80
1.0220
3.80
公布日期：8 月 16 日-8 月 31 日
最新日结算利率 最新保底利率
1.1404
4.25
1.1404
4.25
1.0880
恒安标准成长型账户
数据来源：Wind 资讯
1,850
1,800
1,750
1,700
1,650
1,600
6-30
7-31
8-31
中证债券型基金指数（右）
保守型账户类比中证货币基金指数
1.94
1.92
1.90
1.88
1.86
1.84
1.82
1.80
1.78
1.76 3-31
4-30
5-31
6-30
泰康人寿五年定期保证收益投资连结账户
账户名称 财富智胜两全保险(万能型) 光大永明金保丰两全保险(万能型) 光大永明金保泰两全保险(万能型) 安心财富终身寿险(万能型) 万事亨通终身寿险(万能型) 万事无忧终身寿险(万能型) 财富点金两全保险(万能型) 安心赢利终身寿险(万能型) 吉年发终身寿险(万能型) 吉年发终身寿险(万能型)B 款
万能险已公布结算利率排名 TOP10
公司名称 光大永明 光大永明 华泰人寿 华泰人寿 华泰人寿 华泰人寿 华泰人寿 华泰人寿 华泰人寿 华泰人寿
账户名称 光大永明金保丰两全保险(万能型) 光大永明金保泰两全保险(万能型) 安心财富终身寿险(万能型) 安心赢利终身寿险(万能型) 吉年发终身寿险(万能型) 吉年发终身寿险(万能型)B 款 财智人生终身寿险(万能型)D 款 财智人生终身寿险(万能型)A 款 财智人生终身寿险(万能型)B 款 财智人生终身寿险(万能型)C 款
增长率 3.25% 3.15% 2.59% 2.48% 2.36%
增长率 3.29% 3.15% 2.79% 2.71% 2.54%