集团公司资金管理办法(通用模板)
集团公司资金管理办法模板
第一章总则第一条目的为提高集团有限公司（以下简称“集团公司”）整体资金使用效益，规避资金违规使用风险，搭建资金管理平台，更好地为集团公司和各成员企业提供高效、集约、便捷的资金服务职能，特制定本办法。
第二条释义本办法所称货币资金是指公司所拥有的现金、银行存款和其他货币资金。
第三条适用范围本办法适用于集团公司( 含职能部门) 以及所有全资、控股、有实质性控制力的参股二级成员企业、三级企业，以及自愿加入的其他企业（以下简称“各结算单位”）。
第四条基本原则（一）严格账户管理坚决清理多余账户，各结算单位只能在选定的结算银行开立收入账户和支出账户，并在结算中心开立结算户，不能开立其它账户。
（二）收支两条线各结算单位的收入必须全部通过本单位在结算中心的收入账户进入结算中心的结算账户，不得直接进入支出账户或其他账户；资金支出必须全部由结算中心按预算拨付到本单位在结算中心的支出账户后进行开支。
（三）资金高度集中各结算单位除可在支出户保留少量日常周转资金外，其余资金必须全部集中到结算中心的账户中。
（四）严格预算管理对结算单位的资金来源和资金使用采取预算管理的方式，结算单位的资金、贷款、担保等业务均须纳入预算范围，由集团公司进行集中审批和监控。
第二章现金管理第五条所有公司现金的使用范围应符合国家《现金管理办法》的规定，严格控制现金结算，超出结算起点的付款应通过银行结算。
各公司、部门不得为任何单位和个人套取现金。
第六条各公司应核定库存现金限额，库存现金限额根据各单位3－5 天的日常用量（或银行核定的库存现金限额）为准，凡超过库存现金限额的部分必须及时送存银行。
企业现金的存入及取出应切实做好安全保卫措施。
第七条除零星现金收入可以补充库存外，收入的现金应及时送存银行，不得从现金收入中直接支付（即坐支）。
第八条各公司应当建立货币资金业务的岗位责任制，明确相关部门和岗位的职责权限，确保办理货币资金业务的不相容岗位相互分离、制约和监督。
集团资金管理办法
集团资金管理办法集团资金管理办法第一章总则第一条为规范集团资金管理行为，维护企业资产财产安全，充分利用资金资源，提高资金使用效率，制定本办法。
第二条本办法适用于集团内所有财务人员和与财务相关的管理人员，包括但不限于财务经理、会计、出纳等。
第三条集团资金管理应当遵循法律、法规、规章等规定，保证资金流动的安全、顺畅、高效。
第四条资金管理工作应当从接收、保管、使用、监管等方面全方位考虑，确保资金安全。
第五条集团资金管理应当坚持分层管理，实行专人责任制，确保各环节顺畅，各责任人承担管理责任。
第二章资金管理原则第六条单一账户原则。
集团内所有资金都应使用同一账户进行管理，便于集中监管和控制资金使用。
第七条固定存款原则。
集团内资金应尽量使用固定存款进行管理，稳步提高存款收益。
第八条资金监管原则。
集团资金应当实行专人监管制度，严格控制资金安全，规避风险。
第九条资金管理公开透明原则。
所有资金使用费用必须经过审核并公示，便于各方面了解和监管。
第十条资金使用合理原则。
资金使用必须合理、合法，不得违规使用或挪作他用，严格遵守法律、法规和公司规章制度。
第三章资金管理职责第十一条集团财务部门为资金管理和监督部门，负责集团内所有资金的接收、保管、使用和监管等工作。
第十二条集团内各部门、分支机构应依法、合规、规范地组织、使用资金，确保资金使用效益最大化。
第十三条集团内各部门、分支机构应当按照公司规章制度、财务制度等要求开展各种资金活动，不得超越职权和权限。
第四章资金流动管理第十四条资金流动应当遵循资金流动合理、合规、安全的原则，严格控制风险。
第十五条资金到账后应当及时入账，确保财务账务的准确性和完整性。
第十六条资金支出应当按照公司规章制度的要求办理，严格控制资金使用，确保使用效益最大化。
第五章资金监管与风险控制第十七条资金监管应当实行专人负责制度，对账务、资金流动等进行监督、验收和审核，确保资金安全顺畅。
第十八条集团内财务人员应当严格遵守管理制度，避免犯罪行为，保证资金安全。
集团资金管理制度模板
第一章总则第一条为加强集团资金管理，规范资金运作，提高资金使用效率，保障资金安全，根据国家相关法律法规及集团实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于集团及其下属子公司（以下简称“子公司”）的资金管理。
第三条集团资金管理制度遵循以下原则：（一）合规性原则：严格遵守国家法律法规、行业规范及集团相关规定。
（二）安全性原则：确保资金安全，防范风险。
（三）流动性原则：保持资金合理流动性，满足生产经营需要。
（四）效益性原则：提高资金使用效益，降低资金成本。
第二章资金管理组织架构第四条集团设立资金管理中心，负责集团资金管理的全面工作。
第五条资金管理中心的主要职责：（一）制定、修订集团资金管理制度。
（二）组织实施集团资金管理政策。
（三）监督、检查子公司资金管理情况。
（四）协调解决资金管理中的问题。
（五）定期向集团领导汇报资金管理工作。
第六条子公司设立资金管理部门，负责本单位的资金管理工作。
第三章资金管理流程第七条资金收支管理：（一）收支审批：所有资金收支必须经审批，审批权限根据资金金额和性质进行划分。
（二）收支凭证：收支凭证必须真实、完整、规范，并符合国家相关规定。
（三）账务处理：及时、准确地进行账务处理，确保财务报表真实、完整。
第八条资金结算管理：（一）结算方式：根据业务需要，采用现金、转账、汇票等方式进行资金结算。
（二）结算凭证：结算凭证必须真实、完整、规范，并符合国家相关规定。
（三）结算审批：结算审批权限根据资金金额和性质进行划分。
第九条资金账户管理：（一）账户开设：集团及子公司根据业务需要开设相应账户。
（二）账户使用：账户使用必须符合国家相关规定，不得违规使用。
（三）账户监督：定期对账户进行监督，确保账户安全。
第四章风险控制第十条资金风险控制：（一）制定资金风险管理制度，明确风险识别、评估、监控和应对措施。
（二）定期进行资金风险评估，及时发现和处置风险。
（三）加强对子公司的资金管理监督，确保子公司资金安全。
集团资金管理制度(3篇)
集团资金管理制度第一章资金管理原则第一条资金管理是指所有与资金有关的管理活动，包括库存现金、银行关系管理、银行帐户及存款、银行付款、对外融资、内部存贷、内部项目资金往来、外汇等。
第二条集团财务部负责根据公司董事会批准的资金管理政策，制订、监督、解释及修改本资金管理制度，本制度适用于集团及各子公司资金的管理。
第三条公司实行资金计划管理，通过编制和执行各项资金计划(包括月度资金计划和周资金申请等)，对融资、付款等各项资金活动进行有序安排以控制资金成本。
第四条由集团财务部进行资金集中管理和统一支付。
各子公司财务部根据集团财务部要求对本公司各部门及所属油站资金和收款工作进行管理。
公司所有现金收入必须及时缴存公司的银行帐户，公司任何人不得侵占、挪用、坐支公司现金或有价票卡。
第五条公司对外融资、担保、抵押等资金业务由集团财务部统一管理，各子公司不得擅自进行上述活动。
第二章银行帐户和资金集中管理第六条集团及各子公司单位银行帐户的开立、变更、撤销，申请购买、保管支票等银行支付票据，申请开通和使用网银等，必须报经集团财务部资金经理审核、财务总监批准后，按照公司资金政策办理。
公司的会计账户设置应一一对应各银行账户，公司会计应每月出具银行余额调节表以监控银行未达账项。
第七条银行帐户预留印鉴原则上为法人公司财务专用章和总经理私章、副总经理私章，特殊情况必须报经集团财务部审核、集团副总经理及总经理批准。
财务专用章和总经理私章的使用遵循公司相关印章管理流程，副总经理私章由副总经理本人保管。
第八条公司的银行账户按照账户性质和用途分为基本户(支付和报销专用)、收入户(收入专用)、税务专户(税务和扣款专用)、资金池专户(资金池调拨专用)、贷款专户(贷款放款及还款专用)、其他专户(根据具体业务设置)。
第九条该帐户。
第十条集团下属子公司设立一级收入帐户，子公司及其下属油站所有收入资金全集团设立一级收入帐户，集团及所属油站，所有收入资金全部及时归集至第1页，共4页部及时归集至该帐户。
资金管理办法细则模板
资金管理办法细则模板(实用版)编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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集团公司资金管理办法
集团公司资金管理办法第一章总则第一条为加强集团有限公司（以下简称“集团”）资金使用的内部控制、监督和管理，加快资金的循环和周转，提高资金使用效率，合理安排资金流向，保证资金安全，做到综合平衡、严格控制、合理使用，根据《中华人民共和国会计法》、《内部会计控制规范——货币资金》和《内部会计控制规范——基本规范》等法律法规，并结合集团的实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于集团公司本部及所属各成员单位，包括集团全资及控股子公司和独立核算单位。
第三条本制度所指资金，指集团所拥有或可支配的库存现金、银行存款、金融票据、有价证券和其他货币资产等现金等价物。
第四条集团实行资金管理应坚持以下原则：（一）集团资金管理实行高度集权的集中管理模式；（二）集团所有资金收支都必须纳入集团资金管理；（三）集团总部及各所属公司所有账户必须纳入集团财务信息系统集中管理；（四）集团所有的收入都必须进入经集团审批过的银行账户进行监管，所有支出都必须根据规定程序审批后方可支付；（五）资金管理坚持以收定支，量入而出；（六）各项资金收支必须遵守国家方针政策、法规以及集团有关规定。
第二章机构设置及职权第五条集团财务管理中心（资金中心）是集团资金管理的主管中心，在预算和资金管理委员会的指导下，主要负责：（一）贯彻国家法律法规，制定并更新完善集团资金管理制度；（二）规范和监督集团各所属公司的资金工作；（三）编制集团总部资金使用计划，审核各所属公司资金使用计划，汇总编制集团公司资金计划；（四）负责集团各账户的使用监控，负责全集团大额资金支出管理，监督各公司资金收支事项；（五）根据集团的资金使用情况制定总体资金平衡调剂方案；（六）负责集团的理财规划、执行及管理；（七）负责其他资金管理事项。
第六条各所属公司财务部负责本单位资金管理工作，主要负责：（一）编制本单位资金使用计划，报送集团财务管理中心（资金中心）审核；（二）负责本单位资金收入和支出事项处理；（三）严格按照制度及资金计划审核本单位各项费用支付情况；（四）办理集团财务管理中心（资金中心）要求的其他资金管理相关事项。
【推荐范例】某集团公司资金管理办法(WORD6页)
8资金管理办法资金管理：资金管理是企业财务管理的核心，是对企业资金循环及周转过程各个环节的管理，是对资金筹集、运用、分配的决策、计划、监督和控制。
管理目的：保证资金运作的安全性、流动性、效益性，实现企业价值最大化的管理目标，最大限度地发挥资金的综合使用效率，达到资产保值增值的目的。
管理依据：依据《经济法》、《中华人民共和国会计法》、《企业会计准则》、《商品流通企业财务制度》。
执行范围：本办法适用于公司本部及下属金属贸易事业部。
制度解释：公司财务部资金管理中心。
8.1 总则8.1.1目的：为适应现代企业制度的要求，实现企业价值最大化的管理目标，最大限度地发挥资金的综合使用效率，达到资产保值增值的目的，根据《商品流通企业财务制度》的规定和本公司实际情况，特制定本管理办法。
8.1.2管理部门：为保证资金运作的安全性、流动性、效益性，逐步形成资金管理专业化、规范化和科学化，由财务部资金管理中心对本公司资金实施统一管理。
8.1.3管理内容：本办法分为资金筹措及担保管理、资金运用管理、资金效益评价、货币资金管理和附则五个部分内容。
8.2 资金筹措及担保8.2.1资金筹措内容：包括向银行贷款、开具承兑汇票、企业间拆借资金以及结算资金等。
8.2.2资金筹措计划及决策：资金筹划和决策应坚持统筹兼顾、综合平衡的原则，以防止和杜绝资金的沉淀和短缺。
资金管理中心根据公司的年度营销计划，编制公司年度资金筹措计划；每月根据各经营部门提交的资金使用申请计划，结合信贷资金偿还、各项费用支出、固定资产投资等计划，会同各有关部门对资金的回笼、实际筹措和使用进行预算平衡，编制公司月度资金收支平衡预算表，对未来经营过程中资金状况做出判断，据此对资金筹措计划决策做出相应调整。
8.2.3资金筹措：8.2.3.1资金管理中心应与相关金融机构、投资者、融资企业保持良好的合作关系，加强对经营过程中资金运行的监督管理，保证资金安全回笼，按期偿还借贷，维护企业在金融机构的良好信誉，保持资金筹措渠道畅通，并适时吸纳关联企业的闲置资金，弥补预算缺口，完成资金筹措计划，最大限度地满足公司经营运作的资金需要。
集团资金管理制度范本
集团资金管理制度范本第一章总则第一条为了加强集团资金管理，规范资金运作，确保资金安全，提高资金使用效率，根据《公司法》、《证券法》等相关法律法规，制定本制度。
第二条本制度适用于集团内所有子公司、分支机构及各部门的资金管理工作。
第三条集团资金管理应遵循合法、合规、公开、透明的原则，确保资金安全，有效防范风险。
第四条集团设立资金管理委员会，负责制定和审议集团资金管理策略、政策和制度，监督资金管理的实施。
第二章资金筹集与管理第五条集团通过公开发行股票、债券等证券方式筹集资金，应严格按照相关法律法规和监管要求，真实、准确、完整地披露信息。
第六条集团筹集的资金应存放于集团总部或子公司开设的专项账户，实行集中管理。
专项账户的开设和管理应严格遵守相关法律法规和监管要求。
第七条集团应建立健全资金预算管理制度，按照预算编制、审批、执行、监控的流程，确保资金使用的合规性和效益。
第八条集团应加强资金债务管理，合理安排融资期限和金额，降低融资成本，防范融资风险。
第三章资金使用与监督第九条集团资金使用应严格按照资金预算和审批程序进行，确保资金使用的合法性、合规性和效益。
第十条集团应加强对子公司、分支机构的资金使用监督，通过定期审计、内部控制等方式，确保资金使用的合规性和安全性。
第十一条集团应建立健全资金风险管理制度，对资金运作中的风险进行识别、评估和控制，确保资金安全。
第四章资金调配与优化第十二条集团应建立健全资金调配机制，根据子公司、分支机构的资金需求和资金状况，合理调配资金，优化资金结构。
第十三条集团应加强资金运作，通过投资、融资等手段，实现资金的保值增值。
第十四条集团应定期对资金管理情况进行评估和总结，不断优化资金管理策略和措施，提高资金管理水平和效益。
第五章法律责任与追究第十五条集团资金管理违反法律法规和本制度的规定，造成损失的，应依法追究相关责任人的法律责任。
第十六条集团内部审计部门应加强对资金管理情况的监督和检查，对违规行为及时进行纠正和处理。
某集团资金管理制度(五篇)
某集团资金管理制度第一章总则第一条为进一步做好资金管理工作，有效控制资金支出，加速资金周转，防范财务风险，规范资金支付程序，特制定本管理制度。
第二条本制度所称资金是指公司所拥有的现金、银行存款、银行承兑汇票、支票或本票有价证券及其他货币资金。
第三条本制度适用于集团下属各全资子公司、控股子公司。
各子公司、项目公司可以参照本制度制定具体的操作规范与指引。
第二章各部门职责第五条经办部门对经办业务发生的真实性、合理性负责；第六条财务部根据公司的政策、流程、标准进行审核：经办业务是否符合公司政策，支付单据所附发票的合法性，资金支付方式的合理性，经济合同的有效性，支付金额是否在预算额度，支付金额是否符合政策标准，审批流程是否符合公司规定。
第三章资金支付及审批程序第七条常规款项支付，包括管理费用、财务费用和销售费用及税金支付，零星的、不确定的临时发生的费用及员工借支等常规款项。
第八条常规款项的资金支付及审批流程1、支付申请部门或个人因公需要支付资金时，必须提供注明款项用途、金额、预算、支付方式、收款人、银行账号等内容的支付申请和支付报销依据。
2、支付审批流程2.1部门负责人根据其职责、权限和相应程序，对支付单据的用途、金额、支付方式及所附有效经济合同或相关证明的合法性、真实性进行审核并签字。
2.2业务部门分管领导审核支付款项并签字，对不符合规定的支付单据，应当拒绝批准。
2.3业务部门签完字后应交由财务部门审核，财务根据其职责、权限和公司的政策、标准、流程，进行审核。
2.4财务审核无误后，支付单据应交由董事长审批或董事长授权人。
各子公司可根据董事长签字执行的授权/分权表执行。
3、支付复核财务部资金负责人负责对经审核批准后的资金支付业务进行复核，复核的内容如下：3.1资金支付申请的批准范围、权限、程序是否正确。
3.2付款手续及相关单证是否齐全，报销单据是否真实、合法、金额计算是否准确。
____支付方式、支付单位是否妥当，是否符合公司的有关规定。
集团资金管理制度模版
集团资金管理制度模版一、目的本资金管理制度的目的是为了规范和指导集团内部的资金管理活动，保障资金安全，提高资金利用效率，减少资金风险。
二、适用范围本资金管理制度适用于集团内部所有相关部门和岗位，确保各部门和岗位在资金管理方面遵循统一的规范和流程。
三、资金收支管理1. 资金预算1.1 按年度编制资金预算，明确预计的资金收入和支出，以及各部门和岗位的责任和权限。
1.2 资金预算纳入集团的年度经营计划，经集团领导层和财务部门审核批准。
2. 资金申请和审批2.1 各部门和岗位需提前向财务部门提交资金申请，包括申请金额、用途、计划使用日期等信息。
2.2 财务部门根据集团的资金预算和实际情况进行资金审批，并及时向申请部门反馈审批结果。
3. 资金收入管理3.1 财务部门负责收集和核对集团的资金收入，包括销售收入、投资收益等。
3.2 资金收入按照集团规定的账户进行存储，并及时记录到集团的资金管理系统中。
4. 资金支付管理4.1 资金支付需经过严格的审批流程，包括资金支付申请、审批、核对等环节。
4.2 资金支付需通过指定的银行账户进行，确保支付的准确性和安全性。
4.3 财务部门负责对资金支付进行核对和记录，确保支付的准确性和合规性。
四、资金运营管理1. 银行存款管理1.1 集团将资金存入银行时，需选择稳定可靠的银行，并签订合适的存款协议。
1.2 财务部门负责监督和管理集团的银行存款，确保存款的安全性和利息收益的最大化。
2. 资金投资管理2.1 集团可根据资金的实际情况和风险承受能力，进行适当的资金投资，包括股票、债券、定期存款等。
2.2 资金投资需经过专业人士的评估和分析，并在严格的风险控制下进行。
3. 资金负债管理3.1 集团需合理控制资金负债规模，避免过度借贷和过度负债的情况发生。
3.2 财务部门负责与银行进行负债融资谈判，并确保借贷合同的合规性和及时还款。
五、资金监督和审计1. 资金监督1.1 财务部门负责对集团的资金运营进行监督和检查，及时发现和解决资金管理中存在的问题。
集团资金管理制度模板
一、总则第一条为加强集团资金管理，确保资金安全、高效运作，根据《中华人民共和国公司法》、《企业会计制度》等相关法律法规，结合集团实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于集团及下属所有子公司、孙公司等分支机构。
第三条集团资金管理制度应遵循以下原则：（一）合法性原则：遵守国家法律法规，确保资金运作合法合规。
（二）安全性原则：保障资金安全，防范风险。
（三）效率性原则：提高资金使用效率，降低资金成本。
（四）透明性原则：确保资金运作透明，便于监督。
二、资金管理组织机构及职责第四条集团设立资金管理中心，负责全集团资金管理工作。
第五条资金管理中心职责：（一）制定集团资金管理制度，并组织实施。
（二）负责集团资金收支、结算、融资等业务。
（三）对下属公司资金管理进行监督、指导。
（四）定期向集团领导汇报资金管理情况。
第六条下属公司设立资金管理部门，负责本公司的资金管理工作。
第七条资金管理部门职责：（一）执行集团资金管理制度。
（二）负责本公司资金收支、结算、融资等业务。
（三）定期向上级公司资金管理部门汇报资金管理情况。
三、资金管理流程第八条集团资金收支管理：（一）收入管理：集团及下属公司应按规定及时将收入上缴集团资金管理中心。
（二）支出管理：集团及下属公司应按预算执行支出，未经批准不得擅自开支。
第九条集团资金结算管理：（一）结算方式：集团及下属公司应采用银行转账、网上银行等电子结算方式。
（二）结算时间：集团及下属公司应按规定及时办理结算业务。
第十条集团资金融资管理：（一）融资需求：集团及下属公司需融资时，应向资金管理中心提出申请。
（二）融资审批：资金管理中心对融资申请进行审批，确保融资合理、合规。
四、资金监督与考核第十一条集团对下属公司资金管理进行定期和不定期的检查，确保资金管理制度执行到位。
第十二条对违反资金管理制度的行为，集团将追究相关责任人的责任。
第十三条集团对下属公司资金管理情况进行考核，考核结果作为绩效考核和奖惩的依据。
集团资金管理制度模板
集团资金管理制度模板一、总则1. 为加强集团资金管理，提高资金使用效率，确保资金安全，制定本制度。
2. 本制度适用于集团公司及所有下属子公司（以下简称“各单位”）。
3. 集团财务部门负责本制度的监督实施，各单位应严格遵守。
二、资金管理原则1. 集中管理原则：集团实行资金集中管理制度，统一调配和使用资金。
2. 预算控制原则：各单位应根据业务需要，编制年度资金预算，经集团审批后执行。
3. 风险控制原则：加强资金风险管理，确保资金安全，防止资金流失。
4. 效率优先原则：优化资金使用结构，提高资金周转速度，降低资金成本。
三、资金筹集管理1. 各单位应根据业务发展需要，合理筹集资金，优先考虑内部融资。
2. 对外筹集资金应遵循合法、合规原则，确保资金来源的正当性。
四、资金使用管理1. 各单位应严格按照批准的资金预算使用资金，不得超预算支出。
2. 资金使用应有明确的用途和计划，严禁挪用资金。
五、资金预算与计划1. 各单位应于每年末根据下一年度的业务计划编制资金预算，报集团审批。
2. 资金预算一经批准，各单位应严格执行，不得随意变更。
六、资金监控与报告1. 集团财务部门应建立资金监控机制，定期对各单位的资金使用情况进行审查。
2. 各单位应定期向集团财务部门报送资金使用报告，反映资金使用情况。
七、资金风险管理1. 集团应建立资金风险评估体系，对资金使用风险进行评估和控制。
2. 各单位应采取措施，防范和控制资金风险，包括但不限于信用风险、市场风险等。
八、违规处理1. 对违反本制度规定的单位和个人，集团将视情节轻重给予相应的经济处罚或行政处分。
2. 因违规行为造成集团经济损失的，应追究相关责任人的责任。
九、附则1. 本制度由集团财务部门负责解释。
2. 本制度自发布之日起生效，原有相关规定同时废止。
3. 本制度如遇国家法律法规变更或集团管理需要，集团财务部门有权进行修订。
请根据实际情况调整上述模板内容，以符合集团的具体需求和法律法规要求。
某集团资金管理制度模版(2篇)
某集团资金管理制度模版第一章总则第一条为提高资金的使用效率，____有限公司(以下简称“股份公司”)及子公司或公司控制的其他企业(以下简称“下属公司”，统称“集团”)资金的统筹优势，现制定集团内资金划拨管理制度。
第二条本制度适用于集团内的所有公司。
第二章资金划拨第三条集团内的资金划拨应以委托贷款的形式进行操作。
第四条当集团内借款人因其生产经营等原因发生融资需求，且集团内委托人有临时闲置资金时，委托人可通过银行向借款人借出临时闲置资金，并收取利息。
第五条委托贷款期限不超过一年。
第六条委托贷款利率由委托人和借款人根据中国人民银行统一制定的各类贷款利率协商确定。
第七条借款人应在委托贷款到期后____个工作日内将委托贷款本金和利息一次性划转至委托人指定的账户。
第八条借款人应承担委托贷款而发生的手续费等相关费用。
第九条委托人、借款人与银行签订的委托贷款协议或合同应在获得委托人、借款人审批机构的批准后生效实施。
(一)当委托人或借款人为股份公司时，委托贷款事项应由股份公司总经理或董事会根据其权限审批后实施，超过董事会权限的应提交股份公司股东大会批准后实施。
(二)当委托人或借款人为下属公司时，委托贷款事项应由下属公司董事会根据其权限审批，超过下属公司董事会权限的应提交其股东会审批。
下属公司董事会或股东会审批其委托贷款事项后，应提交股份公司总经理批准后实施。
第十条委托贷款所使用的资金应为集团内各公司的自有资金，其他性质的资金不得进行委托贷款。
第三章释义第十一条本制度所认定的委托贷款是指委托人(资金借出方)提供资金并确定贷款对象、用途、金额、期限、利率等，指定银行代理发放并协助收回的贷款，其贷款风险由委托人承担，银行只收取相应委托贷款手续费。
第十二条委托人是指委托贷款资金借出方。
第十三条银行是指具有委托贷款经营资格的商业银行等金融机构。
第十四条借款人是指委托贷款资金借入方。
第四章附则第十五条本制度与届时有效的法律、法规、规范性文件及《公司章程》的规定相抵触时，以届时有效的法律、法规、规范性文件及《公司章程》的规定为准。
资金管理办法-通用模板、范文
资金管理办法第一章总则第一条为进一步规范公司资金管理，保证资金运作收益，防范资金管理风险，根据国家法律法规及有关管理要求，结合公司实际，特制定本办法。
第二条本办法所称资金管理，是指在公司统一组织下，以资金计划为基础，将公司及投资企业的资金进行集中管理、统筹配置、专业运作，从而提高资金使用效率，防控资金管理风险。
第三条资金管理工作，具体内容包括组织与职责、资金计划、银行账户、资金归集等。
第四条资金管理的原则：集中管理，合理规划；防控风险，落实责任；规范运作、严格管理。
第五条本办法适用于公司及各级投资企业。
第二章资金管理的组织与职责第六条公司及投资企业应严格执行公司资金管理要求，积极做好年度资金计划、银行账户授权、资金归集等相关工作；不得违反公司规定私设账户、转移存款，不得提供虚假信息，妨碍资金管理的实施。
第七条除公司已授权可进行理财投资的投资企业外，未经公司批准，任何单位不得擅自购买理财产品；具体理财产品包括但不限于结构性存款、货币基金、信托产品、资管计划等。
第八条公司分管财务副总经理负责全面资金管理工作的组织领导。
第九条投资企业负责人是落实执行的直接责任人。
第十条公司及投资企业财务部门是落实资金管理的直接责任部门，应按照本办法要求，积极认真做好资金管理相关工作，确保资金管理工作全面开展、扎实有效。
第十一条公司及投资企业应基于本单位年度全面预算，编制年度资金计划；公司审核所属投资企业年度资金计划，汇总后报送公司财务管理部；公司财务管理部统筹平衡后编制公司年度资金平衡计划，公司年度资金平衡计划经批准后，财务管理部向投资企业分解下达年度资金计划。
第十二条公司及投资企业根据分解到位的年度资金计划及已具体执行情况，按季、月滚动编制细化的资金计划，并按规定要求及时在资金管理信息系统上进行填报。
第十三条公司及投资企业应严格执行分解下达的年度资金计划，超出月度预算、但在年度资金计划之内的，需在按月编制的滚动资金平衡计划中予以专项说明；若需调整年度资金计划，应逐级上报财务管理部。
公司资金管理办法「模版」
公司资金管理办法「模版」公司资金管理办法第一章绪论1.1 编制目的公司资金管理办法的制定旨在规范公司资金的管理，确保资金的安全、高效运作，提高公司资金利用效率，降低风险。
1.2 适合范围本办法适合于公司内所有涉及资金的相关部门和人员。
1.3 定义和缩写在本中，以下定义和缩写术语适合：- 资金：包括公司所有的流动资金、银行存款、债券、股票等。
- 资金管理部门：指负责公司资金相关工作的管理部门。
- 资金管理人员：指被授权管理公司资金的员工。
第二章资金筹集与预算2.1 资金筹集2.1.1 定期集资2.1.1.1 公司应按照业务需求和发展规划，定期进行资金筹集活动，确保公司正常经营和项目发展。
2.1.1.2 资金筹集活动应符合相关法律法规，并在公司董事会的监督下进行。
2.1.2 贷款及债券发行2.1.2.1 公司可以通过贷款和债券发行等方式筹集资金。
2.1.2.2 资金管理部门应与相关金融机构建立良好的合作关系，确保优惠的贷款利率和良好的债券发行条件。
2.2 预算管理2.2.1 年度预算编制2.2.1.1 资金管理部门应按照公司的发展规划和管理需要，编制年度预算。
2.2.1.2 年度预算应包括收入、支出、资金需求及使用计划等内容。
2.2.2 预算执行2.2.2.1 资金管理人员应根据年度预算执行资金支出计划，确保预算的合理利用。
2.2.2.2 如有预算调整需求，须经过资金管理部门审批并报公司相关部门批准。
第三章资金运营与管理3.1 资金存储与支付3.1.1 银行存款3.1.1.1 公司资金应存放在合格的银行机构，并按照像关要求进行备案和监督。
3.1.1.2 存款余额应根据资金使用计划进行合理管理，避免闲置资金。
3.1.2 支付管理3.1.2.1 资金支付应遵循公司的相关流程和授权规定。
3.1.2.2 资金支付方式要安全可靠，确保付款准确、及时。
3.2 现金管理3.2.1 现金收支登记3.2.1.1 公司应建立健全的现金收支登记制度，对现金收入和支出进行详细记录。
公司资金管理办法模板
公司资金管理办法模板第一章总则第一条根据国家有关法律法规和公司实际情况，制定本办法，规范公司的资金管理活动，确保资金安全、合理使用，提高资金利用效益。
第二条公司的资金管理办法适用于所有员工，包括财务人员、行政人员、销售人员等。
第三条公司的资金管理包括资金筹集、资金使用、资金监督等环节。
第二章资金筹集第四条公司的资金筹集主要通过以下途径进行：1.自有资金：包括公司的注册资本、盈余等；2.借款：公司可以根据需要向银行或其他金融机构申请借款，但需经过董事会或股东大会审议决策；3.股权融资：可以通过发行股票或引入股东的方式筹集资金，但需经过股东大会决策；4.政府补助：可以利用可获得的政府补助或奖励来筹集资金。
第五条资金筹集需遵守以下原则：1.资金筹集需要经过董事会或股东大会的决策；2.多样化筹集渠道，降低筹资风险；4.确保资金筹集的合法合规，遵守相关法律法规。
第三章资金使用第六条公司的资金使用应遵循以下原则：1.合理配置：根据公司的战略目标、业务发展需要和风险承受能力，合理配置资金用于不同领域和项目；2.严格预算：制定年度预算和项目预算，确保资金使用在预算范围内，并通过合规审批程序实施；3.风险控制：建立资金风险评估机制，对资金使用的风险进行评估，制定相应的风险控制措施；4.合理融资：根据资金需求和市场条件，合理选择融资方式和时机，以降低资金成本；5.资金监督：建立资金使用监督机制，监督各部门和个人的资金使用情况，及时发现和纠正问题。
第四章资金监督第七条公司应建立健全资金监督机制，确保资金使用的安全和合规。
第八条资金监督主要包括以下内容：1.资金台账：建立完整的资金台账，记录和跟踪公司的资金流动情况；2.资金审计：定期进行内部审计和外部审计，查找和纠正资金管理中存在的问题；3.资金监测：建立资金监测系统，对公司的资金流动进行实时监测，及时发现异常情况；4.资金报告：定期编制资金报告，向董事会、股东会等进行资金使用情况和财务状况的报告。
集团公司资金集中管理办法
集团公司资金集中管理办法第一章总则第一条为加强集团资金管理，根据国务院办公厅《关于转发国家经贸委〈国有大中型企业建立现代企业制度和加强管理基本规范（试行）〉的通知》（国办发〔2000〕64号）、财政部《关于加强国有企业财务监督若干问题的规定》（财工字〔1997〕346号）和财政部《企业财务通则》（财政部2006年第41号令）等法规，并结合集团公司实际，制定本办法。
第二条本办法所称资金集中管理，是指在集团公司内部实行资金集中统一管理，统一筹集、使用和管理资金。
第三条集团实施资金集中管理的目标，是提高资金使用效率，降低资金成本，控制资金风险，保障资金需求。
第四条本办法所称资金，是指广义的现金、现金等价物和应收票据。
第五条本办法适用于集团公司总部（含分公司、事业部）和集团所控制的全资、控股子公司，以下简称成员单位。
第二章管理体制第六条集团公司资产财务部是负责集团资金管理的职能部门。
集团公司资金管理中心，是集团公司资产财务部的内设机构，承办集团公司资金集中管理的各项具体工作，检查、监督、指导所属企业的资金集中管理工作。
集团资金管理中心的职责主要包括以下内容：(一)银行账户管理负责集团公司及成员单位的银行账户管理。
(二)信贷业务负责集团银行综合授信额度的办理、分解和使用；负责集团生产经营活动所需银行保函、信用证、资信证明和其他信贷文件的办理。
(三)资金筹集和使用负责编制并组织实施集团公司筹、融资计划；负责办理集团公司的资金筹集、内部资金调度、委托贷款及银行贷款的统借、分解、下拨和统还；负责集团和成员单位间资金的上划、下拨和对外付款。
(四)资金计划管理负责成员单位资金收支计划的审核和汇总，负责编制集团资金计划报表并进行执行控制、监督和执行情况分析。
(五)会计核算负责集团资金集中管理系统所涉及资金业务的会计核算和档案资料管理，负责编制资金报表和资金分析报告。
(六)综合管理负责集团资金管理体系的发展规划和制度建设，负责指导和协助下属企业的资金管理工作；负责集团资金管理信息系统平台的建设、维护和日常管理，并对资金使用情况进行监督、控制，保证资金安全，防范资金风险。