践行《四川省银行业金融机构从业人员禁止性规定》学习测试卷
第十章 银行业从业人员职业操守的相关规定 考点自测解析
第十章银行业从业人员职业操守的相关规定考点自测解析一、单项选择题1.银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是( )。
A.熟知向客户推荐的产品B.银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险C.熟知与自身岗位相关的有关法规D.熟知业务处理流程2.下列哪一项是银行客户经理在给客户推荐产品时不必熟知及详细解释的知识?( )A.产品的特点B.产品的风险C.产品的有效期D.产品的设计过程3.某银行客户经理的下列行为中，违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原则的是( )。
A.为客户设计外汇结构B.建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税C.建议投资国债D.为客户设计用汇计划4.某客户在办理外汇业务时向银行工作人员询问如何能在规定的5万美元额度之外将多余的3万美元现钞兑换成人民币(结汇)，该工作人员的做法不妥当的是( )。
A.因为担心在“监管规避”方面违规，告诉客户没有任何办法B.建议客户将这3万美元转入其家人账户后结汇C.建议客户若不急用，明年初再来结汇D.建议客户在不急用的情况下可选择购买有关外汇产品5.以下关于监管规避的说法不正确的有( )。
A.银行业从业人员在业务活动中，可以向客户明示规避金融、外汇监管规定B.规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序规定而采取的以合法形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为C.法律法规的规定既包括授权性规定，也包括禁止性、义务性或程序性规定D.银行违反禁止性、授权性或程序性规定将会对其产生直接不利的后果6.以下属于法律法规中程序性的规定是( )。
A.银行业从业人员不得违法或违规对他人透露有关信息B.法律、法规要求所有经营性、生产性企业依法照章纳税C.商业银行开办代客境外理财业务必须向中国银行业监督管理委员会申请代客理财业务资格D.金融机构在反洗钱主管机关依法进行反洗钱调查时必须提供必要的协助7.银行业从业人员的下列行为中，不符合“岗位职责”有关规定的是( )。
四川银行业金融机构从业人员禁止性规定
银行业金融机构从业人员职业操守指引：在银行业不断深化改革，创新经营基础上，银监会颁布了规范银行业金融机构从业人员行为的《银行业金融机构从业人员职业操守指引》（以下简称《操守指引》）。
《操守指引》是根据《公民道德建设实施纲要》和有关廉政准则，紧密结合银行业工作特点和规律而制定的。
《操守指引》共16条，约1400余字，分别从银行业从业人员正确处理与国家、与单位、与同业、与客户、与社会的关系，提出了相应的职业操守要求；对从业人员规避利益冲突、抵制商业贿赂和黄赌毒等不良行为及违法犯罪行为提出了要求；对从业人员买卖股票提出了限制性要求。
银监会通知：中国银监会关于印发《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的通知（银监发[2009]12号）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，中国邮政储蓄银行，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司，中央结算公司、建银投资公司：现将《银行业金融机构从业人员职业操守指引》印发给你们，请认真组织实施。
实施中的经验做法和重要情况及意见建议，请及时上报银监会。
请各银监局将本通知转发至辖内银行业金融机构。
中国银行业监督管理委员会二00九年二月五日银行业金融机构从业人员职业操守指引第一条为规范银行业金融机构从业人员（以下简称从业人员）职业操守，提高从业人员职业道德和业务素质，维护银行业信誉，制定本指引。
第二条本指引所称从业人员是指按照劳动合同法规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员，由行政机关、有关部门任命（推荐任命、聘用）的银行业金融机构董（理）事、监事及高级管理人员，以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。
第三条本指引适用于在中华人民共和国境内的从业人员（含外资银行业金融机构从业人员）和银行业金融机构委派到国（境）外分支机构、附属公司的从业人员。
第四条银行业金融机构应将从业人员遵循本指引的情况纳入合规管理和人力资源管理范围，定期评估，建立可持续的评价和监督机制。
践行《四川省银行业金融机构从业人员禁止性规定》学习测试卷(附答案)
践行《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》学习测试卷（附答案）一、单选题1. 《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》共有（）条。
A 100B 110 C120 D1502. 下列说法中，错误的是（）A 严禁与客户私下签订业务协议或作超授权承诺。
B 严禁泄露客户信息及本行商业秘密。
C 严禁开具虚假资信证明，违规出具担保承诺书。
D 过桥贷款可以使员工、银行、客户都获得利益，争议不大。
3.各银行业金融机构要坚持风险导向，以制度性规定对联系被代理人核实其委托代理（）的方式予以明确。
A真实性B合法性C规范性D有效性4.对自助设备维修人员进场维修前必须核实维修人员的（）并全程监控维修。
A维修效果B技术资格C维修流程D有效身份5.单位公章、合同专用章、财务专用章、票据专用章及其他重要柜面业务专用章管理制度要遵循（）的原则，在刻制、领用、保管、使用、停用和销毁环节存在重大缺陷。
A任务审批、现场监督、稽查监控B科学规范，全面监控，事后稽查C事前有审批，事中有监控，事后有追溯D事前有核查，事中有监控，事后有监督6.吞没卡需按规定及时（），核实有效身份将吞没卡交付申领人，并按规定记载交付情况。
A取卡、登记、上缴、保管B取卡、登记、作废、上缴C取卡、保管、交付、登记D取卡、保管、作废、登记7.对现金类自助设备下列哪一项行为不需要清机核对账实。
（）A加钞B卸钞C取吞卡D移机E交接8.业务授权时需按规定复核客户的真实意愿及相关（）、文件、单据、传票、账务。
A交易金额B银行卡号C手机号码D身份证件9.对权属证书、抵债资产等需按（）原则进行管理。
A业务经办与保管分离B坚持风险导向C实质重于形式D双人经办10.为适时应市场风险形势并根据自身业务风险防控需要，需审慎提高对单位公章、合同专用章、票据专用章及其他重要业务印章的（）A管理层级B授权程序C审批权限D监督检查二、多选题11. 依据规定，严禁为下列哪些角色之间充当任何形式的资金掮客？A 高利贷公司B 小额贷款公司C 出资人D 客户12.各银行业金融机构要坚持风险和问题导向，明确禁止员工代客户办理业务的种类和产品，包括（）A代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务；B代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付密保设备;C客户同意的情况下，代客户签名、设置、重置、输入密码；D代客户填单，办理存取款业务等。
四川银行业从业人员五十个严禁(修订)》试题D
《四川银行从业人员五十个严禁（修订）》考试试题（D卷）一、单项选择题（下列题中只有一个正确答案，错选或不选不计分，每小题1分）1、严禁不按规定申报注销或停用已调离（）（含现金自助设备）的柜员号。
A、操作卡B、授权卡C、身份D、柜员2、严禁弄虚作假，向上级和( )机构提供不实信息。
A、上级行B、人行C、监管3、严禁泄露（）信息及本行商业秘密。
A、储户B、客户C、用户4、严禁对发生的案件和重大（）事故隐瞒不报或迟报。
A、案件B、差错C、违规人5、严禁使用他人的（）、证、卡办理业务。
A、名章B、章C、身份D、个人名章6、严禁不按规定的频率和方法（）。
A、检查B、查库C、库房7、严禁违规（），违规发放贷款。
A、揽存B、揽储C、授权8、严禁泄漏（）信息及本行商业秘密。
A、储户B、客户C、用户9、严禁开具虚假（），违规出具担保承诺书。
A、承诺书B、担保书C、资信证明D、资金证明10、严禁对发现的违法违规线索、责任事故等（）迟报或隐瞒不报。
A、问题B、一般事项C、重大事项11、严禁在没有（）的情况下进行自助设备现金业务操作。
A、报警系统B、视频监控C、声控系统12、严禁吞没卡非本人领取，不按时回收、保管、（）、上缴吞没卡。
A、非本人B、登记C、保管D、本人13、严禁不按本行规定对自助设备（），不对外包加钞过程进行监督。
A、加钞B、维护C、查库14、严禁清、装(卸)钞后不进行（）核对。
A、登记B、账务C、账实15、严禁自助设备（）不及时查清原因并进行账务登记。
A、长短款B、长款C、短款16、严禁不对自助设备（）管理重要时段的监控资料进行调阅。
A、现金B、账务C、长短款17、严格执行（）眼同封装营业款入钞箱并加锁，按规定入柜或入库妥善存放；超出核定备用过夜现金范围的款项，在现金业务区柜台内或网点业务库内与钞车送钞人员办理款箱交接手续。
A、二人B、双人C、单人18、禁止非本营业网点人员无正当理由进入（）柜台和业务库内。
四川银行业从业人员五十个严禁(修订)试题C
四川银行业从业人员五十个严禁(修订)试题C《银行从业人员五十个严禁（修订）》考试试题(C卷)工作单位：姓名：得分：一、单选题（每小题1分，计20分，只有一个正确答案，错选或不选不计分）1、严禁复制、共用、超权限持有操作卡、授权卡、个人名章，以及用他人密码操作属于（）十个严禁。
A、授权柜员十个严禁B、操作柜员十个严禁C、营业机构负责人十个严禁2、严禁不按规定检查或督促检查库存现金（）业务印章等重要物品，不对临时外出离开营业场所的操作柜员进行现金碰库。
A、低值易耗品 B 、有价单证C、重要空白凭证3、严禁现金类自助设备未安装（）即上线对外投入运行，自助设备的网线及网络接口不进行刚性防护。
A、报警系统B、视频监控C、声控系统4、严禁借（）私自代客理财，泄露或违规修改客户信息。
A 、个人名义B、单位名义C、银行名义5、严禁“严禁不刷卡（折）办理卡（折）类支付业务和诱导客户重复输入密码”。
（）等特殊业务除外。
A、办理扣划、错账处理业务B、票据业务C汇款业务6、严禁“现金类自助设备的钥匙和密码未分人使用、保管，保险柜钥匙使用完毕后不按规定入库（柜）保管，或保险柜钥匙、密码不坚持平行交接，以及密码交接后仍延用原密码”。
请回答下列表述正确的是（）。
A、凡是保管过钥匙的柜员不能再保管密码，但保管过密码的柜员交接后可保管钥匙B、凡是保管过钥匙的柜员能再保管密码，但保管过密码的柜员交接后可保管钥匙C、凡是保管过钥匙的柜员不能再保管密码，但保管过密码的柜员不交接也可保管钥匙7、严禁代（）申请、购买、签收、保管重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器、印鉴章、银行卡（折）以及代客户申请和操作网上银行、手机银行、电话银行等业务。
A、个人B、客户C、单位8、严禁垫款、压款，或违规使用内部账户，以及授意、指使、强令柜台（）违规操作。
A、授权人员B、操作人员C、会计主管9、严禁违反账户和现金管理规定办理现金支取业务，或对超期临时存款账户和应年检未年检账户办理支付类结算业务，不通过核心系统控制新开立单位账户（）个工作日内办理付款业务。
《四川银行业从业人员五十个严禁》
不四川银行业从业人员五十个禁止（订正）操作柜员十个禁止一、禁止复制、共用、超权限拥有操作卡、受权卡、个人名章，以及用别人密码操作。
二、禁止在未签退系统和未妥当保存好操作卡、密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭据等重要物件状况下离柜、岗 ( 在营业场所内而且在自己视野范围内除外 ) 。
三、禁止未执行交接手续或违犯岗位不相容原则，将自己保存的业务印章、有价单证、重要空白凭据、钥匙等重要物件交给别人使用；擅自调剂现金以及早先在空白凭据、有价单证上加盖业务印章。
四、禁止办理自己业务或自己以代劳人身份办理别人业务，利用客户账户过渡自己资本，或经过自己、别人账户过渡银行、客户资本。
五、禁止输入密码时不进行物理遮挡和将非工作用包带入现金区。
六、禁止代客户申请、购置、签收、保存重要空白凭据、网上银行设备、支付密码器、印鉴章、银行卡（折）以及代客户申请和操作网上银行、手机银行、电话银行等业务。
七、禁止不刷卡（折）办理卡（折）类支付业务和引诱客户重复输入密码。
八、禁止借银行名义擅自代客理财，泄漏或违规改正客户信息。
九、禁止接收未经客户加密的批量代发薪资数据包。
十、禁止对明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告。
受权柜员十个禁止一、禁止在办理个人支付业务中未审查传票、核实账务和咨询客户真切意向的状况下进行柜面受权、复核。
二、禁止使用别人名章、操作柜员卡、密码、业务印章、有价单证、重要空白凭据等进行业务操作。
三、禁止违规将受权卡、密码、个人名章交别人，以及向不切合规定的人员转受权。
四、禁止垫款、压款，或违规使用内部账户，以及授意、指派、强令柜台操作人员违规操作。
五、禁止不按规定申报注销或停用已调离柜员（含现金自助设施）的柜员号。
六、禁止不按规定检查或敦促检查库存现金、重要空白凭据、业务印章等重要物件，不对暂时出门走开营业场所的操作柜员进行现金碰库。
七、禁止对各级管理人员违规干涉受权不抵制，对操作柜员违规操作行为不遏止、不纠正。
《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》
中国银保监会四川监管局关于印发《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》的通知（川银保监发[2019]45号）各市（州）银保监分局，四川各政策性银行，各大型银行一级分行，中国邮政储蓄银行四川省分行，四川省农村信用社联合社，各股份制银行成都分行，各股份制银行信用卡中心一级分中心，各省外城市商业银行成都分行，各外资银行成都分行，各城市商业银行，四川新网银行，成都农商银行，各金融资产管理公司四川分公司，各信托公司，财务公司，成都各村镇银行：为严控银行案件风险，切实保护商业银行及客户合法权益，保障商业银行稳健运行，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》《中资商业银行行政许可实施办法》等法律法规，我局研究制定了《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》，现印发你们，请切实遵照执行。
各银行业金融机构要组织全体员工认真学习，对相关规定做到应知会知，严格坚守纪律红线，严格把守风险底线，并将禁止性规定融入业务风险控制流程和内控管理制度，对违反者按规定严肃问责。
特此通知。
（请各市（州）银保监分局转发至辖内农村中小法人银行业机构）四川银保监局2019年12月30日四川银行业金融机构从业人员禁止性规定一、普遍适用禁止性规定1.严禁利用职务之便，索取、收受贿赂或违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费以及本单位规定的其他可能影响公正执行公务的财物。
2.严禁利用职务之便，贪污、挪用、侵占本行和客户资金或财产。
3.严禁开展未经批准的金融业务。
4.严禁超出授权范围或未经审批办理业务。
5.严禁将本人业务系统操作权限交他人使用，或使用他人业务系统权限办理业务。
6.严禁充当资金掮客和参与非法民间融资、非法集资、地下钱庄、洗钱。
7.严禁利用客户账户过渡本人或他人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行、客户资金。
8.严禁利用内部交易信息为自己或他人谋取利益、将内部信息以明示或暗示的形式告知他人。
9.严禁利用职务、工作之便，冒用单位名义，利用办公场地，从事非法金融活动或谋取非法利益。
自贡邮政金融2020年“学制度,讲合规”知识竞赛
自贡邮政金融2020年“学制度，讲合规”知识竞赛您的姓名： [填空题] *_________________________________您所在的队伍： [单选题] *○自流井区支行○富顺县支行○荣县支行○市分行○市公司○自流井区分公司○贡井区分公司○大安区分公司○沿滩区分公司○荣县分公司○富顺县分公司1. 根据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》（银监办发〔2017〕110号），银行业金融机构应建立统一产品信息查询平台，统一的产品信息查询平台应收录全部在售及存续期内金融产品的基本信息，凡未在平台上收录的产品，（）。
[单选题]可根据情况选择销售一律不得销售(正确答案)可以销售可以销售，但销售后须补录信息2. 根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》（银发〔2018〕16 号），同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过（）个。
[单选题]5(正确答案)61033. 人民银行的综合评价包括（）、执行人民银行货币政策和管理规定等情况。
[单选题]审慎经营落实国家金融法律法规(正确答案)业务发展结构资产质量4. 各机构要按照总行要求报送反洗钱监管信息，及时整理本机构接受监管情况，并在收到相关文件（包括但不限于检查通知书、事实确认书、监管意见书、处罚决定书等）后（）个工作日内录入反洗钱系统。
[单选题]3510(正确答案)155. 银行业金融机构（）对从业人员的行为管理承担最终责任；（）承担从业人员行为管理的实施责任。
[单选题]董事会，高级管理层(正确答案)高级管理层，董事会董事会，监事会监事会，董事会6. 金融机构发行和销售资产管理产品，应当坚持（）和（）的经营理念，加强投资者适当性管理，向投资者销售与其风险识别能力和风险承担能力相适应的资产管理产品。
[单选题]了解客户，了解市场了解产品，了解市场了解客户，了解业务了解产品，了解客户(正确答案)7. 商业银行不得接受委托人为金融资产管理公司和经营贷款业务机构的（）业务申请。
2024四川省银行从业资格考试公共基础真题及答案一点通科目一
1、“管内控”是指坚持促进银行内控机制的形成和内控效率的提高，留意构建风险的内部防线。
( )对错标准答案：正确132、下列关于非银行金融机构的说法，错误的是( )。
A.企业集团财务公司是一种完全属于集团内部的金融机构，它的服务对象仅限于企业集团成员，不允许从集团外汲取存款，为非成员单位供应服务B.汽车金融公司为我国境内的汽车购买者及销售者供应贷款服务C.货币经纪公司的服务对象仅限于境内外金融机构D.基金管理公司是中国银监会监管的非银行金融机构3、银行可以进行的代理业务包括( )。
A.代收代付业务B.代理保险C.托付贷款D.银行保函E.代理证券业务4、贷款人在贷款将受或已受损失时，可以按合同规定实行使贷款免受损失的措施。
( )对错标准答案：正确125、求取资本利润率的财务指标不包括( )。
A.净利润B.资本C.总资产D.总负债6、王先生在2024年4月1日存人一笔3000元的活期存款，5月1日取出全部本金，假如依据积数计息法计算，假设年利率为7、同样是10000元存款，分别存为三个月期(自动转存)和一年期的整存整取定期存款，由于三个月期限的存款每到三个月时，利息可以计人本金重新作为计息起点，所以一年过后，两种存款方式中，一年期整存整取获得的利息金额肯定较低。
( )三.推断题:128、银行金融机构对违法的票据予以承兑.付款.保证侵扰了国家对票据的管理制度，行为人主观方面是有意，且必需对造成的重大损失有明确的相识。
( )9、银行可以进行的代理业务包括( )。
A.代收代付业务B.代理保险C.托付贷款D.银行保函E.代理证券业务10、国际收支是指一国居民在肯定时期内与非本国居民在政治.经济.军事.文化及其他来，庄中所产生的全部交易的记录。
在这里，“居民”是指( )。
A.在国内居住一年以上的自然人和法人B.正在国内居住的自然人和法人C.拥有本国国籍的自然人D.在国内居住一年以上的 .拥有本国国籍的自然人11、20D.30012、72%，扣除5%利息税后，他能取回的全部金额是( )元。
践行《四川地区银行业金融机构从业人员禁止性规定》知识学习检验卷
XXXX农村商业银行股份有限公司践行《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》学习测试卷一、单选题1. 《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》共有（）条。
A 100B 110 C120 D1502. 下列说法中，错误的是（）A 严禁与客户私下签订业务协议或作超授权承诺。
B 严禁泄露客户信息及本行商业秘密。
C 严禁开具虚假资信证明，违规出具担保承诺书。
D 过桥贷款可以使员工、银行、客户都获得利益，争议不大。
3.各银行业金融机构要坚持风险导向，以制度性规定对联系被代理人核实其委托代理（）的方式予以明确。
A真实性B合法性C规范性D有效性4.对自助设备维修人员进场维修前必须核实维修人员的（）并全程监控维修。
A维修效果B技术资格C维修流程D有效身份5.单位公章、合同专用章、财务专用章、票据专用章及其他重要柜面业务专用章管理制度要遵循（）的原则，在刻制、领用、保管、使用、停用和销毁环节存在重大缺陷。
A任务审批、现场监督、稽查监控B科学规范，全面监控，事后稽查C事前有审批，事中有监控，事后有追溯D事前有核查，事中有监控，事后有监督6.吞没卡需按规定及时（），核实有效身份将吞没卡交付申领人，并按规定记载交付情况。
A取卡、登记、上缴、保管B取卡、登记、作废、上缴C取卡、保管、交付、登记D取卡、保管、作废、登记7.对现金类自助设备下列哪一项行为不需要清机核对账实。
（）A加钞B卸钞C取吞卡D移机E交接8.业务授权时需按规定复核客户的真实意愿及相关（）、文件、单据、传票、账务。
A交易金额B银行卡号C手机号码D身份证件9.对权属证书、抵债资产等需按（）原则进行管理。
A业务经办与保管分离B坚持风险导向C实质重于形式D双人经办10.为适时应市场风险形势并根据自身业务风险防控需要，需审慎提高对单位公章、合同专用章、票据专用章及其他重要业务印章的（）A管理层级B授权程序C审批权限D监督检查二、多选题11. 依据规定，严禁为下列哪些角色之间充当任何形式的资金掮客？A 高利贷公司B 小额贷款公司C 出资人D 客户12.各银行业金融机构要坚持风险和问题导向，明确禁止员工代客户办理业务的种类和产品，包括（）A代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务；B代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付密保设备;C客户同意的情况下，代客户签名、设置、重置、输入密码；D代客户填单，办理存取款业务等。
2024四川省银行从业资格考试公司信款真题精选汇总考试试题库
144C.3002、王先生在2024年4月1日存人一笔3000元的活期存款，5月1日取出全部本金，假如依据积数计息法计算，假设年利率为3、下列属于农村金融机构的有( )。
A.农村信用社B.农村商业银行C.农村资金互助社D.村镇银行E.农村合作银行4、( )，银行业从业人员应遵守信息保密原则。
A.遇有国家机关查询客户资料，不论是否合法，都不能透露B.在离职后C.在受雇期间与离职后D.在受雇期间E.以上都正确三.推断题。
请对以下各项的描述做出推断。
正确的为A。
错误的为B。
(共15题。
每题1分。
共15分)5、银行在供应个人理财服务时，往往须要利用各种金融产品和投资工具，下列属于个人理财工具的有( )。
A.银行产品B.信托产品C.证券投资基金D.金融衍生品E.保险产品6、下列关于非银行金融机构的说法，错误的是( )。
A.企业集团财务公司是一种完全属于集团内部的金融机构，它的服务对象仅限于企业集团成员，不允许从集团外汲取存款，为非成员单位供应服务B.汽车金融公司为我国境内的汽车购买者及销售者供应贷款服务C.货币经纪公司的服务对象仅限于境内外金融机构D.基金管理公司是中国银监会监管的非银行金融机构7、我国目前个人住房贷款利率( )。
A.下限放开，实行上限管理B.上限放开，实行下限管理C.上下限均放开D.实行上下限管理8、109、在新中国的金融市场中，资本市场的发展晚于货币市场的发展。
( )对错标准答案：正确解析：资本市场的发展始于1990年底深交所和上交所的成立，而货币市场的发展始于1984年同业拆借市场的出现。
1210A.30011、银行间债券市场与交易所债券市场共同构成了我国的债券市场。
( )对错标准答案：正确解析：1997年6月，银行间债券市场成立，并与交易所债券市场共同构成了我国的债券市场。
12、依据“了解客户”原则，客户由他人代理办理业务的，银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。
( )13、下列属于农村金融机构的有( )。
农信银题库一
A. B. C. D.A. B. C. D.反从业人员职业操守的人员，（）。
选项：A.可能受到公众谴责，但尚无法进行实质性的约束B.其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒C.情节不严重的，不应当受到惩戒D.情节严重的，将被开除，并被通报银行业协会乃至同业，丧失在银行业金融机构工作的机正确错误正确错误A. B. C. D.A. B. C. D.A.B. C. D.A. B. C. D.A. B. C. D.正确错误公司股东会（或股东大会）除了选择和更换董事、监事以外，还有监督董事会、监事会的权力。
（）选项：正确错误以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确?( )选项：A.银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息B.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私C.银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息D.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。
在离职后，为了继续为客户提供服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务A.B.C.D.A. B. C. D.A. B. C. D.A. B. C.D.A. B. C. D.正确错误A. B. C. D.A. B. C. D.A. B. C.D.A. B. C. D.正确错误正确错误A.1995B.2001C.2003D.2005行政处罚（）选项：A.是对犯有轻微违法行为，尚不构成犯半的行为人的法律制裁B.是对触犯《刑法》的行为给予的刑事制裁C.是对违反行政纪律的行为给予的行政制裁D.只针对公民，不针对法人A.B.C.D.A. B. C. D.A. B. C. D.正确错误正确错误正确错误A. B. C.D.A.B.C.D.A.B.C.D.A.1990B.1995C.2005D.2007正确错误正确错误正确错误正确错误正确错误A. B. C. D.A. B. C. D.正确错误A. B. C. D.A. B.正确错误A. B.A. B.A.M0B.M1C.M2D.M3A. B. C. D.正确错误正确错误A. B.A. B. C. D.A. B. C. D.A. B. C. D.正确错误A. B.A. B. C. D.正确错误正确错误A. B. C. D.A. B.A. B. C. D.A. B. C. D.正确错误正确错误A.2003B.2004C.2003D.2004A.B.C.D.A.B.C.D.正确错误正确错误A. B. C. D.A. B. C. D.A. B. C. D.A. B. C.D.正确错误正确错误正确错误A. B. C. D.A. B. C. D.A. B. C. D.A. B. C. D.A. B. C. D.正确错误正确错误正确错误A.2006B.2006C.2007D.2007内容：以下不属于金融机构的反洗饯义务的是（）。
第二次践行《四川省银行业金融机构从业人员禁止性规定》学习测试卷(附答案)
1、《单选》以下哪一项行为不属于授信业务条线人员禁止性规定。
A 严禁授信尽职调查和审查报告隐瞒真实情况，进行虚假记载、误导性陈述或出现重大疏漏。
B 严禁对权属证书、抵债资产等不按业务经办与保管分离原则进行管理。
C 严禁对授信保证方的保证资格、保证能力不进行动态、适时的履约调查。
D 严禁接受严重偏离市场重置价值被高估的授信抵（质）押物为担保答案：B2、《单选》甲是银行员工，他在自己的办公室向朋友乙推荐非法“理财产品”，以下禁止性规定，甲违反的是A 严禁利用职务之便，索取、收受贿赂或违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费以及本单位规定的其他可能影响公正执行公务的财物B 严禁利用职务、工作之便，冒用单位名义，利用办公场地，从事非法金融活动或谋取非法利益C 严禁利用内部交易信息为自己或他人谋取利益、将内部信息以明示或暗示的形式告知他人D 严禁盗窃、出卖、泄露和违规查询、修改客户（单位和自然人）信息答案：B3、《单选》金融机构从业人员禁止性规定不正确的是（）A 严禁将本人业务系统操作权限交他人使用，或使用他人业务系统权限办理业务B 严禁代理客户办理业务C 严禁超授权或未经审批办理业务D 严禁充当资金掮客和参与非法民间融资、非法集资、地下钱庄、洗钱答案：B4、《单选》作为某上市公司的客户经理，甲在利用自己是管户客户经理的机会，得知了该公司即将获得一个大的政府采购项目标的对该公司业绩将有极大提升，并私下提前买入该公司股票。
以下禁止性规定，甲违反的是A 严禁利用职务之便，索取、收受贿赂或违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费以及本单位规定的其他可能影响公正执行公务的财物B 严禁利用职务之便，贪污、挪用、侵占本行和客户资金或财产C 严禁利用内部交易信息为自己或他人谋取利益，将内部信息以明示或暗示的形式告知他人D 严禁泄露国家秘密、商业秘密答案：C5、《多选》四川银行业金融机构从业人员禁止性规定：严禁( )管理制度不遵循“事前有审批，事中有监控，事后有追溯”的原则，在刻制、领用、保管、使用、停用和销毁环节存在重大缺陷。
践行《四川省银行业金融机构从业人员禁止性规定》学习测试卷（附答案）
践行《四川省银行业金融机构从业人员禁止性规定》学习测试卷（附答案）践行《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》学习测试卷（附答案）一、单选题1. 《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》共有（）条。
A 100B 110 C120 D1502. 下列说法中，错误的是（）A 严禁与客户私下签订业务协议或作超授权承诺。
B 严禁泄露客户信息及本行商业秘密。
C 严禁开具虚假资信证明，违规出具担保承诺书。
D 过桥贷款可以使员工、银行、客户都获得利益，争议不大。
3.各银行业金融机构要坚持风险导向，以制度性规定对联系被代理人核实其委托代理（）的方式予以明确。
A真实性B合法性C规范性D有效性4.对自助设备维修人员进场维修前必须核实维修人员的（）并全程监控维修。
A维修效果B技术资格C维修流程D有效身份5.单位公章、合同专用章、财务专用章、票据专用章及其他重要柜面业务专用章管理制度要遵循（）的原则，在刻制、领用、保管、使用、停用和销毁环节存在重大缺陷。
A任务审批、现场监督、稽查监控B科学规范，全面监控，事后稽查C事前有审批，事中有监控，事后有追溯D事前有核查，事中有监控，事后有监督6.吞没卡需按规定及时（），核实有效身份将吞没卡交付申领人，并按规定记载交付情况。
A取卡、登记、上缴、保管B取卡、登记、作废、上缴C取卡、保管、交付、登记D取卡、保管、作废、登记7.对现金类自助设备下列哪一项行为不需要清机核对账实。
（）A 加钞B卸钞C取吞卡D移机E交接8.业务授权时需按规定复核客户的真实意愿及相关（）、文件、单据、传票、账务。
A交易金额B银行卡号C手机号码D身份证件9.对权属证书、抵债资产等需按（）原则进行管理。
A业务经办与保管分离B坚持风险导向C实质重于形式D双人经办10.为适时应市场风险形势并根据自身业务风险防控需要，需审慎提高对单位公章、合同专用章、票据专用章及其他重要业务印章的（）A管理层级B授权程序C审批权限D监督检查二、多选题11. 依据规定，严禁为下列哪些角色之间充当任何形式的资金掮客？A 高利贷公司B 小额贷款公司C 出资人D 客户12.各银行业金融机构要坚持风险和问题导向，明确禁止员工代客户办理业务的种类和产品，包括（）A代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务；B代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付密保设备;C客户同意的情况下，代客户签名、设置、重置、输入密码；D代客户填单，办理存取款业务等。
试卷试题银行业员工案防新规知识竞赛及参考答案全套
试卷试题银行业员工案防新规知识竞赛及参考答案全套按照《银行业监督管理法》的规定，新《银行业从业人员预防刑事案件条例》第一条问题银行业从业人员预防刑事案件竞争。
下列不属于银行业的金融机构应按照规定向公众如实披露:(a)[单一选择] a .财务会计账簿b .风险管理状况c .董事和高级管理人员变动d .财务会计报告问题2根据监管规定。
不正确的是:(c)[单选项]A。
就银行而言，无论案件是否经过自查发现，无论情节如何，都应当将案件中应当负刑事责任的犯罪嫌疑人和有关人员移送司法机关依法处理。
b .在审查和审查通过自我审查发现的案件时，银行歪曲事实，掩盖真相，采取欺骗手段，导致错误意见。
c .对本行处理客户投诉或与客户对账过程中暴露的案件，以及因工作人员突然失踪或非正常死亡而经调查发现的案件，根据有关规定，本行可免除责任，对涉及银行高级人员的案件，以及经国家机关或监管机构检查发现的案件，本行不承担二级责任d .按照《问责和追责两级责任的有关规定》第3号《银行业金融机构案件(风险)信息报送和登记办法》的规定，该案件的确认标准不包括:(三)[单选择] a.B。
银行业金融机构员工因非正常原因无故离职或失踪。
c .银行金融机构的雇员被保释候审。
d银行业金融机构员工被拘留。
柜员从外部银行领取重要文件时，应及时清点，清点应在(a)中进行[单选项] a .受监控b .双人和c .受会计监管d .内部银行出纳员问题5存款检查周期为3到6个月。
本周结束时检查的沉积物将在下一个周期接受滚动检查。
具体周期应由银行自行决定，但一年不得少于(a)个周期《[单一选择》第一卷第二章第三节第四节第1条“银行业从业人员职业道德”中问题6中的“纪律措施”规定，银行业从业人员违反本职业道德的机构应当根据情节给予相应的纪律处分，情节严重的，应当(二)[单项选择]甲、解聘乙、通知同行丙、解除劳动合同丁、罚款第7项“银行业金融机构安全评估办法”规定，安全评估应通过量化银行业从业人员案件预防新规定进行管理。
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XXXX农村商业银行股份有限公司践行《四川银行业金融机构从业人员禁止性规
定》学习测试卷
一、单选题
1. 《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》共有（）条。
A 100
B 110 C120 D150
2. 下列说法中，错误的是（）
A 严禁与客户私下签订业务协议或作超授权承诺。
B 严禁泄露客户信息及本行商业秘密。
C 严禁开具虚假资信证明，违规出具担保承诺书。
D 过桥贷款可以使员工、银行、客户都获得利益，争议不大。
3.各银行业金融机构要坚持风险导向，以制度性规定对联系被代理人核实其委托代理（）的方式予以明确。
A真实性B合法性C规范性D有效性
4.对自助设备维修人员进场维修前必须核实维修人员的（）并全程监控维修。
A维修效果B技术资格
C维修流程D有效身份
5.单位公章、合同专用章、财务专用章、票据专用章及其他重要柜面业务专用章管理制度要遵循（）的原则，在刻制、领用、保管、使用、停用和销毁环节存在重大缺陷。
A任务审批、现场监督、稽查监控
B科学规范，全面监控，事后稽查
C事前有审批，事中有监控，事后有追溯
D事前有核查，事中有监控，事后有监督
6.吞没卡需按规定及时（），核实有效身份将吞没卡交付申领人，并按规定记载交付情况。
A取卡、登记、上缴、保管
B取卡、登记、作废、上缴
C取卡、保管、交付、登记
D取卡、保管、作废、登记
7.对现金类自助设备下列哪一项行为不需要清机核对账实。
（）
A加钞B卸钞C取吞卡D移机E交接
8.业务授权时需按规定复核客户的真实意愿及相关（）、文件、单据、传票、账务。
A交易金额B银行卡号
C手机号码D身份证件
9.对权属证书、抵债资产等需按（）原则进行管理。
A业务经办与保管分离B坚持风险导向
C实质重于形式D双人经办
10.为适时应市场风险形势并根据自身业务风险防控需要，需审慎提高对单位公章、合同专用章、票据专用章及其他重
要业务印章的（）
A管理层级B授权程序C审批权限D监督检查
二、多选题
11. 依据规定，严禁为下列哪些角色之间充当任何形式的资金掮客？
A 高利贷公司
B 小额贷款公司
C 出资人
D 客户
12.各银行业金融机构要坚持风险和问题导向，明确禁止员工代客户办理业务的种类和产品，包括（）
A代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务；
B代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付密保设备;
C客户同意的情况下，代客户签名、设置、重置、输入密码；D代客户填单，办理存取款业务等。
13.在开立对公结算账户时，工作人员需对客户身份和开户目的进行识别，对其开户的（）进行审核。
A资料的真实性
B印鉴的真实性
C申请人意愿的真实性
D办理人员身份的真实性
14.各银行业金融机构对对账信息有效性审验包括而不限于
审验（）的真实性和合法性。
A对账回执单B对账回执签章C电子签名D数据电文等15.各银行业金融机构要按实质重于形式原则和坚持风险导向，以制度性规定对各类账户对账的（）予以明确，对“高风险账户”进行详细界定。
A频率B方式C对账率D时间
16.办理账户撤销业务时，合规和风险防控立足点包括而不限于（）。
A审核客户撤销账户的真实意愿
B审核客户撤销账户的手续要件
C收回各种重要空白票据及结算凭证
D取得人民银行的许可
17.严禁不按实质重于形式原则和不坚持风险和问题导向，不对授信客户的（），按双人经办原则进行独立的调查（依据风控模型自动化线上审批的产品除外）。
A身份B主体资格
C财务和信用状况D真实授信需求18.银行自助设备投入运行的安全标准包括：
A布置场地安全标准
B信息安全标准
C在行和离行自助设备必须纳入录像监控范围
D数据信号线必须有效防止外部破坏性物理接入等。
19.设备采购和外包服务实行名单制和招投标管理；对（）的设备供应商，要依法终止业务合作。
A资质不达标B内部管理问题突出
C售后服务违约和滞后D不能及时有效满足技术升级需求20.对授信抵押和质押物的合法性、充足性要按照（）的原则进行独立的实地调查和审查。
A实质重于形式B坚持风险导向
C双人经办D动态适时
21.可以采取哪些方式对客户身份和开户目的进行识别：（）A双人上门现场调查B远程视频连线核查
C获取有效电子签名和数据电文D行政机关外调
22.对哪些客户开户的真实性需实行双人上门核实。
（）
A较高风险等级以上（含）客户
B大额可疑交易客户
C异地客户开户
D个人客户
23.在客户办理哪些业务时，需对客户业务发起的真实性、经办人员真实身份进行审核？（）
A申请开户B账户信息变更
C更换预留银行印鉴D账户撤销
24.开展对账与结算业务时，需实行（）分离的原则。
A人员B岗位C权限D职责
25.严禁（）客户信息。
A盗窃B出卖、泄露C违规查询、修改D留存26.企业用信需提供真实贸易背景，即需对用信项目客户贸易背景项下（）等资料进行实质性审验。
A交易合同B增值税发票C运输单据D仓单
27.在经办理财及代销业务是，必须向客户明示代销产品目录、（）。
A销售渠道B收益保障C风险提示D信访举报渠道28.在印章管理防控措施明显滞后于市场风险形势和自身业务风险防控需要情况下，需采取对（）及其他重要柜面业务专用章实行包括上线使用印控机等网络化管理技术的防控措施。
A单位公章B合同专用章C财务专用章
D票据专用章E个人名章
29.严禁利用对人事、岗位管理和业绩考评等职权之便，违规直接或间接干涉（）等业务事项。
A授信和用信B资产处置C投资D支付结算30.严禁不采取突击性方式和不按规定的频率、方法检查或督促检查（）等重要物品。
A库存现金B有价证券、权证
C重要空白凭证D业务印章
三、判断题
31. 严禁员工利用职务之便，从事经商办企业、参股谋取利益、参与黄、赌、毒活动。
（）
32. 信息的真实性和准确性是监管中重要的环节。
（）
33. 开具资信证明须以真实的账户和交易记录为基础。
（）
34. 未使用支付密码器的账户（不办理柜面业务的账户除外）、
35. 上门收款的账户原则上应纳入“高风险账户”。
（）
36. 单位公章、合同专用章、财务专用章、票据专用章可以不实行“双人双锁管理”或“密码钥匙分管”，交接时不实行“平行交接”。
（）
37. 可以向关系人发放信用贷款。
（）
38. “独立的授信尽职调查”是指调查人员在工作中不受外来人为因素的干扰，依据客观事实和运用专业技能，独立做出调查结论。
（）
39. 做好登记后可以将非工作用包带入现金区。
（）
40. 经本人授权，可以使用他人业务系统权限办理业务。
（）
41. 向关系人发放担保贷款的条件不能优于其他借款人同类贷款条件。
（）
42. 查看数据时，可以单人对现金类自助设备进行操作。
（）严禁在没有视频监控的情况下对现金类自助设备进行操作。
（）
43.在全国银行业理财信息登记系统登记并获得登记编码的
理财产品可以不经过公示销售。
（）
44.在本行理财产品专区销售理财产品，不需对每只理财产品销售过程进行录音录像。
（）
45.营业终了必须由双人对柜员尾箱现金、机构尾箱现金进行账实核对。
（）
46.严禁利用内部交易信息为自己或他人谋取利益，但可以将内部信息暗示他人。
（）
47.对涉嫌违法犯罪人员不得以纪律处分、经济处罚代替司法移送。
（）
48.不得向客户提示网络交易风险和安全注意事项。
（）
49.严禁授信尽职调查和审查报告隐瞒真实情况，进行虚假记载、误导性陈述或出现重大疏漏。
（）
50.严禁签订授信合同不对签订人身份真实性、资格合法性进行核实并坚持双人调查制度。
（）。