华夏基金营销策略分析优选稿

华夏基金营销策略分析集团文件版本号：（M928-T898-M248-WU2669-I2896-DQ586-M1988）

本课题通过阐述基金的运作原理、基金营销的意义以及分析目前基金企业营销策略现状，结合对华夏基金营销现状分析，从而对华夏开展基金营销提出可行方针，为华夏基金的营销策略提出建议。

关键词：基金营销；发展战略；华夏基金；大成基金；基金经理；基金广告

目录

前言

1、研究的背景

基金在我国是出于起步发展阶段伴。从1997年，国务院批准发布了《证劵投资基金管理暂行办法》开始至今也才13年。“基金营销”更是这几年才出现的新名词。

2009年随着宏观经济的复苏与证券市场的转暖，中国基金行业得到了恢复性增长，资产管理规模迅速回升。越来越多的基金公司开始意识到对于公募基金行业而言，优良的投资管理能力固然是重要的，但出色的营销策划同样不可或缺。“营销策划”从一个边缘角色逐步成为相当重要的业务，甚至独立成为公司的一个部门。

2、研究的目的

本课题通过阐述基金的运作原理、基金营销的意义以及分析目前基金企业营销策略现状，结合对华夏基金营销现状分析，从而对华夏开展基金营销提出可行方针，为华夏基金的营销策略提出建议。

1.基金

1.1基金的定义

基金已有100多年的历史了。它萌芽于荷兰（1822年，荷兰国王威廉一世创立了第一只私人基金，委托专业管理人员操作，专门投资于外国政府证劵，这就是早前的证劵投资信托），起源于英国，在美国得到盛行，而目前在中国只是处于年轻的发展阶段。

从其定义上说，基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立的财产，由基金托管人托管，由基金管理人管理，以投资组合的方法进行证劵投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。（如图）

1.2基金的分类

根据不同标准，可以将基金划分为不同的种类，一些就是最主要的几类分类方法：

依据运作方式分类，可以分为封闭式基金和开放式基金；依据投资对象分类，可以分为股票、混合、债券、保本、货币、QDII（Qualified Domestic Institutional Investor 合格的境内机构投资者）基金。

封闭式基金是指基金规模在发行前已确定、在发行完毕后的规定期限内固定不变并在证券市场上交易的投资基金。

（），英文全称是“Listed Open-Ended Fund” 或“Open-End Funds”，汉语称为“上市型开放式基金”，在国外又称。也就是上市型开放式基金发行结束后，投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额，也可以在交易所买卖该基金。开放式基金是世界各国基金运作的基本形式之一。基金管理公司可随时向投资者发售新的基金单位，也需随时应投资者的要求买回其持有的基金单

位。目前，开放式基金已成为市场的主流品种，美国、英国、我国香港和台湾的基金市场均有90%以上是开放式基金。在这份论文中，主要探讨也是开放式基金的营销策略。

依据投资对象分类的各种基金比例：（截止2009年3月）

1.3我国基金运作

基金的运作包括基金的市场营销、基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记、基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。（如图）

1.2基金营销的意义

越来越多的基金公司开始意识到对于公募基金行业而言，优良的投资管理能力固然是根本，但出色的营销策划同样不可或缺。“营销策划”从一个边缘角色逐步成为相当重要的业务，甚至独立成为公司的一个部门。于2008年和2009年，12家国内主流财经、证券网站，采取打分和客观数据的评价体系，对60家基金公司营销策划能力进行评价。排名显示了基金管理公司的规模与营销

策划能力存在着明显的相关性。这也提醒了我们：基金管理公司要更加重视营销策划。

2008基金公司营销策划能力10强（总分130）：

2009基金公司营销策划能力10强（总分130）：

2.目前基金企业营销的现状

2.1目前基金企业的市场细分

开放式基金的潜在个人投资者，其行为特征、需求特点、影响购买决策的变量都是有差异的，如果不加区别、拉长战线，只能是无的放矢、广种薄收。针对开放式基金的潜在个人客户群体，我们可以依据不同的细分变量加以归类：比如，依据投资特征，我们可以把个人投资者分为投资意识强的股民群体、投资意识薄弱的大众群体；依据家庭年收入，分为中高收入阶层、低收入阶层；依据经常接触的金融机构，分为证券营业部群体、银行储户群体等等。在这里，我们列举了两种细分方式。

很多时候，投资都是投资者圆梦的方式。梦想不同，选择的基金类型也会不同。根据投资的目的不同，国内的基金公司做出了如下的市场细分：

投资者位于不同的人生阶段，每个人的“背景”和“筹码”也不一样，因此我们可以根据年龄段对投资者进行市场细分：

人生阶段情况

预期回

报

投资分析

相应基金产

品

18-30岁未婚或刚刚组建

家庭，经济基础

不稳定

>10%

用收入的30%-40%进行投

资；其中股票型基金的

配置为70%以上

股票型、指

数型

31-40岁人生的黄金十年

期，属于财富快

速积累期

>10%

用收入的25%-35%进行投

资；其中股票型基金的

配置为50%以上

股票型、指

数型、加强

型债券

41-49岁收入稳定，开始

规划自己的生活

8%-10%

用收入的20%-30%进行投

资；其中股票型基金的

配置为50%以上

股票型、指

数型、加强

型债券

51-60岁处于职业生涯的

顶峰

6%-8%

用收入的15%-25%进行投

资；其中股票型基金的

配置为50以下

债券型、股

票型