反洗钱考试-吉林省金融机构反洗钱业务知识测试题(二)

反洗钱考试-吉林省金融机构反洗钱业务知识测试题
（二）
1、（）依法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

A.人民银行
B.司法机关
C.工商机关
D.税务机关
2、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）行政调查。

A.账户管理
B.征信管理
C.现金管理
D.反洗钱
3、《反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，（）。

A.可以用于民事诉讼
B.只能用于反洗钱行政调查
C.未经当事人允许，不得用于任何用途
D.只能用于反洗钱刑事诉讼
4、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。

接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A.反洗钱行政主管部门或者公安机关
B.检察机关
C.纪检部门
D.税务机关。

5、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。

接受举报的机关应当（）。

A.对举报人和举报内容保密
B.对举报人适当表彰和嘉奖
C.将举报人列为出庭证人
D.就举报内容向被举报人求证
6、中国人民银行及其分支机构监管走访金融机构前，应当填制《反洗钱监管审批表》及《反洗钱监管通知书》，《反洗钱监管通知书》应当提前（）个工作日送达相关金融机构，告知其监管走访目的和需要了解核实的事项。

A.1
B.2
C.5
D.10
7、（）不属于客户身份识别的法定证件。

A.护照
B.临时身份证
C.户口
D.驾驶证
8、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的（），进行核对并登记。

A.驾驶证
B.身份证件或者其他身份证明文件
C.工作证
D.学生证
9、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）账户。

A.匿名或者假名
B.对公
C.对私
D.储蓄存款
10、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当（）客户身份。

A.变更
B.持续识别
C.保留
D.重新识别
11、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录，应当按（）保存。

A.最长期限
B.最短期限
C.10年
D.5年
12、下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是（）。

A.客户身份资料在业务关系结束后，应当至少保存5年
B.交易记录在业务关系结束后，应当至少保存10年
C.交易记录自交易记账当年计起至少保存15年
D.客户身份资料在业务关系结束后，应当至少保存10年
13、客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构有权（）。

A.继续为客户办理业务
B.中止为客户办理业务
C.更新资料
D.上报交易
14、金融机构办理的单笔交易或者当日累计交易超过规定金额的，应当及时向（）报告。

A.反洗钱监测分析中心
B.上级机关
C.公安机关
D.人民银行
15、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。

调查人员少于规定人数或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。

A.3人
B.5人
C.8人
D.2人
16、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应对（）的身份证件或其他身份证明文件进行核对并登记。

A.投保人
B.受益人
C.关系人
D.被保险人
17、下列关于反洗钱现场检查的叙述错误的是（）。

A.现场检查时，检查人员可少于2人
B.未出示执法证和检查通知书，金融机构有权拒绝检查
C.现场检查后，中国人民银行应当制作现场检查意见书，加盖公章，送达被检查机构
D.现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施
18、临时冻结不得超过（）小时。

A.48小时
B.24小时
C.36小时
D.72小时
19、《金融机构反洗钱规定》自（）起施行。

A.2006年1月1日
B.2007年1月1日
C.2006年12月1日
D.2007年12月1日
20、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自（）起施行。

A.2006年7月1日
B.2007年3月1日
C.2006年12月1日
D.2007年1月1日
21、《中华人民共和国反洗钱法》由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于（）通过。

A.2007年7月1日
B.2006年10月31日
C.2006年9月30日
D.2007年8月1日
22、（）在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和
司法机关相互配合。

A.中国人民银行
B.中国银行业监督管理委员会
C.中国证券监督管理委员会
D.中国保险监督管理委员会
23、中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互（）。

A.协商
B.协作
C.了解
D.配合
24、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的（）有疑问的，应当重新识别客户身份。

A.真实性、有效性、连续性
B.真实性、有效性、完整性
C.连续性、有效性、完整性
D.连续性、真实性、完整性
25、我国规定的单位账户和个人账户之间人民币单笔转账需要进行大额交易报告的金额起点为（）。

A.20万
B.50万
C.100万
D.500万
26、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额交易报告的金额起点为（）。

A.50万
B.100万
C.200万
D.500万
27、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，银行在与客户的业务存续期间，应当釆取（）客户身份识别措施。

A.一次性的
B.间隔的
C.持续的
D.定期的
28、《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定，资产所有人、控制人或者管理人对金融机构、特定非金融机构釆取的冻结措施有异议的，
可以向资产所在地县级公安机关提出异议。

受理异议的公安机关应当按照程序层报公安部。

公安部在收到异议申请之日起（）日内作出审查决定。

A.5
B.10
C.15
D.30
29、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所称的“频繁”是指（）。

A.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上
B.交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上
C.交易行为营业日每天发生，且持续5天以上
D.交易行为营业日每天发生，且持续7天以上
30、2006年11月14日中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》属于（）。

A.法律
B.行政法规
C.部门规章
31、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、（）、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。

A.行业
B.姓名
C.住址
D.电话
32、负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是（）。

A.中国反洗钱监测分析中心
B.公安部
C.中国人民银行反洗钱局
D.中国人民银行调统司
33、金融机构应当将可疑交易在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A.2
B.5
C.10
D.15
34、《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定，（）依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员
B.中国反洗钱监测分析中心
C.客户
D.任何人
35、金融机构应加强反洗钱方面的（），并根据反洗钱工作需要，及时完善反洗钱内部操作规程，进一步整合和优化内部业务流程，落实反洗钱相关法律规定的各项要求。

A.规范
B.审计
C.检查
D.领导
36、法人金融机构应将本机构的客户风险等级划分工作计划报（）备案。

A.中国银行业监督管理委员会
B.金融机构总部
C.中国人民银行
D.中国反洗钱监测分析中心
37、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了（）种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。

A.5
B.3
C.10
D.7
38、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，银行应当提交（）报告。

A.大额交易
B.可疑交易
C.大额交易、可疑交易
D.综合报告
39、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当通过（）向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。

A.人银行指定的一个机构
B.金融机构总部或者由总部指定的一个机构
C.金融机构各省级分支机构
D.金融机构任一分支机构
40、经对可疑交易进行调查，仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的（）报案。

A.检察机关
B.司法机关
C.公安机关
D.人民银行
41、（）负责对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管。

A.中国银行业监督管理委员会
B.中国反洗钱监测分析中心
C.中国人民银行
D.中国人民银行当地分支机构
42、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。

对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）年进行一次审核。

A.半
B.1
C.2
D.5
43、金融机构应当保存的交易记录包括关于（）交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

A.特定客户的
B.每个客户的第一次
C.每笔
D.一定金额以上
44、我国刑法第191条规定洗钱罪的上游犯罪有（）种。

A.3
B.4
C.6
D.7
45、目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是（）。

A.埃格蒙特集团
B.亚太反洗钱小组
C.欧亚反洗钱与反恐融资小组
D.金融行动特别工作组
46、在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如
金额为（）以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A.人民币1万以上或者外币等值1000美元
B.人民币2万以上或者外币等值2000美元
C.人民币5万以上或者外币等值10000美元
D.人民币20万以上或者外币等值20000美元
47、在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。

A.1、5000
B.5、2000
C.1、1000
D.3、2000
48、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）万元以上或者外币等值（）万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他
身份证明文件。

A.3、1
B.5、1
C.10、3
D.10、5
49、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应（）。

A.保存期届满后销毁
B.将其保存至反洗钱调查工作结束
C.保存期届满后转交给调查机构
D.将保存期增加一年
50、银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应及时向（）报案。

A.检察机关
B.公安机关
C.司法机关
D.人民银行
51、下面（）不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪。

A.毒品犯罪
B.恐怖活动犯罪
C.敲诈勒索罪
D.贪污贿赂犯罪
52、洗钱的过程一般分为三阶段，下列（）不包括在内。

A.放置阶段
B.离析阶段
C.转移阶段
D.融合阶段
53、（）对金融机构执行《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》的情况进行监督、检查。

A.中国人民银行及其分支机构
B.公安部
C.中国反洗钱监测分析中心
D.国家安全部
54、（）应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

A.金融机构总部
B.金融机构集团
C.金融机构分支机构
D.金融机构及其分支机构
55、如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经（）的批准。

A.高级管理层
B.中国人民银行
C.上级主管部门
D.中层管理人员
56、客户为外国政要，金融机构应釆取合理措施了解其（）。

A.资金用途
B.收入和支出
C.资金来源和用途
D.资金性质
57、以下内控要求，不属于《反洗钱法》第十五条的规定的是（）。

A.金融机构应当执行金融行动特别工作组（FATF）“40+9”项建议
B.金融机构应当依照《反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度
C.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
D.金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
58、客户身份识别又称（）。

A.客户识别
B.客户尽职调查
C.实名制
D.客户风险控制
59、金融机构在评估客户洗钱风险时，以下风险因素中（）不是反洗钱法律规定的法定风险要素。

A.信用
B.地域
C.业务
D.行业
60、金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理的基本原则不包括（）。

A.风险相当原则
B.全面性原则
C.静态管理原则
D.保密原则
61、在以下（）情形中，金融机构应当重新识别客户。

A.客户要求变更国籍
B.客户要求变更经营范围
C.客户要求变更住所
D.客户要求变更银行卡卡号
62、以下（）活动可能存在洗钱行为。

A.伪造商业票据
B.购买保险立即退保
C.货币走私
D.以上都是
63、（）不属于金融机构应当保存的交易记录。

A.金融机构内部审批记录
B.业务凭证、账簿，单据、业务函件
C.每笔交易的数据信息
D.反映交易真实情况的合同、业务凭证
64、金融机构应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责的是（）。

A.高层管理人员
B.内控管理人员
C.金融机构负责人
D.反洗钱工作人员
65、对于未按照规定保存客户身份资料的金融机构，中国人民银行可以（）。

A.处二十万元以上五百万元以下罚款
B.责令限期改正
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
66、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的义务，致使洗钱后果发生的应处（）罚款。

A.200万元以下
B.500万元以下
C.100万元以下
D.50万元以下
67、对于未按照规定建立反洗钱内部控制制度的金融机构，中国人民银行可以（）。

A.处二十万元以上五十万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
C.情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接
负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
D.情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证
68、金融机构存在拒绝、阻碍反洗钱检查、调查或拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料行为且情节严重的，人民银行可以对其处（）万元以上（）万元以下罚款。

A.20、50
B.50、100
C.10、50
D.10、20
69、应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易不包括（）。

A.单笔或当日累计20万元以上或者外币交易等值1000美元以上的现金交易
B.法人、其他组织或个体工商户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的转账交易
C.自然人之间单笔或当日累计人民币50万元以上款项划转
D.交易一方为自然人，单笔或当日累计等值1万美元以上的跨境交易
70、下列属于大额交易的是（）。

A.一笔25万元人民币的现金汇款
B.当日累计支取现金人民币18万元
C.自然人银行账户之间当日累计45万元人民币转账
D.单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
71、金融机构釆取三项措施预防洗钱活动即建立客户身份识别制度、客户身份资料交易记录保存制度和（）
A.大额交易和可疑交易报告制度
B.合规审计制度
C.内控制度
D.大额交易申请制度
72、下列（）不是被调查机构需要履行的义务。

A.配合调查义务
B.如实提供信息义务
C.协调公安机关义务
D.不得拒绝和阻碍义务
73、中国公民出入境每人每次携带的人民币限额为（）万元。

A.5
B.3
C.2
D.10
74、反洗钱法律制度可分为刑事打击和预防两个方面的内容。

对洗钱活动的刑事打击主要体现在（）关于洗钱罪的规定。

A.《刑法》
B.《宪法》
C.《反洗钱法》
D.《中国人民银行法》
75、《中华人民共和国刑法》第三百一十二条规定：明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的处（）年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

A.3
B.2
C.7
D.5
76、金融机构应按年度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支机构报告的反洗钱信息是（）。

A.执行客户身份识别制度的情况
B.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况
C.反洗钱宣传和培训情况
D.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况
77、美国的金融情报中心（FINCEN）设在（）。

A.司法部
B.货币监理署
C.财政部
D.美联储
78、反洗钱调查中的（），是指中国人民银行或者其省一级派出机构在对可疑交易活动经过调查后，仍不能排除洗钱嫌疑的，立即向有管辖权的侦查机关报告的制度。

A.报案
B.移送
C.冻结
D.封存
79、反洗钱调查中的（）是指在调查可疑交易活动过程中，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施。

A.冻结
B.封存
C.临时冻结
D.行政处罚
80、反洗钱调查中的（）是指中国人民银行或者其省一级派出机构的调查人员在调查可疑交易过程中就与可疑交易活动有关的问题，依法直接向金融机构的工作人员了解情况的调查措施。

A.问卷调查
B.约见谈话
C.询问
D.讯问
81、洗钱案件的（）是指在侦查洗钱案件过程中，侦查机关请求反洗钱行政主管部门予以协助调查的情况下，反洗钱行政主管部门实施的协助侦查机关调查洗钱案件有关情况的活动。

A.调查
B.协查
C.侦查
D.检查。