反洗钱专项工作制度汇编

反洗钱专项工作制度汇编
一、引言
为进一步加强反洗钱工作，提高反洗钱制度建设水平，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律法规，本汇编对反洗钱专项工作中的相关制度进行汇总和整理，以便于金融机构和相关单位在开展反洗钱工作时参考和遵循。

二、反洗钱组织架构
1. 金融机构应设立反洗钱工作领导小组，由高层管理人员担任组长，相关部门负
责人为成员，负责组织实施本机构的反洗钱工作。

2. 金融机构应设立反洗钱管理部门，负责本机构的反洗钱日常管理工作，包括客
户身份识别、可疑交易监测、大额交易报告等。

3. 金融机构应设立反洗钱工作团队，负责具体执行反洗钱工作任务，包括开展客
户尽职调查、交易监测等。

三、客户身份识别制度
1. 金融机构应在开立账户、提供金融产品和服务前，对客户进行身份识别，确保
客户身份真实、合法。

2. 金融机构应根据客户的身份信息、交易行为等，对客户进行风险等级评定，并
实施相应的客户身份识别措施。

3. 金融机构应定期对客户身份信息进行更新，确保客户身份信息的准确性。

四、可疑交易监测制度
1. 金融机构应建立可疑交易监测系统，对客户交易行为进行实时监测，发现可疑
交易及时报告。

2. 金融机构应制定可疑交易报告标准，明确报告的范围、程序和责任。

3. 金融机构应加强对可疑交易报告的后续控制措施，根据监管要求及时采取相应
的措施。

五、大额交易报告制度
1. 金融机构应建立大额交易报告制度，对单笔或者累计交易达到规定金额的交易
进行报告。

2. 金融机构应制定大额交易报告标准，明确报告的范围、程序和责任。

3. 金融机构应按照监管要求及时提交大额交易报告，并对报告内容的准确性负责。

六、反洗钱内部审计制度
1. 金融机构应定期开展反洗钱内部审计，评估反洗钱制度的有效性，发现存在的
问题并及时整改。

2. 金融机构应设立内部审计部门，负责组织实施反洗钱内部审计工作。

3. 金融机构应将反洗钱内部审计结果报送监管部门，并根据监管要求进行整改。

七、反洗钱培训与宣传制度
1. 金融机构应定期组织反洗钱培训，提高员工的反洗钱意识和技能。

2. 金融机构应制定反洗钱宣传方案，通过各种渠道开展反洗钱宣传活动。

3. 金融机构应加强对反洗钱法律法规的宣传，提高公众对反洗钱工作的认知度。

八、国际合作与信息共享制度
1. 金融机构应积极开展国际合作，与其他国家或者地区的金融机构、监管机构进
行信息交流和合作。

2. 金融机构应参加反洗钱国际组织或者机构，分享反洗钱工作经验。

3. 金融机构应与政府部门、社会组织等建立信息共享机制，共同防范洗钱风险。

九、结论
本汇编对反洗钱专项工作中的相关制度进行了汇总和整理，为金融机构和相关单位在开展反洗钱工作时提供参考。

金融机构应根据法律法规要求，不断完善反洗钱制度，提高反洗钱工作水平，共同维护金融安全。