2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模考预测题库(夺冠系列)

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模
考预测题库(夺冠系列)
单选题（共45题）
1、（）又称绝对价值法或收益贴现模型，是按照未来现金流的贴现对公司的内在价值进行评估。

A.理论价值法
B.相对价值法
C.市场价值法
D.内在价值法
【答案】 D
2、下列属于可转换债券基本要素的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】 B
3、基金业绩归因的方法有很多种，对于股票型基金，业内比较常用的业绩归因方法是（）。

A.Brinson方法
B.CAPM方法
C.W-T方法
D.Campisi方法
【答案】 A
4、（）类金融工具能够提供根据固定公式计算出的现金流。

A.债券
B.基金
C.证券
D.股票
【答案】 A
5、（）指未到期债券的持有者无法以面值，而只能以明显低于市值的价格变现债券形成的投资风险。

A.通胀风险
B.再投资风险
C.流动性风险
D.提前赎回风险
【答案】 C
6、下列关于基金管理费和托管费的叙述中，错误的是（）。

A.衍生工具基金的管理费率最高
B.货币市场基金的管理费率最低
C.基金托管费是支付给基金管理人的管理报酬，其数额一般按照基金资产净值的一定比例，从基金资产中提取
D.基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用
【答案】 C
7、对于基金收益分配的分红再投资方式，以下说法中错误的是（）
A.分红再投资是指将应分配的净利润按一定比例折算为新的基金份额分配给投资者
B.封闭式基金不能采用分红再投资方式分配收益
C.若基金份额持有人事先没有做出选择的，默认采用分红再投资方式分配收益
D.基金收益转换为基金份额净值确定日为权益除息日
【答案】 C
8、某一证券组合P由A和B构成,其中A、B、证券的期望收益率分别为10%、5%，标准差分别为6%、2%，两证券在投资组合中的比重为30%和70%；则该组合P的期望收益率为（）。

A.6%
B.6.5%
C.3%
D.8%
【答案】 B
9、下列有关回购协议利率影响因素的表述，正确的是（）。

A.抵押证券的流动性越好、信用程度越高，回购利率越高
B.一般来说，回购期限越短，抵押品的价格风险越低，回购利率越低
C.若采用实物交割，回购利率较高
D.同业拆借市场、票据市场等利率的高低会对回购市场利率的高低产生反向影响
【答案】 B
10、如果一个投资组合的收益率为2%,其基准组合收益率为2．2%,则跟踪偏离度是（）
A.-0.2%
B.-10%
C.0.2%
D.10%
【答案】 A
11、对基金管理人从事基金管理活动取得的收入,依照税法的规定征收（）。

A.所得税
B.消费税
C.增值税
D.关税
【答案】 A
12、可转换债券的基本要素，包括（）
A.票面利率、转换价格、上市时间、转换比例
B.标的股票、票面利率、转换期限、赎回条款
C.回售条款、赎回条款、标的股票、发行方式
D.转换比例、赎回条款、担保条件、票面利率
【答案】 B
13、2014年4月l0日，中国证监会正式批复上海证券交易所和香港联合交易所开展沪港股票交易互联互通机制试点，简称沪港通。

沪港通分为沪股通和港股通两个部分。

所谓沪股通，就是投资者委托香港经纪商，经由香港联合交易
所设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报（买卖盘传递），买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票。

而港股通就是投资者委托内地证券服务公司，经由上海证券交易所设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报（买卖盘传递），买卖规定范围内的香港联合交易所上市的股票。

上述说法（）。

A.错误
B.部分错误
C.正确
D.部分正确
【答案】 C
14、流动比率的公式是（）。

A.流动比率=流动资产/流动负债
B.流动比率=（流动资产-存货）/流动负债
C.流动比率=流动负债/流动资产
D.流动比率=（流动负债-存货）/流动资产
【答案】 A
15、下列关于均值—方差模型的描述，说法错误的是（）。

A.均值一方差模型，奠定了投资组合理论的基础
B.投资者将选择并持有的是有效的投资组合
C.该模型具有两个相关的特征，一是预期收益率，二是各种可能的收益率围绕其预期值的偏离程度
D.其前提假设是投资者是偏好风险的
【答案】 D
16、切点投资组合的特征不包括( )。

A.切点投资组合是有效前沿上唯一一个不含无风险资产的投资组合
B.有效前沿上的任何投资组合都可看做是切点投资组合M与无风险资产的再组合
C.切点投资组合完全由市场决定，与投资者的偏好无关
D.切点投资组合是所有投资者理想的投资组合
【答案】 D
17、目前，在我国各类债券市场中占据债券分销量、托管量和现券交易量方面主导地位的债券市场是（）。

A.上海证券交易所债券市场
B.银行间债券市场
C.深圳证券交易所债券市场
D.商业银行柜台市场
【答案】 B
18、以下关于资产负债表的说法，错误的是（）
A.资产负债表也称为企业的“第一会计报表”
B.资产负债表反映了企业一定会计区间的财务状况，是企业经营管理活动结果的集中体现
C.所有者权益又称股东权益或净资产，是指企业总资产中扣除负债所余下的部分
D.资产部分表示企业所拥有的或掌握的，以及被其他企业所欠的各种资源或财产
【答案】 B
19、甲公司2015年经营活动产生的现金流量为200亿元投资活动产生的现金流量为100亿元，筹资活动产生的现金流量为-50亿元，则甲公司2015年的净现金流（）亿元。

A.150
B.300
C.250
D.50
【答案】 C
20、影响期权价格的因素不包括( )。

A.合约标的资产的市场价格与期权的执行价格
B.期权的有效期限
C.无风险利率水平
D.权利金的波动率
【答案】 D
21、下列哪项不是影响期权价格的因素（）。

A.合约标的资产的市场价格与期权的执行价格
B.期权的有效期
C.无风险利率水平
D.权利金的波动率
【答案】 D
22、个人投资者从基金分配中获得的股票股利收入、企业债券的利息收入、储蓄存蓄利息收入需缴纳（）的个人所得税
B.15%
C.10%
D.25%
【答案】 A
23、在有异常的情况下，中位数和均值哪个评价结果更合理和贴近实际（）
A.中位数和均值无区别
B.均值
C.中位数
D.不确定
【答案】 C
24、关于基金收益分配的说法中，不正确的是（）。

A.封闭式基金当年利润应首先当年的分配，然后弥补上一年的亏损
B.开放式基金需在合同中约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例
C.开放式基金分红主要有现金分红和分红再投资转换为基金份额两种形式
D.对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配
【答案】 A
25、基金进行利润分配会导致基金份额净值的（）
A.上升
B.下降
D.无法判断
【答案】 B
26、（）旨在帮助投资者跟上市场交易量，若交易量放大则同样放大这段时间内的下单成交量。

A.成交量加权平均价格算法
B.时间加权平均价格算法
C.跟量算法
D.执行偏差算法
【答案】 C
27、（）期限结构特征是短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低。

A.上升收益率曲线
B.反转收益率曲线
C.水平收益率曲线
D.拱形收益率曲线
【答案】 B
28、以下常见的股票市场指数中，采用算术平均法编制而成的是（）。

A.标普500
B.上证综指
C.沪深300
D.道琼斯指数
【答案】 D
29、关于质押式回购，以下表述正确的是（）
A.质押式回购到期由逆回购方向正回购方支付到期结算资金额
B.质押式回购首期由正回购方将回购债券出售给逆回购方
C.质押式回购由正回购方在将回购债券出质给逆回购方时取得逆回购方支付的首期资金结算额
D.质押式回购到期由正回购方以到期日市场价格从逆回购方购回回购债券
【答案】 C
30、衍生工具是由另一种基础资产构成或衍生而来，关于其中的基础资产，以下表述正确的有（）
A.II、III、IV
B.I、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II、III
【答案】 C
31、以下不属于系统性风险的是（）。

A.经济增长
B.财务风险
C.利率、汇率与物价波动
D.政治因素的干扰
【答案】 B
32、目前在全国银行间同业拆借中心成交的债券交易所采用的交收方式是()。

A.见券付款
B.券款对付
C.分级结算
D.见款付券
【答案】 B
33、证券登记结算机构的职能不包括()
A.制定交易规则，维护交易秩序
B.证券持有人名册登记及权益登记
C.证券账户、结算账户的设立和管理
D.证券和资金的清算交收及相关管理
【答案】 A
34、下列说法错误的是（）。

A.做市商为了维护证券的流动性必须具备一定的实力，充足的可交易资金和证券是必不可少的
B.做市商必须随时满足买卖双方的交易数量，这样才能给市场提供流动性。

C.做市商之间不允许进行资金或证券的拆借。

D.当接到投资者卖出某种证券的报价时，做市商以自有资金买入
【答案】 C
35、目前，我国的基金会计核算均已细化到( )。

A.每季
B.每日
C.每月
D.年度
【答案】 B
36、下列不属于对投资者管理能力评价的是（）。

A.业绩度量
B.业绩归因
C.绩效评估
D.再平衡
【答案】 D
37、关于可转债的回售条款，下面说法正确的是（）。

A.回售价格根据回售时标的股票市价确定
B.回售条款由发行人行使
C.回售条款由可转债持有人行使
D.股票下跌时可转债持有人可以行使回售条款
【答案】 C
38、（）又称内部收益率，是可以使投资购买债券获得的未来现金流的现值等于债券当前市价的贴现率。

A.到期收益率
B.再投资收益率
C.当期收益率
D.票面利率
【答案】 A
39、关于可转换债券有如下的表述：
A.2
B.4
C.1
D.3
【答案】 B
40、投资经理因预期市场利率将会下浮1%而对债券投资组合进行调整。

以下选项中，他（她）最有针对性的调整是（）
A.杠杆率
B.流动性
C.信用结构
D.组合久期
【答案】 D
41、基金公司投资交易包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 A
42、下列关于远期合约、期货合约、期权合约和互换合约区别的表述，不正确的是（）。

A.期货合约只在交易所交易，期权合约大部分在交易所交易，远期合约和互换合约通常在场外交易，采用非标准形式进行
B.远期合约和互换合约通常用保证金交易，因此有明显的杠杆，期货合约通常没有杠杆效应
C.一般而言，远期合约和互换合约通常是用实物进行交割，期货合约绝大多数通过对冲相抵消，通常使用现金结算，极少实物交割
D.远期合约、期货合约和大部分互换合约都包括买卖双方在未来应尽的义务，期权合约和信用违约互换合约只有一方在未来有义务
【答案】 B
43、另类投资的局限性（）。

A.收益率低
B.信息透明度低
C.与传统资产相关度低
D.监管严格
【答案】 B
44、合格境内机构投资者基金的风险不包括( )。

A.汇率风险
B.国别风险
C.税务风险
D.管理风险
【答案】 D
45、下列说法中错误的是（）。

A.债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收益率就越接近到期收益率。

B.债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收益率就越偏离到期收益率。

C.债券市场价格越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率就越偏离到期收益率。

D.不论当期收益率与到期收益率近似程度如何，当期收益率的变动总是预示着到期收益率的同向变动。

【答案】 B。