证券从业资格证券交易(融资融券业务)模拟试卷1(题后含答案及解析)

证券从业资格证券交易（融资融券业务）模拟试卷1(题后含答案及
解析)
题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 判断题
单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。

以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。

1．融资融券业务的决策与授权体系原则上按照( )的架构设立和运行。

A．董事会——业务决策机构——业务执行部门——分支机构
B．董事会——业务执行部门——业务决策机构——分支机构
C．股东大会——业务决策机构——业务执行部门——分支机构
D．股东大会——业务执行部门——业务决策机构——分支机构
正确答案：A
解析：融资融券业务的决策与授权体系原则上按照“董事会——业务决策机构——业务执行部门——分支机构”的架构设立和运行。

知识模块：融资融券业务
2．( )是客户在证券公司开立的用于记载客户交存的担保资金及融资融券负债明细数据的账户。

A．客户信用资金台账
B．客户信用证券账户
C．客户信用资金账户
D．客户信用交易担保资金账户
正确答案：A
解析：客户信用资金台账是客户在证券公司开立的用于记载客户交存的担保资金及融资融券负债明细数据的账户。

知识模块：融资融券业务
3．融资买入、融券卖出的申报数量应当为( )股(份)或其整数倍。

A．10
B．100
C．500
D．1000
正确答案：B
解析：融资买入、融券卖出的申报数量应当为100股(份)或其整数倍。

知识模块：融资融券业务
4．( )可根据市场情况调整可充抵保证金证券的名单和折算率。

A．证券公司
B．证券交易所
C．中国证监会
D．中国人民银行
正确答案：B
解析：证券交易所可根据市场情况调整可充抵保证金证券的名单和折算率。

证券公司公布的可充抵保证金证券的名单，不得超出证券交易所公布的可充抵保证金证券范围。

知识模块：融资融券业务
5．在融资融券业务中，对单一客户融券业务规模不得超过净资本的( )。

A．3％
B．5％
C．10％
D．15％
正确答案：B
解析：在融资融券业务中，业务集中度应严格控制在监管部门的有关规定范围内：①时单一客户融资业务规模不得超过净资本的5％。

②对单一客户融券业务规模不得超过净资本的5％。

③接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的20％。

知识模块：融资融券业务
6．证券公司对客户融资融券的保证金比例不得低于( )，期限不超过( )个月。

A．20％；3
B．30％；6
C．40％；3
D．50％；6
正确答案：D
解析：证券公司对客户融资融券的保证金比例不得低于50％，期限不超过6个月。

故D选项正确。

知识模块：融资融券业务
7．证券公司接受客户融资融券交易委托时，融券卖出的申报价格不得低于该证券的( )。

A．前收盘价
B．开盘价
C．最新成交价
D．收盘价
正确答案：C
解析：证券公司接受客户融资融券交易委托时，融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价。

当天没有产生成交的，申报价格不得低于其前收盘价。

低于上述价格的申报为无效申报。

故C选项正确。

知识模块：融资融券业务
8．客户融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于( )亿元。

A．2
B．5
C．8
D．10
正确答案：C
解析：客户融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于8亿元。

故C选项正确。

知识模块：融资融券业务
9．客户融资买入、融券卖出的标的证券为股票的，股东人数不少于( )人。

A．500
B．1000
C．4000
D．5000
正确答案：C
解析：客户融资买入、融券卖出的标的证券为股票的，股东人数不少于4000人。

故C选项正确。

知识模块：融资融券业务
10．客户融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于( )元。

A．5000万
B．1亿
C．2亿
D．5亿
正确答案：D
解析：客户融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元。

故D选项正确。

知识模块：融资融券业务
11．上证180指数成分股股票及深证100指数成分股股票充抵保证金时，折算率最高不超过( )。

A．65％
B．70％
C．80％
D．90％
正确答案：B
解析：上证180指数成分股股票及深证100指数成分股股票充抵保证金时，折算率最高不超过70％，其他股票折算率最高不超过65％。

故B选项正确。

知识模块：融资融券业务
12．证券交易所交易型开放式指数基金充抵保证金时，折算率最高不超过( )。

A．70％
B．80％
C．90％
D．95％
正确答案：C
解析：证券交易所交易型开放式指数基金充抵保证金时，折算率最高不超过90％。

故C选项正确。

知识模块：融资融券业务
13．客户融资买人证券时．融资保证金比例不得低于( )。

A．50％
B．65％
C．70％
D．80％
正确答案：A
解析：客户融资买入证券时，融资保证金比例不得低于50％。

故A选项正确。

知识模块：融资融券业务
14．融券保证金比例是指客户融券卖出时交付的保证金与融券交易金额的比例，计算公式为( )。

A．融券保证金比例=×100％
B．融券保证金比例=×100％
C．融券保证金比例=×100％
D．融券保证金比例=×100％
正确答案：B
解析：融券保证金比例是指客户融券卖出时交付的保证金与融券交易金额的比例，计算公式为：融券保证金比例=×100％，本题正确答案为B。

知识模块：融资融券业务
15．融资融券业务中，下列不属于业务管理风险的是( )。

A．制度不全
B．操作失误
C．净资本规模和比例不符合监管规定
D．控制不力
正确答案：C
解析：业务管理风险主要是指证券公司融资融券业务经营中因制度不全、管理不善、控制不力、操作失误等原因导致业务经营损失的可能性。

故A、B、D 选项均为业务管理风险的表现。

净资本规模和比例不符合监管规定是业务规模及
集中度风险的一方面。

故C选项正确。

知识模块：融资融券业务16．维持担保比例超过( )时，客户可以提取保证金可用余额中的现金
或充抵保证金的有价证券。

A．130％
B．150％
C．200％
D．300％
正确答案：D
解析：维持担保比例超过300％时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于300％。

证券交易所另有规定的除外。

知识模块：融资融券业务
17．证券发行人派发股票红利或权证等证券的，证券登记结算公司按照证券公司( )的实际余额记增红股或配发权证，并根据证券公司委托相应维护客户信用证券账户的明细数据。

A．客户信用交易担保证券账户
B．客户信用证券账户
C．客户信用资金账户
D．信用交易证券交收账户
正确答案：A
解析：证券发行人派发股票红利或权证等证券的，证券登记结算公司按照证券公司客户信用交易担保证券账户的实际余额记增红股或配发权证，并根据证券公司委托相应维护客户信用证券账户的明细数据。

故A选项正确。

知识模块：融资融券业务
18．因证券公司融资融券交易信息系统故障致使交易中断、监控失效而导致承担客户资产损失的赔偿责任或无法收回到期债权的风险为( )。

A．业务管理风险
B．业务规模及集中度风险
C．信息技术风险
D．市场风险
正确答案：C
解析：证券公司融资融券业务的风险主要有：客户信用风险、市场风险、业务规模及集中度风险、业务管理风险、信息技术风险。

信息技术风险主要是指因证券公司融资融券交易信息系统故障致使交易中断、监控失效而导致承担客户资产损失的赔偿责任或无法收回到期债权的可能性。

故C选项正确。

知识模块：融资融券业务
19．证券交易所通过对市场运行情况和融资融券交易的监控，发现单只标的证券的融资余额(融券余量)达到该证券上市可流通市值的( )时。

交易所可
以在次一交易日暂停其融资买入(融券卖出)，并向市场公布。

A．25％
B．30％
C．50％
D．65％
正确答案：A
解析：证券交易所通过对市场运行情况和融资融券交易的监控，发现单只标的证券的融资余颠(融券余量)达到该证券上市可流通市值的25％时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入(融券卖出)，并向市场公布。

故A选项正确。

知识模块：融资融券业务
20．证券公司未按照规定为客户开立账户的，责令改正，情节严重的，处以( )的罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以1万元以上5万元以下的罚款。

A．3万元以上30万元以下
B．20万元以上50万元以下
C．10万元以上60万元以下
D．20万元以上60万元以下
正确答案：B
解析：根据《证券公司监督管理条例》的有关规定，证券公司未按照规定为客户开立账户的，责令改正，情节严重的，处以20万元以上50万元以下的罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以1万元以上5万元以下的罚款。

故B选项正确。

知识模块：融资融券业务
多项选择题本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。

以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。

多选、少选、错选均不得分。

21．从事转融通业务及相关活动，应当遵循的原则包括( )。

A．平等
B．自愿
C．诚实信用
D．互利
正确答案：A,B,C
解析：从事转融通业务及相关活动，应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用原则，不得损害社会公共利益。

知识模块：融资融券业务
22．证券公司营业部受理客户融资融券申请后应按公司规定的审核、审批流程对客户进行( )。

A．征信
B．评估
C．审批
D．质押
正确答案：A,B
解析：证券公司营业部受理客户融资融券申请后应按公司规定的审核、审批流程对客户进行征信、评估。

知识模块：融资融券业务
23．在融资融券业务中，可作为融资买入或融券卖出的标的证券为股票的，应当符合的条件有( )。

A．在交易所上市交易满3个月
B．股东人数不少于4000人
C．股票发行公司已完成股权分置改革
D．股票交易未被交易所实行特别处理
正确答案：A,B,C,D
解析：标的证券为股票的，应当符合下列条件：①在交易所上市交易满3个月。

②融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元，融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于8亿元。

③股东人数不少于4 000人。

④在过去3个月内没有出现下列情形之一：日均换手率低于基准指数日均换手率的15％，且日均成交金额小于5000万元；日均涨跌幅平均值与基准指数涨跌幅平均值的偏离值超过4％；波动幅度达到基准指数波动幅度的5倍以上。

⑤股票发行公司已完成股权分置改革。

⑥股票交易未被交易所实行特别处理。

⑦交易所规定的其他条件。

知识模块：融资融券业务
24．对市场风险可能给证券公司造成的损失，证券公司可以采取的措施有( )。

A．调整担保品范围及品种
B．调整可充抵保证金证券的折算率
C．调整保证金比例
D．调整维持担保比例
正确答案：A,B,C,D
解析：对市场风险可能给证券公司造成的损失，证券公司一般根据市场波动情况及证券交易所的信息披露和风险提示，采取如下措施进行控制：①调整担保品范围及品种；②调整可充抵保证金证券的折算率；③调整保证金比例；④调整维持担保比例。

知识模块：融资融券业务
25．客户要在证券公司开展融资融券业务，应由客户本人向证券公司营业部提出申请，申请材料一般包括( )。

A．融资融券业务申请表
B．已在营业部开立的普通资金账户和证券账户
C．融资融券担保品证明
D．客户具有支配权的资产证明
正确答案：A,B,C,D
解析：客户要在证券公司开展融资融券业务，应由客户本人向证券公司营业部提出申请。

客户申请时应向证券公司营业部提交证券公司规定的相关材料。

一般包括：融资融券业务申请表、有效身份证明文件、已在营业部开立的普通资金账户和证券账户、融资融券担保品证明、客户具有支配权的资产证明、住址证明等客户征信所需的相关材料。

本题正确答案为A、B、C、D。

知识模块：融资融券业务
26．证券公司受理客户融资融券业务申请后，应当办理客户征信，征信调查的内容一般包括( )。

A．客户基本材料
B．投资经验
C．诚信记录
D．还款能力
正确答案：A,B,C,D
解析：客户征信调查的内容一般包括客户基本材料、投资经验、诚信记录、还款能力、融资融券需求等。

本题正确答案为A、B、C、D。

知识模块：融资融券业务
27．对( )的客户，证券公司不得向其融资、融券。

A．在证券公司从事证券交易9个月
B．交易结算资金未纳入第三方存管
C．证券公司的股东(不包括上市证券公司仅持有5％以下上市流通股份的股东)、关联人
D．缺乏风险承担能力或有重大违约记录
正确答案：B,C,D
解析：对未按照要求提供有关情况、在本公司及与本公司具有控制关系的其他证券公司从事证券交易的时间连续计算不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户，以及证券公司的股东(不包括上市证券公司仅持有5％以下上市流通股份的股东)、关联人，证券公司不得向其融资、融券。

本题正确答案为B、C、D。

知识模块：融资融券业务
28．证券公司经营融资融券业务时，选择客户的具体标准为( )。

A．从事证券交易时间：要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部及与本公司具有控制关系的其他证券公司营业部开设普通证券账户并从事交易的时间连续计算满半年以上
B．账户状态：客户开户手续齐全、资料完备，资金账户与证券账户对应关系清晰，交易结算状态正常
C．信誉状况：客户信誉良好，无重大违约记录
D．资产状况：具有符合要求的担保品和较强的还款能力
正确答案：A,B,C,D
解析：以上选项均符合中国证监会《证券公司融资融券业务管理办法》规定的证券公司选择客户的具体标准。

除以上选项所列标准外，证券公司选择客户的具体标准还有：客户的投资风格及业绩(投资风格稳健，无重大失误和损失，有一定的风险承受能力)、关联关系(非证券公司股东或关联人)。

本题正确答案为A、B、C、D。

知识模块：融资融券业务
29．下列关于融资融券交易的一般规则，说法正确的有( )。

A．客户融资买人证券后，可通过卖券还款或直接还款的方式向证券公司偿还融入资金
B．客户卖出信用证券账户内证券所得价款，须先偿还其融资欠款
C．客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券，但可用于从事证券交易所债券回购交易
D．客户未能按期交足担保物或者到期未偿还融资融券债务的，证券公司应当根据约定采取强制平仓措施
正确答案：A,B,D
解析：客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券，也不得用于从事证券交易所债券回购交易。

故选项C说法错误。

其他选项均符合融资融券交易的一般规则。

本题正确答案为A、B、D。

知识模块：融资融券业务
30．证券公司根据与客户的约定采取强制平仓措施的，应按照证券交易所规定的格式申报强制平仓指令，申报指令的内容包括( )。

A．客户的信用证券账户号码
B．交易单元代码
C．证券代码
D．平仓标识
正确答案：A,B,C,D
解析：证券公司根据与客户的约定采取强制平仓措施的，应按照证券交易所规定的格式申报强制平仓指令，申报指令应包括客户的信用证券账户号码、交易单元代码、证券代码、买卖方向、价格、数量、平仓标识等内容。

本题正确答案为A、B、C、D。

知识模块：融资融券业务
31．下列关于转融通业务的含义，说法正确的有( )。

A．转融通业务是指证券公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券金融公司，以供其办理融资融券业务的经营活动
B．证券金融公司以营利为目的
C．证券金融公司监测分析全市场融资融券交易情况
D．证券金融公司运用市场化手段防控风险
正确答案：C,D
解析：转融通业务是指证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动，A项错误。

证券金融公司不
以营利为目的，B项错误。

知识模块：融资融券业务
32．下列关于有价证券充抵保证金的计算错误的有( )。

A．上证180指数成分股股票及深证100指数成分股股票折算率最高不超过65％
B．交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过90％
C．国债折算率最高不超过90％
D．其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过80％
正确答案：A,C
解析：可充抵保证金的证券，在计算保证金金额时应当以证券市值按下列折算率进行折算：①上证180指数成分股股票及深证100指数成分股股票折算率最高不超过70％，其他股票折算率最高不超过65％，被实行特别处理和暂停上市的A股股票的折算率为0；②交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过90％，③国债折算率最高不超过95％；④其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过80％；⑤权证的折算率为0。

故本题正确答案为A、C。

知识模块：融资融券业务
33．证券金融公司应当在每个交易日公布的转融通信息包括( )。

A．转融资余额
B．转融通费率
C．转融券余额
D．转融通期限
正确答案：A,B,C
解析：证券金融公司应当每个交易日公布以下转融通信息：转融资余额、转融券余额、转融通成交数据和转融通费率，本题选A、B、C。

知识模块：融资融券业务
34．除下列( )情形外，任何人不得动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金。

A．为客户进行融资融券交易的结算
B．收取客户应当归还的资金、证券
C．收取客户应当支付的利息、费用、税款
D．按照中国证监会的有关规定以及与客户的约定处分担保物
正确答案：A,B,C,D
解析：除下列情形外，任何人不得动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金：①为客户进行融资融券交易的结算；②收取客户应当归还的资金、证券；③收取客户应当支付的利息、费用、税款；④按照中国证监会的有关规定以及与客户的约定处分担保物；⑤收取客户应当支付的违约金；⑥客户提取还本付息、支付税费及违约金后的剩余证券和资金；⑦法律、行政法规和证监会《证券公司融资融券业务管理办法》规定的其他情形。

本题正确答案为A、B、C、D。

知识模块：融资融券业务
35．客户融人证券后、归还证券前，出现下列( )情形的，应当按照融券数量对证券公司进行补偿。

A．证券发行人派发现金红利的，融券客户应当向证券公司补偿对应金额的现金红利
B．证券发行人派发股票红利或权证等证券的，融券客户应当根据双方约定向证券公司补偿对应数量的股票红利或权证等证券
C．证券发行人向原股东配售股份的，由证券公司和融券客户根据双方约定处理
D．证券发行人增发新股以及发行权证、可转换债券等证券时原股东有优先认购权的。

由证券公司和融券客户根据双方约定处理
正确答案：A,B,C,D 涉及知识点：融资融券业务
36．证券公司融资融券业务的风险主要有( )。

A．客户信用风险
B．市场风险
C．法律风险
D．信息技术风险
正确答案：A,B,D
解析：证券公司融资融券业务的风险主要有：客户信用风险、市场风险、业务规模及集中度风险、业务管理风险、信息技术风险。

故A、B、D选项正确。

知识模块：融资融券业务
37．下列各项中，属于证券金融公司的资金可用的用途的有( )。

A．银行存款
B．购买国债
C．投资房地产
D．购置自用不动产
正确答案：A,B,D
解析：证券金融公司的资金，除用于履行证监会规定的转融通职责和维持公司正常运转外，只能用于以下用途：①银行存款；②购买国债、证券投资基金份额等经证监会认可的高流动性金融产品；③购置自用不动产；④证监会认可的其他用途。

知识模块：融资融券业务
38．证券公司融资融券业务中客户信用风险的控制措施有( )。

A．建立客户选择与授信制度，明确规定客户选择与授信的程序和权限
B．严格合同管理、履行风险提示
C．建立健全预警补仓和强制平仓制度
D．制定完备的内部控制制度、业务操作规范、风险管理措施等
正确答案：A,B,C
解析：客户信用风险的控制措施有：①建立客户选择与授信制度，明确规定客户选择与授信的程序和权限，②严格合同管理、履行风险提示；③证券公司应当在符合有关规定的基础上，确定可充抵保证金的证券的种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券种类、保证金比例和最低维持担保比例，并在营业场所内公示；④建立健全预警补仓和强制平仓制度。

而D项制定完备的内部控制制度、业务操作规范、风险管理措施等是业务管理风险控制的措施。

本题正确答案为A、B、C。

知识模块：融资融券业务
39．当融资融券交易出现异常时，交易所可视情况采取的措施有( )。

A．调整标的证券标准或范围
B．调整可充抵保证金证券的折算率
C．暂停特定标的证券的融资买入或融券卖出交易
D．暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易
正确答案：A,B,C,D
解析：当融资融券交易出现异常时，交易所可视情况采取以下措施并向市场公布：①调整标的证券标准或范围；②调整可充抵保证金证券的折算率；③调整融资、融券保证金比例；④调整维持担保比例；⑤暂停特定标的证券的融资买入或融券卖出交易；⑥暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易；⑦证券交易所认为必要的其他措施。

本题正确答案为A、B、C、D。

知识模块：融资融券业务
40．下列关于证券公司融资融券业务规模和集中度风险的控制，说法正确的有( )。

A．证券公司对客户的授信和融出资金、证券均应由公司总部统一控制和办理，严禁分支机构擅自对外办理相关业务
B．对单一客户融资业务规模不得超过净资本的5％
C．对单一客户融券业务规模不得超过净资本的5％
D．接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的5％
正确答案：A,B,C
解析：融资融券业务集中度严格控制在监管部门的有关规定范围内，接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的20％。

故D选项说法错误。

本题正确答案为A、B、C。

知识模块：融资融券业务
41．证券公司融资融券业务中业务管理风险控制的措施有( )。

A．制定完备的内部控制制度、业务操作规范、风险管理措施等
B．对重要的业务环节实行专人审批，并根据需要留痕
C．公司总部对业务经营情况、主要风险指标和每个客户的账户动态进行实时监控，并明确相应的处置措施，发现问题按相关规定及时处置
D．公司业务合规和风险管理部门对营业部和融资融券业务管理部门的业务操作进行定期或不定期检查或稽核
正确答案：A,C,D
解析：对于融资融券业务的重要环节，如征信调查、合同签署、开立账户、。