清算流程-募集期利息相关需求

需求说明书
目录
1. 需求背景和目的 (3)
2. 需求描述 (3)
2.1. 本次新增或修改的业务流程 (3)
2.2. [募集期利息相关] (3)
2.2.1. 功能作用及特点 (3)
2.2.2. 详细描述和具体规则 (3)
2.2.3. 关联系统及关联模块 (4)
2.2.4. 权限定义 (4)
3. 性能要求 (4)
1. 需求背景和目的
2. 需求描述
2.1. 本次新增或修改的业务流程
募集期利息相关业务整理
2.2. [募集期利息相关]
2.2.1. 功能作用及特点
募集期是指基金产品募集资金及产品成立前的这段时间，在该段时间中，客户认购基金产品，在产品正式成立时，将会为每位认购客户在募集期中认购的金额计算利息。

2.2.2. 详细描述和具体规则
1)产品对募集期设置了多个维护参数
●募集期起始日期
●募集期结束日期
●募集期计息起始日期（T+N），T日表示交易申请日期，N日表示用于计算起息的
天数，如申请日期为2016-2-25，N日输入1，那么计息时间就是从2016-2-26日
开始
●募集期计息终止日期
●募集末日计息起始日期（T+N），末日表示客户在募集期最后一天认购，T和N同
募集期计息起始日期
●募集期计息利率类型，计算利息的类型，如固定和浮动
●募集期计息利率，计算利息的利率
●年计息天数，一般设定为360
2)固定计息类型
募集期利息= 认购金额* 募集期计息利率*（计息止期- 计息起期）/ 360
3)浮动计息类型
对于浮动计息方式，首先需维护每日的计息利率（由估值还是自行维护呢？），将每日的计算所得的利息累加起来。

对每日募集期利息的计算公式为：募集期利息= 认购金额* 募集期计息利率
4)利息处理方式，计算完利息后，根据次设置对利息进行处理
●转份额，将利息转换成持有份额，份额= 募集期利息/ 净值
退回销售机构，利息由销售商发放给客户2.2.3. 关联系统及关联模块
2.2.4. 权限定义
3. 性能要求。