公司银行保函管理制度

第一章总则
第一条为规范公司银行保函业务的管理，保障公司及成员单位的合法权益，降低风险，提高工作效率，根据国家有关法律法规及公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司及下属成员单位办理银行保函业务。

第三条公司银行保函业务管理应遵循以下原则：
（一）合规性原则：严格按照国家法律法规及银行业务规范进行操作；
（二）风险控制原则：加强风险识别、评估和监控，确保公司及成员单位的风险可控；
（三）效率原则：优化业务流程，提高办理效率，确保保函及时开具；
（四）保密原则：对保函业务信息严格保密，不得泄露给无关人员。

第二章业务范围
第四条公司银行保函业务范围包括：
（一）履约保函：为保证合同履行，由公司或成员单位向银行申请开具的保函；
（二）投标保函：为保证投标活动顺利进行，由公司或成员单位向银行申请开具的保函；
（三）信用证保函：为保证信用证项下款项的支付，由公司或成员单位向银行申请开具的保函；
（四）其他银行保函：经公司审批，根据业务需要，由公司或成员单位向银行申请开具的其他保函。

第三章业务流程
第五条银行保函业务流程如下：
（一）申请：公司或成员单位根据业务需求，向财务部门提出银行保函申请；
（二）审批：财务部门对申请进行审核，确保符合相关法律法规及公司制度要求；
（三）签订合同：经审批通过的申请，财务部门与银行签订保函合同；
（四）支付保函费用：公司或成员单位按照合同约定支付保函费用；
（五）开具保函：银行根据合同约定开具保函；
（六）保函到期：保函到期后，公司或成员单位应及时办理保函撤销手续。

第四章风险控制
第六条公司银行保函业务风险控制措施如下：
（一）建立风险评估机制：对保函业务进行风险评估，识别潜在风险；
（二）完善风险预警制度：对潜在风险进行预警，及时采取措施防范风险；（三）加强内部控制：建立健全内部控制制度，确保业务流程合规、透明；（四）强化责任追究：对违反本制度规定的行为，追究相关责任人的责任。

第五章附则
第七条本制度由公司财务部门负责解释。

第八条本制度自发布之日起实施。

原有规定与本制度不一致的，以本制度为准。

第九条本制度如需修改，由公司财务部门提出，经公司审批后发布。