招商证券融资融券投资者测试题
融资融券业务测试题(答案)
融资融券业务测试题1、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。
那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（)元.A、100B、300C、200D、2702、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出.A、50％B、40%C、25%D、10％3、融券交易则为投资者提供了做空的手段.A、正确B、错误4、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式.A、直接还券B、卖券还款C、直接还款D、买券还券5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。
A、错误B、正确6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
A、正确B、错误7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）.A、信托财产B、交易所财产C、登记结算公司财产D、证券公司财产8、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
A、签订《融资融券合同》B、以上都包括C、签订《融资融券交易风险揭示书》D、开立信用证券账户和信用资金账户9、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（)万元.A、100万元B、160万元C、136万元D、120万元10、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括(）。
A、权证B、股票C、基金D、债券11、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。
A、证券交易所B、中国证监会C、中国证券业协会D、证券公司12、融券卖出的申报价格不得低于该证券的( ）。
A、前一日平均收盘价B、最新成交价C、收盘价D、净值13、投资者在注销信用证券账户前，投资者应该了结全部的融资融券交易，并将剩余证券划至其普通证券账户。
融资融券知识测评题目+答案
融资融券知识测评题目+答案综合测试1.如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。
那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。
1003002002702.融券交易则为投资者提供了做空的手段。
正确错误3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。
50%40%25%10%4.证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（）时间标准计算。
按“天”计息按“月”计息按“季”计息按“年”计息5.（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
直接还券卖券还款直接还款6.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有：3个2个1个没有限制7.信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。
错误正确8.当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。
低于300%低于200%低于130%低于100%9.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
正确错误10.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。
正确错误11.客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。
信托财产交易所财产登记结算公司财产证券公司财产12.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
签订《融资融券合同》签订《融资融券交易风险揭示书》开立信用证券账户和信用资金账户13.投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。
100万元160万元136万元14.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。
权证股票基金债券15.标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。
融资融券业务测试题及答案
融资融券业务测试题及答案多选题：1、公司开展融资融券业务需要在中国证券登记结算有限责任公司开立以下账户（BD）A.客户信用证券账户B.客户信用交易担保证券账户C.客户信用交易担保资金账户D.融券专用证券账户2、客户信用账户的保证金可用余额_____时，不能进行普通买入、融资买入和融券卖出。
ACA.小于零B.大于零C.等于零D.不确定3、客户征信的内容包括：( ABC )A.客户基本信息B.客户证券资产C.客户其他金融资产和收入状况D.客户户口所在地5、客户注销信用账户须满足以下哪些条件（ABCD ）A.无未了结融资融券交易B.无未清偿债权债务关系C.无未了结交易纠纷D.信用账户内无担保物6、证券公司按照规定，应当在网站、营业场所内及时公示下列哪些信息_ABCD_______A.融资融券的利率与费率；B.可充抵保证金的证券的种类及折算率；C.客户可融资买入和融券卖出的证券的种类；D.保证金比例和最低维持担保比例。
7、按照公司《证券营业部开展融资融券业务管理办法》规定，证券营业部的主要工作职责有______ABCD__A.客户培育、市场推广；B.及时报告应急突发事件；C.处理客户投诉、纠纷；D.及时报告严重影响客户偿债能力的事件。
8、为了防范市场过度波动风险，《融资融券交易实施细则》对单只证券的融资融券规模进行了限制，正确的是（AC ）A.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；B.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的30%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至15%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；C.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。
融资融券考卷
融资融券考卷一、选择题（每题5分，共25分）A. 增加市场流动性B. 提高市场波动性C. 降低市场风险D. 减少市场交易成本A. 投资者信用账户净资产低于融资买入金额B. 投资者信用账户净资产低于融券卖出金额C. 投资者信用账户净资产低于担保品价值D. 投资者信用账户净资产低于维持担保比例A. 融资融券业务仅限于股票市场B. 融资融券业务可以增加市场投机行为C. 融资融券业务有助于完善市场定价机制D. 融资融券业务会降低市场的投资价值A. 中国人民银行B. 中国证监会C. 中国银保监会D. 中国证券业协会A. 投资者同时进行融资买入和融券卖出B. 投资者使用融资资金进行股票投资C. 投资者使用融券卖出所得资金购买其他股票D. 投资者将融资融券账户资金转入其他账户二、填空题（每题5分，共25分）1. 融资融券业务是指投资者向证券公司借入资金（_______）或证券（_______）进行交易的行为。
2. 融资融券交易中的保证金比例是指投资者用于担保的资金或证券与其融资融券交易金额的（_______）。
3. 在融资融券交易中，维持担保比例是指投资者信用账户的（_______）与其融资融券交易金额的（_______）。
4. 融资融券业务的风险主要包括市场风险、（_______）和（_______）。
5. 我国融资融券业务的标的证券范围主要包括股票、（_______）和（_______）。
三、简答题（每题10分，共30分）1. 简述融资融券业务的基本功能及其对市场的影响。
2. 请解释融资融券交易中的保证金比例、维持担保比例和强制平仓的概念。
3. 请列举至少三种融资融券业务的风险，并简要说明风险来源。
四、案例分析题（20分）1. 计算投资者融资买入甲股票的数量及融资买入后的维持担保比例。
2. 若甲股票价格下跌至8元/股，计算投资者信用账户的净资产及维持担保比例。
3. 在甲股票价格下跌至8元/股的情况下，若投资者不采取任何措施，其信用账户是否会被强制平仓？请说明原因。
融资融券知识测试(A卷)
融资融券知识测试（A卷）部门：姓名：1.投资者信用证券账户可以用于债券回购交易。
( A )A 错误B 正确2.（ C ）是客户在证券公司指定存管银行开设的资金账户。
该账户是证券公司在银行开立的客户信用交易担保资金账户的二级账户，用于记载投资者交存的担保资金的明细数据。
A 信用证券账户B 融资专用资金账户C 信用资金账户D 融券专用证券账户3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（ C ）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。
A 50%B 40%C 25%D 10%4.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过（ C ）。
A 80%B 70%C 90%D 65%5.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（ D ）。
A 签订《融资融券合同》B签订《融资融券交易风险揭示书》C开立信用证券账户和信用资金账户D以上都包括6.投资者买券还券的申报数量不得高于融券余量+100股（份）( A )。
A 正确B 错误7.融资保证金比例、融券保证金比例和维持担保比例等重要参数一经确定，不能够调整。
( A )A 错误B 正确8.（ B ）是指充抵保证金的证券在计算保证金金额时按其证券市值进行折算的比率。
A 维持担保比例B 可充抵保证金证券折算率C 标的证券D 保证金可用余额9.根据交易所的规定，投资者融资买入时，融资保证金比例不得低于（ B ）。
A 80%B 50%C 100%D 60%10.担保证券涉及收购（包括要约收购和协议收购）情形时，投资者不得通过信用证券账户申报预受要约。
( A )A 正确B 错误11.担保物的范围包括（ C ）。
A 证券公司向投资者收取的保证金B 融券卖出所得的全部价款C 以上都包括D 投资者融资买入的全部证券12.可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额（ D ）。
A 增加B 无法判断C 不变D 减少13.投资者从事融券交易，除了"直接还券"方式外，还可以选择（ B ）的方式，偿还向证券公司融入的证券。
融资融券资格考试试题及答案
融资融券资格考试试题及答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 融资融券业务是指投资者在证券公司开设的信用账户中，以保证金为基础，进行的一种（）交易。
A. 杠杆交易B. 期权交易C. 期货交易D. 现货交易答案：A2. 以下哪项不属于融资融券业务的种类？（）A. 融资买入B. 融资卖出C. 融券卖出D. 融券买入答案：D3. 融资融券业务的保证金可以是以下哪种资产？（）A. 现金B. 证券C. 黄金D. A和B答案：D4. 在融资融券业务中，以下哪个是投资者向证券公司支付的利息？（）A. 融资利息B. 融券利息C. 证券交易印花税D. 佣金答案：A5. 融资融券业务中的强制平仓是指以下哪种情况？（）A. 投资者保证金不足B. 投资者亏损超过一定比例C. 投资者连续亏损D. 投资者申请平仓答案：A6. 以下哪个不属于融资融券业务的风险？（）A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险答案：C7. 融资融券业务中，以下哪个是投资者必须遵守的规定？（）A. 不得进行内幕交易B. 不得进行操纵市场C. 不得进行虚假陈述D. A、B和C答案：D8. 以下哪个不是融资融券业务监管机构？（）A. 中国证监会B. 中国人民银行C. 中国银保监会D. 中国银行业协会答案：D9. 融资融券业务中的融券卖出，以下哪个是正确的操作顺序？（）A. 投资者提交融券卖出申请，证券公司审核通过后，投资者卖出证券，证券公司垫付资金B. 投资者卖出证券，证券公司垫付资金，投资者提交融券卖出申请，证券公司审核通过C. 投资者提交融券卖出申请，证券公司审核通过后，投资者卖出证券，证券公司收取保证金D. 投资者卖出证券，证券公司垫付资金，投资者提交融券卖出申请，证券公司收取保证金答案：A10. 以下哪个不属于融资融券业务的监管要求？（）A. 投资者必须在证券公司开设信用账户B. 投资者必须遵守风险控制规定C. 证券公司必须对投资者进行风险揭示D. 投资者可以进行无限制的融资融券交易答案：D二、判断题（每题2分，共20分）11. 融资融券业务可以提高市场的流动性。
融资融券考核题目(真)
融资融券考核题目一、选择题（单选）1、客户信用证券账户为证券公司客户信用交易担保证券账户的（ c ）证券账户。
A、一级B、二级C、三级D、初始2、客户融资融券期限，从（b）。
A、签订合同之日起计算B、实际使用资金和证券之日起计算C、开立信用账户之日起计算D、提出融资融券申请之日起计算3、单一客户利率、费率由（ b ）决定。
A、营业部B、融资融券部依照融管会有关规定C、公司融管会D、客户与营业部协商4、根据公司融资融券业务规则，强制平仓执行后（ a ）A、全部合约应当了结B、维持担保比率恢复到150%以上C、维持担保比率恢复到200%以上D、维持担保比率恢复到130%以上5、发出强制平仓通知后，客户须及时补仓，补仓后的维持担保比率不能低于（ c ）A、130%B、140%C、150%D、160%6、要开通融资融券业务，客户在我营业部最低的资产价值是（a ）万A、50B、80C、100D、1507、深证100指数成份股股票的折算率最高不超过70%，非深证100指数成份股股票的折算率最高不超过（ b ）A、70%B、65%C、60%D、0%8、根据《融资融券试点交易实施细则》，投资者融资买入证券时，融资保证金比例不得低于50%。
例如，假设某投资者信用账户中有100万元保证金可用余额，则该投资者理论上最多可融资金额为（ b ）A、100万元B、200万元C、250万元D、400万元9、为了防范市场操纵风险，投资者融券卖出的申报价格不得低于该证券的最近成交价；如该证券当天还没有产生成交的，融券卖出申报价格（ a ）A、不得低于前收盘价B、不得低于成本价C、不得高于前收盘价D、不得高于成本价10、当投资者维持担保比例超过300%时，投资者可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券，但提取后维持担保比例不得低于（ a ）A、150％B、180％C、200％D、300％11、目前，融资融券的交易期限最长是（ d ）天A、30B、60C、90D、18012、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。
融资融券测试题
融资融券测试题融资融券是中国股票市场中的一种特殊交易方式，允许投资者向券商借款进行股票买入或者将手头已有的股票作为抵押物进行融资，从而进行更多的投资并获取更高的回报。
融资融券测试题是为了考察投资者对于融资融券交易的了解程度以及风险控制能力而设计的一套试题。
下面将根据测试题的不同类型和层级，深入探讨融资融券相关知识。
一、选择题1. 融资融券交易的目的是什么？A. 实现杠杆效应，增加投资收益B. 分散风险，稳定投资回报C. 提升投资者交易水平，获得更多的利润机会D. 满足投资者的资金需求，提高市场流动性2. 在融资融券交易中，借入资金的利息是谁支付的？A. 券商B. 借款方C. 交易所D. 质押方3. 融资融券交易中的“融资”是指什么？A. 投资者将证券作为抵押品，从券商借入资金B. 投资者用借入的资金进行股票买入C. 投资者将借款利息支付给券商D. 交易所提供资金撮合服务二、判断题判断下列说法是否正确：1. 融资融券交易属于股票衍生品交易。
正确/错误2. 在融资融券交易中，投资者可以借入资金用于股票买入，但不能借入股票。
正确/错误3. 融资融券交易风险由券商承担，投资者无需担忧。
正确/错误4. 融资融券交易中的融券是指投资者将已有股票作为抵押，从券商借入资金。
正确/错误三、问答题请简要回答下列问题：1. 请简述融资融券交易的优势和风险。
融资融券交易的优势包括：提供了杠杆效应，投资者可以通过借入资金进行股票买入，放大投资收益的机会；提高了市场流动性，满足了投资者的资金需求，促进了市场交易活跃度；给予投资者更多的投资空间和选择机会，增加了投资策略的灵活性。
融资融券交易的风险包括：杠杆效应带来的风险，借入的资金增加了投资的风险，投资者可能因此面临更大的损失；市场波动风险，由于融资融券交易放大了投资者的持仓规模，市场波动可能对投资者造成更大的影响；融券回购风险，当股价下跌时，融券方可能需要回购高价股票，增加了投资者的风险。
融资融券测试题及答案
融资融券测试题及答案一、单选题1. 融资融券业务是指什么？A. 投资者向证券公司借款购买证券B. 投资者向证券公司借券卖出C. 投资者向证券公司借款及借券D. 投资者向银行借款购买证券答案：C2. 融资融券业务的开展需要满足哪些条件？A. 投资者具有完全民事行为能力B. 投资者拥有一定的证券投资经验C. 投资者的账户资产达到一定标准D. 所有以上答案：D3. 下列哪项不是融资融券业务中的风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 利率风险答案：D二、多选题1. 融资融券业务中，投资者可以进行哪些操作？A. 买入证券B. 卖出证券C. 借入资金D. 借入证券答案：A, C, D2. 下列哪些因素可能影响融资融券业务的利率？A. 市场资金供求状况B. 证券公司的经营成本C. 投资者的信用等级D. 监管政策答案：A, B, C, D三、判断题1. 投资者在进行融资融券交易时，不需要支付任何费用。
（）答案：错误2. 融资融券业务可以增加市场的流动性。
（）答案：正确3. 投资者在进行融资融券交易时，必须使用自己的资金和证券。
（）答案：错误四、简答题1. 简述融资融券业务对投资者的意义。
答案：融资融券业务对投资者的意义在于提供了一种新的投资工具，允许投资者在资金或证券不足的情况下，通过向证券公司借款或借券来参与市场交易，增加了投资的灵活性。
同时，它也使得投资者能够利用市场波动进行套利或对冲风险。
2. 融资融券业务中，投资者需要注意哪些风险？答案：投资者在进行融资融券业务时，需要注意市场风险、信用风险、流动性风险等。
市场风险是指证券价格波动导致的损失风险；信用风险是指证券公司可能无法履行合约的风险；流动性风险是指投资者在需要平仓时，可能因为市场流动性不足而无法及时卖出证券的风险。
五、案例分析题某投资者持有A股票1000股，每股价格为10元。
该投资者预计A股票价格将上涨，决定进行融资买入操作。
假设融资利率为8%，融资期限为6个月。
融资融券知识测评(综合)题目 答案
第一套综合测试1.如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。
那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。
1003002002702.融券交易则为投资者提供了做空的手段。
正确错误3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。
50%40%25%10%4.证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（）时间标准计算。
按“天”计息按“月”计息按“季”计息按“年”计息5.（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
直接还券卖券还款直接还款买券还券6.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有：3个2个1个没有限制7.信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。
错误正确8.当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。
低于300%低于200%低于130%低于100%9.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
正确错误10.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。
正确错误11.客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。
信托财产交易所财产登记结算公司财产证券公司财产12.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
签订《融资融券合同》以上都包括签订《融资融券交易风险揭示书》开立信用证券账户和信用资金账户13.投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。
100万元160万元136万元120万元14.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。
权证股票基金债券15.标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。
融资融券业务测试题(答案)-两融测试题
融资融券业务测试题1、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。
那么，该投资者信用账户内的保证金金额为〔〕元。
A、100B、300C、200D、2702、单只标的证券的融券余量到达该证券上市可流通量的〔〕时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。
A、50%B、40%C、25%D、10%3、融券交易那么为投资者提供了做空的手段。
A、正确B、错误4、〔〕是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A、直接还券B、卖券还款C、直接还款D、买券还券5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券X围以外的证券。
A、错误B、正确6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
A、正确B、错误7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为〔〕。
A、信托财产B、交易所财产C、登记结算公司财产D、证券公司财产8、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括〔〕。
A、签订?融资融券合同?B、以上都包括C、签订?融资融券交易风险提醒书?D、开立信用证券账户和信用资金账户9、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为〔〕万元。
A、100万元B、160万元C、136万元D、120万元10、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括〔〕。
A、权证B、股票C、基金D、债券11、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，〔〕按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原那么，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券X围内审核、选取标的证券，并向市场公布。
A、证券交易所B、中国证监会C、中国证券业协会D、证券公司12、融券卖出的申报价格不得低于该证券的〔〕。
A、前一日平均收盘价B、最新成交价C、收盘价D、净值13、投资者在注销信用证券账户前，投资者应该了结全部的融资融券交易，并将剩余证券划至其普通证券账户。
融资融券知识测评题目+复习资料答案
融资融券知识测评题目+复习资料答案综合测试1.如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。
那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。
1003002002702.融券交易则为投资者提供了做空的手段。
正确错误3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。
50%40%25%10%4.证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（）时间标准计算。
按“天”计息按“月”计息按“季”计息按“年”计息5.（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
直接还券卖券还款直接还款买券还券6.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有：3个2个1个没有限制7.信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。
错误正确8.当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。
低于300%低于200%低于130%低于100%9.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
正确错误10.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。
正确错误11.客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。
信托财产交易所财产登记结算公司财产证券公司财产12.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
签订《融资融券合同》以上都包括签订《融资融券交易风险揭示书》开立信用证券账户和信用资金账户13.投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。
100万元160万元136万元120万元14.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。
权证股票基金债券15.标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。
融资融券知识测评题目+答案
15.可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额（）。
增加 无法判断 不变 减少
16.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，非深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过（）。
80% 90% 70% 65%
17.投资者在融资融券交易前，所需要经历的业务环节包括（）。
签订合同和风险揭示书 转入担保物 开立账户 以上都包括
印花税 以上都包括 佣金、手续费 融资利息、融券费率
综合测试
1.客户信用交易担保证券账户记录的证券，由证券公司以自己的名义，为客户的利益，行使对证券发行人的权利。
错误 正确
2.当投资者全部偿还证券公司的融资融券债务后，投资者不可以向证券公司申请将其信用账户内的剩余资产转入其普通账户以结束信用交易。
正确 错误
16.某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者选择自行了结部分债务使维持担保比例达到150%的要求，投资者至少需要了结多少债务。
2万元 4万元 8万元 6万元
17.假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。则客户可以融资买入的最大金额为（）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
正确 错误
5.维持担保比例超过（）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券。
300% 100% 200% 400%
6.在融资融券交易期间，投资者信用账户维持担保比例超过（）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于300%。交易所另有规定的除外
15% 25% 20% 10%
融资融券业务知识考试题试题库及答案
融资融券业务知识考试题试题库及答案一、选择题1. 以下哪项不属于融资融券业务的基本要素？A. 融资买入B. 融券卖出C. 股票交易D. 保证金融券答案：C2. 融资融券业务的目的是什么？A. 提高证券市场的流动性B. 促进证券市场的健康发展C. 帮助投资者规避风险D. A和B答案：D3. 以下哪个不是融资融券业务的参与主体？A. 投资者B. 证券公司C. 证券交易所D. 保险公司答案：D4. 融资融券业务中，投资者需要提交的担保物不包括以下哪项？A. 现金B. 股票C. 债券D. 房产答案：D5. 融资融券业务的保证金比例是指：A. 融资买入金额与担保物价值的比例B. 融券卖出金额与担保物价值的比例C. 融资买入金额与融券卖出金额的比例D. A和B答案：D二、判断题1. 融资融券业务可以提高证券市场的流动性。
（正确）2. 投资者在融资融券业务中，只能使用自己的资金和证券进行交易。
（错误）3. 证券公司可以为投资者提供融资融券业务的全额担保。
（错误）4. 融资融券业务的风险较小，投资者可以任意使用。
（错误）5. 在融资融券业务中，投资者可以选择提前还款或还券。
（正确）三、简答题1. 请简述融资融券业务的基本流程。
答案：融资融券业务的基本流程如下：（1）投资者向证券公司提交融资融券申请；（2）证券公司审核投资者的信用状况，确定融资融券额度；（3）投资者提交担保物，证券公司为其开立融资融券账户；（4）投资者在账户内进行融资买入或融券卖出操作；（5）投资者在约定的期限内偿还融资款项或归还融券证券；（6）证券公司收取相应的利息或费用。
2. 请简述融资融券业务的风险。
答案：融资融券业务的风险主要包括以下几方面：（1）市场风险：投资者在融资融券业务中面临的市场风险与普通证券交易相同，如股价波动、市场情绪等；（2）信用风险：投资者可能因信用不良或市场波动导致无法按时偿还融资款项或归还融券证券；（3）流动性风险：投资者在融资融券业务中可能面临资金或证券的流动性风险；（4）操作风险：投资者在操作融资融券业务过程中可能因操作失误导致损失。
融资融券测试题及答案
融资融券测试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 融资融券业务是指投资者向证券公司借入资金或证券进行交易的行为。
以下哪项不属于融资融券业务的范畴？A. 融资买入B. 融券卖出C. 现金交易D. 股票质押答案：C2. 融资融券交易中，投资者借入资金买入证券的行为称为：A. 融资买入B. 融券卖出C. 现金交易D. 股票质押答案：A3. 在融资融券交易中，投资者需要支付给证券公司的利息称为：A. 融资利息B. 融券利息C. 交易佣金D. 印花税答案：A4. 融资融券交易中，如果投资者未能按时归还借入的资金或证券，证券公司可以采取以下哪种措施？A. 强制平仓B. 延长还款期限C. 提高利率D. 暂停交易答案：A5. 融资融券交易的杠杆比例通常不超过：A. 1:1B. 1:2C. 1:3D. 1:5答案：B二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 下列哪些因素会影响融资融券业务的利率？A. 市场资金面状况B. 证券公司的资金成本C. 投资者的信用等级D. 证券公司的盈利目标答案：ABCD2. 融资融券交易中，以下哪些行为属于违规操作？A. 超过规定比例的融资融券B. 利用内幕信息进行交易C. 未经许可的融券卖出D. 逾期不归还借入资金答案：ABCD3. 融资融券交易中，投资者需要关注的风险包括：A. 市场风险B. 利率风险C. 信用风险D. 操作风险答案：ABCD三、判断题（每题2分，共10分）1. 融资融券交易可以无限期进行，不需要归还借入的资金或证券。
答案：错误2. 融资融券交易中，投资者需要支付的利息与借入资金的金额成正比。
答案：正确3. 融资融券交易可以增加市场流动性，但不会放大市场风险。
答案：错误4. 融资融券交易中，投资者可以通过融券卖出来实现做空。
答案：正确5. 融资融券交易中，强制平仓是证券公司对投资者进行的一种保护措施。
答案：错误四、简答题（每题5分，共20分）1. 请简述融资融券交易对市场的影响。
融资融券测试题及参考答案
融资融券测试题及参考答案以下为融资融券测试参考答案说明:本测试包含40道题，均为单项选择题，在每小题给出的所有选项中,只有一个选项符合题目要求，请将选择的答案按题号顺序填在答题卡中。
1、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别,A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。
B、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。
C、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。
D、以上答案均正确标准答案:D2、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险, A、技术风险B、市场风险C、强制平仓风险D、违约风险标准答案:C2页空白没用的，请掠过阅读吧哈,这2页空白没用的，请掠过阅读吧哈,请掠过阅读吧，哈哈哈空白没用的，请掠过阅读吧哈这1页空白没用的，请掠过阅读吧哈空白没用的，请掠过阅读吧，这1页空白没用的，请掠过阅读吧，空白没用的，请掠过阅读吧哈这1页空白没用的，请掠过阅读吧哈空白没用的，请掠过阅读吧，这1页空白没用的，请掠过阅读吧，解答:违约风险在普通交易中也存在，不是融资融券交易特有的。
3、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括()。
A、签订《融资融券交易风险揭示书》B、签订《融资融券合同》C、开立信用证券账户和信用资金账户D、以上都包括标准答案:D4、()是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级帐户。
A、信用资金账户B、信用证券账户C、融券专用证券账户D、融资专用资金账户标准答案:B5、()是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金。
A、保证金B、标的证券C、债券D、股票标准答案:A6、客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的()证券账户A、一级B、二级C、三级D、初级标准答案:B7、()是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。
招商证券培训考试试题题库
招商证券培训考试试题题库招商证券培训考试试题题库涵盖了证券行业的基础知识、法律法规、业务操作流程以及市场分析等多个方面。
以下是一些模拟的考试题目，供参考：一、单选题1. 证券公司从事证券经纪业务，应当遵守以下哪项原则？A. 公开、公平、公正B. 诚实守信C. 风险控制D. 客户至上2. 根据《证券法》，证券公司不得从事以下哪种行为？A. 提供投资咨询服务B. 发行债券C. 操纵市场D. 承销证券二、多选题1. 投资者在进行证券交易时，需要关注哪些信息？A. 股票的基本面分析B. 宏观经济状况C. 市场情绪D. 个股的技术分析2. 以下哪些属于证券公司的基本业务？A. 证券承销B. 证券经纪C. 证券投资咨询D. 证券自营三、判断题1. 证券公司可以向投资者提供保证收益的承诺。
（错误）2. 投资者在进行证券交易时，必须遵守市场规则，不得进行内幕交易。
（正确）四、简答题1. 简述证券交易中的风险控制措施。
2. 描述证券投资分析的基本步骤。
五、案例分析题某投资者在招商证券开立了股票账户，并购买了A公司的股票。
在接下来的几个月中，A公司发布了多项利好公告，股价持续上涨。
投资者在股价上涨期间进行了多次买卖操作，最终获得了不错的收益。
请分析该投资者可能面临的风险，并给出相应的风险管理建议。
答案解析：一、单选题1. 正确答案：A. 公开、公平、公正2. 正确答案：C. 操纵市场二、多选题1. 正确答案：A, B, C, D（投资者在进行证券交易时，需要关注多方面的信息）2. 正确答案：A, B, C, D（这些都是证券公司的基本业务）三、判断题1. 错误。
证券公司不得向投资者提供保证收益的承诺。
2. 正确。
投资者必须遵守市场规则，不得进行内幕交易。
四、简答题1. 风险控制措施包括但不限于：设置止损点、分散投资、定期评估投资组合、了解市场动态等。
2. 证券投资分析的基本步骤包括：收集信息、基本面分析、技术面分析、估值分析、制定投资策略。
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融资融券仿真交易投资者测试题
一、单选题：（共15题，每题4分，共60分）
1、投资者用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户可以有个。
（ A ）
A、一个
B、两个
C、三个
D、投资者可以随意开立信用证券账户。
2、融资融券利率不得低于。
（ D ）
A、同业拆借利率
B、人民银行规定的企业贷款利率
C、一年期定期存款利率
D、人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。
3、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为。
( B )
A、证券公司财产；
B、信托财产；
C、登记结算公司财产；
D、交易所财产；
4、投资者对证券公司融资融券所生债务的担保物由构成。
（ D）
A、该客户信用账户以及普通账户内的所有资金
B、该客户信用账户以及普通账户内的所有证券
C、该客户普通账户内的所有证券和资金
D、该客户信用账户内的所有证券和资金
5、证券公司公布的可充抵保证金证券、标的证券的名单，不得超出的范围。
( B )
A、沪深300ETF
B、交易所公布的可充抵保证金证券、标的证券的名单
C、证券公司自营证券
D、证券公司研究分析的证券池
6、证券公司与客户约定的融资融券期限最长不得超过。
( C )
A、1个月，可以展期
B、3个月，可以展期
C、6个月，不得展期
D、9个月，不得展期
7、未了结相关融券交易前，投资者融券卖出价款除外不得另作他用。
( C )
A、偿还其融资欠款
B、转出至客户银行结算账户
C、买券还券
D、偿还其融资利息
8、融券卖出的申报价格不得低于该证券的；当天没有成交的，其申报价格不得低于。
（C）
A、前收盘价；前最高价
B、前最高价；前收盘价
C、最近成交价；前收盘价
D、前收盘价；最近成交价
9、维持担保比例超过时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充
抵保证金的证券，但提取后维持担保比例不得低于此比例。
（C）
A、100%
B、200%
C、300%
D、400%
10、可充抵保证金的证券，在计算保证金金额时应当以证券市值或净值按一定折算率进行折算，其中深证 100 指数、上证180指数成份股股票的折算率最高不超过。
（C）
A、80％
B、75％
C、70％
D、65%
11、投资者融资买入证券时，融资保证金比例不得低于。
融资保证金比例是指投资者融资买入证券时交付的保证金与融资交易金额的比例。
其计算公式为：融资保证金比例＝保证金/(融资买入证券数量×买入价格)×100%。
（D）
A、200％；
B、100％
C、70％；
D、50％。
12、某投资者信用账户中有100元保证金可用余额，该投资者的融资保证金比例为50%，则该投资者可融资买入多少元市值的证券？（A）
A、200
B、100
C、300
D、400
13、下列投资者融券卖出的申报数量不符合交易所规定的是。
（D）
A、800
B、1100
C、9800
D、10010
14、证券公司应当对客户提交的担保物进行整体监控，并计算其维持担保比例。
维持担保比例是指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例。
其计算公式为。
（D）
A、维持担保比例=现金/信用证券账户内证券市值总和
B、维持担保比例=信用证券账户内证券市值总和/（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价）
C、维持担保比例=（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价＋利息及费用总和） /(现金+信用证券账户内证券市值总和)
D、维持担保比例= (现金+信用证券账户内证券市值总和)/(融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价＋利息及费用总和)
15、下列选项中，保证金可用余额的正确计算公式是。
（C）
A、保证金可用余额＝现金+∑(充抵保证金的证券市值×折算率)+∑［(融资买入证券市值-融资买入金额)×折算率］＋∑［(融券卖出金额-融券卖出证券市值)×折算率］-∑融资买入证券金额×融资保证金比例-∑融券卖出证券市值×融券保证金比例
B、保证金可用余额＝现金+∑(充抵保证金的证券市值×折算率)+∑［(融资买入证券市值-融资买入金额)×折算率］＋∑［(融券卖出金额-融券卖出证券市值)×折算率］-∑融券卖出金额-∑融资买入证券金额×融资保证金比例-∑融券卖出证券市值×融券保证金比例
C、保证金可用余额＝现金+∑(充抵保证金的证券市值×折算率)+∑［(融资买入证券市值-融资买入金额)×折算率］＋∑［(融券卖出金额-融券卖出证券市值)×
折算率］-∑融券卖出金额-∑融资买入证券金额×融资保证金比例-∑融券卖出证券市值×融券保证金比例-利息及费用
D、保证金可用余额＝现金+∑(充抵保证金的证券市值×折算率)+∑［(融资买入证券市值-融资买入金额)×折算率］＋∑［(融券卖出金额-融券卖出证券市值)×折算率］-∑融券卖出金额-∑融资买入证券市值×折算率-∑融资买入证券金额×融资保证金比例-∑融券卖出证券市值×融券保证金比例
二、多选题：（共5题，每题4分，共20分）
1、客户融资买入证券的，应当以下列方式偿还向证券公司融入的资金。
（A、C）
A、卖券还款
B、再度融资
C、直接还款
D、以融券卖出的资金还款
2、客户融券卖出的，应当以下列方式偿还向证券公司融入的证券。
（B、C）
A、再度融券
B、买券还券
C、直接还券
D、借用他人证券还券
3、信用证券账户不得用于以下业务。
（AC）
A、买入或转入除担保物及标的证券范围以外的证券
B、从事债券交易
C、从事债券回购交易.
D、从事ETF交易
4、在客户融资融券交易期间，证券持有人的权益按原则处理。
（BD）
A、客户融资买入证券的权益归证券公司所有
B、客户融资买入证券的权益归客户所有
C、客户融券卖出证券的权益归客户所有
D、客户融券卖出证券的权益归证券公司所有
5、计算保证金可用余额时应该扣减的部分包括。
（AC）
A、未了结融资融券交易已占用保证金部分
B、充抵保证金证券的折算价值
C、融资融券交易产生的利息及费用
D、作为保证金的现金
三、判断题（共5题，每题4分，共20分）
1、投资者申请开立信用证券账户前，不必持有普通证券账户。
（错）
2、客户可以同时向多家证券公司融入资金和证券。
（错）
3、融资融券特定的财产信托关系体现为投资者自愿将保证金、融资买入的全部证券和融券卖出所得全部资金以及上述资金、证券所生孳息等转移给证券公司，为设立以证券公司为受托人、双方为共同受益人、以担保证券公司对投资者的融资融券债权为目的的信托。
（对）
4、证券公司与客户签订融资融券合同前，应当指定专人向客户讲解业务规则和合同内容，并将融资融券交易风险揭示书交由客户签字确认。
（对）
5、客户在融券期间卖出其持有的、与所融入证券相同的证券的，应当符合证券交易所的规定，不得以违反规定卖出该证券的方式操纵市场。
（对）。