(答案)融资融券业务知识考试试题题库.pdf
融资融券业务知识练习题2(含答案)
一、单项选择题1、以下哪些客户是可以开展融资融券业务的（）A：结算资金暂未纳入第三方存管，托管资产超过人民币500万B：大客户且信誉良好，在公司开立资金账户为6个月C：符合客户适当性标准且等级评定指标得分达到公司规定标准以上D：账户资产已设立抵押2、对于客户的授信额度，以下说法不正确的是（）。
A：客户授信额度有效期为一年，有效期届满前不可以申请调整额度B：营业网点和经纪事业部按授信调查的要求对客户重新提交的金融资产证明进行核查C：客户在公司托管的账户资产或其他金融资产增加，可以申请增加授信额度D：在额度有效期内，如客户连续三个月无任何融资融券交易，额度暂停使用3、客户融资买入的证券产生权益，权益的处理（）A：投票权：无需征求客户的意愿，公司有权决定如何投票B：现金红利和利息归公司所有C：股票红利和无偿派发权证归客户所有D：股票红利和无偿派发权证归公司所有4、公司对获得融资融券资格的客户重检频率为（）A：每季度一次B：每半年一次C：每年一年D：三年一次5、对每一位融资融券客户，在其开立信用账户后（）内进行第一次客户回访A：2日B：1周C：10日D：1个月6、试点期间，可充抵保证金的股票折算率不超过（），标的股票折算率不超过（）A：70% B：60% C：50% D：30%7、下面关于融资融券业务隔离的说法，正确的是：（）A：融资融券业务的决策信息全公司共享B：研究人员、营业网点投资咨询人员对融资融券标的证券发表咨询意见时，可以着重推荐买入或卖出C：禁止公司任何部门、人员为追求融资融券业务规模、收入诱导客户进行不必要的融资融券交易D：公司发布研究报告优先发送给参与融资融券业务的客户8、某标的证券的折算率为60%，融资基准保证金比例为50%，则该标的证券融资保证金比例为（）A：110% B：90% C：50% D：40%9、接上题，如客户计划融资买入市值200万的该标的证券，需存入保证金多少？（）A：180万元B：200万元C：222万元D：220万元10、接第8题，如该标的证券的调整倍数为1.5倍，则该标的证券融券保证金比例为（）A：60% B：73.33% C：145% D：165%11、可充抵保证金证券暂停交易的，折算率为（）A：30% B：15% C：10% D：0%12、通达信客户端可以查询到的信息不包括（）A：账户总资产B：维持担保比例C：保证金可用余额D：证券公司授信总额13、某客户融资余额为200万元，担保物价值超过（）时，客户可以提取担保物。
融资融券知识测评题目+答案
综合测试1.如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。
那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。
1003002002702.融券交易则为投资者提供了做空的手段。
正确错误3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。
50%40%25%10%4.证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（）时间标准计算。
按“天”计息按“月”计息按“季”计息按“年”计息5.（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
直接还券卖券还款直接还款买券还券6.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有：3个2个1个没有限制7.信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。
错误正确8.当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。
低于300%低于200%低于130%低于100%9.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
正确错误10.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。
正确错误11.客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。
信托财产交易所财产登记结算公司财产证券公司财产12.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
签订《融资融券合同》以上都包括签订《融资融券交易风险揭示书》开立信用证券账户和信用资金账户13.投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。
100万元160万元136万元120万元14.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。
权证股票基金债券15.标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。
融资融券业务测试题及答案
融资融券业务测试题及答案多选题：1、公司开展融资融券业务需要在中国证券登记结算有限责任公司开立以下账户（BD）A.客户信用证券账户B.客户信用交易担保证券账户C.客户信用交易担保资金账户D.融券专用证券账户2、客户信用账户的保证金可用余额_____时，不能进行普通买入、融资买入和融券卖出。
ACA.小于零B.大于零C.等于零D.不确定3、客户征信的内容包括：( ABC )A.客户基本信息B.客户证券资产C.客户其他金融资产和收入状况D.客户户口所在地5、客户注销信用账户须满足以下哪些条件（ABCD ）A.无未了结融资融券交易B.无未清偿债权债务关系C.无未了结交易纠纷D.信用账户内无担保物6、证券公司按照规定，应当在网站、营业场所内及时公示下列哪些信息_ABCD_______A.融资融券的利率与费率；B.可充抵保证金的证券的种类及折算率；C.客户可融资买入和融券卖出的证券的种类；D.保证金比例和最低维持担保比例。
7、按照公司《证券营业部开展融资融券业务管理办法》规定，证券营业部的主要工作职责有______ABCD__A.客户培育、市场推广；B.及时报告应急突发事件；C.处理客户投诉、纠纷；D.及时报告严重影响客户偿债能力的事件。
8、为了防范市场过度波动风险，《融资融券交易实施细则》对单只证券的融资融券规模进行了限制，正确的是（AC ）A.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；B.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的30%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至15%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；C.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。
融资融券业务考题答案第（一、二、三、五、八）套
融资融券业务考题答案第（一、二、三、五、八）套第一套一、单项选择题（每题3分，共20题）1、营业网点的资格和等级实行年审制度，年审在每年（ C ）月底之前完成。
A：1 B：2 C：3 D：62、对申请融资融券额度超过（ A ）且提交外部金融资产证明超过（A ）的客户，经纪事业部应派专人对客户提交的金融资产证明进行核查。
A：1000万元 B：500万元 C：200万元 D：100万元3、以下那个部门负责将生效合同的客户联送达给客户（ C ）A、经纪事业部B、融资融券部C、营业网点D、业务审批小组秘书4、客户资格每年复审一次。
营业网点应在（ C ）提交客户资格年审报告和其他有关年审材料。
A：客户授信期到期日前30日B：客户授信期到期日C：客户授信期到期日前45日D：客户授信期到期日后45日5、信用账户申请销户，客户必须：（ C ）A: 先申请销信用证券账户，再申请销信用资金账户B：先申请销信用资金账户销户，再申请销信用证券账户C: 同时申请信用证券账户和信用资金账户销户D：任意顺序申请销户6、有权机关对信用资金账户记载权益采取冻结或扣划措施，在融资融券部了结客户的融资融券交易、收回融资融券所生对客户的债权后客户信用证券账户还有剩余证券的，营业网点应：（ B ）A：将剩余证券留在信用账户上，配合有权机关冻结或扣划B: 将剩余证券划转至客户普通证券账户后，按现行规定协助执行C：将剩余证券卖出，将其卖出款项配合有权机关冻结或扣划D：将剩余证券卖出，将其卖出款项划转至普通资金账户配合有权机关冻结或扣划7、心理疏导回访：在客户信用资产被强制平仓后，营业网点应在（ C ）个工作日内进行1次客户回访，进行心理疏导，征询客户意见和建议等。
A、5B、10C、20、D、308、关于标的证券的折算率，以下描述正确的是：（ A ）A: 标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越低B: 标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越高C: 标的证券的折算率的高低与标的证券融资保证金比例的高低无关D: 说不清楚，标的证券的折算率与标的证券融资保证金比例有时成正比，有时成反比9、尚未了结全部融资融券交易的某客户维持担保比例超过300%，提取担保物后，由于市场波动使客户维持担保比例下降至250%。
融资融券资格考试试题及答案解析
融资融券资格考试试题及答案解析一、选择题1. 以下哪项不属于融资融券业务的基本功能？A. 资金放大B. 价格发现C. 风险管理D. 利率市场化答案：D解析：融资融券业务的基本功能包括资金放大、价格发现和风险管理。
利率市场化并不属于融资融券业务的基本功能，而是金融市场发展的一个方向。
2. 在融资融券业务中，以下哪项不是必须遵守的原则？A. 诚实守信B. 公平竞争C. 信息披露D. 暗箱操作答案：D解析：融资融券业务必须遵守诚实守信、公平竞争和信息披露的原则，以确保市场秩序的公平、公正。
暗箱操作则违反了市场公平的原则。
3. 融资融券业务的监管机构是？A. 中国证监会B. 中国银保监会C. 中国人民银行D. 国家发展和改革委员会答案：A解析：融资融券业务的监管机构是中国证监会，它负责制定融资融券业务的相关规则，并对市场进行监管。
二、判断题4. 融资融券业务可以增加市场的流动性。
（对/错）答案：对解析：融资融券业务可以增加市场的流动性，因为它允许投资者在借入资金或证券的情况下进行交易，从而提高了市场交易的活跃度。
5. 融资融券业务的开展不需要投资者签署任何协议。
（对/错）答案：错解析：投资者在开展融资融券业务时，需要与证券公司签署《融资融券合同》等相关协议，明确双方的权利和义务。
三、简答题6. 简述融资融券业务的风险管理措施。
答案解析：融资融券业务的风险管理措施主要包括以下几点：- 市场风险控制：通过对融资融券标的证券的涨跌幅限制、融资融券比例限制等手段，控制市场风险。
- 信用风险控制：通过要求投资者提供担保物、设置维持担保比例等方式，控制信用风险。
- 操作风险控制：通过建立完善的信息系统和风险监控系统，确保业务操作的准确性和及时性。
- 流动性风险控制：通过设立风险准备金、流动性支持等措施，确保在市场波动时能够应对流动性风险。
四、案例分析题7. 某投资者在开展融资融券业务时，融资买入某股票，融资比例达到90%，该股票连续两个交易日跌停，请分析该投资者可能面临的风险及应对措施。
融资融券业务测试题(答案)-两融测试题
融资融券业务测试题1、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。
那么，该投资者信用账户内的保证金金额为〔〕元。
A、100B、300C、200D、2702、单只标的证券的融券余量到达该证券上市可流通量的〔〕时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。
A、50%B、40%C、25%D、10%3、融券交易那么为投资者提供了做空的手段。
A、正确B、错误4、〔〕是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A、直接还券B、卖券还款C、直接还款D、买券还券5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券X围以外的证券。
A、错误B、正确6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
A、正确B、错误7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为〔〕。
A、信托财产B、交易所财产C、登记结算公司财产D、证券公司财产8、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括〔〕。
A、签订?融资融券合同?B、以上都包括C、签订?融资融券交易风险提醒书?D、开立信用证券账户和信用资金账户9、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为〔〕万元。
A、100万元B、160万元C、136万元D、120万元10、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括〔〕。
A、权证B、股票C、基金D、债券11、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，〔〕按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原那么，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券X围内审核、选取标的证券，并向市场公布。
A、证券交易所B、中国证监会C、中国证券业协会D、证券公司12、融券卖出的申报价格不得低于该证券的〔〕。
A、前一日平均收盘价B、最新成交价C、收盘价D、净值13、投资者在注销信用证券账户前，投资者应该了结全部的融资融券交易，并将剩余证券划至其普通证券账户。
融资融券知识测评题目+答案
综合测试1.如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。
那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。
1003002002702.融券交易则为投资者提供了做空的手段。
正确错误3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。
50%40%25%10%4.证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（）时间标准计算。
按“天”计息按“月”计息按“季”计息按“年”计息5.（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
直接还券卖券还款直接还款买券还券6.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有：3个2个1个没有限制7.信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。
错误正确8.当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。
低于300%低于200%低于130%低于100%9.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
正确错误10.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。
正确错误11.客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。
信托财产交易所财产登记结算公司财产证券公司财产12.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
签订《融资融券合同》以上都包括签订《融资融券交易风险揭示书》开立信用证券账户和信用资金账户13.投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。
100万元160万元136万元120万元14.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。
权证股票基金债券15.标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。
【精品】-05-19融资融券业务基础知识测试答案
-05-19融资融券业务基础知识测试答案融资融券业务基础知识测试答案一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分）二、不定项选择题（共20题，每题1.5分，共30分）三、判断题（共15题，每题1分，共15分）四、简答题（共3，共15分）46、融资融券交易与普通交易的区别：（4分）（主要要点回答正确，可酌情给分）答：1、是投资者从事普通证券交易，买入证券时，必须事先有足额资金；卖出证券时，则必须有足额证券。
而从事融资融券交易则不同，投资者预测证券价格将要上涨而手头没有足够的资金时，可以向证券公司借入资金买入证券；预测证券价格将要下跌而手头没有证券时，则可以向证券公司借入证券卖出。
2、与普通证券交易相比，投资者可以通过向证券公司融资融券，扩大交易筹码，具有一定的财务杠杆效应。
3、投资者从事普通证券交易时，其与证券公司之间只存在委托买卖的关系，因此不需要向证券公司提供担保；而从事融资融券交易时，其与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系，因此还要事先以现金或证券的形式向证券公司交付一定比例的保证金，并将融资买入的证券和融券卖出所得资金交付证券公司，作为担保物。
4、投资者从事普通证券交易时，风险完全由其自行承担，可以买卖所有在证券交易所上市交易的证券；而从事融资融券交易时，如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险，所以投资者只能在与证券公司约定的范围内买卖证券。
47、融资融券业务的客户办理流程（6分）（主要流程回答正确可酌情给分）答：（1）投资者教育：客户参加融资融券业务知识学习，听取融资融券业务法律法规、业务风险、业务规则、业务合同等内容的讲解。
参加融资融券业务知识测试。
（2）资质审核、征信评级：客户提出融资融券申请，证券公司根据客户提供的征信材料对其进行信用评估，评定信用等级。
（3）授信：证券公司根据客户的资信状况、拟提交的担保物价值、市场变化、财务安排等因素，评估确定可提供给客户的融资额度和融券额度。
融资融券业务知识习题集
融资融券业务知识习题集一、单选题1、客户将担保品转入信用交易账户之后，该担保品就成为了（）A、证券公司的财产B、信托财产C、仍为客户可以随意调拨的财产D、公司与客户的共同所有财产2、作为营业部的融资融券业务推荐人在对客户揭示风险时应该（）A、全面细致的揭示风险B、客户愿意听就多说不愿意听就少说C、避重就轻，选择性揭示D、随意揭示，想到哪里说哪里3、如果客户在从事融资融券交易期间，信用资质状况降低，可能会出现以下哪些情形（）A、公司降低或取消客户的授信额度B、公司提高警戒线C、公司提高平仓线D、以上皆对4、投资者从事融券交易，除了“直接还券”方式之外，还可以选择（）的方式，偿还证券公司融入的证券。
A、融资买入B、买券还券C、卖券还款D、融券卖出5、投资者参与融资融券交易的成本包括（）A、印花税B、佣金、手续费C、融资利息、融券费率D、以上都包括6、（）是指投资者交付的保证金与融资、融券交易金额的比例A、保证金B、折算率C、保证金比例D、维持担保比例7、投资者在融资买入证券时，需要满足的条件包括（）A、证券公司有足够的资金可供融出B、融资买入证券品种属于标的证券C、执行该笔交易投资者所需保证金不超过其当时账户的保证金可用余额D、以上都包括8、交易所规定的可充抵保证金的证券折算率中，其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过（）A、65%B、90%C、70%D、80%9、“融券卖出”是指投资者向证券公司借入（）的行为。
A、证券B、基金C、资金D、权益10、（）是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例A、保证金比例B、维持担保比例C、保证金可用余额D、折算率11、（）是客户在证券公司指定存管银行开设的资金账户。
该账户是证券公司在银行开立的客户信用交易担保资金账户的二级账户，用于记载投资者缴存的担保资金的明细数据。
A、信用资金账户B、信用资金台账C、融资专用资金账户D、信用证券账户12、下列不属于证券公司在与投资者签订融资融券合同前应履行的告知事项（）A、以书面的形式向投资者提示投资规模放大、对市场走势判断错误、因不能及时补交担保物而被强制平仓等可能导致的投资损失风险B、客户推荐人向投资者讲解融资融券的业务规则、业务流程和合同条款C、告知投资者将信用账户出借给他人使用，可能带来法律诉讼风险，提示投资者妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码D、融资融券交易具有杠杆性，告知客户可能会取得更多的利益13、维持担保比例超过（）时，客户可以申请提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券。
融资融券业务测试题(答案)
融资融券业务测试题1、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。
那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（)元.A、100B、300C、200D、2702、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出.A、50％B、40%C、25%D、10％3、融券交易则为投资者提供了做空的手段.A、正确B、错误4、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式.A、直接还券B、卖券还款C、直接还款D、买券还券5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。
A、错误B、正确6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
A、正确B、错误7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）.A、信托财产B、交易所财产C、登记结算公司财产D、证券公司财产8、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
A、签订《融资融券合同》B、以上都包括C、签订《融资融券交易风险揭示书》D、开立信用证券账户和信用资金账户9、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（)万元.A、100万元B、160万元C、136万元D、120万元10、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括(）。
A、权证B、股票C、基金D、债券11、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。
A、证券交易所B、中国证监会C、中国证券业协会D、证券公司12、融券卖出的申报价格不得低于该证券的( ）。
A、前一日平均收盘价B、最新成交价C、收盘价D、净值13、投资者在注销信用证券账户前，投资者应该了结全部的融资融券交易，并将剩余证券划至其普通证券账户。
融资融券知识测评题目+答案
综合测试1. 假如某投资者信誉账户内有200 元现金和100 元市值的证券A，假定证券 A 的折算率为70%。
那么，该投资者信誉账户内的保证金金额为（）元。
1003002002702.融券交易则为投资者供给了做空的手段。
正确错误3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所能够在次一交易日暂停其融券卖出。
50%40%25%10%4. 证券企业向客户收取融资融券的利息花费时，按（）时间标准计算。
按“天”计息按“月”计息按“季”计息按“年”计息5.（）是指投资者经过其信誉证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券企业融券专用证券账户的一种还券方式。
直接还券卖券还款直接还款买券还券6.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信誉（融资融券交易）证券账户能够有：3个2个1个没有限制7.信誉证券账户能够买入或转入除担保物以及交易所宣布的标的证券范围之外的证券。
错误正确8.当保持担保比率达到（）标准时，投资者没有准时追加担保物，将被面对被平仓的危险。
低于 300%低于 200%低于 130%低于 100%9.授信额度能够高于证券企业对单个投资者的融资融券规模上限。
正确错误10.证券企业在与客户签署融资融券合同前，向客户执行风险揭露义务。
正确错误11. 客户证券担保账户内的证券和客户资本担保账户内的资本为（）。
信托财富交易所财富登记结算企业财富证券企业财富12.投资者参加融资融券交易前应当做的工作包含（）。
签署《融资融券合同》以上都包含签署《融资融券交易风险揭露书》开立信誉证券账户和信誉资本账户13. 投资者信誉账户内有60 万元现金和投资者信誉账户内的保证金金额为（100 万元市值的某证券，假定该证券的折算率为）万元。
60%，那么，该100 万元160 万元136 万元120 万元14.目前交易所规定的投资者能够融资买入的标的证券不包含（）。
权证股票基金债券15.标的证券是投资者融入资本可买入的证券和证券企业可对投资者融出的证券，（）依据从严到宽、从少到多、逐渐扩大的原则，依据融资融券业务试点的进展状况，在知足规定的证券范围内审查、选用标的证券名单，并向市场宣布。
融资融券业务知识测试题库(参考)
融资融券业务测试题库（参考）注意：本题库仅供参考，实际测试题目不一定在以下题目范围内！下面题目中只有一个正确答案，请将正确答案写到（）内01、投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量应当为(A)。
A.100股（份）或其整数倍B.10股（份）或其整数倍C.1股（份）或其整数倍D.1000股（份）或其整数倍02、客户到期未偿还融资融券债务的，则证券公司将采取下列哪项措施（B）。
A.给客户增加新的融资融券额度B.根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分可以向客户追索C.给客户延期D.根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分不得向客户继续追索03、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（C）：A.信用账户内仅资金作为担保资产B.信用账户内证券所派生的红利不作为担保资产C.信用账户内的所有资产均作为担保资产D.信用账户内仅证券作为担保资产04、投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询结果不一致的，由（B）负责向投资者作出解释A.证券交易所B.证券公司C.存管银行D.证券登记结算机构05、目前，融资融券的交易期限最长是（B）。
A.30天B.180天C.60天D.90天06、假设客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A，融券卖出50万元的标的证券B，A和B的折算率均为70％，则维持担保比例为（C）。
本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A.200%B.210%C.300%D.140%07、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（D）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。
A.中国证监会C.中国证券业协会D.证券交易所08、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。
融资融券业务知识考试题试题库及答案
融资融券业务知识考试题试题库及答案一、选择题1. 以下哪项不属于融资融券业务的基本要素？A. 融资买入B. 融券卖出C. 股票交易D. 保证金融券答案：C2. 融资融券业务的目的是什么？A. 提高证券市场的流动性B. 促进证券市场的健康发展C. 帮助投资者规避风险D. A和B答案：D3. 以下哪个不是融资融券业务的参与主体？A. 投资者B. 证券公司C. 证券交易所D. 保险公司答案：D4. 融资融券业务中，投资者需要提交的担保物不包括以下哪项？A. 现金B. 股票C. 债券D. 房产答案：D5. 融资融券业务的保证金比例是指：A. 融资买入金额与担保物价值的比例B. 融券卖出金额与担保物价值的比例C. 融资买入金额与融券卖出金额的比例D. A和B答案：D二、判断题1. 融资融券业务可以提高证券市场的流动性。
（正确）2. 投资者在融资融券业务中，只能使用自己的资金和证券进行交易。
（错误）3. 证券公司可以为投资者提供融资融券业务的全额担保。
（错误）4. 融资融券业务的风险较小，投资者可以任意使用。
（错误）5. 在融资融券业务中，投资者可以选择提前还款或还券。
（正确）三、简答题1. 请简述融资融券业务的基本流程。
答案：融资融券业务的基本流程如下：（1）投资者向证券公司提交融资融券申请；（2）证券公司审核投资者的信用状况，确定融资融券额度；（3）投资者提交担保物，证券公司为其开立融资融券账户；（4）投资者在账户内进行融资买入或融券卖出操作；（5）投资者在约定的期限内偿还融资款项或归还融券证券；（6）证券公司收取相应的利息或费用。
2. 请简述融资融券业务的风险。
答案：融资融券业务的风险主要包括以下几方面：（1）市场风险：投资者在融资融券业务中面临的市场风险与普通证券交易相同，如股价波动、市场情绪等；（2）信用风险：投资者可能因信用不良或市场波动导致无法按时偿还融资款项或归还融券证券；（3）流动性风险：投资者在融资融券业务中可能面临资金或证券的流动性风险；（4）操作风险：投资者在操作融资融券业务过程中可能因操作失误导致损失。
(完整版)(答案)融资融券业务知识考试试题题库
单选题：1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。
则客户可以融资买入的最大金额为（140万元）。
本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A．200万元 B. 50万元 C . 140万元 D. 70万元2、客户信用账户维持担保比例超过（300%）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（300%）。
交易所另有规定的出外。
A.150%,130%B.150%,150%C．300% 300%D 300% 150%3、目前，融资融券的交易期限最长是（ 180天）A.30B.60C.90D.1804、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额减少。
A、无法判断；B、减少；C、不变；D、增加。
5、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（C）A.信用账户内仅证券作为担保财产B．信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产C．信用账户内的所有资产均作为担保资产D．信用账户内仅资金作为担保资产6、担保证券涉及投票权行使时，应当由（ C）A、证券公司根据自己的意愿直接进行投票B、证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）进行投票C、证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票D、证券公司可自行放弃投票7、融资融券合同应约定融资融券特定的（ B）关系A、财产委托B、财产信托C、财产买卖D、财产托管8、下列说法错误的是（D）A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户C、投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在证券公司是否具有开展融资融券业务资格D、投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户。
(答案)融资融券业务知识考试试题题库
(答案)融资融券业务知识考试试题题库单选题：1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。
则客户可以融资买入的最大金额为（140万元）。
本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A．200万元 B. 50万元 C . 140万元 D. 70万元2、客户信用账户维持担保比例超过（300%）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（300%）。
交易所另有规定的出外。
A.150%,130%B.150%,150%C．300% 300%D 300% 150%3、目前，融资融券的交易期限最长是（ 180天）A.30B.60C.90D.1804、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额减少。
A、无法判断；B、减少；C、不变；D、增加。
5、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（C）A.信用账户内仅证券作为担保财产B．信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产C．信用账户内的所有资产均作为担保资产D．信用账户内仅资金作为担保资产6、担保证券涉及投票权行使时，应当由（ C）A、证券公司根据自己的意愿直接进行投票B、证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）进行投票C、证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票D、证券公司可自行放弃投票7、融资融券合同应约定融资融券特定的（ B）关系A、财产委托B、财产信托C、财产买卖D、财产托管8、下列说法错误的是（D）A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户C、投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在证券公司是否具有开展融资融券业务资格D、投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户。
融资融券业务知识测试题库(参考)复习课程
融资融券业务知识测试题库(参考)融资融券业务测试题库（参考）注意：本题库仅供参考，实际测试题目不一定在以下题目范围内！下面题目中只有一个正确答案，请将正确答案写到（）内01、投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量应当为(A)。
A.100股（份）或其整数倍B.10股（份）或其整数倍C.1股（份）或其整数倍D.1000股（份）或其整数倍02、客户到期未偿还融资融券债务的，则证券公司将采取下列哪项措施（B）。
A.给客户增加新的融资融券额度B.根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分可以向客户追索C.给客户延期D.根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分不得向客户继续追索03、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（C）：A.信用账户内仅资金作为担保资产B.信用账户内证券所派生的红利不作为担保资产C.信用账户内的所有资产均作为担保资产D.信用账户内仅证券作为担保资产04、投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询结果不一致的，由（B）负责向投资者作出解释A.证券交易所B.证券公司C.存管银行D.证券登记结算机构05、目前，融资融券的交易期限最长是（B）。
A.30天B.180天C.60天D.90天06、假设客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A，融券卖出50万元的标的证券B，A和B的折算率均为70％，则维持担保比例为（C）。
本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A.200%B.210%C.300%D.140%07、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（D）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。
A.中国证监会B.证券公司C.中国证券业协会D.证券交易所08、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。
融资融券业务测试题(答案)-两融测试题
融资融券业务测试题1、如果某投资者信用账户内有200 元现金和100 元市值的证券A，假设证券 A 的折算率为70%。
那么，该投资者信用账户内的保证金金额为〔〕元。
A、 100B、300C、 200D、 2702、单只标的证券的融券余量到达该证券上市可流通量的〔〕时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。
A、50%B、 40%C、 25%D、 10%3、融券交易那么为投资者提供了做空的手段。
A、正确B、错误4、〔〕是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A、直接还券B、卖券还款C、直接还款D、买券还券5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券X围以外的证券。
A、错误B、正确6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
A、正确B、错误7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为〔〕。
A、信托财产B、交易所财产C、登记结算公司财产D、证券公司财产8、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括〔〕。
A、签订?融资融券合同?B、以上都包括C、签订?融资融券交易风险提醒书?D、开立信用证券账户和信用资金账户9、投资者信用账户内有 60 万元现金和 100 万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为〔〕万元。
A、 100 万元B、 160 万元C、 136 万元 D 、120 万元10、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括〔〕。
A、权证B、股票C、基金D、债券11、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，〔〕按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原那么，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券X围内审核、选取标的证券，并向市场公布。
A、证券交易所B、中国证监会C、中国证券业协会D、证券公司12、融券卖出的申报价格不得低于该证券的〔〕。
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单选题：1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。
则客户可以融资买入的最大金额为（140万元）。
本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A．200万元 B. 50万元 C . 140万元 D. 70万元2、客户信用账户维持担保比例超过（300%）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（300%）。
交易所另有规定的出外。
A.150%,130%B.150%,150%C．300% 300%D 300% 150%3、目前，融资融券的交易期限最长是（ 180天）A.30B.60C.90D.1804、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额减少。
A、无法判断；B、减少；C、不变；D、增加。
5、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（C）A.信用账户内仅证券作为担保财产B．信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产C．信用账户内的所有资产均作为担保资产D．信用账户内仅资金作为担保资产6、担保证券涉及投票权行使时，应当由（ C）A、证券公司根据自己的意愿直接进行投票B、证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）进行投票C、证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票D、证券公司可自行放弃投票7、融资融券合同应约定融资融券特定的（ B）关系A、财产委托B、财产信托C、财产买卖D、财产托管8、下列说法错误的是（D）A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户C、投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在证券公司是否具有开展融资融券业务资格D、投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户。
（必须再原公司先注销，再去新证券公司重新签订合同，重开信用证券账户）9、客户维持担保比例低于平仓维持担保比例时，证券公司通知客户追加担保物是（A）A、合同约定的义务B、为了提高客户服务质量C、其他三项都不对D、客户提出的服务要求10、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者至少需要追加（D）现金或等值证券。
(12+3/10=150%)A、4万元B、1万元C、2万元D、3万元11、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（C）万元。
A、160B、136C、120D、10012、投资者追加担保物后的维持担保比例不得低于（B）A、140%B、150%C、120%D、130%13、维持担保比例的计算公式是（A）：A、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)B、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价)C、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券前一交易日收盘价）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)D、维持担保比例=信用证券账户内证券市值/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)14、某投资者信用账户中有100元保证金可用余额，拟融券卖出融券保证金比例为50%的证券C，则该投资者理论上可融券卖出（D200）元市值的证券C。
本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A、50B、100C、150D、20015、资者融资余额为100万元，担保物的价值为125万。
投资者需追加的担保物最少为（C）。
A、100万元x300%－125万元=175万元B、100万元x130%－125万元=5万元C、100万元x150%－125万元=25万元D、100万元x200%－125万元=75万元16、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者选择卖券还款了结部分债务使维持担保比例达到150%的要求，投资者至少需要了结（D）债务。
（12-X/(10-X)=150%A、 4万元B、8万元C、2万元D、6万元17、客户甲向其信用账户提交了150000元现金和5000股“证券A”作为担保品。
假设“证券A”市价为20元，其折算率为70%，“证券B”市价为10元，客户甲以每股10元融资买入20000股“证券B”，此时其信用账户的维持担保比例是（B225% ）。
本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A．2.25% B、225% C、125% D、1.25%18、融券卖出的申报价格（）该证券的最近成交价；当天没有产生成交的，申报价格（A）其前收盘价。
A、不得低于；不得低于B、不得高于；不得高于C、不得低于；不得高于D、不得高于；不得低于19、假设“证券A”属于交易所规定的可充抵保证金证券，折算率为70%，证券公司甲将其折算率下调为50%。
当前“证券A”市价为20元，如果客户向证券公司甲提交10000股“证券A”作为担保物，则其可充抵保证金为（A ）元。
A、100000B、10000C、140000D、20000020、假设客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A，融券卖出50万元的标的证券B，A和B的折算率均为70％，则维持担保比例为（B）。
本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
（100+50/50）A、200%B、300%C、210%D、140%维保比例与保证金、折算率无关21投资者从信用账户转出资产受到的限制有（A）A、只有账户中维持担保比例超过300%部分的资产，经过证券公司审核同意后才能从信用账户中转出，转出后维持担保比例不低于300%B、账户中维持担保比例超过150%部分的资产可以从信用账户中转出C、没有限制，投资者可根据意愿自行转出D、只需要经过中国证券登记结算公司审核同意即可，不受维持担保比例限制22、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。
客户融资买入50万元的股票B，则保证金可用余额为（C）。
本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A、20万元、B、70万元C、45万元D、50万元100万元市值X70%=保证金70万保证金比例50%融资买入50万需要交付25万保证金70万-25万=45万23、客户进行融资融券交易时，能融资买入或融券卖出的证券范围是（C ）A、所有上市证券B、可充抵保证金的有价证券C、标的证券D、大盘蓝筹24、在保证金金额一定的情况下（D ）:A、保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越高B、保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越高C、保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越低D、保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越低25、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过（D）。
A 、65% B、80% C、90% D、70%26、根据沪深交易所实施细则，证券公司可以根据不同标的证券的折算率相应地确定其保证金。
假设某证券公司公布的最低融资保证金比例为60%,具体到某标的证券的融资保证金比例=60%+（1-该证券的折算率）。
现某客户信用账户内有资金余额1万元、股票A为1万股（折算率为0.65，最新价位5元）。
该客户拟以4.5元价格融资买入股票B（折算率为0.75），请问该客户的保证金余额、最多可融资金额、可融资买入股票B数量分别为（A），本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计：(A)A、42500元、50000.00元、11100股B、42500元、50000.00元，11111股C、60000元、70588.23元、15600股D、42500元、56666.67元、12500股27、投资者从事融资融券交易，可以通过（D）方式向信用资金账户转入现金。
A、从普通资金账户直接转入B、其他三项都不对C、柜台现金转入D、通过银行第三方存管转入28、以下叙述错误的是（A）。
A 、融资融券可以采用大宗交易方式。
B、未了结相关融券交易前，投资者融券卖出所得价款除买券还券外不得他用。
C、投资者信用证券账户不得买入或转入除担保物和标的证券范围以外的证券，不得用于从事债券回购交易。
D、投资者卖出信用证券账户内证券所得价款，须先偿还其融资欠款。
30、某客户账户内有100万元市值的股票A，如果该股票的折算率为0.7，则100万元股票A股票可以充抵的保证金是（A）？A 、70万元B、50万元C、80万元D、100万元31、、（D）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户。
A 、融资专用资金账户B、融券专用证券账户C、信用资金账户D、信用证券账户32、《融资融券合同必备条款》中规定，下列哪种情形不属于合同必须载明的情形（B）。
A、投资者的姓名B、投资者的配偶姓名C、投资者的住所D、开立信用账户的有关内容33、融资利率的收取标准为：（D）A、不低于金融机构同期存款基准利率B、不低于行业水平C、不低于金融机构5年期贷款基准利率D、不低于金融机构同期贷款基准利率34、投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询结果不一致的，由（B）负责向投资者作出解释A、证券登记结算机构B、证券公司C、证券交易所D、存管银行35、客户向证券公司提供的，可以作为“担保物”充抵保证金的是以下哪种（C）？A汽车B房产C现金+符合规定条件的股票D定期存折36、客户及其一致行动人持有一家上市公司股票或其权益的数量，合计达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。
即当出现下列情形（A）时，须履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。
A其他三项中的任何情形B客户及其一致行动人信用账户持有数量达规定比例客户及其一致行动人普通账户持有数量达规定比例C客户及其一致行动人普通账户持有数量未达规定比例，D客户及其一致行动人信用账户持有数量未达规定比例，但是客户及其一致行动人普通账户和信用账户持有数量之和达规定比例37、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（A ）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。