(答案)融资融券业务知识考试试题题库.pdf

单选题：

1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。则客户可以融资买入的最大金额为（140万元）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A．200万元 B. 50万元 C . 140万元 D. 70万元

2、客户信用账户维持担保比例超过（300%）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（300%）。交易所另有规定的出外。

A.150%,130%

B.150%,150%

C．300% 300%

D 300% 150%

3、目前，融资融券的交易期限最长是（ 180天）

A.30

B.60

C.90

D.180

4、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额减少。

A、无法判断；

B、减少；

C、不变；

D、增加。

5、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（C）

A.信用账户内仅证券作为担保财产

B．信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产

C．信用账户内的所有资产均作为担保资产

D．信用账户内仅资金作为担保资产

6、担保证券涉及投票权行使时，应当由（ C）

A、证券公司根据自己的意愿直接进行投票

B、证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）进行投票

C、证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票

D、证券公司可自行放弃投票

7、融资融券合同应约定融资融券特定的（ B）关系

A、财产委托

B、财产信托

C、财产买卖

D、财产托管

8、下列说法错误的是（D）

A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕

B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户

C、投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在证券公司是否具有开展融资融券业务资格

D、投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户。（必须再原公司先注销，再去新证券公司重新签订合同，重开信用证券账户）

9、客户维持担保比例低于平仓维持担保比例时，证券公司通知客户追加担保物是（A）

A、合同约定的义务

B、为了提高客户服务质量

C、其他三项都不对

D、客户提出的服务要求

10、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者至少需要追加（D）现金或等值证券。(12+3/10=150%)

A、4万元

B、1万元

C、2万元

D、3万元

11、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（C）万元。

A、160

B、136

C、120

D、100

12、投资者追加担保物后的维持担保比例不得低于（B）

A、140%

B、150%

C、120%

D、130%

13、维持担保比例的计算公式是（A）：

A、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)

B、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价)

C、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券前一交易日收盘价）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)

D、维持担保比例=信用证券账户内证券市值/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)

14、某投资者信用账户中有100元保证金可用余额，拟融券卖出融券保证金比例为50%的证券C，则该投资者理论上可融券卖出（D200）元市值的证券C。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A、50

B、100

C、150

D、200

15、资者融资余额为100万元，担保物的价值为125万。投资者需追加的担保物最少为（C）。

A、100万元x300%－125万元=175万元

B、100万元x130%－125万元=5万元

C、100万元x150%－125万元=25万元

D、100万元x200%－125万元=75万元

16、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者选择卖券还款了结部分债务使维持担保比例达到150%的要求，投资者至少需要了结（D）债务。（12-X/(10-X)=150%

A、 4万元

B、8万元

C、2万元

D、6万元

17、客户甲向其信用账户提交了150000元现金和5000股“证券A”作为担保品。假设“证券A”市价为20元，其折算率为70%，“证券B”市价为10元，客户甲以每股10元融资买入20000股“证券B”，此时其信用账户的维持担保比例是（B225% ）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A．2.25% B、225% C、125% D、1.25%

18、融券卖出的申报价格（）该证券的最近成交价；当天没有产生成交的，申报价格（A）其前收盘价。

A、不得低于；不得低于

B、不得高于；不得高于

C、不得低于；不得高于

D、不得高于；不得低于

19、假设“证券A”属于交易所规定的可充抵保证金证券，折算率为70%，证券公司甲将其折算率下调为50%。当前“证券A”市价为20元，如果客户向证券公司甲提交10000股“证券A”作为担保物，则其可充抵保证金为（A ）元。

A、100000

B、10000

C、140000

D、200000