融资融券知识测评(基础)
融资融券知识测评题目+答案
综合测试1.如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。
那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。
1003002002702.融券交易则为投资者提供了做空的手段。
正确错误3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。
50%40%25%10%4.证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（）时间标准计算。
按“天”计息按“月”计息按“季”计息按“年”计息5.（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
直接还券卖券还款直接还款买券还券6.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有：3个2个1个没有限制7.信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。
错误正确8.当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。
低于300%低于200%低于130%低于100%9.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
正确错误10.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。
正确错误11.客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。
信托财产交易所财产登记结算公司财产证券公司财产12.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
签订《融资融券合同》以上都包括签订《融资融券交易风险揭示书》开立信用证券账户和信用资金账户13.投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。
100万元160万元136万元120万元14.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。
权证股票基金债券15.标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。
融资融券知识测评(基础)
1.为了控制融资融券业务风险，证券公司与投资者约定的融资融券的期限最长不超过()。
3 个月6 个月12 个月无限期2.如果强制平仓后投资者仍然无法全额归还融入的资金或证券，还将继续被追索。
正确错误3.可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定，则不能调整。
正确错误4.投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量应当为 ( )。
1000 股(份)或其整数倍1股(份)或其整数倍10股(份)或其整数倍100 股(份)或其整数倍5. “融券”是指客户向证券公司借入什么上市证券债券股票基金6.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。
正确错误7.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳 100 指数成份股股票的折算率最高不超过( )。
90%65%70%80%8.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
正确错误9.融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。
以上答案均正确从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。
从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。
10.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括() 。
权证股票基金债券11.当维持担保比例达到( )标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。
低于 300%低于 200%低于 130%低于 100%12.授信额度是指投资者提出融资、融券额度申请后，证券公司评估投资者信用账户中的担保物价值，计算保证金可用余额，在满足保证金比例的前提下授予投资者的可融资或融券的最大额度。
错误正确13.某投资者当前融资融券债务为 10 万元，信用账户的资产总额为 12 万元，维持担保比例为 120% ，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于 150% ，投资者至少需要追加多少现金或等值证券。
融资融券知识测评题目+答案
最新成交价
收盘价
净值
18.投资者在注销信用证券账户前，投资者应该了结全部的融资融券交易，并将剩余证券划至其普通证券账户。
错误
正确
19.投资者信用证账户中有150万元保证金可用余额，该投资者的融券保证金比例为100%，则该投资者最大可融券卖出（
）万元价值的证券。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
50%
40%
25%
10%
4.证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（）时间标准计算。
按“天”计息
按“月”计息
按“季”计息
按“年”计息
5.（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
直接还券
卖券还款
直接还款
买券还券
6.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有：
100% 200% 300% 400%
7.（）是客户在证券公司指定存管银行开设的资金账户。该账户是证券公司在银行开立的客户信用交易担保资金账户的二级账户，用于记载投资者交存的担保资金的明细数据。
信用证券账户 融资专用资金账户 信用资金账户 融券专用证券账户
8.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用证券帐户可以超过一个，但与其普通证券帐户的姓名和名称应当一致。
信用证券账户 融资专用资金账户 信用资金账户 融券专用证券账户
7.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
签订《融资融券合同》 以上都包括 签订《融资融券交易风险揭示书》 开立信用证券账户和信用资金账户
8.投资者及其一致行动人通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量，合计达到规定比例时，应该依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购业务。
融资融券知识测评题目+答案
综合测试1.如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。
那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。
1003002002702.融券交易则为投资者提供了做空的手段。
正确错误3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。
50%40%25%10%4.证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（）时间标准计算。
按“天”计息按“月”计息按“季”计息按“年”计息5.（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
直接还券卖券还款直接还款买券还券6.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有：3个2个1个没有限制7.信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券X围以外的证券。
错误正确8.当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。
低于300%低于200%低于130%低于100%9.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
正确错误10.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。
正确错误11.客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。
信托财产交易所财产登记结算公司财产证券公司财产12.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
签订《融资融券合同》以上都包括签订《融资融券交易风险揭示书》开立信用证券账户和信用资金账户13.投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。
100万元160万元136万元120万元14.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。
权证股票基金债券15.标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券X围内审核、选取标的证券，并向市场公布。
融资融券知识测评题目+答案
综合测试1。
如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A,假设证券A的折算率为70％。
那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（)元。
1003002002702.融券交易则为投资者提供了做空的手段。
正确错误3。
单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（)时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。
50%40％25％10％4。
证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（）时间标准计算。
按“天”计息按“月”计息按“季"计息按“年"计息5。
（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
直接还券卖券还款直接还款买券还券6。
投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有: 3个2个1个没有限制7。
信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券.错误正确8。
当维持担保比例达到( ）标准时,投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险.低于300%低于200%低于130％低于100％9。
授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
正确错误10。
证券公司在与客户签订融资融券合同前,向客户履行风险揭示义务.正确错误11。
客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为( ）.信托财产交易所财产登记结算公司财产证券公司财产12.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
签订《融资融券合同》以上都包括签订《融资融券交易风险揭示书》开立信用证券账户和信用资金账户13.投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券,假设该证券的折算率为60％，那么,该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元.100万元160万元136万元120万元14。
当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。
权证股票基金债券15.标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，(）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单,并向市场公布。
融资融券业务基础知识考试试题
融资融券业务基础知识考试试题姓名_______________考号________________班级________________学院________________一、单项选择题（共35小题，每小题2分，共70分）1、客户从事融资交易的，可以选择（A、B）的方式，偿还向证券公司借入的资金。
A、卖券还款；B、直接还款；C、买券还券；D、平仓还款。
2、投资者通过系统提交和返回担保证券时每笔划转被扣除D元非交易过户费。
DA、30；B、10；C、5；D、203、当投资者维持担保比例低于130%时，会接到证券公司的补仓通知，若通知日是T日投资者追加担保物的期限不得超过（B）个交易日，否则把面临被证券公司强制平仓的风险A、T+4B、T+2C、T+1D、T+34、融资融券业务涉及的基本的法律关系包括（C）A、借贷关系B、买卖关系C、委托买卖关系、借贷关系及因借贷产生的债权债务的担保关系D、因借贷产生的债权债务的担保关系5、下列叙述错误的为（A）。
A、融资融券可以采用大宗交易方式。
B、未了结相关融券交易前，投资者融券卖出所得价款除买券还券外不得他用。
C、投资者信用证券账户不得买入或者转入除担保物和标的证券范围以外的证券，不得用于从事债券回购交易。
D、投资者卖出信用证券账户内证券所得价款，须先偿还其融资欠款。
6、假设您的信用账户中的某股票因长期停牌或者其他原因被调出担保物范围，这种情形如果导致维持担保比例在警戒线之下，则您需要，如果导致维持担保比例在平仓线之下，则。
（A、C）A、补充或者替换担保物使维持担保比例不低于150％；B、不用采取任何措施；C、可能会被强制平仓；D、不会被强制平仓。
7、在交易所上市的以下证券，不在标的证券范围的为（C）A、证券投资基金B、交易所认可以的其他证券C、ST股票D、债券8、客户信用交易担保证券账户内的证券，除有以下（A、B、C、D、E）情形外，任何人不得动用。
A、是客户融资融券交易的结算；B、收取客户应当归还的证券；C、按照《证券公司融资融券业务试点管理办法》的规定以及与客户的约定处分作为担保物的证券；D、客户提取了结融资融券交易后的剩余证券，或者在维持担保比例超出300%时按照规定提取有关证券。
融资融券业务知识测评问卷
融资融券业务知识测评问卷（共20道题，100分为通过，测试时间为30分钟。
）1.信用证券账户的交易有什么规定？（）A. 不能买入交易所规定范围之外的证券B. 不能参与质押式回购C. 不能参与买断式回购。
D. 以上全选2.客户信用交易担保证券账户记录的证券，由（）行使对证券发行人的权利。
A、客户以自己名义，为自己的利益B、证券公司以客户的名义，为自己的利益C、证券公司以自己的名义，为客户的利益D、客户以自己的名义，为证券公司的利益3．客户向证券公司提供的，可以作为“担保物”充抵保证金的是以下哪种？（）A、房产B、汽车C、定期存折D、证券公司公布的可充抵保证金的证券和现金4.按照交易所规定，什么证券品种可以作为融资买入、融券卖出的标的证券？（）A、在证券交易所上市交易的符合条件的股票B、证券投资基金C、债券和其他证券D、以上皆可5．交易所在什么情况下会暂停标的证券的融资买入或融券卖出？（）I) 单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入，并向市场公布。
II) 该标的证券的融资余额降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入，并向市场公布III) 单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出，并向市场公布。
IV) 该标的证券的融券余量降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出，并向市场公布。
A、只有I 和 IIB、只有I和 IIIC、只有 I 、II和IIID、I、II、III和IV6．投资者提交的保证金以及投资者融资买入的全部证券和融券卖出所得的全部价款，（）作为投资者对证券公司融资融券所生债务的担保物。
A、全部B、一半C、全部都不D、全部资金7.某股票A的折算率为0.7，则100万股票市值的A股票可以充抵的保证金是多少？（）A、100万B、80万C、70万D、50万8.一般情况下，融资保证金比例为50%时，100万现金作为保证金可以融资的金额？（）A、100万B、125万C、150万D、200万9.客户将信用账户内的现金或股票转出时，维持担保比例要符合什么标准？（）A、高于130%B、高于150%C、高于200%D、高于300%10.当维持担保比例达到（）标准时，为避免被平仓，客户必须在（）日内追加保证金使维持担保比例高于150%？A、低于130% ，2日内B、低于140% ，1日内C、低于130% ，1日内D、低于140%， 2日内11．证券公司什么情况下会对客户的信用账户内的担保资产进行强制平仓处理？（）I) 投资者在证券公司发出补仓通知后未在规定期限内补足担保物并使维持担保比率恢复至150%以上的;II) 投资者融资融券业务合同到期未偿还融资或融券债务的;III) 因投资者自身原因导致其资产被司法机关采取财产保全或强制执行措施IV) 《融资融券业务合同》解除或终止的其它法定、约定情形出现时；A、只有 I 和 IIB、只有 III 和 IVC、只有 I 、II 和 IVD、I、 II 、III和 IV12.下列选项中，保证金可用余额的正确计算公式是（）。
融资融券基础知识单选题100道及答案解析
融资融券基础知识单选题100道及答案解析1. 融资融券交易中，投资者向证券公司借入资金买入证券、借入证券卖出的交易活动被称作（）A. 融资交易B. 融券交易C. 信用交易D. 证券交易答案：C解析：融资融券交易属于信用交易。
2. 投资者从事融资融券交易，应当向（）申请开立信用证券账户。
A. 证券交易所B. 证券公司C. 证券登记结算机构D. 商业银行答案：B解析：投资者向证券公司申请开立信用证券账户。
3. 融资融券业务中，证券公司在向客户融资、融券前，应当与其签订载入（）规定的必备条款的融资融券合同。
A. 证券交易所B. 证监会C. 证券业协会D. 商务部答案：C解析：证券公司应当与客户签订载入证券业协会规定必备条款的融资融券合同。
4. 以下关于融资融券业务的表述，错误的是（）A. 融资融券业务是指在证券交易所或者国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易B. 证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出C. 客户不交存担保物，不能进行融资融券交易D. 融资融券交易可以扩大证券供求，增加交易量答案：C解析：客户在交存一定比例保证金的情况下可以进行融资融券交易。
5. 融资融券交易中，融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）A. 收盘价B. 前一日收盘价C. 最新成交价D. 净值答案：C解析：融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价。
6. 客户维持担保比例不得低于（）A. 100%B. 130%C. 150%D. 200%答案：B解析：客户维持担保比例不得低于130%。
7. 当融资融券交易出现异常时，交易所可视情况采取的措施不包括（）A. 调整标的证券标准或范围B. 调整可充抵保证金有价证券的折算率C. 暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易D. 调整融资、融券保证金比例答案：C解析：一般不会暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易，通常是采取调整相关参数等措施。
8. 融资融券业务中，证券公司应当在每一月份结束后（）个工作日内，向证监会、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告当月的情况。
2024全新融资融券知识测评答案2024
强化合规意识和 风险管理意识
加强员工合规培训和风险管 理教育，提高全员合规意识 和风险管理能力。同时，建 立严格的合规检查和内部监 督机制，确保业务合规开展 。
加强与客户的沟 通和合作
积极与客户保持密切沟通， 了解客户需求和反馈，及时 调整业务策略和服务方式。 通过与客户的深入合作，共 同推动融资融券业务的健康 发展。
2024全新融资融券知识测评答 案2024
Hale Waihona Puke 目录CONTENTS
• 融资融券基本概念与原理 • 融资融券交易规则与流程 • 融资融券风险识别与防范 • 融资融券投资策略与技巧 • 监管政策解读与合规要求 • 实战案例分析与经验分享
01 融资融券基本概念与原理
CHAPTER
融资融券定义及功能
融资融券定义
标的证券
融资融券交易的标的证券为在证券交易所上市交易的股票、证券投资基金、债券以及其他证券。
账户开立与授信流程
账户开立
投资者在参与融资融券交易前， 需要在证券公司开立信用证券账 户和信用资金账户，用于记录投 资者融资融券交易的证券和资金 明细。
授信流程
投资者向证券公司申请授信额度 ，证券公司根据投资者的资信状 况、担保物价值、履约情况等因 素，对投资者的授信额度进行评 估和确定。投资者在获得授信额 度后，可以进行融资融券交易。
谢谢
THANKS
融资融券交易又称“证券信用交易”或保证金交易，是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物 ，借入资金买入证券（融资交易）或借入证券并卖出（融券交易）的行为。
融资融券功能
融资融券交易具有杠杆交易、做空交易和T+0交易等三大功能，为投资者提供了更加灵活的投资策略和风险管理 工具。
融资融券知识测评题目+复习资料答案
融资融券知识测评题目+复习资料答案综合测试1.如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。
那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。
1003002002702.融券交易则为投资者提供了做空的手段。
正确错误3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。
50%40%25%10%4.证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（）时间标准计算。
按“天”计息按“月”计息按“季”计息按“年”计息5.（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
直接还券卖券还款直接还款买券还券6.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有：3个2个1个没有限制7.信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。
错误正确8.当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。
低于300%低于200%低于130%低于100%9.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
正确错误10.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。
正确错误11.客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。
信托财产交易所财产登记结算公司财产证券公司财产12.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
签订《融资融券合同》以上都包括签订《融资融券交易风险揭示书》开立信用证券账户和信用资金账户13.投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。
100万元160万元136万元120万元14.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。
权证股票基金债券15.标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。
融资融券知识测评题目+答案
15.可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额（）。
增加 无法判断 不变 减少
16.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，非深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过（）。
80% 90% 70% 65%
17.投资者在融资融券交易前，所需要经历的业务环节包括（）。
签订合同和风险揭示书 转入担保物 开立账户 以上都包括
印花税 以上都包括 佣金、手续费 融资利息、融券费率
综合测试
1.客户信用交易担保证券账户记录的证券，由证券公司以自己的名义，为客户的利益，行使对证券发行人的权利。
错误 正确
2.当投资者全部偿还证券公司的融资融券债务后，投资者不可以向证券公司申请将其信用账户内的剩余资产转入其普通账户以结束信用交易。
正确 错误
16.某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者选择自行了结部分债务使维持担保比例达到150%的要求，投资者至少需要了结多少债务。
2万元 4万元 8万元 6万元
17.假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。则客户可以融资买入的最大金额为（）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
正确 错误
5.维持担保比例超过（）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券。
300% 100% 200% 400%
6.在融资融券交易期间，投资者信用账户维持担保比例超过（）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于300%。交易所另有规定的除外
15% 25% 20% 10%
融资融券业务知识测试参考题
一、单项选择题1、您信用账户维持担保比例达到或低于130%时，需要在（）个交易日内补足担保物，使维持担保比例达到（）以上。
A. 2 ，130%B. 1 ，150%C. 1 ，130%D. 2 ，150%2、当您信用账户维持担保比例高于（）时，您可以提取在我公司开立信用账户中的保证金，但提取后信用账户维持担保比例不得低于（）。
A. 300%，300%B. 150%，300%C. 300%，150%D. 150%，150%3、当触发强制平仓条件时，我公司按以下那种（）平仓委托顺序进行强制平仓。
A. 由客户自行确定；B. 我公司有权根据市场情况自行决定平仓顺序。
4、当您的信用账户维持担保比例低于130%时，应及时采取主动补仓或平仓措施，否则（）A. 您的信用账户将有可能被采取强制平仓；B. 我公司有可能终止与您的融资融券业务合同，取消您的融资融券业务资格；C. 您有可能被列入我司融资融券业务黑名单；D. 以上皆对。
5、您融券期间，您或您的关联人卖出与所融入证券相同的证券的，您应当自该事实发生之日起（）内向证券公司申报。
A. 1 个交易日B. 3 个交易日C. 5 个交易日6、假设您已经融券卖出的证券被交易所公告将要终止上市，则您需要（）A. 在交易所公告终止上市之日后两个交易日内买券还券或现券还券。
B. 不用采取任何措施；7、您的联络方式发生变动或因旅行、出差、出国等原因可能造成联络不畅通的，您应该（）A. 打电话通知证券公司；B. 及时到我公司临柜变更联络方式；C. 不采取任何措施。
8、您进行一笔融资或融券的最长期限为（）A. 3 个月B. 6 个月C. 9 个月D. 一年9、（）制定并公布了《融资融券合同必备条款》和《融资融券交易风险揭示书必备条款》。
A、中国证监会 B 、深圳证券交易所C、上海证券交易所D证券业协会10、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。
A、收盘价 B 、前一日平均收盘价C、最新成交价 D 、净值11、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。
融资融券知识测评题目+答案
证券交易所
中国证监会
中国证券业协会 证券公司
16.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，国债的折算率最高不超过（）。
95%
90%
85%
80%
17.融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。
错误
10.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。
正确
错误
11.客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。
信托财产
交易所财产
登记结算公司财产
证券公司财产
12.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（） 。 签订《融资融券合同》
以上都包括 签订《融资融券交易风险揭示书》 开立信用证券账户和信用资金账户
1个交易日内
2个交易日内
3个交易日内
4个交易日内
11.（）是指投资者通过其信用证券账户申报卖券，结算时卖出证券所得资金直接划转到证 券公司融资专用账户的一种还款方式。
直接还券
O买券还券
匕Hale Waihona Puke 券还款厂I直接还款,
12•投资者以现金作为保证金时，可以全额计入保证金金额。
匚错误
厂I正确
*错误
2•投资者在融资融券交易前，所需要经历的业务环节包括（）。
签订合同和风险揭示书
O转入担保物
鬥开立账户
•以上都包括
SBK^Kia^K«■>■
3•交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳100指数成份股股票的折算率最高
不超过（）。
90%
70%
融资融券知识测评题目+答案
综合测试1.如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。
那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。
1003002002702.融券交易则为投资者提供了做空的手段。
正确错误3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。
50%40%25%10%4.证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（）时间标准计算。
按“天”计息按“月”计息按“季”计息按“年”计息5.（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
直接还券卖券还款直接还款买券还券6.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有：3个2个1个没有限制7.信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。
错误正确8.当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。
低于300%低于200%低于130%低于100%9.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
正确错误10.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。
正确错误11.客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。
信托财产交易所财产登记结算公司财产证券公司财产12.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
签订《融资融券合同》以上都包括签订《融资融券交易风险揭示书》开立信用证券账户和信用资金账户13.投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。
100万元160万元136万元120万元14.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。
权证股票基金债券15.标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。
融资融券知识测评题目+复习资料答案
融资融券知识测评题目+复习资料答案综合测试1.如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。
那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。
1003002002702.融券交易则为投资者提供了做空的手段。
正确错误3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。
50%40%25%10%4.证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（）时间标准计算。
按“天”计息按“月”计息按“季”计息按“年”计息5.（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
直接还券卖券还款直接还款买券还券6.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有：3个2个1个没有限制7.信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。
错误正确8.当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。
低于300%低于200%低于130%低于100%9.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
正确错误10.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。
正确错误11.客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。
信托财产交易所财产登记结算公司财产证券公司财产12.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
签订《融资融券合同》以上都包括签订《融资融券交易风险揭示书》开立信用证券账户和信用资金账户13.投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。
100万元160万元136万元120万元14.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。
权证股票基金债券15.标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。
融资融券基础知识测试
融资融券基础知识测试1、1.目前，融资融券的合约期限最长是____. 【单选题】A. 30天B. 60天C. 90天D. 180天2、2. 证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，以______时间标准计算。
【单选题】A. 按“天”计息B. 按“月”计息C. 按“季”计息D. 按“年”计息3、3. 当维持担保比例触及______标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。
【单选题】A. 低于开仓线B. 低于平仓线C. 低于安全线D. 低于提取线4、4. 根据公司目前的风控制度，当投资者信用账户当日清算后维持担保比例低于平仓线时，证券公司发出《追加担保物通知》，投资者必须在____追加担保金使维持担保比例达到安全线_____。
【单选题】A. 1个交易日内B. 5个交易日内C. 10个交易日内D. 15个交易日内5、5. 客户进行融资融券交易时，能融资买入或融券卖出的证券范围是____。
【单选题】A. 所有证券B.B．可充抵保证金的有价证券C. 标的证券D.D．大盘蓝筹股6、6. 根据《交易所融资融券交易实施细则》，在融资融券交易期间，投资者信用账户维持担保比例超过300%时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于______。
交易所另有规定的除外。
【单选题】A. 400%B. 300%C. 200%D. 100%7、7. 客户账户内有100万元市值的A股票，若A股票折算率为0.7，则100万A股票可以充抵的保证金为_____。
【单选题】A. 100万B.B．80万C. 70万D.D、50万8、8. 客户账户内有100万元现金，若融券保证金比例为0.5，授信额度足够的情况下，理论上可融券卖出最大金额为______。
【单选题】A. 100万B.B．200万C.C．300万D.D．400万9、9. 客户信用账户内有100万元现金和100万元A股票，若A股票折算率为0.6，则账户保证金余额为_____。
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错误
15.当投资者全部偿还证券公司的融资融券债务后，投资者不可以向证券公司申请将其信用账户内的剩余资产转入其普通账户以结束信用交易。
正确
错误
16.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有：
3个
2个
1个
没有限制
17.客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。
200万元
50万元
140万元
70万元
3.客户从事融券交易的，可以选择（）的方式，偿还向证券公司融入的证券。
融券卖出
买券还券
以借还借
融资买入
4.（）是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金。
标的证券
保证金
债券
股票
5.“融券”是指客户向证券公司借入什么
上市证券
债券
股票
基金
维持担保比例
可充抵保证金证券折算率
标的证券
保证金可用余额
9.融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。
前一日平均收盘价
最新成交价
收盘价
净值
10.目前，融资融券的交易期限最长是：
30天
60天
90天
180天
11.投资者在融资融券交易前，所需要经历的业务环节包括（）。
签订合同和风险揭示书
转入担保物
开立账户
以上都包括
11.（）是指投资者交付的保证金与融资、融券交易金额的比例。
维持担保比例
折算率
保证金
保证金比例
12.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。
权证
股票
基金
债券
13.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过（）。
80%
70%
90%
65%
14.如果强制平仓后投资者仍然无法全额归还融入的资金或证券，还将继续被追索。
投资者担保物价值低于合同约定的最低维持担保比例（130%），且经公司通知后仍未补足担保物。
到期未偿还或未全部偿还融资融券债务的。
以上均包括
5.交易所对投资者融资融券交易进行实时监控，当融资融券交易存在异常交易行为的,交易所可以视情形采取限制相关信用证券账户交易等措施。
错误
正确
6.某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者选择自行了结部分债务使维持担保比例达到150%的要求，投资者至少需要了结多少债务。
140%
150%
130%
160%
9.为了控制融资融券业务风险，证券公司与投资者约定的融资融券的期限最长不超过（）。
3个月
6个月
12个月
无限期
10.投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量应当为( )。
1000股（份）或其整数倍
1股（份）或其整数倍
10股（份）或其整数倍
100股（份）或其整数倍
2万元
4万元
8万元
6万元
7.当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。
低于300%
低于200%
低于130%
低于100%
8.投资者的维持担保比例不得低于130%。当投资者维持担保比例低于130%时，证券公司应当通知投资者在约定的期限内追加担保物，追加后的维持担保比例不得低于（）。
19.（）是指投资者通过其信用证券账户申报卖券，结算时卖出证券所得资金直接划转到证券公司融资专用账户的一种还款方式。
直接还券
买券还券
卖券还款
直接还款
20.当投资者维持担保比例超过300%时，投资者可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券部分，提取后维持担保比例可以低于300%。
正确
错误
第二套基础测试
1000股（份）或其整数倍
1股（份）或其整数倍
10股（份）或其整数倍
100股（份）或其整数倍
10.投资者买券还券的申报数量不得高于融券余量+100股（份）。
正确
错误
11.投资者融券卖出所得资金除了用于买券还券外，还可以作其他用途。
正确
错误
12.融资交易为看多的投资者提供了杠杆交易的手段。
正确
错误
13.（）是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金。
信托财产
交易所财产
登记结算公司财产
证券公司财产
18.“融券”是指客户向证券公司借入什么
上市证券
债券
股票
基金
19.投资者参与融资融券所需要递交的材料包括（）。
普通账户卡
必要的财产证明
身份证明文件
以上都包括
20.作为标的证券的股票，其发行公司的股东人数不少于（）人
500
1000
2000
4000
第四套基础测试
100万元
160万元
136万元
120万元
17.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至（）以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。P39
15%
25%
20%
10%
18.目前，融资融券的交易期限最长是：
30天
60天
90天
180天
1000股（份）或其整数倍
1股（份）或其整数倍
10股（份）或其整数倍
100股（份）或其整数倍
5.“融券”是指客户向证券公司借入什么
上市证券
债券
股票
基金
6.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。
正确
错误
7.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过（）。
错误
正确
13.某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者至少需要追加多少现金或等值证券。
2万元
3万元
4万元
1万元
维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值总和）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价+利息及费用总和）
错误
正确
7.客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的（）证券账户P02
二级
一级
三级
初级
8.某投资者信用账户中有100元保证金可用余额，拟融资买入融资保证金比例为50%的证券B，则该投资者理论上可融资买入（）元市值的证券B。
200
100
150
400
9.投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量应当为( )。
1.客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券。
正确
错误
2.投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。
100万元
160万元
136万元
120万元
3.如果强制平仓后投资者仍然无法全额归还融入的资金或证券，还将继续被追索。
正确
错误
4.（）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级帐户。P02
信用证券账户
融券专用证券账户
信用资金账户
融资专用资金账户
5.投资者参与融资融券所需要递交的材料包括（）。P19
普通账户卡
必要的财产证明
身份证明文件
以上都包括
6.信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布Байду номын сангаас标的证券范围以外的证券。P03
第一套基础测试
1.为了控制融资融券业务风险，证券公司与投资者约定的融资融券的期限最长不超过（）。
3个月
6个月
12个月
无限期
2.如果强制平仓后投资者仍然无法全额归还融入的资金或证券，还将继续被追索。
正确
错误
3.可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定，则不能调整。
正确
错误
4.投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量应当为( )。
1.（）是指投资者通过其信用证券账户申报卖券，结算时卖出证券所得资金直接划转到证券公司融资专用账户的一种还款方式。
直接还券
买券还券
卖券还款
直接还款
2.假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。则客户可以融资买入的最大金额为（）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
12.客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。
信托财产
交易所财产
登记结算公司财产
证券公司财产
13.担保证券涉及收购（包括要约收购和协议收购）情形时，投资者不得通过信用证券账户申报预受要约。
正确
错误
14.如果某投资者信用账户内有100元现金和200元市值的证券A，假设证券A的折算率为60%。那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。
14.投资者在融资融券交易前，所需要经历的业务环节包括（）。
签订合同和风险揭示书
转入担保物
开立账户
以上都包括
15.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用证券帐户可以超过一个，但与其普通证券帐户的姓名和名称应当一致。
错误
正确