融资融券业务测试题(答案)

(完整版)(答案)融资融券业务知识考试试题题库

单选题：1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。

则客户可以融资买入的最大金额为（140万元）。

本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A．200万元 B. 50万元 C . 140万元 D. 70万元2、客户信用账户维持担保比例超过（300%）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（300%）。

交易所另有规定的出外。

A.150%,130%B.150%,150%C．300% 300%D 300% 150%3、目前，融资融券的交易期限最长是（ 180天）A.30B.60C.90D.1804、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额减少。

A、无法判断；B、减少；C、不变；D、增加。

5、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（C）A.信用账户内仅证券作为担保财产B．信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产C．信用账户内的所有资产均作为担保资产D．信用账户内仅资金作为担保资产6、担保证券涉及投票权行使时，应当由（ C）A、证券公司根据自己的意愿直接进行投票B、证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）进行投票C、证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票D、证券公司可自行放弃投票7、融资融券合同应约定融资融券特定的（ B）关系A、财产委托B、财产信托C、财产买卖D、财产托管8、下列说法错误的是（D）A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户C、投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在证券公司是否具有开展融资融券业务资格D、投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户。

融资融券业务测试题答案

融资融券业务测试题1、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。

那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。

A、100B、300C、200D、2702、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。

A、50%B、40%C、25%D、10%3、融券交易则为投资者提供了做空的手段。

A、正确B、错误4、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。

A、直接还券B、卖券还款C、直接还款D、买券还券5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。

A、错误B、正确6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。

A、正确B、错误7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。

A、信托财产B、交易所财产C、登记结算公司财产D、证券公司财产8、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。

A、签订《融资融券合同》B、以上都包括C、签订《融资融券交易风险揭示书》D、开立信用证券账户和信用资金账户9、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。

A、100万元B、160万元C、136万元D、120万元10、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。

A、权证B、股票C、基金D、债券11、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。

A、证券交易所B、中国证监会C、中国证券业协会D、证券公司12、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。

A、前一日平均收盘价B、最新成交价C、收盘价D、净值13、投资者在注销信用证券账户前，投资者应该了结全部的融资融券交易，并将剩余证券划至其普通证券账户。

融资融券知识测评题目+答案

综合测试1.如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。

那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。

1003002002702.融券交易则为投资者提供了做空的手段。

正确错误3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。

50%40%25%10%4.证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（）时间标准计算。

按“天”计息按“月”计息按“季”计息按“年”计息5.（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。

直接还券卖券还款直接还款买券还券6.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有：3个2个1个没有限制7.信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。

错误正确8.当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。

低于300%低于200%低于130%低于100%9.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。

正确错误10.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。

正确错误11.客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。

信托财产交易所财产登记结算公司财产证券公司财产12.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。

签订《融资融券合同》以上都包括签订《融资融券交易风险揭示书》开立信用证券账户和信用资金账户13.投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。

100万元160万元136万元120万元14.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。

权证股票基金债券15.标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。

融资融券业务试题

融资融券业务［单项选择题］1、中国证监会印发《关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见》对首批申请试点的证券公司应当满足的条件规定了，要求证券公司最近6个月净资本均在（）亿元以上。

A.20B.30C.50D.80参考答案：C参考解析：中国证监会印发《关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见》对首批申请试点的证券公司应当满足的条件规定了，要求证券公司最近6个月净资本均在50亿元以上。

［单项选择题］2、证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离、独立运行。

这属于证券公司从事融资融券业务应遵守的（）原则。

A.岗位分离B.合法合规C.独立运行D.集中管理参考答案：C参考解析：证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离、独立运行。

这属于证券公司从事融资融券业务应遵守的独立运行原则。

［单项选择题］3、用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券的账户是指（）。

A.融资专用资金账户B.客户信用交易担保证券账户C.融券专用证券账户D.信用交易证券交收账户参考答案：C参考解析：融券专用证券账户，用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，该账户不得用于证券买卖。

［单项选择题］4、个人客户申请开立信用证券账户和信用资金账户应向证券公司提交的材料不包括（）。

A.专用于信用交易的银行卡B.银行及客户己盖章、签字的客户信用资金存管协议C.本人普通资金账户卡（或开户协议原件）、普通证券账户卡原件及复印件D.担保人身份证明原件及复印件参考答案：D参考解析：个人客户申请开立信用证券账户和信用资金账户应向证券公司提交的材料除了ABC项外还包括：①本人身份证明原件及复印件；②填妥并由本人当面签名的“信用证券账户开户申请表”和“信用资金账户开户申请表”。

融资融券知识测评题目+答案

综合测试1.如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。

那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。

1003002002702.融券交易则为投资者提供了做空的手段。

正确错误3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。

50%40%25%10%4.证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（）时间标准计算。

按“天”计息按“月”计息按“季”计息按“年”计息5.（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。

直接还券卖券还款直接还款买券还券6.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有：3个2个1个没有限制7.信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。

错误正确8.当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。

低于300%低于200%低于130%低于100%9.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。

正确错误10.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。

正确错误11.客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。

信托财产交易所财产登记结算公司财产证券公司财产12.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。

签订《融资融券合同》以上都包括签订《融资融券交易风险揭示书》开立信用证券账户和信用资金账户13.投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。

100万元160万元136万元120万元14.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。

权证股票基金债券15.标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。

融资融券业务考试题(备选第八套-答案)

融资融券业务培训考试题部门：岗位：姓名：一、单项选择题（每题4分，共15题）1、以下哪些客户是可以开展融资融券业务的（ C ）A：结算资金暂未纳入第三方存管，托管资产超过人民币500万B：大客户且信誉良好，在公司开立资金账户为6个月C：符合客户适当性标准且等级评定指标得分达到公司规定标准以上D：账户资产已设立抵押2、对于客户的授信额度，以下说法不正确的是（ A ）。

A：客户授信额度有效期为一年，有效期届满前不可以申请调整额度B：营业网点和经纪事业部按授信调查的要求对客户重新提交的金融资产证明进行核查C：客户在公司托管的账户资产或其他金融资产增加，可以申请增加授信额度D：在额度有效期内，如客户连续三个月无任何融资融券交易，额度暂停使用3、客户融资买入的证券产生权益，权益的处理（ C ）A：投票权：无需征求客户的意愿，公司有权决定如何投票B：现金红利和利息归公司所有C：股票红利和无偿派发权证归客户所有D：股票红利和无偿派发权证归公司所有4、公司对获得融资融券资格的客户复审频率为（C ）A：每季度一次B：每半年一次C：每年一年D：三年一次5、对每一位融资融券客户，在其开立信用账户后（D ）内进行第一次客户回访A：2日B：1周C：10日D：1个月6、试点期间，可充抵保证金的股票折算率不超过（B ），标的股票折算率不超过（B ）A：70% B：60% C：50% D：30%7、下面关于融资融券业务隔离的说法，正确的是：（ C ）A：融资融券业务的决策信息全公司共享B：研究人员、营业网点投资咨询人员对融资融券标的证券发表咨询意见时，可以着重推荐买入或卖出C：禁止公司任何部门、人员为追求融资融券业务规模、收入诱导客户进行不必要的融资融券交易D：公司发布研究报告优先发送给参与融资融券业务的客户8、某标的证券的折算率为60%，融资基准保证金比例为50%，则该标的证券融资保证金比例为（B ）A：110% B：90% C：50% D：40%9、接上题，如客户计划融资买入市值200万的该标的证券，需存入保证金多少？（A ）A：180万元B：200万元C：222万元D：220万元10、接第8题，如该标的证券的调整倍数为1.5倍，则该标的证券融券保证金比例为（ C ）A：60% B：73.33% C：145% D：165%11、可充抵保证金证券暂停交易的，折算率为（D ）A：30% B：15% C：10% D：0%12、通达信客户端可以查询到的信息不包括（D ）A：账户总资产B：维持担保比例C：保证金可用余额D：证券公司授信总额13、某客户融资余额为200万元，担保物价值超过（D ）时，客户可以提取担保物A：260万元B：280万元C：300万元D：600万元14、某客户融资余额为105万元，可充抵保证金证券市值200万元，折算率为60%，则该客户需在（A）完整交易日内追加担保物（）万元A：无需追加担保物B：1；37.5C：2；37.5D：3；37.515、客户信用交易账户中的某担保股票被调整出担保证券范围后，以下描述正确的是：（ C ）A：计算维持担保比例仍然把该股票的市值计算在内B：客户可以提取该股票，即使维持担保比例未超过300%C：虽然该股票已经不属于担保证券，但强制平仓时该股票仍然是平仓对象D：该股票已经不属于担保证券，强制平仓时不平仓该股票16、关于平仓的发起，下面说法不对的是（ C ）A：可以由营业网点发起B：可以由融资融券部发起C：营业网点主要针对客户的融资融券交易行为及担保物情况发起平仓D：营业网点主要针对客户处于非正常状态、严重违反合同等情形发起平仓二、多项选择题（每题4分，共10题）1、客户不可以提交以下资产作为担保物（BCD ）A：资金B：公司公布的可充抵保证金证券范围外的证券C：已设为担保的银行存款D：已预受要约的证券2、满足以下条件时，客户可以提取担保物（AB ）A：融资融券交易全部了结B：维持担保比例超过300%C：客户计划提取的资金大于保证金可用余额中的资金D：客户计划提取的证券大于可充抵保证金的证券余额3、客户信用账户的实时盯市内容包括（ABCD ）A：维持担保比例情况B：授信期到期或单笔融资融券交易到期情况C：标的证券发生被要约收购、暂停交易或终止上市情形D：标的证券范围调整、折算率调整4、营业网点参与融资融券业务的主要环节包括（ABC ）A：负责客户推荐、受理客户申请、客户培训B：征信调查、授信前客户调查、授信后跟踪监控C：为客户提供通知、查询、对账服务D：对客户进行信用等级评定5、客户在公司托管的资产增加或其他金融资产增加，可以申请增加授信额度，审批原则是（ABCD ）A：不超过客户托管在我公司的账户资产总额B：累计审批额度不超过客户提交的金融资产的1/2C：客户重新提交金融资产证明的，以重新提交的为准，证明须在申请日前五个交易日内开具D：营业网点和经纪事业部要按授信调查的有关要求对客户重新提交的金融资产证明进行核查6、融资融券的成本包括（ABCD ）A：佣金B：手续费C：印花税D：融资利息与融券费用E：投资损失7、关于通达信客户端描述正确的包括（ABCD ）A：可以添加多账号；B：信用账户内，客户可以查询实时的资产负债信息、个人授信额度及使用信息；C：信用账户内，客户可以查询实时的维持担保比例和保证金可用余额；D：信用账户中，客户可以进行普通买入和卖出的操作。

融资融券业务测试题答案

融资融券业务测试题1、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。

那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。

A、100B、300C、200D、2702、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。

A、50%B、40%C、25%D、10%3、融券交易则为投资者提供了做空的手段。

A、正确B、错误4、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。

A、直接还券B、卖券还款C、直接还款D、买券还券5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。

A、错误B、正确6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。

A、正确B、错误7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。

A、信托财产B、交易所财产C、登记结算公司财产D、证券公司财产8、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。

A、签订《融资融券合同》B、以上都包括C、签订《融资融券交易风险揭示书》D、开立信用证券账户和信用资金账户9、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。

A、100万元B、160万元C、136万元D、120万元10、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。

A、权证B、股票C、基金D、债券11、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。

A、证券交易所B、中国证监会C、中国证券业协会D、证券公司12、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。

A、前一日平均收盘价B、最新成交价C、收盘价D、净值13、投资者在注销信用证券账户前，投资者应该了结全部的融资融券交易，并将剩余证券划至其普通证券账户。

融资融券测试题及答案

融资融券测试题及答案一、单选题1. 融资融券业务是指什么？A. 投资者向证券公司借款购买证券B. 投资者向证券公司借券卖出C. 投资者向证券公司借款及借券D. 投资者向银行借款购买证券答案：C2. 融资融券业务的开展需要满足哪些条件？A. 投资者具有完全民事行为能力B. 投资者拥有一定的证券投资经验C. 投资者的账户资产达到一定标准D. 所有以上答案：D3. 下列哪项不是融资融券业务中的风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 利率风险答案：D二、多选题1. 融资融券业务中，投资者可以进行哪些操作？A. 买入证券B. 卖出证券C. 借入资金D. 借入证券答案：A, C, D2. 下列哪些因素可能影响融资融券业务的利率？A. 市场资金供求状况B. 证券公司的经营成本C. 投资者的信用等级D. 监管政策答案：A, B, C, D三、判断题1. 投资者在进行融资融券交易时，不需要支付任何费用。

（）答案：错误2. 融资融券业务可以增加市场的流动性。

（）答案：正确3. 投资者在进行融资融券交易时，必须使用自己的资金和证券。

（）答案：错误四、简答题1. 简述融资融券业务对投资者的意义。

答案：融资融券业务对投资者的意义在于提供了一种新的投资工具，允许投资者在资金或证券不足的情况下，通过向证券公司借款或借券来参与市场交易，增加了投资的灵活性。

同时，它也使得投资者能够利用市场波动进行套利或对冲风险。

2. 融资融券业务中，投资者需要注意哪些风险？答案：投资者在进行融资融券业务时，需要注意市场风险、信用风险、流动性风险等。

市场风险是指证券价格波动导致的损失风险；信用风险是指证券公司可能无法履行合约的风险；流动性风险是指投资者在需要平仓时，可能因为市场流动性不足而无法及时卖出证券的风险。

五、案例分析题某投资者持有A股票1000股，每股价格为10元。

该投资者预计A股票价格将上涨，决定进行融资买入操作。

假设融资利率为8%，融资期限为6个月。

融资融券测试题及参考答案

融资融券测试题及参考答案以下为融资融券测试参考答案说明:本测试包含40道题，均为单项选择题，在每小题给出的所有选项中,只有一个选项符合题目要求，请将选择的答案按题号顺序填在答题卡中。

1、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别,A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。

B、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。

C、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。

D、以上答案均正确标准答案:D2、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险, A、技术风险B、市场风险C、强制平仓风险D、违约风险标准答案:C2页空白没用的，请掠过阅读吧哈,这2页空白没用的，请掠过阅读吧哈,请掠过阅读吧，哈哈哈空白没用的，请掠过阅读吧哈这1页空白没用的，请掠过阅读吧哈空白没用的，请掠过阅读吧，这1页空白没用的，请掠过阅读吧，空白没用的，请掠过阅读吧哈这1页空白没用的，请掠过阅读吧哈空白没用的，请掠过阅读吧，这1页空白没用的，请掠过阅读吧，解答:违约风险在普通交易中也存在，不是融资融券交易特有的。

3、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括()。

A、签订《融资融券交易风险揭示书》B、签订《融资融券合同》C、开立信用证券账户和信用资金账户D、以上都包括标准答案:D4、()是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级帐户。

A、信用资金账户B、信用证券账户C、融券专用证券账户D、融资专用资金账户标准答案:B5、()是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金。

A、保证金B、标的证券C、债券D、股票标准答案:A6、客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的()证券账户A、一级B、二级C、三级D、初级标准答案:B7、()是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。

融资融券资格考试试题及答案解析

融资融券资格考试试题及答案解析一、选择题1. 以下哪项不属于融资融券业务的基本功能？A. 资金放大B. 价格发现C. 风险管理D. 利率市场化答案：D解析：融资融券业务的基本功能包括资金放大、价格发现和风险管理。

利率市场化并不属于融资融券业务的基本功能，而是金融市场发展的一个方向。

2. 在融资融券业务中，以下哪项不是必须遵守的原则？A. 诚实守信B. 公平竞争C. 信息披露D. 暗箱操作答案：D解析：融资融券业务必须遵守诚实守信、公平竞争和信息披露的原则，以确保市场秩序的公平、公正。

暗箱操作则违反了市场公平的原则。

3. 融资融券业务的监管机构是？A. 中国证监会B. 中国银保监会C. 中国人民银行D. 国家发展和改革委员会答案：A解析：融资融券业务的监管机构是中国证监会，它负责制定融资融券业务的相关规则，并对市场进行监管。

二、判断题4. 融资融券业务可以增加市场的流动性。

（对/错）答案：对解析：融资融券业务可以增加市场的流动性，因为它允许投资者在借入资金或证券的情况下进行交易，从而提高了市场交易的活跃度。

5. 融资融券业务的开展不需要投资者签署任何协议。

（对/错）答案：错解析：投资者在开展融资融券业务时，需要与证券公司签署《融资融券合同》等相关协议，明确双方的权利和义务。

三、简答题6. 简述融资融券业务的风险管理措施。

答案解析：融资融券业务的风险管理措施主要包括以下几点：- 市场风险控制：通过对融资融券标的证券的涨跌幅限制、融资融券比例限制等手段，控制市场风险。

- 信用风险控制：通过要求投资者提供担保物、设置维持担保比例等方式，控制信用风险。

- 操作风险控制：通过建立完善的信息系统和风险监控系统，确保业务操作的准确性和及时性。

- 流动性风险控制：通过设立风险准备金、流动性支持等措施，确保在市场波动时能够应对流动性风险。

四、案例分析题7. 某投资者在开展融资融券业务时，融资买入某股票，融资比例达到90%，该股票连续两个交易日跌停，请分析该投资者可能面临的风险及应对措施。

融资融券业务测试题(答案)

融资融券业务测试题1、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。

那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。

A、100B、300C、200D、2702、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。

A、50%B、40%C、25%D、10%3、融券交易则为投资者提供了做空的手段。

A、正确B、错误4、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。

A、直接还券B、卖券还款C、直接还款D、买券还券5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。

A、错误B、正确6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。

A、正确B、错误7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。

A、信托财产B、交易所财产C、登记结算公司财产D、证券公司财产8、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。

A、签订《融资融券合同》B、以上都包括C、签订《融资融券交易风险揭示书》D、开立信用证券账户和信用资金账户9、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。

A、100万元B、160万元C、136万元D、120万元10、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。

A、权证B、股票C、基金D、债券11、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。

A、证券交易所B、中国证监会C、中国证券业协会D、证券公司12、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。

A、前一日平均收盘价B、最新成交价C、收盘价D、净值13、投资者在注销信用证券账户前，投资者应该了结全部的融资融券交易，并将剩余证券划至其普通证券账户。

融资融券知识测评题目+答案

错误正确
15.可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额（）。
增加无法判断不变减少
16.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，非深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过（）。
80% 90% 70% 65%
17.投资者在融资融券交易前，所需要经历的业务环节包括（）。
签订合同和风险揭示书转入担保物开立账户以上都包括
印花税以上都包括佣金、手续费融资利息、融券费率
综合测试
1.客户信用交易担保证券账户记录的证券，由证券公司以自己的名义，为客户的利益，行使对证券发行人的权利。
错误正确
2.当投资者全部偿还证券公司的融资融券债务后，投资者不可以向证券公司申请将其信用账户内的剩余资产转入其普通账户以结束信用交易。
正确错误
16.某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者选择自行了结部分债务使维持担保比例达到150%的要求，投资者至少需要了结多少债务。
2万元 4万元 8万元 6万元
17.假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。则客户可以融资买入的最大金额为（）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
正确错误
5.维持担保比例超过（）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券。
300% 100% 200% 400%
6.在融资融券交易期间，投资者信用账户维持担保比例超过（）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于300%。交易所另有规定的除外
15% 25% 20% 10%

融资融券业务测试题(答案)

融资融券业务测试题1、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。

那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（)元.A、100B、300C、200D、2702、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出.A、50％B、40%C、25%D、10％3、融券交易则为投资者提供了做空的手段.A、正确B、错误4、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式.A、直接还券B、卖券还款C、直接还款D、买券还券5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。

A、错误B、正确6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。

A、正确B、错误7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）.A、信托财产B、交易所财产C、登记结算公司财产D、证券公司财产8、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。

A、签订《融资融券合同》B、以上都包括C、签订《融资融券交易风险揭示书》D、开立信用证券账户和信用资金账户9、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（)万元.A、100万元B、160万元C、136万元D、120万元10、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括(）。

A、权证B、股票C、基金D、债券11、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。

A、证券交易所B、中国证监会C、中国证券业协会D、证券公司12、融券卖出的申报价格不得低于该证券的( ）。

A、前一日平均收盘价B、最新成交价C、收盘价D、净值13、投资者在注销信用证券账户前，投资者应该了结全部的融资融券交易，并将剩余证券划至其普通证券账户。

融资融券业务知识练习题(含答案)

一、单项选择题1、以下哪些客户是可以开展融资融券业务的（）A：结算资金暂未纳入第三方存管，托管资产超过人民币500万B：大客户且信誉良好，在公司开立资金账户为6个月C：符合客户适当性标准且等级评定指标得分达到公司规定标准以上D：账户资产已设立抵押2、对于客户的授信额度，以下说法不正确的是（）。

A：客户授信额度有效期为一年，有效期届满前不可以申请调整额度B：营业网点和经纪事业部按授信调查的要求对客户重新提交的金融资产证明进行核查C：客户在公司托管的账户资产或其他金融资产增加，可以申请增加授信额度D：在额度有效期内，如客户连续三个月无任何融资融券交易，额度暂停使用3、客户融资买入的证券产生权益，权益的处理（）A：投票权：无需征求客户的意愿，公司有权决定如何投票B：现金红利和利息归公司所有C：股票红利和无偿派发权证归客户所有D：股票红利和无偿派发权证归公司所有4、公司对获得融资融券资格的客户重检频率为（）A：每季度一次B：每半年一次C：每年一年D：三年一次5、对每一位融资融券客户，在其开立信用账户后（）内进行第一次客户回访A：2日B：1周C：10日D：1个月6、试点期间，可充抵保证金的股票折算率不超过（），标的股票折算率不超过（）A：70% B：60% C：50% D：30%7、下面关于融资融券业务隔离的说法，正确的是：（）A：融资融券业务的决策信息全公司共享B：研究人员、营业网点投资咨询人员对融资融券标的证券发表咨询意见时，可以着重推荐买入或卖出C：禁止公司任何部门、人员为追求融资融券业务规模、收入诱导客户进行不必要的融资融券交易D：公司发布研究报告优先发送给参与融资融券业务的客户8、某标的证券的折算率为60%，融资基准保证金比例为50%，则该标的证券融资保证金比例为（）A：110% B：90% C：50% D：40%9、接上题，如客户计划融资买入市值200万的该标的证券，需存入保证金多少？（）A：180万元B：200万元C：222万元D：220万元10、接第8题，如该标的证券的调整倍数为1.5倍，则该标的证券融券保证金比例为（）A：60% B：73.33% C：145% D：165%11、可充抵保证金证券暂停交易的，折算率为（）A：30% B：15% C：10% D：0%12、通达信客户端可以查询到的信息不包括（）A：账户总资产B：维持担保比例C：保证金可用余额D：证券公司授信总额13、某客户融资余额为200万元，担保物价值超过（）时，客户可以提取担保物。

融资融券知识测评题目+答案

综合测试1. 假如某投资者信誉账户内有200 元现金和100 元市值的证券A，假定证券 A 的折算率为70%。

那么，该投资者信誉账户内的保证金金额为（）元。

1003002002702.融券交易则为投资者供给了做空的手段。

正确错误3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所能够在次一交易日暂停其融券卖出。

50%40%25%10%4. 证券企业向客户收取融资融券的利息花费时，按（）时间标准计算。

按“天”计息按“月”计息按“季”计息按“年”计息5.（）是指投资者经过其信誉证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券企业融券专用证券账户的一种还券方式。

直接还券卖券还款直接还款买券还券6.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信誉（融资融券交易）证券账户能够有：3个2个1个没有限制7.信誉证券账户能够买入或转入除担保物以及交易所宣布的标的证券范围之外的证券。

错误正确8.当保持担保比率达到（）标准时，投资者没有准时追加担保物，将被面对被平仓的危险。

低于 300%低于 200%低于 130%低于 100%9.授信额度能够高于证券企业对单个投资者的融资融券规模上限。

正确错误10.证券企业在与客户签署融资融券合同前，向客户执行风险揭露义务。

正确错误11. 客户证券担保账户内的证券和客户资本担保账户内的资本为（）。

信托财富交易所财富登记结算企业财富证券企业财富12.投资者参加融资融券交易前应当做的工作包含（）。

签署《融资融券合同》以上都包含签署《融资融券交易风险揭露书》开立信誉证券账户和信誉资本账户13. 投资者信誉账户内有60 万元现金和投资者信誉账户内的保证金金额为（100 万元市值的某证券，假定该证券的折算率为）万元。

60%，那么，该100 万元160 万元136 万元120 万元14.目前交易所规定的投资者能够融资买入的标的证券不包含（）。

权证股票基金债券15.标的证券是投资者融入资本可买入的证券和证券企业可对投资者融出的证券，（）依据从严到宽、从少到多、逐渐扩大的原则，依据融资融券业务试点的进展状况，在知足规定的证券范围内审查、选用标的证券名单，并向市场宣布。

融资融券业务知识考试题试题库及答案

融资融券业务知识考试题试题库及答案一、选择题1. 以下哪项不属于融资融券业务的基本要素？A. 融资买入B. 融券卖出C. 股票交易D. 保证金融券答案：C2. 融资融券业务的目的是什么？A. 提高证券市场的流动性B. 促进证券市场的健康发展C. 帮助投资者规避风险D. A和B答案：D3. 以下哪个不是融资融券业务的参与主体？A. 投资者B. 证券公司C. 证券交易所D. 保险公司答案：D4. 融资融券业务中，投资者需要提交的担保物不包括以下哪项？A. 现金B. 股票C. 债券D. 房产答案：D5. 融资融券业务的保证金比例是指：A. 融资买入金额与担保物价值的比例B. 融券卖出金额与担保物价值的比例C. 融资买入金额与融券卖出金额的比例D. A和B答案：D二、判断题1. 融资融券业务可以提高证券市场的流动性。

（正确）2. 投资者在融资融券业务中，只能使用自己的资金和证券进行交易。

（错误）3. 证券公司可以为投资者提供融资融券业务的全额担保。

（错误）4. 融资融券业务的风险较小，投资者可以任意使用。

（错误）5. 在融资融券业务中，投资者可以选择提前还款或还券。

（正确）三、简答题1. 请简述融资融券业务的基本流程。

答案：融资融券业务的基本流程如下：（1）投资者向证券公司提交融资融券申请；（2）证券公司审核投资者的信用状况，确定融资融券额度；（3）投资者提交担保物，证券公司为其开立融资融券账户；（4）投资者在账户内进行融资买入或融券卖出操作；（5）投资者在约定的期限内偿还融资款项或归还融券证券；（6）证券公司收取相应的利息或费用。

2. 请简述融资融券业务的风险。

答案：融资融券业务的风险主要包括以下几方面：（1）市场风险：投资者在融资融券业务中面临的市场风险与普通证券交易相同，如股价波动、市场情绪等；（2）信用风险：投资者可能因信用不良或市场波动导致无法按时偿还融资款项或归还融券证券；（3）流动性风险：投资者在融资融券业务中可能面临资金或证券的流动性风险；（4）操作风险：投资者在操作融资融券业务过程中可能因操作失误导致损失。

融资融券测试题及答案

融资融券测试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 融资融券业务是指投资者向证券公司借入资金或证券进行交易的行为。

以下哪项不属于融资融券业务的范畴？A. 融资买入B. 融券卖出C. 现金交易D. 股票质押答案：C2. 融资融券交易中，投资者借入资金买入证券的行为称为：A. 融资买入B. 融券卖出C. 现金交易D. 股票质押答案：A3. 在融资融券交易中，投资者需要支付给证券公司的利息称为：A. 融资利息B. 融券利息C. 交易佣金D. 印花税答案：A4. 融资融券交易中，如果投资者未能按时归还借入的资金或证券，证券公司可以采取以下哪种措施？A. 强制平仓B. 延长还款期限C. 提高利率D. 暂停交易答案：A5. 融资融券交易的杠杆比例通常不超过：A. 1:1B. 1:2C. 1:3D. 1:5答案：B二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 下列哪些因素会影响融资融券业务的利率？A. 市场资金面状况B. 证券公司的资金成本C. 投资者的信用等级D. 证券公司的盈利目标答案：ABCD2. 融资融券交易中，以下哪些行为属于违规操作？A. 超过规定比例的融资融券B. 利用内幕信息进行交易C. 未经许可的融券卖出D. 逾期不归还借入资金答案：ABCD3. 融资融券交易中，投资者需要关注的风险包括：A. 市场风险B. 利率风险C. 信用风险D. 操作风险答案：ABCD三、判断题（每题2分，共10分）1. 融资融券交易可以无限期进行，不需要归还借入的资金或证券。

答案：错误2. 融资融券交易中，投资者需要支付的利息与借入资金的金额成正比。

答案：正确3. 融资融券交易可以增加市场流动性，但不会放大市场风险。

答案：错误4. 融资融券交易中，投资者可以通过融券卖出来实现做空。

答案：正确5. 融资融券交易中，强制平仓是证券公司对投资者进行的一种保护措施。

答案：错误四、简答题（每题5分，共20分）1. 请简述融资融券交易对市场的影响。