建设银行信用卡分期还款分析表
信用卡还款明细模板
利息总和01.11-2.10卡号信用额度可用额度本期账单余额本期最低还款本期已还还款日期本月新增账款建设银行农业银行交通银行河北银行0.000.000.000.000.000.000.002.11-3.10卡片归属卡号剩余额度信用额度本期账单余额本期最低还款本期已还还款日期本月新增账款建设银行农业银行交通银行河北银行0.000.000.000.000.000.000.003.11-4.10卡片归属卡号剩余额度信用额度本期账单余额本期最低还款本期已还还款日期本月新增账款建设银行农业银行交通银行河北银行0.000.000.000.000.000.000.004.11-5.10卡片归属卡号剩余额度信用额度本期账单余额本期最低还款本期已还还款日期本月新增账款建设银行农业银行交通银行河北银行0.000.000.000.000.000.000.005.11-6.10卡片归属卡号剩余额度信用额度本期账单余额本期最低还款本期已还还款日期本月新增账款2016年信用卡记录农业银行交通银行河北银行0.000.000.000.000.000.000.00 6.11-7.10卡片归属卡号剩余额度信用额度本期账单余额本期最低还款本期已还还款日期本月新增账款建设银行农业银行交通银行河北银行0.000.000.000.000.000.000.00 7.11-8.10卡片归属卡号剩余额度信用额度本期账单余额本期最低还款本期已还还款日期本月新增账款建设银行农业银行交通银行河北银行0.000.000.000.000.000.000.00 8.11-9.10卡片归属卡号剩余额度信用额度本期账单余额本期最低还款本期已还金额本月新增账款建设银行农业银行交通银行河北银行0.000.000.000.000.009.11-10.10卡片归属卡号剩余额度信用额度本期账单余额本期最低还款本期已还金额本月新增账款建设银行农业银行0.000.000.000.000.0010.11-11.10卡片归属卡号剩余额度信用额度本期账单余额本期最低还款本期已还金额本月新增账款建设银行农业银行交通银行0.000.000.000.000.0011.11-12.10卡片归属卡号剩余额度信用额度本期账单余额本期最低还款本期已还金额本月新增账款建设银行农业银行交通银行0.000.000.000.000.00 12.11-1.10卡片归属卡号剩余额度信用额度本期账单余额本期最低还款本期已还金额本月新增账款建设银行农业银行交通银行0.000.000.000.000.00。
贷款分期偿还计划表Excel模板
PMT NO 还款日期
期初余额
计划的还款
额外还款
还款总额
本金
利息
期终余额
累积利息
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PMT NO 还款日期
期初余额
计划的还款
额外还款
还款总额
本金
利息
期终余额
累积利息
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PMT NO 还款日期
期初余额
计划的还款
额外还款
还款总额
本金
利息
期终余额
累积利息
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PMT NO 还款日期
期初余额
计划的还款
额外还款
还款总额
本金
利息
期终余额
累积利 NO 还款日期
期初余额
计划的还款
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还款总额
本金
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期终余额
累积利息
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PMT NO 还款日期
期初余额
计划的还款
额外还款
还款总额
本金
利息
期终余额
累积利息
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PMT NO 还款日期
期初余额
计划的还款
额外还款
还款总额
本金
利息
期终余额
累积利息
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PMT NO 还款日期
期初余额
计划的还款
额外还款
还款总额
本金
利息
期终余额
累积利息
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¥0.00 ¥0.00
本金
¥509.08 ¥510.78 ¥512.48 ¥514.19 ¥515.90 ¥517.62 ¥519.35 ¥521.08 ¥522.82 ¥355.50
贷款分期还款额速查表
等额本金 133.43 135.47 137.51 139.55 141.59 143.63 145.68 147.72 149.76 151.80 153.84 155.88 157.93 159.97 162.01 164.05 166.09 168.13 170.18 172.22 174.26 等额本息 105.58 106.78 107.98 109.20 110.42 111.65 112.89 114.13 115.39 116.65 117.92 119.20 120.48 121.78 123.08 124.39 125.70 127.03 128.36 129.70 131.05 10 等额本金 124.17 126.21 128.25 130.29 132.33 134.38 136.42 138.46 140.50 142.54 144.58 146.63 148.67 150.71 152.75 154.79 156.83 158.88 160.92 162.96 165.00 11 等额本息 98.15 99.36 100.59 101.82 103.06 104.31 105.57 106.83 108.11 109.39 110.68 111.99 113.29 114.61 115.94 117.27 118.62 119.97 121.33 122.69 124.07 11 等额本金 116.59 118.63 120.67 122.72 124.76 126.80 128.84 130.88 132.92 134.97 137.01 139.05 141.09 143.13 145.17 147.22 149.26 151.30 153.34 155.38 157.42 等额本息 91.99 93.22 94.46 95.71 96.97 98.2
excel现值、终值、分期付款、利率及还款期共6页文档
一、现值计算PV、FV、PMT、RATE、NPER在Excel中，计算现值的函数是PV，其语法格式为：PV（rate，nper，pmt，[fv]，[type]）。
其中：参数rate为各期利率，参数nper为投资期（或付款期）数，参数pmt为各期支付的金额。
省略pmt参数就不能省略fv参数；fv参数为未来值，省略fv参数即假设其值为0，也就是一笔贷款的未来值为零，此时不能省略pmt参数。
type参数值为1或0，用以指定付款时间是在期初还是在期末，如果省略type则假设值为0，即默认付款时间在期末。
案例1：计算复利现值。
某企业计划在5年后获得一笔资金1000000元，假设年投资报酬率为10%，问现在应该一次性地投入多少资金？在Excel工作表的单元格中录入：=PV（10%，5，0，-1000000），回车确认，结果自动显示为620921.32元。
案例2：计算普通年金现值。
购买一项基金，购买成本为80000元，该基金可以在以后20年内于每月月末回报600元。
若要求的最低年回报率为8%，问投资该项基金是否合算？在Excel工作表的单元格中录入：=PV（8%/12，12*20，-600），回车确认，结果自动显示为71732.58元。
71732.58元为应该投资金额，如果实际购买成本要80000元，那么投资该项基金是不合算的。
案例3：计算预付年金现值。
有一笔5年期分期付款购买设备的业务，每年年初付500000元，银行实际年利率为6%.问该项业务分期付款总额相当于现在一次性支付多少价款？在Excel工作表的单元格中录入：=PV（6%，5，-500000，0，1），回车确认，结果自动显示为2232552.81元。
即该项业务分期付款总额相当于现在一次性支付2232552.81元。
二、净现值计算在Excel中，计算净现值的函数是NPV，其语法格式为：NPV（rate，value1，value2，……）。
Rate为某一期间的固定贴现率；Value1，value2，……为一系列现金流，代表支出或收入。
贷款计算,等额本金、等额本息(excel表格,任意输入汇总)
分期偿还贷款分析表-等额本息利率 5.64%还款年限25贷款金额贷款期数期初尚欠余额每期应缴金额其中利息其中本金第001期14000008710.459076574.1666672136.292404第002期1397863.7088710.459076564.1349942146.324077第003期1395717.3848710.459076554.0562132156.402857第004期1393560.9818710.459076543.9301052166.528965第005期1391394.4528710.459076533.7564462176.702624第006期1389217.7498710.459076523.5350132186.924057第007期1387030.8258710.459076513.2655822197.193488第008期1384833.6328710.459076502.9479282207.511142第009期1382626.128710.459076492.5818242217.877247第010期1380408.2438710.459076482.1670422228.292029第011期1378179.9518710.459076471.7033542238.755717第012期1375941.1958710.459076461.190532249.26854第013期1373691.9278710.459076450.628342259.83073第014期1371432.0968710.459076440.0165512270.442519第015期1369161.6548710.459076429.3549322281.104139第016期1366880.5498710.459076418.6432472291.815823第017期1364588.7348710.459076407.8812622302.577809第018期1362286.1568710.459076397.068742313.39033第019期1359972.7668710.459076386.2054452324.253626第020期1357648.5128710.459076375.2911372335.167933第021期1355313.3448710.459076364.3255782346.133493第022期1352967.218710.459076353.3085262357.150545第023期1350610.068710.459076342.239742368.219331第024期1348241.8418710.459076331.1189762379.340094第025期1345862.58710.459076319.9459922390.513078第026期1343471.9878710.459076308.7205412401.738529第027期1341070.2498710.459076297.4423772413.016693第028期1338657.2328710.459076286.1112532424.347818第029期1336232.8848710.459076274.7269192435.732151第030期1333797.1528710.459076263.2891272447.169943第031期1331349.9828710.459076251.7976252458.661445第032期1328891.3218710.459076240.2521612470.20691第033期1326421.1148710.459076228.6524812481.80659第034期1323939.3078710.459076216.9983312493.46074第035期1321445.8478710.459076205.2894552505.169616第036期1318940.6778710.459076193.5255962516.933475第037期1316423.7438710.459076181.7064962528.752575第038期1313894.9918710.459076169.8318952540.627175第039期1311354.3648710.459076157.9015332552.557537第040期1308801.8068710.459076145.9151482564.543922第041期1306237.2628710.459076133.8724772576.586593第042期1303660.6768710.459076121.7732562588.685814第043期1301071.998710.459076109.6172192600.841851第044期1298471.1488710.459076097.4040992613.054971第045期1295858.0938710.459076085.1336292625.325442第046期1293232.7688710.459076072.8055382637.653532第047期1290595.1148710.459076060.4195572650.039514第048期1287945.0758710.459076047.9754132662.483658第049期1285282.5918710.459076035.4728332674.986237第050期1282607.6058710.459076022.9115442687.547527第051期1279920.0578710.459076010.2912682700.167802第052期1277219.8898710.459075997.611732712.84734第053期1274507.0428710.459075984.8726512725.586419第054期1271781.4568710.459075972.0737522738.385318第055期1269043.078710.459075959.2147512751.24432第056期1266291.8268710.459075946.2953662764.163704第057期1263527.6628710.459075933.3153142777.143756第058期1260750.5188710.459075920.274312790.184761第059期1257960.3348710.459075907.1720672803.287003第060期1255157.0478710.459075894.0082992816.450772第061期1252340.5968710.459075880.7827152829.676355第062期1249510.928710.459075867.4950272842.964044第063期1246667.9568710.459075854.1449412856.314129第064期1243811.6418710.459075840.7321662869.726904第065期1240941.9158710.459075827.2564072883.202663第066期1238058.7128710.459075813.7173682896.741703第067期1235161.978710.459075800.1147522910.344319第068期1232251.6268710.459075786.448262924.010811第069期1229327.6158710.459075772.7175922937.741478第070期1226389.8748710.459075758.9224482951.536622第071期1223438.3378710.459075745.0625242965.396546第072期1220472.948710.459075731.1375162979.321554第073期1217493.6198710.459075717.1471182993.311952第074期1214500.3078710.459075703.0910243007.368046第075期1211492.9398710.459075688.9689253021.490145第076期1208471.4498710.459075674.7805113035.678559第077期1205435.778710.459075660.5254713049.9336第078期1202385.8378710.459075646.2034913064.25558第079期1199321.5818710.459075631.8142573078.644813第080期1196242.9368710.459075617.3574543093.101616第081期1193149.8358710.459075602.8327653107.626306第082期1190042.2088710.459075588.2398693122.219201第083期1186919.9898710.459075573.5784483136.880622第084期1183783.1088710.459075558.848183151.610891第085期1180631.4978710.459075544.048743166.41033第086期1177465.0878710.459075529.1798053181.279265第087期1174283.8088710.459075514.2410483196.218022第088期1171087.598710.459075499.2321413211.22693第089期1167876.3638710.459075484.1527543226.306316第090期1164650.0578710.459075469.0025583241.456513第091期1161408.68710.459075453.7812183256.677852第092期1158151.9228710.459075438.4884023271.970669第093期1154879.9528710.459075423.1237733287.335298第094期1151592.6168710.459075407.6869943302.772076第095期1148289.8448710.459075392.1777273318.281343第096期1144971.5638710.459075376.5956313333.86344第097期1141637.6998710.459075360.9403643349.518707第098期1138288.1818710.459075345.2115823365.247488第099期1134922.9338710.459075329.4089413381.05013第100期1131541.8838710.459075313.5320933396.926978第101期1128144.9568710.459075297.580693412.87838第102期1124732.0788710.459075281.5543823428.904688第103期1121303.1738710.459075265.4528173445.006253第104期1117858.1678710.459075249.2756423461.183429第105期1114396.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1.47302E-088710.45907 6.91705E-118710.45907第302期-8710.459078710.45907-40.902864058751.361934第303期-17461.8218710.45907-81.997801138792.456871第304期-26254.277888710.45907-123.28571328833.744784第305期-35088.022668710.45907-164.76750648875.226577第306期-43963.249248710.45907-206.44409128916.903162第307期-52880.15248710.45907-248.31638238958.775453第308期-61838.927858710.45907-290.38529879000.844369第309期-70839.772228710.45907-332.65176379043.110834第310期-79882.883058710.45907-375.1167059085.575775第311期-88968.458838710.45907-417.78105469128.240125第312期-98096.698958710.45907-460.64574889171.104819第313期-107267.80388710.45907-503.71172859214.170799第314期-116481.97468710.45907-546.97993899257.439009第315期-125739.41368710.45907-590.45132969300.9104第316期-135040.3248710.45907-634.12685479344.585925第317期-144384.90998710.45907-678.00747289388.466543第318期-153773.37648710.45907-722.0941*******.553217第319期-163205.92978710.45907-766.38784479476.846915第320期-172682.77668710.45907-810.88953849521.348609第321期-182204.12528710.45907-855.60020459566.059275第322期-191770.18458710.45907-900.52082459610.979895第323期-201381.16448710.45907-945.65238439656.111455第324期-211037.27588710.45907-990.99587439701.454945第325期-220738.73088710.45907-1036.552299747.01136第326期-230485.74218710.45907-1082.3226319792.781701第327期-240278.52388710.45907-1128.3079019838.766972第328期-250117.29088710.45907-1174.5091119884.968182第329期-260002.2598710.45907-1220.9272749931.386345第330期-269933.64538710.45907-1267.5634099978.02248第331期-279911.66788710.45907-1314.4185410024.87761第332期-289936.54548710.45907-1361.49369410071.95276第333期-300008.49828710.45907-1408.78990610119.24898第334期-310127.74718710.45907-1456.30821310166.76728第335期-320294.51448710.45907-1504.04965710214.50873第336期-330509.02328710.45907-1552.01528810262.47436第337期-340771.49758710.45907-1600.20615710310.66523第338期-351082.16278710.45907-1648.62332310359.08239第339期-361441.24518710.45907-1697.26784710407.72692第340期-371848.97218710.45907-1746.14079810456.59987第341期-382305.57198710.45907-1795.24324810505.70232第342期-392811.27428710.45907-1844.57627510555.03535第343期-403366.30968710.45907-1894.14096210604.60003第344期-413970.90968710.45907-1943.93839610654.39747第345期-424625.30718710.45907-1993.96967110704.42874第346期-435329.73588710.45907-2044.23588410754.69495第347期-446084.43088710.45907-2094.7381410805.19721第348期-456889.6288710.45907-2145.47754510855.93662第349期-467745.56468710.45907-2196.45521410906.91428第350期-478652.47898710.45907-2247.67226510958.13134第351期-489610.61028710.45907-2299.12982411009.58889第352期-500620.19918710.45907-2350.82901811061.28809第353期-511681.48728710.45907-2402.77098411113.23005第354期-522794.71738710.45907-2454.9568611165.41593第355期-533960.13328710.45907-2507.38779211217.84686第356期-545177.98018710.45907-2560.06493111270.524第357期-556448.50418710.45907-2612.98943411323.4485第358期-567771.95268710.45907-2666.16246111376.62153第359期-579148.57418710.45907-2719.58517911430.04425第360期-590578.61838710.45907-2773.25876211483.71783总利息：总还款：本息140000010年期702009.94741045255.088期末尚欠余额15年期965569.80291567882.6331397863.70820年期1145043.1462090510.1771395717.38425年期1213137.7212613137.7211393560.98130年期1133702.9293135765.2651391394.4521389217.7491387030.8251384833.6321382626.121380408.2431378179.9511375941.1951373691.9271371432.0961369161.6541366880.5491364588.7341362286.1561359972.7661357648.5121355313.3441352967.211350610.061348241.8411345862.51343471.9871341070.2491338657.2321336232.8841333797.1521331349.9821328891.3211326421.1141323939.3071321445.8471318940.6771316423.7431313894.9911311354.3641308801.8061306237.2621303660.6761301071.991298471.148 1295858.093 1293232.768 1290595.114 1287945.075 1285282.591 1282607.605 1279920.057 1277219.889 1274507.042 1271781.456 1269043.07 1266291.826 1263527.662 1260750.518 1257960.334 1255157.047 1252340.596 1249510.92 1246667.956 1243811.641 1240941.915 1238058.712 1235161.97 1232251.626 1229327.615 1226389.874 1223438.337 1220472.94 1217493.619 1214500.307 1211492.939 1208471.449 1205435.77 1202385.837 1199321.581 1196242.936 1193149.835 1190042.208 1186919.989 1183783.108 1180631.497 1177465.087 1174283.808 1171087.59 1167876.363 1164650.0571158151.922 1154879.952 1151592.616 1148289.844 1144971.563 1141637.699 1138288.181 1134922.933 1131541.883 1128144.956 1124732.078 1121303.173 1117858.167 1114396.983 1110919.547 1107425.781 1103915.609 1100388.953 1096845.737 1093285.883 1089709.312 1086115.946 1082505.707 1078878.514 1075234.289 1071572.951 1067894.42 1064198.615 1060485.455 1056754.859 1053006.745 1049241.03 1045457.632 1041656.467 1037837.453 1034000.506 1030145.541 1026272.474 1022381.219 1018471.692 1014543.806 1010597.476 1006632.614 1002649.134 998646.948 994625.9685986527.2754 982449.384 978352.3435 974236.064 970100.4551 965945.4261 961770.8858 957576.7425 953362.9042 949129.2784 944875.7723 940602.2923 936308.7449 931995.0356 927661.0699 923306.7526 918931.9882 914536.6805 910120.7333 905684.0495 901226.5318 896748.0823 892248.6028 887727.9944 883186.1581 878622.994 874038.4021 869432.2817 864804.5317 860155.0506 855483.7363 850790.4862 846075.1975 841337.7665 836578.0894 831796.0616 826991.5782 822164.5337 817314.8223 812442.3374 807546.9722 802628.6191 797687.1702 792722.5172 787734.5509 782723.162777688.2404 772629.6757 767547.3569 762441.1722 757311.0098 752156.7571 746978.3008 741775.5273 736548.3225 731296.5716 726020.1593 720718.9699 715392.887 710041.7937 704665.5725 699264.1056 693837.2742 688384.9593 682907.0413 677403.3999 671873.9143 666318.4631 660736.9245 655129.1759 649495.0942 643834.5559 638147.4366 632433.6115 626692.9553 620925.3419 615130.6447 609308.7366 603459.4898 597582.776 591678.466 585746.4304 579786.5389 573798.6608 567782.6646 561738.4183 555665.7893 549564.6441 543434.849 537276.2694 531088.7702 524872.2155 518626.4688512351.3932 506046.8509 499712.7035 493348.812 486955.0367 480531.2374 474077.2729 467593.0017 461078.2814 454532.9691 447956.9211 441349.9931 434712.04 428042.9162 421342.4753 414610.5703 407847.0534 401051.7761 394224.5893 387365.3432 380473.8872 373550.0701 366593.7399 359604.744 352582.9288 345528.1404 338440.2239 331319.0238 324164.3836 316976.1464 309754.1545 302498.2493 295208.2716 287884.0614 280525.4579 273132.2996 265704.4243 258241.6689 250743.8697 243210.8621 235642.4807 228038.5594 220398.9314 212723.429 205011.8837 197264.1262 189479.9866181659.294 173801.8767 165907.5623 157976.1775 150007.5482 142001.4996 133957.8559 125876.4406 117757.0763 109599.5848 101403.7871 93169.50335 84896.55274 76584.75373 68233.9239 59843.87996 51414.43778 42945.41234 34436.61777 25887.86732 17298.97336 8669.747382 1.47302E-08 -8710.45907 -17461.821 -26254.27788 -35088.02266 -43963.24924 -52880.1524 -61838.92785 -70839.77222 -79882.88305 -88968.45883 -98096.69895 -107267.8038 -116481.9746 -125739.4136 -135040.324 -144384.9099 -153773.3764 -163205.9297 -172682.7766 -182204.1252 -191770.1845 -201381.1644 -211037.2758 -220738.7308-230485.7421 -240278.5238 -250117.2908 -260002.259 -269933.6453 -279911.6678 -289936.5454 -300008.4982 -310127.7471 -320294.5144 -330509.0232 -340771.4975 -351082.1627 -361441.2451 -371848.9721 -382305.5719 -392811.2742 -403366.3096 -413970.9096 -424625.3071 -435329.7358 -446084.4308 -456889.628 -467745.5646 -478652.4789 -489610.6102 -500620.1991 -511681.4872 -522794.7173 -533960.1332 -545177.9801 -556448.5041 -567771.9526 -579148.5741 -590578.6183 -602062.3362。
Excel数据管理与图表分析 典型案例—还款分析表
Excel 数据管理与图表分析 典型案例—还款分析表 还款分析表是根据贷款的金额、年限和利率，来计算每期需要偿还银行的本金和利息。
本例将分别使用Excel 中的IPMT 函数和PPMT 函数来计算偿还的利息和本金，并通过条形图来展示每期需要偿还的本金和利息。
1．练习要点：● 设置单元格格式● 函数的应用● 插入图表2．操作步骤：（1）在A1单元格中，输入“还款分析表”文字。
然后，合并A1至C1单元格区域，并设置字体格式，如图6-47所示。
图6-47 设置字体格式提 示右击标题文字，在弹出的【浮动工具栏】中，设置【字体】为“隶书”；【字号】为20。
（2）在A2至C3单元格区域中，输入已知条件信息，设置B3单元格的【数字格式】为“百分比”。
然后，在A5至C5单元格区域中，输入各字段名信息，如图6-48所示。
单击设置 效果图6-48 输入字段信息（3）在A6至A13单元格中，输入年份信息。
然后，选择B6单元格，在【插入函数】对话框的【财务】类别中，选择IPMT 函数，如图6-49所示。
图6-49 选择函数（4）在【函数参数】对话框中，设置参数Rate 为B3；Per 为A6；Nper 为C3；Pv 为A3，单击【确定】按钮，即可得到第１年的偿还利息，如图6-50所示。
图6-50 设置函数参数提 示 使用同样方法，得到该列其他年份的偿还利息。
（5）选择C6单元格，输入“=PPMT($B$3,A6,$C$3,$A$3)”公式，并按Enter 键，即可得到第1年偿还的本金，如图6-51所示。
设置效果 选择 选择设置结果图6-51 计算偿还本金提 示向下拖动C6单元格中的填充柄至C13单元格中，即可得到该列的值。
（6）选择A2至C3和A5和C13单元格区域，单击【字体】组中的【边框】下拉按钮，执行【所有边框】命令。
然后，单击【对齐方式】组中的【居中】按钮，如图6-52所示。
图6-52 设置边框（7）在【设置单元格格式】对话框中的【填充】选项卡中，设置【背景色】为“橙色，强调文字颜色6，淡色60%”；【图案颜色】为“白色，背景1”；【图案样式】为“6.25% 灰色”，如图6-53所示。
信用卡分期等额还款表
每月等额还款 账单日 累计还本 662.92 1,325.84 1,988.76 2,651.67 3,314.59 3,977.51
¥662.92 每月1号 累计还息 167.06 167.06 167.06 167.06 167.06 167.06
备注 账单分期 备注
一次性收取手续费， 应还款￥829.98
每月等额还款 账单日 累计还本 1,250.00 2,500.00 3,750.00 5,000.00 6,250.00 7,500.00 8,750.00 10,000.00 11,250.00 12,500.00 Biblioteka 3,750.00 15,000.00
¥1,362.50 每月15号 累计还息 112.50 225.00 337.50 450.00 562.50 675.00 787.50 900.00 1,012.50 1,125.00 1,237.50 1,350.00
备注 现金分期 备注
出借方 兴业银行信用卡 贷款本金 ¥3,977.51 期数 1 日期 2014/8/21
放款日期 贷款期数 剩余本金 3314.59
等额本金还款法计划表 2014/8/2 还款日期 2015/1/21 6 利率 0.75% 还款计划表 还款总额 本金 利息 829.98 662.92 167.06
等额本金还款法计划表 出借方 建设银行信用卡 放款日期 2014/7/15 还款日期 2014/7/7 贷款本金 ¥9,090.00 贷款期数 12 利率 0.60% 还款计划表 期数 日期 剩余本金 还款总额 本金 利息 1 2014/8/7 8332.50 812.04 757.50 54.54 2 2014/9/7 7575.00 1624.08 757.50 54.54 3 2014/10/7 6817.50 2436.12 757.50 54.54 4 2014/11/7 6060.00 3248.16 757.50 54.54 5 2014/12/7 5302.50 4060.20 757.50 54.54 6 2015/1/7 4545.00 4872.24 757.50 54.54 7 2015/2/7 3787.50 5684.28 757.50 54.54 8 2015/3/7 3030.00 6496.32 757.50 54.54 9 2015/4/7 2272.50 7308.36 757.50 54.54 10 2015/5/7 1515.00 8120.40 757.50 54.54 11 2015/6/7 757.50 8932.44 757.50 54.54 12 2015/7/7 0.00 9744.48 757.50 54.54 注:紫色栏为数据输入项,黄色栏为相应数据显示项,请勿在黄色栏输入数据.
银行等额本息和等额本金还款法月供款明细计算表
2016年1月20日 0.00655000 2016年2月20日 0.00655000 2016年3月20日 0.00655000 2016年4月20日 0.00655000 2016年5月20日 0.00655000 2016年6月20日 0.00655000 2016年7月20日 0.00655000 2016年8月20日 0.00655000 2016年9月20日 0.00655000
2016年10月20日 0.00655000 2016年11月20日 0.00655000 2016年12月20日 0.00655000
100,000.08 40,815.57 104,166.75 42,169.24 108,333.42 43,409.19 112,500.09 44,706.45 116,666.76 45,934.57 120,833.43 47,175.43 125,000.10 48,348.97 129,166.77 49,533.43 133,333.44 50,689.69 137,500.11 51,781.36 141,666.78 52,881.21 145,833.45 53,918.29 150,000.12 54,961.74 154,166.79 55,976.99 158,333.46 56,868.52 162,500.13 57,827.37 166,666.80 58,727.99
2017年1月20日 0.00655000 2017年2月20日 0.00655000 2017年3月20日 0.00655000 2017年4月20日 0.00655000 2017年5月20日 0.0065本金还款法”月供明细表
银行贷款分期还贷计算表
贷款月数（月） 月利率
360 0.003958
等 额 本 金 还 款 法
银行贷款分期还款计算表
备 注 每月还本付息 每月还利息 每月还本金 剩余本金 还款总利息 贷款月利率 贷款日利率 还款总额 1877930.41 877930.41 5216.47
每月还本付息金额 每月本金 每月利息 还款总利息 还款总额
6736.11 第一个月还
714479.17 1714479.17
还款计算表
计 算 公 式 [贷款本金×月利率×（1+月利率）^还款月数]÷ [（1+月利率）^还款月数－1] 剩余本金x贷款月利率（第一个月的本金就是的贷款金额，逐月递减） 每月还款金额-每月还利息 上月剩余本金-本月偿还本金 贷款额*贷款月数*月利率*（1+月利率）^还款月数/[（1+月利率）^还款月数 贷款年利率/12 贷款年利率/360=贷款月利率/30
(本金/还款月数)+(本金-累计已还本金)×月利率 总本金/还款月数 (本金-累计已还本金)×月利率 (还款月数+1)*贷款额*月利率/2 (还款月数+1)*贷款额*月利率/2+贷款额
还款月数－1]
月递减）
率）^还款月数 - 1]-贷款额
分期申请表
中国建设银行龙卡信用卡汽车分期付款业务申请表龙卡信用卡汽车分期付款申请人约定条款1.中国建设银行龙卡信用卡汽车分期付款业务是指申请人同意支付首付款（首付款为净车价减去分期付款金额，最低为净车价的30%）情况下，向中国建设银行申请用其龙卡信用卡在中国建设银行指定分期商户（指与中国建设银行签约并为申请人提供汽车分期相关商品和服务的汽车生产商或经销商等）购买汽车，中国建设银行核准后，将分期付款金额平均分成若干期，由申请人在约定期限内按月还款，并支付一定手续费的业务。
2.本人申请以中国建设银行龙卡信用卡分期付款方式在指定的龙卡信用卡分期付款商户（以下简称“分期商户”）购买指定品牌、型号的车辆。
3.本人承诺通过中国建设银行龙卡信用卡分期付款购买的汽车仅限本人使用，不得利用所购商品进行营运、套现或抵押。
如本人一旦有以上行为，将立即一次性偿还全部剩余未偿款项。
4.本人承诺在购车后无论发生何种风险状况，将按期归还中国建设银行信用卡透支款项，否则，中国建设银行有权采取一切法律法规允许的手段追讨欠款。
5.本订购单所指的龙卡信用卡是指由中国建设银行发行的各类信用卡（包括龙卡双币种信用卡、龙卡人民币信用卡，龙卡商务卡除外）。
6.特别声明：购买商品或服务由指定分期商户提供；中国建设银行仅提供分期付款业务，与提供商品和服务的分期商户之间无代理、经销、担保等关系。
7.填写、签署和递交本订购单，代表了申请人向中国建设银行发出了请求使用龙卡信用卡汽车分期付款业务的申请，一经提交，不得撤销。
8.中国建设银行根据经申请人本人签名的签收单上的分期付款金额向指定分期商户垫付款项，形成申请人的分期付款债务。
9.汽车分期每期应还本金金额在账单日入账。
每期应还本金金额等于分期本金总额除以期数。
每期应还本金金额计算精确到分位，对于每期应还本金金额不能被期数整除的，采用四舍五入的方式进行金额拆分，差额在最后一期进行调整。
10.中国建设银行将于申请人完成交易后首个账单日起，在申请人龙卡信用卡账户上分期扣除分期付款金额，并由申请人承担还款责任。
建设银行个人贷款计算公式表
建设银行个人贷款计算公式表房贷分两种支付方式：等额本息和等额本金，具体公式如下：等额本息：〔贷款本金×月利率×（1＋月利率）＾还款月数〕÷〔（1＋月利率）＾还款月数－1〕等额本金：每月还款金额= （贷款本金/ 还款月数）+（本金—已归还本金累计额）×每月利率其中＾符号表示乘方。
2个月就是2次方。
等额本息计算公式：a=F*i(1+i)^n/[(1+i)^n-1]a:月供;F:贷款总额;i:贷款利率(月利率)；n：还款月数^ ：次方等额本金计算公式：a1=（F÷n）+F*ia2=（F÷n）+(F-F÷n)*ia3=（F÷n）+[F-2F÷n)]*i.....an=（F÷n）+[F-(n-1)F÷n)]*ia1,a2....an 月供F贷款总额n还款月数i贷款月利率举个例子：比如贷款20万，贷款10年，按照最新基准利率5.9%计算如下：1、等额本息还款每月等额还款即等额本息还款法，指借款人每月按相等的金额偿还贷款本息，其中每月贷款利息按月初剩余贷款本金计算并逐月结清。
贷款总额200,000.00 元还款月数120 月每月还款2,210.38 元总支付利息65,245.58 元本息合计265,245.58 元2 、等额本金还款逐月递减还款即等额本金还款法，指本金保持相同，利息逐月递减，月还款数递减；由于每月的还款本金额固定，而利息越来越少，贷款人起初还款压力较大，但是随时间的推移每月还款数也越来越少。
贷款总额200,000.00 元还款月数120 月首月还款2,650.00 元每月递减：8.19 元总支付利息59,491.67 元本息合计259,491.67 元。
分期付款表excel表格模板
贷款 总额 年息
贷款 期限 (年)
起贷 日期
月额 外还 款
预计 月还 贷 预计
实际 还款 次数
月额 外还 款总 额
利息 总计
编号 付款日期
期初余额
请输入数值 自动算出
说明
必须是介于1到 30(年)之间的整 数。
若月额外还款变 动，请在下表输 入。
预计月还款
月额外还款
月还款总额
本金
利息
期末余额
编号 付款日期
期初余额
预计月还款
月额外还款
月还款总额
本金
利息
期末余额
编号 付款日期
期初余额
预计月还款
月额外还款
月还款总额
本金
利息
期末余额
编号 付款日期
期初余额
预计月还款
月额外还款
月还款总额
本金
利息
期末余额
编号 付款日期
期初余额
预计月还款
月额外还款
月还款总额
本金
利息
期末余额
编号 付款日期
期初余额
预计月还款
月额外还款
月还款总额
本金
利息
期末余额
编号 付款日期
期初余额
预计月还款
【Excel图表模板】分期付款记录表
编号 付款日期
1
2019/1/1 ¥
2
2019/2/1
3
2019/3/1
4
2019/4/1
5
2019/5/1
6
2019/6/1
7
2019/7/1
8
2019/8/1
9
2019/9/1
10 2019/10/1
11 2019/11/1
12 2019/12/1
13
2020/1/1
14
2020/2/1
利息
期末余额
-0.00
-0.00
-0.00
-0.00
-0.00
-0.00
-0.00
-0.00
-0.00
-0.00
-0.00
-0.00
-0.00
-0.00
-0.00
-0.00
-0.00
-0.00
-0.00
-0.00
-0.00
-0.00
-0.00
-0.00
-0.00
-0.00
-0.00
-0.00
-0.00
145
2031/1/1
146
2031/2/1
期初余额 预计月还款
月额外还款
-6.93
0.08
-
-7.02
0.08
-
-7.11
0.08
-
-7.20
0.08
-
-7.29
0.08
-
-7.38
0.08
-
-7.47
0.08
-
-7.56
0.08
-
-7.65
0.08
建设银行分期申请书模板
尊敬的建设银行信用卡中心：我持卡人（姓名），身份证号码（身份证号码），现向贵行申请信用卡分期业务。
为确保贵行对我的信用状况有全面了解，我在此提供以下详细信息：一、基本信息1. 我现年（年龄），性别（男/女），居住在（住址），联系电话为（电话号码）。
2. 我目前从事（职业），已有（工作年限）年的工作经历，月收入约为（月收入金额）。
3. 我持有贵行信用卡已满（持卡年限），期间信用记录良好，无逾期还款记录。
二、分期申请信息1. 本次申请的分期金额为（分期金额），用于（分期用途，如：购买家具、装修等）。
2. 我希望选择（分期期数，如：3期、6期、12期等）进行还款，以便更好地安排我的资金周转。
3. 我承诺在分期还款期间，按照贵行的还款规定，按时足额还款，避免逾期产生不必要的费用。
三、还款能力说明1. 除贵行信用卡外，我名下无其他信用卡，信用记录良好。
2. 我的工作稳定，收入稳定，具备较强的还款能力。
3. 我目前无其他大额负债，具备足够的还款空间。
四、分期用途说明1. 我此次申请分期是为了（分期用途，如：购买家具、装修等），这是基于我实际生活需求所作出的决定。
2. 分期用途对我生活具有重要意义，希望贵行能给予理解和支持。
在此，我真诚地希望贵行能审核通过我的信用卡分期申请，让我能够顺利地解决当前的资金需求。
我将严格按照贵行的规定进行分期还款，并保持良好的信用记录。
如有需要，我愿意提供其他证明材料以支持我的申请。
感谢贵行对我的信任和支持，期待分期申请能够得到批准。
此致敬礼！持卡人（签名）：日期：年月日。
利用Excel建立分期偿还贷款明细分析模型.doc
利用Excel建立分期偿还贷款明细分析模型一、案例的提出2006年12月1日,甲从中国银行申请住房商业贷款15万元,贷款年限15年,采用等额本息付款方式按月偿还贷款,其间中国银行利率变化了四次:2006年利率为3.5127%,2007年利率为6.156%,2008年利率为6.9977%,2009年利率为4.4254%(注:前三年的利率在基准利率上打九折,2009年的利率在基准利率上打七折)。
问:1.每年的月偿还额为多少元?2.至2009年底,甲共偿还多少贷款?其中本金多少?利息多少?如果这时想提前偿还贷款,还需向银行支付多少元?二、模型的建立由于知道现值(150 000元),利率(变动利率)和期限(15年),求每年支付的金额(年金),可以用时间价值函数中的年金函数(PMT)、年金中的本金函数(PPMT)和年金中的利息函数(IPMT)来分别计算月偿还额、月偿还额中的本金和利息,最后再用Excel中的常用计算函数求出累计偿还额、累计偿还本金和利息,以及剩余贷款金额。
(一)建立分期偿还贷款分析模型表创建一个新的工作簿,将其命名为“贷款偿还分析表”,在工作簿中选择一工作表,并将该工作表重命名为“分期偿还贷款明细分析表”,在此工作表上建立“分期偿还贷款分析模型”,如表1:各项目的公式设置如下:总付款期数:C8=C6*C7每期偿还金额:C9==ABS(PMT(C5/C7,C8,C4))该模型建立之后,每期偿还金额与贷款金额、贷款年利率、贷款年限、每年还款期数等因素之间建立了动态链接,可以通过直接输入数据的方式改变贷款金额、贷款年利率、贷款年限、每年还款期数中的任意一个或几个因素的值,来观察每期偿还金额的变化,选择一种当前能力所及的固定偿还金额进行贷款。
“蒋文”是把贷款金额和利率变化的多种结果综合显示到一张表上,便于决策,而本文讨论的重点不是决策,而是决策后需要了解的相关信息。
为了便于贷款额的明细分析,文中只显示一种结果,表1显示的结果就是案例中2006年的月偿还额 1 073.26元。
如何看懂中国建设银行信用卡账单
如何看懂中国建立银行信用卡账单
你这图片显示的跟你说的完全不一样嘛，才还200多刷300多，也可能是没有同步更新
看到你有取现金额
那个要交利息和手续费的。
还有
比方说银行收取的信用卡日利率万分之五，免息期在30天到
50天之间。
假设你在某个月的第一天用信用卡消费了2000元人民币，如果
你在本月结束之前还清所有借款，那么，你就不需要支付任何利息
费用。
因为信用卡通常有至少
30天的免息期。
如果你在当月一分钱都没有还，那么，从第二个月起你就得支
付一笔2000元×1.5%=30元人民币的利息。
这里的1.5%是月利率：
日利率万分之五×30天=1.5%的月利率。
假设你在本月的最后一天只归还了1800元。
似乎只是200元
×1.5%=3元人民币。
不是的。
只要你没能在当月还清所有借款，那么，你就不能享
受“免息还款期”待遇。
也就是说，接下来你要交给银行的利息还
是2000元×1.5%=30元人民币。
尽可能在“到期还款日”前全额还款。
不要以为你只剩下200
元没有还，就只需要支付那200元钱的利息。
你说的情况和图片不符，建议你打客服问清楚。