自考《工程项目融资》模拟试卷
工程项目融资试题-(2)
目录一、单选题 (1)三、判断题 (5)四、简答题 (5)1.工程项目融资的特征有哪些 (5)2．按照项目发展的时间顺序，项目风险可以分为哪几个阶段？ (5)3、简述BOT与PFI的共性？ (5)4、中小企业融资方式主要有以下12种： (6)5、杠杆租赁融资模式操作中需要注意的主要方面有哪些？ (6)项目融资担保的主要条款有哪些？ (6)7、为什么说“完工风险”是项目融资的核心风险，请简要说明。
(6)五、案例题 (6)1、恒源电厂融资背景 (6)2、电厂融资模式的选择 (7)3、广东省沙角火力发电厂B处 (8)4、中海壳牌南海项目融资担保 (10)5、深圳沙角火力发电厂建设 (10)6、三峡工程项目融资的低成本模式选择 (11)六、计算题 (11)一、单选题1. 不能控制现金流量，税务结果灵活性较差是下列哪个投资结构的缺点：（A）A.简单的股权式投资结构B.普通合伙制的项目投资结构C.有限合伙制项目投资结构D.契约型合资结构2. 下列说法正确的是（C）A.对于与项目有关的各种风险要素，需要以某种形式由项目投资者承担风险；B.根据工程项目融资风险分担原则，项目投资者所承担的是无限责任；C.项目的资金结构是由投资结构和融资结构决定的；D.工程项目融资结构相比于传统的融资方式相比，融资成本较低。
3. 下列说法错误的是：（D）A.出口信贷的主要类型包括买方信贷、卖方信贷、福费廷交易、信用安排现额和混合信贷等B.银团贷款中银团成员的基本角色有：牵头行、代理行、参加行C.商业银行贷款费用有承诺费、管理费、代理费、杂费等D.工程项目融资的约束性目标只包括工期目标和成本目标4. 项目的投资结构，是指项目的投资者对项目资产权益的法律拥有形式，和项目投资者之间的（D）关系。
A.协议合作B.规章制度C.私人协议D. 法律合作5. 项目的管理结构不合理或管理职能缺失，会带来一系列问题，主要包括（D）A.项目投资各方的利益冲突难以协调B.项目缺少主要的投资者而带来的决策职能的散乱C.不利于培育有经验的项目管理队伍D.以上均是6．（ A ）是项目融资的核心。
2019工程类继续教育工程项目融资测试题
2019工程类继续教育工程项目融资测试题•1、最早的项目融资发生在13世纪的（），是“产品支付贷款”的原型。
（3.33 分）英国B法国C美国D德国正确答案:A•2、（）是项目融资的核心部分。
（3.33 分）融资结构B投资结构C资金结构D担保结构正确答案:A•3、资金结构是由投资结构和（）决定的。
（3.33 分）融资结构B投资结构C资金结构D参与人正确答案:A•4、偿还期为1～5年的为（）。
（3.33 分）A短期贷款B中短期贷款中长期贷款D长期贷款正确答案:C•5、资源储量风险：一般要求，资源覆盖比率应在（）以上。
（3.33 分）2.0B3.0C4.0D5.0正确答案:A•6、资金缺额担保有时也称为现金流量缺额担保，是一种在担保金额上有所限制的（）。
（3.33 分）直接担保B间接担保C或有担保D意向性担保正确答案:A多选题•1、以下选项中，属于大型项目投资的特点有（）。
（3.33 分）A投资数额大B项目投资资产比重大C建设周期长D不以变现为目的正确答案:A B C D•2、贷款银行的类型包括（）。
（3.33 分）A安排行B管理行C代理行D工程银行正确答案:A B C D•3、杠杆租赁融资的优势包括（）。
（3.33 分）A项目公司仍拥有对项目的控制权B可实现百分之百的融资要求C较低的融资成本D可享受税前偿租的好处正确答案:A B C D•4、以下选项中，属于PPP模式的有（）。
（3.33 分）AT模式BBTO模式CTOT模式DBOOT模式正确答案:A B C D•5、股本资金指投资主体投入企业或项目的资本，又称（）。
（3.33 分）A资本金B注册资金C基金D税金正确答案:A B•6、买方信贷成本包括（）。
（3.33 分）A利息B管理费C保险费D承诺费正确答案:A B C D•7、国家风险国际指南中国家风险分为三个部分包括（）。
（3.33 分）A政治B金融C经济D环境正确答案:A B C•8、项目融资担保具体分为（）。
《工程项目投资与融资》模拟试题(一
4、在对项目进行盈亏平衡分析时，各方案的盈亏平衡点生产能力利用率如下，则抗风
险能力较强的是( )
A(45% B(60%
C . 80% D(90%
5、根据国务院发布的规定，下列投资项目中不实行资本金制度的是( )A(国有单位投资项目B(集体投资项目
C(个体投资项目D.公益性投资项目
88
0
xx的稀释程度。
可转换企业债券融资也存在如下缺点:(1)当持券人在股价剧涨时进行转换，对筹资企业而言，其实际筹资成本将会高于发行普通债券。(2)如果企业发行可转换债券的真正目的是为了获取权益资本，但可转换债券发行后，若其普通股价始终未能涨至足以诱使持有人将债券转换为普通股票的价格，则企业将无法摆脱掉这部分负债，直到债券期满。(3)可转换债券一旦转换，其低票面利率的优势将随之消失。2.答:在工程建设中，设备工器具购置并不创造价值，建筑安装工作才是创造价值的生产活动。因此，在工程造价构成中，建筑安装工程费用具有相对独立性，它作为建筑安装工程价值的货币表现，亦被称为建筑安装工程造价。
五、计算题
答:1、年金的问题
2、已知现值求年金(资本回收)
3、运用公式P53页等额支付系列资金回收公式
4、答案，33.76万元。
88
优点如下: (1)可以比普通企业债券低的票面利率方式发售筹资。(2)为公司提供了以高于当前市场价格卖出股票的途径，是推迟的股票。(3)便于筹集资金。
在转换为普通股后，既保留了原有资金，又可降低负债比率，使资本结构更趋健全，企业也就能更容易地筹集到新的资金。(4)有利于稳定股价，降低对每股盈余的稀释。可转换债券在发行和转换期间，对公司股价的影响较小，有利于稳定公司股价。由于可转换债券的转换价格高于发行当时的股票市价，因此实际转换成股票的数量较发行新股较少，因而降低了增发股票对公司每股收
自考项目融资模拟试题
自考项目融资模拟试题
自考项目融资模拟试题共计三道题目，每道题目分为不同的部分，
考察不同的知识点和解决问题的能力。
请按照要求完成每道题目，并
在规定时间内提交答案。
第一道题目：公司融资决策
1. 请描述一家公司需要融资的背景和原因。
2. 选择适合该公司的融资方式，并说明理由。
3. 分析选择融资方式可能面临的风险和挑战，提出应对策略。
第二道题目：风险投资案例分析
1. 选择一家获得风险投资的公司，并简要介绍公司背景和发展情况。
2. 分析风险投资对该公司的影响和意义。
3. 探讨风险投资可能带来的挑战和机遇，提出建议和看法。
第三道题目：财务报表分析
1. 选择一家上市公司的财务报表，分析其财务状况和经营业绩。
2. 计算并比较公司的财务比率，评价公司的盈利能力、偿债能力和
财务稳健性。
3. 结合财务比率分析，提出改进建议和预测公司未来发展趋势。
请认真阅读每道题目要求，按照提示完成答题。
在规定时间内将答案提交至指定邮箱。
祝您顺利完成考试，谢谢！。
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工程项目融资题库.【1】项目可行性研究属于（）的工作内容。
· A、投资决策阶段· B、融资决策阶段· C、融资谈判阶段· D、融资执行阶段答案:A【2】关于项目融资阶段的说法中正确的是（）。
· A、项目可行性研究属于投资决策阶段· B、项目商务合同谈判属于融资决策阶段· C、选择融资方式属于融资谈判阶段· D、签署项目融资文件属于融资谈判阶段答案:A【3】在项目的试生产期，贷款集团的经理人主要职责是（）。
· A、根据资金运算和施工建设进程表安排贷款· B、确认项目是否达到融资文件规定的有关标准·C、管理全部或一部分项目的现金流量，以确保按期偿还债务·D、参与部分项目的生产经营决策答案:B【4】我国经国家批准的第一个BOT试点项目是（）。
· A、重庆地铁项目· B、广西来宾B电厂项目· C、深圳沙角B电厂项目· D、北京京通高速公路项目答案:B【5】公司融资是以已经存在的公司本身的（）对外进行融资，取得资金用于投资与经营。
· A、资产· B、收益· C、权益· D、资信答案:D【6】项目融资中的关键阶段是（）。
· A、投资决策阶段· B、融资决策阶段· C、融资谈判阶段· D、融资结构设计阶段答案:D【7】（）是指借款人必须以本身的资产作抵押，如果违约时以该项目不足以还本付息，贷款方有权把借款方的其他资产也作为抵押品收走或者拍卖，直到贷款本金及利息偿清为止。
· A、有限追索· B、无追索· C、完全追索· D、全部追索答案:C【8】某省电力责任有限公司先有A、B、C三个电厂，决定增建D厂，下列关于融资说法中正确的是（）。
·A、借来的款项用于建设D厂，而归还贷款的款项来源于A、B、C电厂的收益，属于项目融资· B、借来的款项用于建设D厂，而归还贷款的款项来源于A、B、C、D电厂的收益，属于项目融资· C、借来的款项用于建设D厂，而用于偿还借款的资金仅限于D厂建成后的电费和其他收入，属于项目融资·D、在签定贷款协议时，只要求电力公司把A厂的部分资产作为贷款担保，此时贷款方对电力公司拥有完全追索权答案:C【9】我国最早采用项目融资方式进行建设的项目是（），标志着中国利用项目融资方式进行建设的开始。
工程项目融资模拟题
工程项目融资一、单项选择题 (只有一个正确答案)【1】利息预提税是主权国家对外国资金的一种管理方式，其税率通常为贷款利息的（C ）。
A: 5％－20％ B: 10％－20％ C: 10％－30％ D: 5％－10％【2】我国经国家批准的第一个BOT试点项目是（B ）。
A: 深圳沙角B电厂项目 B: 广西来宾B电厂项目C: 重庆地铁项目 D: 北京京通高速公路项目答案: B【3】关于项目融资阶段的说法中正确的是（ C）。
A: 选择融资方式属于融资谈判阶段 B: 项目商务合同谈判属于融资决策阶段C: 项目可行性研究属于投资决策阶段 D: 签署项目融资文件属于融资谈判阶段【4】在项目的试生产期，贷款银团的经理人主要职责是（）。
A: 管理全部或一部分项目的现金流量，以确保按期偿还债务B: 参与部分项目的生产经营决策C: 确认项目是否达到融资文件规定的有关标准D: 根据资金运算和施工建设进程表安排贷款答案: C【5】已知流动资产总额为800万元，流动比率为2:1，速动比率为1:1，则速动资产总额为（）。
A: 400万元 B: 800万元 C: 1600万元 D: 200万元答案: A 【6】在债务序列中，（）主要是指由全部项目资产作为抵押的债务或者是得到相应强有力信用保证的债务。
A: 低级债务 B: 高级债务C: 从属性债务 D: 主要债务答案: B【7】（）被称为结构性融资模式。
A: BOT模式 B: 杠杆租赁融资模式C: ABS融资模式 D: 产品支付模式答案: B【8】下列属于TOT项目融资方式的是（B ）。
A: 以一条高速公路20年的经营权为抵押发行债券筹集资金建设该条高速公路B: 将一条已修建好的公路的经营权拍卖筹集资金建设其他基础设施C: 私人部门修建基础设施向公共部门收费补偿其投资D: 修建一条公路，并将这条公路50年的经营权交给投资者【9】（）是指借款人必须以本身的资产作抵押，如果违约时以该项目不足以还本付息，贷款方有权把借款方的其他资产也作为抵押品收走或者拍卖，直到贷款本金及利息偿清为止。
工程项目融资试题及答案A卷
绝密★启用前学院学年第一学期期末考试级 专业（本/专科）《 工程项目融资 》试卷Ａ注：需配备答题纸的考试，请在此备注说明“请将答案写在答题纸上，写在试卷上无效”。
一、单项选择题（ 每小题 2分，共 20分）1．杠杆融资租赁的杠杆方式采用的是（ ）运作模式。
A ．成立资金管理公司B ．银行和社会闲散资金成为主要资金来源C ．以二博八D ．承租人和出租人签订项目融资租赁合同 2．非公司型合资结构（ ）。
A ．是通过每一个投资者之间的合资协议建立起来的B ．是投资者通过项目子公司对项目投资C ．是通过组建项目公司对项目投资D ．承担无限连带责任3．在项目建设开发阶段风险主要是由（ ）承担的。
A ．经营者B ．承包商C ．贷款银行D ．投资者4．在项目融资合资协议中一般规定，合资项目经营范围延伸需要征得( )同意。
A ．投资者20%B ．投资者30%C ．投资者40%D ．投资者一致 5．1984年（ ）提出了BOT 概念。
A ．法约尔B ．杜拉克C ．帕雷托D ．厄扎尔（奥扎尔） 6．利用以“设施使用协议”为基础的项目公司安排融资，主要应用于（ ）。
A ．一些带有服务性质的项目 B ．一些不带有服务性质的项目 C ．工业生产 D ．学校建设7．根据标准普尔的信用等级划分方法，关于信用等级说法正确的是( ) A ．AAA 、AA 、A 、BBB 为投资级 B ．AAA 、AA 、A为投资级 C ．AAA 、AA 为投资级 D ．AAA 为投资级 8. 项目融资以（ ）为基础。
A ．投资研究B ．初步投资决策C ．融资谈判 D．融资研究9. 为了有效地规避完工风险，通常采用（ ）将风险转移给承包商。
A ．成本加酬金合同B ．固定总价合同C ．可调价格合同D ．FIDIC 合同 10．全球性金融机构主要包括（ ）。
A ．世界银行 B. 亚洲开发银行 C ．泛美开发银行 D ．非洲开发银行二、名词解释 （共 题，每小题5分，共20分）1．抵 押：2．可转换债券：3．买方信贷：4三、计算题（共2题，每小题10分，共20分）1、某建筑公司采用融资租赁方式于2010年1月1日从租赁公司租入一台大型机械设备，设备价款为100万人民币，租赁期为6年，租期满后，设备归企业所有，租赁费率为20%，。
项目融资模拟试题及参考答案
《项目融资》模拟题一一、判断题（正确的填“√”；错误的填“×”。
本题共10小题，每小题1分, 共10分）1．在股权式合资结构中，投资者的责任仅限于其对公司投入的股本资金。
() 2．融资租赁具有融资和融物双重职能。
（）3．以贷款担保作为项目股本资金的投入是项目融资独具特色的资金投入方式。
（）4．准股本资金是指在偿还顺序上先于股本资金但后于高级债务和担保债务的次级债务。
( ) 5．意向性担保由于不具有法律上的约束力，因此在项目融资中很少出现。
（）6．在国际会计制度中，商业交易是不必进入资产负债表的。
（）7．项目融资的资金构成一般包括两部分：股本资金与债务资金。
() 8．世界上绝大多数的利率掉期交易的定价都是以纽约同业银行拆放利率为基准利率。
（）9．资产证券化能将非流动性资产转换成为可流通证券，使其资产负债表更具有流动性。
（）10．货币互换是一项常用的债务保值工具，主要用来控制短期汇率风险。
（）二、单选题（下列每小题的备选答案中，只有一个符合题意的正确答案。
本题共10个小题，每小题1分, 共10分）11．（）被称为结构性融资模式。
A. ABS融资模式B. BOT模式C. 杠杆租赁融资模式D. 产品支付模式12．关于项目论证的静态与动态评价方法表述不正确的是（）。
A. 静态评价方法是指不考虑资金时间价值的投资项目评价方法B. 动态评价方法是考虑了资金时间价值的投资项目评价方法C. 动态评价指标包括动态投资回收期、净现值和内部收益率等D. 静态评价比动态评价更科学、更全面的评价方法13．项目融资中的完工风险主要通过（）来化解。
A. 保险B. 建立完工保证基金C. 签订交钥匙总承包合同D. 提供完工担保14．某投资项目预计建成后的年固定成本为38万元，每件产品估计售价为45元，单位变动成本为20元，销售税率为12％。
则该项目盈亏平衡点的产量为( )。
A. 14839件／年B. 18110件／年C. 19388件／年D. 22050件／年15．（）是项目融资的核心。
项目融资模拟试题含答案
项目融资模拟试题含答案 The following text is amended on 12 November 2020.《项目融资》模拟试题（一）一、名词解释：（本大题共5小题，每小题4分，共20分）1.项目融资：项目融资是指项目发起人为项目的筹资和经营而专门成立项目公司，由项目公司承担贷款，并以项目的未来现金流量为首要还款来源的一种融资方式。
2.项目发起人：也称项目的实际投资者。
项目发起人通过组织项目融资获得资金，经过项目的投资、经营活动，获取投资利润和其他利益，实现投资者的最终目标。
3.准股本资金：是指在本金偿还顺序上先于股本资金但落后于高级债务和担保债务的从属性债务。
4.信用风险：是指项目参与者与各方因故无法履行或拒绝履行合同所规定的责任与义务的可能性。
5.或有担保：是针对一些由于项目投资者而面临不可抗力或不可预测因素所造成项目损失的风险所提供的担保。
二、填空题（本大题共20个空，每个空1分，共20分）1.项目前期的可行性研究工作分为（机会研究）（初步可行性研究）（可行性研究）和（项目评估）四个阶段。
2.合伙制结构有两种基本形式：（一般合伙制）和（有限合伙制）。
3.项目融资模式的设计原则有：（ .有限追索原则）、（项目风险分担原则）、（成本降低原则，完全融资原则）、近期融资和远期融资相结合的原则、表外融资原则、融资结构最优化原则。
4.BOT项目融资的主要当事人有：（政府）、（项目发起人）、（项目公司）和（项目的贷款者）。
5.从投资者能否直接控制项目风险的角度，项目风险分为两类：（项目的核心风险）和（项目的环境风险）。
6.项目融资所涉及的法律具有以下特征：（主体的特殊性）、（客体标的物的特殊性）、（体系的复杂性）和（基础的一致性）。
三、简答题（本大题共6小题，每小题5分，共30分）1.项目融资的基本特征有哪些答:（1）项目的经济强度是项目融资的基础（2）追索的有限性（3）风险分担的合理性（4）融资的负债比例较高（5）非公司负债型融资（6）融资成本高2.债券的分类方式主要有哪几种答:（1）按照发行主体不同，债券可分为政府债券、公司债券和金融债券。
项目融资模拟试题含答案
《项目融资》模拟试题（一）一、名词解释：（本大题共5小题，每小题4分，共20分）1.项目融资：项目融资是指项目发起人为项目的筹资和经营而专门成立项目公司，由项目公司承担贷款，并以项目的未来现金流量为首要还款来源的一种融资方式。
2.项目发起人：也称项目的实际投资者。
项目发起人通过组织项目融资获得资金，经过项目的投资、经营活动，获取投资利润和其他利益，实现投资者的最终目标。
3.准股本资金：是指在本金偿还顺序上先于股本资金但落后于高级债务和担保债务的从属性债务。
4.信用风险：是指项目参与者与各方因故无法履行或拒绝履行合同所规定的责任与义务的可能性。
5.或有担保：是针对一些由于项目投资者而面临不可抗力或不可预测因素所造成项目损失的风险所提供的担保。
二、填空题（本大题共20个空，每个空1分，共20分）1.项目前期的可行性研究工作分为（机会研究）（初步可行性研究）（可行性研究）和（项目评估）四个阶段。
2.合伙制结构有两种基本形式：（一般合伙制）和（有限合伙制）。
3.项目融资模式的设计原则有：（ .有限追索原则）、（项目风险分担原则）、（成本降低原则，完全融资原则）、近期融资和远期融资相结合的原则、表外融资原则、融资结构最优化原则。
4.BOT项目融资的主要当事人有：（政府）、（项目发起人）、（项目公司）和（项目的贷款者）。
5.从投资者能否直接控制项目风险的角度，项目风险分为两类：（项目的核心风险）和（项目的环境风险）。
6.项目融资所涉及的法律具有以下特征：（主体的特殊性）、（客体标的物的特殊性）、（体系的复杂性）和（基础的一致性）。
三、简答题（本大题共6小题，每小题5分，共30分）1.项目融资的基本特征有哪些？答:（1）项目的经济强度是项目融资的基础（2）追索的有限性（3）风险分担的合理性（4）融资的负债比例较高（5）非公司负债型融资（6）融资成本高2.债券的分类方式主要有哪几种？答:（1）按照发行主体不同，债券可分为政府债券、公司债券和金融债券。
《工程项目投融资》试卷三(含参考答案)
投融资试卷三一、单选（每小题2分，共计30分）1、《交通强国建设纲要》提出到年，基本形成“全国123出行交通圈”和“全球123快货物流圈”。
A.2025B.2035C.2045D.20552、如果两个新能源方案期望值与标准差均不相同，则离散系数较小的方案风险。
A.小B.大C.要结合标准差来判断D.无法判断3、哪个不属于项目投资风险评价方法？A.蒙特卡洛模拟法；B.专家评价法；C.风险评价指数法；D. 综合评价法。
4、哪一个不是项目投资风险监控中常见的方法？A.风险图表法；B.审核检查法；C.专家评价法；D.偏差分析法5、由发行人提供的信用增级为。
A.特殊信用增级B.内部信用增级C.普通信用增级D.外部信用增级6、下列方法中，不能降低成本的有。
A.完善项目投资结构设计B.降低项目的经济强度C.合理选择融资渠道D.优化资金结构和融资渠道7、工程项目融资的金额大、周期长，所以在进行融资模式设计与实施的过程中应该考虑的重要问题是。
A.如何降低成本B.如何降低风险C.如何提高利润D.如何协调好各个利益相关方的关系8、项目发起人投入股本资金的方法不包括。
A.以认购项目公司股本提供股本金B.以担保存款、信用证担保等非传统方式代替实际的股本资金投入C.以人力参股的方式提供股本资金D.以提供一定出资金额的方式提供股本金9、采用ABS方式融资,组建SPC作用是。
A.由SPC公司直接在资金市场上发行债券B.由SPC公司与商业银行签订贷款协议C.SPC公司作为项目法人D.由SPC公司运营项目10、SPC进行ABS方式项目融资时，其融资风险与有关。
A.项目的原始权益人B.项目资产现金收入和项目的原始权益人C.项目资产未来现金收入D.项目资产未来现金收入和项目的原始权益人11、融资租赁筹资的优点不包括。
A.筹资速度快B.限制条款少C.财务风险小D.资金成本较低12、被称为结构性融资模式的是。
A. 直接融资模式B. 设施使用协议融资模式C. 杠杆租赁融资模式D. 生产支付融资模式13、在项目融资的建造（或开发）阶段，贷款人具有追索权。
工程项目投融资试卷含参考答案
工程项目投融资试卷含参考答案一、选择题1. 工程项目的投融资模式包括：A. 全部融资模式和全部投资模式B. 建设方融资，银行贷款，股权融资C. PPP模式，BOT模式，LEASE模式D. 以上都是答案：D2. 工程项目评估中以下哪一项不属于宏观环节？A. 土地价格B. 经济环境C. 政策法规D. 市场需求答案：A3. BOT模式中的融资主要由：A. 建设方融资B. 银行贷款C. 投资方融资D. 政府融资答案：C4. 工程投资最为重要的风险是：A. 技术风险B. 经营风险C. 市场风险D. 财务风险答案：C5. 以下哪一项不属于PPP模式？A. BOT模式B. TOT模式C. ROT模式D. BOOT模式答案：C二、问答题1. PPP模式中政府的职责是什么？答案：政府的职责主要是监管PPP项目，确保PPP项目依法合规，规范PPP项目的投融资行为，维护PPP项目的合法权益。
2. 工程项目中的融资方式有哪些？答案：常见的融资方式有股权融资、银行贷款、债券融资、信托计划融资、租赁融资等。
3. BOT模式和PPP模式有何区别？答案：BOT模式中资本方将项目建设、运营和维护一并承担，政府只提供土地或其他必要资源。
PPP模式中，政府和资本方按照一定比例进行投融资，项目的建设、运营和维护由政府和资本方共同承担。
4. 工程项目的投资风险有哪些？答案：工程项目的投资风险主要包括市场风险、技术风险、经营风险、政策法规风险等。
5. 工程项目的评估内容可以分为哪些方面？答案：工程项目的评估内容可以分为宏观环节、市场分析、技术分析、财务分析、风险分析、环境分析等方面。
三、计算题1. 某工程项目投资总额为1000万元，其中银行贷款占30%，股权融资占50%，债券融资占20%，请分别计算这三种融资方式的融资额。
答案：银行贷款融资额=1000万元 × 30% = 300万元；股权融资额=1000万元 × 50% = 500万元；债券融资额=1000万元 × 20%= 200万元。
项目融资模拟试题-4(含答案)
《项目融资》模拟试题（四）一、名词解释：（本大题共5小题，每小题4分，共20分）1.合伙制结构2.股本资金3.投资环境4.项目债务覆盖率5.预期利润损失险二、填空题（本大题共20个空，每个空1分，共20分）1.项目融资的适用范围主要有三类：（）、（）和（）。
2.财务效益分析指标中静态指标的计算主要包括（）、（）、（）和（）。
3.信托基金结构的基本构成要素：（）、（）、（）和（）。
4.杠杆租赁项目的参与主体主要包括：（）、（）、（）和（）。
5.项目融资风险管理的程序：（）、（）、（）和（）。
6.项目融资结构中最主要和最常见的，是（）作为担保人。
三、简答题（本大题共6小题，每小题5分，共30分）1.举出一些项目实例及投资结构类型。
2.确定项目资金结构时考虑因素有哪些？3.杠杆租赁融资模式操作中需要注意的主要方面有哪些？4.如何成功地进行PPP项目融资？5.降低政治风险的主要方法有哪些？四、案例分析：（共两小题，总分30分）1.印度大博电厂，是印度国内最大的BOT项目，也是迄今为止该国最大的外商投资项目。
大博电厂由美国安然投资近30亿美元建成。
2000年开始，有电厂电费纠纷报告。
2001年，电厂与马哈拉斯特拉邦的电费纠纷升级，电厂停止发电。
20世纪90年代初，项目融资方式重新兴起。
亚洲各国都不乏吸引外商投资基础设施的成功案例。
大博电厂由安然公司安排筹划，柏克德承建，通用电气公司提供设备，这当时几乎是世界上最强的组合。
电厂位于印度经济最发达的地区。
安然公司为大博电厂设立了独立的项目公司。
在政府特许售电协议中，规定大博电厂建成后所发的电由马哈拉斯特拉邦电力局购买，并规定了最低的购电量以保证电厂的正常运行。
协议还包括马哈拉斯特拉邦政府对其提供担保，并由印度政府对马哈拉斯特拉邦政府提供的担保进行反担保。
售电协议规定，电价全部以美元结算，汇率风险由马哈拉斯特拉邦电力局和印度政府承担。
电价计算公式采用成本分红电价。
1003工程项目融资模拟试题及参考答案
《工程项目融资》模拟题一一、判断题（正确的填“√”；错误的填“×”。
本题共20小题，每小题1分, 共20分）1-5 ×√√√×，6-10 ×××√√，11-15 √√√√√，16-20 ×√√××1. 为建设一个新项目而进行的融资活动称为项目融资。
（）2. 项目融资也称非公司负债型融资，是资产负债表外的融资。
（）3. 融资租赁具有融资和融物双重职能。
（）4. 项目公司是为了项目的建设和生产经营而建立的独立经意并自负盈亏的经营实体。
（）5. 项目融资的特点之一是参与者风险均分。
（）6. 生产支付融资模式的融资期限等于项目的开采期限。
（）7. 进行项目财务评价时项目建设期的投资仅指构成项目的有形资产的投资。
（）8. 财务比率是指工程项目达到设计能力后，其每年的净收益与项目全部投资的比率。
（）9. 项目融资的风险在试生产阶段达到了最大化。
（）10. 在盈亏平衡点处，项目经营的结果是既无应力也无亏损。
（）11. 进行项目融资时需要考察东道国的价格水平、国内资本市场、国内信用等级和国内利率水平等。
（）12. 负责项目开发、建设、融资和经营的公司是项目公司。
（）13. 当资本利率水平相对较低，且有上升趋势时，应尽量争取固定利率融资以避免利率浮动升高可能带来的损失。
（）14. 设施使用协议融资模式主要用于石油、天然气管道、发电设施、某种专门产品的运输系统以及港口、铁路设施等。
（）15. 资产证券化中的投资者是资产证券的最终购买者。
（）16. 杠杆租赁融资模式中要求项目发起人必须提供比例为20%以上的股本资金。
（）17. 生产支付融资模式中借款方在项目投产后直接以项目产品来还本付息。
（）18. 股权式合资结构的基础是有限责任公司。
（）19. TOT融资模式中，3个字母的含义分别是：移交、拥有、移交。
（）20. 政府机构可以作为第三方担保机构，但是与项目开发有直接利益关系的商业机构则不可以。
工程项目融资管理练习题
1. 工程项目融资中，以下哪一项不是项目融资的特点？（）A. 资金来源多元化B. 融资风险较大C. 融资成本较高D. 融资期限较长2. 项目融资中，以下哪一项不属于项目融资的参与者？（）A. 项目发起人B. 项目投资者C. 项目运营商D. 项目监理3. 以下哪一项不是项目融资的主要方式？（）A. BOT（建设-运营-移交）B. TOT（转让-运营-移交）C. PPP（公私合作）D. ABS（资产支持证券）4. 项目融资中，以下哪一项不属于项目融资的风险？（）A. 融资风险B. 技术风险C. 市场风险D. 政治风险5. 项目融资中，以下哪一项不是项目融资的管理内容？（）A. 项目融资方案设计B. 项目融资风险管理C. 项目融资谈判D. 项目融资退出6. 以下哪一项不是项目融资的融资结构设计阶段工作内容？（）A. 组织贷款银团B. 评价项目风险因素C. 评价项目的融资结构和资金结构D. 选择银行、发出项目融资建议书7. 项目融资的融资执行阶段工作内容不包括以下哪一项？（）A. 执行项目投资计划B. 项目风险控制与管理C. 签署项目融资文件D. 起草融资法律文件8. 以下哪一项不是PPP（公私合作）的分类？（）A. 生产性建设项目B. 合作开发项目C. 开发经营项目D. 传统承包项目9. 项目融资中，以下哪一项不是项目融资的前期费用？（）A. 融资咨询费B. 评估费C. 保险费D. 工程设计费10. 以下哪一项不是项目融资的退出方式？（）A. 项目运营B. 项目转让C. 项目回购D. 项目清算二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 项目融资的参与者包括（）A. 项目发起人B. 项目投资者C. 项目运营商D. 项目监理E. 项目政府2. 项目融资的主要方式包括（）A. BOT（建设-运营-移交）B. TOT（转让-运营-移交）C. PPP（公私合作）D. ABS（资产支持证券）E. 银行贷款3. 项目融资的风险包括（）A. 融资风险B. 技术风险C. 市场风险D. 政治风险E. 人力资源风险4. 项目融资的管理内容包括（）A. 项目融资方案设计B. 项目融资风险管理C. 项目融资谈判D. 项目融资退出E. 项目运营管理5. 项目融资的退出方式包括（）A. 项目运营B. 项目转让C. 项目回购D. 项目清算E. 项目上市三、简答题（每题10分，共30分）1. 简述项目融资的特点。
工程项目融资模
项目融资复习题一、不定项选择题1．下列属于项目融资申请条件的有（ABCD ）A、项目本身已经经过政府部门批准立项。
B、项目可行性研究报告和项目设计预算已经政府有关部门审查批准。
C、引进国外技术、设备、专利等已经政府经贸部门批准，并办妥了相关手续。
D、项目产品的技术、设备先进适用，配套完整，有明确的技术保证。
2．项目融资方式的优势有（CD ）A、实现融资的无追索或有限追索B、实现资产负债表外融资C、允许较高的债务比例D、实现风险隔离和分散风险的目的3．项目融资的弊端有（）A、风险分配的复杂性B、增加了贷款人的风险C、贷款人的过分监管D、较高的利息和费用负担4．项目融资方式的当事人，主要包括：（AC ）A、股本提供者，B、多边金融机构和出口信贷机构C、项目建设的工程公司或承包公司D、无担保贷款的提供者5．项目融资中选择股权是合资结构的优点（ABC ）A、公司股东承担有限责任B、实现公司负债型融资安排C、所有权集中在项目公司，便于管理D、投资转让比较不容易6．契约型合资结构的不足之处（AB ）A、投资转让程序比较复杂，交易成本比较高。
B、管理程序比较复杂。
C、投资转让程序比较简单，交易成本比较高。
D、不能享受税收优惠。
7．信托基金结构的优点主要有以下几个方面：（BCD ）A、税务结构灵活性大B、有限责任；C、融资安排比较容易D、现金流的控制比较容易8．项目融资中股本资金的特点（ACD ）A、股本资金可以提高项目的抗风险能力B、股本资金会提高项目的风险C、股本金投入能使投资者关心项目，减少银行的贷款风险D、股本金的投入对项目融资来说起一种心理鼓励作用9．目前对于项目融资发行股票的市场主要有：（CD）A、日本市场B、美国市场C、欧洲市场D、亚洲市场10．项目融资准股本资金的投入形式有：（ABCD ）A、无担保贷款B、与股本有关的债券C、零息债券D、以贷款担保形式作为准股本资金投入11．无追索权项目融资是指贷款人对项目发起人无任何追索权，只能依靠项目所产生的收益作为还本付息的唯一来源。
工程经济学与项目融资(试题)带答案
贵州省2018年4月高等教育自学考试工程经济学与项目融资试卷(课程代码:08263)一、单项选择题(本大题共10小题，每小题2分，共20分)1.以下各项属于制造费用的是A.贷款利息B.车间固定资产折旧C.企业广告费D.直接材料费2.某人借款80000元，年利率i=8%.按复利计算，试问借入后第2年末连本带利一次偿还所需支付的金倾是多少?A. 86400元B. 93312元C. 100777元D. 102100元3、在工程项目的经济分析中，对轻工、机械、电子等行业的折旧年限，一般可确定为A. 8-15年B. 9-15年C. 10-15年D. 15-20年4、企业所得税应纳税硕等于利润总额乘以A. 18%B. 20%C. 25%D. 27%5、由于暴雨、地震等随机事件造成的不确定性，属于:A.静态风险B.动态风险C.变动风险D.固定风险6、以下属于财务费用的是:A.贷款利息B.管理人员工资C.广告费D.车间水电费7、某证券市场无风险报酬率为9.8%，平均风险股票必要报酬率为12%,某一股份公司普通股p值为0.88，则该普通股的资金成本会A.高于平均报酬率B.低于平均报酬率C.等于平均报酬率D.无法确定8、以下属于流动资产的是:A.固定资产B.原材料C.无形资产D.长期投资9、以下一般用于表示项目寿命周期的是:A.周B.月C.半年D.年10、资金时间价值计算中的终值指:A.本金B.本金利息之和C.母金D.初始金额二、填空题(本大题共10小题，每空1分，共20分)11、在考察对象一定时期各时点上实际发生的资金流出或资金流入称为现金流量，其中流入系统的资金称为____________，现金流入与现金流出之差称之为______________。
12、按我国现行规定，预备费包括_______________和_________________。
13、生产成本亦称制造成本，是指企业生产经营过程中实际消耗的直接材料费、________________、___________________和制造费用·14、企业提取的法定盈余公积金，在其金额累计达到注册资本的50%以前，按照可供分配的净利润的_______________提取，达到注册资本的50%，可以不再提取:法定公益金，按可供分配的净利润的提取。
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绝密★启用前2014年高等教育自学考试工程项目融资A试题（课程代码04622）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
1.（）是指项目融通资金的诸组成要素的组合和构成。
A项目融资渠道 B项目融资结构 C项目融资方式 D项目融资模式2.关于项目的资金结构说法正确的是（）。
A．项目的资金结构是指项目筹集资金中股本资金、债务资金的形式、各种资金的占比、资金的来源B．项目的资金结构是指短期信用、中期借贷、长期借贷占比，内外资借贷占比C．项目的资金结构是指无偿资金、有偿股本、准股本、负债融资分别占总资金需求的比例D．项目的资金结构是指政府股本、商业投资股本占比，国内股本、国外股本占比3.（）是指银行等金融机构把货币资金按照一定的利率条件暂时借给企业或项目公司使用，并约定一定期限内收回，又同时收取利息的一种经济行为。
A.财政拨款B.银行贷款筹资C.资本市场筹资D.有价证券融资4.通过发行股票或债券的方式从长期资金市场上筹措企业或项目建设长期投资所需的资金的融资方式是（）A.产权融资B.租赁与承包融资C.利用外资D.有价证券融资5.贷款人仅在某个特定时间阶段或在一个规定的范围内对项目借款人进行追索是指（）A.无限追索B.有限追索C.全额追索D.限额追索6.特许经营项目融资中融资项目能否获得贷款完全取决于（）A.项目的经济强度B.项目的投资结构C.项目的融资结构D.项目的资金结构7.项目的投资者对项目资产权益的法律拥有形式和其他项目投资者之间的法律合作关系，即项目的资产所有权结构，又成为（）A.项目的经济强度B.项目的投资结构C.项目的融资结构D.项目的资金结构8.在（）模式下，难于实现“无追索权”或“有限追索权”融资，项目的投资人需要承担借款偿还的保证。
A.特许经营项目融资B.新建项目法人融资C.公司融资D.既有项目法人融资9.下列属于债务资本的是（）。
A.国家财政拨款B.外国政府贷款C.发行股票D.企业利润留存10.项目融资整体结构组成中的核心部分是（）A.项目融资结构B.项目融资渠道C.项目融资模式D.项目融资成本11.实现融资对项目投资者的（），是设计项目融资模式的基本原则之一。
A.追索B.有限追索C.资产追索D.债务追索12.项目融资过程中的表外融资就是（）A.非公司负债型融资B.公司负债型融资C.非公司型融资D.公司型融资13.在项目融资中，（）总是要提供一定比例的股本资金，以增强贷款人提供有限追索性贷款的信心。
A.项目投资者B.项目实施者C.项目发起人D.贷款银行14.（）是以提供担保作为一种盈利的手段，承担项目的风险并收取担保服务费用。
A.商业担保人B.商业风险担保C.直接担保人D.间接担保人15.关于股票的论述正确的是（）。
A.股票是股份公司为筹集资金而发行的货币B.股票一般包括普通股和优先股两种C.发行股票是债务融资方式D.优先股是股票的基本形式16.（）也称为不可预见风险，例如地震、火灾等。
A.商业风险B.或有风险C.政治风险D.经济风险17.对优先股的说法不正确的是（）。
A.优先股是一种介于股本资金与负债之间的融资方式B.优先股股东不参与公司的经营管理，没有公司的控制权C.发行优先股通常不需要还本，但要支付固定股息，固定股息通常低于银行的贷款利息D.对于普通股股东来说，优先股是一种负债18.风险所带来的威胁与机会并存，风险引起的损失及其发生的可能性大小具有（）。
A.潜在性B.可变性C.相对性D.不确定性19.因项目产品销售量和价格的不确定性引起的风险称为（）。
A.技术风险B.市场风险C.资源风险D.金融风险20.（）就是业主将一些无法承担却无法拒绝、控制或分散的应由自身承担的风险全部或部分转移给他人，以达到转移风险和风险损失的目的。
A.风险转移B.风险分散C.风险控制D.风险自留21. 依照公司法设立的有限责任公司、股份有限公司是( )。
A．合伙制结构 B．契约式合资结构 C．股权式合资结构D．以上都不对22. 在BOT融资模式中，作为项目建设开发和安排融资的基础是（）。
A.贷款合同B.建筑承包合同C.保险合同D.特许经营权协议23. 公司从银行借入长期借款100万元，年利率5％，筹资费率1％，所得税率为33％。
则资金成本率为（）。
A.3.38%B.5%C.3.35%D.5.05%24.投资人的权益投资无法取得对项目或企业产权的( )A．经营权B．所有权C．收益权D．控制权25.我国经国家批准的第一个BOT试点项目是（）。
A. 重庆地铁项目B. 广西来宾B电厂项目C. 深圳沙角B电厂项目D. 北京京通高速公路项目26.任命项目融资顾问属于（）。
A. 融资执行阶段B. 融资决策分析阶段C. 融资谈判阶段D. 融资投资决策分析阶段27.在项目融资中经常使用的资金缺额担保属于（）。
A. 直接担保B. 间接担保C. 或有担保D. 意向性担保28.持有（）的投资者，对公司的经营管理拥有投票表决权。
A．商业票据 B．零息债券 C．普通股票 D．优先股票29.政府与民间投资人合作投资基础设施是（）A．ABS B．BOT C．PPP D．TOT30.（）是指获得特许经营的投资人，在特许经营期内，投资建造、运营所特许的基础设施，从中获得收益，在经营期末，无偿地将设施移交给政府。
A．BOT B．PPP C．PFI D．DBFO二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选、少选或未选均无分。
31.权益投资使投资人取得对项目或企业产权的（）。
A.经营权B.所有权C.收益权D.控制权E.破产权32.基础设施项目融资中属于特许经营项目融资方式的有（）。
A.政府直接投资并管理B.由政府控制的国有企业投资运营C.BOTD.PPPE.PFI33.现代公司的资金来源构成分为两大部分（）。
A.注册资金B.股东权益资金C.债务资金D.权益投资E.贷款34.关于有限追索和无追索项目融资，下列正确的说法是( )。
A．有限追索项目融资中项目发起人对项目债务负有限责任B．追索的有限性表现在时间及金额两个方面C．公司融资下，可以很容易地实现“无追索权”或“有限追索权”融资D．有限追索或无追索能够有效保护投资者的其他资产E．在设计项目融资模式的时候应当尽量争取适当条件下的有限追索融资35. 以下对普通合伙制的说法正确的有( )。
A. 通常只适用于一些小型项目B. 合伙人中至少有一个普通合伙人和一个有限合伙人C. 通常可以在一些大型基础设施建设及高风险投资项目中使用D. 通常合伙人只提供有限的资金投资，不参加项目的日常经营管理E. 每一个合伙人对于合伙机构的债务及其他经济责任和民事责任均承担无限连带责任三、名词解释（本大题共5小题，每小题3分，共15分）36. 有限追索37.项目融资模式38.BOT39. 或有担保：40.股票四、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）41.简述特许经营项目融资与公司融资的主要区别。
42.简述项目融资中担保人的类型。
43.简述PFI融资模式与BOT融资模式的区别。
44.简述普通股和优先股的区别。
五、计算题（本大题10分）45. 设一租赁设备概算成本为100万，租期为3年，每半年期初支付一次租金，年利率为8%，请用期初年金法计算每期所需支付租金多少？六、论述题（本大题15分）46.试述BOT融资模式有哪些具体形式，简述其各自的特点？绝密★启用前2014年高等教育自学考试工程项目融资B试题（课程代码04622）一、单项选择题（本大题共30小题，每小题1分，共30分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
1.出口信贷通常只能提供设备价款( )的贷款。
A．15％B．75％C．100％D．85％2.公司融资是以已经存在的公司本身的( )对外进行融资，取得资金用于投资与经营。
A．资产 B．收益 C．权益 D．资信3.设计项目融资模式的一个最基本原则是（）。
A.降低融资成本B.实现风险分担C.实现有限追索D.实现完全融资4.下面对合伙制结构的叙述中正确的是( )。
A．合伙制结构分普通合伙制和特殊合伙制B．普通合伙制下，每一个合伙人对合伙制结构的债务及其他经济责任和民事责任均承担无限连带经济责任C. 普通合伙人对合伙机构承担有限连带责任D．普通合伙制适用于一些大型项目5.（）是指由项目的发起人、股权投资人(以下称投资者)为创办和发展企业而投入的资金，是企业股权资本的最基本部分。
A．注册资金 B．资本公积 C. 企业留存利润 D．项目资本金6.对优先股的说法不正确的是（）。
A.优先股是一种介于股本资金与负债之间的融资方式B.优先股股东不参与公司的经营管理，没有公司的控制权C.发行优先股通常不需要还本，但要支付固定股息，固定股息通常低于银行的贷款利息D.对于普通股股东来说，优先股是一种负债7.（）有时也称为现金流量缺额担保。
是一种在担保金额上有所限制的直接担保方式，主要用于支持已进入正常生产阶段的项目能产生足够的现金流量。
A资金缺额担保 B项目完工担保 C资金风险担保 D项目信用担保8.不属于负债融资的资金来源有（）。
A.银行贷款B.出口信贷C.发行股票D.融资租赁9.融资租赁不可称为（）。
A.经营租赁B.资本租赁C.财务租赁D.以上都不对10.与优先股资金成本无关的因素是（）。
A.优先股股息B.优先股发行价格C.发行成本D.发行时间11.对发行债券的说法中不正确的是( )。
A．企业债券融资是一种直接融资B．发行债券的企业必须实力很强，资信良好，或有很强的第三方担保C．发行债券通常需要取得债券资信等级的评级，债券评级等级较高的，可以以较低的利率发行D．债券只能在公开的资本市场上公开发行12.投资人以资本金形式向项目或企业投人的资金称为（）。
A.注册资金B.资本公积C.权益投资D.企业留存利润13.在（）这种投资结构下，按照法律规定设立的公司是一个独立的法人，公司对其财产拥有产权，公司的股东依照股权比例来分配对于公司的控制权及收益。
公司对其债务承担偿还的义务，公司的股东对于公司承担的责任以注册资金额为限。
A.股权式合资结构B.有限责任公司C.契约式合资结构D.合伙制结构14.项目融资的贷款对象是：（）A.项目公司B.项目发起人C.项目承包人D.项目参加人15.对融资租赁的程序排序正确的是( )。
①办理租赁委托；②挑选租赁公司；③签署订货协议；④签订租赁公司；⑤办理验货、付款与保险；⑥租赁期满的设备处理；⑦支付租金。
A.①②③④⑤⑥⑦B.②①③④⑤⑦⑥C.①③②④⑤⑦⑥D.①③②④⑤⑥⑦16. 在BOT 项目融资中出现的以政府特许权形式提供的担保属于（）。