08 11月理财理论
四川大学2020年11月课程考试(网考)科目名称
四川大学2020年11月课程考试（网考）科目名称1119255375四川大学301001中国近现代史纲要（闭）四川大学101001大学英语（三）0003（闭）四川大学101003计算机应用基础0006（闭）四川大学107001管理学原理2458（开）四川大学107002应用写作2459（开）四川大学109002货币银行学2285（开）四川大学109003保险学（闭）四川大学108002刑法学1016（闭）四川大学108001法理学1015（闭）四川大学103022人力资源战略与规划1167（开）四川大学103001管理学原理2074（开）四川大学103004统计学2075（开）四川大学101045高等数学（理）（开）四川大学105001工程数学2387（闭）四川大学101002大学英语（四）0004（闭）四川大学103008市场营销2084（开）四川大学103018会计学1133（开）四川大学103007企业管理学2079（开）四川大学102006建设法规与合同管理2442（开）四川大学102004土木工程经济1446（闭）四川大学102003应用统计学2445（开）四川大学102005建筑施工技术2428（开）四川大学108004刑事诉讼法1018（开）四川大学108005宪法学2019（开）四川大学108003民法学1017（闭）四川大学109006金融法实务（开）四川大学109004会计学2284（开）四川大学109005国际金融1290（闭）四川大学103003经济法2087（开）四川大学103002会计学2076（开）四川大学105005电机学1391（开）四川大学105006微机原理与接口技术2392（开）四川大学105003模拟电子技术（开）四川大学105004数字电子技术2390（开）四川大学201023管理学原理（1）2034（开）四川大学201002大学英语（二）0002（闭）四川大学201006应用写作（1）2036（开）四川大学202003建筑材料(Ⅰ)2405（开）四川大学202005结构设计原理(Ⅰ)(上)2410（开）四川大学202002建筑制图（及识图）（开）四川大学202004房屋建筑学(Ⅰ)2421（开）四川大学101061建筑制图1636（开）四川大学101049建设法规与合同管理2442（开）四川大学101050工程估价1642（开）四川大学201004高等数学(1)(文)（开）四川大学201003计算机文化基础0008（开）四川大学201029会计学基础(Ⅰ)2030（开）四川大学107005人力资源（开发与）管理（开）四川大学107004行政法学1462（开）四川大学107006企业管理学1463（开）四川大学202001土木工程概论(Ⅰ)2403（开）四川大学201005高等数学(1)(理)（开）四川大学201035经济学原理（1）2048（开）四川大学205003电子技术基础（1）（上）1345（开）四川大学205004电子技术基础（1）（下）1346（开）四川大学205002电工原理（1）1344（开）四川大学201019预算会计1100（开）四川大学201022管理会计2141（开）四川大学202017土力学及地基基础(1)（开）四川大学202016土木工程材料(1)（开）四川大学102017工程造价管理理论1607（开）四川大学201067经济法学2026（开）四川大学201070民法学（1）（上）1006（开）四川大学201068行政法学（1）1004（开）四川大学201069刑法学（1）1005（开）四川大学201034人员招聘和录用（1）1155（开）四川大学201001大学英语（一）0001（闭）四川大学205001工程数学基础(Ⅰ)2342（闭）四川大学101060土木工程概论1635（开）四川大学201065宪法学2019（开）四川大学201066法理学(Ⅰ)1002（开）四川大学106005概率与统计1111（闭）四川大学106007面向对象程序设计2261（开）四川大学107009公共关系学（开）四川大学107011公共政策分析1470（开）四川大学107008公共行政管理1465（开）四川大学107010电子政务1469（开）四川大学107007社会学（概论）（开）四川大学201058社会学（概论）（开）四川大学201050公共行政管理（1）（开）四川大学201018公共关系学2466（开）四川大学201051公共经济学(1)（开）四川大学102009工程项目管理2435（开）四川大学102012建筑材料1637（开）四川大学102011工程建设质量管理2437（闭）四川大学102008工程财务2439（开）四川大学201027经济法（开）四川大学201025国家税收（1）2032（开）四川大学201010财务管理（1）2052（开）四川大学201033统计学（开）四川大学108008行政法与行政诉讼法1024（开）四川大学108010国际法学1022（开）四川大学108006民事诉讼法2020（闭）四川大学108007国际私法学1023（开）四川大学108009商法学1021（开）四川大学201036人口社会学（1）1152（开）四川大学201037人力资源法规与政策（1）1157（开）四川大学201007组织行为学2078（开）四川大学202007建设工程合同管理(I)（开）四川大学202008建筑施工技术(Ⅰ)1411（开）四川大学202006（土木）工程经济（开）四川大学202009建筑力学(Ⅰ)(上)2408（开）四川大学201064政治科学原理（开）四川大学202021结构力学(1)（开）四川大学202022桥梁工程概论(1)（开）四川大学201026行政法学1462（开）四川大学201013财政学（1）2039（开）四川大学106004数字电子技术2390（开）四川大学106009操作系统2265（闭）四川大学106010数据结构2264（开）四川大学106008数据库技术2263（闭）四川大学101006现代汉语1535（开）四川大学101012教育学1540（开）四川大学101009中国古代文学（上）1542（开）四川大学101007古代汉语（上）1537（开）四川大学101010古代汉语（下）1538（开）四川大学101013大众传播学1541（开）四川大学101008工具书使用法1536（开）四川大学101011中国现代文学1539（开）四川大学101052结构设计原理1643（开）四川大学101051土力学及地基基础1639（开）四川大学101054道路工程1640（开）四川大学101062建筑材料1637（闭）四川大学101055隧道工程1641（开）四川大学109011投资银行理论与实践（开）四川大学109008商业银行管理1289（开）四川大学109010市场营销（开）四川大学201073刑事诉讼法（1）1010（开）四川大学201071民法学（1）（下）1007（开）四川大学201074法律文书写作（1）1009（开）四川大学201072民事诉讼法2020（开）四川大学103024绩效管理与薪酬设计2165（开）四川大学103025工作分析与招聘1166（开）四川大学103027培训开发与职业发展1171（开）四川大学103026劳动经济学1164（开）四川大学109001西方经济学（开）四川大学103013审计学（开）四川大学103020预算会计2142（开）四川大学103016财务会计1135（闭）四川大学103010财务管理2083（开）四川大学103009企业战略策划2081（开）四川大学105010计算机控制系统2380（开）四川大学105007电力电子技术2373（开）四川大学105011发电厂电气部分2396（开）四川大学105009继电保护原理2377（闭）四川大学105008电力系统分析2372（开）四川大学103012企业运营管理2082（闭）四川大学205007电力系统分析基础（1）1350（开）四川大学205005程序设计语言(1)1347（闭）四川大学205006电机学（1）1348（开）四川大学205009发电厂电气部分（1）1349（开）四川大学205008微机原理与应用（1）1351（开）四川大学105021光纤通信网与测试技术（闭）四川大学105018通信系统原理（开）四川大学105020通信电子技术（开）四川大学105019计算机网络与通信（开）四川大学106006汇编语言程序设计2238（开）四川大学106003模拟电子技术1098（开）四川大学109015国际经济学（开）四川大学109012※证券投资理论（开）四川大学109014个人理财规划（开）四川大学109007商务礼仪与人际沟通（开）四川大学101017中国民俗学（开）四川大学101018教育心理学（开）四川大学101015中国当代文学（开）四川大学101016※外国文学（开）四川大学101014中国古代文学（下）（开）四川大学102019※建筑工程与装饰工程预算（闭）四川大学102020建筑安装与市政工程估价（开）四川大学102016工程咨询（开）四川大学102018※建筑工程工程量清单计价（开）四川大学105013电能质量（闭）四川大学105014电力市场（闭）四川大学105012调度自动化及远动原理（开）四川大学202012工程估价（１）（开）四川大学202024房屋检测加固技术（１）（开）四川大学202023建筑结构设计（１）（开）四川大学205012发电厂变电所二次接线（１）（开）四川大学205011电力系统远动及调度自动化（１）（开）四川大学205010电力系统继电保护（１）（闭）四川大学205013电力系统自动装置（１）（闭）四川大学103005管理经济学（开）四川大学103014电子商务（开）四川大学103015人力资源开发与管理（开）四川大学103006组织行为学（闭）四川大学201040工作分析的理论和技术（１）（开）四川大学201024管理心理学（１）（开）四川大学201055社会保障学（１）（开）四川大学201030人力资源管理（１）（开）四川大学201038绩效管理与薪酬设计（１）（开）四川大学106013web技术（开）四川大学106012※计算机网络（开）四川大学106011管理信息系统（开）四川大学106014电子商务（开）四川大学201014成本会计（１）（开）四川大学201028会计电算化（１）（开）四川大学201011财务会计（１）（开）四川大学201031审计学（１）（开）四川大学107012组织行为学（开）四川大学107013经营战略管理（开）四川大学108014经济法学（开）四川大学108012劳动与社会保障法（开）四川大学108013国际经济法学（开）四川大学108011知识产权法（开）四川大学105002电路2388（开）四川大学102015监理概论（开）四川大学102013房地产开发经营与管理（开）四川大学102014国际工程管理（开）四川大学201032市场营销（１）（开）四川大学202013建设工程质量管理（１）（开）四川大学202011工程施工组织与设计（１）（开）四川大学101059高层建筑结构（开）四川大学101058建筑抗震设计（闭）四川大学101056建筑施工技术及组织设计（开）四川大学101057建筑结构设计（开）四川大学201016电子政务（１）（开）四川大学201062市政管理（１）（开）四川大学201061社区管理（１）（开）四川大学103021管理会计（开）四川大学103019财务报表编制与分析（开）四川大学103017成本会计（开）四川大学201078合同法（１）（开）四川大学201076婚姻家庭继承法（１）（开）四川大学201077律师实务（１）（开）四川大学201075社会保障法（１）（开）四川大学103031品牌管理（开）四川大学103034网络营销（开）四川大学103023人力资源法规管理（开）四川大学106002线性代数（开）四川大学107016管理信息系统（开）四川大学107015公共危机管理1657（开）四川大学107017项目管理1654（开）四川大学102010建筑设备2436（闭）四川大学102001线性代数2443（开）四川大学109022房地产经营管理（开）四川大学201100旅游经济学（1）2560（开）四川大学201021消费者行为分析2219（开）四川大学206006数据库技术2263（开）四川大学206007数据结构2264（开）四川大学206005面向对象程序设计2261（开）四川大学206011WEB技术与网页制作（开）四川大学206001线性代数2255（开）四川大学206002数字电子技术2390（开）四川大学206010操作系统2265（开）四川大学206012计算机信息安全基础（开）四川大学206003程序设计语言(1)1347（开）四川大学206008管理信息系统(Ⅰ)（开）四川大学206013计算机网络技术与应用（开）四川大学201043市场调查与预测（1）2184（开）四川大学201015电子商务（1）1185（开）。
2024年国家开放大学(电大)《个人理财》练习题及答案
2024年国家开放大学（电大）《个人理财》练习题及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.下列关于现值和终值的说法中，不正确的是()。
A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高B.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大D.期限越长，利率越高，终值就越大2.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。
A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动D.销售信贷产品3.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是（）A.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款4.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。
A.40%B.30%C.20%D.10%5.日K线图中包含四种价格，即（）A.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C.开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价6.信托关系当事人不包括（）A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人7.下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要”理财法的是（）A.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行业C.要有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业8.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对较低。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具9.房地产的投资方式不包括()。
A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款10.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。
A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器11.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型—选择具体的投资品种并推荐给客户B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户—在各资产类别中选择投资类型12.下列金融市场中，()不是金融期货交易市场。
2024最新国开(电大)专科《个人理财》形考任务(含答案)
2024最新国开（电大）专科《个人理财》形考任务（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.按照规定，信托理财起点一般在（）以上。
A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元2.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值3.假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353，当英镑兑人民币的汇率为13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为:（）A.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%4.一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。
A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期5.下列信息中属于客户的定量信息的是()。
A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征6.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。
A.8%B.10%C.15%D.20%7.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取()。
A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配置8.下列金融市场中，()不是金融期货交易市场。
A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所9.在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层次。
A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障10.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。
A.尽可能多地储备资产、积累财富B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险C.愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强11.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具12.下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要”理财法的是（）A.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行业C.要有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业13.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。
2024年度国开电大专科《个人理财》形考任务及答案
2024年度国开电大专科《个人理财》形考任务及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.（）是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。
A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益2.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）A.升水B.贴水C.升值D.贬值3.信托关系当事人不包括（）A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人4.金融理财的根本意义在于（）。
A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收负担D.保障退休后的生活5.以下金融产品中，()的风险通常最高。
A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货6.在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层次。
A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障7.以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品8.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进行保值。
A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇9.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于()行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力10.以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：（）A.相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确，其收益率较高B.很多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确定性C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易D.外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假日有短暂性的休市，所以是最具流通性的市场11.下列理财目标中属于短期目标的是()。
A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假12.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是()。
A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系13.信托可以将财产的所有权与（）分离。
理财总结心得体会(通用8篇)
理财总结心得体会(通用8篇)理财总结心得体会篇1__年的11月19日到11月23是我们中国人寿__省分公司组织开展银保理财经理主管晋级培训的日子，我有幸参加了这次培训。
像这样专门对银保理财经理主管的培训，今年是第一次，我们是首期。
我同来自全省各市州的90名伙伴一起学习交流，老总们的讲话，讲师们的授课，使我有所思，有所得，有所悟。
谢总的讲话犹言在耳，他从战略的高度，思想的深度上精准的告诉了我们组建理财队伍的意义和作用。
他说过分的依赖银行柜台不是长久之计，而且受制于人。
在银行柜台出售理财产品大多是短期的趸交，这样既不能给公司带来很高的收入，而且与客户之间无法建立良好的深厚的关系，这样的销售发展是不持续的，最重要的是理财产品过多的依靠投资，和保险的真谛背道而驰，这是我们保险行业很尴尬的现状和局面。
我们现在建立理财队伍，就是要组建一支政治素质好，业务技术精，服务质量高的专业队伍从事更为专业化现代化市场化创新型的以服务带动营销的团队，使我们逐渐的成为国寿的中流砥柱。
我们理财队伍的强大与否直接影响着中国人寿未来事业的兴衰。
投入多少收获多少，参与多深领会多深。
人寿保险这个行业真的是需要我们的全心投入和积极参与，投入，我可以认为是活动量、拜访量的投入，全心的投入，不断的拜访，我们的客户会积少成多。
想没客户来签单，都难。
然后其中我们广泛撒网，重点培养，把小鱼养成中鱼，中鱼养成大鱼，一点一滴，一丝一线。
大把大把的钞票就自然而然的到手了。
参与，我可以认为是深入的工作和研究，在工作中找方法，在不断的成功和失败中总结分析，最后成为一个可以轻松搞定客户的老手和高手，任他几路来，我只一路去，让自己时刻主动，促成签单迎刃有余，把寿险营销做到艺术的层面，这就是我们的参与多深领会多深。
学而能用是真学，学而能行是真知。
通过这几天的学习和交流，我系统的加深了对我们工作的理解。
我们的工作要有计划，要有目标。
毕竟我们是直接的现实的滴水成冰的和钱打交道，开到单，收到钱，这是我们检验一切的标准。
华尔街股市神童胡立阳
胡立阳：从“股市神童”到“股市教父”曾任美林证券副总裁的胡立阳，至今保持着华人在华尔街最高任职的荣耀。
而每每说起自己进入华尔街的传奇经历，胡立阳都颇为得意。
“面试的时候我说了三个要求，一是工作越少越好，二是最好每天都能尽情聊天，三是待遇不要太低”。
这三个要求让他成为硅谷各大公司笑传的典型，而他也因为没找到工作而不得不依靠喝绿豆汤度日，“当时把脸都喝绿了”。
不过最后到美林证券面试时，老板居然同意了，“每天500通电话，足够让你聊到尽兴。
”老板笑着表示，发展客户就需要聊天，而只要他聊得好，待遇自然不会低。
他就这么进军华尔街了。
在担任投资顾问期间，由于自创了“农夫播种术”等投资法则，他很快被誉为华尔街的“股市神童”并升任了美林证券副总裁，“我是当时美林证券唯一着意培养的亚洲人”。
1986年，职业巅峰时期，他突然放弃美林证券的近千万年薪离开了华尔街。
“当时我受邀回台湾担任证券市场发展基金会的秘书长，在岛内推广股市投资”。
那之后他没再做股票，而是转投投资者教育市场。
“我的资历完全有资格批评他们，因为我比他们发迹的早，巴菲特二十年前就找过我，我没理他。
彼得·林奇是我学弟，我在美林证券大红大紫的时候，他还一个劲儿想认识我呢。
”“在记者会上，我预测台股将从800点冲到8000点以上，但很多记者发稿时却改成‘胡立阳预测台股将冲过千点’，我感到很奇怪，就去询问原因，结果他们竟然回答，‘胡秘书长，您可以乱讲，我们可不能跟着乱发，否则会被鸡蛋砸死的！’”而随后的事实为他赢来了“股市教父”的美誉，“不过我还是错了，因为台湾股市直接从800点飙升到了12000点”。
2007年09月03日从目前的市盈率来看，中国经济增长速度连续三年超过10%，因此近40倍的市盈率也不算高，今后甚至可能达到60倍至80倍的市盈率。
以此推算，沪指上涨到5500点至6000点之间都是合理的。
此外，人民币持续升值过程没有结束，牛市就会得以延续。
年企业战略管理任务二到任务四答案
单选1. 对于钢铁行业来说，最明显的竞争特征是：（）。
B规模经济2. 原油生产公司对石油化工企业而言，决定他们讨价还价能力的最主要影响因素是（）。
A交易量3. 你认为手机行业最主要的特征是（） D. 行业的进入/退出壁垒都高4. 迪斯尼公司在美国本土、日本和英国所开的迪斯尼乐园都比较成功，赚取了大量的利润。
可是在法国的迪斯尼乐园自开业以来年年亏损，其原因是忽视了（） C. 社会文化因素5. 对于旅游企业来说，下列因素中属于宏观因素的有（）。
D. 国内居民用于旅游的消费支出增长明显1. 一家经营婴儿奶粉的公司正准备进行多元化经营，你认为最优先考虑的业务领域是（） B. 青少年奶粉2. 西单商场的目标市场定位是：大众化的精品店。
有部分顾客抱怨商场的装修档次太低，商场里的椅子太少。
有人建议商场进一步装修、多放置椅子并提高名牌商品的比例，并力求使名牌商品物美价廉，请问这种建议有什么问题？（） A. 建议的措施方案与企业目标不一致3. 美国电话电报公司对外宣称，本公司“提供信息沟通的工具和服务而不是生产电话。
”这一表述属于（）。
D. 企业价值观4. 某牙膏厂原来只生产药物牙膏，现在又增加牙刷生产，这属于（）。
B. 水平多元化5. 如果你是从事运动鞋生产的，你的企业使命应表述为（） C. 以顾客行走舒适为己任1. 当前，一般而言，以下哪种产品比较适合采用成本领先战略。
（）D. 面包2. 1956年宜家开始试用平板包装，这个举动当初只是为了节约运输空间，而今天却成为了宜家竞争优势的一个构成部分。
宜家这是采用了（）。
B. 产品差异化战略3. 奇瑞汽车在汽车行业中实行的竞争战略类型的是（） A. 成本领先战略4. 重点集中战略中的低占有率集中战略非常注重（）C. 利润5. 对ＧＥ的塑料产品事业部来说，在考虑其竞争战略时应该考虑的问题有（） C. 确定采取降价策略还是个性化策略作品题一、选择你周围的一种品牌的酒厂或其销售商，分析其外部环境。
理财心得感悟(优秀10篇)
理财心得感悟(优秀10篇)理财心得感悟篇1一、加强学习，提高自身素质。
一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。
特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。
如：10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。
我查询了他的存款在80万元左右。
过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。
作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。
11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。
从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。
二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。
一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。
在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。
做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。
所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。
在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。
保险精算学概述
精算师，通常被认为是受过系统、全面的精算基础教育， 经过综合、实战的精算职业培训，集专业技术和管理技能 于一身的专门型、复合型高级金融人才。
精算师是指运用精算方法和技术解决经济问题的专业人士， 是评估经济活动未来财务风险的专家，他们同“未来不确 定性”打交道，为金融决策提供依据。 精算师的作用：“在给金融投资等问题提供专家的、恰如 其分的解答方面，尤其是解释不确定的未来事件方面，发 挥精算行业的作用并提高它的声誉。”
北美精算考试
相关网站：/
两个层次：准精算师(ASA)资格和正式精算师 (FSA)资格
ASA部分
初级教育课程考试（Preliminary Education Examinations） VEE课程（Validated by Educational Experience） FAP (Fundamentals of Actuarial Practice ） 准精算师专业课程培训（ APC ，Associateship Professionalism Course）
保险精算学概述
精算 精算学（Actuarial
Science ）
精算师（Actuary） 精算考试 寿险精算及非寿险 精算特点
精算（起源及发展）
精算起源于人寿保险的保费计算。
1693年，英国大数学家、天文学家哈雷编制出第一张生命表， 这就标志着精算学的诞生。
1757年，英国人简姆士· 丹松首先提出应按保险人的年龄和保 额收取保费，即提出保费的计算应考虑死亡率的大小。至此， 精算思想正式进入人寿保险领域。 1764年，英国的爱德沃创办了世界上第一家人寿保险公司— —伦敦公平人寿保险社，采用了简姆士· 丹松的计算保费的思 想和方法，并设立了专门的精算技术部门，承担分析保险公 司的利润来源、编制生命表、测定人口死亡率等，把精算技 术作为保险经营决策的依据，使得保险公司的效益稳定、业 绩领先。
400本经典金融类书籍典藏版
我收藏的金融类书籍近400本，其中很多可读的经典，这些都是在一个网站上看到的，挑了一部分喜欢的连带下载地址和书籍简介直接复制下来了，想收藏了慢慢的看，现在提供给大家分享，看完了一定要顶啊。
想下载哪本书籍只需要按住键盘上的“CTRL”键不放，点击书籍名称就可以打开下载，很方便，我一直都用这种方式来收藏自己喜欢的东西：）•大前研一之经典战略书籍《无国界的国界》日期：2010-03-18 20:55:53让你能够避免重复别人走过路子的办法，宇宙的中心并没有走开的牌子，全球的选手必须要有动力和知识推动自己，他们对于主要市场非耳熟能详不可，知识是在如今无国界的世界里成功的秘密。
国界真的消失了吗一切都是...•09年巴菲特致股东信英文版日期：2010-03-18 16:33:5109年巴菲特致股东信英文原版，本站另有往年巴菲特致股东所有信件，站内搜索一下就可以找到，需要的朋友尽管下吧。
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09年巴菲特致股东信英文版...•好书--《华尔街冲击波》日期：2010-03-17 16:34:06美国次贷危机是一本很好的教科书，对中国未来的金融创新发展来说是个很好的教训总结，对于当前中国并不发达的投行业应该怎样实施有效地控制风险等都具有相当好的参考作用。
美国金融危机对中国实体经济的影响力并不大...•一本励志好书：《唐骏正传》日期：2010-03-17 15:32:50职场骄子商业传奇：中国梦唐骏正传难得有一本书把职业经理人的偶像写得如此深入、生动。
唐骏第一次将自己的许多不为人知的故事与心路历程，通过本书展现在读者目前。
书中独家收录作者对唐骏太太、女儿的深度采访，...•金融实务系列书籍-《资本操作指南系列》日期：2010-03-17 11:14:56第一章股份公司组建与上市操作指南第一节正确认识股份制经济和股份公司第二节公司的组建工作第三节工作方案和总体规划第四节企业重组第五节公司财务综合平衡第六节设立公司、发行股份的业务程序第七节...•[下载]股神巴菲特致股东的信日期：2010-03-17 10:54:38有股神美誉的巴菲特从来不写书，除了每年致股东的信．他所有的信都可以从公司网站上下载，大家有兴趣进一步研究的。
理财心得体会及感想(精选8篇)
理财心得体会及感想(精选8篇)理财心得体会及感想篇1在确定了个人的风险承受能力,以及理财产品的风险等级之后,投资者需要对自己的理财收益确定一个预期收益,比如年收益8%,10%等等。
这里要特别提醒一点,在理财产品说明书中我们经常能看到"预期收益"的字眼,这不是一种保证的收益,而是对理财产品收益的一种预估值。
时下,少数银行理财产品的零收益和亏损引发了社会的广泛关注。
对于大多数股民和基民来说,在经历多年大风大浪的洗礼之后,面对股票和基金的涨跌已经习以为常。
但当购买了银行的理财产品出现了零收益的时候,特别是一些代客境外理财产品(QDII)出现市值亏损的时候,就觉得难以理解和接受。
有些人以为只要是银行发售的产品,就不会出现亏损。
其实,购买理财产品是一种投资,任何投资都是有风险的。
下面我们来看一下购买理财产品需要注意哪些方面。
既然说购买理财产品是有风险的,那么投资者需要首先搞清楚的就是自己的风险承受能力。
目前市场上的理财产品对于本金保障方面分为保本和不保本两种,在产品收益方面分为固定收益和浮动收益。
一般来说,保本固定收益类型的产品风险等级最低,可视为固定存款,适合保守型的投资者。
与其相对的不保本产品,收益一般为浮动型,这种产品风险等级较高,但往往预期收益很可观,适合于进取型的投资者。
介于两者之间的保本浮动收益型产品应该最受广大投资者青睐。
在保证不损失本金的情况下有机会获得高于定存的收益,适合稳健型的投资者。
那么,对于不同产品的风险等级作出了分类之后,投资者需要考量一下自己的风险偏好。
这一点就比较困难,不过目前一些银行的理财产品在销售时,需要投资者填写风险承受能力调查问卷。
投资者可以通过填写问卷来评估出各自的风险偏好。
这样,在购买理财产品时可以减少一些盲目性。
在确定了个人的风险承受能力,以及理财产品的风险等级之后,投资者需要对自己的理财收益确定一个预期收益,比如年收益8%,10%等等。
这里要特别提醒一点,在理财产品说明书中我们经常能看到"预期收益"的字眼,这不是一种保证的收益,而是对理财产品收益的一种预估值。
2024年度国开电大《个人理财》形考任务参考题库(含答案)
2024年度国开电大《个人理财》形考任务参考题库（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，()具有保值增值的作用。
A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄2.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）A.5%B.7%C.10%D.15%3.假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=（）日元A.88.15B.88.35C.87.25D.89.254.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是()。
A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表5.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于()行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力6.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）A.升水B.贴水C.升值D.贬值7.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（）A.CFP的全称是注册金融理财师B.CFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人8.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。
A.40%B.30%C.20%D.10%9.黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的（）A.5%B.7%C.10%D.15%10.寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。
A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时11.工资、薪金福利化的方式不包括：（）A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.将劳务报酬转化为工资、薪金所得12.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。
A.1/5B.1/7C.1/10D.1/3513.信托可以将财产的所有权与（）分离。
A.使用权B.受益权C.债务D.债权14.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的（）倍。
2024年国开电大《个人理财》形考任务(含答案)
2024年国开电大《个人理财》形考任务（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.以下不能成为信托财产的是：（）A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权2.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）A.升水B.贴水C.升值D.贬值3.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR4.下列（）不是指数基金的优点?A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税5.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进行保值。
A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇6.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：（）A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬B.将福利纳入工资、薪金中集中发放C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制7.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型—选择具体的投资品种并推荐给客户B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户—在各资产类别中选择投资类型8.保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支付。
A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定9.信托关系当事人不包括（）A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人10.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）A.5%B.7%C.10%D.15%11.下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是()。
A.愿意承担较高的风险，追求高收益B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险C.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力12.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。
2024国开电大专科《个人理财》形考任务参考题库(含答案)
2024国开电大专科《个人理财》形考任务参考题库（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。
A.40%B.30%C.20%D.10%2.以下不能成为信托财产的是：（）A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权3.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对较低。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具4.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）A.5%B.7%C.10%D.15%5.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。
A.8%B.10%C.15%D.20%6.下列理财目标中属于长期目标的是（）。
A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场7.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是（）A.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款8.下列信息中属于客户的定量信息的是()。
A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征9.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）A.升水B.贴水C.升值D.贬值10.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。
A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器11.按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的（）A.70%B.80%C.90%D.100%12.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是()。
A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系13.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。
A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定赠与信托产品14.一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。
2024国家开放大学(电大)专科《个人理财》形考任务
2024国家开放大学（电大）专科《个人理财》形考任务学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。
A.40%B.30%C.20%D.10%2.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）A.升水B.贴水C.升值D.贬值3.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是()。
A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表4.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。
A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动D.销售信贷产品5.假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=（）日元A.88.15B.88.35C.87.25D.89.256.下列几组投资产品中流动性最差的是（）A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金7.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）A.上升B.下降C.升水D.贴水8.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值9.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。
A.1/5B.1/7C.1/10D.1/3510.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销售网点进行查询。
A.+0B.+1C.T+2D.T+711.黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的（）A.5%B.7%C.10%D.15%12.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）A.5%B.7%C.10%D.15%13.在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层次。
A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障14.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型—选择具体的投资品种并推荐给客户B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户—在各资产类别中选择投资类型15.以下不能成为信托财产的是：（）A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权16.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的（）倍。
附以往举办的研讨会、讨论会、圆桌会议和俱乐部活动概要
附：以往举办的研讨会、讨论会、圆桌会议和俱乐部活动：研讨会2008年6月14日（周六）16:30-21:00主题：资本市场的理论与实践研讨会演讲人：宋劲松博士中小企业合作发展促进中心主任助理2008年5月22日（周四）18:30-21:00主题：中国国有企业的治理革命研讨会演讲人：熊志军先生国务院国资委企业分配局局长2008年5月10日（周六）16:30-21:00主题：国华电力绩效评价体系实践研讨会演讲人：张振香女士北京国华电力有限责任公司副总经理2008年4月19日（周六）18:00-21:30主题：私募股权融资研讨会演讲人：杨瑞荣先生兰馨亚洲投资集团投资总监2008年4月12日（周六）13:30-15:00主题：美国民用航空业之竞争策略演讲人：梁鸿辉(Albert H. Leung) 博士2008年4月12日（周六）15:00-16:30主题：供应链管理的发展现状研讨会演讲人：阎洪教授香港理工大学教授2008年4月12日（周六）17:30-21:30主题：中国企业内部控制与风险管理思考与实践演讲人：张克慧女士中国神华能源股份有限公司财务总监2008年3月19日（周三）19:00-21:30主题：《劳动合同法》的实施与人力资源管理面临的挑战研讨会演讲人：常凯教授国务院法制办《劳动合同法（草案）研究》课题组组长2008年3月8日（周六）16:00-19:30主题：企业领导人学用《易经》智慧研讨会演讲人：王云朋先生易经专家2008年2月23日（周六）16:30-19:30主题：基金业务与投资研讨会演讲人：杨柳先生中国银行总行托管及投资者服务部副总经理2008年1月12日（周六）15:30-19:30主题：从紧的货币政策解析研讨会演讲人：谭雅玲女士中国银行全球金融市场高级分析师、研究员2007年12月8日（周六）17:00-19:00主题：非税负担企业维权研讨会演讲人：许国禄先生国务院减轻企业负担部际联席会议办公室处长2007年11月10日（周六）18:00-21:00主题：证券稽查工作介绍及案例讲解演讲人：中国证监会稽查局领导2007年10月13日（周六）18:00-21:00主题：企业涉税风险问题研讨会演讲人：孙海亭先生国家税务总局稽查局处长2007年9月22日（周六）13:30-16:30主题：新会计准则的实施及全球化对中国的影响演讲人：陆建桥博士财政部会计司准则一处处长◆圆桌会议2008年8月20日（周三）14:00-20:00主题：上市与企业发展路径的选择召集人：王悦女士振华石油控股有限公司总会计师2008年7月11日（周五）13:00-17:30公司预算管理与内部控制召集人：刘之宁中央财经大学管理研究中心副主任◆讨论会：2008年11月22日（周六）18:00-21:00主题：金融危机讨论会召集人：巩向前AiCFS 北京中海地产有限公司投资策划部2008年11月08日（周六）18:00-21:00主题：理财时代的个人理财问题召集人：刘艳丽AiCFP 中国人寿北京市分公司理财经理2008年10月26日（周日）18:00-21:00主题：新劳动法实施后企业管理面临的问题召集人：魏旻AiCPA 上海市小耘律师事务所北京分所律师2008年10月25日（周六）18:00-21:00主题：创业企业与资本的对接召集人：陈颖AiCFS 清科集团创投部高级投资经理2008年10月12日（周日）13:30-17:30主题：网络文化娱乐影音产品的选题及推广问题召集人：秦宇AiCSM 空中网【K铃制造】项目主管2008年9月7日（周日）13:30-17:30主题：微利零售与批发企业的生存与发展问题召集人：赵爱娣AiCFM 北京雅奇有限责任公司经理2008年8月10日（周日）14:00-17:00主题：大股东同时是管理层时的管理问题召集人：陈苇AiCPA 北京基础美医疗投资有限公司财务经理2008年7月19日（周六）18:00-21:00主题：企业并购讨论会召集人：赵俊芝AiCFS 北京慧基泰展物资有限公司财务经理俱乐部活动：2008年12月20日（周六）09:00-16:3012月活动：冬季让我们去滑雪！召集人：皮小贝AiCFA 北京青云航空仪表有限公司团委副书记2008年11月02日（周日）09:00-12:0011月活动：首届iae羽毛球友谊邀请赛召集人：邹振华AiCFA 华友世纪通讯有限公司互联网研发中心经理2008年10月25日（周六）08:30-10:3010月活动：首届iae篮球对抗赛召集人：王钢AiCFS 北京纺织工业协会统计中心统计2008年10月19日（周日）07:00-10:0010月活动：北京国际马拉松赛主办单位：中国田径协会2008年8月23日（周六）07:00-8月24日（周日）17:008月活动：看大海放飞心情——北戴河休闲二日游召集人：王珊AiCFS 北京广通信达科技有限公司财务经理2008年8月16日（周六）17:00-20:008月活动：小组活动策划召集人：王珊AiCFS 北京广通信达科技有限公司财务经理2008年8月3日（周日）17:00-20:008月活动：风波庄群英会召集人：巩向前AiCFS 北京中海地产有限公司投资策划部2008年7月27日（周日）17:30-20:307月活动：拓展人脉——轻松度周末召集人：王鑫AiCHR 神都天骄投资公司董事长助理。
2024年最新国开(电大)专科《个人理财》形考任务参考题库(含答案)
2024年最新国开（电大）专科《个人理财》形考任务参考题库（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.（）是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。
A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益2.下列关于货币型理财产品表述错误的是()。
A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品3.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是()。
A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表4.下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是()。
A.愿意承担较高的风险，追求高收益B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险C.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力5.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）A.5%B.7%C.10%D.15%6.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：（）A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬B.将福利纳入工资、薪金中集中发放C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制7.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是（）A.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款8.下列（）不是指数基金的优点?A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税9.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。
A.40%B.30%C.20%D.10%10.下列理财目标中属于长期目标的是（）。
A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场11.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资12.一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。
国开(河北)02105《个人理财》第一次形成性考核复习资料答案
个人理财-第一次形成性考核作业资料答案说明：每学期的课程题目都可能更换，请认真核对是您需要的题目后再下载！【题目】个人保险理财产品最显著的特点是投资功能。
对错正确的答案是“错”。
【题目】总体而言，保险更注重的是保障，而非投资增值。
对错正确的答案是“对”。
【题目】分红保险的红利分配有两种形式：现金分红、增额分红。
对错正确的答案是“对”。
【题目】消费信贷等额本息还款方式适合于收入较为稳定的工薪阶层。
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【题目】储蓄作为个人和家庭最基本的理财工具，具有风险小、简单方便、方式和期限灵活、收益较低等特点。
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【题目】个人理财和家庭理财实际上是同一个概念。
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【题目】个人理财就是作出一项英明的投资决策。
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【题目】预期收益率相同的投资项目，其风险也必定相同。
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【题目】个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。
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【题目】个人理财的理论基础来自于现代投资学。
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【题目】高收益必定伴随着高风险，但高风险未必最终能带来高收益。
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【题目】如果投资期限越短，投资风险较低的金融工具比率就应当越低。
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【题目】如果理财是以委托方式进行的，委托人须以自己其他财产对债权人承担责任。
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【题目】年金现值系数与年金终值系数互为倒数。
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【题目】永续年金没有终值。
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【题目】在终值和利率一定的情况下，计息期越长，现值越小。
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【题目】结构性理财产品是运用金融工程技术，将存款、零息债券等固定收益产品与金融衍生品组合在一起而形成的一种新型金融产品。
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【题目】银行理财产品的收益，始终是投资者个人关注的问题。
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【题目】银行理财产品标明的预期收益即为该产品的实际收益。
理财经理半年度总结8篇
理财经理半年度总结8篇（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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2024年国开电大专科《个人理财》形考任务辅导资料(含答案)
2024年国开电大专科《个人理财》形考任务辅导资料（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品2.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是()。
A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表3.寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。
A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时4.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%，那么经过多少年才能增值为20万元?（）A.25年B.15年C.18年D.24年5.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。
A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定赠与信托产品6.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具7.一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。
A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期8.假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=（）日元A.88.15B.88.35C.87.25D.89.259.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。
A.1/5B.1/7C.1/10D.1/3510.下列关于货币型理财产品表述错误的是()。
A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品11.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。
A.尽可能多地储备资产、积累财富B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险C.愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强12.黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的（）A.5%B.7%C.10%D.15%13.下列关于现值和终值的说法中，不正确的是()。