邮政代理金融知识竞赛初赛题库(网点操作)整理版

序号
答案1ABD 2ABCD A.现金进出库登记簿
B.交接班登记簿3ABC A.冻结/扣划登记簿 B.储蓄支局管理日志
C.系统运行日志
D.大额取款预约登记簿4ABCD A.存款自愿 B.取款自由 C.存款有息 D.为存款人保密5ACD A.活期销户 B.现金到账户的转账 C.有折卡申请 D.加办密印
6ABC A.密印更改 B.信用卡账户还款 C.电话银行注册 D.活期续存
7ABCD A.活期储蓄 B.定期储蓄 C.定活两便 D.通知存款
8ABCD A.持存折取款10000元 B.持存折转账8000元 C.重新写磁条 D.随机换折
9BCD A.持存折取款3000元 B.持存折转账6000元 C.重新写磁条 D.随机换折
10ACD 11BCD A.汇款人姓名 B.收款人姓名 C.汇票号码 D.汇款金额
12ABCD A.预留取款密码 B.收款人姓名 C.汇票号码 D.汇款金额
13AB C.每日营业开始时，支局长要负责登记支局安全管理日志
D.每日营业前要加强对ATM等自助设备的巡查，出现异常情况应及时处理
邮政代理金融营业网点每日营业前，综合柜员负责对网点上一工作日的（ ）等手工登记簿信息进行检
查。

C.差错处理/长短款差错登记簿
D.假币没收登记簿
多选题下列关于邮政代理金融营业网点营业前设备准备的说法，正确的有（ ）。

A.每日营业开始，普通柜员和综合柜员共同检查上一工作日最后一笔交易时间和当天第一笔交易时间，检查是否属于在营业时间内的交易
B.每日营业开始前，检查自动柜员机结存现金是否充足
邮政储蓄存款的基本种类包括（ ）。

下列选项中，必须检验存折/单真伪的交易有（ ）。

下列选项中，必须检验存折/单真伪的交易有（ ）。

下列关于邮政储蓄业务有关规定的说法，正确的有（ ）。

每日营业前，综合柜员负责对网点上一工作日的（ ）等手工登记簿信息进行检查。

储蓄机构办理储蓄业务时必须遵循的原则有（ ）。

下列选项中，属于存折办理必须强制刷磁的交易有（ ）。

下列选项中，属于存折办理必须强制刷磁的交易有（ ）。

邮政密码汇款是指汇款人需要将汇款信息中的（ ）等告知收款人。

邮政密码汇款是指汇款人需要将汇款信息中的（ ）等告知收款人。

当汇入账户处于（ ）状态时，邮政汇款无法入账。

A.邮政储蓄存款按中国人民银行有关规定计付利息
B.代理人代办业务时，代理人在签名确认处必须签代理人姓名
C.普通柜员需要在存折手工填写事项时，必须使用钢笔或碳素笔，不得使用圆珠笔
D.存折打印不清时，营业柜员应手工补写，加盖名章
A.账户已清户
B.账户已没收
C.账户已挂失
D.账户已止付14ABCD A.网汇通充值 B.网汇通卡 C.网汇E D.代收支付宝款项
15ABCD 16ABC 17ABC A.投单回执 B.短信回音 C.短信寄出通知 D.短信兑付通知
18ABCD A.按址汇款 B.商务汇款 C.单位账户入账汇款 D.网汇通充值
19ABCD A.存款 B.转账 C.取款 D.查询
20ABCD A.消费 B.转账 C.取款 D.更改密码
21CD A.卡挂失 B.账户冻结 C.卡磁道出错 D.账户已清户
22ABCD A.卡挂失 B.账户冻结 C.卡磁道出错 D.账户已清户
23ABC A.原始卡 B.空白卡 C.密码信封 D.绿卡开户申请书
24BC A.申办绿卡单卡户 B.绿卡换卡 C.折加办卡 D.绿卡挂失
25ABD A.密码输错超过规定次数 B.磁条损坏 C.挂失卡 D.磁条信息错误
26ABCD A.密码输错超过规定次数 B.磁条损坏 C.废卡 D.磁条信息错误
27BD A.转出转账 B.转入转账 C.刷卡消费 D.中间业务
28BCD A.汇兑汇出 B.汇兑汇入 C.理财业务 D.外汇业务
邮政网上支付汇款产品主要有（ ）。

下列关于邮政网汇通卡的说法，正确的有（ ）。

A.网汇通卡分为普通卡和礼仪卡
B.可在网汇通系统充值或消费
C.可在汇兑联网网点兑付现金
D.网汇通卡不记名但可以挂失
下列关于邮政网汇通卡的说法，正确的有（ ）。

A.网汇通卡分为普通卡和礼仪卡
B.可在网汇通系统充值或消费
C.可在汇兑联网网点兑付现金
D.网汇通卡不记名不挂失
当绿卡账户处于（ ）等状态时，邮政储蓄网点的普通柜员必须拒绝办理绿卡存款、转入转账等资金存
入类交易。

当绿卡账户处于（ ）等状态时，邮政储蓄网点的普通柜员必须拒绝办理绿卡取款、转出转账等资金转
出类交易。

下列选项中，应作为邮政储蓄重要空白凭证管理的有（ ）。

下列选项中，必须由客户本人办理的交易有（ ）。

下列选项中，属于由汇款人申请加办的邮政汇兑附加业务有（ ）。

下列选项中，可以办理附言的邮政汇款业务有（ ）。

客户凭绿卡办理（ ）等交易时，邮政储蓄网点的普通柜员必须通过磁条读写器刷卡读入卡号。

客户凭绿卡办理（ ）等交易时，邮政储蓄网点的普通柜员必须通过磁条读写器刷卡读入卡号。

当发生下列（ ）等情形时，发卡机构可以拒绝交易，但不得发送吞卡指令。

当发生下列（ ）等情形时，发卡机构可以拒绝交易，但不得发送吞卡指令。

下列选项中，属于绿卡通卡副卡不能办理的业务主要有（ ）。

下列选项中，属于绿卡通卡副卡不能办理的业务主要有（ ）。

29ACD A.整存整取 B.零存整取 C.通知存款 D.定活两便
30CD A.全国任一联网网点
D.绿卡通开户网点
31ACD 32ABCD A.积极开发 B.严格审批 C.维护品牌 D.注重效益
33ABC 34CD A.1 B.5 C.10 D.20
35ABCD A.向公司账户转账 B.转账收款 C.转账付款 D.汇总统计
36AB 37ABD 38ABC 绿卡通卡内人民币储种主要包括（ ）。

绿卡通卡副卡每月支出额度的修改可以在（ ）办理。

B.绿卡通开户省内任一联网网点
C.绿卡通开户县市内任一联网网点
D.绿卡通卡内所有子账户全部销户后方可清户
下列选项中，属于邮政储蓄绿卡联名卡/认同卡业务管理原则的有（ ）。

下列关于邮政储蓄绿卡联名/认同卡的卡面设计的说法，正确的有（ ）。

A.绿卡联名/认同卡卡片正面只允许放置1个联名/认同单位的名称及标识
下列关于邮政绿卡通卡的说法，正确的有（ ）。

A.绿卡通卡允许开立一个主账户和多个子账户
B.绿卡通卡内储种可以包括整存整取、定活两便、通知存款、存本取息
C.绿卡通卡内所有账户使用同一密码
中国邮政储蓄银行商易通固定电话设备支持的功能主要有（ ）。

下列关于邮政储蓄个人存款证明的说法，正确的有（ ）。

A.个人存款证明可分为时点存款证明和时段存款证明
B.代理人代为办理个人存款证明时，须提供被代理人及代理人的有效实名证件
B.绿卡联名/认同卡卡面上不允许同时出现联名单位和认同单位的名称及标识
C.绿卡联名/认同卡卡面不允许出现带有广告、促销性质的文字或标识
D.二级分行（地市机构）发行的区域性绿卡联名/认同卡，版面由各分行推荐设计方案，报省行审批
邮政储蓄个人活期账户上一月度日均余额为（ ）万元人民币的，可以申请成为普通“华商联盟”账户。

B.代理人代为办理个人存款证明时，须提供被代理人及代理人的有效实名证件
C.一本通和绿卡通卡内的子账户不可以单笔办理存款证明
D.邮政储蓄机构接受客户申请出具时段存款证明后，该账户内相应金额存款即处于止付状态
下列关于邮政储蓄个人存款证明的说法，正确的有（ ）。

C.一本通和绿卡通卡内的子账户不可以单笔办理存款证明
D.邮政储蓄机构接受客户申请出具时点存款证明后，该账户内相应金额存款即处于止付状态
下列关于邮政储蓄个人存款证明的说法，正确的有（ ）。

A.个人存款证明可分为时点存款证明和时段存款证明
A.个人存款证明可分为时点存款证明和时段存款证明
39ABCD 40BCD 41CD 42ABCD B.处于账户止付状态的存款C.处于挂失状态的存款
D.处于质押状态的存款43ABC 44ABD 45BD A.单笔30万元的账户间转账 B.单笔50万元的账户间转
账
下列关于邮政储蓄个人存款证明的说法，正确的有（ ）。

A.个人存款证明可分为时点存款证明和时段存款证明
B.代理人代为办理个人存款证明时，须提供被代理人及代理人的有效实名证件
C.一本通和绿卡通卡内的子账户可以单笔办理存款证明
B.代理人代为办理个人存款证明时，须提供被代理人及代理人的有效实名证件
C.一本通和绿卡通卡内的子账户可以单笔办理存款证明
D.邮政储蓄机构接受客户申请出具时点存款证明后，该账户内相应金额存款即处于止付状态
C.同一笔存款，可应客户需求在同一时间出具多份（最多10份）个人存款证明
D.撤销个人存款证明的申请，必须由客户本人办理，不得代理
下列关于邮政储蓄个人存款证明签发的说法，正确的有（ ）。

A.金额在50万元（含）以上的个人存款证明，综合柜员授权后，由支局（行）长签发
D.邮政储蓄机构接受客户申请出具时段存款证明后，该账户内相应金额存款即处于止付状态
下列关于邮政储蓄个人存款证明签发的说法，正确的有（ ）。

A.金额在50万元（含）以上的个人存款证明，综合柜员授权后，由支局（行）长签发
B.邮政储蓄个人存款证明书不能流通，不能质押，不能挂失
A.已经被司法机关冻结的存款
下列关于邮政储蓄转账业务的说法，正确的有（ ）。

A.办理转账业务的转出账户和转入账户必须是结算账户
B.办理转账业务时，转出账户必须凭密码办理
B.邮政储蓄个人存款证明书不能流通，不能质押，但可以挂失
C.同一笔存款，可应客户需求在同一时间出具多份（最多10份）个人存款证明
D.撤销个人存款证明的申请，必须由客户本人办理，不得代理
下列选项中，不能办理个人存款证明的情形主要有（ ）。

B.办理转账业务时，转出账户必须凭密码办理
C.办理转账业务的转入账户处于销户、长期不动户、挂失状态时，不能办理转账
D.行内转账单笔转出金额超过5万元（含）时，需要办理大额转账申请
下列选项中，需要邮政储蓄网点支局长授权的转账交易有（ ）。

C.当转出账户处于挂失（含凭证、密码任一挂失）、止付（不含限额止付）、冻结（不含部分冻结）、销户或长期不动户状态时，不能办理转账
D.行内转账单笔转出金额超过1万元（含）时，需要办理大额转账申请
下列关于邮政储蓄转账业务的说法，正确的有（ ）。

A.办理转账业务的转出账户和转入账户必须是结算账户
46AC A.单笔30万元的账户间转账
B.单笔50万元的账户间转账47ABCD A.柜台 B.商易通
C.ATM
D.电子银行
48ACD 49ACD 50ABCD A.邮储网点 B.ATM C.商易通 D.电话银行
51ABD 52BD 53ABCD A.函电挂失
C.紧急挂失
D.挂失事项更改
54BC A.凭证正式挂失 B.凭证密印双挂失 C.密码重置 D.挂失事项更改
55BD A.密码挂失 B.凭证密码双挂失 C.紧急挂失 D.大额挂失
邮政储蓄行内转账业务可以通过（ ）渠道办理。

下列选项中，不能办理转出转账业务的邮政储蓄账户有（ ）。

A.处于密码挂失状态的账户
B.处于限额止付状态的账户
C.单笔10万元现金到账户的转账
D.单笔20万元现金到账户的转账下列选项中，需要邮政储蓄网点综合柜员授权的转账交易有（ ）。

C.单笔10万元现金到账户的转账
D.单笔20万元现金到账户的转账
B.预约转账转出账户必须为邮政储蓄个人结算账户，转入账户可以为他行个人结算账户
C.每个结算户可以作为转出账户与多个转入账户建立预约转账关系
D.已办理预约转账业务的转出账户若办理挂失，在挂失期间预约转账交易停止执行
邮政储蓄机构客户查询可通过（ ）等渠道办理。

C.处于账户冻结状态的账户
D.处于长期不动户状态的账户
下列关于邮政储蓄预约转账业务的说法，正确的有（ ）。

A.邮政储蓄预约转账业务仅限于个人账户间转账
D.银行业监督管理机构也属于有权办理司法查询的机构
下列关于邮政储蓄机构客户查询业务的说法，正确的有（ ）。

A.客户查询账户信息时必须提供账号/卡号，账户清户的不能办理客户查询
B.无密户的客户办理查询时必须在开户网点办理，需综合柜员授权
下列关于邮政储蓄机构司法查询业务的说法，正确的有（ ）。

A.司法查询可在存款人账户开户省内任一联网网点办理
B.网点不受理跨省异地开户账户的司法查询
C.有权机关办理司法查询时，根据需要可带走原件，但必须登记
下列选项中，必须由客户本人办理的交易有（ ）。

下列选项中，必须在开户的邮政储蓄网点办理的挂失交易有（ ）。

C.有密户客户可在全国任一联网网点查询账户一定期限内的交易明细
D.邮储网点不办理客户提出的调阅原始单据的查询
下列选项中，不允许办理解挂失手续的挂失业务有（ ）。

B.通过电子银行办理的临时挂失
56ABCD 57BCD A.密码挂失
C.紧急挂失
D.挂失事项更改
58ABCD A.账户开户网点 B.开户方省中心 C.交易受理网点 D.交易方省中心
59BCD A.转入转账 B.转出转账 C.个人存款证明 D.存单质押
60AB A.账户开户网点 B.开户方省中心 C.交易受理网点 D.交易方省中心
61ABC 62ABD 63ABC A.基金认购 B.基金赎回 C.基金分红方式变更 D.基金转托管
64ABD A.基金转托管
B.基金客户资料修改
C.基金分红方式变更65ABCD A.基金预约 B.基金申购 C.基金撤单
D.基金转换
66ACD 下列关于邮政储蓄挂失业务的说法，正确的有（ ）。

A.挂失申请书丢失可办理再挂失，发给客户新的挂失申请书，原挂失申请书失效
B.通过电子银行办理的临时挂失邮政储蓄账户的限额止付交易可在（ ）办理。

如果邮政储蓄个人账户处于账户止付状态，则该账户不能办理的交易有（ ）。

邮政储蓄账户的账户止付交易可在（ ）办理。

B.绿卡通卡挂失时，卡内活期主账户与所有本币、外币子账户均挂失
C.凭证密印双挂失必须由综合柜员核对后由支局（行）长授权
D.再挂失、挂失补发、挂失清户等后续处理必须在原挂失受理网点办理
下列选项中，不允许办理解挂失手续的挂失业务有（ ）。

D.普通柜员办理取消交易需支局长授权
下列关于邮政代理基金业务相关规定的说法，正确的有（ ）。

A.邮政储蓄网点办理代理基金业务必须要有专职营销人员，必须取得基金从业资格或通过基金销售从业考试
B.客户的中间业务交易账户下必须有对应的活期储蓄结算账户
下列关于邮政储蓄取消交易的说法，正确的有（ ）。

A.普通柜员不得应客户要求办理取消交易
B.办理取消交易时，需填写“中国邮政储蓄修改分户账通知单”，并应将修改分户账通知单交客户签字确认后收回
C.取消交易登记柜员差错登记簿
D.中间业务交易账户挂失
下列选项中，可采用免填单方式的邮政代理基金业务有（ ）。

下列选项中，可免费办理的代理基金业务有（ ）。

A.中间业务交易账户卡开户
B.中间业务交易账户卡换卡
C.客户中间业务交易账户开立时必须提交有效身份证件，由他人代理时必须同时提供代理人的有效身份证件
D.中间业务交易账户卡作为重要凭证管理
下列选项中，适用免填单的邮政代理基金业务有（ ）。

下列选项中，必须采用填单方式的邮政代理基金业务有（ ）。

D.基金转托管转入67BCD D.基金转托管转出
68ACD 69BCD 70CD 71ABCD 72AC A.电话通知 B.查询 C.按址投送 D.改汇
73ABCD A.电话通知 B.投单通知 C.按址投送 D.附言
74ABCD A.美元 B.港币 C.日元 D.英镑
75ABCD A.活期储蓄 B.定期储蓄 C.定活两便 D.个人外币携带证
76ABC A.活期储蓄 B.定期储蓄 C.定活两便 D.通知存款
77ABCD A.柜台找零
C.转利息结汇C.中间业务交易账户密码挂失下列关于邮政代理国债业务相关规定的说法，正确的有（ ）。

A.国债产品有凭证式国债和储蓄国债两种
B.储蓄国债可以向个人和机构客户销售
C.中间业务交易账户密码重置
下列选项中，属于收费办理的代理基金业务有（ ）。

A.中间业务交易账户卡开户
B.中间业务交易账户卡换卡B.凭证式国债可以向个人和机构客户销售
C.凭证式国债起息日是购买日，储蓄国债起息日是发行日
D.国债不得更名，不可流通转让
下列关于邮政代理国债业务相关规定的说法，正确的有（ ）。

C.凭证式国债起息日是购买日，储蓄国债起息日是发
行日 D.国债不得更名，不可流通转让
下列关于邮政代理国债业务相关规定的说法，正确的有（ ）。

A.国债产品有电子式国债和储蓄国债两种
下列关于邮政代理国债业务相关规定的说法，正确的有（ ）。

A.国债产品有凭证式国债和电子式国债两种
B.凭证式国债可以向个人和机构客户销售
C.储蓄式国债起息日是发行日
D.国债不得更名，不可流通转让
A.国债产品有电子式国债和储蓄国债两种
B.储蓄国债可以向个人和机构客户销售
C.凭证式国债起息日是购买日，储蓄国债起息日是发行日
D.国债不得更名，不可流通转让
下列选项中，属于邮政储蓄机构个人外币储蓄基本业务的有（ ）。

下列选项中，不纳入外汇管理局结售汇系统管理的业务主要有（ ）。

B.小于等值100美元的结汇D.境内卡境外使用购汇还款
下列选项中，属于邮政个人国际汇款业务附加服务的有（ ）。

下列选项中，属于邮政个人国际汇款业务附加服务的有（ ）。

下列选项中，属于邮政储蓄机构个人外币储蓄业务经营币种的有（ ）。

下列选项中，属于邮政储蓄机构个人外币储蓄基本业务的有（ ）。

78ACD A.柜台找零
C.转利息结汇79ABD A.北京 B.上海 C.天津
D.深圳
80ABCD A.北京 B.上海 C.广州 D.深圳
81ABC A.本人有效护照 B.合格退税单 C.原始购物小票 D.购物小票复印件
82ACD A.支局（行）长 B.金库保管员 C.普通柜员 D.综合柜员
83ACD A.身份证
C.户口簿
D.军人士兵证
84AB A.身份证
C.户口簿
D.军人士兵证
85BC D.负责合同的签署
86AD D.负责合同的签署
87ACD A.负责受理客户咨询
88ABCD A.负责受理客户咨询
邮政储蓄机构办理代理退税的网点主要分布在（ ）。

客户通过邮政储蓄机构办理代理退税时，客户需提交的资料应包括（ ）。

邮政储蓄支局（行）为办理小额质押贷款业务，需设置（ ）岗位，具体落实职责。

邮政储蓄本人质押贷款的借款人（出质人）可以使用的有效身份证件主要包括（ ）。

下列选项中，不纳入外汇管理局结售汇系统管理的业务主要有（ ）。

B.小于等值1000美元的结汇D.境内卡境外使用购汇还款
邮政储蓄机构办理代理退税的网点主要分布在（ ）。

A.负责对网点经办人员质押存单划转、逾期扣划业务办理的授权
B.负责网点贷款业务资料的整理和保管
C.负责复核小额质押贷款业务台账
下列选项中，属于邮政储蓄网点支局长职责的有（ ）。

B.临时身份证(有效期必须为1个月及以上)邮政储蓄他人质押贷款的借款人（出质人）可以使用的有效身份证件主要包括（ ）。

B.临时身份证(有效期必须为3个月以上)下列选项中，属于邮政储蓄网点综合柜员职责的有（ ）。

B.负责网点贷款业务资料的整理和保管
C.负责登记小额质押贷款业务台账
D.负责对客户及其提供的资料进行初审
下列选项中，属于邮政储蓄网点普通柜员职责的有（ ）。

A.负责对网点经办人员质押存单划转、逾期扣划业务办理的授权
B.负责网点贷款业务资料的整理和保管
C.负责复核小额质押贷款业务台账
下列选项中，属于邮政储蓄网点普通柜员职责的有（ ）。

B.对借款人身份、出质人身份的真实性和申请资料的真实性负责
89ABCD D.现金装入ATM加锁后，管理员必须进行实际吐钞测试
90ABCD A.咨询业务
B.挂失业务
C.绿卡通卡内互转
D.投资理财91ABC A.查询业务 B.挂失业务 C.绿卡通副卡管理 D.投资理财
92ABC A.查询业务 B.转账汇款 C.投资理财 D.挂失
93ABC A.查询业务 B.挂失业务 C.绿卡通定活互转 D.投资理财
94ACD 95ABCD 96ABD 97ACD A.ATM加钞前，必须进行轧账
B.ATM设置钱箱、清点工作必须双人在视频监控下完成
C.对钞票不合格而引起的出钞错误，管理员应承担责任
中国邮政储蓄银行电话银行注册客户可通过电话银行办理的业务主要有（ ）。

C.负责质押品登记、质押存单退还出质人操作
D.负责对客户及其提供的资料进行初审
下列关于邮政储蓄机构ATM加钞有关规定的说法，正确的有（ ）。

A.客户小王100万元人民币定期存单到期后，其将本息全部存入其在该银行网点开立的活期账户
B.某日小张从其个人账户向异地小李个人账户转账80万元人民币
C.某市公安局向李某个人账户划转100万元人民币
D.某商业银行县支行向另一县支行划转500万元人民币
中国邮政储蓄银行电话银行非注册客户可通过电话银行办理的业务主要有（ ）。

中国邮政储蓄银行个人网银柜面注册客户可通过个人网银办理的业务主要有（ ）。

中国邮政储蓄银行个人网银网上注册客户可通过电话银行办理的业务主要有（ ）。

下列选项中，若未发现可疑，则金融机构可以不报送大额交易报告的交易有（ ）。

D.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符
下列交易中，应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易有（ ）。

A.某日李某从其银行账户支取2万美元现钞
B.大运公司从其银行账户向小鱼公司银行账户转账30万美元
下列选项中，应作为可疑交易报送给中国反洗钱监测分析中心的有（ ）。

A.短期内相同收付款人之间频繁发生交易金额接近大额交易标准的资金收付
B.长期闲置的账户原因不明地突然启用，短期内出现大量资金收付
C.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作
B.某日小张从其个人账户向异地小李个人账户转账80万元人民币
C.某日张三从个人结算账户向李四个人结算账户划转人民币30万元
D.某日王五向在美国的女友汇款2万美元
下列选项中，（ ）若未发现交易可疑，金融机构可以不报送大额交易。

A.客户小王100万元人民币定期存单到期后，其将本息全部存入其在该银行网点开立的活期账户
98ABC D.提前偿还贷款
99ABCD 100ABCD 101ABCD A.钱账分管、章证分管
B.双人临柜、双人管库
C.印鉴分管
D.双人押运、双人守库102ABC A.现金收入先收款后记账；现金付出先记账后付款
103ABCD A.双人开库 B.双人拆封 C.双人整点 D.双人打捆
104ABCD A.种类 B. 数量 C.号码 D.面额
105ABCD C.某市公安局向李某个人账户划转人民币100万元
D.某商业银行县支行向另一县支行划转人民币500万元
下列选项中，应作为可疑交易报送给中国反洗钱监测分析中心的情形有（ ）。

A.短期内相同收付款人之间频繁发生交易金额接近大额交易标准的资金收付
B.长期闲置的账户原因不明地突然启用，短期内出现大量资金收付
C.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作
D.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符
A.短期内资金分散转入、集中转出，与客户身份、财务状况、经营状况明显不符
B.长期闲置的账户原因不明地突然启用，短期内出现大量资金收付
C.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金
下列选项中，应作为可疑交易报送给中国反洗钱监测分析中心的情形有（ ）。

D.支局长每旬必须对柜员尾箱进行检查
下列选项中，属于邮政储蓄营业网点现金管理原则的有（ ）。

下列关于邮政储蓄网点现金管理的说法，正确的有（ ）。

B.现金收付要复核，收付换人复点，当时进行
下列关于邮政储蓄营业网点尾箱的说法，正确的有（ ）。

A.一个支局只能设置一个综合柜员尾箱
B.综合柜员尾箱不得办理现金收付和涉及凭证的正常业务
C.柜员制网点使用的尾箱是现金和凭证混合尾箱
下列关于邮政储蓄营业网点综合柜员日终处理流程的说法，正确的有（ ）。

A.综合柜员盘核普通柜员的现金实物、重要凭证实物合计数，与“柜员轧账单”核对相符后，留存的备用金双人封箱
B.综合柜员在双人眼同下清点普通柜员上缴现金，双人封箱后由双人送缴
C.综合柜员正式轧账，与现金、凭证核对相符后上缴系统尾箱；若发现不符，应查明原因，如确实不符，应向支局（行）长或上级主管领导报告
C.每日收进现金都要及时清点整理、点准、理顺、敦齐
D.营业人员收进假币时没有发现的，应由网点负责赔偿
邮政储蓄营业网点现金清点必须坚持的原则有（ ）。

邮政储蓄支局（行）的重要空白凭证登记簿所登记重要凭证的内容主要包括（ ）。

D.综合柜员清点普通柜员尾箱中的现金合计数、重要凭证合计数，根据“邮政储蓄营业轧账单”核对本网点现金实物与重要凭证实物是否账实相符。