2019-2020年云南省资格从业考试《法律法规与综合能力(中级)》考前复习题[第四十一篇]

2019-2020年云南省资格从业考试《法律法规与综合能力（中
级）》考前复习题[第四十一篇]
一、单选题-1/知识点：章节测试
公民对银监会派出机构作出的具体行政行为不服申请行政复议的，则该行政复议的被申请人是（）。

A.银监会
B.银监会派出机构
C.银监局
D.中国人民银行
二、单选题-2/知识点：章节测试
在银行风险管理流程中，风险控制是指对经过识别和计量的风险采取（）等措施，进行有效管理和控制的过程。

A.分散、担保、抵押、定价和缓释
B.分散、对冲、转移、规避和补偿
C.监测、对冲、转移、规避和补充
D.监测、分散、转移、规避和补偿
三、单选题-3/知识点：章节测试
一般性货币政策的主要作用在于对（）或信用进行总量调控，对整个经济产生影响。

A.货币贮存量
B.货币供应量
C.货币发行量
D.现金发行量
四、单选题-4/知识点：章节测试
下列关于质权人的权利义务的说法，不正确的是（）。

A.债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现质权的情形，质权人可以与出质人
协议以质押财产折价，也可以就拍卖、变卖质押财产所得的价款优先受偿
B.质权人有权收取质押财产的孳息，但合同另有约定的除外
C.质权人不可以放弃质权
D.质权人在质权存续期间，未经出质人同意，擅自使用、处分质押财产，给出质人造成
损害的，应当承担赔偿责任
五、单选题-5/知识点：章节测试
我国统计部门公布的失业率指标是（）。

A.全体人口失业率
B.城镇自然失业率
C.城镇登记失业率
D.城市人口失业率
六、单选题-6/知识点：章节测试
利息率是指一定时期内利息额同( )的比率。

A.流动资金额
B.借贷资金额
C.经营资金额
D.自有资本额
七、单选题-7/知识点：章节测试
下列关于无效合同表述正确的是（）。

A.合同部分无效，不影响其他部分效力
B.合同部分无效，整体无效
C.有过错一方不需承担缔约过失责任
D.合同无效自判定无效起无效
八、单选题-8/知识点：章节测试
单位活期存款账户中的一般存款账户不得办理（）。

A.现金缴存
B.借款相关的业务
C.转账结算
D.现金支取
九、单选题-9/知识点：章节测试
高级管理人员绩效薪酬的（）以上应采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于3年。

A.40％
B.20％
C.25％
D.50％
十、多选题-10/知识点：章节测试
商业银行开展金融创新需要遵循四个“认识”原则，这四个“认识”包括（）。

A.认识你的目标
B.认识你的业务
C.认识你的风险
D.认识你的客户
E.认识你的交易对手
十一、多选题-11/知识点：章节测试
互联网金融对商业银行的影响有（）。

A.改变了商业银行的经营理念和经营方式
B.增强商业银行风险防控能力
C.借助大数据和互联网技术，商业银行可以更好地实现业务单独处理
D.改变了银行的获客路径，银行可以在短时间内实现客户和业务量的快速增长
E.营销成本有所提高
十二、多选题-12/知识点：章节测试
下列关于商业银行的接管与终止的说法，正确的是（）。

A.接管的目的是对被接管的商业银行采取必要措施，以保护存款人的利益，恢复商业银
行的正常经营能力
B.接管由银监会决定，并组织实施
C.接管决定由被接管商业银行予以公告
D.接管期限届满，银监会可以决定延期，但接管期限最长不得超过一年
E.自接管开始之日起，被接管的商业银行的债权债务关系因接管而变化
十三、多选题-13/知识点：章节测试
按具体的交易工具类型，可将金融市场分为（）。

A.国内市场
B.国际市场
C.债券市场
D.外汇市场
E.黄金市场
十四、多选题-14/知识点：章节测试
下列银行业从业人员的行为中，属于遵守“反洗钱”规定内容的有（）。

A.除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责
B.保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私
C.熟知银行的反洗钱义务
D.在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易
E.不向客户明示或暗示规避金融、外汇监管的规定
十五、多选题-15/知识点：章节测试
建立垂直化风险管理体系包括（）。

A.建立垂直化的组织运作机制
B.将风险管理职能进一步向分行扩散
C.将风险管理职能进一步向总行本部集中
D.提高风险管理的专业化水平
E.建立重大风险事项管理和应急处理机制
十六、多选题-16/知识点：章节测试
根据我国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》的规定，下列选项中，属于核心一级资本的有（）。

A.盈余公积
B.一般风险准备
C.实收资本或普通股
D.未分配利润
E.资本公积
十七、多选题-17/知识点：章节测试
以下属于垄断竞争行业的特征的有（）。

A.市场中有许多生产者
B.企业生产和销售的产品没有合适的替代品
C.厂商之间存在激烈的竞争
D.大量的企业生产有差别的同种产品
E.大量的企业生产同质产品
十八、多选题-18/知识点：章节测试
下列关于P2P平台，说法不正确的有（）。

A.有“一对多”、“多对一”、“多对多”三种交易模式
B.是个体和个体之间通过互联网平台实现的直接借贷
C.参与门槛低、渠道成本低，在一定程度上拓展了社会的融资渠道
D.贷款的利率是由银行同期贷款利率确定
E.有些平台还提供资金转移和结算、债务催收、寻找第三方担保等服务
十九、多选题-19/知识点：章节测试
下列关于民事法律行为的说法，正确的是（）。

A.民事法律行为的主体之间是平等的
B.民事法律行为依意思表示的内容而发生效力
C.限制民事行为能力人、无民事行为能力人接受奖励、赠与的行为不是民事法律行为
D.在我国，民事法律行为的形式只能是书面形式
E.无效民事行为，是指因欠缺民事法律行为的有效条件，不发生当事人预期法律后果的
民事行为
二十、多选题-20/知识点：章节测试
商业银行的工作人员中，属于高级管理层的有（）。

A.总行行长
B.会计
C.副行长
D.财务负责人
E.监管部门认定的其他高级管理人员。