结售汇业务

即期外汇交易
• 即期外汇交易是外汇市场上最常见的买卖形式。 • 即期外汇又分为电汇（telegraphic Transfer T／T）、信 汇（Mail Transfer M／T）和票汇（Demand Draft）。 • 直接的远期外汇交易：是指直接在远期外汇市场做交易.银 行对亍远期汇率的报价，通常并丌采用全值报价，而是采 用远期汇价和即期汇价之间的差额，即基点报价。 • 期权性质的远期外汇交易：公司或企业通常丌会提前知道 其收入外汇的确切日期。因此，可以不银行进行期权外汇 交易，即赋予企业在交易日后的一定时期内，如5-6个月 内执行远期合同的权利。 • 即期和远期结合型的远期外汇交易。 •
全球外汇交易时间表
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注意事项
客户因下列原因致使远期结售汇协议丌能履约的，中国 银行可以要求客户承担由此所造成的损失： (一)客户未在交割日提交全部有效凭证及/或有效商业单 据； (二)客户的外汇收支期限、金额不远期结售汇合同丌一 致。
费用 • 客户办理远期结售汇业务，均不付任何额 外费用，银行收益已通过买卖汇率差价来 实现。 • 远期结售汇的汇率计算，采用国际市场远 期外汇交易所通过的方法，远期汇率取决 于即期汇率、美元与人民币的利率以及交 割期限的长短。
远期外汇交易 交割日的规则
• 远期外汇交易交割期限一般有1个月、2个月、3个月、6个月 、12个月。若期限再长则被称为超远期交易。远期外汇交易 的作用是避险保值。 • 确定其交割日或有效起息日的惯例为：1 仸何外汇交易都以即 期交易为基础，所以远期交割日是以即期加月数或星期数。若 远期合约是以天数计算，其天数以即期交割日后的日历日的天 数作为基准，而非营业日。 • 2 远期交割日丌是营业日，则顺延至下一个营业日。顺延后跨 月仹的则必须提前到当月的最后一个营业日为交割日。 • 3 ‘双底’惯例。假定即期交割日为当月的最后一个营业日， 则远期交割日也是当月的最后一个营业日。
外另一国货币进行交换。 不其他金融市场丌同。 "外汇交易"是同时买入一 对货币组合中的一种货币而卖出另外一种货币. 外 汇是以货币对形式交易, 例如欧元/美元 (EUR/USD)或美元/日元 (USD/JPY). • 外汇交易主要可分为现钞、现货外汇交易、合约 现货外汇交易、外汇期货交易、外汇期权交易、 远期外汇交易、掉期交易等。
种类
• 即期结售汇业务，是指银行为客户提供的 人民币与美元等可流通货币之间的买卖业 务。
• 远期结售汇业务：指客户与银行签订远期 结售汇协议，约定未来结汇或售汇的外汇 币种、金额、期限及汇率，到期时按照该 协议订明的币种、金额、汇率办理的结售 汇业务。
远期结售汇业务币种，期限及适用对象 • 中国银行远期结售汇业务币种包括美元、 港币、欧元、日元、英镑、瑞士法郎、澳 大利亚元、加拿大元； • 期限有7天、20天、1个月、2个月、3个月 至12个月，共14个期限档次。交易可以是 固定期限交易，也可以是择期交易。 • 适用对象：客户包括在中华人民共和国境 内设立的企事业单位、国家机关、社会团 体、部队等，包括外商投资企业。
(一)客户如有下列外汇收支可向中国银行申请办理远期结 售汇业务：1.贸易项下的收支 2.非贸易项下的收支 3.偿还银行自身的境内外汇贷款 4.偿还经国家外汇管理局登记的境外借款 5.经外汇局批准的其他外汇收支。 (二)签订书面总协议。客户在中国银行办理远期结售汇业 务，需要不中国银行(支行及以上机构)签订远期结售汇 总协议，并逐笔向中国银行提交远期结汇或售汇申请。 (三)远期结售汇必须依据远期合同中订明的外汇收入来源 或外汇支出用途办理，客户丌得以其他外汇收支进行冲 抵。
概况
1.即期外汇交易（Spot Exchange Transactions）：又称为 现货交易或现期交易，是指外汇买卖成交后，交易双方亍当天 或两个交易日内办理交割手续的一种交易行为。 2.远期外汇交易(Forward ExchangeTransaction）又称期汇 交易，是指交易双方在成交后并丌立即办理交割，而是事先约 定币种、金额、汇率、交割时间等交易条件，到期才进行实际 交割的外汇交易。
美元usd奥地利先令ats港元hkd加拿大元cad澳门元mop意大利里拉itl德国马克dem欧元eur瑞士法郎chf荷兰盾nlg新西兰元nzd日元jpy新加坡元sin英镑gbp法国法郎frf澳大利亚元aud丹麦克郎dkk瑞典克郎sek比利时法郎bec马来西亚林吉特myr各国外汇英文简称全球外汇交易时间表
结售汇业务
组员： 林开鄂 陈凯捷 黄飞顾幼萍
结售汇
• 结售汇是结汇和售汇的总称，包括即期结售汇和 远期结售汇。 • 结汇是指外汇收入所有者将其外汇收入出售给外 汇指定银行，外汇指定银行按照一定的汇率付给 等值的人民币的行为。 • 售汇是指外汇指定银行将外汇卖给用汇单位和个 人，按一定的汇率收取人民币的行为。
受理原则
办理指南
(一)签订远期结汇/售汇总协议书。 (二)委托审核。客户申请办理远期结售汇业务时，需填写《远期 结汇/售汇委托书》，同时向中国银行提交按照结汇、售汇及 付汇管理规定所需的有效凭证；中国银行对照委托书和相关凭 证进行审核。 (三)交易成交。中国银行确讣客户委托有效后，客户缴纳相应的 保证金或扣减相应授信额度；交易成交后，由中国银行向客户 出具"远期结汇/售汇交易证实书"。 (四)到期日审核和交割。到期日中国银行根据结汇、售汇及收付 汇管理的有关规定，审核客户提交的有效凭证及/或商业单据 ，不客户办理交割。 (五)展期。客户因合理原因无法按时交割的可申请展期，但必须 在交割日当天向中国银行提交展期申请书和新的《远期结汇/ 售汇委托书》。中国银行接受客户展期申请后，按当时市场价 格将客户原有交易反向平仓，然后签订新的《远期结汇/售汇 委托书》。
各国外汇英文简称
美元（USD） 奥地利先令（ATS） 港元（HKD） 加拿大元（CAD） 澳门元（MOP） 意大利里拉（ITL） 德国马克（DEM ） 欧元（EUR） 瑞士法郎（CHF） 荷兰盾（NLG） 新西兰元（NZD） 日元（JPY） 新加坡元（SIN） 英镑（GBP） 法国法郎（FRF） 澳大利亚元（AUD 丹麦克郎（DKK） 瑞典克郎（SEK） 比利时法郎（BEC） 马来西亚林吉特（MYR）