2016年下半年海南省基金从业考前综合：如何选择好的基金经理模拟试题

2016年下半年海南省基金从业考前综合：如何选择好的基
金经理模拟试题
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、股票型基金买卖股票的频率是指基金的__。

A．行业集中度
B．持股集中度
C．基金持股的平均时间
D．股票周转率
2、下列各项不属于金融债券的是__。

A．商业银行债券
B．基本建设债券
C．证券公司债券
D．财务公司债券
3、开放式基金自基金份额发售之日起______个月内募集金额少于______亿元，该基金不得成立。

__
A．3；2
B．3；3
C．6；2
D．6；3
4、基金临时信息披露主要指在____期间，当发生重大事件或市场上流传误导性信息，可能引致对基金份额持有人权益或者基金份额价格产生重大影响时，基金信息披露义务人依法对外披露临时报告或澄清公告。

A：基金赎回
B：基金清盘
C：基金募集
D：基金存续
5、对运用情景综合分析法进行预测的基本步骤叙述不正确的是____
A：分析目前与未来的经济环境，确认经济环境可能存在的状态范围
B：预测在各种情景下，各类资产可能的收益以及各类资产之间的相关性
C：确定各情景发生的概率
D：以情景的发生概率为权重，通过加权平均的方法估计各类资产的收益与风险6、封闭式基金分配后，基金份额应当__。

A．低于面值
B．等于面值
C．低于或等于面值
D．高于或等于面值
7、通过处理客户投诉，基金销售机构可以__。

A．从客户的投诉意见中发现自身经营上的不足
B．改善和提升基金销售机构的服务水平
C．通过妥善处理，建立和巩固良好的企业形象
D．通过妥善处理，再次赢得客户
8、一般情况下假设投资者是____，则投资的风险和收益之间存在的正相关关系，形成无差异曲线
A：风险厌恶
B：风险偏好
C：风险中性
D：其他
9、影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括__。

A．宏观经济政策的调整
B．清算方式的变化
C．供求关系的变化
D．经济形势的变化
10、因委托人死亡、丧失民事行为能力或者破产，致使委托合同终止将损害委托人利益的，在委托人的继承人、法定代理人或者清算组织承受委托事务之前，受托人应当____
A：继续处理委托事务
B：终止处理委托事务
C：暂停处理委托事务
D：解除委托合同
11、在招募说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券、数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处____，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下的罚金。

A：三年以上七年以下有期徒刑
B：五年以下有期徒刑或者拘役
C：三年以下有期徒刑或者拘役
D：三年以上十年以下有期徒刑
12、从产品结构来看，__更容易做到绝对收益。

A．股票型基金
B．债券型基金
C．混合型基金
D．货币市场基金
13、基金宣传推介材料可能涉及的违规行为包括__。

A．承诺收益或承担损失
B．报中国证监会备案
C．预测收益率
D．明确提示风险
14、代表基金份额10%以卜的基金份额持有人自行召集召开持有人大会的，此类持有人应至少提前____日公告持有人大会的召开时问、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A：10
B：15
C：30
D：45
15、根据投资目标的不同，可以把基金分为增长型基金、__和平衡型基金。

A．收入型基金
B．主动型基金
C．被动型基金
D．混合型基金
16、根据《证券投资基金管理公司督察长管理规定》，证券投资基金管理公司的督察长由__。

A．中国证监会委派
B．总经理任命
C．董事会聘任
D．股东大会选举
17、债券的特征包括__。

A．偿还性
B．流动性
C．安全性
D．收益性
18、基金销售机构应建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为，主要包括__。

A．投资人频繁开立、撤销账户的行为
B．基金份额持有人变更指定赎回银行账户的行为
C．超过约定时间进行资金划付的行为
D．反洗钱相关法律法规规定的异常交易
19、基金管理公司应当向中国证监会报送__。

A．经具有从事证券相关业务资格的会计师事务所审计的基金管理公司年度报告B．由具有从事证券相关业务资格的会计师事务所出具的基金管理公司内部监控情况的年度评价报告
C．监察稽核季度报告和年度报告
D．中国证监会根据审慎监管原则要求报送的其他材料
20、关于在交易所挂牌交易的封闭式基金，下列说法不正确的有__。

A．封闭式基金的交易时间比股票交易时间短
B．封闭式基金的交易遵从“价格优先、交易量优先”的原则
C．买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为1000份或其整数倍
D．沪、深证券交易所对封闭式基金的交易实行价格10%的涨跌幅限制
21、认购权证实质上是一种股票的__。

A．短期看涨期权
B．短期看跌期权
C．长期看涨期权
D．长期看跌期权
22、基金管理过程中发生的费用，主要包括__。

A．基金管理费
B．基金托管费
C．信息披露费
D．申购费
23、目前，深、沪证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为____(基金上市首日除外)。

A：5%
B：10%
C：15%
D：20%
24、基金管理人和代销机构在从事基金销售活动时不应该出现的情形有__。

A．采用讲座方式销售基金
B．采取抽奖方式销售基金
C．募集期间对认购费打折
D．采用送基金份额的方式销售基金
25、从国内指数型基金的实际运作情况来看，目前市场上主要的开放式指数基金的日跟踪误差控制目标一般都在__以内。

A．0.1%
B．0.3%
C．0.5%
D．0.8%
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分）1、关于股票的永久性，下列说法错误的是__。

A．股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系
B．永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的
C．股票持有者可以出售股票而转让其股东身份
D．对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本
2、市盈率和市净率是基本分析的重要指标，某公司的股价为15元，每股净利润为0.5元，每股净资产3元，其市盈率和市净率分别为____
A：30;5
B：5;30
C：7.5;5
D：7.5;30
3、ETF属于__。

A．保本基金
B．指数基金
C．主动型基金
D．基金中的基金
4、基金的运作费用包括__。

A．律师费
B．开户费
C．上市年费
D．银行汇划手续费
5、我国基金业正处在发展壮大的初期，基金监管应遵循__原则，以避免出现大起大落的情形，影响基金业的正常发展。

A．连续性
B．有效性
C．审慎性
D．自律性
6、基金管理公司制订内部控制制度，应该坚持的原则之一是____
A：内部制度高于法律
B：个人意志凌驾于公司制度
C：全面性
D：形式重于内容
7、根据《证券投资基金法》，国务院证券监督管理机构可以授权__依照法定条件和程序核准基金份额上市交易。

A．基金托管银行
B．证券交易所
C．各地证监局
D．中国证券业协会
8、基金经理的__是影响基金业绩最直接的因素。

A．过往业绩
B．从业经验
C．投资能力
D．操作风格
9、《证券投资基金法》规定，基金托管人为履行职责，要设有专门的基金托管部门，各托管银行按照业务运作的需要，在内部均设立了专门的____
A：基金托管部
B：基金管理部
C：财产托管部
D：资产管理部
10、关于基金销售客户服务的方式中媒体和宣传手册的应用，下列论述错误的是__。

A．通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期地向投资者传达专业信息和传输积极的投资理念
B．当市场出现较大波动时，及时利用媒体的影响力来消除投资者的紧张情绪，让大众更理性、更深刻地了解市场，可以减少非理性行为的发生
C．在新基金发行前，对公司形象的宣传和对新产品的介绍是客户服务不可缺少的部分
D．基金宣传手册可作为一种广告资料运用于销售过程中
11、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为__。

A．金融期权
B．金融期货
C．金融互换
D．结构化金融衍生工具
12、关于可转换债券，下列叙述错误的是__。

A．可转换债券是一种附有转股权的特殊债券
B．可转换债券具有双重选择权
C．投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权
D．可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有限制
13、关于LOF份额的上市条件，下列说法错误的是__。

A．须由基金管理人及基金托管人共同向深圳证券交易所提交上市申请
B．基金的募集应符合《证券投资基金法》的规定
C．募集金额应不少于2亿元人民币
D．基金份额持有人应不少于2000人
14、基金销售由__负责办理，该机构可以委托其他合格机构代为办理。

A．基金管理人
B．商业银行
C．证券公司
D．证券投资咨询机构
15、证券监管机构的主要职责是__。

A．负责监督有关法律法规的执行
B．负责保护投资者的合法权益
C．依法全面监管全国的证券发行、证券交易、证券服务机构的行为
D．维持公平而有次序的证券市场
16、基金管理公司的投资管理部门中，研究部主要从事__。

A．宏观经济分析
B．行业发展状况分析
C．上市公司价值分析
D．微观经济分析
17、下列不属于基金市场服务机构的是__。

A．基金销售机构
B．基金注册登记机构
C．律师事务所和会计师事务所
D．中国证券业协会
18、基金在我国台湾被称为__。

A．共同基金
B．单位信托基金
C．集合投资计划
D．证券投资信托基金
19、对于投资于计提销售服务费的债券基金的投资人，持有期少于__日的，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取一定比例的赎回费。

A．5
B．10
C．20
D．30
20、基金管理人应于会计年度前6个月结束后__日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。

A．15
B．45
C．60
D．90
21、下列基金销售人员的客户服务中，属于售前服务内容的是__。

A．开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法
B．为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金
C．协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果
D．向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法
22、与直接投资股票、债券不同的是，基金是一种__投资工具。

A．直接
B．间接
C．混合
D．分业
23、下列关于ETF的说法，正确的有__。

A．ETF本质上是一种指数基金
B．ETF规模的变动最终取决于市场对ETF的真正需求
C．ETF会不可避免地承担所跟踪指数面临的系统性风险
D．我国首只ETF采用的是抽样复制
24、在基金业绩的计算中，常用来作为对平均收益率的无偏估计的指标是__。

A．时间加权收益率
B．算术平均收益率
C．几何平均收益率
D．简单收益率
25、国家股的资金主要来源于__。

A．现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产
B．现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资
C．经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资
D．具有法人资格的事业单位以其依法可支配的资产向新组建股份公司的投资。